服務(wù)評價管理制度（四篇）

第4頁共4頁服務(wù)評價管理制度一、總則為加強對管理，促進企業(yè)施工生產(chǎn)能力和施工承包水平的不斷提高，特制訂本辦法。二、指導(dǎo)思想通過綜合評價，規(guī)范公司項目管理行為，確保各項技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)全面完成，提高經(jīng)濟效益和社會效益，為公司市場競爭和長遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。三、評價對象及分類1、公司各類型項目部均列為被評價對象。2、大型項目由公司組成評價委員會分期中和完工進行兩次綜合評價；中小型項目由公司辦公室負(fù)責(zé)組織評價小組進行一次完工綜合評價。四、評價機構(gòu)及職責(zé)1、公司辦公室為項目管理綜合評價牽頭部門，其他有關(guān)單位為評價機構(gòu)成員。2、工作職責(zé)⑴、制定綜合評價計劃，確定評價對象及評價范圍。⑵、選聘評價成員，組成評價委員會或評價組。⑶、負(fù)責(zé)項目管理評價的組織及考評期間的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、服務(wù)等工作。⑷、審議評價意見，并據(jù)此提出獎勵或處罰意見報公司主管領(lǐng)導(dǎo)審核和批準(zhǔn)。⑸、具體負(fù)責(zé)核準(zhǔn)后的獎勵或處罰工作。五、評價指標(biāo)體系評價指標(biāo)體系共分為兩大部分，即定性指標(biāo)和定量指標(biāo)。1、定量指標(biāo)體系，主要指項目經(jīng)理責(zé)任書所確定的各項技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)，其對應(yīng)分值見附表。2、定性指標(biāo)體系，主要指本辦法列表所列扣除定量指標(biāo)部分的指標(biāo)內(nèi)容，其對應(yīng)分值見附表。六、評價成員構(gòu)成1、大型工程項目的評價，由公司主管領(lǐng)導(dǎo)任主任，組成5—____人的項目評價委員會進行。2、中小型工程項目的評價，由公司辦公室負(fù)責(zé)，組成3—____人的項目管理評價組統(tǒng)一進行。3、評價委員會或評價組可根據(jù)工作需要劃分為若干工作單元，每一單元具體負(fù)責(zé)某一專題內(nèi)容的評價。七、評價過程1、立項⑴、立項，既可由項目經(jīng)理和項目班子申請，也可由公司確定，在雙方協(xié)商一致的前提下進行。⑵、立項后由公司辦公室以文件形式通知被評價項目部，并確定評價日期、內(nèi)容及評價成員組成等有關(guān)事項。2、確定評價內(nèi)容評價內(nèi)容原則上確定為本辦法附表所列的各專項系統(tǒng)管理內(nèi)容。3、確定評價方法⑴、項目評價采取經(jīng)濟評價法(定量評價)和專家評價法(定性評價)相結(jié)合的模式，兩者的評價結(jié)果化為分?jǐn)?shù)作為評價尺度，對工程項目的管理效果作出整體評價。⑵、聽取匯報①、接受評價的項目部應(yīng)在評價委員會或評價組進入該項目部后匯報其綜合管理的基本情況，并回答評委的提問。②、匯報一般應(yīng)采用書面形式，并同時提供有關(guān)的見證資料。⑶、查閱資料主要是對工程項目實施過程中所形成的各類文件、圖紙、管理制度、各類記錄和報表等進行審核與查證。⑷、考察現(xiàn)場采取抽樣方式，通過與作業(yè)者交談、查看場容場貌、施工平面布置、目測質(zhì)量與安全措施等，建立起對該工程項目的感性認(rèn)識。⑸、評分評價委員會或評價組在綜合項目的評價結(jié)果后，形成評價分?jǐn)?shù)(以____分為標(biāo)準(zhǔn))，其計分方式為：①、定量指標(biāo)體系nt1____∑mi∝i____公式中：t1：定量指標(biāo)得分n：評價指標(biāo)個數(shù)mi：：第i項評價指標(biāo)∝：指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)數(shù)②、定性指標(biāo)體系1t2____∑nn公式中：t2：定性指標(biāo)得分n：評價指標(biāo)個數(shù)n：每項指標(biāo)的得分值③、綜合評價分?jǐn)?shù)：t____(t1+t2)/2對于已進行期中項目評價的，則期中和完工后的評價分值各占____%的比例；未進行期中評價的，此分值為最終實得分。⑹、確定項目類別工程按其評價分值劃分為如下類別：4、評價整理⑴、評價委員會或評價組根據(jù)評分情況及評委意見進行討論后，整理出評價報告，填寫評價結(jié)論意見書，同項目部交換意見后送交公司辦公室。⑵、公司辦公室根據(jù)評價報告整理出書面意見報公司主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并據(jù)審批結(jié)論會同有關(guān)部門作出處理決定。5、評價處理⑴、評價結(jié)果執(zhí)行公司“項目經(jīng)理責(zé)任制”及其它有關(guān)辦法的規(guī)定。⑵、在評價的基礎(chǔ)上同時做出表彰、總結(jié)推廣經(jīng)驗、采取整改措施、更換項目管理人員(包括項目班子成員)、終止項目責(zé)任書等決定，作為評價處理意見。八、附則本辦法未盡事宜，可在執(zhí)行過程中協(xié)商解決并逐步完善。本辦法由公司辦公室負(fù)責(zé)解釋。服務(wù)評價管理制度（二）第一章總則一、實施風(fēng)險管理評價的目標(biāo)及意義為了全面、及時、準(zhǔn)確識別判斷____的風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢，采取切實有效的風(fēng)險控制與處臵措施，依據(jù)中國銀監(jiān)會《農(nóng)村信用社監(jiān)管評級內(nèi)部指引(試行)》，制定本辦法。二、評價的基本原則風(fēng)險管理的評價堅持風(fēng)險合規(guī)管理部門牽頭組織，相關(guān)部門協(xié)同配合的原則；定性因素與定量因素相結(jié)合、定性考核為主的原則。第二章風(fēng)險管理評價的項目及主要考核內(nèi)容風(fēng)險管理評價的項目包括資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、管理狀況、盈利狀況、流動性狀況及其他因素六大項內(nèi)容。一、資本充足狀況(一)定量指標(biāo)1.資本充足率2.核心資本充足率(二)定性因素1、____資本的構(gòu)成和質(zhì)量2、整體財務(wù)狀況及其對資本的影響；3、資產(chǎn)質(zhì)量及其對資本的影響；4、通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實際注入資本的情況；5、對資本和資本充足率的管理。二、資產(chǎn)質(zhì)量狀況(一)定量指標(biāo)1、不良貸款率和不良資產(chǎn)率2、正常貸款遷徙率3、次級類貸款遷徙率4、可疑類貸款遷徙率5、單一集團客戶授信集中度/授信集中度6、全部關(guān)聯(lián)度7、貸款損失準(zhǔn)備充足率/資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率(二)定性因素1、不良貸款和其他不良資產(chǎn)的變動趨勢及其對____整體資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響；2、貸款行業(yè)集中度以及對____資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響；3、關(guān)聯(lián)交易程度以及對資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響；4、信用風(fēng)險管理的政策、程序及其有效性；5、貸款風(fēng)險分類制度的健全性和有效性；6、保證貸款和抵(質(zhì))押貸款及其管理狀況；7、貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險管理狀況。三、管理狀況(一)法人治理狀況1、法人治理的基本結(jié)構(gòu)；2、法人治理的決策機制；3、法人治理的執(zhí)行機制；4、法人治理的監(jiān)督機制；5、法人治理的激勵約束機制；(二)內(nèi)部控制狀況1、內(nèi)部控制環(huán)境；2、風(fēng)險識別與評估；3、內(nèi)部控制措施；4、信息交流與反饋；5、監(jiān)督評價與糾正。(三)大要案件的特別規(guī)定評價期內(nèi)發(fā)生大要案件的，評價案件形成及處理情況。四、盈利狀況(一)定量指標(biāo)1、資產(chǎn)利潤率；2、資本利潤率；3、成本收入比率；4、風(fēng)險資產(chǎn)利潤率；(二)定性因素1、成本費用和收入狀況以及盈利水平和趨勢；2、盈利的質(zhì)量，以及盈利對業(yè)務(wù)發(fā)展與資產(chǎn)損失準(zhǔn)備提取的影響；3、會計核算和財務(wù)預(yù)決算體系，財務(wù)管理的健全性和有效性。五、流動性狀況(一)定量指標(biāo)1、流動性比例；2、核心負(fù)債依存度；3、流動性缺口率；4、人民幣超額備付金率；5、(人民幣、外幣合并)存貸款比例；(二)定性因素1、資金來源與運用的構(gòu)成、變化趨勢和均衡性；2、資產(chǎn)負(fù)債管理政策和資金頭寸的調(diào)配情況；3、流動性管理情況；4、以主動負(fù)債形式滿足流動性需求的能力；5、管理層有效識別、監(jiān)測和調(diào)控____頭寸的能力。六、其他因素1、市場風(fēng)險狀況2、經(jīng)營的外部環(huán)境3、前十名法人和自然人持股股東情況4、目前的客戶群體和市場份額情況5、____及其關(guān)聯(lián)方是否有被國家機關(guān)行政調(diào)查、法律訴訟、法律制裁的情況6、新聞媒體對____的報道其他因素主要是指對風(fēng)險狀況可能產(chǎn)生重大影響的其他事項。其他因素在評價得分中不設(shè)定分值，風(fēng)險管理的評價要對其他因素的各項內(nèi)容進行參考并適當(dāng)對評價結(jié)果進行調(diào)整。第三章合規(guī)風(fēng)險管理評價指標(biāo)的評定級別、分值設(shè)定及評分標(biāo)準(zhǔn)一、合規(guī)風(fēng)險管理評價指標(biāo)設(shè)定的總體說明以下列評價項目確定各單項和綜合評價的分值，以此評判____的風(fēng)險管理水平。根據(jù)各不同時期風(fēng)險管理工作的實際需要，形成綜合的或某一單項(某一具體內(nèi)容)的風(fēng)險管理評價報告。綜合評價和單項(管理狀況除外)評價均采取定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的算術(shù)加權(quán)結(jié)果，定量指標(biāo)權(quán)重設(shè)定為____％，定性指標(biāo)權(quán)重設(shè)定為____％；評級級別均以一級、二級、三級、四a級、四b級、五a級、五b級、六a級、六b級和六c級表示(共____個級別)，數(shù)字越大表明級別越低，級別越低表示風(fēng)險管理水平越低，風(fēng)險程度越高。綜合評價以五個單項評價項目評級結(jié)果的加權(quán)匯總得分為綜合評價得分，資本充足狀況權(quán)重為____％、資產(chǎn)質(zhì)量狀況權(quán)重____％、管理狀況權(quán)重____％、盈利狀況權(quán)重____％、流動性狀況權(quán)重____％。單項評價以實際得分定級。級別確定：____分(含____分)—____分為一級；____分(含____分)—____分為二級；____分(含____分)—____分為三級；____分(含____分)—____分為四a級；____分(含____分)—____分為四b級；____分(含____分)—____分為五a級；____分(含____分)—____分為五b級；____分(含____分)—____分為六a級；____分(含____分)—____分為六b級；____分以下為六c級。二、評價指標(biāo)及評分標(biāo)準(zhǔn)本評級體系中所有的定量指標(biāo)評分，均按照區(qū)間值均勻分布計算。(一)資本充足狀況(占綜合評價權(quán)重____％)1、定量指標(biāo)(____分)(1)資本充足率(____分)____%以上：____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分____%以下：____分(2)核心資本充足率(____分)____%以上：____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%以下。____分。評分標(biāo)準(zhǔn)。資本充足率、核心資本充足率中只要有一個指標(biāo)低于監(jiān)管要求的(資本充足率____％、核心資本充足率____％)，其綜合評價結(jié)果不應(yīng)高于三級；在一個完整評價周期內(nèi)，上述兩項指標(biāo)中只要有一項低于監(jiān)管要求且呈下降趨勢的，其綜合評價結(jié)果不應(yīng)高于四b級。2、定性指標(biāo)(____分)(1)資本的構(gòu)成和質(zhì)量(____分)評價資本構(gòu)成的規(guī)范性、市場價值及穩(wěn)定性。重點關(guān)注核心資本在資本構(gòu)成中的比重，資本足額到位和資本抽逃狀況；關(guān)注附屬資本構(gòu)成的穩(wěn)定性與增長性，充分考慮____的債務(wù)性資本(監(jiān)管機構(gòu)確認(rèn)的____以對外承擔(dān)債務(wù)形式持有的資本)，包括其價值變動情況和規(guī)范性狀況；充分考慮資本構(gòu)成要素存在不穩(wěn)定性對____承受風(fēng)險能力可能造成的不利影響；充分關(guān)注資本不實及不規(guī)范的問題。評分標(biāo)準(zhǔn)。①核心資本在資本中的比重越高，資本構(gòu)成越穩(wěn)定，評分應(yīng)越高；②在分析核心資本構(gòu)成的穩(wěn)定性時，存在資本未足額到位或資本抽逃等問題，不得分；③在分析附屬資本構(gòu)成的穩(wěn)定性與增長性時，增長性越好，市場價值越大，評分應(yīng)越高。④資本構(gòu)成要素存在不穩(wěn)定性對____承受風(fēng)險能力可能造成不利影響的，得分應(yīng)在____分以下；⑤資本不實、不規(guī)范的，得分應(yīng)在____分以下。(2)整體財務(wù)狀況及其對資本的影響(____分)評價財務(wù)狀況對資本的影響，重點考慮盈利狀況，稅后利潤可供資本積累的能力，提取盈余公積的比例，判斷____進行資本積累的力度。評分標(biāo)準(zhǔn)：①好的盈利狀況能增強或保持____的競爭能力，利于擴充資本，評分應(yīng)越高；②財務(wù)狀況不佳(出現(xiàn)虧損)并可能對____資本充足狀況形成不良影響的，得分應(yīng)低于____分；③累計虧損嚴(yán)重以致凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)數(shù)的，不得分；④檢查證實____存在虛盈實虧情況的，不得分。(3)資產(chǎn)質(zhì)量及其對資本的影響(____分)評價____資產(chǎn)負(fù)債變化的趨勢和方向，表外項目的業(yè)務(wù)種類，以及對資本的(潛在)影響，資產(chǎn)的內(nèi)在價值與風(fēng)險狀況、預(yù)計的損失程度和計提各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備情況及其對____資本構(gòu)成的影響。評分標(biāo)準(zhǔn)。①不良資產(chǎn)呈現(xiàn)惡化趨勢，并可能對____資本構(gòu)成不利影響的，得分應(yīng)低于____分；②計提貸款損失準(zhǔn)備不足的，得分應(yīng)不高于____分，不足程度越高，得分越低；③對貸款以外資產(chǎn)計提了減值準(zhǔn)備的，得分可增加____分。(4)通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實際注入資本的情況(____分)評價籌集核心資本，保持資本充足率和核心資本充足率符合監(jiān)管要求的能力；在資本不足時，是否可以從多種渠道及時、規(guī)范增加核心資本(包括股東增加注資)的可能性。評分標(biāo)準(zhǔn)。①股東承諾并能夠?qū)崿F(xiàn)承諾將資本充足率保持在____％以上，或者通過其他方法將資本充足率保持在____％以上，并且能夠充分抵御風(fēng)險的，得滿分；②當(dāng)資本充足率不足____%，雖然形成增資決議但還沒有實施增加資本的，得分不能超過____分；③當(dāng)資本充足率不足____%，未能形成決議提高資本充足率的，得分應(yīng)低于____分。(5)對資本和資本充足率的管理(____分)評價資本的管理政策、理事會和高級管理層的資本管理意識、資本管理水平。重點分析制定和實施資本規(guī)劃的情況，包括規(guī)劃制定的程序和依據(jù)、規(guī)劃實施的有效性與規(guī)范性。缺乏明確的資本管理政策，沒有建立資本約束機制的，得分低于____分；存在歷年虧損掛賬或資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求的，不按規(guī)定要求進行利潤分配的，不得分；分紅派息操作不規(guī)范的，得分低于6分。評分標(biāo)準(zhǔn)：①是否建立完善的資本管理制度，是否根據(jù)理事會審定的風(fēng)險承受能力確定資本充足率達(dá)標(biāo)規(guī)劃和管理目標(biāo)，并制定合理有效實施計劃。(____分)②是否建立健全一整套程序，用于評估與風(fēng)險狀況相適應(yīng)的資本總體水平，并制定保持資本水平的戰(zhàn)略；是否制定了全面的框架，用以識別、計量、監(jiān)測和管理所有的風(fēng)險，系統(tǒng)客觀地評估這些風(fēng)險和分配相應(yīng)的資本；是否按照監(jiān)管規(guī)定為所承擔(dān)的市場風(fēng)險提前充足的資本。(____分)③是否定期評估其資本充足率水平，并以此調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營，約束資本擴張；是否定期檢查資本監(jiān)測評估程序；是否定期向理事會報告資本規(guī)劃實施的情況，確保資本管理措施的有效實施。(____分)④利潤分配政策是否穩(wěn)健、合理。盈利的留存比率是否適當(dāng)，并能夠及時按資本管理規(guī)劃補充資本金。(____分)⑤分紅派息操作程序的合規(guī)性。(____分)(二)資產(chǎn)質(zhì)量狀況(占綜合評價權(quán)重____％)1、定量指標(biāo)(____分)(1)不良貸款率/不良資產(chǎn)率(____分)。此項指標(biāo)采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標(biāo)得分中較低一個分值。①不良貸款率：____%以下：____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%以上：____分。②不良資產(chǎn)率：____%以下：____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%至____%：____分至____分；____%以上：____分。(2)正常貸款遷徙率(____分)低于行業(yè)平均值____%以上(含)：____分；低于行業(yè)平均值____%以內(nèi)：____分—____分；等于行業(yè)平均值：____分；高于行業(yè)平均值____%以內(nèi)(含)：____分—____分；高于行業(yè)平均值____%以上：____分。(3)次級類貸款遷徙率(____分)低于行業(yè)平均值____%以上(含)：____分；低于行業(yè)平均值____%以內(nèi)：____分—____分；等于行業(yè)平均值：____分；高于行業(yè)平均值____%以內(nèi)(含)：____分—____分；高于行業(yè)平均值____%以上：____分。(4)可疑類貸款遷徙率(____分)低于行業(yè)平均值____%以上(含)：____分；低于行業(yè)平均值____%以內(nèi)：____分—____分；等于行業(yè)平均值：____分；高于行業(yè)平均值____%以內(nèi)(含)：____分—____分；高于行業(yè)平均值____%以上：____分。(5)單一集團客戶授信集中度/授信集中度(____分)。此項指標(biāo)采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標(biāo)得分中較低一個分值。①單一集團客戶授信集中度：____%(含)以下：____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分至____分；____%(含)至____%以上：____分—____分；____%以上：____分。②授信集中度：____%(含)以下：____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%以上：____分。(6)全部關(guān)聯(lián)度(____分)____％(含)以下：____分；____％(含)至____％：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____％(含)至____％：____分至____分；____％以上：____分。注。資本凈額為負(fù)數(shù)，此項指標(biāo)以零分計算。(7)貸款損失準(zhǔn)備充足率/資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率(____分)。此項指標(biāo)采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標(biāo)得分中較低一個分值。____%(含)以上：____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%(含)至____%：____分—____分；____%以下：____分2、定性因素(____分)(1)不良貸款和其他不良資產(chǎn)的變動趨勢及其對整體資產(chǎn)安全狀況的影響(____分)評價不良貸款總量和不良貸款率及其變化趨勢，分析不良貸款余額的升降原因。評分標(biāo)準(zhǔn)。①不良貸款余額和不良貸款率“雙降”的，得滿分；②不良貸款余額不變或余額上升，不良貸款率下降的，得分不高于____分；③不良貸款余額和不良貸款率“雙升”的，不得分；評價過程中，可視不良貸款變動的具體原因調(diào)節(jié)評分結(jié)果。(2)貸款行業(yè)集中度以及對資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響(____分)評價貸款行業(yè)集中程度，分析貸款集中行業(yè)的風(fēng)險狀況，包括行業(yè)當(dāng)前整體狀況，國家對該行業(yè)的政策和指導(dǎo)意見，行業(yè)的發(fā)展趨勢預(yù)測及依據(jù)，以及風(fēng)險狀況對資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響。評分標(biāo)準(zhǔn)。繼續(xù)對宏觀調(diào)控政策中予以限制的行業(yè)和項目給予支持和新投入資金的不得分。關(guān)注已經(jīng)暴露出較高風(fēng)險的行業(yè)貸款的集中度對資產(chǎn)質(zhì)量的影響程度，通過評分調(diào)節(jié)起到警示作用。(3)關(guān)聯(lián)交易程度以及對資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響(____分)評價關(guān)聯(lián)自然人、法人之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)行為，重點評價對關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人(包括____的理事、高級管理人員和有權(quán)決定或參與授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員以及上述人員的近親屬和所辦的經(jīng)濟實體)的授信和授信資產(chǎn)的質(zhì)量(主要是貸款)，對____整體資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響。評分標(biāo)準(zhǔn)：①是否建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括關(guān)聯(lián)交易的審批程序、風(fēng)險控制、內(nèi)部審計監(jiān)督和處罰等；凡沒有建立關(guān)聯(lián)交易管理制度的不得分；②每年是否向股東代表大會就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況及交易情況特別是對關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人授信和貸款情況做出專門報告。凡對關(guān)聯(lián)交易情況，特別是對關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人授信和貸款情況不予以適當(dāng)披露的不得分；③關(guān)聯(lián)交易資產(chǎn)質(zhì)量，特別是關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人授信和貸款質(zhì)量情況。關(guān)聯(lián)交易中，特別是對關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人交易中是否存在優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易條件的情況，或存在向關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人發(fā)放無擔(dān)保、抵押貸款的情況。凡存在關(guān)聯(lián)交易，特別是關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人交易優(yōu)于非關(guān)聯(lián)同類交易條件的或存在向關(guān)聯(lián)企業(yè)法人和內(nèi)部人發(fā)放無擔(dān)保、抵押貸款的不得分。(4)信用風(fēng)險管理的政策、程序及其有效性對資產(chǎn)質(zhì)量狀況的影響(____分)評價信貸決策程序和制度的完整性、科學(xué)性、有效性，包括貸款“三查”制度、審貸分離的審查和審核程序和信貸風(fēng)險管理制度、分類后的持續(xù)管理等能否有效遏制不良貸款的發(fā)生。主要通過不良貸款增量的原因分析判斷信用風(fēng)險管理的有效性。主要包括：①是否建立授信盡職調(diào)查制度及執(zhí)行效果評價。是否有效識別集團客戶貸款集中風(fēng)險及關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險。(____分)；②是否建立嚴(yán)格、獨立的貸款(授信)審查制度并嚴(yán)格執(zhí)行。(____分)；③是否成立授信審批委員會并依據(jù)規(guī)定的程序進行貸款(授信)決策，委員會成員能否不受干擾地獨立發(fā)表決策意見。(____分)；④是否建立貸后檢查制度并嚴(yán)格執(zhí)行。(____分)⑤是否存在違規(guī)發(fā)放貸款(包括違反有關(guān)規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款)或逆程序發(fā)放貸款的行為。(____分)⑥是否建立貸款責(zé)任制并嚴(yán)格考核。(____分)⑦貸款檔案是否完整規(guī)范。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。未建立貸前調(diào)查、貸中審查和貸后檢查制度的，得分應(yīng)低于____分；存在違規(guī)貸款或逆程序發(fā)放貸款行為的，應(yīng)視具體情況酌情扣減得分，情節(jié)嚴(yán)重并造成重大損失的，不得分。(5)貸款風(fēng)險分類制度的完善和有效執(zhí)行情況(____分)評價貸款風(fēng)險分類制度的制定情況；專業(yè)人員的配備情況；分類標(biāo)準(zhǔn)操作的一致性、準(zhǔn)確性、動態(tài)監(jiān)控及適時調(diào)整；與貸款風(fēng)險分類相配套的信息系統(tǒng)建設(shè)情況，管理層對貸款風(fēng)險分類信息獲取的及時性，分析報告的準(zhǔn)確性；資產(chǎn)保全制度的建立情況；不良貸款的及時核銷，貸款損失準(zhǔn)備提取的制度安排是否符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定等。主要包括：①是否根據(jù)《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》制定分類的具體標(biāo)準(zhǔn)以及風(fēng)險分類的內(nèi)部管理辦法和實施細(xì)則，包括貸款分類的操作、認(rèn)定和審核等工作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)；分類工作是否全面涵蓋各項授信業(yè)務(wù)。(____分)②分類工作是否嚴(yán)格執(zhí)行了有關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及內(nèi)部管理規(guī)定；是否配備了經(jīng)嚴(yán)格培訓(xùn)的專業(yè)人員從事分類工作；分類標(biāo)準(zhǔn)在操作過程中是否保持一致；風(fēng)險分類結(jié)果是否準(zhǔn)確，分類的偏離度是否在可接受的范圍。(____分)③是否對各類貸款的風(fēng)險變化情況進行適時監(jiān)控并及時調(diào)整貸款質(zhì)量類別；風(fēng)險分類工作是否定期接受檢查監(jiān)督，分類中存在的問題能否被技術(shù)發(fā)現(xiàn)和糾正。(____分)④是否建立了與分類工作相配套的信息系統(tǒng)，保證管理層能夠及時獲知有關(guān)貸款分類的重要信息；是否按照監(jiān)管要求及時報送貸款分類數(shù)據(jù)和相關(guān)分析報告。(____分)⑤是否建立了有效的資產(chǎn)保全制度，對不良貸款是否采取了相應(yīng)的保全措施，實施效果如何；是否建立了完善的不良資產(chǎn)清收制度，清收效果如何；是否按監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定及時核銷不良貸款，是否存在對已符合核銷條件的不良貸款長期掛帳的情況(____分)⑥具備按照監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定足額提前貸款損失準(zhǔn)備的制度安排情況(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。未建立貸款風(fēng)險分類制度或風(fēng)險分類制度存在明顯缺陷，分類結(jié)果嚴(yán)重失實的，分類持續(xù)性差的，不得分。(6)保證貸款和抵質(zhì)押貸款及其管理狀況(____分)評價保證貸款和抵質(zhì)押貸款的管理規(guī)定，包括合法性、有效性等；對保證人履行義務(wù)執(zhí)行情況的評價；對抵質(zhì)押品流動性的考察評價、處臵合法性的評價等。主要包括：①是否制定了保證貸款和抵質(zhì)押貸款的管理規(guī)定，是否對保證人資格、保證責(zé)任和保證合同、抵質(zhì)押品、抵質(zhì)押權(quán)和抵質(zhì)押率、抵質(zhì)押品的登記與評估、抵質(zhì)押期限、抵質(zhì)押品的取得、保管和處臵做了明確的規(guī)定。(____分)②是否嚴(yán)格執(zhí)行了上述規(guī)定，并確保保證貸款和抵質(zhì)押貸款的合法性和有效性(____分)③發(fā)放的保證貸款、其保證人是否能切實履行保證義務(wù)，不存在因過度為第三方擔(dān)保而超出其自身清償能力的情況(____分)④抵質(zhì)押品的流動性是否強，是否可隨時交易以償還貸款，其市場價值是否相對穩(wěn)定不會對資產(chǎn)安全狀況帶來不良影響。(____分)⑤抵質(zhì)押品是否已經(jīng)超過規(guī)定的處臵時間，處臵是否合理合法。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。抵質(zhì)押物取得、管理、處臵制度有缺陷的，得分不得高于____分；執(zhí)行抵質(zhì)押物管理制度不力，核算不規(guī)范的，得分不高于____分；處臵抵質(zhì)押物措施不力，檢查發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)的，不得分。(7)貸款以外其他資產(chǎn)的風(fēng)險管理狀況(____分)評價對貸款以外的其他資產(chǎn)，特別是信用風(fēng)險資產(chǎn)和表外項目風(fēng)險管理政策、程序和措施的建立情況及實施效果；貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險分類制度的制定情況及實施效果；對造成資產(chǎn)損失的責(zé)任人的責(zé)任追究制度的建立情況。主要包括：①對貸款以外的其他資產(chǎn)，特別是信用風(fēng)險資產(chǎn)和表外項目是否建立了風(fēng)險管理的政策、程序和措施，實施效果如何。(____分)②是否建立了貸款以外其他資產(chǎn)的風(fēng)險分類制度，制度是否完善，實施效果如何。(____分)③對造成其他資產(chǎn)損失的違法違規(guī)違紀(jì)人員是否追究責(zé)任。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)：未建立貸款以外其他資產(chǎn)風(fēng)險管理制度的，不得分；在非信貸資產(chǎn)以外的購臵、管理、處臵、核算等環(huán)節(jié)存在違法、違規(guī)的，不得分。(三)管理狀況(占綜合評價權(quán)重____％)1、法人治理狀況(____分)(1)基本結(jié)構(gòu)(____分)主要評價以股東代表大會、理事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)，及其活動的規(guī)范性、持續(xù)性；各個治理主體是否明確了各自的工作職責(zé)，制定了完備規(guī)范的議事規(guī)則。①是否構(gòu)建了以股東代表大會、理事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)。治理主體活動的規(guī)范性、持續(xù)性(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。組織機構(gòu)健全，會議與活動開展規(guī)范，并發(fā)揮了積極的作用，得滿分；組織機構(gòu)相對健全，活動不盡規(guī)范，決議事項與內(nèi)容存在失誤，得分不超過____分；機構(gòu)不健全，活動不規(guī)范，存在決議違法違規(guī)，并產(chǎn)生消極后果的，不得分。②各個治理主體是否明確了各自的工作職責(zé)，是否制定了完備的議事規(guī)則。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。工作職責(zé)清晰、議事規(guī)則完備，充分發(fā)揮職能作用的，得滿分；工作職責(zé)不夠清晰、議事不夠規(guī)范、作用發(fā)揮不明顯的，不得超過____分；工作職責(zé)不清、議事與活動不規(guī)范、沒有發(fā)揮作用甚至審議與決議的事項存在失誤，造成重大損失的，不得分。(2)決策機制(____分)①股東資格是否符合有關(guān)規(guī)定；股東是否履行義務(wù)并享有權(quán)力；股東代表大會、理事會決策的合規(guī)性和有效性；出臺的制度和辦法能否遵循公平原則；是否存在少部分股東損害大多數(shù)股東權(quán)益、職工股東侵蝕非職工股東權(quán)益的情況；是否存在少數(shù)股東占用____資產(chǎn)行為，以及關(guān)聯(lián)交易對____的影響。(____分)②股東代表大會能否按照章程的規(guī)定有效發(fā)揮其職能。股東代表大會代表的產(chǎn)生、議事內(nèi)容、議事規(guī)則和表決程序是否規(guī)范，執(zhí)行情況如何。決議的事項和內(nèi)容是否合法有效。(____分)③理事的選任是否符合規(guī)定。推舉的程序是否符合規(guī)定；選舉權(quán)和被選舉權(quán)是否有效；理事是否具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)；是否能夠做到勤勉誠信；有無失職瀆職行為。(____分)④理事會的結(jié)構(gòu)是否合理。理事會及其下設(shè)的委員會能否按照章程和規(guī)定，履行職責(zé)并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用；理事會是否制定了____的發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃；理事會是否具備足夠的控制力、調(diào)度力和風(fēng)險管理能力。是否建立了向股東代表大會的定期報告制度。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。股東代表大會、理事會決議的事項均符合現(xiàn)行法律、法規(guī)、和政策，發(fā)揮職能作用較好，得滿分；股東代表大會、理事會決議和決策有缺陷并造成消極后果的，低于____分。股東代表大會、理事會決議的事項、存在違反現(xiàn)行法規(guī)、政策或造成消極后果的，不得分。(3)執(zhí)行機制(____分)①股東代表大會、理事會決議和授權(quán)事項能否得到有效貫徹落實；股東代表、理事、高級管理層的日常聯(lián)系與相互決策傳導(dǎo)機制是否暢通、高效。(____分)②高級管理層的任職資格是否符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定；高級管理人員的能力是否適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場變化、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)。(____分)③高級管理層是否按股東代表大會、理事會制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開展工作；高級管理層工作的實效性；是否存在“內(nèi)部人控制”的情況；是否建立并落實了高級管理層向理(監(jiān))事會的定期報告制度。(____分)④高級管理層是否具備良好的團隊精神；職責(zé)分工是否合理適當(dāng)；經(jīng)營上是否穩(wěn)健并能及時識別和管理風(fēng)險。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。高級管理層能夠及時、有效、全面的貫徹落實股東代表大會、理事會決議，主動提出可行方案，很好的履職盡責(zé)的，得滿分；高級管理層未能有效貫徹、落實股東代表大會和理事會決議，履職盡責(zé)不力、內(nèi)部管理不嚴(yán)、缺乏團隊精神的，不高于____分；未建立或不執(zhí)行向理(監(jiān))事會的定期報告制度，存在“內(nèi)部人控制”和違規(guī)經(jīng)營的，不得分或酌情給分。(4)監(jiān)督機制(____分)①監(jiān)事的選任是否符合規(guī)定。監(jiān)事會成員是否具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)；是否勤勉盡職；是否發(fā)揮監(jiān)督作用。(____分)②監(jiān)事會的結(jié)構(gòu)合理性；監(jiān)督檢查工作的獨立性和權(quán)威性。(____分)③監(jiān)事會及其領(lǐng)導(dǎo)下的職能部門按照章程的規(guī)定履行職責(zé)并發(fā)揮監(jiān)督作用的情況。指導(dǎo)稽核部門、內(nèi)審、紀(jì)檢、合規(guī)等部門工作情況；監(jiān)督年度稽核審計、計劃的制定和完成情況；建立并執(zhí)行監(jiān)事會向股東大會定期報告的制度。(____分)④監(jiān)督理事和高級管理層履職情況。是否監(jiān)督或參與離任審計、履職評價工作，進行過書面評價并提交報告、質(zhì)詢意見等；是否對違法違規(guī)行為進行查處、問責(zé)與質(zhì)詢；是否對監(jiān)事進行自我監(jiān)督與評價。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事會能夠及時、有效、全面貫徹落實股東代表大會的決議，制度健全，定期規(guī)范開展監(jiān)督活動，全面落實監(jiān)事會職責(zé)，很好履職盡責(zé)，沒有違法違規(guī)問題的，得滿分；監(jiān)事會未能有效貫徹落實股東代表大會決議，履職盡責(zé)不力，內(nèi)部監(jiān)督不到位，不高于____分；有違法違規(guī)行為的，不得分。(5)激勵預(yù)約束機制(____分)①是否建立薪酬與____效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機制，制定的激勵政策及其制定程序是否合理(____分)②是否建立長、中短期結(jié)合、重點是本屆任期內(nèi)的激勵機制(____分)③是否建立公正、公開、透明的理(監(jiān))事、高級管理層成員績效評價的標(biāo)準(zhǔn)、程序和辦法(____分)④是否嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會頒布的《農(nóng)村信用社信息披露指引》(____分)⑤建立的激勵與約束機構(gòu)的有效性(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。激勵與約束機制健全，相應(yīng)的制度建設(shè)完備，貫徹落實好，內(nèi)外部滿意程度高，發(fā)揮了積極作用的，得滿分；激勵與約束機制正在建立，相應(yīng)的制度建設(shè)還不完備，貫徹落實仍有部分缺陷的，不高于____分；激勵與約束機制沒有建立，相應(yīng)的制度也不完備，或有相應(yīng)制度但落實不到位，作用不明顯的，在____分以下酌情評分，問題嚴(yán)重的不得分。2、內(nèi)部控制狀況(____分)(1)內(nèi)部控制環(huán)境(____分)①良好的治理機制(____分)②分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)(____分)③內(nèi)部控制文化(____分)④員工職業(yè)操守和誠信意識(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。制度健全、內(nèi)控清晰、分工合理、責(zé)任明確、操作規(guī)范、反饋及時、信息通暢、應(yīng)對有效，沒有出現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)和任何風(fēng)險隱患的，不低于____分；職責(zé)不清，任務(wù)不明、信息不暢、應(yīng)對無力、隱患未除，造成消極或不良影響的，不高于____分；出現(xiàn)違紀(jì)、違規(guī)甚至違法和重大損失的，不得分。(2)風(fēng)險識別與評估(____分)①風(fēng)險識別與評估的全面性(____分)②風(fēng)險識別與評估的手段與技術(shù)(____分)③風(fēng)險控制制度、技術(shù)和方法的及時更新(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險識別與評估制度、職責(zé)、崗位明確，手段和技術(shù)完善并充分運用，且在實踐中得到不斷更新完善，取得很好效果的，不低于____分；風(fēng)險識別與評估制度、職責(zé)、崗位不明確、具體，手段和技術(shù)不盡完善，未能充分使用和不斷更新完善，效果不佳的，不高于____分；風(fēng)險識別與評估職責(zé)、崗位、制度不落實，沒有手段和技術(shù)，也不按照要求進行評估風(fēng)險，沒有效果的，不得分或酌情給分。(3)內(nèi)部控制措施(____分)①全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序(____分)②各部門、各崗位之間的職責(zé)分離、相互制約措施(____分)③各種會計賬表、統(tǒng)計信息真實完整的控制措施(____分)④各種應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制措施(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)：各項業(yè)務(wù)政策、制度和程序健全完善，各部門、崗位及各級機構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約，措施具體明確，會計賬表、統(tǒng)計信息真實完整，應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制有效，不低于____分；各項業(yè)務(wù)政策、制度和程序尚有不足，各部門、各崗位、各級機構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約措施不夠健全，會計賬表、統(tǒng)計信息真實性有待提高，應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制不完善的，不高于____分；各項業(yè)務(wù)政策、制度和程序明顯有缺陷，各部門、崗位及各級機構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約措施不健全，會計賬表、統(tǒng)計信息失真，應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制有缺陷，不得分或酌情給分。(4)信息交流與反饋(____分)①信息共享、信息交流與信息反饋機制(____分)②貫穿各級機構(gòu)、覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)(____分)③信息的真實可靠性(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。信息共享、信息交流與信息反饋機制健全，各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)運轉(zhuǎn)通暢，作用明顯，信息真實可靠，不低于____分；信息共享、信息交流與信息反饋機制還有一定缺陷，各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)運轉(zhuǎn)不夠通暢，發(fā)揮作用一般，信息真實可靠，不高于____分；信息共享、信息交流與信息反饋機制極不健全，各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)運轉(zhuǎn)不通暢，缺乏效果，信息失真且不可靠的，不得分或酌情給分。(5)監(jiān)督評價與糾正(____分)①內(nèi)部控制的評價和后評價機制(____分)②內(nèi)部控制的監(jiān)督機制(____分)③內(nèi)部控制的糾正機制(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部控制的評價和后評價機制健全，內(nèi)部控制的監(jiān)督機制完善，內(nèi)部控制的糾正機制有效，不低于____分；內(nèi)部控制的評價和后評價機制尚不健全，內(nèi)部控制的監(jiān)督機制有缺陷，內(nèi)部控制的糾正機制不完善，不高于____分；內(nèi)部控制的評價和后評價機制缺乏，內(nèi)部控制的監(jiān)督機制薄弱，內(nèi)部控制的糾正機制沒有建立，不得分或酌情給分。3、大要案件的評分特別規(guī)定凡年度發(fā)生百萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況不得分；凡年度發(fā)生____萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況不得分，法人治理狀況得分不得超過____分；凡年度發(fā)生千萬元以上案件，內(nèi)部控制狀況和法人治理狀況均不得分。(四)盈利狀況(占綜合評價的權(quán)重為____％)1、定量指標(biāo)(____分)(1)資產(chǎn)利潤率(____分)____％(含)以上：____分____％(含)至____％：____分—____分____％(含)至____％：____分—____分____％(含)至____％：____分—____分____％(含)至____％：____分—____分____％(含)至____％：____分—____分____％(含)至____％：____分—____分____％以下：____分(2)資本利潤率(____分)____%(含)以上：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％：____分—____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％____分—____分____%以下：____分(3)成本收入比率(____分)____%(含)以下：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____％____分—____分____%(含)至____%：____分至____分21____％(含)至____％：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%以上：____分(4)風(fēng)險資產(chǎn)利潤率(____分)____%(含)以上：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____％：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____%以下：____分2、定性因素(____分)(1)成本費用和收入狀況以及盈利水平和趨勢(____分)①成本費用和收入狀況及趨勢(____分)②盈利水平(____分)③利潤分配政策(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。成本費用和收入狀況及趨勢良好，體現(xiàn)持續(xù)良性發(fā)展，盈利水平高于同業(yè)平均水平，利潤分配政策合規(guī)、合理，操作規(guī)范，得滿分；成本費用和收入狀況及趨勢較好，體現(xiàn)持續(xù)良性發(fā)展，盈利水平與同業(yè)平均水平相近，利潤分配政策合規(guī)、合理，操作基本規(guī)范，不低于____分；成本費用和收入狀況及趨勢沒有變化，尚未體現(xiàn)持續(xù)良性發(fā)展，盈利水平低于同業(yè)平均水平，利潤分配政策合規(guī)、合理，操作不盡規(guī)范，不高于____分。(2)盈利的質(zhì)量以及盈利對業(yè)務(wù)發(fā)展與資產(chǎn)損失準(zhǔn)備提取的影響(____分)。①資產(chǎn)質(zhì)量(____分)。評分標(biāo)準(zhǔn)：資產(chǎn)風(fēng)險分類審慎、客觀、準(zhǔn)確，偏離度極低，不低于____分；資產(chǎn)風(fēng)險分類審慎性、客觀性、準(zhǔn)確性存在不同程22度缺陷，偏離度居同業(yè)平均水平，不高于____分；資產(chǎn)風(fēng)險分類審慎性、客觀性、準(zhǔn)確性差，偏離度高于同業(yè)平均水平，不得分或酌情給分。②貸款呆帳準(zhǔn)備金和其他資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的充足程度。主要分析貸款損失準(zhǔn)備金及其他資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計提情況。(____分)③是否嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定核算應(yīng)收未收利息；是否足額提前應(yīng)付未付利息。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。主要分析應(yīng)收未收利息、應(yīng)付未付利息、未來的貸款損失準(zhǔn)備金和各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備對盈利狀況的影響。(3)會計核算和財務(wù)預(yù)決算體系，財務(wù)管理的健全性和有效性。(____分)①有關(guān)利潤的會計核算信息是否真實，是否存在違規(guī)核算財務(wù)收支的行為，人為操縱利潤的情況是否嚴(yán)重(____分)②是否建立健全的預(yù)決算體系；是否建立必要的財務(wù)管理制度；制度的執(zhí)行情況(____分)③是否開發(fā)和運用包括財務(wù)核算、成本管理、業(yè)績評價和資產(chǎn)負(fù)債比例管理的財務(wù)管理信息系統(tǒng)，能否提供管理會計信息；能否運用經(jīng)濟資本進行財務(wù)核算和資本分配(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。主要從財務(wù)管理制度入手，分析財務(wù)管理水平、財務(wù)管理能力及對盈利水平產(chǎn)生的影響。在財務(wù)管理中弄虛作假或由于財務(wù)管理問題造成盈利狀況嚴(yán)重不實的，不得分。(五)流動性狀況(占綜合評價權(quán)重的____％)1、定量指標(biāo)(____分)(1)流動性比例(____分)____%(含)以上：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分23____%(含)至____%：____分至____分____%(含)以下：____分2.核心負(fù)債依存度(____分)____%(含)以上：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)以下：____分3.流動性缺口率(____分)0(含)以上：____分－____％(含)至0：____分至____分－____％(含)至－____％：____分至____分－____％(含)至－____％：____分至____分－____％(含)至－____％：____分至____分－____％(含)至－____％：____分至____分－____％(含)以下：____分____人民幣超額備付金率(____分)____%(含)以上：____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____%(含)至____％：____分至____分____至(含)____%：____分至____分0以下：____分5.(人民幣、外幣合并)存貸款比例(____分)____%(含)以下：____分24____％____％：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____%(含)至____%：____分至____分____％(含)至____％：____分至____分____%(含)以上：____分2、定性因素(____分)(1)資金來源與運用的構(gòu)成、變化趨勢和均衡性(____分)①是否以儲蓄存款和企業(yè)活期存款等比較穩(wěn)定的存款作為其主要資金來源，而不是依賴存款大戶、發(fā)行大額存單和從貨幣市場拆入短期資金等不穩(wěn)定的資金來源(____分)；②存款余額是否始終保持上升趨勢，沒有大的波動(____分)；③存款與貸款余額保持均衡增長，符合審慎監(jiān)管要求(____分)；評分標(biāo)準(zhǔn)：存貸款波動較大的，低于____分。(2)資產(chǎn)負(fù)債管理措施和資金頭寸的調(diào)配情況(____分)①資產(chǎn)負(fù)債的期限是否匹配；(____分)②是否制定了科學(xué)合理的資產(chǎn)負(fù)債管理政策，以確保維持適當(dāng)?shù)膬?yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)組合用于應(yīng)付緊急情況的需要；(____分)③是否有適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合及與主要資金提供者建立了穩(wěn)健持久的關(guān)系，以維持穩(wěn)定的資金來源。對大額資金提供者是否有持續(xù)的穩(wěn)定性評估制度。(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。期限匹配合理有效，資產(chǎn)負(fù)債管理規(guī)范，資金的籌集與融通及組合科學(xué)合理，不低于____分；期限匹配不盡合理，資產(chǎn)負(fù)債管理不盡規(guī)范，資金的籌集與融通及組合管理不合理，不高于____分；期限匹配不合理，也無效，資產(chǎn)負(fù)債管理不規(guī)范且沒有改變，資金的籌集與融通及組合管理措施缺乏，不得分。(3)流動性的管理情況(____分)①是否設(shè)立流動性管理崗位，專門負(fù)責(zé)流動性管理；(____分)②對流動性需求預(yù)測，是否利用各種技術(shù)方法對流動性需求25進行準(zhǔn)確地測算；(____分)③是否在預(yù)測需求的基礎(chǔ)上，制定相應(yīng)的流動性管理政策，設(shè)計多種方案(包括主動負(fù)債、轉(zhuǎn)換資產(chǎn)、出售資產(chǎn)等)，從中選擇最優(yōu)流動性管理方案。判斷在流動性管理方面有無綜合調(diào)控能力；(____分)④是否有明確的流動性管理職責(zé)，包括流動性管理的權(quán)限、職責(zé)與匯報制度等；是否建立流動性的監(jiān)測、預(yù)警機制；是否制定流動性應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機的情況下有足夠的流動性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險。預(yù)案是否至少每年更新一次。(____分)⑤是否對流動性管理情況定期進行獨立的檢查，以確保流動性管理策略和程序的穩(wěn)健、準(zhǔn)確和合理。(____分)。評分標(biāo)準(zhǔn)。流動性管理政策明確且得到實施，流動性管理職責(zé)明確，有專門的負(fù)責(zé)流動性管理的人員和崗位，持續(xù)進行流動性需求的預(yù)測，日常管理到位，獨立開展專門檢查，確保流動性管理有效，不低于____分；制定了流動性管理政策，流動性管理職責(zé)基本明確，進行了流動性需求的預(yù)測，能夠按照政策開展日常的流動性管理和獨立的流動性檢查，流動性管理基本保證了資產(chǎn)與負(fù)債組合的相對合理，不低于____分；流動性管理政策未能得到有效的落實，流動性管理職責(zé)不明確，工作質(zhì)量不高，沒有開展流動性需求的預(yù)測，獨立檢查沒有落實，日常管理存在問題，效果不好的，不高于____分。(4)以主動負(fù)債形式滿足流動性需求的能力(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)：流動性不足時，能夠通過同業(yè)拆入、證券回購、向中央銀行再貸款、再貼現(xiàn)、從金融市場借入資金等方式滿足流動性需求的得分較高，反之，應(yīng)酌情給分；同時要關(guān)注同業(yè)拆借業(yè)務(wù)狀況、拆借利率水平等因素。(5)管理層有效監(jiān)測和調(diào)控頭寸的能力(____分)①管理層是否能夠及時獲得關(guān)于本機構(gòu)頭寸狀況的信息，對26頭寸狀況是否有清楚的認(rèn)識；(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。管理層能夠及時獲得頭寸狀況、對頭寸狀況認(rèn)識清楚的，不低于____分，不能完全達(dá)到上述要求的酌情給分。②管理層是否對本級機構(gòu)資金需求變動情況進行分析并及時做出決策(____分)評分標(biāo)準(zhǔn)。管理層能夠?qū)Ρ炯墮C構(gòu)資金需求變動情況進行及時分析并做出決策的得滿分，其他情況酌情給分。三、綜合評價結(jié)果綜合評價結(jié)果是按照單項評價各項定量定性指標(biāo)確定分值的相應(yīng)權(quán)重取得的，滿分是____分。在單項評價項目中的第六項“其他因素”不設(shè)定分值，但是要結(jié)合到綜合評價的結(jié)果中來，可以以“+”、“-”符號來標(biāo)識綜合評價結(jié)果的趨勢。綜合評價結(jié)果是反映____風(fēng)險管理狀況的重要指標(biāo)，并以此做為實現(xiàn)____穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展的決策依據(jù)。第四章風(fēng)險管理評價工作規(guī)程為保證能夠及時、有效、準(zhǔn)確的掌握____風(fēng)險狀況，有效判斷____風(fēng)險管理能力，從而針對性的提出風(fēng)險管理要求、采取風(fēng)險化解措施，擬定立以下風(fēng)險管理評價規(guī)程。____風(fēng)險管理的評價由風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)部組織實施，對____理事會風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)。各職能部門均應(yīng)根據(jù)各自職能配合風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)部做好風(fēng)險管理工作。一、風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)部風(fēng)險管理評價的工作規(guī)程一是負(fù)責(zé)對風(fēng)險管理評價結(jié)果進行匯總；二是以適當(dāng)?shù)姆绞焦硷L(fēng)險管理評價結(jié)果；三是按年度開展風(fēng)險管理評價工作并以適當(dāng)?shù)姆绞接枰怨?；四是根?jù)風(fēng)險管理評價的主要內(nèi)容形成風(fēng)險管理評價報告，制定中長期風(fēng)險管理的升級達(dá)標(biāo)規(guī)劃，并向風(fēng)險管理委員會報告風(fēng)險管理評價工作；五是積累風(fēng)險管理評價的27歷史數(shù)據(jù)，做好同期和基期的對比分析工作，關(guān)注并分析風(fēng)險狀況的發(fā)展趨勢；六是做好風(fēng)險管理評價的檔案管理工作。二、其他有關(guān)部室有關(guān)風(fēng)險管理評價工作的工作規(guī)程1、業(yè)務(wù)發(fā)展部。一是做好涉及信貸風(fēng)險管理各方面內(nèi)容的內(nèi)控制度建設(shè)、操作流程規(guī)范工作；二是做好中間業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)、操作流程規(guī)范工作；三是負(fù)責(zé)對內(nèi)控制度、操作流程的執(zhí)行情況進行風(fēng)險評價并提出完善意見；2、人力資源部。應(yīng)對法人治理狀況方面的制度建設(shè)的合法性、有效性、執(zhí)行情況等內(nèi)容，做好風(fēng)險管理和控制工作，具體包括：基本結(jié)構(gòu)方面。股東代表大會、理事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)構(gòu)建情況；各治理主體工作職責(zé)的明確情況；議事規(guī)則的完備規(guī)范情況。決策機制方面。股東資格的取得合法合規(guī)情況；股東代表大會對章程的遵守及其職能的發(fā)揮情況；股東代表大會議事內(nèi)容、議事規(guī)則和表決程序的規(guī)范及執(zhí)行情況；決議事項及內(nèi)容的合法性等。理事推舉程序的合法合規(guī)性；理事會結(jié)構(gòu)的合理性理事會及其下設(shè)委員會按照章程和相關(guān)規(guī)定的履職情況，決策和監(jiān)督職能的發(fā)揮；理事會對____發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃的制定情況；對理事會控制力、調(diào)度力和風(fēng)險管理能力的評價；對理事會向股東代表大會定期報告制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督等。執(zhí)行機制方面。股東代表大會、理事會的決議和授權(quán)事項貫徹執(zhí)行情況；股東代表大會、理事、高級管理層的日常聯(lián)系與相互決策傳導(dǎo)機制的效率及通暢情況；高級管理層的任職資格合規(guī)性審查；高級管理層能力鑒定；高級管理層對股東代表大會、理事會制定的戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃的執(zhí)行情況；高級管理層開展工作的實效性；是否存在“內(nèi)部人控制”情況；高級管理層向理(監(jiān))事會定期報告情況；高級管理層的團隊精神；職責(zé)分工的合理配臵；經(jīng)營的穩(wěn)健性及識別和管理風(fēng)險的能力。28激勵與約束機制方面。薪酬與____效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機制建立情況及其有效性、制定程序的合理性；激勵機制的建立是否堅持了長、中、短期相結(jié)合，以本期為重點的原則；對理(監(jiān))事、高級管理人員績效評價的標(biāo)準(zhǔn)、程序和辦法的建立情況。3、財務(wù)計劃部。應(yīng)著重對涉及資本充足狀況、盈利能力指標(biāo)、流動性狀況等進行風(fēng)險管控。研究制定財務(wù)計劃管理工作的制度、辦法及相關(guān)的操作流程并對其合法合規(guī)性負(fù)責(zé)，關(guān)注涉及財務(wù)計劃管理工作的制度、辦法和操作流程的執(zhí)行情況并及時進行修改完善，對涉及會計核算全過程的操作流程予以規(guī)范，做好操作風(fēng)險的防控工作。4、稽核監(jiān)察部。主要對內(nèi)部控制制度的合法性、制度的有效性、執(zhí)行力進行監(jiān)督；對涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程的各類操作風(fēng)險進行重點監(jiān)控并提出稽核審計意見；5、安全保衛(wèi)部。負(fù)責(zé)對____安全保衛(wèi)設(shè)施建設(shè)等方面的風(fēng)險進行識別并提出化解和處臵風(fēng)險的意見。6、電子銀行部。要著重對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng)、惠農(nóng)資金管理系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)運行中的風(fēng)險進行識別與監(jiān)測并提出化解和處臵風(fēng)險的意見及建議，根據(jù)銀監(jiān)會《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信息化建設(shè)風(fēng)險管理指引》中的內(nèi)容做好風(fēng)險管理和評價工作。其他各部室均應(yīng)依據(jù)各部室職能在涉及本部室工作職責(zé)的事項從制度、辦法、操作流程制定的合理性、合法性、合規(guī)性、有效性角度出發(fā)制定相應(yīng)的制度、辦法和操作流程；對上述制度、辦法、操作流程的執(zhí)行情況進行跟蹤檢查，并予以完善；對制度、辦法、操作流程缺失或新業(yè)務(wù)開辦無相關(guān)制度、辦法、流程約束的應(yīng)以制度優(yōu)先的原則，及時出臺制度、辦法和操作流程。第五章風(fēng)險管理評價的其他工作事項29為保證風(fēng)險管理評價工作順利推進與實施，以實現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)風(fēng)險管理水平的整體提升，實現(xiàn)全程風(fēng)險管理、全面風(fēng)險管理、全員風(fēng)險管理的目標(biāo)，在明確風(fēng)險管理評價內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程的基礎(chǔ)上，應(yīng)輔助出臺以下風(fēng)險管理措施：1、按照部門工作職責(zé)分工，整理制定具有普遍約束力的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理操作風(fēng)險點控制手冊根據(jù)各職能部室的工作職責(zé)，制定包括：制度建設(shè)系統(tǒng)風(fēng)險點與防控措施；存款業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施中間業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；出納業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防控措施；財務(wù)核算風(fēng)險點與防控措施；重要空白憑證和有價單證管理風(fēng)險點與防控措施；計算機應(yīng)用與管理風(fēng)險點與防控措施；機構(gòu)人員管理風(fēng)險點與防控措施安全保衛(wèi)風(fēng)險點與防控措施；制度保障系統(tǒng)風(fēng)險點與防控措施；2、制定各類風(fēng)險、突發(fā)性事件防范的應(yīng)急預(yù)案主要包括財務(wù)類、信貸管理類、信息系統(tǒng)管理及維護類、支付風(fēng)險類等。服務(wù)評價管理制度（三）二年級1班為了班級工作的有序開展，形成良好的學(xué)風(fēng)、班風(fēng)，我班特制訂以下評價管理制度：一、課堂表現(xiàn)1.上課要認(rèn)真聽講，積極發(fā)言，發(fā)言精彩者貼紅花一朵，并給相應(yīng)的小組貼蘋果一個。2.按時完成作業(yè)，并及時交給老師批閱，完成任務(wù)的小組貼蘋果一個。如有不能及時交作業(yè)，經(jīng)過老師多次催促還不交的，扣一朵紅花，并扣除小組蘋果一個。3.作業(yè)字跡工整，書寫漂亮的，在紅花表上貼一朵紅花。二、紀(jì)律1.按規(guī)定時間到校，不過早到校，有違反要求的，扣____分或者紅花一朵，并扣除小組蘋果一個。2.不得將垃圾食品帶入校園或教室，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)扣除紅花一朵，并扣除小組蘋果一個。3.課間活動時作正當(dāng)活動，有說臟話、打架斗毆、罵人、追逐、大聲喧嘩、玩不當(dāng)游戲，分別視情況扣1—____分或1—2朵紅花。4.在樓梯上故意推搡他人，敲扶手或趴扶手下滑扣____分或兩朵紅花。5.在桌椅、門窗、墻壁上亂刻亂畫，發(fā)現(xiàn)一人扣____分。并追究責(zé)任，負(fù)責(zé)清理。6.不得攜帶鐵棍、刀具、火種、玩具槍或其它危險品進入校園，違者每人次扣____分或兩朵紅花。7.課間操和眼保健操態(tài)度認(rèn)真的小組每天貼一個蘋果，有故意搗亂或說話者，扣本人紅花一朵，并扣除小組蘋果一個。8.放學(xué)時，站隊能做到快、靜、齊的小組每天貼一個蘋果，如有做不到的同學(xué)，扣除本人紅花一朵，并扣除本小組蘋果一個。三、衛(wèi)生1.保持課桌桌面整齊，課桌周圍的地面干凈，整潔的小組每天貼一個蘋果，如有做不到的，扣除本人紅花一朵，并扣除小組蘋果一個。2.在校內(nèi)或教室內(nèi)隨地亂扔垃圾者，扣一朵紅花或____分，經(jīng)指出后不及時改正且態(tài)度惡劣者扣兩朵紅花或____分。服務(wù)評價管理制度（四）一、總則為加強對管理，促進企業(yè)施工生產(chǎn)能力和施工承包水平的不斷提高，特制訂本辦法。二、指導(dǎo)思想通過綜合評價，規(guī)范公司項目管理行為，確保各項技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)全面完成，提高經(jīng)濟效益和社會效益，為公司市場競爭和長遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。三、評價對象及分類1、公司各類型項目部均列為被評價對象。2、大型項目由公司組成評價委員會分期中和完工進行兩次綜合評價；中小型項目由公司辦公室負(fù)責(zé)____評價小組進行一次完工綜合評價。四、評價機構(gòu)及職責(zé)1、公司辦公室為項目管理綜合評價牽頭部門，其他有關(guān)單位為評價機構(gòu)成員。2、工作職責(zé)⑴、制定綜合評價計劃，確定評價對象及評價范圍。⑵、選聘評價成員，組成評價委員會或評價組。⑶、負(fù)責(zé)項目管理評價的____及考評期間的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、服務(wù)等工作。⑷、審議評價意見，并據(jù)此提出獎勵或處罰意見報公司主管領(lǐng)導(dǎo)審核和批準(zhǔn)。⑸、具體負(fù)責(zé)核準(zhǔn)后的獎勵或處罰工作。五、評價指標(biāo)體系評價指標(biāo)體系共分為兩大部分，即定性指標(biāo)和定量指標(biāo)。1、定量指標(biāo)體系，主要指項目經(jīng)理責(zé)任書所確定的各項技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)，其對應(yīng)分值見附表。2、定性指標(biāo)體系，主要指本辦法列表所列扣除定量指標(biāo)部分的指標(biāo)內(nèi)容，其對應(yīng)分值見附表。六、評價成員構(gòu)成1、大型工程項目的評價，由公司主管領(lǐng)導(dǎo)任主任，組成5—____人的項目評價委員會進行。2、中小型工程項目的評價，由公司辦公室負(fù)責(zé)，組成3—____人的項目管理評價組統(tǒng)一進行。3、評價委員會或評價組可根據(jù)工作需要劃分為若干工作單元，每一單元具體負(fù)責(zé)某一專題內(nèi)容的評價。七、評價過程1、立項⑴、立項，既可由項目經(jīng)理和項目班子申請，也可由公司確定，在雙方協(xié)商一致的前提下進行。⑵、立項后由公司辦公室以文件形式通知被評價項目部，并確定評價日期、內(nèi)容及評價成員組成等有關(guān)事項。2、確定評價內(nèi)容評價內(nèi)容原則上確定為本辦法附表所列的各專項系統(tǒng)管理內(nèi)容。3、確定評價方法⑴、項目評價采取經(jīng)濟評價法(定量評價)和專家評價法(定性評價)相結(jié)合的模式，兩者的評價結(jié)果化為分?jǐn)?shù)作為評價尺度，對工程項目的管理效果作出整體評價。⑵、聽取匯報①、接受評價的項目部應(yīng)在評價委員會或評價組進入該項目部后匯報其綜合管理的基本情況，并回答評委的提問。②、匯報一般應(yīng)采用書面形式，并同時提供有關(guān)的見證資料。⑶、查閱資料主要是對工程項目實施過程中所形成的各類文件、圖紙、管理制度、各類記錄和報表等進行審核與查證。⑷、考察現(xiàn)場采取抽樣方式，通過與作業(yè)者交談、查看場容場貌、施工平面布置、目測質(zhì)量與安全措施等，建立起對該工程項目的感性認(rèn)識。⑸、評分評價委員會或評價組在綜合項目的評價結(jié)果后，形成評價分?jǐn)?shù)(以____分為標(biāo)準(zhǔn))，其計分方式為：①、定量指標(biāo)體系nt1____∑mi∝i____公式中：t1：定量指標(biāo)得分n：評價指標(biāo)個數(shù)mi：：第i項評價指標(biāo)∝：指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)數(shù)②、定性指標(biāo)體系1t2____∑nn公式中：t2：定性指標(biāo)得分n：評價指標(biāo)個數(shù)n：每項指標(biāo)的得分值③、綜合評價分?jǐn)?shù)：t____(t1+t2)/____對于已進行期中項目評價的，則期中和完工后的評價分值各占____%的比例；未進行期中評價的，此分值為最終實得分。⑹、確定項目類別工程按其評價分值劃分為如下類別：4、評價整理⑴、評價委員會或評價組根據(jù)評分情況及評委意見進行討論后，整理出評價報告，填寫評價結(jié)論意見書，同項目部交換意見后送交公司辦公室。⑵、公司辦公室根據(jù)評價報告整理出書面意見報公司主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并據(jù)審批結(jié)論會同有關(guān)部門作出處理決定。5、評價處理⑴、評價結(jié)果執(zhí)行公司“項目經(jīng)理責(zé)任制”及其它有關(guān)辦法的規(guī)定。⑵、在評價的基礎(chǔ)上同時做出表彰、總結(jié)推廣經(jīng)驗、采取整改措施、更換項目管理人員(包括項目班子成員)、終止項目責(zé)任書等決定，作為評價處理意見。八、附則本辦法未盡事宜，可在執(zhí)行過程中協(xié)商解決并逐步完善。本辦法由公司辦公室負(fù)責(zé)解釋。物業(yè)服務(wù)評價管理程序一、通過有效的監(jiān)測和評價，對體系運行和服務(wù)過程進行監(jiān)控和測量，以評價體系運行和服務(wù)過程是否滿足相應(yīng)的要求。二、因體系運行和服務(wù)實現(xiàn)的過程是相關(guān)關(guān)聯(lián)實現(xiàn)的。對服務(wù)評價的分類為：1、按照評價的主體可分為內(nèi)部檢查和外部評價兩類。2、按照評價的內(nèi)容可分為管理檢查和服務(wù)評價兩類。三、內(nèi)部檢查內(nèi)部檢查是由公司自行____開展的監(jiān)督、測量活動。按檢查的時間頻度可分為日檢、巡查、月檢、季檢和年度評比日檢。日常檢查，每天都進行的檢查。1、管理層檢查管理處日常運作情況，內(nèi)容包括安全、環(huán)境、設(shè)備、維修等全方位的檢查。檢查人應(yīng)對不合格的現(xiàn)象登記在日檢表，對不合格情況的填寫要求注明關(guān)閉情況說明或跟蹤情況。2、日檢分為管理處主任的全面檢查，專業(yè)主管負(fù)責(zé)的專業(yè)檢查，操作人員的工作巡查三個層次。3、根據(jù)檢查的實際情況確定日檢表的使用。1)對輕微不合格且在半小時內(nèi)能夠關(guān)閉的，不填寫。如某處有一小堆垃圾等;2)對因客觀原因造成的經(jīng)常性出現(xiàn)的問題，在能夠即時消項的情況下，不予填寫。如道路上有煙頭、枯葉等。3)對因工作人員的責(zé)任缺陷，必須填寫在日檢表上。如交班無故不正常，維修人員工作期間私自外出等。巡查。崗位巡查，月內(nèi)不定期的檢查。1、相關(guān)人員按時按公司規(guī)定對運作情況進行檢查、監(jiān)測、分析及整改。2、巡查由管理處具有一定職位或特殊崗位的人員進行。巡查的方式包括檢查和監(jiān)測兩種。巡查出現(xiàn)的問題必須記錄，且責(zé)任應(yīng)落實到人，徹底解決。以記錄為證。3、執(zhí)行人員填寫各類檢測記錄。1)夜間查崗。每月管理處隨機抽查不少于____次，但在臺風(fēng)、暴雨等異常情況下，管理處必須進行夜間查崗。管理處管理層負(fù)責(zé)夜間查崗，并在各崗位值班記錄上填寫檢查情況，由檢查人員與被檢查人員雙方簽字認(rèn)可。2)倉庫月檢。管理處主任每月負(fù)責(zé)檢查倉庫。對倉庫的盤點、擺放等進行檢查，對應(yīng)公司給出的檢查標(biāo)準(zhǔn)，檢查記錄在日檢表中反應(yīng)即可，正常與否都應(yīng)填寫。3)水電監(jiān)測。管理處按時對水電指標(biāo)進行統(tǒng)計，并對照計劃指標(biāo)進行分析，財務(wù)部收集數(shù)據(jù)后，每半年上報品質(zhì)管理部一次。4)設(shè)備巡查。對電梯機房、設(shè)備房等巡查應(yīng)按公司規(guī)定進行，并填寫相關(guān)記錄。5)品質(zhì)管理部和相關(guān)管理處按文件規(guī)定對各種資源消耗和廢棄物控制進行監(jiān)測，如廢氣、噪音、照度、固體廢棄物等。