廣東省基金從業(yè)資格：均值方差法試題

廣東省基金從業(yè)資格：均值方差法試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、在基金招募說(shuō)明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20%B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10%C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15%2、中，賣出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入，并按應(yīng)收取的全部?jī)r(jià)款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬A：股票差價(jià)收入B：債券差價(jià)收入C：債券利息收入D：證券買賣差價(jià)收入3、債券不能收回投資的情況有__。A.債務(wù)人清算后沒(méi)有剩余余額B.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.債務(wù)人不履行債務(wù)D.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失4、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3B．5C．7D．105、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)6、在股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析中，表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是__。A.股票周轉(zhuǎn)率B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔D.協(xié)方差7、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。A.采用講座方式銷售基金B(yǎng).采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折D.采用送基金份額的方式銷售基金8、每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。A．15B．30C．60D．909、關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，下列說(shuō)法正確的是__。A.基金合同生效不足6個(gè)月也可登載過(guò)往業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效5年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)10、基金銷售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷售業(yè)務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行而可能帶來(lái)的損失，這屬于基金銷售業(yè)務(wù)中的__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)11、對(duì)于不收取申購(gòu).贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金，還可以按照不高于的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的費(fèi)用，專門用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。A：5%。B：1.5%C：2.5%D：0.5%12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A.基金日常交易情況、異常交易情況B.內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告C.調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法D.基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總13、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會(huì)團(tuán)體法人C.不以營(yíng)利為目的的法人D.以營(yíng)利為目的的法人14、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由辦理。A：基金公司B：商業(yè)銀行C：基金管理人D：中國(guó)證券登記結(jié)算公司15、關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法正確的有__。A.不具有獨(dú)立法人地位B.由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成C.是行業(yè)自律組織D.以營(yíng)利為目的16、證券的基本功能不包括A：籌資投資功能B：定價(jià)功能C：資本配置功能D：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能17、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買賣基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。1998年3月1日起實(shí)施的《關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》18、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，不正確的有__。A.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議B.當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議19、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A：10%B：20%C：30%D：40%20、證券投資基金是以為會(huì)計(jì)核算主體的。A：證券投資基金本身B：基金管理公司C：基金托管銀行D：基金份額持有人21、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.份額凈值增長(zhǎng)率D.日每萬(wàn)份基金凈收益22、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。A.開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露B.開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率23、個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開設(shè)__個(gè)基金賬戶。A．1B．2C．3D．424、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》D.《證券投資基金托管資格管理辦法》25、新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.公眾宣傳法26、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。A.二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段口.二者都有較高的風(fēng)險(xiǎn)27、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)28、下列關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，說(shuō)法不正確的有__。A.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為29、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A.股票倉(cāng)位的高低B.加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短C.利率的變動(dòng)D.基金凈值的大小30、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A.基金份額是否固定B.法律形式不同C.投資對(duì)象不同D.投資目標(biāo)不同二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、對(duì)基金市場(chǎng)營(yíng)銷理解正確的有__。A.市場(chǎng)營(yíng)銷以投資者的需求為核心B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動(dòng)C.市場(chǎng)營(yíng)銷涉及產(chǎn)品組合的設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)D.市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)涵根據(jù)實(shí)際情況不斷變化發(fā)展32、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A.基金分紅政策B.已實(shí)現(xiàn)收益C.留存收益D.基金的貝塔值33、普通股票股東的權(quán)利包括__。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.了解公司經(jīng)營(yíng)狀況的權(quán)利D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)34、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A.基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明C.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件35、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/336、在我國(guó)基金市場(chǎng)中，__承擔(dān)基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、注冊(cè)登記、估值等重要職責(zé)。A.商業(yè)銀行基金代銷部門B.商業(yè)銀行基金托管部門C.基金管理人D.基金托管人37、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為__日。A．TB．T+1C．T+2D．T+338、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%39、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括__。A.基金的募集與營(yíng)銷B.份額的注冊(cè)登記C.資產(chǎn)的托管D.投資管理40、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和__審查批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.財(cái)政部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)41、對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求須向報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國(guó)人民銀行B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)42、美國(guó)、英國(guó)和印度的主要基金銷售渠道有__。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金超市D.獨(dú)立的投資顧問(wèn)43、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__A.保障；投資收益B.保障；利息C.保障與投資收益；投資收益D.保障與投資收益；利息44、開放式基金的買賣價(jià)格以為基礎(chǔ)。A：市場(chǎng)供求關(guān)系B：市場(chǎng)存款利率C：基金份額凈值D：基金份額總額45、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要_求_。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C.市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇46、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括__。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)47、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A.將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人B.補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失C.以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.重新發(fā)售該基金48、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。A.保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B.對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C.依法處分基金財(cái)產(chǎn)D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密49、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行為B.有效控制利益輸送的交易行為C.為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo)D.通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)50、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A.準(zhǔn)確性原則B.及時(shí)性原則C.公平披露原則D.真實(shí)性原則51、基金信息披露的作用有__。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資的價(jià)值判斷C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于防止信息濫用52、下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券投資基金53、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為__元人民幣。A．21.25B．2.83C．7.5D．1754、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說(shuō)法不正確的是A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D：引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)55、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括__。A.易入原則B.成長(zhǎng)原則C.成本原則D.可測(cè)原則56、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有__。A.持有人戶數(shù)B.持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人C.基金合同摘要D.重大事件揭示57、關(guān)于QD^的申購(gòu)、贖