2020年總行任職資格模擬考試-第三期附答案

2020年總行任職資格模擬考試-第三期[復(fù)制]部門：[填空題]*_________________________________姓名：[填空題]*_________________________________工號：[填空題]*_________________________________1.我行支行及二級支行不可以受理下列哪種同業(yè)存放賬戶()。（）[單選題]*A.同城一級法人機構(gòu)申請開立結(jié)算性同業(yè)存放賬戶B.同城二級分行機構(gòu)申請開立結(jié)算性同業(yè)存放賬戶C.同城支行及以下分支機構(gòu)申請開立結(jié)算性同業(yè)存放賬戶D.同城支行及以下分支機構(gòu)申請開立投融資性同業(yè)存放賬戶(正確答案)2.非單位支付聯(lián)系人無法辦理下列哪項業(yè)務(wù)()。（）[單選題]*A.取款B.匯兌C.印鑒變更(正確答案)D.同城轉(zhuǎn)賬3.營業(yè)機構(gòu)為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)()將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。（）[單選題]*A.當(dāng)日至遲于次日營業(yè)結(jié)束前B.三日內(nèi)C.立即至遲于當(dāng)日(正確答案)D.五日內(nèi)4.各營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)當(dāng)每()對本機構(gòu)企業(yè)銀行賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展至少一次自查。（）[單選題]*A.日B.周C.月D.季(正確答案)5.營業(yè)機構(gòu)為企業(yè)變更基本存款賬戶、臨時存款賬戶信息的，應(yīng)當(dāng)于()個工作日內(nèi)，將變更信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。（）[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.46.營業(yè)機構(gòu)為企業(yè)撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案，并于備案當(dāng)日通過監(jiān)管輔助系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送企業(yè)賬戶影像資料。（）[單選題]*A.1個自然日B.1個工作日C.2個自然日D.2個工作日(正確答案)7.如營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶資料不完整、不合規(guī)或者賬戶管理系統(tǒng)錄入信息錯漏的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)于()個工作日內(nèi)予以更正，如無法按規(guī)定更正的，應(yīng)當(dāng)在()個工作日內(nèi)對相關(guān)賬戶停止支付。（）[單選題]*A.1,1B.2,2(正確答案)C.2,1D.1,28.企業(yè)名稱、法定代表人以及其他開戶資料發(fā)生變更向開戶機構(gòu)申請變更時，下列做法錯誤的是()。（）[單選題]*A.企業(yè)申請變更基本存款賬戶法定代表人信息的，營業(yè)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)采取錄音電話核實方式向企業(yè)法定代表人進行核實(正確答案)B.賬戶管理系統(tǒng)“經(jīng)營范圍”欄有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣的，企業(yè)應(yīng)提供基本存款賬戶編號C.賬戶管理系統(tǒng)“經(jīng)營范圍”欄無“取消開戶許可證核發(fā)”字樣的，企業(yè)應(yīng)提供基本存款賬戶開戶許可證D.企業(yè)未按規(guī)定交回或遺失原開戶許可證的，應(yīng)當(dāng)出具開戶許可證丟失說明。9.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件列明有效期的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于到期日前及時提示企業(yè)更新。到期后()日內(nèi)仍未更新身份證明文件，且未提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)中止其賬戶業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.30B.60C.90D.180(正確答案)10.各營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)當(dāng)每()核對當(dāng)日新開賬戶的合規(guī)性、人行信息系統(tǒng)錄入信息的正確性。（）[單選題]*A.日(正確答案)B.周C.月D.季11.各營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)當(dāng)每()對當(dāng)周受理的修改查詢密碼、收回的開戶許可證等留存資料進行保管檢查、核對、上交的管理。（）[單選題]*A.日B.周(正確答案)C.月D.季12.營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達之日起()日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，營業(yè)機構(gòu)有權(quán)對其賬戶采取控制賬戶交易措施。（）[單選題]*A.10B.15C.30(正確答案)D.6013.各營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)當(dāng)每()對存量賬戶的資料、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶、人行賬戶管理系統(tǒng)賬戶、電子驗印系統(tǒng)賬戶等信息進行核對，確保各系統(tǒng)信息與賬戶資料保持一致。（）[單選題]*A.日B.周C.月(正確答案)D.季14.單位結(jié)算賬戶銷戶的應(yīng)在受理賬戶銷戶申請當(dāng)天起()個工作日內(nèi)在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中報備，其中非企業(yè)客戶申請銷戶核準類賬戶需人民銀行審核并將賬戶管理系統(tǒng)該賬戶銷戶。（）[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.415.對無法查清且掛賬滿()的待處理出納長短款，應(yīng)于年終決算前按規(guī)定權(quán)限經(jīng)有權(quán)人逐級審批后計入營業(yè)外收支。（）[單選題]*A.三個月B.半年C.一年(正確答案)D.兩年16.分行會計運營部應(yīng)每()監(jiān)控企業(yè)銀行結(jié)算賬戶行為監(jiān)測和交易監(jiān)測等預(yù)警信息，及時排查預(yù)警提示的風(fēng)險內(nèi)容，并在()個工作日內(nèi)處理完畢。（）[單選題]*A.日,3(正確答案)B.日，5C.周，3D.周，517.開戶單位在本支行現(xiàn)有單位銀行結(jié)算賬戶數(shù)量在()以上時，原則上不予開戶，屬于按照財政部門、監(jiān)管機構(gòu)或我行業(yè)務(wù)合作要求新開立銀行結(jié)算賬戶的除外。（）[單選題]*A.2個(含)B.3個(含)(正確答案)C.4個(含)D.5個(含)18.書面轉(zhuǎn)授權(quán)書有效期限原則上不超過()。（）[單選題]*A.一個月B.三個月C.半年(正確答案)D.一年19.企業(yè)客戶開立基本存款賬戶時，需根據(jù)企業(yè)風(fēng)險程度、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求采用面對面、視頻對()核實開戶意愿，我行正式員工雙人上門或在網(wǎng)點通過我行移動營銷APP完成錄音錄像，保存相關(guān)影像資料。（）[單選題]*A.法定代表人或財務(wù)負責(zé)人B.單位會計C.財務(wù)負責(zé)人D.法定代表人或單位負責(zé)人(正確答案)20.注冊資金在()元以上的開戶單位，由()上門核實開戶意愿。（）[單選題]*A.1億，支行會計主管B.5000萬，我行正式員工雙人C.1億，我行正式員工雙人(正確答案)D.5000萬，支行會計主管21.由企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人本人親自辦理賬戶開戶業(yè)務(wù)的，由各營業(yè)機構(gòu)()完成面簽工作。（）[單選題]*A.兩名正式員工(正確答案)B.兩名會計人員C.會計主管D.會計主管和經(jīng)辦人員22.如營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)因存款人名稱、注冊地地區(qū)代碼、統(tǒng)一社會信用代碼、稅務(wù)登記證號碼填報錯誤而導(dǎo)致企業(yè)多頭開立基本存款賬戶的，下列做法錯誤的是()。（）[單選題]*A.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即在人行賬戶管理系統(tǒng)進行銷戶處理B.立即在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對賬戶采取控制措施C.通知企業(yè)在2個工作日內(nèi)進行銷戶D.未能按期銷戶的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)再次通知直到客戶來銷戶為止(正確答案)23.面簽音頻、視頻資料視同企業(yè)開戶資料一并予以保存，保管期限為()。（）[單選題]*A.自開戶之日起10年B.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年(正確答案)C.自開戶之日起5年D.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶撤銷后5年24.關(guān)于開立同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶審核要點，下列說法錯誤的是()。（）[單選題]*A.無論是否首次開戶，均應(yīng)由開戶行雙人(至少一名會計人員)共同親見存款銀行法定代表人(單位負責(zé)人)在開戶申請書法定代表人或單位負責(zé)人簽章處簽名確認B.非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)出具一級法人的授權(quán)書原件，授權(quán)書應(yīng)以存款銀行一級法人正式發(fā)文形式C.對賬地址(聯(lián)系地址)應(yīng)當(dāng)為存款銀行相關(guān)證照上的注冊地的地址或開戶人員提供的其他地址(正確答案)D.應(yīng)通過查詢查復(fù)和上門核實的方式核實客戶開戶意愿25.各分行應(yīng)自收到人行下發(fā)的“河南省人民銀行系統(tǒng)隨機抽取企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息清單”、“河南省存疑企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息清單”后()個工作日內(nèi)，通過河南省人民幣銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管輔助系統(tǒng)報送“賬戶信息清單”、“存疑賬戶信息清單”中的相關(guān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料影像。（）[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.4D.526.非企業(yè)客戶辦理核準類賬戶開戶、變更、銷戶業(yè)務(wù)的，均于()通過河南省人民幣銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管輔助系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送賬戶影像資料。（）[單選題]*A.業(yè)務(wù)受理后兩個工作日B.業(yè)務(wù)受理次日C.業(yè)務(wù)受理當(dāng)日(正確答案)D.業(yè)務(wù)受理后三個工作日27.客戶提交銀行的各種票據(jù)和結(jié)算憑證，以下哪項要素可以更改()。（）[單選題]*A.大小寫金額B.出票或簽發(fā)日期C.收款人名稱D.用途(正確答案)28.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限一般不超過()，做出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，每次續(xù)凍期限不得超過()。（）[單選題]*A.一年，一年B.一年，六個月C.六個月，一年D.六個月，六個月(正確答案)29.對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負責(zé)人批準，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為()，續(xù)凍期限不得超過()。（）[單選題]*A.一年，半年B.兩年，一年C.一年，一年(正確答案)D.兩年，半年30.內(nèi)部調(diào)閱會計檔案需經(jīng)()審核以及()審批。（）[單選題]*A.申請調(diào)閱單位負責(zé)人，檔案管理部門負責(zé)人(正確答案)B.會計運營部負責(zé)人，檔案管理部門負責(zé)人C.檔案管理部門負責(zé)人，分管行領(lǐng)導(dǎo)D.會計運營部負責(zé)人，分管行領(lǐng)導(dǎo)31.止付業(yè)務(wù)為臨時性凍結(jié)，()生效，止付時間默認()小時，到期自動解除止付。（）[單選題]*A.實時,48(正確答案)B.實時，24C.次日，48D.次日，2432.有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)由()以上有工作證件的正式人員辦理。（）[單選題]*A.兩名(含)(正確答案)B.三名(含)C.一名D.四名(含)33.查凍扣資料應(yīng)按順序編號，專夾保管，編號規(guī)則為()。（）[單選題]*A.四位年份號加六位順序號B.四位年份號加三位順序號(正確答案)C.四位年份號六位日期加六位順序號D.四位年份號六位日期加三位順序號34.單位結(jié)算賬戶大額資金支付錄音電話核實的金額起點為()。（）[單選題]*A.50萬元(不含)B.50萬元(含)C.100萬元(不含)D.100萬元(含)(正確答案)35.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限最長為()，做出原凍結(jié)決定的人民法院在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，續(xù)凍期限不得超過()。（）[單選題]*A.一年，半年B.半年，半年C.半年，一年D.一年,一年(正確答案)36.線上凍結(jié)業(yè)務(wù)按照有權(quán)機關(guān)發(fā)起的凍結(jié)有效期進行實時凍結(jié)，線上凍結(jié)業(yè)務(wù)()。（）[單選題]*A.不支持續(xù)凍、解凍B.支持續(xù)凍、解凍(正確答案)C.支持續(xù)凍，不支持解凍D.支持解凍，不支持續(xù)凍37.對于信用良好且遵守我行結(jié)算制度規(guī)定的客戶，可出具《大額款項支付免電話核實承諾書》，約定不需進行核實確認的大額支付金額，但約定的上限金額不得超過()萬元。（）[單選題]*A.1000(不含)(正確答案)B.1000(含)C.500(含)D.500(不含)38.各營業(yè)機構(gòu)辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)后，()應(yīng)在回執(zhí)聯(lián)簽字或簽章確認。（）[單選題]*A.經(jīng)辦會計人員B.經(jīng)辦會計人員及會計主管(正確答案)C.會計主管D.經(jīng)辦會計人員及支行行長39.對于需審批授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員因特殊情況無法現(xiàn)場授權(quán)時，可進行錄音電話授權(quán)，核實人員在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上予以注明，并于()補辦有關(guān)授權(quán)手續(xù)。（）[單選題]*A.當(dāng)日至遲于次日上午10:00前B.當(dāng)日至遲于次日營業(yè)結(jié)束前(正確答案)C.當(dāng)日下班前D.兩個工作日內(nèi)40.企業(yè)申請開立基本賬戶，面簽內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含但不限于以下內(nèi)容()。（）*A.單位名稱的表示(正確答案)B.法定代表人或者單位負責(zé)人的身份表示(正確答案)C.在中原銀行**支行開立基本存款賬戶的真實意愿表示(正確答案)D.面簽時間的表示(正確答案)41.對存在下列情形的企業(yè)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定采取延長開戶審查期限等措施()。（）*A.法定代表人或負責(zé)人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉(正確答案)B.企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)C.同一地址注冊大量企業(yè)(正確答案)D.同一個人作為法定代表人注冊大量企業(yè)(正確答案)E.法定代表人或單位負責(zé)人、控股股東或?qū)嶋H控制人、受益所有人身份明顯異常(正確答案)F.同一人代理不同企業(yè)開立銀行賬戶(正確答案)42.關(guān)于企業(yè)開戶面簽的音頻、視頻留存要求，下列說法正確的是：()。（）*A.面簽的音頻、視頻應(yīng)當(dāng)客觀、清晰、連續(xù)、完整(正確答案)B.面簽的視頻應(yīng)當(dāng)包含我行至少一名工作人員和企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人的正面影像及其在相關(guān)資料上簽名的全過程C.面簽的音頻應(yīng)當(dāng)包含我行工作人員和企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人面簽過程的全部對話內(nèi)容(正確答案)D.面簽的音頻、視頻資料統(tǒng)一上傳至影像平臺，由面簽人員根據(jù)錄制標準，確認視頻的有效性，如果不符合要求，面簽人員應(yīng)重新錄制(正確答案)43.企業(yè)開戶時，下列屬于營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核的范圍是()。（）*A.企業(yè)開戶證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性(正確答案)B.開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性以及企業(yè)開戶意愿的真實性(正確答案)C.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的,應(yīng)審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性(正確答案)D.企業(yè)申請開立基本存款賬戶以外的其他賬戶時，營業(yè)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢其是否存在久懸賬戶(正確答案)44.年度決算的主要內(nèi)容包括（）*A.編制決算報表(正確答案)B.查詢查復(fù)C.計算損益和分析經(jīng)營成果(正確答案)D.清繳各項稅費，上劃損益(正確答案)E.新舊賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)(正確答案)45.關(guān)于面簽下列說法正確的是()。（）*A.面簽應(yīng)由我行兩名(含)以上我行正式員工采用面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或者單位負責(zé)人核實(正確答案)B.企業(yè)只有申請開立基本存款賬戶實行面簽制度，開立其他賬戶均不用進行面簽C.企業(yè)申請開立一般賬戶，若法定代表人出具書面授權(quán)委托書授權(quán)他人辦理，開戶機構(gòu)仍需要向企業(yè)法定代表人核實企業(yè)開戶意愿，核實方式可以為電話核實(正確答案)D.面簽既可以采用面對面方式也可以采用視頻(正確答案)46.對于法定代表人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的企業(yè)，營業(yè)機構(gòu)下列做法正確的是()。（）*A.通過錄音電話審核法人代表的開戶意愿B.采取對法定代表人實行面簽的方式加強對企業(yè)開戶意愿的核查(正確答案)C.未確認企業(yè)開戶意愿之前原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通(正確答案)D.若客戶要求開通網(wǎng)上銀行即為客戶開通，若客戶沒有要求不主動為客戶介紹并開通網(wǎng)上銀行47.對存在下列情形的企業(yè)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶()。（）*A.使用偽造、變造開戶證明文件(正確答案)B.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系(正確答案)C.經(jīng)核實注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所(正確答案)D.屬于被中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的、聯(lián)合國安理會決議中所列的、人民銀行要求關(guān)注的涉嫌恐怖活動的(正確答案)E.被工商管理部門列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”(正確答案)F.被政府有關(guān)部門認定為非法平臺的(正確答案)48.可以通過云開戶開立下列哪些賬戶()。（）*A.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B.經(jīng)常項目-外匯結(jié)算賬戶(外幣)(正確答案)C.資本項目-外匯資金賬戶(外幣)(正確答案)D.資本項目外債專戶(外幣)(正確答案)49.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶出現(xiàn)以下情況時，各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份，對高風(fēng)險企業(yè)，應(yīng)當(dāng)采取更加嚴格的業(yè)務(wù)審核措施()。（）*A.企業(yè)要求變更賬戶名稱、法定代表人或負責(zé)人、身份證明文件、注冊資本、經(jīng)營范圍的(正確答案)B.企業(yè)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，或有違法犯罪活動嫌疑的(正確答案)C.企業(yè)名稱與有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的制裁名單中的名稱相同的(正確答案)D.我行獲得的信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的(正確答案)50.企業(yè)在我行各營業(yè)機構(gòu)開立、變更、撤銷()，由核準制改為備案制。（）*A.基本存款賬戶(正確答案)B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶(正確答案)D.專用存款賬戶51.對存在下列哪些情形的企業(yè)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定加強盡職調(diào)查，對確實存在可疑情況的，有權(quán)拒絕開戶()。（）*A.不配合銀行客戶身份識別和開戶審核(正確答案)B.開戶理由不合理(正確答案)C.有組織同時或分批開戶(正確答案)D.開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借或從事違法犯罪活動(正確答案)52.下列哪些屬于對開戶信息有效性及合法性的審核()。（）*A.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性(正確答案)B.持基本存款賬戶編號申請開立一般賬戶的，營業(yè)機構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，核實企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號(正確答案)C.對于開立基本存款賬戶以外賬戶的，登陸人行賬戶管理系統(tǒng)中做預(yù)開戶處理以確定單位是否存在久懸賬戶、單位信息與賬戶管理系統(tǒng)中信息是否一致(正確答案)D.通過錄音電話與法定代表人或財務(wù)負責(zé)人對單位的開戶意愿E.檢查開戶單位在本支行的現(xiàn)有賬戶情況(正確答案)53.關(guān)于錄音電話核實，下列說法正確的有()。（）*A.經(jīng)辦柜員可以使用電話查號臺、網(wǎng)絡(luò)、人行賬戶管理系統(tǒng)或工商局網(wǎng)站等第三方渠道查詢的單位聯(lián)系方式進行核實(正確答案)B.通過第三方渠道無法查詢單位聯(lián)系方式的情況下，經(jīng)會計主管確認后可以使用《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》上填寫的聯(lián)系方式與法定代表人/單位負責(zé)人或財務(wù)負責(zé)人進行錄音電話核實(正確答案)C.核實記錄應(yīng)包括被核實人姓名、核實電話、核實時間、核實事項、核實結(jié)果等(正確答案)D.單位負責(zé)人或法定代表人本人前來辦理開戶事項的，企業(yè)客戶通過雙錄確認開戶意愿后，仍需要進行錄音電話核實54.對于以下哪些事項，可免于上門核實手續(xù)()。（）*A.按照我行要求上門為客戶開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B.按照相關(guān)要求已取得授信批復(fù)的客戶開立的用于辦理相關(guān)授信業(yè)務(wù)的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)C.客戶按照與我行簽訂的合同或協(xié)議(如代收水、電、暖、有線電視及通訊費協(xié)議、同業(yè)合作協(xié)議及其他代理協(xié)議等)約定開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D.經(jīng)總、分行業(yè)務(wù)管理部門審批同意，并通過行發(fā)文形式明確要求開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)E.按照融資合同或托管協(xié)議約定等開立的專用存款賬戶(正確答案)55.核實客戶開戶意愿的途徑有哪幾種()。（）*A.雙錄核實(正確答案)B.錄音電話核實(正確答案)C.上門核實(正確答案)D.簽訂協(xié)議56.同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶的性質(zhì)為()。（）*A.基本存款賬戶(正確答案)B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶(正確答案)57.客戶通過微信端云開戶作業(yè)中心審核通過后攜帶資料前往網(wǎng)點辦理交付，網(wǎng)點應(yīng)對開戶資料作如下審核()。（）*A.經(jīng)辦柜員應(yīng)對法定代表人/單位負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人、開戶經(jīng)辦人、以及指定的支付聯(lián)系人、對賬聯(lián)系人等的身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查并打印核查結(jié)果(正確答案)B.經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)雙人審核客戶提交的證明文件原件和相關(guān)開戶證明文件是否真實、有效、完整，提供的復(fù)印件是否與原件一致，復(fù)印件上加蓋單位公章是否清晰、完整，并雙人簽章確認(正確答案)C.經(jīng)辦機構(gòu)可以單人審核客戶提交的證明文件原件和相關(guān)開戶證明文件是否真實、有效、完整，提供的復(fù)印件是否與原件一致，復(fù)印件上加蓋單位公章是否清晰、完整，并簽章確認D.有面簽視頻的，還需審核面簽視頻的完整性、準確性(正確答案)58.開立同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶，開戶網(wǎng)點通過查詢查復(fù)進行核實時，查詢公文內(nèi)容應(yīng)包括()。（）*A.存款銀行擬開立賬戶名稱、賬號、負責(zé)人姓名B.營業(yè)執(zhí)照編號(正確答案)C.金融許可證編號(正確答案)D.稅務(wù)登記證編號(正確答案)E.賬戶用途(正確答案)F.“請回復(fù)你行是否同意開立該賬戶”(正確答案)59.下列會計期間為中期的是()。（）*A.年度B.半年度(正確答案)C.季度(正確答案)D.月度(正確答案)60.已經(jīng)記賬的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生差錯需要更正時，下列處理方法正確的是()。（）*A.當(dāng)日發(fā)生的差錯，使用原交易的沖正交易進行錯賬沖正。(正確答案)B.隔日錯賬，使用原交易的沖正交易或反向交易進行錯賬沖正(正確答案)C.更正本年度錯賬應(yīng)采用反方向藍字調(diào)整的方法D.更正以前年度錯賬應(yīng)采用同方向紅(藍)字沖賬的方法61.根據(jù)實現(xiàn)方式的不同，會計業(yè)務(wù)授權(quán)分為()。（）*A.系統(tǒng)授權(quán)(正確答案)B.審批授權(quán)(正確答案)C.現(xiàn)場授權(quán)D.非現(xiàn)場授權(quán)62.會計賬簿包括總賬、明細賬、流水賬和登記簿。（）*A.總賬(正確答案)B.明細賬(正確答案)C.流水賬(正確答案)D.登記簿(正確答案)63.賬務(wù)核對包括()核對。（）*A.賬賬(正確答案)B.賬實(正確答案)C.賬證(正確答案)D.賬表(正確答案)E.內(nèi)外賬務(wù)(正確答案)64.當(dāng)天發(fā)生長短款難以查清的，應(yīng)根據(jù)掛賬金額的審批處理權(quán)限逐級上報審批后暫列()或()科目核算，并登記《會計業(yè)務(wù)差錯處理情況登記簿》。（）*A.待處理出納長款(正確答案)B.其他應(yīng)付款C.待處理出納短款(正確答案)D.其他應(yīng)收款65.會計檔案保管期限分為永久保管和定期保管兩類，定期保管分為()年和()年兩檔。（）*A.五B.十(正確答案)C.十五D.三十(正確答案)66.下列說法正確的是()。（）*A.對已被凍結(jié)的存款，可以重復(fù)凍結(jié)，也可以輪候凍結(jié)B.原凍結(jié)機關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，視同為輪候凍結(jié)，C.對已被凍結(jié)的存款，不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)(正確答案)D.原凍結(jié)機關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)(正確答案)67.關(guān)于會計憑證下列說法正確的有()。（）*A.會計憑證分為原始憑證和記賬憑證(正確答案)B.記賬憑證應(yīng)根據(jù)原始憑證填制(正確答案)C.原始憑證應(yīng)根據(jù)記賬憑證填制D.對于具備記賬憑證基本要素的原始憑證，可作為記賬憑證使用(正確答案)68.以下說法正確的是()。（）*A.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)和扣劃B.如營業(yè)機構(gòu)已經(jīng)對銀行承兌匯票承兌或已對外付款，可向人民法院申請解除屬于銀行承兌匯票保證金的凍結(jié)措施(正確答案)C.人民法院依法可以對信用證開證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃，如營業(yè)機構(gòu)已經(jīng)對外付款，可向人民法院申請解除屬于信用證開證保證金的凍結(jié)措施(正確答案)D.人民法院不應(yīng)凍結(jié)、扣劃交易保證金。但在該資金失去保證金作用的情況下，人民法院可以依法予以凍結(jié)、扣劃(正確答案)69.下列哪些屬于線上常規(guī)查詢內(nèi)容()。（）*A.客戶開立的賬戶數(shù)、賬戶余額(正確答案)B.賬戶是否被其他有權(quán)機關(guān)凍結(jié)(正確答案)C.賬戶一定時期的流水(正確答案)D.賬戶某一個時間段內(nèi)的賬戶流水變動及賬戶信息變動70.下列哪些機構(gòu)具有查詢、凍結(jié)和扣劃權(quán)限()。（）*A.公安機關(guān)B.人民法院(正確答案)C.檢察院D.稅務(wù)機關(guān)(正確答案)E.海關(guān)(正確答案)71.單位結(jié)算賬戶開戶、簽訂《大額款項支付免電話核實承諾書》或變更承諾書中約定的金額、預(yù)留銀行印章變更時，柜員應(yīng)與()進行錄音電話核實。（）*A.單位財務(wù)負責(zé)人(正確答案)B.法定代表人/單位負責(zé)人(正確答案)C.對賬負責(zé)人D.支付聯(lián)系人72.向客戶電話核實時，在錄音的通話中必須包括以下哪些內(nèi)容()。（）*A被核實單位的名稱(正確答案)B.被核實單位聯(lián)系人或經(jīng)辦人的名字(正確答案)C.本行網(wǎng)點名稱(正確答案)D.本行經(jīng)辦人名字(正確答案)E.對本次通話進行錄音的聲明(正確答案)F.需要核實事項的詳細情況(正確答案)73.協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃涉及賬戶包括()。（）*A.活期賬戶(正確答案)B.定期存款賬戶(正確答案)C.記賬式國債賬戶(正確答案)D.儲蓄國債賬戶(正確答案)74.下列說法錯誤的是()。（）*A.辦理查凍扣業(yè)務(wù)，涉及內(nèi)控制度中要求的核實、授權(quán)和審批工作時，需按照我行相關(guān)規(guī)定，履行授權(quán)審批手續(xù)，授權(quán)審批手續(xù)可在處理有權(quán)機關(guān)協(xié)助業(yè)務(wù)同時、或協(xié)助業(yè)務(wù)處理完畢后辦理B.辦理查凍扣業(yè)務(wù)，涉及內(nèi)控制度中要求的核實、授權(quán)和審批工作時，需按照我行相關(guān)規(guī)定，履行授權(quán)審批手續(xù)完畢后方可辦理(正確答案)C.有權(quán)機關(guān)可以根據(jù)需要進行抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。D.各營業(yè)機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料包括存款資料和貸款資料(正確答案)75.協(xié)助查詢存款通知書回執(zhí)填寫內(nèi)容：()。（）*A.查詢通知書簽發(fā)單位及編號(正確答案)B.被查詢單位名稱或個人姓名(正確答案)C.是否在我行開立存款賬戶，經(jīng)查詢確在我行開立存款賬戶的，還應(yīng)填寫賬號及開戶行名稱(正確答案)D.查詢?nèi)掌诩皶r間，將時間精確到分鐘(正確答案)E.查詢時點存款余額，用大小寫分別填寫，精確到分位(正確答案)F.賬戶已被其他有權(quán)機關(guān)凍結(jié)(止付)時，還應(yīng)注明已被凍結(jié)(止付)金額及原因(正確答案)76.下列說法正確的是()。（）*A.對于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)，現(xiàn)場無法辦理完畢的，可由提出協(xié)助查詢的有權(quán)機關(guān)指派之前辦理查詢業(yè)務(wù)中的至少一名執(zhí)法人員持本人有效工作證件和單位介紹信到我行取回查詢結(jié)果(正確答案)B.對于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)，現(xiàn)場無法辦理完畢的，可由提出協(xié)助查詢的有權(quán)機關(guān)指派之前辦理查詢業(yè)務(wù)中的至少兩名執(zhí)法人員持本人有效工作證件和單位介紹信到我行取回查詢結(jié)果C.有權(quán)機關(guān)要求獲取電子查詢結(jié)果的，應(yīng)在協(xié)助查詢存款通知書上注明接收查詢結(jié)果的郵箱，由會計主管將電子查詢結(jié)果以電子郵件形式發(fā)送至有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員指定的電子郵箱(正確答案)D.有權(quán)機關(guān)要求獲取電子查詢結(jié)果的，可將查詢結(jié)果拷貝到有權(quán)機關(guān)人員帶來的優(yōu)盤上帶走77.下列業(yè)務(wù)通過錄音電話聯(lián)系客戶核實后才能辦理的是()。（）*A.河南新華商貿(mào)有限公司申請?zhí)崆爸≡谖倚写娴膯挝欢ㄆ诖婵頑.河南新華商貿(mào)有限公司未按事前通知內(nèi)容支取通知存款C.河南新華商貿(mào)有限公司與我行簽訂《大額款項支付免電話核實承諾書》(正確答案)D.河南新華商貿(mào)有限公司在我行柜面辦理總金額為115萬元批量匯兌業(yè)務(wù)(正確答案)78.線上查詢業(yè)務(wù)包括()。（）*A.常規(guī)查詢(正確答案)B.信息查詢C.動態(tài)查詢(正確答案)D.賬務(wù)查詢79.下列哪些業(yè)務(wù)可以不需要錄音電話核實確認就可以辦理()。（）*A.河南新華商貿(mào)有限公司歸還我行貸款1000萬元(正確答案)B.河南新華商貿(mào)有限公司從基本賬戶上轉(zhuǎn)出500萬元辦理定期存款，基本賬戶和定期存款的歸屬機構(gòu)均為我行XX支行(正確答案)C.河南新華商貿(mào)有限公司從我行開立的一般賬戶中劃轉(zhuǎn)600萬元辦理我行保證金存款，相關(guān)手續(xù)合規(guī)(正確答案)D.河南新華商貿(mào)有限公司在我行柜面辦理15萬元的匯兌業(yè)務(wù)80.單位支付聯(lián)系人辦理大額資金支付等其他需要錄音電話核實業(yè)務(wù)的，柜員可與系統(tǒng)中預(yù)留的()進行錄音電話核實。（）*A.對賬聯(lián)系人B.支付聯(lián)系人C.財務(wù)負責(zé)人(正確答案)D.單位法定代表人/單位負責(zé)人(正確答案)81.錯賬沖正影響計息的，應(yīng)對積數(shù)進行相應(yīng)調(diào)整，錯賬沖正及調(diào)整計息積數(shù)應(yīng)經(jīng)有權(quán)人員授權(quán)審批后辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯82.有權(quán)機關(guān)可以使用線上查控系統(tǒng)向我