基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習題附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B2、投資合規(guī)性風險管理措施要求對交易異常行為進行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C3、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D4、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D5、關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A.依據(jù)基金合同成立B.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司C.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)D.基金投資者是基金公司的股東【答案】A6、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C7、（2017年真題）基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D8、證券監(jiān)管遵循（）原則。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信【答案】B9、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D10、(2016年)抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B11、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B12、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B13、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D14、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B15、基金年底報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A16、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如（），實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C17、（2020年真題）關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B18、基金的客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號B.賬戶開立地點C.賬戶開立時間D.賬戶余額【答案】B19、(2016年)（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表【答案】C20、（2019年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)【答案】A21、下列金融市場的監(jiān)管體系中，（）對證券業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D.中國人民銀行【答案】B22、(2017年)關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】B23、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C24、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C25、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.侵占、挪用基金財產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動【答案】B26、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D27、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績【答案】A28、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內(nèi)買賣D.場內(nèi)買賣、申購和贖回【答案】B29、（2017年真題）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D30、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C31、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A32、（）是指基金管理人應(yīng)當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A.環(huán)境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B33、關(guān)于內(nèi)幕信息,以下表述錯誤的是()A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的【答案】A34、金融市場中，金融資產(chǎn)的（）、金融交易的（）、金融行業(yè)的（）等特點，決定了投資者、融資者和金融機構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.風險性靈活性專業(yè)性B.風險性專業(yè)性無形性C.專業(yè)性無形性靈活性D.無形性靈活性專業(yè)性【答案】D35、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額【答案】B36、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔下列責任：固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B37、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A38、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D39、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C40、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任【答案】A41、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。A.監(jiān)管機構(gòu)的信息B.被調(diào)查方公開披露的信息C.第三方獨立機構(gòu)的信息D.被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】B42、（2017年真題）下列是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人注意投資風險”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”C.“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B43、基金年度報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.期末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A44、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額【答案】A45、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D46、目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準備采用()標準和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B47、以下關(guān)于證券基金的分類介紹，錯誤的是（）。A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.混合基金對股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限【答案】D48、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B49、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者