貸款重組協(xié)議爭(zhēng)議仲裁案裁決書(shū)

貸款重組協(xié)議爭(zhēng)議仲裁案裁決書(shū)中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（下稱仲裁委員會(huì)）根據(jù)申請(qǐng)人加拿大XX銀行與被申請(qǐng)人中國(guó)XX公司于1996年12月12日簽訂的《貸款重組協(xié)議》（LOANRESTRUCTURINGAGREEMENT）第15條之仲裁條款以及申請(qǐng)人于1997年10月20日向仲裁委員會(huì)提出的書(shū)面仲裁申請(qǐng)，受理了上述《貸款重組協(xié)議》項(xiàng)下的爭(zhēng)議仲裁案。根據(jù)《中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁規(guī)則》（1995年10月1日起施行，下稱仲裁規(guī)則）的規(guī)定，申請(qǐng)人選定的仲裁員和被申請(qǐng)人選定的仲裁員以及仲裁委員會(huì)主任根據(jù)仲裁規(guī)則第24條之規(guī)定指定的首席仲裁員于1997年12月2日共同組成仲裁庭，審理本案。1998年3月19日，仲裁庭在北京開(kāi)庭審理了本案。申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人均出席了庭審，陳述了各自的主張、進(jìn)行了辯論并回答了仲裁庭的問(wèn)題。庭審后，雙方當(dāng)事人均提交了書(shū)面補(bǔ)充文件。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。仲裁庭根據(jù)現(xiàn)有書(shū)面文件及開(kāi)庭情況，經(jīng)合議，在仲裁規(guī)則規(guī)定的期限內(nèi)作出本案裁決?，F(xiàn)將本案案情、仲裁庭的意見(jiàn)和裁決結(jié)果分述如下：一、本案案情1996年2月6日，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人簽訂了一項(xiàng)即期貿(mào)易融資額度協(xié)議。根據(jù)此協(xié)議，申請(qǐng)人同意依該協(xié)議之條件向被申請(qǐng)人提供總額為500萬(wàn)美元的貿(mào)易融資額度。在該協(xié)議項(xiàng)下，被申請(qǐng)人曾多次向申請(qǐng)人申請(qǐng)?zhí)峥畈@得了申請(qǐng)人給予的相應(yīng)款項(xiàng)。1996年11月7日，申請(qǐng)人應(yīng)被申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向被申請(qǐng)人發(fā)出了愿意提供總額為1000萬(wàn)美元的即期貿(mào)易融資額度的要約，被申請(qǐng)人于同年12月16日書(shū)面確認(rèn)接受此要約（下稱《信貸額度協(xié)議》）。與此同時(shí)，被申請(qǐng)人尚有2281462美元的借款逾期未歸還申請(qǐng)人。為此，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人于1996年12該《貸款重組協(xié)議》規(guī)定，被申請(qǐng)人應(yīng)按如下安排向申請(qǐng)人償還上述逾期貸款的本金和利息：(i)不遲于1997年1月10日償還252300美元；(ii)不遲于1997年3月15日償還770000美元；(iii)不遲于1997年5月31日償還1329643美元；(i)不遲于1996年12月17日，向申請(qǐng)人支付至1996年11月底為止的利息累積額(按雙方先前約定的利率)；(ii)不遲于1997年1月31日，向申請(qǐng)人支付從1996年12月1日起算直到1997年1月31日為止的利息累積額(利率為年利率7%)；(iii)不遲于1997年4月30日，向申請(qǐng)人支付從1997年2月1日起直到1997年4月30日為止的利息累積額；(iv)不遲于1997年5月31日，向銀行支付從1997年5月1日起直到1997年5月31日為止的利息累積額。如果被申請(qǐng)人未按該協(xié)議的上述規(guī)定償還任何到期和應(yīng)付金額，則對(duì)該未按期償還的款項(xiàng)將收取年利率為12%的違約利息(從1996年12月1日起算)。申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人在履行該《貸款重組協(xié)議》中產(chǎn)生爭(zhēng)議，申請(qǐng)人遂提起仲裁。申請(qǐng)人稱：被申請(qǐng)人并未完全履行上述《貸款重組協(xié)議》中的還款義務(wù)。申請(qǐng)人曾分別于1997年2月28日和3月17日向被申請(qǐng)人發(fā)出付款通知，要求其履行《貸款重組協(xié)議》項(xiàng)下的還款義務(wù)。然而，被申請(qǐng)人未履行其義務(wù)。1997年6月10日，申請(qǐng)人律師向被申請(qǐng)人發(fā)函，指出被申請(qǐng)人未履行《貸款重組協(xié)議》項(xiàng)下部分還款義務(wù)之事實(shí)，并指明其行為之法律后果，敦促其履行還款義務(wù)。然而，被申請(qǐng)人仍無(wú)理不予履行。至今，被申請(qǐng)人尚未歸還申請(qǐng)人的貸款本金為2029641.78美元。申請(qǐng)人認(rèn)為，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人之間的《貸款重組協(xié)議》一經(jīng)簽署，即具有法律拘束力。被申請(qǐng)人既然已在該協(xié)議中承諾按期如數(shù)還款，就應(yīng)該恪守諾言，誠(chéng)實(shí)履行其承擔(dān)的義務(wù)。根據(jù)《貸款重組協(xié)議》所應(yīng)適用的中國(guó)法律的規(guī)定，被申請(qǐng)人不履行其還款義務(wù)的行為構(gòu)成了違約行為。依據(jù)中國(guó)法律和《貸款重組協(xié)議》的規(guī)定，被申請(qǐng)人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。因此，申請(qǐng)人在其仲裁申請(qǐng)書(shū)中提出如下仲裁請(qǐng)求：.請(qǐng)求裁定被申請(qǐng)人立即無(wú)條件向申請(qǐng)人支付計(jì)至1997年9月30日的借款本金和利息（包括罰息）2193331.21美元。.申請(qǐng)人保留要求被申請(qǐng)人無(wú)條件向申請(qǐng)人支付自1997年9月30日起至實(shí)際支付日止的借款利息（包括罰息、）的權(quán)利。.請(qǐng)求裁定被申請(qǐng)人承擔(dān)申請(qǐng)人因本案而支出的包括律師費(fèi)在內(nèi)的實(shí)際費(fèi)用。.請(qǐng)求裁定被申請(qǐng)人承擔(dān)本案仲裁費(fèi)。被申請(qǐng)人在其答辯書(shū)中稱：上述《信貸額度協(xié)議》與《貸款重組協(xié)議》是兩個(gè)相互依存的有效協(xié)議。申請(qǐng)人在履行《信貸額度協(xié)議》和《貸款重組協(xié)議》中違約，給被申請(qǐng)人造成經(jīng)濟(jì)損失。上述協(xié)議簽訂后，被申請(qǐng)人分別與兩家香港公司簽訂了皮革貿(mào)易合同。為此，申請(qǐng)人同意被申請(qǐng)人使用信貸額度，并愿為被申請(qǐng)人對(duì)外開(kāi)證。然而，申請(qǐng)人在收到被申請(qǐng)人交付的開(kāi)證費(fèi)之后反悔，沒(méi)有依協(xié)議為被申請(qǐng)人對(duì)外開(kāi)出信用證，致使被申請(qǐng)人的皮革買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)法履行，造成被申請(qǐng)人直接經(jīng)濟(jì)損失8.8萬(wàn)美元，間接經(jīng)濟(jì)損失250萬(wàn)美元以上，使《信貸額度協(xié)議》失去了其本來(lái)的目的，并導(dǎo)致了被申請(qǐng)人無(wú)法利用信貸額度獲取利潤(rùn)以歸還申請(qǐng)人的貸款。另外，《信貸額度協(xié)議》和《貸款重組協(xié)議》顯失公平，申請(qǐng)人在兩協(xié)議中幾乎沒(méi)有義務(wù)可言，即使其依約為被申請(qǐng)人提供信貸額度，從協(xié)議來(lái)看，也非申請(qǐng)人的義務(wù)，致使協(xié)議具有極大的不確定性?？傊?，無(wú)論是依據(jù)上述事實(shí)，還是根據(jù)《貸款重組協(xié)議》，申請(qǐng)人都有義務(wù)為被申請(qǐng)人對(duì)外開(kāi)證；在申請(qǐng)人違約時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)承擔(dān)其違約責(zé)任；在申請(qǐng)人要約顯失公平的情況下，對(duì)被申請(qǐng)人暫無(wú)力償還其貸款應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。因此，被申請(qǐng)人要求仲裁庭公正裁決：1.以申請(qǐng)人給被申請(qǐng)人造成的貿(mào)易損失折抵被申請(qǐng)人應(yīng)還之貸款；2.請(qǐng)求仲裁庭以兩協(xié)議顯失公平造成被申請(qǐng)人無(wú)力償貸，裁決申請(qǐng)人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；3.請(qǐng)求仲裁庭駁回申請(qǐng)人除要求被申請(qǐng)人還貸外的其他任何請(qǐng)求；4.請(qǐng)求仲裁庭裁決申請(qǐng)人繼續(xù)履行信貸額度協(xié)議。被申請(qǐng)人還稱，鑒于其目前資金十分困難，被申請(qǐng)人愿意在仲裁庭的主持下和申請(qǐng)人達(dá)成和解：1.以被申請(qǐng)人所屬的有關(guān)企業(yè)的資產(chǎn)抵債；2.或者以被申請(qǐng)人在珠海市的房地產(chǎn)抵債；3.或者免息分期還貸。但被申請(qǐng)人與申請(qǐng)人在開(kāi)庭審理過(guò)程中及庭后未能達(dá)成和解。被申請(qǐng)人在其補(bǔ)充答辯意見(jiàn)中稱：.《信貸額度協(xié)議》是《貸款重組協(xié)議》的前提，履行《信貸額度協(xié)議》是履行《貸款重組協(xié)議》的條件。.《貸款重組協(xié)議》也約定申請(qǐng)人繼續(xù)為被申請(qǐng)人提供貸款額度，是與《信貸額度協(xié)議》相統(tǒng)一的。申請(qǐng)人提供貸款額度是對(duì)被申請(qǐng)人應(yīng)盡的義務(wù)。.申請(qǐng)人的貸款孳息應(yīng)符合中國(guó)銀行法的規(guī)定。二、仲裁庭意見(jiàn)（一）關(guān)于本案的審理范圍仲裁庭認(rèn)為，仲裁庭對(duì)本案的審理范圍取決于當(dāng)事人之間的仲裁協(xié)議對(duì)仲裁庭的概述性授權(quán)以及提起仲裁申請(qǐng)的當(dāng)事人提出具體仲裁請(qǐng)求時(shí)而給予仲裁庭的具體性授權(quán)。仲裁庭在本案中注意到如下事實(shí)：.申請(qǐng)人提起仲裁的依據(jù)是申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人于1996年12月12日簽訂的《貸款重組協(xié)議》中第15條之仲裁條款。該仲裁條款規(guī)定：“如對(duì)本協(xié)議發(fā)生任何糾紛，……將提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁”。.申請(qǐng)人依據(jù)該《貸款重組協(xié)議》提起仲裁，并提出前述仲裁請(qǐng)求。.被申請(qǐng)人在本案中并未提出明確有效的反請(qǐng)求。.被申請(qǐng)人以其與申請(qǐng)人之間的另外一份協(xié)議一一《信貸額度協(xié)議》項(xiàng)下存在爭(zhēng)議為由，作為其對(duì)申請(qǐng)人在本案中提出的仲裁請(qǐng)求的抗辯。.申請(qǐng)人在庭審時(shí)及庭后的補(bǔ)充文件中明確拒絕該《信貸額度協(xié)議》項(xiàng)下的爭(zhēng)議由本案仲裁庭審理。限于申請(qǐng)人的請(qǐng)求范圍。（二）關(guān)于被申請(qǐng)人的還款責(zé)任本案中，申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人均認(rèn)可上述《貸款重組協(xié)議》之有效存在及其對(duì)各自的法律約束力。申請(qǐng)人提出了在該《貸款重組協(xié)議》項(xiàng)下被申請(qǐng)人至今尚未歸還的貸款本金的具體數(shù)額和利息的計(jì)算方法，并提供了有關(guān)證據(jù)。被申請(qǐng)人應(yīng)向申請(qǐng)人承擔(dān)還款責(zé)任的表面證據(jù)已經(jīng)成立。對(duì)申請(qǐng)人的此項(xiàng)還款請(qǐng)求，被申請(qǐng)人并未對(duì)本金數(shù)額提出異議，但對(duì)申請(qǐng)人依據(jù)合同罰息規(guī)定計(jì)算利息的方法提出異議。因此，仲裁庭認(rèn)為，被申請(qǐng)人是承認(rèn)其還款責(zé)任及還款本金數(shù)額的，所以，仲裁庭支持申請(qǐng)人提出的要求被申請(qǐng)人還款的仲裁請(qǐng)求。（三）關(guān)于被申請(qǐng)人的抗辯基于前述仲裁庭意見(jiàn)第（一）部分的理由，在被申請(qǐng)人對(duì)本案的抗辯中，只有《貸款重組協(xié)議》顯失公平的抗辯及申請(qǐng)人的貸款孳息應(yīng)符合中國(guó)銀行法的規(guī)定的抗辯屬于本案仲裁庭的審理范圍。然而，被申請(qǐng)人卻未指明其指稱的顯失公平的《貸款重組協(xié)議》中的具體條款，亦未對(duì)其指稱的顯失公平作出明晰的解釋，且未能具體說(shuō)明其指稱的顯失公平與被申請(qǐng)人的無(wú)力還款的因果關(guān)系。因此，仲裁庭認(rèn)為，被申請(qǐng)人對(duì)《貸款重組協(xié)議》顯失公平的抗辯不能成立。同時(shí)，被申請(qǐng)人未能提供證據(jù)證明申請(qǐng)人的貸款孳息必須符合但實(shí)際不符合中國(guó)銀行法的規(guī)定，因此，仲裁庭對(duì)被申請(qǐng)人的該項(xiàng)抗辯不予支持。（四）關(guān)于申請(qǐng)人的第一項(xiàng)仲裁請(qǐng)求基于以上分析，仲裁庭支持申請(qǐng)人提出的要求被申請(qǐng)人向申請(qǐng)人支付計(jì)至1997年9月30日的借款本金和利息（包括罰息）2193331.21美元。（五）關(guān)于申請(qǐng)人的保留請(qǐng)求仲裁庭注意到，申請(qǐng)人的第二項(xiàng)請(qǐng)求為“保留要求被申請(qǐng)人無(wú)條件向申請(qǐng)人支付自1997年9月30日起至實(shí)際支付日止的借款利息（包括罰息）的權(quán)利”。因申請(qǐng)人未正式提出請(qǐng)求，而只是保留請(qǐng)求，則仲裁庭對(duì)此不予考慮。（六）關(guān)于申請(qǐng)人的第三、第四項(xiàng)請(qǐng)求基于上述認(rèn)定，申請(qǐng)人的實(shí)質(zhì)性還款請(qǐng)求已被仲裁庭支持，且申請(qǐng)人提供了充分的證據(jù)支持其其他請(qǐng)求，因此，仲裁庭支持申請(qǐng)人提出的第三、第四項(xiàng)仲裁請(qǐng)求。申請(qǐng)人在其提交的補(bǔ)充材料中提供了申請(qǐng)人應(yīng)向其仲裁代理人支付13807.5美元律師費(fèi)用的賬單，仲裁庭認(rèn)為，被申請(qǐng)人應(yīng)適當(dāng)補(bǔ)