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文檔簡介

1、會計學1商業(yè)銀行計算題商業(yè)銀行計算題2022-4-282第1頁/共14頁2022-4-283第2頁/共14頁2022-4-28111(1)()(1)ROADRSGECROADRTA4第3頁/共14頁2022-4-285第4頁/共14頁類別類別增加額增加額（1）可用資金可用資金比率比率() （2）可用資金額可用資金額(3)(1)(2)成本成本率率（）（） (4)總成本總成本(5)=(1)(4)活期存款 30 78 23.4 6 1.8貨幣市場帳戶 60 94 56.4 8 4.8定期存單 40 94 37.6 10 4.0其他定期存款 40 94 37.6 7.8 3.12資本 10 97 9.

2、7 25 2.5總計 180 164.7 16.22第5頁/共14頁第6頁/共14頁第7頁/共14頁第8頁/共14頁第9頁/共14頁存款利率存款利率（）（） 存款量存款量（萬元）萬元）邊際成本邊際成本（萬元）（萬元）邊際成本率邊際成本率（）（）邊際收益率邊際收益率（）（）利潤利潤TR-TC（萬元）（萬元） 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 25 50 75 100 125 2 2.25 2.5 2.75 8 9 10 11 10 10 10 105-3.75=1.257.5-6=1.510-8.5=1.512.5-11.251.25第10頁/共14頁第11頁/共14頁 例題 例:工商銀行某市分行在距中心庫30公里處設一個分理處，根據(jù)往年有關數(shù)據(jù)測算，年投放現(xiàn)金量為1 825萬元，平均每天投放5萬元。每次運鈔需支出燃料費、保安人員出差費約50元，資金占用費率為年利率6.6%，代入公式得： 即每次運鈔16.63萬元，大約每3天多送一次，按此計算的總費用為 萬元63.16%6 .60050.018252Q萬元0975. 163.160050. 01825263.16%6 . 62QAPCQT第12頁/共14頁如果每天運鈔一次，每次運鈔5萬元，其總費用為 ：如果每星期運鈔一次，每次運鈔35萬元，其總費用為：萬元99. 150050. 018252

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