農商銀行關于印發(fā)董事會下設七個專門委員會職責及議事規(guī)則模版

1、PAGE PAGE 17xx農商銀行董事會發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會職責及議事規(guī)則為實現(xiàn)xx農商銀行（以下簡稱本行）的可持續(xù)發(fā)展，確定本行的戰(zhàn)略定位，切實增強核心競爭力，根據(jù)本行章程及上級部門的有關規(guī)定，董事會下設發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會由3-7人組成，設主任委員和副主任委員各一名，主任委員由董事長兼任，副主任委員及其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確。發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責（一）組織擬定本行中、長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和目標；（二）對須經董事會批準的重大投資、融資方案進行研究并提出建議；（三）對須經董事會批準的重

2、大資本運作、資產處置進行研究并提出建議；（四）對宏觀經濟、產業(yè)政策、行業(yè)態(tài)勢和競爭動態(tài)等進行調查研究，為決策提供信息咨詢；（五）對其他金融機構的經營和管理經驗進行調查研究，為提升本行綜合競爭力提供借鑒；（六）對本行形象進行設計和推廣，督促經營層研究開發(fā)適應市場和客戶需求的金融新產品；（七）根據(jù)經營情況、績效分析，對經營中出現(xiàn)的問題和隱患及時提請經營層予以重視并要求提出解決思路和方案；（八）對其他影響本行發(fā)展的重大事宜進行研究并提出建議。三、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議。經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議應指定一名成員負責對議事和

3、形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在會議記錄上簽名；會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔案室存檔。出席會議的成員對會議所議事項必須保密。四、定期聽取高級管理層的信息報告，及時了解本行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃相關情況。五、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會應將工作情況及時以書面形式報告董事會，并抄報監(jiān)事會。六、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會在工作開展過程中要加強與監(jiān)事會、經營層的聯(lián)系與溝通，確保發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的有效實施。七、經董事會同意，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會可以聘請中介機構提供專業(yè)意見，有關費用由本行承擔。八、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會會議上報告。九、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定

4、、修改、解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起實施。附件2：xx農商銀行董事會風險管理委員會職責及議事規(guī)則為有效實施對xx農商銀行（以下簡稱本行）的風險管理，根據(jù)本行章程及上級部門的有關規(guī)定，董事會下設風險管理委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會風險管理委員會由3-7人組成，設主任委員和副主任委員各一名，主任委員由董事長兼任，副主任委員及其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確。風險管理委員會成員任期與董事會董事任期一致。董事會風險管理委員會下設辦公室，由其開展一些基礎性、輔助性工作，以提高工作效率。二、工作職責風險管理委員會主要負責督促指導經營管理層合規(guī)風險管理部門對本行的經營管理活

5、動，建立有效的風險防范、風險監(jiān)測、風險化解、風險責任約束機制，控制經營風險，對其他風險實施有效管理。（一）負責控制本行經營風險的組織管理工作，對風險的防范和處置工作進行指導和協(xié)調，對重大安全性、流動性金融風險進行預警、監(jiān)測和處置；（二）負責對本行高級管理層在信貸、市場、操作等方面的風險控制情況進行監(jiān)督；（三）制定總體風險管理策略及相關風險管理制度供董事會審議，具體包括市場經營的戰(zhàn)略性、資金營運的流動性、信貸資產的安全性及其它任何可能影響本行形象和聲譽的風險;（四）制定重要風險的界定標準，如信貸風險、資產負債風險和金融票據(jù)市場價格變動風險等，根據(jù)標準制定相應的風險控制措施，并組織實施；（五）組織

6、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作，按季測算貸款風險度，并對本行貸款風險狀況進行評估; 及時指出信貸管理中存在的問題，督促經營班子及信貸管理部門規(guī)范經營，避免風險；（六）督促經營管理部門按季向董事會審計委員會、監(jiān)事會報告風險管理的現(xiàn)狀及所采取的措施，確保風險管理策略的有效落實；（七）指導本行貸款五級分類工作的組織實施，并督促經營管理部門加強對不良資產的風險認定、管理和處置；（八）指導、督促本行的合規(guī)管理工作；（九）負責呆賬認定、呆賬核銷的審核、決策工作；（十）董事會授權的其他事宜。三、風險管理委員會應正確識別和認定資產的經營風險，建立并完善風險防范、控制、清收和補償機制，進一步降低資產風險，減少資產損失

7、，提高資產質量。四、風險管理委員會對經營管理層下設的貸款審批委員會、財務管理委員會等負有指導、協(xié)調、監(jiān)督的責任。貸款審批委員會、財務管理委員會形成的決議須報行長審定，超過行長權限的，由風險管理委員會辦公室審核后報風險管理委員會審定。風險管理委員會辦公室有權對決議的執(zhí)行情況進行跟蹤監(jiān)控、事后評價和分析，并提出相應的處置方案，進一步防范和控制經營風險。五、風險管理委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議。經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議需指定一名成員負責對議事和形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在會議記錄上簽名；會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔

8、案室存檔。出席會議的成員對會議所議事項必須保密。六、定期聽取高級管理層的信息報告，及時了解本行風險管理工作相關情況。七、風險管理委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會會議上報告。八、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定、修改、解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起實施。附件3：xx農商銀行董事會關聯(lián)交易控制委員會職責及議事規(guī)則為控制xx農商銀行（以下簡稱本行）的總體風險，確保對本行經營活動相關聯(lián)的各種風險實施有效的風險管理，根據(jù)本行章程及其他有關規(guī)定，董事會下設關聯(lián)交易控制委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會關聯(lián)交易控制委員會由3-7人組成，設主任委員和副主任委

9、員各一名，主任委員由獨立董事?lián)?，副主任委員及其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確。關聯(lián)交易控制委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責關聯(lián)交易控制委員會對董事會負責，并承擔以下職責：（一）對本行的關聯(lián)交易進行管理，并擬定相應的管理制度；（二）對本行關聯(lián)交易進行界定，審核本行重大關聯(lián)交易，并向董事會和監(jiān)事會報告；（三）按照本行的資本規(guī)模，對關聯(lián)企業(yè)的授信進行審核；（四）向董事會報告關聯(lián)交易引起的總體承受風險程度；（五）董事會授權的其他事宜。三、議事規(guī)則關聯(lián)交易控制委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議。經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議需指

10、定一名成員負責對議事和形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在會議記錄上簽名；會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔案室存檔。出席會議的成員對會議所議事項必須保密。四、定期聽取高級管理層的信息報告，及時了解本行關聯(lián)交易相關情況。五、關聯(lián)交易控制委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會上報告。六、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定、修改、解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起實施。附件4：xx農商銀行董事會提名和薪酬委員會職責及議事規(guī)則xx農商銀行（以下簡稱本行）董事會為加強對提名和薪酬的管理，規(guī)范董事、高級管理人員的提名、考核和薪酬分配，根據(jù)本行章程及上級部門有關規(guī)定，董事會

11、下設提名和薪酬委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會提名和薪酬委員會由3-7人組成，設主任委員和副主任委員各一名，主任委員由獨立董事?lián)?，副主任委員及其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確。提名和薪酬委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責提名和薪酬委員會主要負責董事、高級管理人員的提名、考核和擬定薪酬方案。（一）根據(jù)本行經營活動情況、資產規(guī)模和股權結構對董事會的人員規(guī)模和構成向董事會提出建議；（二）研究制定董事、高級管理人員的選擇標準和程序，并向董事會提出建議；（三）對董事和高級管理人員人選進行初步審查并向董事會提出建議；（四）研究制定董事和高級管理人員的考核標準，包括績

12、效評價標準、評價體系和獎罰制度，并具體組織實施； （五）負責制定和修改董事、監(jiān)事、高級管理人員薪酬分配方案； （六）負責對董事、監(jiān)事、高級管理人員的薪酬分配管理執(zhí)行情況進行監(jiān)督；（七）董事會授權的其他事宜。三、提名和薪酬委員會對本行董事、高級管理人員的篩選、提名應堅持“客觀、公開、民主、全面”的原則，考核應立足“德、能、勤、績”四方面；擬訂的薪酬方案應充分體現(xiàn)獎罰分明、激勵與約束相結合的原則。 四、提名和薪酬委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議。經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議應指定一名成員負責對議事和形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在

13、會議記錄上簽名；會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔案室存檔。出席會議的成員對會議所議事項必須保密。五、經董事會同意，提名和薪酬委員會可以聘請中介機構提供專業(yè)意見，有關費用由本行承擔。六、定期聽取高級管理層的信息報告，及時了解本行提名和薪酬工作相關情況。七、提名和薪酬委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會會議上報告。八、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定、修改、解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起實施。附件5：xx農商銀行董事會審計委員會職責及議事規(guī)則為強化xx農商銀行（以下簡稱本行）董事會的監(jiān)督功能，切實履行對經營管理層的有效監(jiān)督和評價，根據(jù)本行章程及上級部門的有關規(guī)定，

14、董事會下設審計委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會審計委員會由3-7人組成，設主任委員和副主任委員各一名，主任委員由獨立董事?lián)?，副主任委員及其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確。審計委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責審計委員會主要負責對經營管理層的審計監(jiān)督，并作出正確評價和處理。（一）制定審計工作計劃，決定審計工作中涉及的重大事項；（二）提議聘請或更換外部審計機構，負責本行內部審計與外部審計之間的溝通；（三）審核本行的有關制度并對經營層制度執(zhí)行情況進行審計；（四）審核本行的財務信息及其披露；（五）對董事會認為需要審計的一些重大事項進行審計；（六）負責審計復議；（

15、七）董事會授權的其他事宜。三、審計委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議。經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議應指定一名成員負責對議事和形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在會議記錄上簽名；會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔案室存檔。出席會議的成員對會議所議事項必須保密。四、審計委員會應將工作情況及時以書面形式報告董事會，并抄報監(jiān)事會：（一）外部審計機構工作評價，外部審計機構的聘請及更換；（二）本行內部有關制度是否已得到有效實施，財務報告是否全面真實；（三）本行對外披露的財務報告等信息是否客觀真實，重大事項是否合乎相關法律法規(guī)；（四）對本行經營管

16、理班子及內部財務部門、稽核部門、信貸部門及其負責人的工作評價；（五）其他需書面上報的相關事宜。五、審計委員會在工作開展過程中要加強與監(jiān)事會的匯報與溝通，監(jiān)事會要及時提供幫助與，必要時建立相應的工作平臺，確保審計工作的順利開展和審計工作質量。六、定期聽取高級管理層的信息報告，及時了解本行審計工作相關情況。七、經董事會同意，審計委員會可以聘請中介機構提供專業(yè)意見，有關費用由本行承擔。八、審計委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會會議上報告。九、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定、修改、解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起實施。附件6：xx農商銀行董事會合規(guī)委員會職責及議事規(guī)則

17、為加強案防工作，強化內控管理，確保本行各項工作穩(wěn)健運行，根據(jù)本行章程及上級部門的有關規(guī)定，董事會下設合規(guī)委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、組織機構董事會合規(guī)委員會由5-7人組成，設主任委員1名和副主任委員1-2名，主任委員由董事長兼任，其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確，并至少有一名獨立董事成員，必要時可以設立合規(guī)總監(jiān)。合規(guī)委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責（一）組織制訂各類風險管理制度，健全風險管理體系，加強合規(guī)文化建設，確保依法合規(guī)經營；（二）組織監(jiān)督相關部門對信用、操作、合規(guī)、法律等風險進行有效識別、評估、監(jiān)測和控制；（三）組織制訂風險管理發(fā)展規(guī)劃與年度工作計劃；（四

18、）審議批準案防工作總體政策，推動案防體系建設；（五）組織擬定本行案防工作辦法，提出案防工作整體要求，考核評估本行案防工作有效性，審議案防工作報告；（六）明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預警和處置案件風險；（七）確?；藘葘彶繉Π阜拦ぷ鬟M行有效審查和監(jiān)督。三、合規(guī)委員會會議須有三分之二以上成員參加才能召開，由主任或副主任召集并主持會議，須經委員會全體成員過半數(shù)通過才能形成決議。會議應指定一名成員負責對議事和形成決議的過程作詳細記錄，出席會議的成員應在會議記錄上簽名，會議記錄簿年終應統(tǒng)一移交本行綜合檔案室存檔，出席會議的成員對會議所議事項必須保密。四、定期聽取

19、高級管理層的信息報告，及時了解本行合規(guī)工作相關情況。五、合規(guī)委員會應將工作情況及時以書面形式報告董事會，并抄報監(jiān)事會。六、合規(guī)委員會在工作開展過程中要加強與監(jiān)事會的聯(lián)系與溝通，接受監(jiān)事會對案防工作開展情況的監(jiān)督。七、合規(guī)委員會會議通過的議案及表決結果，應以書面形式在董事會會議上報告。八、本職責及議事規(guī)則由xx農商銀行董事會負責制定、修改和解釋，自董事會審議通過并發(fā)文之日起施行。附件7：xx農商銀行董事會三農金融服務委員會職責及議事規(guī)則為提升服務三農的特色化、專業(yè)化、精細化水平，建立三農金融服務長效機制，根據(jù)本行章程及上級部門的有關規(guī)定，董事會下設三農金融服務委員會，并制訂本職責及議事規(guī)則。一、

20、組織機構董事會三農金融服務委員會由5-7人組成，設主任委員和副主任委員各一名，主任委員由董事長兼任，其他成員經董事會審議通過后發(fā)文予以明確，必要時可以設立三農業(yè)務總監(jiān)，原則上具有三農工作經驗或行業(yè)背景的委員應不低于委員總數(shù)的三分之一。三農金融服務委員會成員任期與董事會董事任期一致。二、工作職責（一）組織擬定本行三農業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和目標；（二）組織制定年度三農業(yè)務經營目標，并督促抓好落實；（三）組織制定科學的人力資源規(guī)劃，構建合理的三農金融服務人才隊伍；（四）組織制定三農金融服務激勵性績效考核政策；（五）組織制定三農金融服務信息披露政策、內容和流程。通過當?shù)刂髁髅襟w或本行官方網(wǎng)站向社會發(fā)布三農金融服務專題報告，詳細披露三農金融服務開展情況，本行官方網(wǎng)站上至少保留近兩期三農金融服務專題報告；（六）在組織制定三農金融業(yè)務的風險管理政策、制度和流程，建立三農金融業(yè)務風險預