商業(yè)銀行經(jīng)營管理期末復習指導

1、 PAGE 12商業(yè)銀行經(jīng)營管理期末復習指導第一部份 課程考核說明1考核目的通過這次考考試，了了解和掌掌握對下下列知識識的掌握握程度：銀行怎樣樣協(xié)調(diào)內(nèi)內(nèi)部的人人、財、物物及責、權權、利關關系以及及怎樣營營運資金金、調(diào)度度資金，以以取得最最佳經(jīng)濟濟效益。2考核方方式筆試，閉卷卷。3命題依依據(jù) 本本課程的的命題依依據(jù)是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的教學大綱、教材、實施意見。4考試要要求本課程的考考試重點點包括基基本知識識和應用用能力兩兩個方面面，本次次考試主主要從了了解、掌掌握、重重點掌握握三個角角度來要要求。了了解是要要求考生生對本課課程的基基本知識識和相關關知識有有所了解解；掌握握是要求求考生對對基本理理

2、論、基基本技能能和基本本方法，不不僅要知知道是什什么，還還要知道道為什么么；重點點掌握是是要求考考生能綜綜合運用用所學的的基本方方法和基基本技能能。5考題類類型及比比重填空題（110%）,名詞解解釋（118%）,判斷并并說明理理由（118%）,選擇（55%）,簡答（336%）,論述（113%）6、適用范范圍、教教材本課程期末末復習指指導適用用范圍為為成人教教育?？瓶平鹑趯I(yè)業(yè)的必選選修課程程?？荚嚸}的的教材是是商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理為唐唐旭、成成家軍編編著，中中央廣播播電視大大學出版版社出版版的現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理（220022年7月月第一版版）。第二部分 期期末復習習指導第一章 商

3、商業(yè)銀行行的經(jīng)營營環(huán)境 一、重點名名詞商業(yè)銀行 資本本充足性性 流流動性 存存款保險險制度 二、重點掌掌握 1、商業(yè)銀銀行的功功能2、政府對對商業(yè)銀銀行的監(jiān)監(jiān)管的原原則3、商業(yè)銀銀行體系系的發(fā)展展三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行的性性質(zhì)2、政府對對商業(yè)銀銀行監(jiān)管管的內(nèi)容容第二章 商商業(yè)銀行行的組織織機構一、重點名名詞分支行制二、重點掌掌握1、商業(yè)銀銀行的組組織機構構、設立立2、銀行高高級管理理人員的的任職資資格。三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行組織織機構的的構成2、各機構構的功能能3、分支機機構的管管理類型型。第三章 商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務 一、重點名名詞貸款五級分分類 信貸資資產(chǎn)證券券化 二、重點

4、掌掌握1、商業(yè)銀銀行的資資產(chǎn)業(yè)務務2、貸款的的定價3、不良資資產(chǎn)的處處理。三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行貸款款風險分分類管理理的相關關內(nèi)容2、國際上上解決商商業(yè)銀行行不良貸貸款的主主要方法法。3、商業(yè)銀銀行的資資產(chǎn)類型型4、貸款的的基本流流程5、銀行不不良資產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的的主要原原因；第四章 商商業(yè)銀行行的負債債管理 一、重點名名詞負債 金金融債券券 可轉(zhuǎn)讓讓大額存存單二、重點掌掌握1、商業(yè)銀銀行的負負債業(yè)務務、存款款2、影響銀銀行存款款增長的的原因。三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行負債債業(yè)務的的經(jīng)營目目標2、商業(yè)銀銀行的負負債業(yè)務務的分類類、作用用3、國內(nèi)外外存款業(yè)業(yè)務的分分類和創(chuàng)創(chuàng)新4、金融債債券的

5、種種類和發(fā)發(fā)行程序序第五章 商商業(yè)銀行行的中間間業(yè)務一、重點名名詞中間業(yè)務 銀行行匯票 財財務顧問問 代客理理財 表外外業(yè)務 二、重點掌掌握1、中間業(yè)業(yè)務的分分類2、商業(yè)銀銀行的表表外業(yè)務務、財務務顧問業(yè)業(yè)務；三、一般掌掌握1、銀行結結算的工工具和方方式2、表外業(yè)業(yè)務的分分類；3、財務顧顧問業(yè)的的分類和和產(chǎn)生條條件4、代客理理財?shù)姆址诸惡同F(xiàn)現(xiàn)狀5、代收費費業(yè)務的的主要種種類和操操作程序序。第六章 網(wǎng)網(wǎng)上銀行行一、重點名名詞網(wǎng)上銀行 二、重點掌掌握1、網(wǎng)上銀銀行的概概念、風風險2、中央銀銀行對網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的監(jiān)管管；三、一般掌掌握1、網(wǎng)上銀銀行推出出的各種種服務、產(chǎn)產(chǎn)品的特特點和區(qū)區(qū)別；2、網(wǎng)上銀

6、銀行的特特征。 第七章 商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)負債管管理 一、重點名名詞資產(chǎn)負債管管理 利率敏敏感性 資產(chǎn)負負債比例例管理 二、重點掌掌握1、資產(chǎn)負負債管理理理論2、資產(chǎn)負負債比例例管理3、商業(yè)銀銀行的“缺口”和“缺口”管理戰(zhàn)戰(zhàn)略。三、一般掌掌握1、利率敏敏感性分分析2、商業(yè)銀銀行資產(chǎn)產(chǎn)負債管管理的各各種理論論及其比比較3、我國商商業(yè)銀行行資產(chǎn)負負債比例例管理的的基本內(nèi)內(nèi)容。 第八章 商商業(yè)銀行行的資本本金管理理 一、重點名名詞核心資本 附屬屬資本 資本充充足率 二、重點掌掌握1、資本金金定義與與作用2、資本充充足率；三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行資本本金的構構成2、商業(yè)銀銀行資本本充足率率管理的

7、的目的及及其影響響3、資本充充足率的的計算方方法；4、商業(yè)銀銀行資本本金管理理的原則則；第九章 商商業(yè)銀行行的風險險管理 一、重點名名詞信用風險 利率率風險 流動動性風險險 二、重點掌掌握1、商業(yè)銀銀行面臨臨的風險險2、利率風風險的管管理；三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行流動動性管理理的基本本內(nèi)容；2、利率風風險的來來源3、VARR計量市市場風險險的方法法； 第十章 商商業(yè)銀行行市場營營銷管理理一、重點名名詞市場營銷 市場細細分 分銷銷 二、重點掌掌握1、市場營營銷的基基本原理理、策略略；二、一般掌掌握1、市場細細分的方方法和類類型。2、市場營營銷對銀銀行業(yè)務務發(fā)展的的重要性性。第十一章 財務管管

8、理 一、重點名名詞資產(chǎn)負債表表 利潤潤表 現(xiàn)金金流量表表 駱駝評評級制度度 二、重點掌掌握1、商業(yè)銀銀行的主主要財務務報表內(nèi)內(nèi)容2、業(yè)績評評價理論論； 三、一般掌掌握1、商業(yè)銀銀行財務務報表的的內(nèi)容與與格式2、財務報報表指標標分析方方法；3、商業(yè)銀銀行指標標分析的的缺陷；第十二章 商業(yè)銀銀行的法法律責任任一、重點名名詞法律責任二、重點掌掌握1、商業(yè)銀銀行的民民事法律律責任；三、一般掌掌握1、中華華人民共共和國商商業(yè)銀行行法的的法律責責任內(nèi)容容、特征征及分類類；第三部分 綜綜合練習習題（一）填填空題1.商業(yè)銀銀行是經(jīng)經(jīng)營貨幣幣的企業(yè)業(yè)，它與與存款人人和客戶戶之間的的關系，是是平等主主體之間間的

9、。2.銀行結結算業(yè)務務借助的的主要結結算工具具包括匯匯票、 和 。3從業(yè)務務技術角角度分析析，網(wǎng)上上銀行的的風險包包括兩類類，即基基于互聯(lián)聯(lián)網(wǎng)技術術和信息息技術導導致的 和基于于虛擬金金融服務務品種形形成的 。4銀行的的風險管管理一般般采用 制制，一般般在董事事會下設設 集集中統(tǒng)一一管理總總體風險險。5.商業(yè)銀銀行是特特殊的企企業(yè)，其其特殊主主要體現(xiàn)現(xiàn)在兩個個方面：一是它它所經(jīng)營營的商品品是是 ；二是其其經(jīng)營方方式采取取的是 。6利率敏敏感性分分析通過過資產(chǎn)與與負債的的利率、數(shù)數(shù)量和組組合的變變化來反反映 的的變化，從從而分析析他們對對銀行 和和 的的影響。7商業(yè)銀銀行的資資本充足足率以商商業(yè)

10、銀行行的 與與 之比來來衡量。 8按照我我國金金融企業(yè)業(yè)會計制制度規(guī)規(guī)定，金金融機構構必須提提供的財財務報表表有 、 、 和和 。9.核心資資本包括括 和和 ，它它是商業(yè)業(yè)銀行最最高形式式的資本本，是持持久性的的所有者者權益。（二）名名詞解釋釋1.代客理理財2信用證證3支支付結算算類中間間業(yè)務44.資產(chǎn)產(chǎn)負債表表5存存款保險險制度66資產(chǎn)產(chǎn)負債管管理7.差異營營銷8信貸貸資產(chǎn)證證券化99.全面面風險管管理100.關聯(lián)聯(lián)貸款111.貸貸款詐騙騙罪（三）.判判斷并說說明理由由1.“五級級”分類的的方法只只適用于于商業(yè)銀銀行的貸貸款業(yè)務務。2.商業(yè)銀銀行的中中間業(yè)務務是其資資產(chǎn)負債債業(yè)務的的延伸。3

11、.商業(yè)銀銀行到證證券市場場上市，能能在一定定程度上上解決其其不良資資產(chǎn)問題題。4.按照商商業(yè)貸款款理論的的要求，商商業(yè)貸款款一般采采取票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)的的方式。5.借助于于表外業(yè)業(yè)務，銀銀行能夠夠擴大其其信用規(guī)規(guī)模。6.市場細細分就是是把市場場分割成成界定清清晰的消消費者子子集。這這些消費費者子集集在產(chǎn)品品需求上上具有不不同質(zhì)性性。7.我國商商業(yè)銀行行的分支支機構不不具有法法人資格格。8.商業(yè)銀銀行資產(chǎn)產(chǎn)的變現(xiàn)現(xiàn)能力強強，則其其流動性性越強。9.中華華人民共共和國銀銀行法對對行政責責任處罰罰部分按按行政處處罰和法法律責任任分別做做說明。10.付款款人或承承兌人死死亡或者者宣告破破產(chǎn)，使使得付款款或承

12、兌兌事實上上不可能能時，票票據(jù)持有有人承擔擔損失。（四）選選擇1資本性性債券是是介于銀銀行存款款負債和和股票之之間的負負債業(yè)務務，通常常被稱為為銀行的的（ ）A核心資資本 BB附屬屬資本 C發(fā)行資資本 DD實收收資本2下列各各項中，屬屬于政府府對商業(yè)業(yè)銀行監(jiān)監(jiān)管內(nèi)容容的是（ ）A市場準準入 B信用程程度 C資資本充足足 D利潤分分配3.下列負負債項中中，屬于于商業(yè)銀銀行主動動負債的的是（ ）A同業(yè)拆拆借 B企企業(yè)存款款 CC結算算中占用用 D發(fā)行大大額存單單4.商業(yè)銀銀行的管管理機構構包括總總經(jīng)理或或行長以以及總經(jīng)經(jīng)理或行行長領導導下的各各種業(yè)務務部門或或職能部部門。下下列屬于于業(yè)務部部門的是

13、是（ ）A信貸部部 B投投資部 C信信托部 DD會計計部5下列各各項比例例指標中中，反映映銀行資資產(chǎn)與負負債關系系的比例例指標是是（ ）A資本充充足率 B存貸款款比率 C資資產(chǎn)收益益率 D呆帳準準備金與與貸款比比率6.商業(yè)銀銀行經(jīng)營營活動產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金金流量的的項目有有（ ）A同業(yè)拆拆借和同同業(yè)放款款項 B投投資收益益取得的的現(xiàn)金C吸收投投資所取取得的現(xiàn)現(xiàn)金 D取得借借款收到到的現(xiàn)金金7我國商商業(yè)銀行行最主要要的經(jīng)營營收入來來源是（ ）A同業(yè)拆拆借 B貸款業(yè)業(yè)務 C中中間業(yè)務務 D代理業(yè)業(yè)務8下列各各項比例例指標中中，反映映銀行資資產(chǎn)與負負債關系系的比例例指標是是（ ）A資本充充足率 BB存貸貸款比率率C資產(chǎn)收收益率 DD呆帳帳準備金金與貸款款比率9按照人人們的生生活方式式、社會會階層或或性格特特征等來來劃分市市場的方方法叫（ ）A地理市市場細分分 B人口統(tǒng)統(tǒng)計細分分C消費心心理細分分 D市場容容量細分分10交易易對象無無力履約約的風險險被稱為為商業(yè)銀銀行的（ ）A信用風風險 B轉(zhuǎn)移風風險C聲譽風風險 D法律風風險（五）簡簡答題1簡述中中華人民民共和國國商業(yè)銀銀行法所所規(guī)定的的法律責責任。2.簡述政政府對商商業(yè)銀行行監(jiān)管的的目標與與基本原原則。3.簡述成成立中國國銀聯(lián)股股份有限限公司的的現(xiàn)實意意義。