某保險產(chǎn)品介紹課件

金裕保險家庭理財

金裕保險家庭理財

您每天這樣忙碌是為了什么？您每天這樣忙碌是為了什么？《2011年中國城市居民財富商數(shù)調(diào)研報告》調(diào)研目的：了解國人的財富商數(shù)、財富管理能力、財富

認(rèn)知、管理和運用能力提高國人財富商數(shù)。衡量建議了解《2011年中國城市居民財富商數(shù)調(diào)研報告》調(diào)研目的：了解國人調(diào)研背景當(dāng)下，無論是富人還是平民，都存在理財困擾。他們急于尋找理財之道，卻不得其解。為了解客戶的財富認(rèn)知、獲取和運用能力，為客戶提供量身定做的產(chǎn)品和服務(wù)，同時引起社會大眾對如何形成健康財富觀念的大討論，中國平安發(fā)起了本次國人財富商數(shù)調(diào)研。調(diào)研背景當(dāng)下，無論是富人還是平民，都存在理財困40%的可支配收入用于還貸；理財壓力較大！銜金玉出身；他們是天生的富人，如何延續(xù)家財？追逐新潮，追捧物質(zhì)生活，沒有理財概念？社會精英階層，財富占有者；他們是如何理財?shù)?？房奴富二代購買奢侈品月光族調(diào)研背景40%的可支配收入用于還貸；銜金玉出身；追逐新潮，社會精英階本次調(diào)查的特征科學(xué)性全面性針對性強(qiáng)兼具代表性本次調(diào)查的特征科學(xué)性注：財商得分是對知識、態(tài)度、行為、性格進(jìn)行權(quán)重劃分而計算得出60.1國人財商剛及格，有態(tài)度缺知識財富行為63.5財富性格64.0財富態(tài)度66.1財富知識45.9中國人平均財商指數(shù)我國城市居民財商現(xiàn)狀注：財商得分是對知識、態(tài)度、行為、性格進(jìn)行權(quán)重劃分而計算得出財商屬相城市類別星座收入學(xué)歷年齡性別雖說財商部分依賴于天賦，但教育、財富擁有情況等因素對財商的影響顯著財商屬相城市類別星座收入學(xué)歷年齡性別雖說財商部分依賴于天賦，資訊影響財商，一線城市財富知識大幅領(lǐng)先不同城市財商總體得分一線城市財商得分情況二線城市財商得分情況三線城市財商得分情況財商現(xiàn)狀——城市PK深圳人的財商總體得分最高資訊影響財商，一線城市財富知識大幅領(lǐng)先不同城市財商總體得分一男女都追財，理財行為表現(xiàn)迥異男性財商得分情況女性財商得分情況財富性格敢于挑戰(zhàn)風(fēng)險，樂于挑戰(zhàn)權(quán)威財富性格更有風(fēng)險控制意識且樂于消費財商現(xiàn)狀——性別PK男女都追財，理財行為表現(xiàn)迥異男性財商得分情況女性財商得分情況70后財富商數(shù)及各指標(biāo)全面領(lǐng)先不同年代總分財富知識財富態(tài)度財富行為財富性格90后60.144.165.263.861.980后60.245.865.863.161.470后61.146.767.264.460.860后60.345.966.463.560.560前58.94364.162.960.7財商現(xiàn)狀——年齡PK70后財富商數(shù)及各指標(biāo)全面領(lǐng)先不同年代總分財富知識財富態(tài)度財不同學(xué)歷總分財富知識財富態(tài)度財富行為財富性格初中以下57.639.864.860.260.4高中、中專、技校60.744.466.963.860.4大專61.849.166.264.661.5本科62.751.565.266.363.1碩士及以上65.054.365.270.863.1知識改變命運，教育改變財商財商現(xiàn)狀——學(xué)歷PK不同學(xué)歷總分財富知識財富態(tài)度財富行為財富性格初中以下57.6不同收入總分財富知識財富態(tài)度財富行為財富性格高收入人群63.554.064.967.462.5中收入人群63.251.467.066.062.5低收入人群59.743.465.862.760.5財商與財富成正比，收入越高財商越高財商現(xiàn)狀——收入PK注：高收入人群：年收入在20萬元以上；中等收入人群：年收入在10-20萬元；低收入人群：年收入在10萬元以下不同收入總分財富知識財富態(tài)度財富行為財富性格高收入人群63.十二星座以及屬相人群財商得分情況天秤座雙魚座獅子座處女座水瓶座雙子座金牛座天蝎座白羊座巨蟹座摩羯座射手座星座和屬相排行榜（僅供參考）羊狗馬虎蛇猴兔豬龍牛雞鼠十二星座以及屬相人群財商得分情況天秤座雙魚座獅子座處女座水瓶國人對儲蓄和保險的掌握程度較高，同時它們也是國人主要的投資項目；國人對股票的掌握程度低，但是仍有許多人選擇進(jìn)行股票投資，從而增加了股票投資的風(fēng)險；房地產(chǎn)是國人較為熟悉的投資項目，由于對投資金額要求較大，只有較少的人在進(jìn)行房地產(chǎn)投資；而對于子女教育基金、國債和基金等投資項目，國人對其掌握程度較低，同時投入這種項目的人數(shù)也較低。不可盲目進(jìn)行投資，豐富投資知識是成功投資堅實的基礎(chǔ)。主要發(fā)現(xiàn)和建議國人對儲蓄和保險的掌握程度較高，同時它們也是國人主要的投資項國人有強(qiáng)烈的財富欲望，但投資觀依舊偏向保守，對負(fù)債消費有了更清晰的認(rèn)識，知道為未來風(fēng)險而買單主要發(fā)現(xiàn)和建議注重財富性格的培養(yǎng)，加強(qiáng)投資風(fēng)險意識高收入人群在協(xié)作性、求知性和一貫性方面都明顯高于普通收入群體；但從挑戰(zhàn)權(quán)威和直面風(fēng)險兩個特質(zhì)來看，高收入人群的表現(xiàn)一般，這主要是由目前高收入人群注重規(guī)避風(fēng)險的心態(tài)所致。國人有強(qiáng)烈的財富欲望，但投資觀依舊偏向保守，對負(fù)債消費有了更目前最熱門的話題：通脹inflation股票stock房產(chǎn)Deliveryroom目前最熱門的話題：通脹inflation股票sto民以食為天，“漲時代”里老百姓的餐桌正在發(fā)生著巨大的變化……“蒜”你狠“姜”你軍“豆”你玩=一年前能買到的菜如今能買到的菜菜=20塊錢“蒜”你狠民以食為天，“漲時代”里老百姓的餐桌正在發(fā)生著巨大的變化……滬深股市跌宕起伏721滬深股市跌宕起伏721房地產(chǎn)房地產(chǎn)衡量房地產(chǎn)投資價值的指標(biāo)

國際上用來衡量一個區(qū)域房產(chǎn)運行狀況良好的租售比一般界定為5％－7％之間。

大于7％——表明這一區(qū)域房產(chǎn)投資潛力相對較大，后市看好。

小于5％——房產(chǎn)泡沫已經(jīng)顯現(xiàn)；房產(chǎn)價格偏離理性真實的房產(chǎn)價值。

租售比=年租金/房價衡量房地產(chǎn)投資價值的指標(biāo)國際上用來衡量一個區(qū)域房產(chǎn)運投資是理財是金（經(jīng)）銀（贏）投資是理財是金（經(jīng)）銀（贏）投資≠理財投資是對現(xiàn)金的使用是用錢去賺更多的錢以盈利為根本目的收益與風(fēng)險掛鉤理財是現(xiàn)金的管理是資產(chǎn)的配置在保值的基礎(chǔ)上增值。是無風(fēng)險的投資≠理財投資理財

理財重在規(guī)劃，在于持之以恒。不要忽視小錢的力量，就像零碎的時間一樣，懂得充分運用，時間一長，其效果自然驚人。

理財必須花長久的時間，短時間是看不出效果的。理財是馬拉松比賽，而不是百米沖刺。

理財重在規(guī)劃在于持之以恒理財重在規(guī)劃，在于持之以恒。不要忽視小錢的力量，就像25時間

理財三要素之一25時間理財三要素之一26穩(wěn)定的回報率！理財三要素之二26穩(wěn)定的理財三要素之二27復(fù)利！理財三要素之三27復(fù)利！理財三要素之三家庭理財計劃保障計劃退休計劃投資計劃教育計劃身故計劃合理做好資產(chǎn)配置家庭理財計劃保障計劃退休計劃投資計劃教育計劃身故計劃合理做好金裕保險金裕保險

金裕保險特點:交費期:3年、5年、10年生存返還快60歲前每兩年返還保額的10%，60歲后每年返還保額的6%。身故返還本金

享受分紅收益（分紅是不確定的）金裕保險特點:交費期:3年、5年、10年生存返1.生存返還金4.身故返還本金金裕保險的四大利益金裕保險2.浮動紅利（不確定）3.保單貸款1.生存返還金4.身故返還本金金裕保險的四大利益金裕保險2.金裕保險生存金每一年6%每兩年10%6%6%10%10%60歲后60歲前金裕保險生存金每一年6%每兩年10%6%6%10%10%60現(xiàn)金價值的80%借款金額借款利率按本公司規(guī)定利率（同銀行借款利率）。借款期限六個月，到期可續(xù)借

金裕保險保單貸款：現(xiàn)金價值的80%借款金額借款利率按本公司規(guī)定利率（同銀行借款金裕保險，身故返還本金0歲終身身故返還本金金裕保險，身故返還本金0歲終身身故返還本金35在我們的生命中最寶貴最值得驕傲的永遠(yuǎn)是我們的孩子……例：38歲徐先生，外企主管，有社保，剛剛喜得貴子，想給寶寶送一份禮物，確保孩子健康成長。35在我們的生命中例：38歲徐先生，外企主管，有社保，剛剛喜0歲的徐寶寶投保金裕保險投保保額年交費10年共交費60萬164820元1648200元0歲的徐寶寶投保保額年交費10年共交費60萬164820元12歲：60000元4歲：60000元6歲：60000元8歲:60000元10歲：60000元12歲：60000元14歲：60000元●●●●●●從60歲每年:36000元●●●●●●到85周歲累積生存金1135.2萬0歲寶寶（男）60萬金裕164820元×10年共交保費1648200元85歲時現(xiàn)金價值

160.8萬85歲時累積紅利（中檔）906.9萬2202.9萬

該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，保單的紅利分配是不確定的。實際分紅情況以本公司實際經(jīng)營狀況為準(zhǔn)，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。2歲：60000元4歲：60000元6歲：60000元該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，保單的紅利分配是不確定的。實際分紅情況以本公司實際經(jīng)營狀況為準(zhǔn)，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。重要提示該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營重要提示生存總利益包含現(xiàn)金價值,生存金累積利益及累積紅利(中檔)。身故總利益包含身故給付、生存金累積利益及累積紅利（中檔）。上表中除期交保險費、累計保險費和身故保險金外，所有數(shù)值均為保單年度末數(shù)值。重要提示生存總利益包含現(xiàn)金價值,生存金累積利益金裕保險投保意向金裕保險投保意向身體健康家庭幸福平安到永遠(yuǎn)

恭祝大家：身體健康恭祝大家：加強(qiáng)做責(zé)任心，責(zé)任到人，責(zé)任到位才是長久的發(fā)展。7月-237月-23Monday,July31,2023弄虛作假要不得，踏實肯干第一名。11:31:1311:31:1311:317/31/202311:31:13AM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦繃。7月-2311:31:1311:31Jul-2331-Jul-23重于泰山，輕于鴻毛。11:31:1311:31:1311:31Monday,July31,2023安全在于心細(xì)，事故出在麻痹。7月-237月-2311:31:1311:31:13July31,2023加強(qiáng)自身建設(shè)，增強(qiáng)個人的休養(yǎng)。2023年7月31日11:31上午7月-237月-23追求至善憑技術(shù)開拓市場，憑管理增創(chuàng)效益，憑服務(wù)樹立形象。31七月202311:31:13上午11:31:137月-23嚴(yán)格把控質(zhì)量關(guān)，讓生產(chǎn)更加有保障。七月2311:31上午7月-2311:31July31,2023重標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，安全第一。2023/7/3111:31:1311:31:1