理財試題——推薦

1、理財試題一、單項選擇題1、個人高端客戶發(fā)行的“建行財富三號”是（B）理財產(chǎn)品。A、新股申購類B、股權(quán)投資類C、基金類D、證券投資類2、理財工具按風(fēng)險和收益由高到低排列，以下正確答案是（D）?；旌闲突鸸善毙突鹭泿判突饌突鸸善盩OC o 1-5 h zA、B、C、D、3、購買保險的首要任務(wù)是（C）A、確定風(fēng)險B、確定保險金額C、確定保險標(biāo)的D、確定保險期限4、根據(jù)優(yōu)先有序原則，確定保險需求首先考慮的是（A）A、風(fēng)險損害程度B、風(fēng)險發(fā)生頻率C、保險的免賠額D、保費支出5、以下債券持有收益率正確是：（D）持有期收益率=年利息收入一債券面00%持有期收益率=（賣出價格-買入價格+持有期間的利

2、息）一（買入價格x持有天數(shù)）x100%持有期收益率=（買入價格-賣出價格+持有期間的利息）一（買入價格x持有年數(shù)）x100%持有期收益率=（賣出價格-買入價格+持有期間的利息）一（買入價格x持有年數(shù)）x100%6、股票投資人所面臨的最難應(yīng)付的風(fēng)險是（C）A、購買力風(fēng)險B、政治風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、金融風(fēng)險7、根據(jù)股票分析的隨機指標(biāo)，KD值位于（D）為超賣區(qū)A、100-80B、80-30C、80-20D、20以下8基金的總資產(chǎn)是按照（B）計算的資產(chǎn)總額。A、市值B、公允價格C、凈值D、評估價格9、稅務(wù)策劃要在國家法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)降低稅負(fù)，獲取最大化的稅后價值，體現(xiàn)了什么原則C）A價值原則B效益

3、原則C合法原則D最節(jié)稅原則10、影響風(fēng)險承受能力的主要因素有財富、教育、年齡、性別、出生順序、D）A、子女?dāng)?shù)量、供養(yǎng)人口B、投資能力C、興趣愛好D、婚姻狀況、就業(yè)狀況11、“龍鼎金”是建蛇銀行個人黃金買賣業(yè)務(wù)的統(tǒng)一品牌名稱，寓意一金九鼎，價值永恒。目前，“龍鼎金”品牌下包括個人賬戶金交易、個人實物黃金買賣兩大類業(yè)務(wù)。那么個人帳戶金的買入起點是C）TOC o 1-5 h zA、8克B、9克C、10克D、1克12、追求資產(chǎn)的長期增值和盈利，同時兼顧一定的經(jīng)常性收益的基金是（A）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、保本基金D、平衡型基金13、給建行帶來盈利的客戶是（B）富?？蛻艉痛蟊娍蛻鬊.富?？蛻艉?/p>

4、大眾富裕客戶C.大眾客戶和大眾富?？蛻?4、社會保險與壽險的關(guān)系是（D）。A、社會保險是壽險的組成部分B、壽險是社會保險發(fā)展的產(chǎn)物C、社會保險是壽險的補充D、壽險是社會保險的補充15、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（A）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A、60%B、80%C、50%D、40%16、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（B）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、60%B、80%C、50%D、40%17、股票基金最大的特點是（C）A、最基本的基金品種B、投資風(fēng)險較高C、具有良好的增值能力D、主要投資于股票18、證券組合投資中的可變比率投資法中（C）是決定買賣行為的重

5、要因素。A、投資時機B、投資比率C、股價的變動D、投資金額19、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象的基金是（B）。A、A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、保本基金D、平衡型基金20、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的是（D）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、保本基金D、平衡型基金二、多項選擇題1、按照保險標(biāo)的的不同，保險可分為（ABD）A、財產(chǎn)保險B、責(zé)任保險C、人壽保險D、人身保險2、以下關(guān)于分紅保險的表述正確的有(AD)A、分紅保險的投保人可以分享保險公司的可分配盈余。B、分紅保險可以部分抵消通貨膨脹的貶值效應(yīng)。C、分紅保單與非分紅保單的基

6、本區(qū)別是分紅保單可以分享保險公司的可分配盈余。D、投保人可以在保單有效期內(nèi)改變分紅保險的紅利選擇。3、在進行保險策劃時，要堅持以下原則：(ABCD)A、量力而行B、按需選擇C、優(yōu)先有序D、合理組合4、個人債券投資收益主要來源于(AC)A、債券的利息收入B、資本利得C、做市交易中的買賣價差D、利率收益5、以下債券可上市流通的是(AD)A、無記名式國債B、憑證式國債C、憑證式國債電子式D、記帳式國債6、梯子型債券投資的特點有(AC)A、出發(fā)點是確保一定的流動性。B、債券投資的各年收益相差較大。C、均等持有從長期到短期的各種債券。D、可根據(jù)市場利率的變化調(diào)整投資結(jié)構(gòu)。7、股票的基本要素有(ABD)A

7、、發(fā)行主體B、股份C、法人D、持有人&按照股東享有權(quán)利的不同，股票可分為(CD)A、國有股B、法人股C、普通股D、優(yōu)先股9、下列關(guān)于股票的表述正確的有(ABD)A、本國貨幣貶值會引起以進口原材料為主的生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)股票價格的上漲。B、降低股票金融風(fēng)險的方法是購買貸款和債券比重小的公司的股票。C、在股票分析的道式理論中股票的基本趨勢與次級趨勢呈正比。D、股票基本分析法的優(yōu)點是能夠比較全面地把握證券價格的基本趨勢。10、一般來說，如果現(xiàn)在股票的行情價格在移動平均線之下，說明AB)A、供過于求B、賣壓漸重C、供小于求D、買壓漸重11、股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括(ABDEF)A、購買力風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、金

8、融風(fēng)險D社會政治風(fēng)險E、匯率風(fēng)險F、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險G、市場風(fēng)險G、經(jīng)營風(fēng)險12、貨幣市場基金主要投資于(ABDE)A、大額轉(zhuǎn)讓定期存單B、銀行承兌匯票C、金融債券D、商業(yè)本票E、貨幣市場工具13、根據(jù)風(fēng)險與收益的不同，可以將開放式基金劃分為(AEF)A、成長型基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、貨幣市場基金E、收入型基金F、平衡型基金14、以下基金為指數(shù)型基金的有(ABC)A、博時裕富B、銀華道瓊88C、華夏中小版D、融通新藍籌E、上投中國優(yōu)勢15、投資基金的收益包括(ABCD)A、利息收入B、股利收入C、資本利得收入D、優(yōu)先股股息16、基金投資的風(fēng)險有(ABCE)A、機構(gòu)運作風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、

9、基金投資風(fēng)險D、申購、贖回價格未知風(fēng)險D、不可抗力風(fēng)險17、通常投資期限在2年以內(nèi)的短期投資，投資的重點應(yīng)放在(BC)A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、成長型基金18、對基金業(yè)績進行比較應(yīng)考慮以下因素(ABCDEF)A、投資目標(biāo)B、投資范圍C、投資風(fēng)格D、持股比例E、風(fēng)險水平F股票周轉(zhuǎn)率19、同類基金之間的比較應(yīng)當(dāng)參考(ABCDEF)因素。A、基金業(yè)績B、基金規(guī)模C、基金經(jīng)理人D、基金的選股方法E、基金的投資組合F、基金的投資策略20、定期定額投資適用于以下情況(BC)A、任何基金都適合B、凈值波動較大的股票型基金C、適合長線前景看好但短期處于空頭時開始投資D、債券型基金21、影響黃

10、金價格波動的因素有（ABCD）A、供給因素B、通貨膨脹C、利率D、匯率三、填空1、匯得盈是一種結(jié)合了存款和（期權(quán)）的理財產(chǎn)品。2、我行目前發(fā)行的匯得盈具有收益率（高于）同期定期存款的特點。3、我行提前終止匯得盈產(chǎn)品時，客戶（仍按預(yù)定收益率）計算收益。4、我行提前終止匯得盈產(chǎn)品時，客戶不會遇到的風(fēng)險有（不能按原收益率計算收益）。5、（港澳同胞）不能在建行辦理個人購匯業(yè)務(wù)。6、在我行辦理店鋪個人購匯的額度為（學(xué)費按實際購買，生活費不超過等值2萬美元）7、“樂當(dāng)家”理財卡金卡中（黑金卡）和（白金卡）可提供費用優(yōu)惠、機場貴賓、理財建議、理財委托和專業(yè)客戶經(jīng)理“一對一”理財?shù)确?wù)。8、個人外匯買賣委托交

11、易分為（掛牌委托）（止損委托）（組合委托）三種。9、樂當(dāng)家理財卡有效期為（5）年。10、樂當(dāng)家理財卡在ATM每日累計取現(xiàn)金額不能超過（5000）元（含）人民幣。11、記帳式國債交易日為（周一至周五證券系統(tǒng)交易開放時間）。12、國債A的期限為5年，面值為1000美元，每年支付息票利息80美元。由于其現(xiàn)行市場價格為1000美元。所以其收益率為8%。如果其價格提高到1100美元，則收益率將（上升）13、現(xiàn)有市場上銀行代理的保險產(chǎn)品，最早推出分紅產(chǎn)品的是（平安）保險公司。14、銀行分紅型產(chǎn)品一般是兼具理財和（保障功能）的全新型儲蓄產(chǎn)品。15、若被保險人于保單生效起一年內(nèi)因疾病身故，公司將無息返還所繳保

12、費，若因意外傷害事故身故，公司按（保險金額）給付。16、基金的主要當(dāng)事人有投資者、基金管理人和（基金托管人）。17、基金收益的三個來源是（利息收入）（股利收入）（資本利得收入）。18、假設(shè)一個基金的總資產(chǎn)為15億元，負(fù)債為40000萬元，基金發(fā)行單位8億份，則基金的單位凈值為（1.375元）。19、賬戶金交易起點為（10）克。20、建設(shè)銀行以國際黃金市場價格為基準(zhǔn)價，在此基礎(chǔ)上上下浮動（0.5）個點，確定黃金買入和賣出報價。四、判斷題1、健康保險可以作為附加險，與人壽保險和意外傷害保險一起辦理。&）2、在保險策劃的過程中，應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險回避、風(fēng)險分散及風(fēng)險控制等方法，對所有可能出現(xiàn)的風(fēng)

13、險進行有效的管理。（J3、分紅保險的紅利來源之一是實際死亡率低于預(yù)期死亡率而產(chǎn)生的死差益”。W）4、全價交易是指債券價格中把應(yīng)計利息包含在債券報價中的債券交易。&）5、一般來說，銀行利率與股票價格呈反比。&）6、股票技術(shù)分析指標(biāo)中最常見的一項指標(biāo)是MA移動平均線。（7）7、在股價波動的過程中，乖離率反復(fù)有零點兩側(cè)變化，當(dāng)負(fù)的乖離率越大，表示短期獲得越大，則獲利回吐可能性越高。（J）&保本基金又被稱為“半封閉基金”。W）9、開放式基金單位凈值=總資產(chǎn)7基金單位總數(shù)（J10、股票基金中平衡型、指數(shù)型比成長型、增強型的風(fēng)險低。&）11、開放式基金的定期定額投資法適用于各種基金12、不斷追逐市場熱點的

14、基金管理人通常會使所管理的基金獲得超越市場的收益。J）13、設(shè)計基金組合時要貫徹分散風(fēng)險的原則，必須選擇多支基金組合。&）14、資金信托與企業(yè)債券的相同之處在于委托人與債券購買人自擔(dān)風(fēng)險。&）15、信托公司終止后，信托資產(chǎn)屬于清算資產(chǎn)16、黃金價格與通貨膨脹率呈正比。&）17、美元匯率相對于其他貨幣貶值，則以美元表示的黃金價格必須下降。&）五、簡答（1）請簡要回答我行“財富”系列一號、二號、三號、四號分別是什么類理財產(chǎn)品？答案：財富一號：新股申購類；財富二號：基金類財富三號：股權(quán)投資類財富四號：證券投資類（2）請簡要回答基金具有那些特點？答案1、集合理財、專業(yè)管理。2、組合投資、分散風(fēng)險。3、

15、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。5、獨立托管、保障安全。4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（3）請簡要回答什么是基金定期定額，并支出其適合哪些人？答案：“定期定額”就是每隔一段固定時間（一個月或兩個月）以固定的金額投資于同一只共同基金。它適合：1、領(lǐng)固定薪水的上班族：2、不喜歡承擔(dān)過大投資風(fēng)險者3、于未來某一時點有特殊資金需求者（4）、依據(jù)投資對象的不同，基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金，請簡要回答它們是怎樣劃分的？答案：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。六、案例題1、如何