移動金融部內部考試

1、移動金融部內部考試您的姓名： 填空題 *_1.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應當在理財產(chǎn)品銷售前（）日，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記。 單選題 *A.3B.5C.10(正確答案)D.152.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，應當在理財產(chǎn)品銷售前（）日，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記。 單選題 *A.1B.2(正確答案)C.3D.43.商業(yè)銀行內部審計部門應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于內部審計的相關規(guī)定，至少每（）對理財業(yè)務進行一次內部審計，并將審計報告報送審計委員會及董事會。 單選題 *A.月B.季C.半年D.年(正確答案)4.商業(yè)銀行應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于外部審計的

2、相關規(guī)定，委托外部審計機構至少每（）對理財業(yè)務和公募理財產(chǎn)品進行一次外部審計，并針對外部審計發(fā)現(xiàn)的問題及時采取整改措施。 單選題 *A.月B.季C.半年D.年(正確答案)5.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當按照商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的相關規(guī)定計提（）資本。 單選題 *A.操作風險(正確答案)B.市場風險C.信用風險D.合規(guī)風險6.商業(yè)銀行只能向投資者銷售風險等級（）其風險承受能力等級的理財產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設置銷售限制措施。 單選題 *A.低于B.高于C.低于或等于(正確答案)D.高于或等于7.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不

3、得低于（）萬元人民幣。 單選題 *A.1(正確答案)B.5C.10D.208.在確保投資者得到公平對待的前提下，商業(yè)銀行可以按照法律、行政法規(guī)和理財產(chǎn)品銷售文件約定，綜合運用設置贖回上限、延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、收取短期贖回費等方式，作為壓力情景下開放式公募理財產(chǎn)品流動性風險管理的輔助措施。商業(yè)銀行應當按照理財產(chǎn)品銷售文件中約定的信息披露方式，在（）個交易日內通知投資者相關處理措施。 單選題 *A.2B.3(正確答案)C.4D.59.巨額贖回是指商業(yè)銀行開放式公募理財產(chǎn)品單個開放日凈贖回申請超過理財產(chǎn)品總份額的（）%的贖回行為，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。 單選題

4、*A.5B.10(正確答案)C.15D.2010.商業(yè)銀行首次與理財投資合作機構合作的，應當提前（）日將該合作機構相關情況報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。 單選題 *A.5B.10(正確答案)C.15D.2011.商業(yè)銀行應當選擇具有（）的金融機構、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄軝C構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認可的其他機構托管所發(fā)行的理財產(chǎn)品。 單選題 *A.證券投資基金托管業(yè)務資格(正確答案)B.綜合托管業(yè)務資格C.衍生交易業(yè)務資格D.基金銷售資格12.商業(yè)銀行應當至少每（）向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 單選題 *A.日B.周(正確答案)C.季D.月13.商業(yè)銀行應當在每個季度結束

5、之日起()日內、上半年結束之日起()日內、每年結束之日起()日內，編制完成理財產(chǎn)品的季度、半年和年度報告等定期報告。（） 單選題 *A.15、60、90(正確答案)B.20、90、120C.15、90、120D.20、60、9014.商業(yè)銀行應當在每個開放日結束后（）日內，披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格，在定期報告中披露開放式公募理財產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個市場交易日的份額凈值、份額累計凈值和資產(chǎn)凈值。 單選題 *A.1B.2(正確答案)C.3D.415.商業(yè)銀行應當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時的投資冷靜期，并載明投資者在投資冷

6、靜期內的權利。在投資冷靜期內，如果投資者改變決定，商業(yè)銀行應當遵從投資者意愿，解除已簽訂的銷售文件，并及時退還投資者的全部投資款項。投資冷靜期自銷售文件簽字確認后起算。 單選題 *A.24(正確答案)B.48C.72D.12016. 保險公司自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末總資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.10%B.20%(正確答案)C.40%D.80%17.對于私募產(chǎn)品，債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%B.80%C.100%(正確答案)D.120%18.債券市場參與者在債券市場開展質押式回購交易，應按照有關法律法規(guī)

7、辦理質押登記，參與者開展質押式回購與買斷式回購最長期限均不得超過()天。（） 單選題 *A.30B.90C.180D.365(正確答案)19.存款類金融機構自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%B.80%(正確答案)C.100%D.120%20.()對債券市場實施宏觀審慎管理，必要時可對參與者杠桿要求進行逆周期的動態(tài)調整，并協(xié)調各金融監(jiān)管部門開展債券交易業(yè)務規(guī)范管理工作。（） 單選題 *A.中國人民銀行(正確答案)B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會21.經(jīng)交易雙方協(xié)商一致，質押式回購交易可以()。（） 單選題 *A.現(xiàn)金交割B.提前贖回C.換

8、券(正確答案)D.估值盯市22.約定由他人暫時持有但最終須購回或者為他人暫時持有但最終須返售的債券交易，均屬于()。（） 單選題 *A.買斷式回購(正確答案)B.質押式回購C.擔保式回購D.抵押式回購23.對于公募產(chǎn)品，債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%(正確答案)B.80%C.100%D.120%24.其他金融機構，債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上月末凈資產(chǎn)()的。（） 單選題 *A.40%B.80%C.100%D.120%(正確答案)25.嚴禁通過()方式規(guī)避內控及監(jiān)管要求。（） 單選題 *A.“抽屜協(xié)議”B.變相交易C.

9、組合交易D.以上都對(正確答案)26.()應加強債券市場債券交易日常監(jiān)測，建立數(shù)據(jù)信息共享機制。（） 單選題 *A.市場中介機構(正確答案)B.中國人民銀行C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會27.各金融監(jiān)管部門加強對所管理的金融機構及其他債券市場參與者()的監(jiān)督檢查，并依法對有關違法違規(guī)行為進行處罰。（） 單選題 *A.內控制度建設B.債券交易規(guī)范C.杠桿比率審慎水平D.以上都對(正確答案)28.出現(xiàn)下列情形的，參與者應及時向相關金融監(jiān)管部門報告：( )。（） 單選題 *A.存款類金融機構自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上季度末凈資產(chǎn)20%的。B.保險公司自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額超

10、過其上季度末總資產(chǎn)120%的。C.私募性質的非法人產(chǎn)品，債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上一日凈資產(chǎn)100%的。(正確答案)D.其他金融機構，債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上月末凈資產(chǎn)80%的。29.開展買斷式回購交易的，()將債券繼續(xù)按照自有債券進行會計核算，并以此計算相應監(jiān)管資本、風險準備等風控指標，統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標控制。（） 單選題 *A.逆回購方B.正回購方(正確答案)C.債券持有方D.任意一方30.債券證券市場參與者應按照()的原則，嚴格遵守中國人民銀行和各金融監(jiān)管部門制定的流動性、杠桿率等風險監(jiān)管指標要求，并合理控制債券交易杠桿比率。（） 單選題

11、*A.審慎展業(yè)(正確答案)B.實質重于形式C.合規(guī)審慎D.審慎監(jiān)管31.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當按照()和()等關于金融工具估值核算的相關規(guī)定，確認和計量理財產(chǎn)品的凈值。（） *A.企業(yè)會計準則(正確答案)B.關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見(正確答案)C.商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法D.商業(yè)銀行理財子公司管理辦法32.單獨管理是指對每只理財產(chǎn)品進行獨立的投資管理。單獨建賬是指為每只理財產(chǎn)品建立投資明細賬，確保投資資產(chǎn)逐項清晰明確。單獨核算是指對每只理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務處理，確保每只理財產(chǎn)品具有哪些財務會計報表？（） *A.資產(chǎn)負債表(正確答案)B.利潤表(正確答案)C.現(xiàn)金流量表

12、D.產(chǎn)品凈值變動表(正確答案)33.商業(yè)銀行只能通過本行渠道(含營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道)銷售理財產(chǎn)品，或者通過()等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構代理銷售理財產(chǎn)品。（） *A.其他商業(yè)銀行(正確答案)B.農村合作銀行(正確答案)C.村鎮(zhèn)銀行(正確答案)D.農村信用合作社(正確答案)34.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示投資者哪三句話？（） *A.理財非存款(正確答案)B.產(chǎn)品有風險(正確答案)C.產(chǎn)品很安全D.投資須謹慎(正確答案)35.理財產(chǎn)品的銷售文件一般包括？（） *A.理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書(正確答案)B.理財產(chǎn)品說明書(正確答案)C.風險揭示書(正確答案)D.投資者權益須知(正確答案)36.

13、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用以下哪些詞語是夸大過往業(yè)績的表述？（） *A.“名列前茅”(正確答案)B.“位居前列”(正確答案)C.“最有價值”(正確答案)D.“最強”(正確答案)37.以下關于銀行理財產(chǎn)品杠桿率要求正確的是（） *A.每日開放式公募理財產(chǎn)品，杠桿率不得超過120%。B.7天開放式公募理財產(chǎn)品，杠桿率不得超過140%。(正確答案)C.封閉式公募理財產(chǎn)品，杠桿率不得超過200%。(正確答案)D.開放式私募理財產(chǎn)品，杠桿率不得超過200%。(正確答案)38.開放式公募理財產(chǎn)品應當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的( )。（） *A.國債、中央銀行票據(jù)(正確

14、答案)B.政策性金融債券(正確答案)C.地方政府債券D.政府支持機構債券39.理財投資的固定收益類資產(chǎn)可選用第三方估值機構提供的估值價格數(shù)據(jù)，“第三方估值機構”包括：（） *A.中證指數(shù)有限公司(正確答案)B.深圳證券信息有限公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.中央國債登記結算有限責任公司(正確答案)40.商業(yè)銀行應當及時、準確、完整地向理財產(chǎn)品投資者披露以下哪些信息？（） *A.理財產(chǎn)品的募集信息、資金投向(正確答案)B.理財產(chǎn)品的杠桿水平(正確答案)C.理財產(chǎn)品的收益分配、托管安排(正確答案)D.理財產(chǎn)品的投資賬戶信息和主要投資風險(正確答案)41. 關于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務

15、的通知中規(guī)定的債券交易業(yè)務包括()。（） *A.現(xiàn)券買賣(正確答案)B.債券回購(正確答案)C.債券遠期(正確答案)D.債券借貸(正確答案)42.各金融監(jiān)管部門加強對所管理的金融機構及其他債券市場參與者()的監(jiān)督檢查，并依法對有關違法違規(guī)行為進行處罰。（） *A.內控制度建設(正確答案)B.債券交易規(guī)范(正確答案)C.杠桿比率審慎水平(正確答案)D.財務核算機制43.債券市場參與者應按照()有關規(guī)定，加強內部控制與風險管理，健全債券交易合規(guī)制度。（） *A.中國人民銀行(正確答案)B.銀監(jiān)會(正確答案)C.證監(jiān)會(正確答案)D.保監(jiān)會(正確答案)44.參與者不得通過任何債券交易形式進行()。（

16、） *A.利益輸送(正確答案)B.內幕交易(正確答案)C.操縱市場(正確答案)D.規(guī)避內控或監(jiān)管(正確答案)45.參與者應將自營、資產(chǎn)管理、投資顧問等各類前臺業(yè)務相互隔離，在()等方面建立有效防火墻。（） *A.資產(chǎn)(正確答案)B.人員(正確答案)C.系統(tǒng)(正確答案)D.制度(正確答案)46.參與者開展債券回購交易，應按照會計準則要求將交易納入機構資產(chǎn)負債表內及非法人產(chǎn)品表內核算，計入機構資產(chǎn)負債表內及非法人產(chǎn)品表內核算，計入()科目。（） *A.“買入返售”(正確答案)B.“賣出回購”(正確答案)C.“同業(yè)借款”D.“同業(yè)代付”47.債券市場參與者應根據(jù)所從事的債券交易業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程

17、度，建立貫穿全環(huán)節(jié)、覆蓋全業(yè)務的內控體系，并通過信息技術手段，審慎設置()等指標，實現(xiàn)債券交易業(yè)務全程留痕。（） *A.規(guī)模(正確答案)B.授信(正確答案)C.杠桿率(正確答案)D.價格偏離(正確答案)48.出現(xiàn)下列情形的，參與者應及時向相關金融監(jiān)管部門報告：( )。（） *A.存款類金融機構自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上季度末凈資產(chǎn)120%的。B.保險公司自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上季度末總資產(chǎn)40%的。C.私募性質的非法人產(chǎn)品，債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上一日凈資產(chǎn)100%的。(正確答案)D.其他金融機構，債券正回購資金余額或逆回購資金余額超

18、過其上月末凈資產(chǎn)120%的。(正確答案)49.其他金融機構包括()。（） *A.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)B.開發(fā)性銀行、政策性銀行C.期貨公司、保險公司D.證券公司、基金公司(正確答案)50.以下說法正確的是？（） *A.前中后臺等業(yè)務崗位設置應相互分離，并由具備相應執(zhí)業(yè)能力的人員專門擔任，不得崗位兼任或混合操作。(正確答案)B.債券證券市場參與者應按照實質重于形式的原則，嚴格遵守中國人民銀行和各金融監(jiān)管部門制定的流動性、杠桿率等風險監(jiān)管指標要求，并合理控制債券交易杠桿比率。C.特殊情況下，經(jīng)金融監(jiān)管機構批準，債券市場參與者可以出借自己的債券賬戶，或借用他人債券賬戶進行債券交易。

19、D.參與者應嚴格遵守債券市場有關規(guī)定，在指定交易平臺規(guī)范開展債券交易，未事先向金融監(jiān)管部門報備不得開展線下債券交易。(正確答案)51.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于管理人、托管機構的自有資產(chǎn)，因理財產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，均歸入銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)。 判斷題 *對(正確答案)錯52.開放式理財產(chǎn)品應當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值10%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。 判斷題 *對錯(正確答案)53.商業(yè)銀行不得發(fā)行未在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記并獲得登記編碼的理財產(chǎn)品。 判斷題 *對(正確答案)錯54.商業(yè)銀行應當通過具有獨立法人地位

20、的子公司開展理財業(yè)務。暫不具備條件的，商業(yè)銀行總行應當設立理財業(yè)務專營部門，對理財業(yè)務實行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理。 判斷題 *對(正確答案)錯55.商業(yè)銀行應當建立理財產(chǎn)品的內部審批政策和程序，在發(fā)行新產(chǎn)品之前充分識別和評估各類風險。理財產(chǎn)品由負責風險管理、法律合規(guī)、財務會計管理和消費者保護等相關職能部門進行審核，不用獲得董事會、董事會授權的專門委員會、高級管理層或者相關部門的批準。 判斷題 *對錯(正確答案)56.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當遵守市場交易和公平交易原則，不得在理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品投資者之間或者理財產(chǎn)品投資者與其他市場主體之間進行利益輸送。 判斷題 *對(正確答案)錯57.商業(yè)銀行發(fā)

21、行理財產(chǎn)品，可以宣傳理財產(chǎn)品預期收益率，在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎”。 判斷題 *對錯(正確答案)58.商業(yè)銀行應當對非機構投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分。 判斷題 *對(正確答案)錯59.如果風險評估過程中，投資者提出幫忙，商業(yè)銀行可以代為操作。 判斷題 *對錯(正確答案)60.商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機構投資者銷售理財產(chǎn)品的，應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督

22、管理機構的相關規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內對每只理財產(chǎn)品銷售過程進行錄音錄像。 判斷題 *對(正確答案)錯61.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的，確保理財產(chǎn)品投資與審批流程相分離，比照自營貸款管理要求實施投前盡職調查、風險審查和投后風險管理，并納入全行統(tǒng)一的信用風險管理體系。 判斷題 *對(正確答案)錯62.商業(yè)銀行聘請理財產(chǎn)品投資顧問的，應當審查投資顧問的投資建議，可以由投資顧問直接執(zhí)行投資指令，但不得向未提供實質服務的投資顧問支付費用或者支付與其提供的服務不相匹配的費用。 判斷題 *對錯(正確答案)63.商業(yè)銀行發(fā)行結構性存款應當具備相應的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格。

23、判斷題 *對(正確答案)錯64.商業(yè)銀行應當在本行營業(yè)網(wǎng)點或官方網(wǎng)站建立理財產(chǎn)品信息查詢平臺，收錄全部在售及存續(xù)期內公募理財產(chǎn)品的基本信息。 判斷題 *對(正確答案)錯65.商業(yè)銀行應當在每個開放日結束后3日內，披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格，在定期報告中披露開放式公募理財產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個市場交易日的份額凈值、份額累計凈值和資產(chǎn)凈值。 判斷題 *對錯(正確答案)66. 開展買斷式回購交易的，正回購方應將逆回購方暫時持有的債券繼續(xù)按照自有債券進行會計核算，并以此計算相應監(jiān)管資本、風險準備等風控指標，統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標控制。 判斷題 *對(正確答案)錯67.債券市場參與者可以采用人員掛靠、業(yè)務包干等承包方式開展業(yè)務。 判斷題 *對錯(正確答案)68.債券市場參與者，包括符合債券市場有關準入規(guī)定的各類金融機構及各類非法人產(chǎn)品等境內合格機構投資者，以及非法人產(chǎn)品的資產(chǎn)管理人與托管人。 判斷題 *對(正確答案)錯69.債券市場參與者的前中后臺等業(yè)務崗位設置應相互分離，并由具備相應執(zhí)業(yè)能力的人員專門擔任，不得崗位兼任或混合操作。 判斷題 *對(正確