《私募基金公司投資者適當(dāng)性管理辦法》

1、廣東xx資產(chǎn)管理有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法第一章總則第一條為建立和健全廣東XX資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）投資者適當(dāng)性管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)適當(dāng)性管理工作的具體開展，規(guī)范適當(dāng)性管理的流程，正確引導(dǎo)投資者理性參與私募基金投資，根據(jù)基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法、私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條投資者適當(dāng)性管理是指公司在辦理自行募集私募基金業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)投資者財(cái)務(wù)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好水平，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，并進(jìn)一步加強(qiáng)對投資者分類管理、持續(xù)服務(wù)、

2、投資者風(fēng)險(xiǎn)教育和交易行為監(jiān)控等工作。第三條公司開展私募基金服務(wù)，應(yīng)當(dāng)秉承誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。第二章合格投資者的基本要求第四條私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。第五條下列投資者視為合格投資者：（一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基

3、金等社會(huì)公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。第三章投資者適當(dāng)性管理第六條公司向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址

4、、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；（三）投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；（六）誠信記錄；（七）實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九）其他必要信息。投資者應(yīng)在其提供給本公司審核的上述資料的復(fù)印件上簽字或蓋章，并應(yīng)簽署書面文件承諾上述提交文件的真實(shí)準(zhǔn)確性。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。第七條投資者

5、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估（一）公司要求將個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者予以區(qū)分，分別制定了客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷（以下簡稱風(fēng)險(xiǎn)問卷）（附件一）。（二）通過綜合評估投資者“財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡”等情況，將客戶劃分為積極型、穩(wěn)健型、保守型三類。（三）在對客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行初次評估后，公司應(yīng)當(dāng)通過客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評估結(jié)果告知函（附件二）告知客戶，客戶提供的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司。對于重點(diǎn)客戶，公司應(yīng)主動(dòng)跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶發(fā)生重大變化的信息，并重新評估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級。（四）公司重新評

6、估、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的，應(yīng)當(dāng)將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力重新評估結(jié)果告知函（附件三）交客戶簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。（五）客戶風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)評估每兩年開展一次?？蛻艮k理新業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)主動(dòng)提醒客戶重新填寫風(fēng)險(xiǎn)問卷。第八條適當(dāng)性管理（一）公司應(yīng)指導(dǎo)客戶充分了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風(fēng)險(xiǎn)特性、營銷賣點(diǎn)及適銷人群。（二）公司應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級、私募基金的投資期限、投資品種及風(fēng)險(xiǎn)等級，并區(qū)分普通投資者與專業(yè)投資者而向客戶推薦或銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：、投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；、風(fēng)險(xiǎn)等級符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級；、客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解私募基金的風(fēng)險(xiǎn)。（

7、三）公司應(yīng)當(dāng)明確告知客戶，履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代客戶本人的投資判斷，不會(huì)降低私募基金的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響客戶依法承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。（四）客戶要求購買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的私募基金的，公司應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。（五）公司告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。第九條公司向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告

8、知下列信息：（一）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；（二）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)本金或者原始本致虧損的事項(xiàng)；金（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（五）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限六）法律法規(guī)規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。第十條公司應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度，對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。第十一條劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素：一）流動(dòng)性；（二）到期時(shí)限；（三）杠桿情況；四）結(jié)構(gòu)復(fù)雜性；五）投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額；六）投資方向和投資范圍；

9、（七）募集方式；八）發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；九）同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績；十）其他因素。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。第十二條禁止公司進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)：一）向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；二）向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；（三）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；四）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；（五）向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；（六）其他違背適當(dāng)性要求，損害投

10、資者合法權(quán)益的行為。第四章留痕管理第十三條公司對投資者進(jìn)行告知、警示，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；告知、警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)投資者，并由其確認(rèn)已充分理解和接受。第十四條公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的信息和資料，包括：（一）投資者信息和資料；（二）私募基金的信息和資料；（三）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、評級資料；（四）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分資料；（五）投資者的適當(dāng)性評估結(jié)果資料；（六）向投資者提供的投資建議及依據(jù)；（七）向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件；（八）其他相關(guān)信息和資料。履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利用，

11、接受中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。第五章內(nèi)控管理第十五條公司建立多層級的監(jiān)督控制體系，銷售人員對自身執(zhí)行適當(dāng)性管理辦法的行為負(fù)責(zé)，風(fēng)控合規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)督責(zé)任。第十六條公司應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的培訓(xùn)、提高其履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)所需的知識和技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司制度，私募基金的風(fēng)險(xiǎn)特性、適銷對象等。第十七條公司應(yīng)當(dāng)每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。公司應(yīng)落實(shí)專人定期檢查營銷、服務(wù)人員在客戶信息完善、產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當(dāng)性落實(shí)情況，制定并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲制度。第十八條

12、合規(guī)稽核部人員對公司銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行定期或不定期的檢查，并視違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度可對違反公司適當(dāng)性制度的人員進(jìn)行問責(zé)。第十九條公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。第六章附則第二十條本辦法由公司負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。附件1：客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名：身份證號：本問卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的私募基金，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基

13、金與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，開展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本

14、公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會(huì)將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。、財(cái)務(wù)狀況1、您的金融資產(chǎn)情況：A.W50萬元B.50100萬元客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷（適用于自然人客戶）100200萬元200300萬元三300萬元2、最近三年您個(gè)人年均收入：W10萬元1020萬元2040萬元4050萬元三50萬元3、您是否有數(shù)額較大的債務(wù)：沒有有，為房貸等長期債務(wù)有，信用卡、消費(fèi)信貸等短期債務(wù)有，向親戚朋友借款、投資知識4、以下描述符合您實(shí)際情況的是：自修并略懂金融、財(cái)經(jīng)、投資類知識具有金融、財(cái)經(jīng)

15、、投資類學(xué)習(xí)經(jīng)歷從事過金融、財(cái)經(jīng)、投資相關(guān)工作我沒有金融投資專業(yè)知識三、投資經(jīng)驗(yàn)5、您的投資經(jīng)驗(yàn)情況為：有限：只把錢存放銀行或購買低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品般：我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但需要進(jìn)一步的指導(dǎo)豐富：我參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，投資經(jīng)驗(yàn)較豐富非常豐富：我參與過私募產(chǎn)品等較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易，經(jīng)驗(yàn)很豐富四、投資目標(biāo)6、您用于私募投資的大部分資金的投資期限為：短期一一0到1年中期1到5年長期一一5年以上7、您希望您購買的私募產(chǎn)品投資于哪些品種：債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品其他產(chǎn)品（注：

16、本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）五、風(fēng)險(xiǎn)偏好8、當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí)，您的首要目標(biāo)是：資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)9、您認(rèn)為自己一般情況下可以承受的最大投資損失是多少？A.10%以內(nèi)10%-30%30%-50%超過50%六、其他信息10、您的年齡是：30歲及以下31-40歲41-50歲D51-60歲超過60歲客戶簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)私募基金行業(yè)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整若本人提供的信息發(fā)生任何

17、重大變化，本人將及時(shí)書面通知貴公司?？蛻簦ê灻汉炇鹑掌冢嚎蛻粜畔⒓帮L(fēng)險(xiǎn)測評問卷（適用于機(jī)構(gòu)客戶）客戶名稱：組織機(jī)構(gòu)代碼：本問卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的私募基金與貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會(huì)降低私募基金的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與私募基金相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由貴單位自行承擔(dān)。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位

18、提供的信息對貴單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，開展適當(dāng)性工作。貴單位應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)貴單位的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對貴單位所投資的私募基金及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會(huì)將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。1、貴單位的性質(zhì)：國有企事業(yè)單位非上市民營企業(yè)C.外資企

19、業(yè)D.上市公司2、貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A.500萬元以下500萬元-1000萬元C.1000萬元-1億元D.超過1億元3、貴單位年?duì)I業(yè)收入為：A.500萬元以下500萬元-1000萬元C.1000萬元-1億元D.超過1億元4、貴單位可用于對外投資金融產(chǎn)品的資產(chǎn)為：A.300萬元以內(nèi)300萬元-1000萬元1000萬元-3000萬元D.超過3000萬元5、貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)？如有，主要是A.銀行貸款公司債券或企業(yè)債券通過擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D.民間借貸沒有數(shù)額較大的債務(wù)6、對于私募基金投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量一名兼職人員（包括負(fù)責(zé)人自行決策）一名專職人員

20、多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7、貴單位所配置的負(fù)責(zé)私募投資工作的人員是否符合以下情況：現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會(huì)計(jì)師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項(xiàng)及以上本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述8、貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：沒有。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)則已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規(guī)則9

21、、貴單位的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)豐富：本單位具有相當(dāng)投資經(jīng)驗(yàn)，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策非常豐富：本單位對于投資非常有經(jīng)驗(yàn)，參與過私募產(chǎn)品等較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易10、有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆）貴單位認(rèn)為這樣的交易頻率：太高了偏高正常偏低11、過去一年時(shí)間內(nèi)，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：5個(gè)以下6至10個(gè)11至15個(gè)16個(gè)以上12、以下金融產(chǎn)品，貴單位投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有

22、：銀行存款債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券私募產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）13、如果貴單位曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：100萬元以內(nèi)100萬元-300萬元300萬元-1000萬元1000萬元以上從未投資過金融產(chǎn)品14、貴單位用于私募產(chǎn)品投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為：A短期一一0到1B年1到5中期一年C長期一一5年以上15、貴單位進(jìn)行投資時(shí)的首要目標(biāo)是：資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低

23、產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)16、貴單位希望投資的私募產(chǎn)品去投資哪些品種？含債券、貨幣市場基金、債券基金含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金含期貨、融資融券含復(fù)雜金融產(chǎn)品含其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）17、貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？10%以內(nèi)10%-30%30%-50%超過50%18、假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A.全部投資于A大部分投資于A兩種投資各一半大部分投資

24、于B全部投資于B19、貴單位參與私募產(chǎn)品投資的主要目的是什么：閑置資金保值增值獲取主營業(yè)務(wù)以外的投資收益現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶簽署確認(rèn)本機(jī)構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)私募基金行業(yè)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，本機(jī)構(gòu)將及時(shí)書面通知貴公司?？蛻簦ㄉw章）：簽署日期：附表：風(fēng)險(xiǎn)承受能力評分表號序-1234567890A5113611B242222363-42C1B4547467431D654c4050c4oC672060968號序D118219310410561181891A1c-i0110200

25、3B31123241215C423545434D6446665E606740923機(jī)自然構(gòu)人客戶客戶評評分分表：類類類類風(fēng)險(xiǎn)承受力評估問卷評分標(biāo)準(zhǔn)1、自然人客戶40分以下，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，屬于A保守型穩(wěn)健40至75分，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般，屬于B型；積75分以上，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，屬于C極型。2、機(jī)構(gòu)客戶保守型40分以下，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，屬于A穩(wěn)健40至75分，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般，屬于B類75分以上，表示投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，屬于C類：XXX20附件2：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評估結(jié)果告知函提示：本表由公司填寫，公司和投資者雙方各自留存。尊敬的客

26、戶：根據(jù)您填寫的客戶信息及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷，本公司對您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了綜合評估，現(xiàn)得到評估結(jié)果如下：您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為：保守型穩(wěn)健型積極型您的投資期限為：0至U1年口1到5年口5年以上您希望您購買的私募產(chǎn)品去投資含有以下品種：含債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種含期貨、融資融券含復(fù)雜金融產(chǎn)品含其他產(chǎn)品在此鄭重提醒，本公司為您提供的測評結(jié)果將以您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級、投資期限和品種為基礎(chǔ)，若您提供的信息發(fā)生任何重大變化，您都應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知本公司。本公司建議您審慎評判自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、結(jié)合自身投資行為，作出適合的投資判斷。如您

27、在審慎考慮后同意本公司的評估結(jié)果，請認(rèn)真閱讀下列內(nèi)客容，并簽字（蓋章）以示同意。公司月投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次評估結(jié)果告知函提示：本表由公司填寫，公司和客戶雙方各自留存。公司留存廣東XX資產(chǎn)管理有限公司：本人（機(jī)構(gòu)）在貴公司的提示下，已經(jīng)審慎考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及過往的投資行為并在此確認(rèn)：本人（機(jī)構(gòu)）的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為：保守型穩(wěn)健型口積極型本人（機(jī)構(gòu)）的投資期限為：口0到1年口1到5年口5年以上本人（機(jī)構(gòu)）希望購買的私募產(chǎn)品去投資含有以下品種：含債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種含期貨、融資融券含復(fù)雜金融產(chǎn)品含其他產(chǎn)品本人（機(jī)構(gòu)）經(jīng)貴公司提示，已充分知曉貴公司為本人（機(jī)構(gòu)）提供的測評結(jié)果將以本人（機(jī)構(gòu)）此次確認(rèn)