(完整版)郵政儲蓄理財(cái)經(jīng)理初級試題

從業(yè)資格考試合格人數(shù)不少于(4)人，其中交易人員至少(2)人，風(fēng)險(xiǎn)人員管理人員至少(2)人答案：B.4,2,23.銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展可以分為(4)個階段程度有逐漸(升高)的趨勢7.柜員初次登錄個人客戶營銷系統(tǒng)時，初始密碼是(000000)10.無論即時評級成功否，同一客戶(兩年)內(nèi)只能做一次VIP客戶11.意向客戶管理中，點(diǎn)擊客戶姓名可以鏈接至(客戶群維護(hù))12.各級機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料可以登載基金、基金管理人員應(yīng)當(dāng)?shù)禽d(合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績)13.以上國債交易我行尚未對客戶開通的是(國債收款憑證出單交易)14.如需將其他角色調(diào)整至理財(cái)經(jīng)理，須先在(理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng))系統(tǒng)中注冊，待同步后，(第二日)時間在個人客戶營銷系統(tǒng)中變更角15.根據(jù)中國議事日程會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資金(80%)16.以上(資金)不屬于財(cái)務(wù)管理分析中使用的價(jià)值指標(biāo)17.(保險(xiǎn)人)通過將所收保費(fèi)建立起保險(xiǎn)基金，使基金資金保值增補(bǔ)償。18.責(zé)任保險(xiǎn)是以(保險(xiǎn)人)依法應(yīng)對第三者承擔(dān)的民事賠償責(zé)任或任保險(xiǎn)對保護(hù)受害人的經(jīng)濟(jì)利益和維護(hù)正常的社會秩序有著重要的19.實(shí)際利率較高時，會帶來黃金價(jià)格的(下降)20.下列業(yè)務(wù)憑證中不可以辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)是(綠卡通副卡)21.下列掛牌間的關(guān)系正確的是(現(xiàn)鈔買入價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<中間價(jià)<22.(H股)為在香港上市的股票23.(2006年)，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理25.郵儲銀行全部交易渠道基金定期定額申購費(fèi)率長期(6折)優(yōu)惠26.下列說法中，不屬于債券票面要素的是(債券的承銷機(jī)構(gòu)名稱)28.如果客戶購買的是當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品，那么客戶經(jīng)理在給客戶做即時29.(避險(xiǎn)策略基金)是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時30.(保險(xiǎn)人)是指與投保人訂立合同，并承擔(dān)賠償責(zé)任或者給付保31.向客戶推介銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售人員須具備(AFP)32.以下(股票市場)不屬于貨幣市場33.按照《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理方法》規(guī)定，單一客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品起點(diǎn)金額為20萬元人民幣時，其風(fēng)險(xiǎn)評級應(yīng)為(三級)34.以下哪種方隊(duì)承受能力等級的客戶我行不建議為其加辦代理貴金35.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級(等于或低于)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的理財(cái)產(chǎn)品。36.下列資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力對應(yīng)關(guān)系，描述37.萬能保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來源于()等41.金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)()42.當(dāng)牌家庭生命周期的成熟階段，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)提出()配置建議。43.投保人如需要對保單內(nèi)容涉及()等項(xiàng)目進(jìn)行變動時不得涂改，44.生命周期理論認(rèn)為()45.正確哪些屬于我行代理理財(cái)類產(chǎn)品的類型()46.我行以下哪兩種代理貴金屬業(yè)務(wù)功能暫不面向個人客戶開放()47.以下關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品宣傳品說法正確的是()特別注意做好以下事項(xiàng)()49.理財(cái)產(chǎn)品銷售廣西應(yīng)遵循以下規(guī)定()51.以下交易需要收取手續(xù)費(fèi)的是()52.根據(jù)我國特殊國情，我國上市公司股票還可分為()53.對于購買公募基金產(chǎn)品的客戶，營銷人員應(yīng)當(dāng)向客戶出示紙質(zhì)打險(xiǎn)警示至少包含以下內(nèi)容()55.以下說法正確的是()二．判斷題57.萬能保險(xiǎn)保單可以收取的費(fèi)用包括初始費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、保單同(正確)58.禁止銷售人員通過任何方式向客戶推介銷售非我行代銷的資產(chǎn)管理計(jì)劃(答案：正確)59.在省內(nèi)，每位客戶可以與多名客戶經(jīng)理建立服務(wù)關(guān)系(答案：錯60.由于投資者事先已經(jīng)知曉并表示接受的風(fēng)險(xiǎn)造成的產(chǎn)品虧損或未克(答案：正確)62.柜員找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元(含)的結(jié)匯不納入外匯局個人結(jié)算匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)(答案：錯誤)募集時間必須達(dá)到3個月方可成交(答案：正確)64.生命周期理論認(rèn)為，個人會在相當(dāng)長的時間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲66.客戶持有產(chǎn)品明細(xì)統(tǒng)計(jì)表是用于查詢理財(cái)經(jīng)理名下所有綁定客戶持有產(chǎn)品情況，便于理財(cái)經(jīng)理開展針對性的產(chǎn)品綜合營銷(答案：正68.家庭生命周期是研究客戶不同階段行為特征和價(jià)值取向的重要工具(答案：正確)72.保險(xiǎn)市場是指保險(xiǎn)商品交易關(guān)系的總和或是保險(xiǎn)商品供給與需求73.即時評級、手工評級功能中，不對客戶姓名進(jìn)行校驗(yàn)，并支持輸74.理財(cái)師在行基金銷售前，需通過考試獲得專業(yè)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證(答案：正確)是該期債券的全購買金額(答案：正確)若用戶三個月沒有登錄，系統(tǒng)會給出修改密碼提示(答案：正確)76.客戶經(jīng)理在輪崗前，更將客戶信息表和意向客戶信息表引見給網(wǎng))79.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的基金宣傳推介材80.我行各級機(jī)構(gòu)可以允許非我行人員向我行客戶推介銷售資產(chǎn)管理82.銀行理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究