融資融券開(kāi)戶(hù)試題和答案20191225--標(biāo)紅是答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)評(píng)問(wèn)卷（共20道題，100分為通過(guò)，測(cè)試時(shí)間為30分鐘。）1.信用證券賬戶(hù)的交易有什么規(guī)定？（ ）A.不能買(mǎi)入交易所規(guī)定范圍之外的證券B.不能參與質(zhì)押式回購(gòu)C.不能參與買(mǎi)斷式回購(gòu)。D.以上全選2.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由（ ）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。A、客戶(hù)以自己名義，為自己的利益 B、證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益 C、證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益D、客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益3客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”

2、充抵保證金的是以下哪種？（ ）A、房產(chǎn) B、汽車(chē) C、定期存折 D、證券公司公布的可充抵保證金的證券和現(xiàn)金4.按照交易所規(guī)定，什么證券品種可以作為融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券？（ ）A、在證券交易所上市交易的符合條件的股票B、證券投資基金C、債券和其他證券D、以上皆可5交易所在什么情況下會(huì)暫停標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出？（ ）I)單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。II)該標(biāo)的證券的融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布III)單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%

3、時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。IV)該標(biāo)的證券的融券余量降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。A、只有I 和 IIB、只有I和 IIIC、只有 I 、II和IIID、I、II、III和IV注意：四個(gè)選項(xiàng)都對(duì)，題目考的是暫停，所以選1，3 6投資者提交的保證金以及投資者融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款，（ ）作為投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物。A、全部B、一半C、全部都不D、全部資金7.某股票A的折算率為0.7，則100萬(wàn)股票市值的A股票可以充抵的保證金是多少？（ ）A、100萬(wàn)B、80萬(wàn)C、70萬(wàn)D、50萬(wàn) 8.一

4、般情況下，融資保證金比例為50%時(shí)，100萬(wàn)現(xiàn)金作為保證金可以融資的金額？（ ）A、100萬(wàn) B、125萬(wàn) C、150萬(wàn) D、200萬(wàn)9.客戶(hù)將信用賬戶(hù)內(nèi)的現(xiàn)金或股票轉(zhuǎn)出時(shí)，維持擔(dān)保比例要符合什么標(biāo)準(zhǔn)？（ ）A、高于130% B、高于150% C、高于200% D、高于300%10.當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（ ）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，為避免被平倉(cāng)，客戶(hù)必須在（ ）日內(nèi)追加保證金使維持擔(dān)保比例高于150%？ A、低于130% ，2日內(nèi)B、低于140% ，1日內(nèi)C、低于130% ，1日內(nèi)D、低于140%， 2日內(nèi) 11證券公司什么情況下會(huì)對(duì)客戶(hù)的信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)處理？（ ）I)投資者在證券公司發(fā)出補(bǔ)倉(cāng)

5、通知后未在規(guī)定期限內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物并使維持擔(dān)保比率恢復(fù)至150%以上的;II)投資者融資融券業(yè)務(wù)合同到期未償還融資或融券債務(wù)的;III)因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施IV)融資融券業(yè)務(wù)合同解除或終止的其它法定、約定情形出現(xiàn)時(shí)；A、只有 I 和 IIB、只有 III 和 IVC、只有 I 、II 和 IVD、I、 II 、III和 IV12.下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（ ）。A、保證金可用余額現(xiàn)金 B、保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值C、保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值折算率)D、保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值折算率)+融

6、資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金-融券賣(mài)出金額-未了結(jié)融資融券負(fù)債所占用保證金-利息及費(fèi)用13.證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（ ）。A、維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和 B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)） C、維持擔(dān)保比例=（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和） /(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和) D、維持擔(dān)保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量當(dāng)前

7、市價(jià)利息及費(fèi)用總和)14.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金為（ ）。A、證券公司財(cái)產(chǎn)B、信托財(cái)產(chǎn)C、登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) D、交易所財(cái)產(chǎn)15.投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（ ）構(gòu)成。A、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有資金B(yǎng)、該客戶(hù)信用賬戶(hù)以及普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券C、該客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金D、該客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的所有證券和資金16.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出價(jià)款除（ ）外不得另作他用。A、償還其融資欠款B、轉(zhuǎn)出至客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)C、買(mǎi)券還券 D、償還其融資利息17.融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）；當(dāng)天沒(méi)有成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于（ ）。A、前收盤(pán)價(jià)；前最高價(jià) B、前最高價(jià)；前收盤(pán)價(jià) C、最新成交價(jià)；前收盤(pán)價(jià) D、前收盤(pán)價(jià)；最近成交價(jià)18.客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（ ）。A、給客戶(hù)延期 B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續(xù)追索19.客戶(hù)償還融資的方式有哪些？（ ）I、直接還款I(lǐng)I、直接還券III、買(mǎi)券還券IV、 賣(mài)券還款A(yù)、只有 I 和 IVB、只有I