金融營銷和個人理財沙盤教學(xué)方案

1、金融營銷與個人理財沙盤實訓(xùn)方案目 錄 TOC o 1-7 h z u HYPERLINK l _Toc12176 一、設(shè)立目的 一、設(shè)立目的國家要求高等學(xué)校要把建立和完善實踐教學(xué)體系，作為提高教學(xué)質(zhì)量的重要內(nèi)容。根據(jù)教育部和教育廳關(guān)于質(zhì)量工程、實踐教學(xué)體系的要求，如何改進(jìn)現(xiàn)有的教學(xué)模式，給學(xué)生創(chuàng)造更多的實踐機會和提高職業(yè)技能，培養(yǎng)學(xué)生的動手能力和自主創(chuàng)新能力，使之成為能夠盡快適應(yīng)社會環(huán)境的合格畢業(yè)生，是高等教育教學(xué)改革的一個重要方向。然而，現(xiàn)有的金融專業(yè)實訓(xùn)存在以下難點：一是金融機構(gòu)無法提供太多的崗位接收學(xué)生大規(guī)模的金融營銷實習(xí)實訓(xùn)；二是學(xué)生在銀行基層網(wǎng)點參觀，這類認(rèn)知實訓(xùn)無法接觸到金融營銷核

2、心業(yè)務(wù)，只能了解一些外圍操作；三是無法真實了解現(xiàn)實金融業(yè)務(wù)區(qū)別、分類、客戶特征等，難以把理論知識用在實習(xí)實訓(xùn)中；金融營銷與個人理財決策實驗課程，是針對專業(yè)教學(xué)特點而設(shè)計，旨在為學(xué)生創(chuàng)造一個接近現(xiàn)實的教學(xué)實踐模擬認(rèn)知仿真環(huán)境，認(rèn)識金融專業(yè)涉及的現(xiàn)實業(yè)務(wù)，提高學(xué)生的專業(yè)水平和社會實踐能力，爭取更大的就業(yè)機會和對本專業(yè)的理解。因此，實戰(zhàn)實訓(xùn)可以有效地增強學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，使學(xué)生對所學(xué)的理論知識理解更透、記憶更深，同時學(xué)生也能體會并觸摸到商業(yè)銀行具體地經(jīng)營運作方式。二、課程建設(shè)方案1、實訓(xùn)課程介紹該課程通過角色扮演模擬金融營銷與個人理財規(guī)劃業(yè)務(wù)過程，營造真實經(jīng)營的市場競爭環(huán)境，讓學(xué)員體會基層無人網(wǎng)點金融

3、業(yè)務(wù)場景，本課程集實戰(zhàn)性、操作性、體驗式于一體，讓每個學(xué)員都有針對性的收獲！我聽，我容易忘記我學(xué)，我能夠記得但體驗，我學(xué)會理解全班分成若干支基層金融業(yè)務(wù)團(tuán)隊，互相扮演公司客戶和個人客戶、多家銀行的對公客戶經(jīng)理和對私客戶經(jīng)理。區(qū)分對公客戶、對私客戶的營銷部門，理解現(xiàn)實中銀行網(wǎng)點面對不同類型的客戶金融業(yè)務(wù)往來的全流程分析金融營銷中的微觀環(huán)境，總結(jié)影響客戶行為決策的影響因素，分析金融客戶決策過程，針對客戶的各種金融需求推出不同的金融產(chǎn)品，使學(xué)生通過實踐提高適應(yīng)金融營銷工作的綜合素質(zhì)，凸顯“與現(xiàn)實工作的零距離”分析市場定位，開展金融市場調(diào)查，預(yù)判房地產(chǎn)、項目投資等市場環(huán)境，識別對私客戶的潛在金融需求，

4、向?qū)λ娇蛻敉扑]投資理財產(chǎn)品，理解現(xiàn)實中個人客戶住房抵押貸款、創(chuàng)業(yè)貸等消費信貸的應(yīng)用場景模擬現(xiàn)實中公司客戶、個人客戶遭遇的風(fēng)險事件，了解金融產(chǎn)品如何幫助規(guī)避風(fēng)險、降低融資成本、或度過流動性危機，明白在銀行推廣融資產(chǎn)品的切入角度，如抵押貸款、應(yīng)收款保理、固定資產(chǎn)項目融資、流動資金貸款、倉單質(zhì)押等追蹤對公客戶的經(jīng)營情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如股票投資、基金投資、債券投資等金融投資產(chǎn)品，幫助客戶提高投資理財?shù)氖找妗?、實驗課程達(dá)到的教學(xué)目的提升對金融專業(yè)的技能認(rèn)知：通過構(gòu)建仿真的環(huán)境、按實際金融營銷業(yè)務(wù)與個人理財規(guī)劃設(shè)置業(yè)務(wù)，通過角色扮演、協(xié)同工作以及角色輪換

5、，讓學(xué)生系統(tǒng)了解金融相關(guān)崗位（特別是金融營銷）所需的技能。提升對金融崗位的職責(zé)認(rèn)知：該實訓(xùn)可將實際工作過程與項目教學(xué)法、任務(wù)驅(qū)動教學(xué)法、案例教學(xué)法、研究式協(xié)作學(xué)習(xí)法有機結(jié)合，形成以就業(yè)為導(dǎo)向的“崗位實訓(xùn)模式”。提升對金融工作的綜合素質(zhì)認(rèn)知：連續(xù)兩天的緊張實戰(zhàn)對抗過程，使學(xué)生通過實踐提高適應(yīng)金融工作的綜合素質(zhì)，凸顯“與現(xiàn)實工作的零距離”。提升在金融領(lǐng)域就業(yè)能力：通過體驗式實踐演練和模擬，加強了學(xué)生創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，學(xué)會在實踐中發(fā)現(xiàn)問題、提煉問題，概括問題、解決問題的綜合實力。3、實訓(xùn)課程的授課方式可以作為專業(yè)認(rèn)知實驗課在大一、大二開設(shè)可以作為課程實驗，在專業(yè)核心課程中作為1學(xué)分實驗課開設(shè)可以作為校

6、內(nèi)或校際競賽，在學(xué)生活動中開展4、實訓(xùn)涉及的基礎(chǔ)課程個人理財規(guī)劃、金融營銷學(xué)、金融市場營銷、金融產(chǎn)品營銷與管理、金融服務(wù)營銷5、實訓(xùn)考核1、團(tuán)隊得分其他組在本組的客戶數(shù)量 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財投資收益 10%網(wǎng)點運營績效 20%對公對私客戶抓住機會 3%對公對私客戶規(guī)避風(fēng)險 3%獲得其他組評價 4%搶答得分 5%實驗報告 35%2、學(xué)員個人成績學(xué)員個人業(yè)績評分=團(tuán)隊得分+團(tuán)隊意識內(nèi)部評價+出勤率病事假/遲到/早退扣2分/次，缺席5分/次成績考核采用百分制或優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級記分制，個別特殊課程無法按上述兩種記分制評分的課程，可采用“合格”、“不合格”兩級分

7、制評定。學(xué)生考核、考試成績60分以上或合格、及格取得該實驗課程的學(xué)分.三、實驗內(nèi)容與項目概述實驗內(nèi)容與項目涵蓋七大單元，包括：金融營銷的微觀環(huán)境分析實驗金融營銷中的客戶行為分析實驗金融市場細(xì)分與定位實驗金融營銷市場調(diào)查與營銷預(yù)測、戰(zhàn)略、風(fēng)險管理實驗金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗1、金融營銷的微觀環(huán)境分析實驗表1 金融營銷的微觀環(huán)境分析實驗一級模塊二級模塊實驗項目步驟涉及知識點金融營銷的微觀環(huán)境分析實驗導(dǎo)入培訓(xùn)個人客戶、公司客戶環(huán)境分析維度客戶環(huán)境分析競爭環(huán)境分析個人客戶與公司客戶競爭環(huán)境分析維度實驗準(zhǔn)備熟悉系統(tǒng)中的客戶類別，對比現(xiàn)實中客

8、戶類型及其行為特點分析競爭對手?jǐn)?shù)量、市場份額、營銷策略理解本實驗?zāi)M了哪些客戶環(huán)境和競爭環(huán)境特征實驗實施分組扮演銀行網(wǎng)點、公司客戶和個人客戶預(yù)判公司客戶、個人客戶可能遭遇環(huán)境特征，如機遇、風(fēng)險事件區(qū)別不同客戶環(huán)境特征對投融資業(yè)務(wù)的影響區(qū)別不同競爭環(huán)境對網(wǎng)點投融資營銷策略的影響實驗總結(jié)金融營銷中競爭環(huán)境、客戶環(huán)境分析維度現(xiàn)實中不同客戶環(huán)境和競爭環(huán)境對網(wǎng)點投融資營銷策略的影響（1）實驗流程（工作程序）將全班分成各個小組(每組4-6人)，同時扮演不同銀行網(wǎng)點，在也需要各小組在運營中抽簽扮演客戶角色，同時站在網(wǎng)點、客戶角度思考不同營銷思路。規(guī)則介紹、破冰起航各銀行網(wǎng)點公布自己的名稱、經(jīng)營理念與發(fā)展目標(biāo)

9、，對公客戶和對私客戶自行選擇基本存款賬戶的開戶行以及日后投融資業(yè)務(wù)的往來行各網(wǎng)點分析了解自身金融產(chǎn)品特點，并對比競爭對手的優(yōu)劣勢各商業(yè)銀行網(wǎng)點分析公司客戶和個人客戶資產(chǎn)、負(fù)債情況，預(yù)判公司客戶和個人的風(fēng)險事件，面對不同金融需求推出不同金融產(chǎn)品（2）實驗成果模擬下現(xiàn)實中金融營銷中的客戶分析、競爭環(huán)境的分析維度不同客戶環(huán)境和競爭環(huán)境對網(wǎng)點營銷策略的現(xiàn)實應(yīng)用2、金融營銷中的客戶行為分析實驗表2 金融營銷中的客戶行為分析實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點金融營銷中的客戶行為分析實驗機構(gòu)設(shè)立商業(yè)銀行對公客戶、對私客戶的營銷部門構(gòu)建與組織結(jié)構(gòu)設(shè)計金融客戶的含義與分類金融客戶行為的影響因素金融客戶行

10、為的決策過程對公客戶的投融資金融產(chǎn)品對私客戶的投融資金融產(chǎn)品崗前培訓(xùn)對公客戶、對私客戶營銷產(chǎn)品特點培訓(xùn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉對公客戶、對私客戶營銷產(chǎn)品特點分析不同金融客戶的投融資需求，如對公客戶經(jīng)營出現(xiàn)流動性危機，個人客戶投資項目設(shè)計金融產(chǎn)品營銷工作流程及管理規(guī)則熟悉營銷金融客戶行為的影響因素及決策過程業(yè)務(wù)實施各組抽取對公客戶和對私客戶角色各網(wǎng)點開展對私客戶理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對私客戶抽取風(fēng)險或機會，尋求融資產(chǎn)品，如抵押貸、創(chuàng)業(yè)貸、消費貸等各網(wǎng)點開展對公客戶理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)，對公客戶經(jīng)營遭遇風(fēng)險或機會，尋求融資產(chǎn)品，如應(yīng)收款保理、固定資產(chǎn)項目融資等對公客戶、對私客戶選擇網(wǎng)點投融資工作總結(jié)對私客戶資產(chǎn)記錄填制對公客

11、戶資產(chǎn)記錄填制商業(yè)銀行理財投融資營銷情況評價（1）實驗流程（工作程序）各組分別扮演不同的對公客戶、對私客戶角色，各網(wǎng)點分析不同客戶的金融需求營銷不同金融產(chǎn)品分析對私客戶資產(chǎn)負(fù)債情況，識別對私客戶的潛在金融需求，推薦投資理財產(chǎn)品，如國債、信托、基金、股票等產(chǎn)品追蹤對公客戶的經(jīng)營情況以挖掘其潛在金融需求,根據(jù)對公客戶的資信情況推薦合適的金融產(chǎn)品，如供應(yīng)鏈金融、委托貸款、短期融資券等對公客戶、對私客戶選擇網(wǎng)點購買金融產(chǎn)品并簽訂購買協(xié)議（2）實驗成果模擬現(xiàn)實中個人客戶、公司客戶行為的影響因素，識別其對金融產(chǎn)品的接受度、風(fēng)險承受度、金融產(chǎn)品的了解度等模擬現(xiàn)實中金融客戶行為的決策過程3、金融市場細(xì)分與定位

12、實驗表3 金融市場細(xì)分與定位實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點金融市場細(xì)分與定位實驗崗前培訓(xùn)分析研究各銀行網(wǎng)點的金融市場定位金融市場細(xì)分金融市場定位業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉金融市場細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)熟悉各銀行的投融資產(chǎn)品情況分析金融市場細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)實施各銀行網(wǎng)點對個人客戶市場細(xì)分各銀行網(wǎng)點對單位客戶市場細(xì)分針對不同細(xì)分市場推出不同的金融產(chǎn)品，如針對公司客戶推出流動資金貸款等融資產(chǎn)品，針對個人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品在細(xì)分市場中做好客戶的風(fēng)險預(yù)判投融資需求工作總結(jié)分析各家銀行網(wǎng)點的客戶投融資報表總結(jié)各家銀行網(wǎng)點的市場定位（1）實驗流程（工作程序）分析客戶情況，各家網(wǎng)點確定營銷對象開展對公客戶、對私客戶營銷

13、活動，客戶遭遇風(fēng)險時，針對公司客戶推出流動資金貸款等融資產(chǎn)品，針對個人客戶推出抵押貸款等融資產(chǎn)品，客戶手中有閑余資金時可選擇股票、基金、債券、國債等投資分析投融資報表、損益表（2）實驗成果現(xiàn)實中各商業(yè)銀行金融市場定位分析4、金融營銷市場調(diào)查與營銷預(yù)測、戰(zhàn)略、風(fēng)險管理實驗表4 金融營銷市場調(diào)查與營銷預(yù)測、戰(zhàn)略、風(fēng)險管理實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點金融營銷市場調(diào)查與營銷預(yù)測、戰(zhàn)略、風(fēng)險管理實驗崗前培訓(xùn)分析各網(wǎng)點營銷戰(zhàn)略與實施情況市場營銷戰(zhàn)略的分類與實施金融市場調(diào)查金融市場營銷預(yù)測金融產(chǎn)品風(fēng)險金融產(chǎn)品風(fēng)險危害、評估及處理業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉各網(wǎng)點的市場營銷的基本原則熟悉商業(yè)銀行投融資的規(guī)則熟悉

14、商業(yè)銀行市場調(diào)查的方向預(yù)判對公對私客戶風(fēng)險及相關(guān)金融產(chǎn)品需求工作計劃商業(yè)銀行市場營銷戰(zhàn)略利用相關(guān)金融產(chǎn)品規(guī)避對公對私客戶風(fēng)險，如推出財產(chǎn)險幫助對公客戶規(guī)避經(jīng)營中資產(chǎn)損壞業(yè)務(wù)實施計算本年理財投資金額和助力客戶融資情況計算投資理財收益率和融資增長率分析本年風(fēng)險事件規(guī)避情況計算融資業(yè)務(wù)辦理能力對各類金融產(chǎn)品風(fēng)險進(jìn)行評估工作總結(jié)商業(yè)銀行投資理財總量分析商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析客戶風(fēng)險預(yù)判、識別、規(guī)避（1）實驗流程（工作程序）各商業(yè)銀行開展市場營銷環(huán)境調(diào)查，出具市場調(diào)查報告，預(yù)測對公對私客戶風(fēng)險和機遇事件所帶來的金融需求各商業(yè)銀行制定金融營銷計劃商業(yè)銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)經(jīng)營商業(yè)銀行統(tǒng)計本年理財投資

15、金額，計算投資理財收益率和融資增長率貸前、貸中、貸后風(fēng)險識別（2）實驗成果商業(yè)銀行金融產(chǎn)品對公和對私市場調(diào)查報告商業(yè)銀行投資收益率和融資增長率報表分析5、金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗表5 金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點金融產(chǎn)品與營銷策略分析實驗崗前培訓(xùn)分析各金融產(chǎn)品特征金融產(chǎn)品特征金融產(chǎn)品定價策略金融產(chǎn)品促銷策略業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉各金融產(chǎn)品的特征熟悉金融產(chǎn)品營銷策略業(yè)務(wù)實施查看對公對私客戶遇到的機會或風(fēng)險事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有投資產(chǎn)品情況，如國債、信托查看現(xiàn)有對公對私客戶融資產(chǎn)品，對私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對公客戶配備應(yīng)收款保理、供應(yīng)鏈金融等產(chǎn)品對公對私客戶

16、了解各金融產(chǎn)品定價情況銀行網(wǎng)點提高客戶融資業(yè)務(wù)辦理能力分析投融資需求，各銀行制定營銷策略開展對公客戶、對私客戶的營銷活動工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實中銀行各投融資金融產(chǎn)品特征分析現(xiàn)實中各銀行的金融產(chǎn)品策略（1）實驗流程（工作程序）查看對公對私客戶遇到的機會或風(fēng)險事件，分析投融資需求查看現(xiàn)有金融產(chǎn)品類型及定價，如國債、信托等投資產(chǎn)品情況，對私客戶配備創(chuàng)業(yè)貸、抵押貸等，對公客戶配備應(yīng)收款保理、供應(yīng)鏈金融等融資產(chǎn)品制定本行的金融營銷策略增加對信貸專員業(yè)務(wù)培訓(xùn)費，提高客戶融資業(yè)務(wù)辦理能力各網(wǎng)點根據(jù)對公客戶、對私客戶情況開展?fàn)I銷活動（2）實驗成果分析理財投融資資金額核查表、總收益核查表、利潤表，對比各銀行績效情況總

17、結(jié)現(xiàn)實中商業(yè)銀行金融營銷策略的應(yīng)用6、個人理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗表6 個人理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點個人理財保險規(guī)劃和金融投資規(guī)劃實驗導(dǎo)入準(zhǔn)備了解金融產(chǎn)品類型及應(yīng)對風(fēng)險個人理財規(guī)劃風(fēng)險管理與保險保險產(chǎn)品類型保險規(guī)劃股票投資債券投資基金投資期貨投資黃金投資熟悉金融投資產(chǎn)品類型及特征業(yè)務(wù)實施對私客戶分析資產(chǎn)負(fù)債情況，做好理財規(guī)劃，預(yù)判風(fēng)險對公客戶判斷公司經(jīng)營情況，判斷流動性危機了解各銀行金融產(chǎn)品類型及定價情況開展理財投資及保險業(yè)務(wù)抽取事件卡，查看機遇或風(fēng)險判斷是否需要贖回理財或融資工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實中保險的類型及特征分析現(xiàn)實中金融投資產(chǎn)品類型及特征（

18、1）實驗流程（工作程序）查看資產(chǎn)負(fù)債等客戶情況，預(yù)判風(fēng)險，制定理財規(guī)劃了解各銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品類型及定價情況與銀行磋商談判理財投資業(yè)務(wù)或保險業(yè)務(wù)抽取事件卡判斷是否遭遇風(fēng)險，需要提前贖回理財或融資查看當(dāng)前資產(chǎn)負(fù)債等情況總結(jié)理財規(guī)劃得失，再調(diào)整規(guī)劃（2）實驗成果總結(jié)現(xiàn)實中保險的類型及特征總結(jié)現(xiàn)實中金融投資產(chǎn)品類型及特征7、房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗表7 房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗一級模塊二級模塊實驗項目名稱涉及知識點房地產(chǎn)投資規(guī)劃和消費信貸規(guī)劃實驗業(yè)務(wù)準(zhǔn)備熟悉消費信貸產(chǎn)品類型及特征房地產(chǎn)投資規(guī)劃個人住房抵押貸款消費信貸的種類業(yè)務(wù)實施查看當(dāng)前房地產(chǎn)、項目投資等行情預(yù)判未來房地產(chǎn)投資、

19、項目投資等回報情況抽取事件卡，購置房產(chǎn)、項目投資辦理個人住房抵押貸款辦理消費貸、創(chuàng)業(yè)貸等消費信貸投融資工作總結(jié)總結(jié)現(xiàn)實中房地產(chǎn)投資的現(xiàn)象分析現(xiàn)實中消費信貸的類型及特征（1）實驗流程（工作程序）預(yù)判房地產(chǎn)、項目投資行情盤點資產(chǎn)負(fù)債情況抽取事件卡，購置房產(chǎn)、項目投資辦理消費信貸、個人住房抵押貸款抽取行情卡，出售使獲得投資收益（2）實驗成果總結(jié)房地產(chǎn)投資在現(xiàn)實中的情況總結(jié)現(xiàn)實中消費信貸類型及特征四、產(chǎn)品內(nèi)容1、實物教具包括8張沙盤盤面、各類定制籌碼、籌碼箱等，具體設(shè)施如下。投標(biāo)現(xiàn)場須展示以下盤面和客戶籌碼、設(shè)備籌碼、網(wǎng)點籌碼樣品各一件?，F(xiàn)場提供的盤面樣品需為正式上課使用盤面，而非草圖，還需說明如何配

20、合籌碼樣品在上課中使用包含產(chǎn)品數(shù)量規(guī)格金融營銷沙盤盤面8張可卷曲的盤面，85CM*105CM錢幣籌碼錢幣10萬400個直徑38MM，表面印字“100”錢幣1萬600個直徑38MM，表面印字“10”錢幣1仟400個直徑38MM，表面印字“1”客戶籌碼個人客戶籌碼100個定制，40MM*60MM企業(yè)客戶籌碼100個定制，40MM*60MM其他籌碼結(jié)婚卡20個定制，40MM*60MM項目投資卡30個定制，40MM*60MM房產(chǎn)投資卡 15個定制，40MM*60MM房產(chǎn)行情卡7個定制，40MM*60MM激勵卡35個定制，40MM*60MM風(fēng)險卡51個定制，40MM*60MM機會卡22個定制，40MM*

21、60MM企業(yè)項目投資卡25個定制，40MM*60MM精力值 420個圓形籌碼能力值80個圓形籌碼籌碼筒50個內(nèi)徑為41MM錐形筒旅行箱1個大小要求能分別放下所有籌碼桌卡（字牌）8個骰子4個2、電子資料教學(xué)資料名稱格式與數(shù)量金融營銷與個人理財沙盤課程授課講義PPT電子版金融營銷與個人理財沙盤學(xué)員手冊WORD電子版+10份印刷版金融營銷與個人理財沙盤課程教師手冊（含教學(xué)大綱、操作步驟等）WORD電子版+1份印刷版3、電子分析工具（1）教師端功能教師端功能包括教學(xué)管理模塊、客戶登記模塊、融資業(yè)務(wù)能力競標(biāo)模塊、理財投資營銷模塊、融資產(chǎn)品營銷模塊、房產(chǎn)行情查詢模塊、績效核查模塊。1）教學(xué)管理團(tuán)隊得分：評

22、分分為運營績效得分（包括其他組在本組的客戶數(shù)量得分、本組融資成本得分、本組所有客戶理財投資收益得分、網(wǎng)點運營績效得分、對公對私客戶抓住機會得分、對公對私客戶規(guī)避風(fēng)險得分、獲得其他組評價得分等）、搶答分享得分和實驗報告得分。系統(tǒng)將自動抓取各組報表中的運營績效，自動生成運營績效得分，然后老師可以輸入搶答次數(shù)與實驗報告評分，也可以手動修改各項比例，系統(tǒng)自動統(tǒng)計績效得分。2）績效核查模塊能夠進(jìn)行各組績效核對：可以核對當(dāng)期各組的績效情況，包括凈利潤、總收益、理財投資金額、業(yè)務(wù)培訓(xùn)費、融資金額及融資增長率等。3）客戶登記模塊：可記錄多個小組對私對公客戶類型及事件編號4）融資業(yè)務(wù)能力競標(biāo)模塊融資業(yè)務(wù)能力受上期融資業(yè)務(wù)辦理金額、上期客戶數(shù)量、信貸專員業(yè)務(wù)培訓(xùn)費影響。業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險：根據(jù)業(yè)務(wù)能力得分高低，抽取業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險。5）理財投資營銷模塊理財投資營銷：登記并查詢各期各網(wǎng)點投資理財金額。6）融資產(chǎn)品營銷模塊融資產(chǎn)品營銷：登記并查詢各期