基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)知識(shí)課件

基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

總行營(yíng)銷(xiāo)管理中心張晶

2012年1月主要內(nèi)容一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能 1、交易業(yè)務(wù)流程 2、系統(tǒng)操作界面二、賬務(wù)處理流程一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能（一）六大功能模塊賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)交易類(lèi)業(yè)務(wù)投資人服務(wù)柜面查詢基金資料維護(hù)每日作業(yè)（二）賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能1、需要發(fā)送基金公司進(jìn)行確認(rèn)的賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)基金賬戶開(kāi)戶基金賬戶銷(xiāo)戶基金賬戶取消登記基金個(gè)人資料修改基金機(jī)構(gòu)資料修改一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2、基金交易賬戶與基金賬戶的區(qū)別基金交易賬戶是銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的賬戶。該賬戶主要記錄投資人在本行進(jìn)行的基金交易活動(dòng)和所持有的基金份額?；鹳~戶是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類(lèi)、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過(guò)哪個(gè)渠道辦理，均記錄在該賬戶下。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能包商銀行基金交易賬戶1:1A基金公司基金賬戶B基金公司基金賬戶中登深圳基金賬戶……中登上?；鹳~戶1:NA銀行基金交易賬戶1:11:NB銀行基金交易賬戶1:11:N小張基金公司基金賬戶1:13、基金交易賬戶開(kāi)戶

投資人通過(guò)本行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，需要先開(kāi)立基金交易賬戶，該基金交易賬戶與投資人資金賬號(hào)一一對(duì)應(yīng)。作業(yè)時(shí)間：銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間作業(yè)條件：未在本行做過(guò)基金交易賬戶開(kāi)戶或基金交易賬戶已銷(xiāo)戶。作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能錄入申請(qǐng)表信息及客戶風(fēng)控等級(jí)客戶提供相關(guān)證件，填寫(xiě)相關(guān)材料審核客戶證件及資料的有效性借記卡刷卡，輸入密碼獲取客戶相關(guān)信息打印作業(yè)憑證，客戶簽名投資人在理財(cái)經(jīng)理處填寫(xiě)《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)功能開(kāi)通/變更申請(qǐng)表（個(gè)人）》(一式二聯(lián))、《風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表》，并計(jì)算出投資人風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)；投資人向基金銷(xiāo)售專(zhuān)柜提交本人有效身份證件原件及本行狀態(tài)正常的借記卡；1）個(gè)人基金交易賬戶開(kāi)戶為客戶發(fā)放《客戶權(quán)益須知手冊(cè)》一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2）機(jī)構(gòu)基金交易賬戶開(kāi)戶錄入申請(qǐng)表信息客戶提供相關(guān)證件，填寫(xiě)相關(guān)材料審核證件、資料有效性，留存證明文件、驗(yàn)印輸入資金賬號(hào)，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)打印憑證，法定代表人或者授權(quán)代理人簽字確認(rèn)相關(guān)證件：機(jī)構(gòu)有效證件原件、法人和授權(quán)代理人有效身份證件原件、法人授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒等。相關(guān)材料：機(jī)構(gòu)在本行開(kāi)立的資金賬號(hào)，填寫(xiě)并用印《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)功能開(kāi)通/變更申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能4、基金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、登記、取消登記

1）

“基金賬戶開(kāi)戶”是為投資人提供申請(qǐng)開(kāi)立某個(gè)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶的服務(wù)。作業(yè)條件：已經(jīng)在本行開(kāi)立了基金交易賬戶。2）“基金賬戶銷(xiāo)戶”業(yè)務(wù)是為投資人提供注銷(xiāo)基金賬戶的服務(wù)。作業(yè)條件：無(wú)持倉(cāng)、無(wú)在途、無(wú)定投、賬戶未凍結(jié)、其他渠道基金交易賬戶沒(méi)有登記該基金賬戶。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能3）

“基金賬戶登記”業(yè)務(wù)是為已在基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金賬戶的投資人提供登記基金賬戶信息，將投資人基金賬戶賬號(hào)與基金交易賬號(hào)建立聯(lián)接的服務(wù)（該交易由系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起，無(wú)界面）。4）“基金賬戶取消登記”業(yè)務(wù)是為投資人提供將已經(jīng)登記的基金賬戶與基金交易賬戶解除聯(lián)接關(guān)系的服務(wù)。作業(yè)條件：無(wú)持倉(cāng)、無(wú)在途、無(wú)定投、賬戶未凍結(jié)。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入客戶交易信息審核證件有效性，刷卡輸密碼后讀取客戶信息，與申請(qǐng)表核對(duì)客戶信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件及借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名T+2日客戶查詢申請(qǐng)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗個(gè)人基金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、登記、取消登記一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入客戶交易信息審核證件有效性和驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)銀行賬戶，獲取客戶信息并核對(duì)。綜合柜員確認(rèn)授權(quán)客戶填寫(xiě)并用印申請(qǐng)表，并提供相關(guān)證件。作業(yè)完成，法定代表人或者授權(quán)代理人簽字確認(rèn)相關(guān)證件：預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、授權(quán)代理人身份證和機(jī)構(gòu)資金賬號(hào)等。T+2日客戶查詢申請(qǐng)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)基金賬戶開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、登記、取消登記一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09:30-15:00一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能5、基金交易賬戶銷(xiāo)戶該業(yè)務(wù)是投資人撤銷(xiāo)在本行開(kāi)立的基金交易賬戶。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00作業(yè)條件：無(wú)持倉(cāng)、無(wú)定投、無(wú)在途、未凍結(jié)、所有TA賬戶全部取消登記或銷(xiāo)戶作業(yè)流程：同個(gè)人、機(jī)構(gòu)基金賬戶開(kāi)戶一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能個(gè)人基金交易賬戶銷(xiāo)戶一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能機(jī)構(gòu)基金交易賬戶銷(xiāo)戶6、基金資料修改

開(kāi)立基金交易賬戶后，投資人可申請(qǐng)對(duì)賬戶信息進(jìn)行變更。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00個(gè)人：不可更改投資人姓名、性別、出生

日期、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等。機(jī)構(gòu)：不可更改資金賬號(hào)、客戶名稱(chēng)、證件類(lèi)型

、營(yíng)業(yè)執(zhí)照代碼等。

一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能7、個(gè)人資金卡變更

該業(yè)務(wù)是投資人將基金交易功能轉(zhuǎn)移至本人其他資金卡號(hào)，并取消原資金卡號(hào)的基金交易功能。作業(yè)時(shí)間：銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間作業(yè)條件：1）新資金卡號(hào)要與舊資金卡號(hào)的證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、投資人姓名相同；2）且新資金卡的狀態(tài)正常。作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件及借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名柜員審核證件有效性，錄入或者刷原資金卡，回顯原卡客戶信息刷新資金卡并輸新卡密碼，回顯新卡客戶信息新卡與原卡投資人信息不符，退出交易執(zhí)行未通過(guò)執(zhí)行通過(guò)8、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)保守型安穩(wěn)型穩(wěn)健型成長(zhǎng)型積極型基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低中低中中高高返回一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員將客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)輸入基金系統(tǒng)系統(tǒng)自動(dòng)記錄投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的結(jié)果和日期客戶在理財(cái)經(jīng)理處填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷不允許投資人進(jìn)行基金交易賬戶開(kāi)戶及其它基金交易理財(cái)經(jīng)理根據(jù)客戶的問(wèn)卷選項(xiàng)計(jì)算出客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)未能填寫(xiě)（三）交易類(lèi)業(yè)務(wù)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能需要發(fā)基金公司進(jìn)行確認(rèn)的交易：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出。1、基金認(rèn)/申購(gòu)1）認(rèn)購(gòu)是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)首次發(fā)行的開(kāi)放式基金在募集期內(nèi)，投資人購(gòu)買(mǎi)該基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：按基金公司規(guī)定為準(zhǔn)；作業(yè)條件：投資人必須開(kāi)立基金交易賬戶，并在認(rèn)購(gòu)當(dāng)日，其在銀行開(kāi)設(shè)的資金賬號(hào)內(nèi)有足額認(rèn)購(gòu)資金；作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過(guò)期風(fēng)控調(diào)查T(mén)+N基金募集結(jié)束，確認(rèn)認(rèn)購(gòu)成功份數(shù)未過(guò)期系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠過(guò)期T+2日客戶查詢認(rèn)購(gòu)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意購(gòu)買(mǎi)，客戶需書(shū)面確認(rèn)《風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)》不購(gòu)買(mǎi)個(gè)人認(rèn)購(gòu)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表并用印，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶及支票號(hào)碼，獲取客戶信息經(jīng)綜合柜員授權(quán)T+N基金募集結(jié)束，確認(rèn)認(rèn)購(gòu)成功份數(shù)系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠T+2日客戶查詢認(rèn)購(gòu)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)金額不足2）申購(gòu)指投資人在本行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)規(guī)定的手續(xù)，向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)條件：投資人必須開(kāi)立基金交易賬戶，并在申購(gòu)當(dāng)日，其在銀行開(kāi)設(shè)的資金賬號(hào)內(nèi)有足額認(rèn)購(gòu)資金；作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過(guò)期風(fēng)控調(diào)查未過(guò)期系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠過(guò)期T+2日客戶查詢申購(gòu)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意購(gòu)買(mǎi)，客戶需書(shū)面確認(rèn)《風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)》不購(gòu)買(mǎi)個(gè)人申購(gòu)返回一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)交易失敗審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶及支票號(hào)碼，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查投資人資金是否足夠T+2日客戶查詢申購(gòu)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)申購(gòu)否3）基金認(rèn)/申購(gòu)界面一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2、基金贖回

贖回指投資人在本行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)規(guī)定的手續(xù)向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)賣(mài)出基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)條件：投資人在交易日贖回基金的份額不得超出其贖回當(dāng)日基金交易賬戶的可用余額。贖回基金份額低于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低贖回份額時(shí)，不能贖回。作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息規(guī)定份額以上需經(jīng)綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查贖回份額是否大于持倉(cāng)T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗是個(gè)人贖回一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)取消交易審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息經(jīng)綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查贖回份額是否大于持倉(cāng)T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)贖回是返回一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能3、基金轉(zhuǎn)換

基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開(kāi)放式基金份額的行為。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)條件：投資人在交易日轉(zhuǎn)出基金的份額不得超出其轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金交易賬戶可用的余額，轉(zhuǎn)換基金份額低于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低轉(zhuǎn)換份額時(shí)，不得轉(zhuǎn)換；作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息不匹配客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡匹配打印作業(yè)憑證，客戶簽名取消交易審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息審核轉(zhuǎn)入產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力是否匹配規(guī)定金額以上須經(jīng)綜合柜員授權(quán)判斷是否風(fēng)控調(diào)查已過(guò)期風(fēng)控調(diào)查未過(guò)期系統(tǒng)核查基金交易賬戶轉(zhuǎn)換份額是否足夠過(guò)期T+2日客戶查詢確認(rèn)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗不若客戶執(zhí)意轉(zhuǎn)換，客戶需書(shū)面確認(rèn)《風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)》不轉(zhuǎn)換個(gè)人轉(zhuǎn)換一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。打印作業(yè)憑證，法定代表人或者授權(quán)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)交易失敗審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)系統(tǒng)核查基金交易賬戶是否有足夠的轉(zhuǎn)換份額T+2日客戶查詢確認(rèn)信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)換否一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能4、變更分紅方式

開(kāi)放式基金一般都向投資人提供兩種可供選擇的分紅方式，即現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn)投。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗個(gè)人變更分紅方式一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員錄入交易信息打印作業(yè)憑證，法人代表或授權(quán)代理人簽名T+2日客戶查詢贖回信息短信通知基金投資人確認(rèn)失敗機(jī)構(gòu)變更分紅方式綜合柜員授權(quán)客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能5、定期定額開(kāi)通、修改、終止

定期定額開(kāi)通是為方便投資人長(zhǎng)期投資基金而提供的一種服務(wù)，指投資人可通過(guò)本行各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)提交申請(qǐng)，約定定期扣款時(shí)間、扣款金額，于約定扣款日在投資人指定資金賬號(hào)內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種長(zhǎng)期投資方式。定期定額修改包括修改扣款金額及扣款日期；定期定額終止即終止定投協(xié)議。作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)流程：同個(gè)人申購(gòu)業(yè)務(wù)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能6、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入

“基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”分為單步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出及兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出?！皢尾睫D(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在本行（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管到其它任何銷(xiāo)售人（轉(zhuǎn)入方）的服務(wù)。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能

“兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在本行（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的服務(wù)，此時(shí)無(wú)須指定轉(zhuǎn)入方，此為“兩步轉(zhuǎn)托管”的第一步?！稗D(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入”業(yè)務(wù)是指投資人向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)將在其他銷(xiāo)售人（轉(zhuǎn)出方）處所持有的該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處理的任一開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)托管到本行（轉(zhuǎn)入方）的服務(wù)，此為“兩步轉(zhuǎn)托管”的第二步。一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能作業(yè)時(shí)間：交易日09：30—15：00；作業(yè)流程：同個(gè)人、機(jī)構(gòu)贖回業(yè)務(wù)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能7、交易業(yè)務(wù)撤單

交易業(yè)務(wù)撤單交易支持對(duì)當(dāng)天的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換申請(qǐng)進(jìn)行撤單，而且只能在原交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行撤單。作業(yè)時(shí)間：申購(gòu)/贖回/轉(zhuǎn)換撤單：交易日09：30—15：00認(rèn)購(gòu)撤單：按基金公司規(guī)定為準(zhǔn)；作業(yè)流程：一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單記錄客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交有效身份證件、本行借記卡打印作業(yè)憑證，客戶簽名審核證件有效性，刷卡密碼，獲取客戶信息綜合柜員授權(quán)個(gè)人撤單一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能柜員查詢客戶當(dāng)日交易可撤單選項(xiàng)，選擇撤單記錄打印作業(yè)憑證，法人代表或授權(quán)代理人簽名機(jī)構(gòu)撤單綜合柜員授權(quán)客戶填寫(xiě)申請(qǐng)表，提交提交預(yù)留印鑒、法人授權(quán)書(shū)、機(jī)構(gòu)的銀行賬戶、代理人身份證。審核證件有效性并且驗(yàn)印，輸入機(jī)構(gòu)賬戶，獲取客戶信息一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能（四）投資人服務(wù)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能1、基金賬戶查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2、適合投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)交易業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印1)補(bǔ)打印單筆流水2）打印申請(qǐng)交易列表一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能4、確認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能5、申請(qǐng)賬戶業(yè)務(wù)查詢打印/補(bǔ)打印1)補(bǔ)打印單筆流水2）打印申請(qǐng)賬戶業(yè)務(wù)列表一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能6、確認(rèn)賬戶業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能7、投資人資料明細(xì)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能8、投資人定期定額查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能9、投資人持倉(cāng)明細(xì)一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能10、對(duì)賬單打印一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能10、對(duì)賬單打?。ㄎ澹┕衩娌樵円?、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能1、賬戶業(yè)務(wù)查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2、確認(rèn)交易業(yè)務(wù)查詢/打印一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能3、申請(qǐng)業(yè)務(wù)流水清單查詢/打?。┗鹳Y料查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能1、基金狀態(tài)查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能2、基金公司資料查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能3、基金費(fèi)率查詢一、基金代銷(xiāo)系統(tǒng)功能4、基金