財富管理中心存在的問題,企業(yè)管理碩士論文

財富管理中心存在的問題,企業(yè)管理碩士論文本篇論文目錄導(dǎo)航：【第1部分】【第2部分】【第3部分】【第4部分】【第5部分】【第6部分】【第7部分】財富管理中心存在的問題【第8部分】【第9部分】【第10部分】【第11部分】5.5財富管理中心存在的問題5.5.1內(nèi)部高層訪談為了深切進入了解集團在財富管理業(yè)務(wù)開展中存在的問題，為本文研究提供更具體的數(shù)據(jù)支持。筆者選取了公司的中高層管理者、銷售負責(zé)人、銷售經(jīng)理，通過采訪了解他們對公司當下針對高端客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的意見和建議。受訪者普遍以為，A保險集團旗下財富管理中心，依托整個A保險集團，具備較為有力的客戶資源與銷售資源，合適在這個基礎(chǔ)上開拓高端客戶業(yè)務(wù)獲取更多的利潤空間。高端客戶經(jīng)營方向是當下金融市場與公司發(fā)展的重要發(fā)展方向，當下的工作重心是挑選出客戶中具備實力的客戶資源，并集中維護、開拓，將財富管理中心的運營提升到平穩(wěn)的階段。針對當下財富管理中心存在的問題，大多數(shù)受訪者指出：在集團內(nèi)外，有效地宣傳財富管理中心的職能、服務(wù)范疇、產(chǎn)品特點等重要信息，對中心品牌進行有效推廣，提升中心的內(nèi)外知名度是當下中心發(fā)展最迫切需要做的。與此同時，與品牌向匹配的資產(chǎn)配置、銷售人員專業(yè)度提升，中心整體財富管理專業(yè)化形象與服務(wù)也是需要著手落實的重要問題。只要落實好這兩個問題才能夠順利地解決客戶的信任度與老客戶的維護問題。對銷售人員的采訪中，大多銷售人員表示優(yōu)質(zhì)客戶的獲取是整個工作環(huán)節(jié)中難度最大的。對于從業(yè)多年的銷售人員而言，獲取客戶的途徑主要以朋友和老客戶轉(zhuǎn)介紹為主。較長的從業(yè)時間為有經(jīng)歷體驗的銷售人員儲備了一部分客戶資源，同時較好的個人素質(zhì)與高端娛樂項目為維系客戶提供了幫助。而僅有這些是不夠，對于不同的產(chǎn)品開拓豐富的客戶資源是所有銷售人員面臨的問題。十分是對于行業(yè)新手，在金融市場虛假高收益產(chǎn)品紛亂混雜的情況下，缺少品牌宣傳，甚至?xí)豢蛻糍|(zhì)疑中心的真實性。除此之外，還有一部分受訪人員提出，現(xiàn)有保險行業(yè)中的財富管理產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，缺乏差異性。將來的市場不僅僅僅僅是一個拼收益、拼期限的市場，提供產(chǎn)品的豐富以及服務(wù)型市場的發(fā)展方向?qū)煌伙@出來。因而，高水平專業(yè)化資產(chǎn)配置服務(wù)是中心的主要競爭內(nèi)容。公司當下固然重視有經(jīng)歷體驗的項目人才引進，但對專業(yè)人才的后續(xù)培養(yǎng)以及銷售人才的專業(yè)化培訓(xùn)仍存在缺乏，這也是影響銷售提升的重要因素之一。針對訪談經(jīng)過中受訪者反映的問題，本文通過在公司內(nèi)部采用問卷調(diào)查的方式進一步調(diào)查，進而以采集的精到準確數(shù)據(jù)驗證問題。5.5.2問卷樣本講明在問卷大規(guī)模發(fā)放之前，筆者對A集團高層、內(nèi)勤人員以及銷售管理人員進行了典型調(diào)查，通過深度訪談的形式獲得需要的信息并對問卷進行了修改。問卷樣本來自A保險集團總部、財富管理中心的高層、內(nèi)勤人員、銷售人員。問卷共設(shè)立25個問題，包含個人信息和問卷主體兩個部分。華而不實1-5為個人信息部分，包含：被調(diào)查人的性別、年齡、職務(wù)、工作年限、下屬人員數(shù)量，用以更好的區(qū)分客戶年齡跨度、服務(wù)年限、崗位等條件。問題6有9個細化問題，對當下推動財富管理中心發(fā)展的重要因素進行判定。問題7中的11個細化問題，則是對當下財富管理中心發(fā)展的業(yè)務(wù)情況進行判定。5.5.3調(diào)查問卷樣本結(jié)果統(tǒng)計本文共發(fā)放調(diào)查問卷100份〔詳細問卷內(nèi)容請見附錄〕，回收問卷共計92份，華而不實有效問卷共計83份。被調(diào)查者中，女性比例略高，達57.8%,講明當下公司從事財富管理業(yè)務(wù)的員工中女性數(shù)量偏多。年齡統(tǒng)計上，35-40歲人員比達38.6%,30-35歲人員數(shù)量緊排第二占總?cè)藬?shù)25.3%,而50歲以上人員占總?cè)藬?shù)的6%.講明公司從業(yè)人員整體處于成長期，以有一定工作經(jīng)歷體驗的成長期人才為主。從工作年限看出，入職3年以內(nèi)的員工比例占到54.3%,5年以上員工僅占12%,從這能夠看出，人員流動性很高，人才流失問題比擬嚴重。從崗位、管理下屬數(shù)量能夠看出，調(diào)查問卷反映了一般銷售人員、內(nèi)勤管理人員的心聲，突顯出了主要接觸客戶的銷售人員的主要問題。華而不實，受訪者63.8%的銷售人員占比，也講明公司對業(yè)務(wù)銷售人員較為重視，但精英級別的分析型配置人員數(shù)量缺乏。詳細分類樣本統(tǒng)計結(jié)果如下：5.5.4調(diào)查問卷樣本結(jié)果分析本文的調(diào)查問卷采用李克特量表原理將答案::分為5個等級，針對財富管理中心發(fā)展的重要因素，從非常不重要到非常重要,分別為：非常不重要、不重要、一般、重要、非常重要。對于財富管理中心發(fā)展的業(yè)務(wù)情況，從強烈不同意到強烈同意,分別為：強烈不同意、不同意、中立、同意、強烈同意。根據(jù)依次順序分別5個分值，依次為1分，2分，3分，4分，5分.經(jīng)過計算，得出被調(diào)查對象對公司財富管理業(yè)務(wù)的問題分析結(jié)果如下：從統(tǒng)計結(jié)果得出〔表5.7〕，被調(diào)查對象在財富管理中心發(fā)展的重要因素方面具有較強的共鳴，比方以為需要擁有一只高素質(zhì)的專業(yè)資產(chǎn)配置方面的服務(wù)團隊〔要素的重要程度問題2〕，增加業(yè)務(wù)人員的財富管理專業(yè)度，制定完善的銷售精英培訓(xùn)計劃.〔要素的重要程度問題3〕，加強品牌宣傳，讓更多客戶了解到A保險集團與財富管理中心〔要素的重要程度問題9〕，與其他金融機構(gòu)合作獲取更多高端客戶資源〔要素的重要程度問題8〕。在客戶定向性服務(wù)方面，大多數(shù)被調(diào)查對象以為不合適現(xiàn)前階段作為發(fā)展的重要因素與主要業(yè)務(wù)方向，如注重服務(wù)細節(jié)，從服務(wù)流程到印刷品、禮品，突顯高端客戶服務(wù)品質(zhì)〔要素的重要程度問題6〕。對于該內(nèi)容的其他項目，部分被調(diào)查者沒有明確的認識，未到達明確的共鳴分值，在中間值3左右。在財富管理中心發(fā)展的業(yè)務(wù)情況，由從統(tǒng)計結(jié)果得出〔表5.8〕。被調(diào)查者對當下業(yè)務(wù)上部分制度與方向是認可的，如中心現(xiàn)有財富管理各類產(chǎn)品在行業(yè)中占據(jù)性價比優(yōu)勢〔當下的業(yè)務(wù)情況1〕，中心老客戶維護特別到位，并且能夠?qū)崿F(xiàn)很好的轉(zhuǎn)介紹拓展〔當下的業(yè)務(wù)情況7〕，中心應(yīng)用于客戶回饋的積分制度健全〔當