保險公司大型客戶說明會客戶答謝會產(chǎn)說會范文課件

精彩·未來·晚年精彩·未來·晚年為什么要理財？為什么要理財？從出生到滿兩歲，已花銷5萬元今后吃喝穿用住行，每月1200元，20年計29萬元幼兒園每月1000元，4年5萬元小學(xué)到高中，12年正常教育支出16萬元大學(xué)每年學(xué)費1萬元，4年4萬元加之可能涉及的擇校費、醫(yī)藥費等9萬元如果兒子將來讀碩士，加15萬元如果出國留學(xué)，加100萬元如果算上買房結(jié)婚之類費用，再加100萬元教育之路，金錢鋪筑，一位爸爸的養(yǎng)兒賬單：

“如果我掙的錢不夠他花的，那么兒子受罪；如果我掙的錢只夠他花的，老來就是我和他媽受罪了?！?/p>

總額67萬元

總額282萬元

基本花銷是67萬，僅是保守估計！總額215萬元

培養(yǎng)一個孩子的花費培養(yǎng)一個孩子要花多少錢？從出生到滿兩歲，已花銷5萬元教育之路，金錢鋪筑，一位爸爸的養(yǎng)3①品質(zhì)養(yǎng)老：食：20元/餐*2人*3餐*365天*20年=87.6萬衣：200元/件*1件/季*4季*2人*20=3.2萬行：10000元*2次/年*10年=20萬醫(yī)：4000元*1次/年*10年*2人=8萬護：3000元*12個月*5年*2人=36萬合計：154.8萬元品質(zhì)養(yǎng)老要花多少錢？①品質(zhì)養(yǎng)老：品質(zhì)養(yǎng)老要花多少錢？三個共同的特點時間彈性低費用彈性低孩子長大就得讀書孩子結(jié)婚就需要錢人老了就需要養(yǎng)老教育費用相對固定，普通高等教育要完成養(yǎng)老費用是相對固定的，衣食住行要解決周期長少則30-40年，多則50-60年，最好與生命等長三個共同的特點時間彈性低費用彈性低孩子長大就得讀書教育費用相理財?shù)囊蟛豢孔V！不被挪用持續(xù)增長生命等長投資？高收益高風(fēng)險房產(chǎn)？折舊稅收打理政策儲蓄？存取易消費易負利率社保？基礎(chǔ)水平延遲退休收不抵支兒女？生活壓力有心無力靠什么來實現(xiàn)？理財?shù)囊蟛豢孔V！不被挪用持續(xù)增長生命等長投資？高收益高風(fēng)險理財?shù)慕鉀Q方案：保本投資+復(fù)利投資投資保本復(fù)利投資成功的兩個關(guān)鍵要素：盡早開始投資與確保正收益的投資。間而言之：時間與持續(xù)正收益。您投資的財產(chǎn)越多，復(fù)利投資的效果越好；您投資的時間越久，復(fù)利投資的效果越好；您投資的確定正收益越高，復(fù)利投資的效果越好。理財?shù)慕鉀Q方案：保本投資+復(fù)利投資投資保本復(fù)利投資成功的兩個保險理財?shù)奶匦裕?/3）安全性對保險公司的解散與清算有明確的規(guī)定和要求——保險法八十九條對保險公司被撤銷或破產(chǎn)后如何維護消費者權(quán)益的規(guī)定——保險法第九十二條對保險公司自身風(fēng)險的管理及約束——保險法第九十七條至一百零三條對接受解散、撤銷、破產(chǎn)保險公司的受讓公司的救助的方法——《保險保障基金》毋庸置疑，保險的安全性可以在單個產(chǎn)品來說說是所有金融產(chǎn)品之中最高的（沒有之一），國家從法律和監(jiān)管成面都相較于其他金融行業(yè)更加苛刻保險理財?shù)奶匦裕?/3）安全性對保險公司的解散與清算有明確的保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定性保險產(chǎn)品相對于其他理財產(chǎn)品而言，收益相對較低，購買保險如果是追求收益則萬萬不可??；收益性低另外一面則是其風(fēng)險性極低，目前市面各種產(chǎn)品（特別是針對教育養(yǎng)老儲蓄方面）均有確保收益，從購買的第一天就能知道十幾二十年后能夠達到多少收益，這對于像“基礎(chǔ)教育規(guī)劃、基礎(chǔ)養(yǎng)老規(guī)劃”這樣的“剛性”需求而言是非常合適的。保險的作用在于確保我們的底線，為我們的未來、為孩子的未來做一個兜底，滿足自己認為最基本的要求。保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定性保險產(chǎn)品相對于其他理財產(chǎn)品而言保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定不被挪用保險的?？顚Ｓ貌粌H僅體現(xiàn)在“教育、養(yǎng)老”上、意外險、醫(yī)療險、重疾險從某種程度上來說也是以特定來源資金用于指定用途的辦法即——?？顚Ｓ么_定不被挪作他用，也就是我們常說的?？顚Ｓ谩蕴囟▉碓促Y金用于指定用途的辦法。通常將這種有特定來源和專門用途的資金稱之為專用資金或?qū)ｍ椯Y金。一個企業(yè)的成功、穩(wěn)定的運營，離不開良好的財務(wù)管理；其實換做一個家庭甚至個人也是同樣的一個道理。財務(wù)混亂可以讓一個企業(yè)喪失活力最后倒閉，也同樣會讓一個家庭和個人在日常生活中產(chǎn)生許多麻煩保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定不被挪用保險的?？顚Ｓ貌粌H僅體現(xiàn)保險理財產(chǎn)品類型年金型的保險萬能保險保險保本投資復(fù)利投資確定性收益性長期性靈活性保險理財產(chǎn)品類型年金型的保險萬能保險保險保本投資復(fù)利投資確定如何選保險理財（1/1）選公司的標(biāo)準(zhǔn)公司類型（是否是資本運作型）注冊資本金償付能力綜合投資收益股東背景保險公司的償付能力：是指在任何時候，保險公司履行其所有合同下義務(wù)的能力，它體現(xiàn)了保險公司資產(chǎn)和負債之間的一種關(guān)系。償付能力對保險公司健康運作來說是至關(guān)重要的，一旦發(fā)生償付能力危機，不僅保險公司無法維持正常經(jīng)營，被保險人或投保人的利益遭到威脅或損害，而且可能會對國民經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生巨大的破壞作用。保險公司的償付能力監(jiān)管己成為國家對保險業(yè)監(jiān)管的重要目標(biāo)，也是其監(jiān)管的核心內(nèi)容。如何選保險理財（1/1）選公司的標(biāo)準(zhǔn)公司類型（是否是資本運作如何選保險理財（1/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高預(yù)定利率：壽險產(chǎn)品在計算保險費及責(zé)任準(zhǔn)備金時所采用的利率，其實質(zhì)是保險公司因占用了客戶的資金，而承諾以年復(fù)利的方式賦予客戶的回報率。高利率意味著——4.025%的預(yù)定利率較2.5%預(yù)定利率，同等情況下，保費6-6.5折4.025%的預(yù)定利率較3.5%預(yù)定利率，同等情況下，保費8-8.5折費改政策的目的，降低保險產(chǎn)品定價標(biāo)準(zhǔn)，提高消費者的收益比率，促使保險產(chǎn)品回歸保障功能。如何選保險理財（1/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率預(yù)定利率：如何選保險理財（2/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：1.低固定返還+不確定分紅+萬能賬戶2.高固定返還+萬能賬戶分紅：來自三差保險公司公布分紅不保證5年魔咒如何選保險理財（2/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率如何選保險理財（3/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高保底收益：投資賬戶保底收益是什么？就是保險公司的“兜底”收益，無論市場風(fēng)吹雨打，無論保險公司經(jīng)營好壞，都必須給客戶的收益，這是保險法的規(guī)定，是法律賦予的確定性。保底收益，代表著保險公司的投資水平，對客戶的讓利程度。1.75%-3.5%不等。如何選保險理財（3/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率天安人壽精彩人生天安人壽精彩人生16精彩人生年金保險金如意賬戶＋精彩人生年金保險金如意賬戶＋17保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生30000元10年83310元附加金如意B--0一、0歲女孩為例保險責(zé)任時間區(qū)間責(zé)任描述額度備注說明關(guān)愛年金0歲-59歲生效返保額的10%每年返保額的10%8331元關(guān)愛年金與養(yǎng)老年金不領(lǐng)取，直接進入金如意賬戶進行二次增值養(yǎng)老年金60歲-終身返保額的20%16662元身故保險金-保費與現(xiàn)價取大保費安全

投保人意外豁免18-60歲投保人因意外導(dǎo)致全殘或身故，豁免后期保費-

保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生30年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益18300003000021212948821919300006000020000547765520300009000018733746660721300001200001740984550783518000030000030014376337365-746000009000001951724240487475-8490000018000002129775259942585

18000002242276262003795

180000036869334036703105

180000059304416224591功能一：領(lǐng)取利益演示小結(jié)：一張保單，完成三代人的財富交接，真正做到富過三代。年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益18300003年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益211302443238431540874553423322606132261003867135880872403940126284858122498312399764541217144304067152121115372145051562360327465188982519070605361809046343881215292721710266410309670438064634773503497384782060503723692756419646643908287309171413354939952635295450339340120554823391791239466112412512985015114477319913154343901545122710260180955782989941839457218410308功能二：財富傳承小結(jié)：用一代人的時間完成一個家族從幾十萬到上千萬的財富積累。年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益2113024保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生100000元10年218100元附加金如意B--0二、35歲先生為例保險責(zé)任時間區(qū)間責(zé)任描述額度備注說明關(guān)愛年金35歲-59歲生效返保額的10%每年返保額的10%21810元關(guān)愛年金與養(yǎng)老年金不領(lǐng)取，直接進入金如意賬戶進行二次增值養(yǎng)老年金60歲-終身返保額的20%43620元身故保險金-保費與現(xiàn)價取大保費安全

投保人意外豁免18-60歲投保人因意外導(dǎo)致全殘或身故，豁免后期保費-

保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生10年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益65-7410000010000001558811266501175-8415000025000001113566221726685

25000001207296230989690

17431432835943100

32430594280459105

42800745260574功能一：領(lǐng)取利益演示小結(jié)：一張保單完成兩代人的財富交接，養(yǎng)老不拖累子女，財富增值留給下一代。年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益65-74100年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益6011059326104509521044212159426692204544710492753094722314994776331333661051270418463642399668144143377105051051938875249177855512766910474706175139623026989663014551040725734218073969559277327844103208083599248414244948809139210241009115492916939210010.810830087985530118156171186748710513.7137348929314751466636714715392功能二：財富傳承小結(jié)：用五六十年時間完成一個家族從百萬到上千萬的財富積累。年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益6011059保險理財解決方案=保本投資+復(fù)利投資比銀行收益高比股票更穩(wěn)健比P2P更安全甄選回放——理財保險（1/1）保險理財解決方案=保本投資+復(fù)利投資比銀行收益高甄選回放——24甄選回放——公司（1/2）甄選回放——公司（1/2）甄選回放——公司（2/2）甄選回放——公司（2/2）26甄選回放——產(chǎn)品（1/1）甄選回放——產(chǎn)品（1/1）謝謝！選保險，我?guī)湍?！您的精彩人生，你我鑄就！經(jīng)紀(jì)！保險公司大型客戶說明會客戶答謝會產(chǎn)說會范文課件精彩·未來·晚年精彩·未來·晚年為什么要理財？為什么要理財？從出生到滿兩歲，已花銷5萬元今后吃喝穿用住行，每月1200元，20年計29萬元幼兒園每月1000元，4年5萬元小學(xué)到高中，12年正常教育支出16萬元大學(xué)每年學(xué)費1萬元，4年4萬元加之可能涉及的擇校費、醫(yī)藥費等9萬元如果兒子將來讀碩士，加15萬元如果出國留學(xué)，加100萬元如果算上買房結(jié)婚之類費用，再加100萬元教育之路，金錢鋪筑，一位爸爸的養(yǎng)兒賬單：

“如果我掙的錢不夠他花的，那么兒子受罪；如果我掙的錢只夠他花的，老來就是我和他媽受罪了?！?/p>

總額67萬元

總額282萬元

基本花銷是67萬，僅是保守估計！總額215萬元

培養(yǎng)一個孩子的花費培養(yǎng)一個孩子要花多少錢？從出生到滿兩歲，已花銷5萬元教育之路，金錢鋪筑，一位爸爸的養(yǎng)31①品質(zhì)養(yǎng)老：食：20元/餐*2人*3餐*365天*20年=87.6萬衣：200元/件*1件/季*4季*2人*20=3.2萬行：10000元*2次/年*10年=20萬醫(yī)：4000元*1次/年*10年*2人=8萬護：3000元*12個月*5年*2人=36萬合計：154.8萬元品質(zhì)養(yǎng)老要花多少錢？①品質(zhì)養(yǎng)老：品質(zhì)養(yǎng)老要花多少錢？三個共同的特點時間彈性低費用彈性低孩子長大就得讀書孩子結(jié)婚就需要錢人老了就需要養(yǎng)老教育費用相對固定，普通高等教育要完成養(yǎng)老費用是相對固定的，衣食住行要解決周期長少則30-40年，多則50-60年，最好與生命等長三個共同的特點時間彈性低費用彈性低孩子長大就得讀書教育費用相理財?shù)囊蟛豢孔V！不被挪用持續(xù)增長生命等長投資？高收益高風(fēng)險房產(chǎn)？折舊稅收打理政策儲蓄？存取易消費易負利率社保？基礎(chǔ)水平延遲退休收不抵支兒女？生活壓力有心無力靠什么來實現(xiàn)？理財?shù)囊蟛豢孔V！不被挪用持續(xù)增長生命等長投資？高收益高風(fēng)險理財?shù)慕鉀Q方案：保本投資+復(fù)利投資投資保本復(fù)利投資成功的兩個關(guān)鍵要素：盡早開始投資與確保正收益的投資。間而言之：時間與持續(xù)正收益。您投資的財產(chǎn)越多，復(fù)利投資的效果越好；您投資的時間越久，復(fù)利投資的效果越好；您投資的確定正收益越高，復(fù)利投資的效果越好。理財?shù)慕鉀Q方案：保本投資+復(fù)利投資投資保本復(fù)利投資成功的兩個保險理財?shù)奶匦裕?/3）安全性對保險公司的解散與清算有明確的規(guī)定和要求——保險法八十九條對保險公司被撤銷或破產(chǎn)后如何維護消費者權(quán)益的規(guī)定——保險法第九十二條對保險公司自身風(fēng)險的管理及約束——保險法第九十七條至一百零三條對接受解散、撤銷、破產(chǎn)保險公司的受讓公司的救助的方法——《保險保障基金》毋庸置疑，保險的安全性可以在單個產(chǎn)品來說說是所有金融產(chǎn)品之中最高的（沒有之一），國家從法律和監(jiān)管成面都相較于其他金融行業(yè)更加苛刻保險理財?shù)奶匦裕?/3）安全性對保險公司的解散與清算有明確的保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定性保險產(chǎn)品相對于其他理財產(chǎn)品而言，收益相對較低，購買保險如果是追求收益則萬萬不可取；收益性低另外一面則是其風(fēng)險性極低，目前市面各種產(chǎn)品（特別是針對教育養(yǎng)老儲蓄方面）均有確保收益，從購買的第一天就能知道十幾二十年后能夠達到多少收益，這對于像“基礎(chǔ)教育規(guī)劃、基礎(chǔ)養(yǎng)老規(guī)劃”這樣的“剛性”需求而言是非常合適的。保險的作用在于確保我們的底線，為我們的未來、為孩子的未來做一個兜底，滿足自己認為最基本的要求。保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定性保險產(chǎn)品相對于其他理財產(chǎn)品而言保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定不被挪用保險的?？顚Ｓ貌粌H僅體現(xiàn)在“教育、養(yǎng)老”上、意外險、醫(yī)療險、重疾險從某種程度上來說也是以特定來源資金用于指定用途的辦法即——?？顚Ｓ么_定不被挪作他用，也就是我們常說的?？顚Ｓ谩蕴囟▉碓促Y金用于指定用途的辦法。通常將這種有特定來源和專門用途的資金稱之為專用資金或?qū)ｍ椯Y金。一個企業(yè)的成功、穩(wěn)定的運營，離不開良好的財務(wù)管理；其實換做一個家庭甚至個人也是同樣的一個道理。財務(wù)混亂可以讓一個企業(yè)喪失活力最后倒閉，也同樣會讓一個家庭和個人在日常生活中產(chǎn)生許多麻煩保險理財?shù)奶匦裕?/3）確定不被挪用保險的專款專用不僅僅體現(xiàn)保險理財產(chǎn)品類型年金型的保險萬能保險保險保本投資復(fù)利投資確定性收益性長期性靈活性保險理財產(chǎn)品類型年金型的保險萬能保險保險保本投資復(fù)利投資確定如何選保險理財（1/1）選公司的標(biāo)準(zhǔn)公司類型（是否是資本運作型）注冊資本金償付能力綜合投資收益股東背景保險公司的償付能力：是指在任何時候，保險公司履行其所有合同下義務(wù)的能力，它體現(xiàn)了保險公司資產(chǎn)和負債之間的一種關(guān)系。償付能力對保險公司健康運作來說是至關(guān)重要的，一旦發(fā)生償付能力危機，不僅保險公司無法維持正常經(jīng)營，被保險人或投保人的利益遭到威脅或損害，而且可能會對國民經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生巨大的破壞作用。保險公司的償付能力監(jiān)管己成為國家對保險業(yè)監(jiān)管的重要目標(biāo)，也是其監(jiān)管的核心內(nèi)容。如何選保險理財（1/1）選公司的標(biāo)準(zhǔn)公司類型（是否是資本運作如何選保險理財（1/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高預(yù)定利率：壽險產(chǎn)品在計算保險費及責(zé)任準(zhǔn)備金時所采用的利率，其實質(zhì)是保險公司因占用了客戶的資金，而承諾以年復(fù)利的方式賦予客戶的回報率。高利率意味著——4.025%的預(yù)定利率較2.5%預(yù)定利率，同等情況下，保費6-6.5折4.025%的預(yù)定利率較3.5%預(yù)定利率，同等情況下，保費8-8.5折費改政策的目的，降低保險產(chǎn)品定價標(biāo)準(zhǔn)，提高消費者的收益比率，促使保險產(chǎn)品回歸保障功能。如何選保險理財（1/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率預(yù)定利率：如何選保險理財（2/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：1.低固定返還+不確定分紅+萬能賬戶2.高固定返還+萬能賬戶分紅：來自三差保險公司公布分紅不保證5年魔咒如何選保險理財（2/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率如何選保險理財（3/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)安全，固定有保底的收益收益好，先行收益最高保底收益：投資賬戶保底收益是什么？就是保險公司的“兜底”收益，無論市場風(fēng)吹雨打，無論保險公司經(jīng)營好壞，都必須給客戶的收益，這是保險法的規(guī)定，是法律賦予的確定性。保底收益，代表著保險公司的投資水平，對客戶的讓利程度。1.75%-3.5%不等。如何選保險理財（3/3）選產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)保單預(yù)定利率天安人壽精彩人生天安人壽精彩人生44精彩人生年金保險金如意賬戶＋精彩人生年金保險金如意賬戶＋45保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生30000元10年83310元附加金如意B--0一、0歲女孩為例保險責(zé)任時間區(qū)間責(zé)任描述額度備注說明關(guān)愛年金0歲-59歲生效返保額的10%每年返保額的10%8331元關(guān)愛年金與養(yǎng)老年金不領(lǐng)取，直接進入金如意賬戶進行二次增值養(yǎng)老年金60歲-終身返保額的20%16662元身故保險金-保費與現(xiàn)價取大保費安全

投保人意外豁免18-60歲投保人因意外導(dǎo)致全殘或身故，豁免后期保費-

保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生30年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益18300003000021212948821919300006000020000547765520300009000018733746660721300001200001740984550783518000030000030014376337365-746000009000001951724240487475-8490000018000002129775259942585

18000002242276262003795

180000036869334036703105

180000059304416224591功能一：領(lǐng)取利益演示小結(jié)：一張保單，完成三代人的財富交接，真正做到富過三代。年齡部分領(lǐng)取累計領(lǐng)取賬戶價值（中）生存總利益18300003年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益211302443238431540874553423322606132261003867135880872403940126284858122498312399764541217144304067152121115372145051562360327465188982519070605361809046343881215292721710266410309670438064634773503497384782060503723692756419646643908287309171413354939952635295450339340120554823391791239466112412512985015114477319913154343901545122710260180955782989941839457218410308功能二：財富傳承小結(jié)：用一代人的時間完成一個家族從幾十萬到上千萬的財富積累。年齡增值倍數(shù)可用資金可貸資金資金合計生存總利益2113024保險公司險種名稱年交保費交費年期基本保額天安人壽精彩人生100000元10年218100元附加金如意B--0二、35歲先生為例保險責(zé)任時間區(qū)間責(zé)任描述額度備注說明關(guān)愛年金35歲-59歲生效返保額的10%每年返保額的10%21810元關(guān)愛年金與養(yǎng)老年金不領(lǐng)取，直接進入金如意賬戶進行二次增值養(yǎng)老年金60歲-終身返保額的20%