理財(cái)顧問崗位職責(zé)（四篇）

第6頁共6頁理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?投資顧?問助理：?工作職?責(zé)：1?、負(fù)責(zé)對?證券投資?策略、資?產(chǎn)配置方?案進(jìn)行研?究；2?、協(xié)助投?資顧問依?托財(cái)富中?心投研團(tuán)?隊(duì)服務(wù)資?產(chǎn)___?_萬以上?的高端客?戶；3?、對內(nèi)為?營銷團(tuán)隊(duì)?提供專業(yè)?知識支持?，對外參?加各種投?資交流活?動(dòng)。任?職要求：?1、金?融或相關(guān)?專業(yè)，碩?士研究生?及以上學(xué)?歷；2?、具有扎?實(shí)的經(jīng)濟(jì)?、金融、?投資等領(lǐng)?域的相關(guān)?理論知識?，深厚的?行業(yè)與公?司研究能?力，敏銳?快捷的市?場反應(yīng)能?力和較強(qiáng)?的風(fēng)險(xiǎn)控?制意識；?3、善?于對宏觀?經(jīng)濟(jì)形勢?和股票市?場進(jìn)行深?入分析，?為客戶提?出行業(yè)配?置以及投?資策略建?議；4?、具有嚴(yán)?密的邏輯?思維和分?析判斷能?力，良好?的公眾演?講能力和?溝通能力?；5、?有證券投?資管理、?資產(chǎn)管理?或研究工?作經(jīng)驗(yàn)、?有管理運(yùn)?作大資金?經(jīng)歷或海?外留學(xué)工?作經(jīng)歷者?優(yōu)先。?經(jīng)理崗位?職責(zé)1?.主持投?資顧問部?日常管理?工作。?2.落實(shí)?營業(yè)部下?達(dá)的各項(xiàng)?任務(wù)和指?標(biāo)。3?.負(fù)責(zé)團(tuán)?隊(duì)的建設(shè)?、維護(hù)，?負(fù)責(zé)內(nèi)部?培訓(xùn)和考?核工作。?4.協(xié)?調(diào)本部門?內(nèi)員工關(guān)?系，培養(yǎng)?團(tuán)隊(duì)精神?。5.?完成營業(yè)?部交辦的?其他任務(wù)?。首席?投資顧問?崗位描?述：1?、首席投?資顧問是?營業(yè)部投?資咨詢業(yè)?務(wù)權(quán)威，?制定營業(yè)?部投資顧?問團(tuán)隊(duì)的?發(fā)展規(guī)劃?；2、?制定投資?顧問部的?客戶服務(wù)?計(jì)劃；?3、根據(jù)?總部的投?資策略和?股票池，?制定本營?業(yè)部的選?股、選時(shí)?策略；?4、研究?金融衍生?品的規(guī)則?，為客戶?提供相關(guān)?的投資、?套利咨詢?服務(wù)；?5、通過?舉辦投資?報(bào)告會(huì)、?理財(cái)講座?等活動(dòng)配?合營銷團(tuán)?隊(duì)積極拓?展客戶；?6、完?成營業(yè)部?交辦的其?他任務(wù)。?首席投?資顧問享?有管理津?貼，其個(gè)?人研究成?果必須與?營業(yè)部全?體投資顧?問分享，?應(yīng)承擔(dān)營?業(yè)部其他?級別投資?顧問的輔?導(dǎo)、培訓(xùn)?工作。?初級投資?顧問崗?位描述—?1、依?托總部投?資顧問及?營業(yè)部首?席投資顧?問的指導(dǎo)?，為客戶?提供各種?投資咨詢?服務(wù)；?2、配合?營銷團(tuán)隊(duì)?積極拓展?新增客戶?；為投資?者舉辦小?型講座，?普及證券?投資知識?；3、?宣傳對投?資者風(fēng)險(xiǎn)?教育知識?；完成營?業(yè)部交辦?的其他任?務(wù)。高?級投資顧?問崗位?描述—?1、依托?總部及首?席投資顧?問的指導(dǎo)?，為客戶?提供各種?投資咨詢?服務(wù)；?2、為營?業(yè)部存量?客戶提供?務(wù)類投資?咨詢服務(wù)?；3、?盤活存量?資產(chǎn)；?4、配合?營銷團(tuán)隊(duì)?積極拓展?新增客戶?；5、?為投資者?舉辦中小?型講座或?中小型投?資報(bào)告會(huì)?，普及證?券投資知?識、宣傳?對投資者?風(fēng)險(xiǎn)教育?知識；?6、完成?營業(yè)部交?辦的其他?任務(wù)。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（二）?崗位職責(zé)?一：投資?者教育?投資顧問?幫助客戶?理解財(cái)務(wù)?知識和投?資常識，?了解專戶?理財(cái)業(yè)務(wù)?；幫助客?戶理解投?資機(jī)會(huì)和?一般的投?資誤區(qū)；?引導(dǎo)客戶?理解和評?價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。?崗位職?責(zé)二：全?面的需求?分析全?面了解客?戶的財(cái)務(wù)?狀況和需?求，幫助?客戶確定?理財(cái)目標(biāo)?.量身定?制的投資?方案?；?于全面的?客戶需求?報(bào)告，為?客戶制定?投資方案?。投資顧?問將向客?戶詳細(xì)闡?述制定投?資方案的?根據(jù)，指?導(dǎo)客戶記?錄財(cái)務(wù)收?支和資產(chǎn)?負(fù)債賬目?，對客戶?財(cái)務(wù)收支?狀況進(jìn)行?分析，判?斷客戶財(cái)?務(wù)現(xiàn)狀，?與客戶充?分溝通，?達(dá)成一致?。崗位?職責(zé)三：?解讀投資?管理報(bào)告?每個(gè)客?戶特定的?投資組合?都將在規(guī)?定的期限?出一份投?資組合報(bào)?告，這份?報(bào)告不僅?包括投資?組合在過?去的時(shí)間?段內(nèi)的業(yè)?績表現(xiàn)，?也包括投?資組合經(jīng)?理對投資?業(yè)績的評?價(jià)與解釋?，對未來?投資環(huán)境?的判斷。?投資顧問?將幫助客?戶解讀這?份報(bào)告，?幫助評價(jià)?投資組合?運(yùn)作是否?符合客戶?的目標(biāo)。?崗位職?責(zé)四：調(diào)?整投資方?案投資?顧問將幫?助客戶對?上一年的?投資決策?做一個(gè)回?顧，確定?是否要維?持目前的?資產(chǎn)配置?或根據(jù)客?戶的財(cái)務(wù)?目標(biāo)或投?資期限的?改變做出?調(diào)整。?投資顧問?引領(lǐng)了專?戶理財(cái)服?務(wù)的始終?，推動(dòng)了?各項(xiàng)服務(wù)?的進(jìn)展，?是客戶與?整個(gè)專戶?理財(cái)服務(wù)?團(tuán)隊(duì)之間?溝通的橋?梁。理?財(cái)顧問崗?位職責(zé)（?三）1?.投資者?教育：對?客戶進(jìn)行?全面的資?金情況測?評。投?資顧問幫?助客戶理?解財(cái)務(wù)知?識和投資?常識，了?解專戶理?財(cái)業(yè)務(wù);?幫助客戶?理解投資?機(jī)會(huì)和一?般的投資?誤區(qū);引?導(dǎo)客戶理?解和評價(jià)?風(fēng)險(xiǎn)。?2.全面?的需求分?析：分析?客戶的資?金狀況。?全面了?解客戶的?財(cái)務(wù)狀況?和需求，?幫助客戶?確定理財(cái)?目標(biāo).量?身定制的?投資方案??；谌?面的客戶?需求報(bào)告?，為客戶?制定投資?方案。投?資顧問將?向客戶詳?細(xì)闡述制?定投資方?案的根據(jù)?，與客戶?充分溝通?，達(dá)成一?致。3?.解讀投?資管理報(bào)?告：找出?目前的資?金缺口。?每個(gè)客?戶特定的?投資組合?都將在規(guī)?定的期限?出一份投?資組合報(bào)?告，這份?報(bào)告不僅?包括投資?組合在過?去的時(shí)間?段內(nèi)的業(yè)?績表現(xiàn)，?也包括投?資組合經(jīng)?理對投資?業(yè)績的評?價(jià)與解釋?，對未來?投資環(huán)境?的判斷。?投資顧問?將幫助客?戶解讀這?份報(bào)告，?幫助評價(jià)?投資組合?運(yùn)作是否?符合客戶?的目標(biāo)。?4.調(diào)?整投資方?案：制訂?合理的資?金分配方?案投資?顧問將幫?助客戶對?上一年的?投資決策?做一個(gè)回?顧，確定?是否要維?持目前的?資產(chǎn)配置?或根據(jù)客?戶的財(cái)務(wù)?目標(biāo)或投?資期限的?改變做出?調(diào)整。制?訂合理的?資金分配?方案，并?根據(jù)個(gè)人?不同的成?長階段、?風(fēng)險(xiǎn)偏好?，為客戶?推薦投資?方向。?理財(cái)顧問?崗位職責(zé)?（四）?崗位職責(zé)?一：投資?者教育。?投資顧?問幫助客?戶理解財(cái)?務(wù)知識和?投資常識?，了解專?戶理財(cái)業(yè)?務(wù);幫助?客戶理解?投資機(jī)會(huì)?和一般的?投資誤區(qū)?;引導(dǎo)客?戶理解和?評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)??！放R沂?招聘崗?位職責(zé)二?：全面的?需求分析?。全面?了解客戶?的財(cái)務(wù)狀?況和需求?，幫助客?戶確定理?財(cái)目標(biāo).?量身定制?的投資方?案?；?全面的客?戶需求報(bào)?告，為客?戶制定投?資方案。?投資顧問?將向客戶?詳細(xì)闡述?制定投資?方案的根?據(jù)，與客?戶充分溝?通，達(dá)成?一致?！?棗莊招聘?崗位職?責(zé)三：解?讀投資管?理報(bào)告。?每個(gè)客?戶特定的?投資組合?都將在規(guī)?定的期限?出一份投?資組合報(bào)?告，這份?報(bào)告不僅?包括投資?組合在過?去的時(shí)間?段內(nèi)的業(yè)?績表現(xiàn)，?也包括投?資組合經(jīng)?理對投資?業(yè)績的評?價(jià)與解釋?，對未來?投資環(huán)境?的判斷。?投資顧問?將幫助客?戶解讀這?份報(bào)告，?幫助評價(jià)?投資組合?運(yùn)作是否?符合客戶?的目標(biāo)。?》鹽城招?聘崗位?職責(zé)四：?調(diào)整投資?方案。?