資管產品全生命周期管理系統(tǒng)需求

資管產品全生命周期管理系統(tǒng)需求描述（一）基本目標1,系統(tǒng)能夠圍繞產品運營實現(xiàn)流程化、可視化和自動化管理。通過對各類產品全生命周期的相關業(yè)務管理進行統(tǒng)一整合，支持多類資產及多種產品管理，可涵蓋包括產品規(guī)劃、產品發(fā)行、產品核算、產品募集、運作管控和產品評價等業(yè)務流程，以實現(xiàn)完整的產品全生命周期的自動化流轉。.系統(tǒng)能夠實現(xiàn)中郵證券資管產品相關數(shù)據的整合，包括產品對應的交易數(shù)據、估值數(shù)據、TA數(shù)據、銷售數(shù)據、機構信息等，實現(xiàn)資管產品數(shù)據的及時、準確、一致、可共享、易擴展，各類型產品數(shù)據可轉化為結構化、標準化數(shù)據，方便系統(tǒng)間互相調用，并使之與其他系統(tǒng)間數(shù)據實現(xiàn)信息共享,能夠對產品數(shù)據進行合理分類，方便從銷售端、投資端、產品端進行展示、查詢、統(tǒng)計和分析。.系統(tǒng)能夠提供長期、全方位的安全保障。支持網絡、硬件、軟件和數(shù)據等全方位的安全措施。從網絡接入、數(shù)據傳輸、系統(tǒng)管理、業(yè)務權限控制等多個方面采取措施，充分保證系統(tǒng)安全性。.系統(tǒng)通過智能高效的工具實現(xiàn)產品管理工作規(guī)范化。通過提供智能化、自動化的輔助工具，協(xié)助業(yè)務人員完成日常業(yè)務工作，減輕重復勞開工作量，降低手工操作風險，保證工作質量?？蓪€人工作、業(yè)務管理與電子化工作流、任

外匯外匯掉期結售匯銀行間二階段外匯外匯期權二階段衍生利率互換二階段衍生場外期權-歐式二階段衍生場外期權-數(shù)字/障礙二階段衍生場外期權-復雜結構二階段衍生場外期權-價差/鯊魚鰭二階段務流結合，建立可監(jiān)督、可追溯的、明晰的業(yè)務流程，業(yè)務更加規(guī)范、合理和易于執(zhí)行，提高業(yè)務人員工作效率。（二）業(yè)務需求L工程建設功能需求（1）產品管理賬戶信息管理：統(tǒng)一管理各種交易賬戶和資金賬戶信息,可維護賬戶狀態(tài)，包括但不限于正常、停用、銷戶等狀態(tài)，可維護并保存各類賬戶開戶資料模板，實現(xiàn)賬戶信息的自動同步更新。交易賬戶主要包括：證券賬戶、期貨賬戶、銀行間債券賬戶、基金賬戶、其他賬戶等，資金賬戶主要包括：托管戶、證券資金賬戶、銀行間資金結算賬戶等。產品要素及信息管理：通過產品要素模板錄入或導入產品信息；維護產品的各類合同并支持上傳、編輯、導出等操作；維護產品的各種公告模板，支持公告上傳、編輯、導出等；維護產品的各種定期報告模板，支持報告上傳、編輯、導出等。需有可擴展性，產品信息及產品資料可實現(xiàn)與TA系統(tǒng)（含自建TA和中登分TA）、估值系統(tǒng)、直銷系統(tǒng)和032系統(tǒng)等系統(tǒng)自動同步，保持所有系統(tǒng)關鍵要素一致。產品任務中心：根據產品生命周期的順序，包括產品的準備、募集、成立、存續(xù)、核算、清盤各個階段，每個階段有不同的業(yè)務流程，根據相應業(yè)務流程觸發(fā)相關的工作任務。包括但不限于產品發(fā)行審批流程、產品合同審定流程、產品成立及備案流程、產品公告發(fā)布流程、產品定期開放流程、產品臨時開放流程、產品分紅流程、產品清盤流程等。產品日常事務：按產品維度或者公共事項維度，將每天涉及到產品相關的日常工作內容，在產品全生命周期運營管理平臺設置好跟蹤事項，用流程待辦事項形成跟蹤。在日常運營事務中，可支持批量發(fā)起多個產品的運營流程功能。產品日歷：以日歷的方式進行所有產品的相關日程信息查看，包括產品推廣期、成立日、開放期、贖回日、到期日、季報發(fā)布、年報發(fā)布等，可支持自動生成月度和年度產品排期表。產品投資管理中心：對投資經理所負責的產品進行深度分析，主要包括業(yè)績表現(xiàn)、資產配置、風險分析、歸因分析、申贖情況、同類比擬等六大類功能模塊。運用模型對產品的收益進行全方位分析的同時提供風格分析工具。自定義選擇跟蹤市場同類產品情況。業(yè)績歸因：根據資產大類進行業(yè)績歸因，包括股票、債券、基金、現(xiàn)金等資產，對產品的收益來源進行全面分析。分析股票組合的投資風格，包括市值風格、價值成長風格等,比照基準業(yè)績，得到盈利能力、風格擇時能力、選股能力的評價。以及涉及產品業(yè)績的其他歸因、考核、評估、分析功能。(2)產品運作產品視圖：可支持不同視角查看產品信息和產品數(shù)據，包括但不限于持倉分布、估值信息、凈值趨勢、回撤表現(xiàn)、對應統(tǒng)計區(qū)間的年化收益、風險指標、相對收益比擬、業(yè)績基準達標率、客戶到手收益預估、產品要素、產品賬戶、開放信息等；可區(qū)分不同維度，如產品端數(shù)據、投資端數(shù)據、銷售端數(shù)據、資負配置數(shù)據等。產品流動性展示：包括但不限于提示產品開放、提醒流動性準備、展示產品開放期銷售數(shù)據并提示資金出入賬時間。(3)產品核算產品核算數(shù)據查詢：可按時間段查詢產品，查詢結果可導出，查詢內容包含但不限于：產品核算估值表四級科目的所有科目余額(以科目名稱為查詢選項)、單位凈值、資產總值、負債總值、年化收益率、累計收益率、已實現(xiàn)未付收益、已付收益等產品信息，并以產品資產結構表展示投資標的資產的持倉數(shù)量、本錢、市值、市值占凈值比例等，并且注明投資標的資產是否屬于股票、債券、基金、買入返售、賣出回購、期貨等。產品核算監(jiān)測：可支持查詢、設置不同類型產品投資的資產估值方法，并可持續(xù)展示各類資產的價格偏離度、第三方估值報價等信息，對接估值系統(tǒng)數(shù)據，對估值結果進行監(jiān)測比對，按規(guī)那么形成相應的監(jiān)測結果導出分析和監(jiān)測信息預警提示等。產品核算結果校驗：從日間估值準備、晚間凈值披露、032清算質檢、晚間估值質檢等四個業(yè)務場景，以檢查項和產品雙維度進行對檢查項調度執(zhí)行結果進行匯總統(tǒng)計查看,并可以在檢查項匯總維度、產品維度下實現(xiàn)多產品多檢查項觸發(fā)檢查項執(zhí)行。同時可結合不同崗位要求，對于明細結果中結果狀態(tài)不一致的數(shù)據進行備注登記、備注登記修改、干擾項審核、通知等。（4）產品監(jiān)控風險監(jiān)控：可以根據需要設置產品風險控制參數(shù)，包括但不限于產品預警線、平倉線和投資限額等，根據設置頻率更新數(shù)據，如到達相應數(shù)值會觸發(fā)告警通知提醒。合規(guī)審查：可以將管理人及關聯(lián)方信息錄入系統(tǒng)，系統(tǒng)對接TA系統(tǒng)數(shù)據（含自建TA和中登分TA）,識別關聯(lián)認購申贖信息；可以識別投資者適當性及相應產品，如不匹配會觸發(fā)通知提醒。信披及監(jiān)管報送：可以選擇公告信披所屬類型，進一步匹配公告報送渠道及報送格式；獲取并展示信披流程進度,如進度異?？蛇M行提醒，可觸發(fā)通知提醒；識別公告到達可報送節(jié)點后，根據報送渠道進行公告自動報送；反應報送結果并更新至頁面。（5）數(shù)據統(tǒng)計銷售統(tǒng)計及費用清分計算：包括但不限于按選定的時間區(qū)間統(tǒng)計出不同產品各個銷售渠道及分支機構的銷售規(guī)模;可以根據不同銷售渠道的銷售要素計算或從TA系統(tǒng)抓取每筆交易的銷售傭金，并可按選定產品、選定時間或選定銷售渠道等維度進行統(tǒng)計。支持手工維護產品相關費用支出，費用名稱字段可自定義，可按產品統(tǒng)計管理費收入、業(yè)績報酬收入、銷售費用支出、中介機構費用支出等數(shù)據，并可按選定時間段進行統(tǒng)計。(6)合作機構管理維護資管運營過程中參與的各類機構的基本信息，參與機構包括：托管機構、投資顧問、代銷機構、證券經紀商、期貨經紀商、基金公司、會計師事務所、律師事務所等；可支持各類參與機構信息的增加、刪除、修改、查詢等功能。(7)系統(tǒng)基礎管理支持各類市場工作日設置及展示、支持向產品全生命周期運營管理系統(tǒng)全員或者局部角色發(fā)布公告、單一資產管理計劃的委托人信息管理、開放期規(guī)那么管理與統(tǒng)計、運營日歷維護等。(8)產品統(tǒng)計視圖以不同維度對產品數(shù)據進行統(tǒng)計展示。包括但不限于產品統(tǒng)計、產品數(shù)量、產品類型、產品流程、產品所處生命周期階段，產品的環(huán)比、同比統(tǒng)計分析；任務統(tǒng)計，包括任務數(shù)量、任務狀態(tài)、緊急程度、任務類型等統(tǒng)計分析；流程統(tǒng)計，對流程進度、數(shù)量、類型、緊急程度、完成時間等，按產品全生命周期進行統(tǒng)計；員工統(tǒng)計，對員工任務數(shù)量、流程數(shù)量、產品數(shù)量、任務處理時長、催辦次數(shù)等進行統(tǒng)計。2.擴展整合需求(1)統(tǒng)一登錄及身份認證用戶操作系統(tǒng)時，通過統(tǒng)一身份認證賬戶直接登錄進入,在統(tǒng)一登錄上鏈接涉及的各個業(yè)務子系統(tǒng)，無需各個系統(tǒng)分別登錄賬戶，方便操作賬戶管理，各系統(tǒng)無需登錄可以靈活跳轉。(2)跨系統(tǒng)數(shù)據交互在其他系統(tǒng)的不同環(huán)節(jié)錄入產品要素和產品信息后，可以根據需要推送到其他關聯(lián)系統(tǒng)，實現(xiàn)跨系統(tǒng)數(shù)據交互，不需要多個系統(tǒng)屢次人工重復錄入，減少操作失誤。數(shù)據推送：系統(tǒng)可以將產品要素和協(xié)議等推送到銷售渠道系統(tǒng)、直銷系統(tǒng)；將估值方法等推送到估值系統(tǒng)；將生成的公告、合同等推送到0A審批流程；將開放分紅等信息推送到TA系統(tǒng);將投資范圍和投資限制等推送到032系統(tǒng)等。直銷、0A、估值、TA和032等系統(tǒng)也可以向產品管理系統(tǒng)推送數(shù)據。數(shù)據提?。合到y(tǒng)可從估值、TA、直銷、032和0A等系統(tǒng)獲取產品相關的數(shù)據、信息并使用，無需手動從各系統(tǒng)獲取，提高工作效率，實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據無縫對接和有機融合。系統(tǒng)可以從估值系統(tǒng)獲取資產配置情況、產品估值等信息；從TA系統(tǒng)獲取產品份額和客戶數(shù)據等信息；向。32系統(tǒng)推送交易指令、接收032系統(tǒng)的相關產品與資產數(shù)據；與0A系統(tǒng)交互產品全生命周期管理過程中的相關審批指令和結果。外部行情導入：系統(tǒng)可接入萬得、同花順、聚源等外部資訊數(shù)據，獲取行業(yè)研究報告、資產評級和輿情等。(3)數(shù)據整理和分析系統(tǒng)可以對其他系統(tǒng)歸集的業(yè)務數(shù)據進行整理和分析。供產品、運營、投資、銷售、風控、合規(guī)等崗位人員完成各系統(tǒng)要素、數(shù)據的相互印證，以及數(shù)據邏輯關系的核對。包括但不限于產品不同維度包括份額變動、收益、管理人收入等統(tǒng)計分析；供估值核算崗確認估值方法及估值變動的合理性；供投資經理根據算法計算產品的相關指標及模型,提供個性化的組合統(tǒng)計及分析工具，對產品進行全方位穿透式的管理，根據產品不同維度進行深度風險分析，實現(xiàn)對組合的全方面掌控。(三)配套改造需求根據當前資管分公司已開展的業(yè)務情況和計劃近2-3年內新開展的業(yè)務，在首期工程建設內容中，主要包含資管產品全生命周期運營管理系統(tǒng)的基礎框架搭建，并逐步完成如下投資品種涉及的產品管理系統(tǒng)功能建設，同步完成與032、TA、直銷、0A和估值等系統(tǒng)對以下投資品種支持的系統(tǒng)對接、

升級和改造工作。一級分類二級分類交易場所建設階段劃分032系統(tǒng)估值系統(tǒng)固收類現(xiàn)券交易銀行間、交易所一階段支持支持固收類債券承銷、債券分銷、同業(yè)存單一級市場投資銀行間一階段支持支持固收類國債期貨中金所一階段需采購需采購固收類債券基金線下一階段支持支持固收類美元債一階段需采購需采購貨幣市場債券質押式回購銀行間、交易所一階段支持支持貨幣市場債券買斷式回購銀行間一階段支持支持貨幣市場貨幣基金線下一階段支持支持貨幣市場活期線下一階段支持支持權益類股票現(xiàn)貨上證、深證、三板一階段支持支持權益類股票基金交易所、線下一階段支持支持權益類股指期貨中金所一階段支持支持權益類產業(yè)基金線下一階段支持支持貴金屬貴金屬ETF交易所一階段支持支持同業(yè)協(xié)議存款線下一階段支持支持非標資產支持計劃一階段支持支持票據標準化票據票交所一階段支持支持衍生場外期權一階段基于首期工程建設的成果及資管擬豐富完善的投資品種支撐性，結合資管業(yè)務規(guī)劃，后續(xù)計劃在