浙江省投融資協(xié)會設(shè)立財富管理計劃書

浙江省投融資協(xié)會設(shè)立財富管理計劃書2013年10月本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅內(nèi)部參考。未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃書涉及的本公司商業(yè)秘密。2公司簡介行業(yè)和公司及其服務(wù)產(chǎn)品及服務(wù)市場與環(huán)境分析設(shè)計規(guī)劃營銷計劃銷售渠道開發(fā)和運營計劃總?cè)粘瘫砉芾韴F隊目錄3公司簡介浙江省投融資協(xié)會，英文名稱為ZhejiangInvestmentAndFinanceAssociation，縮寫為ZJIFA，成立于2011年8月。受浙江省經(jīng)濟與信息化委員會和浙江省民政廳的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

浙江省投融資協(xié)會是由浙江省中小企業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、中國東方資產(chǎn)管理公司杭州辦事處、杭州銀行、浙江省民泰銀行、廣發(fā)銀行杭州分行、中國民生銀行杭州分行發(fā)起設(shè)立，由浙江省從事投融資業(yè)務(wù)開發(fā)、經(jīng)營、服務(wù)、管理的企事業(yè)單位和有關(guān)部門，以及從事投融資業(yè)工作的人員自愿參加組成，具有獨立法人地位。協(xié)會以服務(wù)中小企業(yè)和企業(yè)家為目的，旨在借助各類金融工具與機制創(chuàng)新，為中小企業(yè)融資問題提供切實可行的金融解決方案。發(fā)起機構(gòu)

中國東方資產(chǎn)管理公司杭州辦事處、浙江省中小企業(yè)協(xié)會、浙江省企業(yè)家協(xié)會、杭州銀行、浙江民泰商業(yè)銀行、廣發(fā)銀行杭州分行、民生銀行杭州分行。

指導(dǎo)機構(gòu)：浙江省經(jīng)濟和信息化委員會（浙江省中小企業(yè)局）

批準機構(gòu)：浙江省民政廳

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行業(yè)和公司1、行業(yè)

管理財富包含兩個方面的意義，一是為了眼前的生活更幸福，二是為了將來的人生更美滿，兩者都需要財富，可是只增加財富而沒有合理的運用財富很可能成了金錢上的富翁，精神和思想上的“負翁”，并不能實現(xiàn)理想的人生目標。財富管理的內(nèi)容廣泛，涉及到儲蓄計劃、投資策劃、風(fēng)險管理、稅務(wù)籌劃、退休安排、遺產(chǎn)管理等諸多方面，最后形成一份完整的財富管理建議書，用于指導(dǎo)個人的財富管理活動。簡而言之，一份財富管理方案的設(shè)計過程大致可分成兩步。第一步，要了解自己，包括財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、家庭情況等，兩張表是必要的：家庭（個人）資產(chǎn)負債表和收入支出明細表，借此疏理出自己的財務(wù)收支和現(xiàn)有的資產(chǎn)組合，作為方案設(shè)計的基礎(chǔ)。第二步，設(shè)定財務(wù)目標，每個人不同階段的目標需求都不同，根據(jù)時間優(yōu)先次序，可以分為近期目標、中期目標、遠期目標。以23歲左右的單身青年為例，近期目標包括增加儲蓄、房屋租賃開支、再教育投資、交際支出等，中期目標包括提高收入、房產(chǎn)置業(yè)、購買汽車、購買保險、為結(jié)婚準備物質(zhì)基礎(chǔ)等，遠期目標有子女教育計劃、換房換車、旅游計劃、退休生活安排等。

行業(yè)和公司協(xié)會宗旨

：堅持黨的基本路線，遵循黨和國家的方針、政策，積極貫徹浙江省委、省政府關(guān)于經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略部署和金融建設(shè)的方針政策，為加強各類金融與非金融企業(yè)投資業(yè)務(wù)的信息溝通、創(chuàng)新研討和業(yè)務(wù)合作，拓寬投融資渠道，發(fā)展投融資業(yè)務(wù)，促進地方經(jīng)濟建設(shè)特別是省屬金融機構(gòu)和中小企業(yè)的發(fā)展壯大，創(chuàng)造有利條件，提供有效幫助。

基本功能：整合社會資源，發(fā)展以第三方金融服務(wù)為主業(yè)的全方位企業(yè)服務(wù)事業(yè)，破解中小微企業(yè)融資難題，助推企業(yè)和金融（類金融）機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，健康發(fā)展。

服務(wù)內(nèi)容：

1、促進政府、企業(yè)、金融（類金融）機構(gòu)相互之間的信息溝通和工作聯(lián)系；

2、牽頭組織金融（類金融）機構(gòu)共同研發(fā)、推廣投融資產(chǎn)品；

3、圍繞主業(yè)，提供企業(yè)管理、資產(chǎn)管理、財富管理、健康管理、電子商務(wù)、法律事務(wù)和涉外合作等多元化增值服務(wù)。

6產(chǎn)品及服務(wù)產(chǎn)品(浙江省投融資協(xié)會財富管理)A、中小企業(yè)融資B、資產(chǎn)配置和規(guī)劃C、信托、基金等固定收益類產(chǎn)品D、銀行和保險機構(gòu)的產(chǎn)品E、涉及一級市場的私募類股權(quán)投資產(chǎn)品F、證券以及結(jié)構(gòu)化的產(chǎn)品G、全方面的資管類業(yè)務(wù)7市場與環(huán)境分析1.國內(nèi)理財機構(gòu)分析2.浙江省內(nèi)環(huán)境3.面臨挑戰(zhàn)國內(nèi)現(xiàn)狀

據(jù)不完全統(tǒng)計，國內(nèi)的第三方理財機構(gòu)已達上千家，在這種混亂經(jīng)營的情況下，我認為：秘訣取決于誰能迅速布局銷售網(wǎng)絡(luò)，發(fā)展更多的客戶資源。

但是要想成為最終的贏家，第三方理財機構(gòu)必須具有強大的研究能力。第三方機構(gòu)首先要對金融產(chǎn)品進行篩選，將產(chǎn)品賣給合適的投資者。并對產(chǎn)品進行持續(xù)跟蹤，及時提示風(fēng)險，贏得客戶的持續(xù)信任。

總體來說，對于第三方理財機構(gòu)來說，研究是核心競爭力，銷售是發(fā)展生命線，圍繞這兩方面進行發(fā)展壯大，才能在市場中立于不敗。省內(nèi)現(xiàn)狀2012年浙江省的的GDP超3.4萬億，而目前人均GDP超一萬美元。2013年省內(nèi)GDP排名依次是杭州、寧波、紹興、溫州、臺州、嘉興、金華、湖州、衢州、義烏、麗水、舟山。金融機構(gòu)和第三方理財機構(gòu)在杭州和寧波目前來說是最多，包括浙江本地信托公司，中投信托，杭州工商信托，萬向信托，第三方理財機構(gòu)包括大的有恒天財富，諾亞財富，金誠財富，極元財富，鯤鵬財富等，在財富管理這個概念上的其他小的三方公司非常之多。同時浙江屬于沿海地帶，民間資本非常活躍的地方，在財富管理這個概念上要比其他地方清晰的多，這是公司為何要開展財富管理原因之一。面臨挑戰(zhàn)1、公司內(nèi)部公司之前尚未做過財富管理，在人員培訓(xùn)，編排以及專業(yè)度上比較欠缺。2、面臨競爭公司尚未開展財富管理，市場已被他人占去先機，公司在這種環(huán)境下如何快速打開市場并且站穩(wěn)腳跟。3、公司組建組建公司之后能否快速度過磨合期，迅速展開業(yè)務(wù)。4、資源分配公司擁有的社會資源能否恰如其分的用到財富管理的業(yè)務(wù)開展上面來。11設(shè)計規(guī)劃設(shè)計大綱開發(fā)時間進程分為預(yù)備期、近期、中期、遠期。預(yù)備期：利用資源優(yōu)勢，在公司尚未組建的情況下游說上下游資源近期：公司組建完畢，在上下游資源不太充足的情況下開展財富管理業(yè)務(wù)中期：公司在快速發(fā)展中，突破所謂的瓶頸期之后有一個較大程度上的躍遷，躋身中國財富管理前列長期：為客戶打造長期的財富管理甚至是為大的家族做財富管家，在此基礎(chǔ)上赴海外上市。12營銷計劃1、市場機遇人脈效益：在做財富管理的過程中，積累了大量的上下游人脈以及政府人脈，在為以后的更加多元化的業(yè)務(wù)鋪墊了道路。經(jīng)濟效益：在財富管理部門組建和發(fā)展的過程中，能給公司帶來巨大的經(jīng)濟效益，其中包括代銷產(chǎn)品的傭金，設(shè)計銷售產(chǎn)品的費用科研效益：在自主設(shè)計研發(fā)產(chǎn)品的過程中可以積累大量的這方面的人才，在為自己長期的規(guī)劃中打下了基礎(chǔ)。2、市場定位浙江省投融資協(xié)會開設(shè)財富管理部，公司在上下游資源都非常充足的情況下開始財富管理是水到渠成，集天時地利人和與一身。

在13年這個特殊的年份，新任領(lǐng)導(dǎo)班子上任，出臺新的有利政策。在信托規(guī)?？斓?0萬億這個節(jié)點上開展財富管理，可謂天時。

公司的會員組成是各類企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，公司的合作機構(gòu)是各類以及類金融的機構(gòu)，公司服務(wù)的人群是具有投資意愿和能力的個人，可謂地利。

公司發(fā)起機構(gòu)東方資產(chǎn)管理公司，浙江省企業(yè)家協(xié)會，還有浙江本地銀行等金融機構(gòu)參與，指導(dǎo)機構(gòu)：浙江省經(jīng)濟和信息化委員會，公司內(nèi)部團結(jié)，可謂人和。

銷售渠道銷售渠道擬采取的銷售渠道有兩種：自建銷售網(wǎng)絡(luò)；利用現(xiàn)有渠道。推廣策略1人員推銷2廣告宣傳3營銷公關(guān)15開發(fā)和運營計劃自主產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)代銷產(chǎn)品收取傭金運營計劃目標從公司方面從客戶方面利用公司現(xiàn)有的上游資源，開展自主產(chǎn)品研發(fā)工作，設(shè)計和銷售類金融產(chǎn)品。代銷其他公司的理財產(chǎn)品，利用公司下游資源打開市場。為浙江省本地客戶研發(fā)設(shè)計打造他們喜歡的本地產(chǎn)品。為客戶選擇篩選他們喜歡的其他的產(chǎn)品總?cè)粘瘫?013.11--2015.12公司做前期地方的市場調(diào)查，利用手中的上游資源或許此類的信息，做好開展部門的基礎(chǔ)。2013.11

第一階段，與各個地方的投融資協(xié)會或者當?shù)氐钠髽I(yè)協(xié)會溝通，獲取當?shù)氐男畔⒁约袄碡敺植?013.11--2014.03

第二階段:組建部門2014.03--2014.09

第三階段：半年期的工作總結(jié)2014.09

第四階段：工作總結(jié)后的重點投入方向2014.09-2014.12

第五階段:重點投入方向的成果2014.12全年的工作總結(jié)2015.01--2015.06公司步入穩(wěn)定發(fā)展2015.06總結(jié)公司三大效益的哪方面收益最大2015.06--2015.12用完整的一年來徹底的檢驗部門的運營情況2015.12--2017.12公司用兩年的時間來完成中期目標2017.12--2020.12公司用三年的時間來完成長期目標17管理團隊1、公司業(yè)務(wù)范圍

（一）協(xié)會在政府和會員或會員與會員之間起橋梁和紐帶作用，協(xié)助政府加強投融資業(yè)的協(xié)調(diào)、交流，依法維護會員的合法權(quán)益，為會員服務(wù)；

（二）組織會員對投融資業(yè)的理論、方針、政策、發(fā)展方向以及在改革開放中出現(xiàn)的新情況、新問題進行探討研究，向政府和主管部門提出建議；

（三）組織經(jīng)驗交流，參與制定行規(guī)行約和開展行檢行評，培訓(xùn)專業(yè)人才，提高從業(yè)人員素質(zhì)；

（四）搜集、整理行業(yè)有關(guān)資料，提供國內(nèi)外投融資的情報和市場信息，辦好行業(yè)刊物和網(wǎng)站，開展業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)；

（五）協(xié)調(diào)本行業(yè)之間與其它行業(yè)之間，與省內(nèi)外兄弟協(xié)會之間的聯(lián)系與合作，組織會員單位外出參觀學(xué)習(xí)，借鑒國內(nèi)外投融資業(yè)的有益經(jīng)驗；

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