電子商業(yè)匯票系統(tǒng)技術(shù)培訓長沙

1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(xtng)建設(shè)技術(shù)培訓中國人民銀行清算(qn sun)總中心2009年12月共四十八頁ECDS系統(tǒng)(xtng)架構(gòu)是什么樣的？ECDS系統(tǒng)(xtng)有什么特點？安全么？共四十八頁商業(yè)銀行與財務(wù)公司(n s)如何接入？技術(shù)(jsh)實施上有哪些文檔依據(jù)？共四十八頁 前置機軟硬件配置(pizh)指引系統(tǒng)(xtng)架構(gòu)與特點目錄 接入方式 接口互聯(lián)規(guī)范共四十八頁電子商業(yè)(shngy)匯票系統(tǒng)電子商業(yè)(shngy)匯票系統(tǒng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊4商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價功能模塊231共四十八頁主要業(yè)務(wù)(yw)功能共四十八頁ECDS主要(zhyo)系

2、統(tǒng)功能示意共四十八頁電票業(yè)務(wù)(yw)種類出票、承兌及保證(含各種行為保證）票據(jù)流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓背書貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)（含3個對應(yīng)的贖回）央行(yn xn)賣出商業(yè)匯票質(zhì)押（含質(zhì)押解除）票據(jù)權(quán)利行使提示付款(含逾期提示付款）追索（分為拒付追索與非拒付追索）共四十八頁總體拓撲(tu p)結(jié)構(gòu) 總體(zngt)拓撲結(jié)構(gòu) 共四十八頁共四十八頁CCPC與參與者之間的生產(chǎn)(shngchn)網(wǎng)絡(luò)共四十八頁系統(tǒng)(xtng)特點1： 安全性與可靠性高實現(xiàn)了磁盤級的容災，數(shù)據(jù)同城實時備份，異地秒級實時異步備份；系統(tǒng)(xtng)架構(gòu)設(shè)計上實現(xiàn)硬件冗余設(shè)計，保證較高可靠性多年支付系統(tǒng)運行維護經(jīng)驗的運行維護隊伍負責運維，包括

3、清算總中心以及人民銀行各分行的清算中心共四十八頁系統(tǒng)(xtng)特點1： 安全性與可靠性高應(yīng)用設(shè)計上采用數(shù)字證書進行身份(shn fen)認證、防篡改與抗抵賴，確保系統(tǒng)業(yè)務(wù)安全；在傳輸上對網(wǎng)絡(luò)上的數(shù)據(jù)進行應(yīng)用或硬件設(shè)備加密，使業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不會被非法獲取，泄漏商業(yè)機密共四十八頁提供完善的業(yè)務(wù)核對機制，保證參與者票據(jù)數(shù)據(jù)與NPC的一致性，提供手段支持參與者在發(fā)生重大故障時獲取(huq)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失當天的報文數(shù)據(jù)（每日對賬）丟失具體的某筆票據(jù)業(yè)務(wù)或者某個報文信息（電話：報文補發(fā)與單筆票據(jù)下發(fā)）行內(nèi)票據(jù)數(shù)據(jù)不準確（每月盤庫）行內(nèi)系統(tǒng)票據(jù)信息全部丟失，按照互聯(lián)規(guī)范導出全部數(shù)據(jù)，行內(nèi)自行導入系統(tǒng)(xtng)特

4、點1： 安全性與可靠性高共四十八頁靈活(ln hu)的系統(tǒng)接入方式，滿足不同類型不同規(guī)模的參與者需要一點或多點、直連或間連、代理、不同地點靈活的業(yè)務(wù)功能設(shè)計，支持各個業(yè)務(wù)種類的靈活設(shè)置與擴展三個模塊靈活選擇與設(shè)置業(yè)務(wù)參數(shù)支持靈活設(shè)置前瞻性的功能前置機運行平臺的靈活支持不同操作系統(tǒng)、有無數(shù)據(jù)庫、不同中間件、不同的應(yīng)用服務(wù)器系統(tǒng)特點2： 靈活(ln hu)的系統(tǒng)設(shè)計共四十八頁采用兩地三中心磁盤級備份技術(shù)，數(shù)據(jù)(shj)異地實時容災采用ISO20022國際標準進行報文格式標準開發(fā)按照ISO20022標準方法開發(fā)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)模型、報文模型，根據(jù)報文模型編寫了系統(tǒng)的報文標準，系統(tǒng)所使用的報文格式符合這一國

5、際標準；XML格式的報文較原有支付系統(tǒng)常用的CMT報文更加通用，符合國際報文開發(fā)與使用的發(fā)展趨勢；系統(tǒng)傳輸、處理的所有數(shù)據(jù)采用UTF-8編碼，支持目前計算機能識別的所有字符處理以及擴展，支持未來報文的國際通用系統(tǒng)特點3： 采用(ciyng)先進的技術(shù)和國際標準共四十八頁 前置機軟硬件配置(pizh)指引系統(tǒng)(xtng)架構(gòu)與特點目錄 接入方式 接口互聯(lián)規(guī)范共四十八頁接入方式(fngsh)概述電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者提供了多種接入方式以滿足不同規(guī)模的商業(yè)銀行、財務(wù)公司實現(xiàn)不同業(yè)務(wù)需要。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能支持(zhch)直連接入方式、同業(yè)代理方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理；紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢與商業(yè)匯

6、票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價業(yè)務(wù)功能支持直連接入方式、共享接入方式、間連接入方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢支持通過其他行代理共四十八頁接入方式(fngsh)概述（續(xù)）接入方式直連： 通過消息中間件、前置機與ECDS直接進行報文收發(fā)，行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS直通處理間連： 利用人民銀行在前置機提供的間連錄入功能(gngnng)進行業(yè)務(wù)處理，業(yè)務(wù)落地處理。只有紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價提供間連方式；共享接入：同間連，但前置機設(shè)備及應(yīng)用軟件由人行提供，部署在分中心；同業(yè)代理： 具體由業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定約束紙質(zhì)商業(yè)匯票登記與查詢強制參加電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)只能直連或者代理方式接入一旦某個子系統(tǒng)采用直

7、連方式后，其他子系統(tǒng)將不再提供間連接入方式共四十八頁直連接(linji)入方式直連接入方式指系統(tǒng)參與者根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范完成行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)，通過(tnggu)收發(fā)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)接口報文，實現(xiàn)直通式業(yè)務(wù)處理行內(nèi)系統(tǒng)單一前置機(ECDSMBFE） ECDS系統(tǒng)商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)與前置機之間進行報文交換，前置機與ECDS CCPC進行報文交換，最終實現(xiàn)行內(nèi)應(yīng)用系統(tǒng)與ECDS 系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理。共四十八頁直連接(linji)入方式適用于業(yè)務(wù)量大、需要開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、系統(tǒng)實時性處理要求高的系統(tǒng)參與者。特點支持電票、紙票登記查詢、公開報價三個模塊直通式處理，業(yè)務(wù)實時性與

8、擴展性強可分步驟上，先紙票登記查詢或者公開報價，再開通電票業(yè)務(wù)處理需要進行行內(nèi)(xn ni)系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)、需要配置人行發(fā)布的ECDS前置機支持一點接入（鼓勵）或者多點接入共四十八頁間連接(linji)入方式間連接入方式指系統(tǒng)參與者在行內(nèi)部署人民銀行提供的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前置機應(yīng)用軟件，并使用其中的紙票登記查詢模塊與公開報價轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊行內(nèi)系統(tǒng)管理員可以(ky)在ECDS MBFE上創(chuàng)建用戶提供給商業(yè)銀行、財務(wù)公司內(nèi)部用戶。商業(yè)銀行、財務(wù)公司業(yè)務(wù)人員通過WEB瀏覽器終端登錄到ECDS MBFE上完成紙票登記與查詢、商業(yè)匯票公開報價處理共四十八頁間連接(linji)入方式適用于紙票登記與查詢、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

9、公開報價業(yè)務(wù)量大的系統(tǒng)參與者。行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員單一前置機(ECDSMBFE） ECDS系統(tǒng)特點：只支持紙票登記查詢、公開報價支持方便的“間改直”與直連的單一前置是同一套應(yīng)用，通過配置提供間連功能“間改直”的時候修改配置就可以做直連用的單一前置機行內(nèi)系統(tǒng)不需要開發(fā)需要購置前置機運行(ynxng)的軟硬件設(shè)備以及業(yè)務(wù)操作的UKEY支持一點接入（鼓勵）共四十八頁共享接入共享接入方式指系統(tǒng)參與者利用人民銀行部署在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分中心的前置機系統(tǒng)應(yīng)用軟件功能實現(xiàn)的紙票登記查詢模塊與公開報價(bo ji)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)模塊；共享接入的商業(yè)銀行或者財務(wù)公司業(yè)務(wù)人員通過WEB瀏覽器終端登錄共享前置機系統(tǒng)完成業(yè)務(wù)處理

10、。共四十八頁共享接入方式(fngsh)人民銀行部署(b sh)供各行共用的間連前置機，支持ECDS CCPC轄內(nèi)參與者的紙票登記查詢與公開報價業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)操作人員通過終端（PC機、瀏覽器、UKEY）登錄系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)錄入ECDS分中心為各行分配系統(tǒng)管理用戶，該系統(tǒng)管理用戶用于創(chuàng)建業(yè)務(wù)操作人員與業(yè)務(wù)管理人員共四十八頁共享接入方式(fngsh)（續(xù)）特點適用于業(yè)務(wù)量較小的行，選擇該方式會有一定的門檻（比如每日業(yè)務(wù)量不超過200筆）不需要購置前置機部署時需要的軟硬件設(shè)備，只需要UKEY實時性相對較差，需要主動登錄(dn l)進行業(yè)務(wù)查詢才能收到他行發(fā)來的報價信息支持多點接入，一個銀行、財務(wù)公司法人的不

11、同分支機構(gòu)可以在不同CCPC下的共享前置機創(chuàng)建用戶共四十八頁接入方式(fngsh)組合組合名稱電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)處理商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價處理方式一直連或者不開通直連直連或者不開通方式二不開通或者同業(yè)代理間連間連或不開通方式三不開通或者同業(yè)代理共享共享或不開通方式四？不開通或者同業(yè)代理代理？代理？或不開通共四十八頁網(wǎng)絡(luò)(wnglu)接入利用支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)(wnglu)從最近的CCPC接入比如北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行通過北京CCPC接入比如招商銀行通過深圳CCPC接入財務(wù)公司接入需要考慮接入金融城域網(wǎng)共四十八頁一點(y din)接入(含直連、間連)招商銀行行內(nèi)(xn ni)相關(guān)

12、系統(tǒng)工商銀行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng)共四十八頁支持(zhch)多點接入 (直連)工行廣東分行行內(nèi)(xn ni)相關(guān)系統(tǒng)工行湖北分行行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng)共四十八頁系統(tǒng)(xtng)參與者定義電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者是指具有支付系統(tǒng)行號并經(jīng)過人民銀行批準接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）、財務(wù)公司。使用支付系統(tǒng)行號進行標識一個接入點下可以包括多個系統(tǒng)參與者，一個系統(tǒng)參與者只能隸屬于一個接入點；目前設(shè)計上要求使用同一個清算(qn sun)行的不同系統(tǒng)參與者必須掛在一個接入點下。共四十八頁業(yè)務(wù)(yw)參與者

13、六類業(yè)務(wù)參與者（票據(jù)業(yè)務(wù)當事人)直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行（簡稱接入行）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財務(wù)公司（簡稱接入財務(wù)公司）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行（簡稱被代理行）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司（簡稱被代理財務(wù)公司）中國人民銀行；前五項以外的法人及其他組織業(yè)務(wù)參與者使用支付系統(tǒng)行號+賬號+業(yè)務(wù)參與者類別+組織機構(gòu)代碼識別業(yè)務(wù)參與者是掛靠(u ko)在所有的系統(tǒng)參與者下面，通過系統(tǒng)參與者發(fā)起與接收業(yè)務(wù)共四十八頁物理(wl)視圖邏輯(lu j)視圖接入點系統(tǒng)參與者業(yè)務(wù)參與者共四十八頁多點清算(qn sun)HVPS貼現(xiàn)業(yè)務(wù)DVP從招行湖北分行向工行廣東分行清算中心(zh

14、ngxn)轉(zhuǎn)移資金共四十八頁 前置機軟硬件配置(pizh)指引系統(tǒng)架構(gòu)(ji u)與特點目錄 接入方式 接口互聯(lián)規(guī)范共四十八頁總體(zngt)結(jié)構(gòu)共四十八頁直連前置(qin zh)機配置類型報文業(yè)務(wù)筆數(shù)/天并發(fā)用戶數(shù)適用對象基于AIX前置機100020業(yè)務(wù)量較大的參與者；基于Linux前置機=1000=20業(yè)務(wù)量較小的參與者；參與者可自行選擇雙機熱/冷備方案。直連前置機的運行環(huán)境不要求必須新購設(shè)備(shbi)，但需滿足以下環(huán)境要求。直聯(lián)前置機應(yīng)用軟件支持有數(shù)據(jù)庫和無數(shù)據(jù)庫兩種配置方式，對于有數(shù)據(jù)庫的配置方式，應(yīng)用軟件在數(shù)據(jù)庫中保存往來業(yè)務(wù)報文，并提供瀏覽器界面進行查詢；對于無數(shù)據(jù)庫配置方式，應(yīng)

15、用軟件不提供瀏覽器界面查詢業(yè)務(wù)。共四十八頁直連前置(qin zh)機的數(shù)據(jù)庫共四十八頁 前置機軟硬件配置(pizh)指引系統(tǒng)架構(gòu)(ji u)與特點目錄 接入方式 接口互聯(lián)規(guī)范共四十八頁與直連系統(tǒng)(xtng)參與者系統(tǒng)(xtng)互聯(lián)規(guī)范適用范圍：適用于采用直連方式接入的商業(yè)銀行、財務(wù)公司組成：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范附件一：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報文格式標準（含Schema及示例(shl)）附件二：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)報文處理規(guī)則附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標準附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包附件五：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導出實例共四十八頁與直連系統(tǒng)(xtn

16、g)參與者系統(tǒng)(xtng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù))附件一：報文格式標準壓縮包電子商業(yè)匯票系統(tǒng)報文格式標準：描述ECDS中業(yè)務(wù)報文的結(jié)構(gòu)、報文中主要數(shù)據(jù)域的定義與填寫規(guī)則、各個報文包含的業(yè)務(wù)要素；Schemas.zip：包括所有報文的Schema文檔，行內(nèi)系統(tǒng)可以據(jù)此進行組織報文和報文解析。報文實例.zip：ECDS報文內(nèi)容的例子。該實例用來說明(shumng)報文中業(yè)務(wù)元素的結(jié)構(gòu)共四十八頁與直連系統(tǒng)(xtng)參與者系統(tǒng)(xtng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù))附件三：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標準(biozhn)描述各系統(tǒng)參與者需要從ECDS導出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)格式，便于各直連的商業(yè)銀行以及財務(wù)工作投產(chǎn)時按照該格式將

17、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)導入行內(nèi)系統(tǒng)。附件四：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)CFCA簽名核簽API開發(fā)工具包包括CFCA的簽名和核簽的API和使用方法，提供了JAVA開發(fā)包和C開發(fā)包兩個版本，其中C開發(fā)包支持32bit SUSE Linux 和32/64bit AIX兩個平臺共四十八頁與直連系統(tǒng)(xtng)參與者系統(tǒng)(xtng)互聯(lián)規(guī)范(續(xù))附件五：基礎(chǔ)(jch)數(shù)據(jù)導出實例給出附件三電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式標準的實例，該實例用來說明基礎(chǔ)數(shù)據(jù)格式共四十八頁回顧(hug)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是一個三層結(jié)構(gòu)(jigu)、包括3個模塊的中央登記系統(tǒng)；證券交易系統(tǒng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是一個安全、靈活、先進的電子票據(jù)集中登記系統(tǒng)；電

18、子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持“一點接入”、“多點接入”等靈活的接入方式共四十八頁一些(yxi)提示吃透業(yè)務(wù)需求電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與直連系統(tǒng)參與者系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范利用好發(fā)的書先看問答部分以及熟讀相關(guān)的制度辦法充分考慮建設(shè)的復雜性經(jīng)驗顯示協(xié)調(diào)工作量和難度很大；組建領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)開發(fā)商需要(xyo)充分理解業(yè)務(wù)和接口規(guī)范界定好行內(nèi)改造與新建設(shè)的內(nèi)容，并盡早聯(lián)動測試共四十八頁相關(guān)(xinggun)問題對應(yīng)的咨詢單位業(yè)務(wù)問題：支付結(jié)算司與各分行支付結(jié)算部門，主要包括業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)制度、管理辦法、加入審核、模擬運行(ynxng)、上線組織等技術(shù)問題：科技司與各分行科技部門，主要包括互聯(lián)接口規(guī)范的發(fā)布、前置機配置指引的發(fā)布、接入網(wǎng)絡(luò)等；建設(shè)與運行維護問題：清算總中心與各清算中心。系統(tǒng)建設(shè)由清算總中心負責；運行維護由清算總中心與32清算中心負責。主要包括實現(xiàn)技術(shù)細節(jié)、測試環(huán)境、生產(chǎn)問題、數(shù)字證書等共四十八頁謝謝(xi xie)各位共四十八頁內(nèi)容摘要電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建設(shè)技術(shù)培訓。出票、承兌及保證(含各種