平安銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶操作手冊(cè)

1、平安銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊(cè)序言隨著時(shí)代的開(kāi)展,互聯(lián)網(wǎng)在中國(guó)的普及率越來(lái)越高,中國(guó)的網(wǎng)民已經(jīng)超過(guò)了2.89億,超越美國(guó)居世界第一.當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)成為我們生活中不可缺少的一局部的時(shí)候,越來(lái)越多的企業(yè)熟悉到通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)對(duì)加快資金周轉(zhuǎn)、提升資金利用率,節(jié)省時(shí)間、人力和費(fèi)用的重要意義.平安銀行自2000年推出企業(yè)網(wǎng)上銀行以來(lái),通過(guò)屢次的改版、升級(jí),產(chǎn)品和功能日趨完善,實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的完美結(jié)合.我們秉承“以客戶需求為中央的宗旨,不斷開(kāi)拓和創(chuàng)新,為網(wǎng)上銀行用戶提供平安可靠的使用環(huán)境、周到細(xì)心的效勞、強(qiáng)大的技術(shù)支持,贏得了企業(yè)的廣泛贊譽(yù).申請(qǐng)開(kāi)通深圳平安企業(yè)網(wǎng)上銀行,您將可以輕松地實(shí)現(xiàn)：隨時(shí)

2、隨地掌握您的企業(yè)帳務(wù)變動(dòng)情況；安坐辦公室就能完成匯款轉(zhuǎn)帳、發(fā)放工資、扣收費(fèi)用；鼠標(biāo)點(diǎn)擊的瞬間完成數(shù)百上千筆收、付款交易,超越手工操作的極限；有效監(jiān)控分支機(jī)構(gòu)的帳務(wù)來(lái)往,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金的歸集、統(tǒng)一調(diào)撥和使用；活期、定期、通知存款隨心轉(zhuǎn)換,大大提升您的利息收入.本產(chǎn)品手冊(cè)向您介紹了我行網(wǎng)上銀行的根本功能,欲了解更多的信息請(qǐng)登錄我行網(wǎng)站:bank.pingan.平安相伴,成長(zhǎng)資道.平安銀行將在今后的企業(yè)網(wǎng)上銀行效勞中,傾聽(tīng)您的需求,為您提供更多更完善的網(wǎng)上資金治理功能,并致力于幫助您的企業(yè)成長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)足不出戶,運(yùn)籌帷I企業(yè)網(wǎng)上銀行概述一、客戶申請(qǐng)開(kāi)戶須知一企業(yè)客戶使用網(wǎng)上銀行效勞條件1、已在本行任一網(wǎng)點(diǎn)

3、開(kāi)有企業(yè)結(jié)算賬戶,包括根本賬戶、一般賬戶、專用賬戶或者臨時(shí)賬戶,凍結(jié)戶、掛失戶和黑名單戶除外.2、在開(kāi)戶行填寫?企業(yè)用戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)表開(kāi)戶申請(qǐng)?,簽訂平安銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)用戶效勞協(xié)議.3、假設(shè)客戶需開(kāi)通網(wǎng)上銀行集團(tuán)用戶功能,還須填寫?集團(tuán)用戶效勞申請(qǐng)表?,按申請(qǐng)表格式填寫母公司及分支機(jī)構(gòu)相關(guān)信息,并在申請(qǐng)表上加蓋預(yù)留銀行印鑒；同時(shí)必須簽署?集團(tuán)功能效勞協(xié)議?并加蓋公章；要參加集團(tuán)效勞功能的子公司還必須簽署?集團(tuán)功能業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)?,提交本公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件加蓋公章,子公司授權(quán)代表簽字,并加蓋預(yù)留銀行印鑒和公章.4、對(duì)某些根據(jù)規(guī)定需要由本行限制資金轉(zhuǎn)出的賬戶,如本行信貸資金監(jiān)管義務(wù)涉及的賬

4、戶,按本行對(duì)貸款戶的最新監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行.二企業(yè)客戶申請(qǐng)網(wǎng)上銀行效勞流程1、企業(yè)客戶到其開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)填寫?企業(yè)用戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)表開(kāi)戶申請(qǐng)?及用戶效勞協(xié)議,并在申請(qǐng)表的簽章處加蓋預(yù)留銀行印鑒.申請(qǐng)表上必須選擇采用何種“網(wǎng)上銀行認(rèn)證類型.2、企業(yè)客戶攜申請(qǐng)表及協(xié)議到柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)立網(wǎng)上銀行戶,應(yīng)提交本公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件加蓋公章、企業(yè)操作員的身份證原件及復(fù)印件供柜臺(tái)核對(duì).3、由開(kāi)戶行柜臺(tái)操作人員對(duì)?企業(yè)用戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)表開(kāi)戶申請(qǐng)?及其他開(kāi)戶資料進(jìn)行審查,審核通過(guò)后由客戶繳納網(wǎng)上銀行認(rèn)證效勞費(fèi).4、開(kāi)戶成功后,由本行開(kāi)戶行客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)系.其中,使用移動(dòng)數(shù)字證書(shū)的用戶在開(kāi)戶成功后由支行客戶經(jīng)理或產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)

5、責(zé)與客戶聯(lián)系安裝；使用令牌的用戶開(kāi)戶成功后到開(kāi)戶行領(lǐng)取身份認(rèn)證令牌,并按令牌使用說(shuō)明和企業(yè)用戶操作手冊(cè)使用網(wǎng)上銀行.用戶可以在工作時(shí)間內(nèi)撥打我行效勞熱線40066-99999,咨詢有關(guān)開(kāi)戶、安裝、使用、操作、故障處理及與網(wǎng)上銀行有關(guān)的其他問(wèn)題.5、企業(yè)如果申請(qǐng)使用網(wǎng)上銀行操作、治理在我行開(kāi)立的其他賬號(hào),需持該賬號(hào)的有關(guān)材料到賬戶開(kāi)戶行或網(wǎng)上銀行申請(qǐng)支行辦理添加賬戶；6、企業(yè)如果申請(qǐng)網(wǎng)上銀行集團(tuán)功能效勞,需要集團(tuán)所屬各分支機(jī)構(gòu)賬戶均在本行開(kāi)立結(jié)算賬戶,企業(yè)客戶持分支機(jī)構(gòu)賬戶提供的材料內(nèi)容同企業(yè)提供資料到主申請(qǐng)賬戶的開(kāi)戶行辦理,填寫?平安銀行集團(tuán)用戶申請(qǐng)表?、?平安銀行集團(tuán)功能效勞協(xié)議?,企業(yè)與分

6、支機(jī)構(gòu)還應(yīng)簽訂?平安銀行集團(tuán)功能業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)?等相關(guān)文件；7、如果企業(yè)需要修改網(wǎng)上銀行效勞內(nèi)容或者停止網(wǎng)上銀行效勞,需要填寫?企業(yè)用戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)表變更申請(qǐng)?,到賬戶的開(kāi)戶行辦理.三企業(yè)網(wǎng)上銀行認(rèn)證方式簡(jiǎn)介目前,本行企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)用戶采用了兩種認(rèn)證方式：PACA數(shù)字證書(shū)及身份認(rèn)證令牌,具體采用何種認(rèn)證方式由客戶在申請(qǐng)網(wǎng)上銀行高級(jí)用戶時(shí)自己選擇.關(guān)于企業(yè)網(wǎng)上銀行的認(rèn)證方式介紹如下：工程移動(dòng)數(shù)字證書(shū)身份認(rèn)證令牌產(chǎn)品類型PACA企業(yè)高級(jí)證書(shū)封裝在USBKEY安盟ACE/SERVER(V5.0)生產(chǎn)商平安科技安盟電子信息平安有限責(zé)任公司品質(zhì)說(shuō)明PAC標(biāo)統(tǒng)已獲得"信息系統(tǒng)平安保證級(jí)二級(jí)&quo

7、t;的系統(tǒng)認(rèn)證,是目前業(yè)內(nèi)平安級(jí)別最Wj的證書(shū)系統(tǒng).身份認(rèn)證令牌已獲得國(guó)家保密局的認(rèn)可,并授予相應(yīng)資質(zhì).使用環(huán)境適用于對(duì)平安級(jí)別要求較高的中大型企業(yè)適用于有移動(dòng)辦公需求的中小型企業(yè)1、移動(dòng)數(shù)字證書(shū)數(shù)字證書(shū)是一個(gè)經(jīng)證書(shū)認(rèn)證中央CA數(shù)字簽名的包含用戶身份信息、用戶公鑰信息的數(shù)據(jù)文件.認(rèn)證中央CA作為權(quán)威的、可信賴的、公正的第三方機(jī)構(gòu),專門負(fù)責(zé)為電子交易的各方驗(yàn)證對(duì)方數(shù)字證書(shū)的有效性,從而解決相互間的信任問(wèn)題.證書(shū)認(rèn)證中央的數(shù)字簽名可以保證證書(shū)信息的真實(shí)性,用戶公鑰信息可以保證數(shù)字信息傳輸?shù)耐暾?用戶的數(shù)字簽名可以保證數(shù)字信息的不可否認(rèn)性.由于數(shù)字證書(shū)認(rèn)證技術(shù)采用了加密傳輸和數(shù)字簽名技術(shù),在整個(gè)交

8、易的過(guò)程中就確保了網(wǎng)上信息平安.為進(jìn)一步保證我行企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)的平安性和高效性,方便客戶隨身攜帶登錄網(wǎng)上銀行,我行推出了“移動(dòng)數(shù)字證書(shū),將證書(shū)封裝在USBKe訥.USBKey是一種USB8口的秘密數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備,證書(shū)一旦封裝到USBKe汕,客戶無(wú)法將其刪除、修改或復(fù)制.2、身份認(rèn)證令牌身份認(rèn)證令牌是一個(gè)由用戶攜帶的鑰匙扣大小的防篡改設(shè)備,它可以每60秒顯示一個(gè)不同的6位數(shù)字代碼即令牌密碼,該代碼隨機(jī)產(chǎn)生,一次有效.當(dāng)用戶登錄時(shí),用戶需要同時(shí)輸入令牌密碼、用戶名和個(gè)人碼PIN,認(rèn)證服務(wù)器將對(duì)令牌密碼進(jìn)行驗(yàn)證,以保證被授權(quán)用戶的合法性和唯一性.該身份認(rèn)證技術(shù)能夠解決由密碼泄露導(dǎo)致的所有入侵問(wèn)題.四

9、企業(yè)客戶更改或注銷網(wǎng)上銀行效勞流程企業(yè)假設(shè)變更網(wǎng)上銀行效勞信息時(shí),應(yīng)首先確認(rèn)沒(méi)有尚未處理的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),確認(rèn)無(wú)誤后,企業(yè)應(yīng)填寫?企業(yè)用戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)表變更申請(qǐng)?、提供經(jīng)辦人員身份證及復(fù)印件,并依據(jù)申請(qǐng)流程中的要求,提供增加或者撤銷相關(guān)效勞所需要的材料,到任一簽約賬戶開(kāi)戶行辦理變更手續(xù).注銷企業(yè)網(wǎng)上銀行效勞時(shí),企業(yè)應(yīng)持加蓋公章的單位證實(shí)注明企業(yè)戶名、網(wǎng)上銀行用戶名、經(jīng)辦人員的身份證及復(fù)印件到任一簽約賬戶的開(kāi)戶行辦理注銷手續(xù).五企業(yè)客戶登錄網(wǎng)上銀行系統(tǒng)流程1、使用移動(dòng)數(shù)字證書(shū)的用戶1客戶通過(guò)撥號(hào)或?qū)＞€方式接入Internet互聯(lián)網(wǎng),處于聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)；(2)將已封裝好數(shù)字證書(shū)的USBKEY®入

10、電腦主機(jī)；(3)首次使用PACAE書(shū)請(qǐng)下載安裝PACAE書(shū)控件；(4)登錄平安銀行首頁(yè),點(diǎn)擊“PAC微字證書(shū)登錄,輸入操作員用戶名,輸入交易密碼及證書(shū)登陸密碼；(5)如果證密碼校驗(yàn)無(wú)誤,那么進(jìn)入到企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng),享受網(wǎng)上銀行為您提供的平安、周到、快捷的效勞.2、使用身份認(rèn)證令牌的用戶(1)按身份認(rèn)證令牌反面的標(biāo)簽所示將身份認(rèn)證令牌分配給相應(yīng)的網(wǎng)上銀行操作員；(2)客戶通過(guò)撥號(hào)或?qū)＞€方式接入Internet互聯(lián)網(wǎng),登錄平安銀行網(wǎng)站首頁(yè),再點(diǎn)擊“認(rèn)證令牌用戶登錄；(3)依次輸入操作員的用戶名、交易密碼和令牌碼；(4)假設(shè)令牌碼和網(wǎng)上銀行交易密碼校驗(yàn)無(wú)誤,那么進(jìn)入到企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng),享受網(wǎng)上銀行為

11、您提供的平安、周到、快捷的效勞.(六)平安舉措網(wǎng)上銀行在為用戶提供便捷效勞的同時(shí),也兼顧信息平安的問(wèn)題.“移動(dòng)數(shù)字證書(shū)和“身份認(rèn)證令牌是用戶的平安保證.使用移動(dòng)數(shù)字證書(shū)可對(duì)用戶在網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進(jìn)行加密產(chǎn)生密文,再使用對(duì)應(yīng)的私鑰對(duì)密文進(jìn)行解密,復(fù)原成原始數(shù)據(jù)以對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行保護(hù).身份認(rèn)證令牌每60秒產(chǎn)生一個(gè)隨機(jī)的6位數(shù)字,一次有效,能夠有效解決由于密碼泄露導(dǎo)致的入侵問(wèn)題.(七)使用提示1、所有行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(含活期轉(zhuǎn)定期業(yè)務(wù)、代發(fā)工資)的網(wǎng)銀系統(tǒng)受理時(shí)問(wèn)為7*24小時(shí),行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)一旦成功提交,本行系統(tǒng)將進(jìn)行實(shí)時(shí)處理.2、所有同城跨行轉(zhuǎn)賬(普通)業(yè)務(wù)的網(wǎng)銀系統(tǒng)受理時(shí)間為7*24小時(shí),對(duì)于客戶在工作日1

12、6:30前提交的交易,正常情況下本行將在當(dāng)日處理完畢,對(duì)于超過(guò)該時(shí)間提交的交易,本行將順延至第二個(gè)工作日上午進(jìn)行處理；所有同城跨行轉(zhuǎn)賬加急業(yè)務(wù)的網(wǎng)銀系統(tǒng)受理時(shí)間為本行工作日的16:30以前,超出系統(tǒng)受理時(shí)間所提交的指令,系統(tǒng)將不予受理.3、所有異地跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的網(wǎng)銀系統(tǒng)受理時(shí)間為7*24小時(shí),本行系統(tǒng)處理時(shí)間為本行工作日的16:30以前.超出系統(tǒng)處理時(shí)間所提交的指令,本行將自動(dòng)在第二個(gè)工作日上午進(jìn)行處理.4、代發(fā)工資業(yè)務(wù)采用“先集中一次扣手續(xù)費(fèi)、后進(jìn)行單筆處理的方式,即本行接到網(wǎng)銀代發(fā)工資的指令之后,如果對(duì)該筆指令校驗(yàn)無(wú)誤,那么首先從代發(fā)工資賬戶中扣除手續(xù)費(fèi),然后再進(jìn)行工資發(fā)放.在發(fā)放工資期間

13、,如果遭遇特殊情況如收款人賬號(hào)戶名不符等造成代發(fā)工資局部不成功,本行將不返還已收取的手續(xù)費(fèi).5、用戶首次使用密碼信封初始交易密碼登錄企業(yè)網(wǎng)銀成功后,應(yīng)該及時(shí)修改交易密碼.移動(dòng)數(shù)字證書(shū)用戶還應(yīng)該及時(shí)修改移動(dòng)證書(shū)密碼.八效勞收費(fèi)網(wǎng)上銀行的費(fèi)用,包括網(wǎng)上銀行認(rèn)證方式使用費(fèi)和網(wǎng)上銀行效勞費(fèi)兩局部.前者是用戶使用不同的網(wǎng)上銀行認(rèn)證方式應(yīng)繳納的費(fèi)用參見(jiàn)下表,遇價(jià)風(fēng)格整按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行.網(wǎng)上銀行效勞費(fèi)用包括年效勞費(fèi)和結(jié)算手續(xù)費(fèi),目前,本行暫不向用戶收取年效勞費(fèi)假設(shè)以后收費(fèi)將提前向用戶公告,結(jié)算手續(xù)費(fèi)根據(jù)?支付結(jié)算方法?及人民銀行銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定收取具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)參閱本行柜臺(tái)、網(wǎng)站的通知或直接向中央咨詢.不同認(rèn)證方

14、式的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下:用戶類型收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)備注移動(dòng)數(shù)字證書(shū)用戶USBKEY：本費(fèi)50元USBKEYZT本Q次性收取,如損壞后重新申請(qǐng)將另收費(fèi)身份認(rèn)證令牌用戶每個(gè)操作時(shí)-次性收取工本費(fèi)300兀身份認(rèn)證令牌的使用期限為5年,過(guò)期失效后換牌將另收費(fèi)如果您在企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)戶和使用中還有什么疑問(wèn),請(qǐng)與本行中央4006699999聯(lián)系.、平安銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行功能概述新一代企業(yè)網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)分為：查詢、匯款轉(zhuǎn)賬、投資理財(cái)、代收付業(yè)務(wù)、集團(tuán)用戶、現(xiàn)金治理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、中登結(jié)算業(yè)務(wù)和客戶效勞九大類.根據(jù)客戶的性質(zhì),網(wǎng)上銀行將企業(yè)客戶劃分為中小企業(yè)客戶、一般企業(yè)客戶和集團(tuán)企業(yè)客戶三類.中小企業(yè)客戶授權(quán)級(jí)別最少可以簡(jiǎn)化到

15、零級(jí)授權(quán),以適應(yīng)規(guī)模較小的企業(yè)的治理需求；一般企業(yè)客戶的經(jīng)辦人員通過(guò)網(wǎng)上銀行系統(tǒng),可以進(jìn)行查詢、匯款轉(zhuǎn)賬、代收付業(yè)務(wù)、客戶效勞等四大項(xiàng)效勞.集團(tuán)企業(yè)客戶除了享受一般企業(yè)客戶的效勞外,還可以使用集團(tuán)用戶功能、現(xiàn)金治理功能,即通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)子公司的賬務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,并在集團(tuán)公司內(nèi)進(jìn)行資金調(diào)撥,如總公司將子公司的資金劃轉(zhuǎn)主動(dòng)劃轉(zhuǎn)到子公司帳戶、總公司代子公司向第三方賬戶轉(zhuǎn)賬.企業(yè)客戶的操作員根據(jù)角色的不同分為記賬員、授權(quán)員及業(yè)務(wù)主管三種.記帳員有指令提交的權(quán)限,授權(quán)員沒(méi)有指令提交的權(quán)限,只可以對(duì)指令進(jìn)行授權(quán)操作,并且由于授權(quán)員級(jí)別不同,所能操作的功能在頁(yè)面上會(huì)有區(qū)別.記帳員和授權(quán)員可同時(shí)擁有或單獨(dú)擁有

16、以下四種權(quán)限：查詢、轉(zhuǎn)出、周期預(yù)約.業(yè)務(wù)主管是網(wǎng)上銀行的治理員,其本身只具有治理功能而不具備網(wǎng)銀各類涉及資金轉(zhuǎn)出交易的操作權(quán)限.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行功能時(shí),可以自行選擇是否在操作員中設(shè)置業(yè)務(wù)主管,不設(shè)置業(yè)務(wù)主管將不影響企業(yè)正常的網(wǎng)銀交易.業(yè)務(wù)主管的功能有查詢、撤銷未完成交易、權(quán)限設(shè)置、客戶效勞.三、平安銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行產(chǎn)品體系企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢匯款轉(zhuǎn)賬投資理財(cái)代收付業(yè)務(wù)集團(tuán)支付現(xiàn)金治理中小企業(yè)業(yè)務(wù)中登結(jié)算業(yè)務(wù)客戶效勞賬戶查詢打印匯款轉(zhuǎn)賬提交網(wǎng)上證券代收付業(yè)務(wù)提交集團(tuán)賬戶總表委托劃款業(yè)務(wù)網(wǎng)上循環(huán)貸款中登結(jié)算業(yè)務(wù)修改交易密碼賬戶余額單勝旨令咤己相噪jy乍功育自查詢?cè)O(shè)置修改額度啟用上海PROPlk務(wù)收

17、款方賬戶治理余額查詢即時(shí)轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢代收費(fèi)提交集團(tuán)賬戶資金修改撤銷借款上海PRO的帳明細(xì)查匯款用途設(shè)置歷史余額查詢預(yù)約轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬提交費(fèi)用報(bào)銷提交治理查詢?cè)O(shè)置查詢還款詢下載專區(qū)賬戶明細(xì)一般明細(xì)查詢高級(jí)明細(xì)查詢批量揖令查誨即時(shí)批量轉(zhuǎn)賬預(yù)約批量轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬撤銷代收付業(yè)務(wù)撤消單筆上劃單筆下劃批量指令提交交易查詢現(xiàn)金集中治理設(shè)置修改查詢打印上海PRO破帳上海PRO艱帳撤消深圳1ST業(yè)務(wù)個(gè)性化設(shè)置操作日志查詢業(yè)務(wù)申請(qǐng)歷史明細(xì)查詢貸款信息對(duì)賬單查詢打印網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳查詢打印定能W)/活期轉(zhuǎn)存定期定期轉(zhuǎn)存血網(wǎng)自助批量指令戶查詢打銀行為客F印提供了齊全母公司代子公司轉(zhuǎn)賬勺賬戶查5修改撤銷設(shè)置查詢子公司額度查

18、詢j返回貝聞,深圳1ST業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)帳明細(xì)查詢用|接轉(zhuǎn)帳深圳1ST轉(zhuǎn)帳撤消短信通業(yè)務(wù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)帳交易單筆即時(shí)轉(zhuǎn)賬查詢批量即時(shí)轉(zhuǎn)賬查詢單筆預(yù)約轉(zhuǎn)賬查詢批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬查詢轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)已繳手續(xù)費(fèi)查詢待繳手續(xù)費(fèi)查詢轉(zhuǎn)賬退票護(hù)打印和下奉提父周自湎轉(zhuǎn)賬周期預(yù)約設(shè)置周期預(yù)約設(shè)置查詢周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬查詢預(yù)約轉(zhuǎn)賬取消單筆預(yù)約取消查詢結(jié)果.賬戶查詢包才弓：賬戶余既猊就賬協(xié)議查詢母公司協(xié)議子公司協(xié)議現(xiàn)金流匯總信息母公司匯總信息子公司匯總信息歷史交易查詢利息收支查詢r(jià)明細(xì)查詢不1貸款信息1、賬戶余額查詢功能簡(jiǎn)介賬戶余額查詢是指客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢已簽約賬戶的當(dāng)前余額,包括本幣和外幣的活期、定期簽約賬戶.另外,客戶還可通過(guò)“賬戶歷史

19、余額查詢功能查詢到所有簽約賬戶的歷史日終余額.操作流程1、用戶選擇“查詢一賬戶余額查詢,頁(yè)面顯示默認(rèn)的機(jī)構(gòu)名下所有簽約賬戶的余額.用戶可根據(jù)頁(yè)面提示選擇查詢條件：機(jī)構(gòu)名稱、賬號(hào)、幣種等進(jìn)行查詢.2、系統(tǒng)返回賬戶余額查詢結(jié)果頁(yè)面,包含以下信息：賬號(hào)、賬戶類型活期,定期,通知存款等、幣種、余額、可用余額、利率、賬號(hào)狀態(tài)、開(kāi)戶日期、賬戶存期、存款序號(hào)3、在余額查詢結(jié)果頁(yè)面,用戶可直接點(diǎn)擊任一賬號(hào)查詢賬戶明細(xì),系統(tǒng)將返回該賬號(hào)當(dāng)天的交易明細(xì).4、點(diǎn)擊“歷史余額查詢,用戶可根據(jù)頁(yè)面提示選擇查詢條件：機(jī)構(gòu)名稱、帳號(hào)、起始日期、結(jié)束日期,系統(tǒng)返回查詢時(shí)間內(nèi)的每天日終歷史余額.考前須知1、歷史余額查詢可以查詢

20、任一歷史時(shí)間的日終余額,但查詢時(shí)間段最長(zhǎng)為100天.2、提供在線打印、PDFB式打印,文件下載格式為EXCElBS；o2、賬戶明細(xì)查詢功能簡(jiǎn)介賬戶明細(xì)查詢指客戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢所有簽約賬戶的交易日期、存入金額、支取金額、交易流水號(hào)、摘要、賬戶余額、及賬戶往來(lái)明細(xì)等信息,在查詢結(jié)果頁(yè)面可下載和打印.如果客戶選擇高級(jí)明細(xì)查詢功能,還可通過(guò)其他查詢條件最小金額、最大金額、收款方賬號(hào)、收款方賬戶名查詢簽約賬戶的交易日期、存入金額、支取金額、交易流水號(hào)、摘要、賬戶余額、對(duì)方賬戶、對(duì)方賬戶名稱等信息,在查詢結(jié)果頁(yè)面可下載和打印.如果客戶需要查看或下載大批量的明細(xì)數(shù)據(jù),需要開(kāi)通歷史明細(xì)查詢的功能.查詢條

21、件和查詢結(jié)果同高級(jí)明細(xì)查詢功能.操作流程1、用戶選擇“查詢一一賬戶明細(xì)一一一般明細(xì)查詢,頁(yè)面顯示默認(rèn)機(jī)構(gòu)名默認(rèn)簽約帳號(hào)當(dāng)天的交易明細(xì).用戶根據(jù)頁(yè)面提示選擇查詢條件：機(jī)構(gòu)名稱必輸項(xiàng)、賬號(hào)必輸項(xiàng)、幣種必輸項(xiàng)、起始日期必輸項(xiàng)、結(jié)束日期必輸項(xiàng)；3、系統(tǒng)返回“賬戶明細(xì)查詢結(jié)果頁(yè)面,顯示要素有：交易日期、存入金額、支取金額、交易流水號(hào)、摘要、賬戶余額、對(duì)方賬戶名稱、對(duì)方賬戶、往來(lái)明細(xì)查詢4、在“賬戶明細(xì)查詢結(jié)果頁(yè)面點(diǎn)擊“往來(lái)明細(xì)查詢查詢此筆交易的往來(lái)明細(xì)信息,查詢賬戶交易明細(xì)和轉(zhuǎn)入賬號(hào)信息,返回“往來(lái)明細(xì)查詢結(jié)果頁(yè)面.頁(yè)面輸出要素有：交易流水號(hào)收款方：名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行、所在地區(qū)付款方：名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行

22、、所在地區(qū)交易信息：交易幣種、交易金額小寫、交易金額大寫、匯款用途5、在“賬戶明細(xì)查詢結(jié)果頁(yè)面用戶可以選擇打印和下載,含全部賬戶明細(xì)下載、收款賬戶明細(xì)下載和付款賬戶明細(xì)下載；6、在“賬戶明細(xì)查詢結(jié)果頁(yè)面點(diǎn)選“匯總信息,系統(tǒng)將返回該賬戶的匯總收入及支出金額.頁(yè)面輸出要素有：賬戶名稱、查詢賬號(hào)、查詢時(shí)間段、查詢幣種、賬戶余額、匯總收入總金額、匯總支出總金額.7、“高級(jí)明細(xì)查詢還可按最小金額、最大金額、收款方賬號(hào)、收款方賬戶名等條件查詢.頁(yè)面輸出要素有：交易日期、存入金額、支取金額、交易流水號(hào)、摘要、賬戶余額、對(duì)方賬戶、對(duì)方賬戶名稱8、歷史明細(xì)查詢功能可支持大批量的明細(xì)數(shù)據(jù)查詢和下載.考前須知1、所

23、有按時(shí)間段查詢的交易,最長(zhǎng)的查詢時(shí)間段為31天.2、歷史明細(xì)查詢功能需另外申請(qǐng)才能開(kāi)通,且歷史明細(xì)查詢最晚只能查詢到前一天的明細(xì).3、支持在線打印和PDF格式打印,下載格式為EXCEL格式3、貸款信息查詢功能簡(jiǎn)介通過(guò)此功能用戶可查詢本機(jī)構(gòu)在本行的全部貸款情況,包括已結(jié)清的貸款和未到期的貸款.操作流程1、用戶點(diǎn)擊“查詢一一貸款查詢,選擇查詢機(jī)構(gòu)名稱,系統(tǒng)返回該機(jī)構(gòu)的貸款信息,如果該機(jī)構(gòu)沒(méi)有貸款信息,那么系統(tǒng)提示“未查詢到符合條件的貸款信息：2、用戶選擇查詢機(jī)構(gòu)必選項(xiàng),點(diǎn)擊查詢,系統(tǒng)返回“貸款查詢結(jié)果頁(yè)面,查詢結(jié)果可以下載或打印.頁(yè)面輸出要素有：貸款賬號(hào)、貸款銀行、幣種、貸款總金額、貸款發(fā)放日期、

24、貸款到期日、未到期貸款本金、當(dāng)前利率、貸款借據(jù)編號(hào)、貸款逾期本金、當(dāng)前逾期利率、積欠逾期貸款利息、積欠逾期貸款罰息、積欠逾期貸款復(fù)利、累計(jì)欠款本息合計(jì).考前須知1、打印格式為PDF格式,下載格式為EXCEL格式.二對(duì)賬單查詢打印功能簡(jiǎn)介本功能給用戶提供一個(gè)查詢指定公司、指定賬戶中的對(duì)賬單信息的功能.系統(tǒng)將根據(jù)用戶錄入的查詢條件到主機(jī)查詢指定賬戶的對(duì)賬單信息,并提供下載和打印對(duì)賬單的功能.操作流程1、用戶點(diǎn)選“查詢一對(duì)賬單查詢打印,系統(tǒng)返回默認(rèn)機(jī)構(gòu)名下默認(rèn)企業(yè)賬戶最近一期的對(duì)賬單列表；2、用戶根據(jù)頁(yè)面提示輸入：機(jī)構(gòu)名稱、賬號(hào)、幣種、開(kāi)始日期、結(jié)束日期、點(diǎn)擊查詢,系統(tǒng)返回對(duì)賬單查詢結(jié)果頁(yè)面,包含以

25、下要素：賬號(hào)、日期、借方、貸方、交易流水號(hào)、摘要、余額3、用戶可選擇“在線打印和“PDF打功能打印對(duì)賬單查詢結(jié)果；用戶選擇“下載,可選擇下載excle文件格式的數(shù)據(jù).三網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬查詢打印1、轉(zhuǎn)賬交易查詢功能簡(jiǎn)介用戶可以通過(guò)此功能查詢本人已經(jīng)手的交易指令處于何種狀態(tài).提交人只能查詢自己提交的指令的交易狀態(tài),授權(quán)員只能查詢本人授權(quán)過(guò)的轉(zhuǎn)帳指令,業(yè)務(wù)主管用戶可查詢?cè)撈髽I(yè)客戶下所有已提交指令的狀態(tài).操作流程1、用戶點(diǎn)選“轉(zhuǎn)賬交易查詢,包括“單筆即時(shí)轉(zhuǎn)帳查詢、“批量即時(shí)轉(zhuǎn)帳查詢“單筆預(yù)約轉(zhuǎn)帳查詢“批量預(yù)約轉(zhuǎn)帳查詢；2、用戶輸入：交易類型、指令狀態(tài)、查詢起止時(shí)間、最小金額、最大金額,如果是批量的轉(zhuǎn)賬交易,還

26、可選擇輸入指令批次號(hào)來(lái)查詢；3、系統(tǒng)返回“交易狀態(tài)查詢結(jié)果頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：交易指令序號(hào),金額,指令狀態(tài),提交時(shí)間,提交人,指令類型4、用戶點(diǎn)擊“詳細(xì)信息,系統(tǒng)將進(jìn)一步返回該筆交易的詳細(xì)信息：5、用戶點(diǎn)擊“指令授權(quán)流程按鈕,查看該筆轉(zhuǎn)賬指令的授權(quán)信息,系統(tǒng)返回“指令授權(quán)信息查詢結(jié)果頁(yè)面頁(yè)面輸出要素有：指令序號(hào)、授權(quán)人ID、授權(quán)級(jí)別、授權(quán)時(shí)間、授權(quán)結(jié)果2、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)查詢已繳手續(xù)費(fèi)查詢功能簡(jiǎn)介此交易適用于查詢或打印用戶名在網(wǎng)上銀行成功提交的轉(zhuǎn)賬所支付的手續(xù)費(fèi).操作流程1、用戶點(diǎn)選“已繳手續(xù)費(fèi),系統(tǒng)返回當(dāng)天所有通過(guò)網(wǎng)上銀行交易的手續(xù)費(fèi)扣收列表；2、用戶輸入交易類型、起始日期、結(jié)束日期3、系統(tǒng)返回

27、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)查詢結(jié)果頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：交易指令序號(hào)、轉(zhuǎn)入賬號(hào)、交易時(shí)間、交易類型、交易金額、手續(xù)費(fèi)金額用戶點(diǎn)4、用戶可選擇“打印“下載數(shù)據(jù).待繳手續(xù)費(fèi)查詢功能簡(jiǎn)介此交易適用于查詢或打印用戶名在網(wǎng)上銀行成功提交的轉(zhuǎn)賬待支付的手續(xù)費(fèi).操作流程1、用戶點(diǎn)選“待繳手續(xù)費(fèi),系統(tǒng)返回當(dāng)天所有通過(guò)網(wǎng)上銀行交易的待繳手續(xù)費(fèi)列表；2、用戶輸入交易類型、起始日期、結(jié)束日期3、系統(tǒng)返回轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)查詢結(jié)果頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：交易指令序號(hào)、轉(zhuǎn)入賬號(hào)、交易時(shí)間、交易類型、交易金額、手續(xù)費(fèi)金額用戶點(diǎn)4、用戶可選擇“打印“下載數(shù)據(jù).3、轉(zhuǎn)賬退票查詢功能簡(jiǎn)介用戶可以查詢到被收款方銀行退票的轉(zhuǎn)賬指令.操作流程1、用戶點(diǎn)選“轉(zhuǎn)

28、賬退票查詢,系統(tǒng)返回？網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬退票查詢提交頁(yè)面；2、用戶輸入查詢條件：收款方賬號(hào)、收款方戶名、起始日期、結(jié)束日期、最小金額、最大金額輸3、系統(tǒng)返回“網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬退票查詢結(jié)果頁(yè)面,輸出要素有：指令序號(hào)、付款日期、付款賬號(hào)、收款賬號(hào)、收款方戶名、收款方開(kāi)戶行、金額、退票原因；4、用戶可選擇打印或下載,打印格式為PDF格式和下載文件為EXCE臍式.4、轉(zhuǎn)賬回單查詢功能簡(jiǎn)介提供以回單的形式給用戶展現(xiàn)轉(zhuǎn)帳交易指令,并提供下載打印的功能操作流程1、用戶點(diǎn)選“轉(zhuǎn)賬回單,系統(tǒng)返回轉(zhuǎn)賬回單查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇簽約機(jī)構(gòu)名稱、付款賬號(hào),選擇查詢的方式：按日期查詢、按收款單位查詢、按指令號(hào)查詢,選擇輸入起始日期、查

29、詢結(jié)束日期等,點(diǎn)擊查詢；3、系統(tǒng)返回滿足條件的查詢結(jié)果,并以回單的形式返回給用戶；4、用戶可以選擇在線打印或下載打印電子回單.4、手續(xù)費(fèi)回單查詢功能簡(jiǎn)介提供查詢?cè)诰W(wǎng)上銀行成功提交的轉(zhuǎn)賬所支付的手續(xù)費(fèi).交易成功后返回查詢時(shí)間段內(nèi)的所有交易回單,點(diǎn)擊打印后,可直接在空白的A4紙上打印出來(lái).操作流程1、用戶點(diǎn)選“手續(xù)費(fèi)回單,系統(tǒng)返回轉(zhuǎn)賬回單查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇簽約機(jī)構(gòu)名稱、付款賬號(hào),選擇查詢的方式：按日期查詢、按收款單位查詢、按指令號(hào)查詢,選擇輸入起始日期、查詢結(jié)束日期等,點(diǎn)擊查詢；3、系統(tǒng)返回滿足條件的查詢結(jié)果,并以回單的形式返回給用戶；4、用戶可以選擇在線打印或下載打印電子回單.四周期預(yù)約

30、查詢1、周期預(yù)約設(shè)置查詢參照七、匯款轉(zhuǎn)賬一一二周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬一一2、周期預(yù)約設(shè)置查詢2、周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬查詢參照七、匯款轉(zhuǎn)賬一一二周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬一一3、周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬查詢五代收付業(yè)務(wù)查詢1、代發(fā)工資查詢功能簡(jiǎn)介通過(guò)本用例,用戶可以查詢其在網(wǎng)上提交的代發(fā)工資指令的處理情況.操作流程1、用戶點(diǎn)選“代發(fā)工資查詢,系統(tǒng)返回“代發(fā)工資查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇指令狀態(tài),輸入起始日期、結(jié)束日期、最小金額、最大金額、指令批次號(hào),點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回“代發(fā)工資查詢結(jié)果列表頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：指令序號(hào)、提交人、提交日期、總筆數(shù)、總金額、指令狀態(tài)3、用戶點(diǎn)擊“詳細(xì)信息鏈接查詢某筆代發(fā)工資指令的詳細(xì)信息.系統(tǒng)返回“代發(fā)工

31、資明細(xì)頁(yè)面；4、在“代發(fā)工資明細(xì)頁(yè)面,用戶可以通過(guò)“高級(jí)查詢功能直接輸入收款方戶名和賬號(hào)定位查詢某收款方的情況.5、在“代發(fā)工資明細(xì)頁(yè)面,用戶可以點(diǎn)擊“指令授權(quán)流程查看指令的授權(quán)狀況.系統(tǒng)查詢?cè)撝噶畹氖跈?quán)狀態(tài)后返回“指令授權(quán)流程查詢結(jié)果頁(yè)面頁(yè)面輸出要素有：批量指令序號(hào)、指令當(dāng)前狀態(tài)、授權(quán)人ID、授權(quán)級(jí)別、授權(quán)時(shí)間、授權(quán)結(jié)果6、在“代發(fā)工資明細(xì)頁(yè)面,用戶可點(diǎn)擊“下載所有指令列表、“下載成功指令列表、“下載失敗指令列表系統(tǒng)那么分別生成相應(yīng)的下載文件,下載文件可選Excle格式.7、點(diǎn)擊“打印可以直接打印全部代發(fā)工資清單列表.8、點(diǎn)擊“匯總回單可以顯示并打印成功代發(fā)工資匯總回單.2、代收費(fèi)查詢功能簡(jiǎn)

32、介通過(guò)本用例,用戶可以查詢其在網(wǎng)上提交的代收費(fèi)指令的處理情況.操作流程1、用戶點(diǎn)選“代收費(fèi)查詢,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇指令狀態(tài),輸入起始日期、結(jié)束日期、最小金額、最大金額、指令批次號(hào),點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)查詢結(jié)果列表頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：指令序號(hào)、提交人、提交日期、總筆數(shù)、總金額、指令狀態(tài)3、用戶選擇任一條指令,點(diǎn)擊“詳細(xì)信息查詢?cè)摴P指令的詳細(xì)代收費(fèi)信息,頁(yè)面輸出要素有：序號(hào)、付款人賬號(hào)、付款人名稱、金額、收款狀態(tài)、銀行備注3、在代收費(fèi)詳細(xì)信息頁(yè)面,用戶可以通過(guò)“高級(jí)查詢功能直接輸入收款方戶名和賬號(hào)定位查詢某收款方的情況.4、在代收費(fèi)詳細(xì)信息頁(yè)面,用戶可以點(diǎn)擊“指

33、令授權(quán)流程查看指令的授權(quán)狀況.系統(tǒng)查詢?cè)撝噶畹氖跈?quán)狀態(tài)后返回“指令授權(quán)流程查詢結(jié)果頁(yè)面頁(yè)面輸出要素有：序號(hào)、授權(quán)人ID、授權(quán)級(jí)別、授權(quán)時(shí)間、授權(quán)結(jié)果5、在“代收費(fèi)列表頁(yè)面,用戶可點(diǎn)擊“下載按鈕下來(lái)列表內(nèi)容；在詳細(xì)信息頁(yè)面可點(diǎn)擊“下載錯(cuò)誤指令列表下載代收費(fèi)失敗的列表,下載文件可選Excle格式.2、代收費(fèi)查詢功能簡(jiǎn)介通過(guò)本用例,用戶可以查詢其在網(wǎng)上提交的代收費(fèi)指令的處理情況.操作流程1、用戶點(diǎn)選“代收費(fèi)查詢,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇指令狀態(tài),輸入起始日期、結(jié)束日期、最小金額、最大金額、指令批次號(hào),點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)查詢結(jié)果列表頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：指令序號(hào)、柜臺(tái)查詢

34、序號(hào)、提交人、提交日期、總筆數(shù)、總金額、指令狀態(tài)、批次備注其中,柜臺(tái)查詢序號(hào)可以用于到柜臺(tái)查詢打印回單和清單.3、用戶選擇任一條指令,點(diǎn)擊“詳細(xì)信息查詢?cè)摴P指令的詳細(xì)代收費(fèi)信息,頁(yè)面輸出要素有：序號(hào)、付款人賬號(hào)、付款人名稱、金額、收款狀態(tài)、用戶備注、銀行備注3、在代收費(fèi)詳細(xì)信息頁(yè)面,用戶可以通過(guò)“高級(jí)查詢功能直接輸入收款方戶名和賬號(hào)定位查詢某收款方的情況.4、在代收費(fèi)詳細(xì)信息頁(yè)面,用戶可以點(diǎn)擊“指令授權(quán)流程查看指令的授權(quán)狀況.系統(tǒng)查詢?cè)撝噶畹氖跈?quán)狀態(tài)后返回“指令授權(quán)流程查詢結(jié)果頁(yè)面頁(yè)面輸出要素有：序號(hào)、授權(quán)人ID、授權(quán)級(jí)別、授權(quán)時(shí)間、授權(quán)結(jié)果5、在“代收費(fèi)列表頁(yè)面,用戶可點(diǎn)擊“下載按鈕下來(lái)列表

35、內(nèi)容；在詳細(xì)信息頁(yè)面可點(diǎn)擊“下載錯(cuò)誤指令列表下載代收費(fèi)失敗的列表,下載文件可選Excle格式.3、代收費(fèi)賬戶查詢功能簡(jiǎn)介提供企業(yè)用戶查詢已經(jīng)導(dǎo)入網(wǎng)銀的個(gè)人代收費(fèi)賬戶信息.操作流程1、用戶點(diǎn)選“代收費(fèi)賬戶查詢,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)賬戶查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇協(xié)議賬戶名,協(xié)議賬號(hào)、輸入個(gè)人戶名和賬號(hào),點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回“代收費(fèi)賬戶查詢結(jié)果列表頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：序號(hào)、戶名、賬號(hào).3、用戶可選擇打印或下截列表數(shù)據(jù).4、費(fèi)用報(bào)銷查詢功能簡(jiǎn)介提供由記賬員提交的費(fèi)用報(bào)銷指令進(jìn)行查詢.操作流程1、用戶點(diǎn)選“費(fèi)用報(bào)銷查詢,系統(tǒng)返回“費(fèi)用報(bào)銷查詢提交頁(yè)面；2、用戶選擇指令狀態(tài),輸入起始日期、結(jié)束日期、最小金

36、額、最大金額、指令批次號(hào),點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回“費(fèi)用報(bào)銷查詢結(jié)果列表頁(yè)面,頁(yè)面輸出要素有：指令序號(hào)、柜臺(tái)查詢序號(hào)、提交人、提交日期、總筆數(shù)、總金額、指令狀態(tài)、批次備注其中,柜臺(tái)查詢序號(hào)可以用于到柜臺(tái)查詢打印回單和清單.3、用戶點(diǎn)擊“詳細(xì)信息鏈接查詢某筆費(fèi)用報(bào)銷指令的詳細(xì)信息.系統(tǒng)返回費(fèi)用報(bào)銷明細(xì)頁(yè)面；4、在“費(fèi)用報(bào)銷明細(xì)頁(yè)面,用戶可以通過(guò)“高級(jí)查詢功能直接輸入收款方戶名和賬號(hào)定位查詢某收款方的情況.5、在“費(fèi)用報(bào)銷明細(xì)頁(yè)面,用戶可以點(diǎn)擊“指令授權(quán)流程查看指令的授權(quán)狀況.系統(tǒng)查詢?cè)撝噶畹氖跈?quán)狀態(tài)后返回“指令授權(quán)流程查詢結(jié)果頁(yè)面頁(yè)面輸出要素有：批量指令序號(hào)、授權(quán)人ID、授權(quán)級(jí)別、授權(quán)時(shí)間、授權(quán)結(jié)

37、果6、在“費(fèi)用報(bào)銷明細(xì)頁(yè)面,用戶可點(diǎn)擊“下載所有指令列表、“下載成功指令列表、“下載失敗指令列表系統(tǒng)那么分別生成相應(yīng)的下載文件,下載文件可選Excle格式二、匯款轉(zhuǎn)賬一匯款轉(zhuǎn)賬通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行匯款轉(zhuǎn)賬功能,您可以安坐辦公室,輕松治理企業(yè)賬戶資金.我行企業(yè)網(wǎng)上銀行為您提供了全面的匯款轉(zhuǎn)賬功能,包括：同城本行、同城他行、異地本行和異地他行等功能.在提交匯款轉(zhuǎn)賬指令的時(shí),您還可選擇單筆提交或批量提交,同時(shí)可選擇即時(shí)處理還是預(yù)約未來(lái)某個(gè)時(shí)間處理匯款轉(zhuǎn)賬指令.1、單筆即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介記賬員可以提交在網(wǎng)上辦理單筆的即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令,含同城本行轉(zhuǎn)賬,同城跨行轉(zhuǎn)賬,異地同行轉(zhuǎn)賬,異地跨行轉(zhuǎn)賬.操作流程1、用戶選擇

38、“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一單筆指令提交",系統(tǒng)返回單筆匯款轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；2、根據(jù)頁(yè)面提示選擇收款方所在地、收款銀行類型,機(jī)構(gòu)名稱、賬號(hào),輸入收款為名稱和賬號(hào),匯款轉(zhuǎn)賬金額,用途等,如果用戶希望將匯款轉(zhuǎn)賬的收款方信息自動(dòng)保存到收款方名冊(cè)以方便下一次直接調(diào)用,可在“自動(dòng)保存收款方信息中點(diǎn)選“是.3、填寫完畢點(diǎn)擊“下一步后,系統(tǒng)返回該筆匯款轉(zhuǎn)賬的收付款方信息以及轉(zhuǎn)出賬戶的余額、代處理交易金額等信息：4、核對(duì)信息無(wú)誤后,輸入記賬員的交易密碼,點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).2、單筆預(yù)約轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介記賬員可以提交在網(wǎng)上辦理單筆的預(yù)約轉(zhuǎn)賬指令,含同城本行轉(zhuǎn)賬,同城

39、跨行轉(zhuǎn)賬,異地同行轉(zhuǎn)賬,異地跨行轉(zhuǎn)賬.單筆預(yù)約操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一單筆指令提交統(tǒng)返回單筆預(yù)約轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；2、根據(jù)頁(yè)面提示選擇收款方所在地、收款銀行類型,機(jī)構(gòu)名稱、賬號(hào),輸入收款為名稱和賬號(hào),匯款轉(zhuǎn)賬金額,用途等,并選擇未來(lái)三十天內(nèi)的某一天作為出賬處理的預(yù)約日期,并可在“自動(dòng)保存收款方信息中點(diǎn)選“是或“否"o3、填寫完畢點(diǎn)擊“下一步后,系統(tǒng)返回該筆匯款轉(zhuǎn)賬的收付款方信息以及轉(zhuǎn)出賬戶的余額、代處理交易金額等信息,以及預(yù)約轉(zhuǎn)賬時(shí)間：4、核對(duì)信息無(wú)誤后,輸入記賬員的交易密碼,點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).3、批量即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介記

40、賬員通過(guò)批量即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能,向多個(gè)收款方同時(shí)提交的即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令,收款方賬戶可為同城本行賬戶,同城跨行賬戶,異地同行賬戶,異地跨行賬戶.操作流程1、用戶使用我行提供的專用客戶端,根據(jù)要求輸入批量轉(zhuǎn)賬的信息；或者將已在EXCE送格中按規(guī)定的格式輸入的數(shù)據(jù)導(dǎo)入客戶端；2、在任一空白地方雙擊即可彈出批量轉(zhuǎn)賬信息輸入界面,輸入付款方名稱、賬號(hào)以及收款方名稱,賬號(hào)類型以及收款方所在省市、地址,收款方賬號(hào),收款方開(kāi)戶行,轉(zhuǎn)賬金額,付款用途等.3、輸入完成后,保存為批量轉(zhuǎn)賬文件；4、用戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行；5、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一批量指令提交",系統(tǒng)返回批量匯款轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；6、根據(jù)頁(yè)

41、面提示上傳用客戶端制作完成的批量轉(zhuǎn)賬文件,輸入總金額和總筆數(shù),選擇同城跨行轉(zhuǎn)賬的方式以及是否自動(dòng)保存收款方信息,輸入交易密碼；點(diǎn)擊“下一步；7、系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).4、自助批量即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介記賬員通過(guò)自助批量即時(shí)轉(zhuǎn)賬功能,向多個(gè)收款方同時(shí)提交的即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令,可對(duì)該批次中每筆指令自助選擇收款方聯(lián)行號(hào),無(wú)需銀行落地處理.收款方賬戶可為同城本行賬戶,同城跨行賬戶,異地同行賬戶,異地跨行賬戶.操作流程1、用戶使用我行提供的專用客戶端,根據(jù)要求輸入自助批量轉(zhuǎn)賬的信息；或者將已在EXCE送格中按規(guī)定的格式輸入的數(shù)據(jù)導(dǎo)入客戶端；2、在任一空白地方雙擊即可彈出批量轉(zhuǎn)賬信息輸入界面,

42、輸入付款方名稱、賬號(hào)以及收款方名稱,賬號(hào)類型以及收款方所在省市,收款方賬號(hào),收款方開(kāi)戶行,收款方所在支行,轉(zhuǎn)賬金額,付款用途并選擇開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)等.3、輸入完成后,保存為批量轉(zhuǎn)賬文件；4、用戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行；5、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一自助批量轉(zhuǎn)賬,系統(tǒng)返回自助批量轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；6、根據(jù)頁(yè)面提示上傳用客戶端制作完成的自助批量轉(zhuǎn)賬文件,輸入總金額和總筆數(shù),選擇同城跨行轉(zhuǎn)賬的方式以及是否自動(dòng)保存收款方信息,輸入交易密碼；點(diǎn)擊“下一步；7、系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).5、批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介用戶批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬功能可同時(shí)進(jìn)行多筆匯款轉(zhuǎn)賬指令進(jìn)行預(yù)約,即將簽約賬戶的約定款項(xiàng)

43、在未來(lái)某一約定時(shí)間從預(yù)約次日開(kāi)始的1個(gè)自然月以內(nèi)轉(zhuǎn)至多個(gè)約定賬戶,這些約定賬戶包括行內(nèi)賬戶、同城它行賬戶及異地它行賬戶.操作流程1、用戶使用我行提供的專用客戶端,根據(jù)要求輸入批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬的信息；或者將已在EXCE送格中按規(guī)定的格式輸入的數(shù)據(jù)導(dǎo)入客戶端；2、在任一空白地方雙擊即可彈出批量轉(zhuǎn)賬信息輸入界面,輸入付款方名稱、賬號(hào)以及收款方名稱,賬號(hào)類型以及收款方所在省市、地址,收款方賬號(hào),收款方開(kāi)戶行,轉(zhuǎn)賬金額,付款用途等.3、輸入完成后,保存為批量轉(zhuǎn)賬文件；4、用戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行；5、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一批量指令提交一一批量預(yù)約,系統(tǒng)返回批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；6、根據(jù)頁(yè)面提示上

44、傳用客戶端制作完成的批量轉(zhuǎn)賬文件,輸入總金額和總筆數(shù),選擇同城跨行轉(zhuǎn)賬的方式以及是否自動(dòng)保存收款方信息,選擇未來(lái)30天內(nèi)的某一天作為批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬的處理時(shí)間,輸入交易密碼；點(diǎn)擊“下一步；7、系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).6、自助批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬功能簡(jiǎn)介自助批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬功能可同時(shí)進(jìn)行多筆匯款轉(zhuǎn)賬指令進(jìn)行預(yù)約,即將簽約賬戶的約定款項(xiàng)在未來(lái)某一約定時(shí)間從預(yù)約次日開(kāi)始的1個(gè)自然月以內(nèi)轉(zhuǎn)至多個(gè)約定賬戶,與自助批量轉(zhuǎn)賬功能一致,用戶可對(duì)該批次中的每筆指令自助選擇收款方聯(lián)行號(hào),無(wú)需銀行落地處理.這些約定賬戶包括行內(nèi)賬戶、同城它行賬戶及異地它行賬戶.操作流程1、用戶使用我行提供的專用客戶端,根據(jù)要求

45、輸入自助批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬的信息；或者將已在EXCE送格中按規(guī)定的格式輸入的數(shù)據(jù)導(dǎo)入客戶端；2、在任一空白地方雙擊即可彈出自助批量轉(zhuǎn)賬信息輸入界面,輸入付款方名稱、賬號(hào)以及收款方名稱,賬號(hào)類型以及收款方所在省市,收款方賬號(hào),收款方開(kāi)戶行,收款方所在支行,轉(zhuǎn)賬金額,付款用途并選擇開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)等.3、輸入完成后,保存為批量轉(zhuǎn)賬文件；4、用戶登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行；5、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一自助批量轉(zhuǎn)賬一一預(yù)約批量轉(zhuǎn)賬,系統(tǒng)返回自動(dòng)批量預(yù)約轉(zhuǎn)賬提交頁(yè)面；6、根據(jù)頁(yè)面提示上傳用客戶端制作完成的自助批量轉(zhuǎn)賬文件,輸入總金額和總筆數(shù),選擇同城跨行轉(zhuǎn)賬的方式以及是否自動(dòng)保存收款方信息,選擇未來(lái)30天內(nèi)的某一天作為自助批

46、量預(yù)約轉(zhuǎn)賬的處理時(shí)間,輸入交易密碼；點(diǎn)擊“下一步；7、系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).7、活期轉(zhuǎn)存定期功能簡(jiǎn)介用戶通過(guò)活期轉(zhuǎn)存定期功能可在網(wǎng)上提交活期轉(zhuǎn)存定期的申請(qǐng).用戶在網(wǎng)上辦理活期轉(zhuǎn)定期成功后,可到柜臺(tái)補(bǔ)打單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū).活期轉(zhuǎn)存定期的起點(diǎn)金額為10000萬(wàn)元.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一定活互轉(zhuǎn)一一活期轉(zhuǎn)存定期,系統(tǒng)返回活期轉(zhuǎn)存定期的提交頁(yè)面；2、用戶根據(jù)頁(yè)面提示選擇付款機(jī)構(gòu)名稱和賬號(hào),定期賬戶名稱將自動(dòng)跟付款賬戶名稱一致,選擇存期、輸入轉(zhuǎn)存金額和用途；3、點(diǎn)擊“確定后,系統(tǒng)將返回錄入的活期轉(zhuǎn)存定期的收付款信息,核對(duì)確認(rèn)后輸入交易密碼；4、點(diǎn)擊

47、“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).8、定期轉(zhuǎn)存活期功能簡(jiǎn)介用戶通過(guò)“定期轉(zhuǎn)存活期功能將在網(wǎng)上轉(zhuǎn)存的定期存款在網(wǎng)上轉(zhuǎn)存為活期.只有在定期賬戶至少到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存一次后才可以做定期轉(zhuǎn)存活期的轉(zhuǎn)賬.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一匯款轉(zhuǎn)賬提交一一定活互轉(zhuǎn)一一定期轉(zhuǎn)存活期期,系統(tǒng)返回默認(rèn)戶名下所有的定期存款列表；2、用戶選擇其中一筆定期存款,點(diǎn)擊“確定后,系統(tǒng)返回該筆定期存款的詳細(xì)信息：3、確定信息后,點(diǎn)擊確定,系統(tǒng)返回轉(zhuǎn)存活期的信息,確認(rèn)無(wú)誤后輸入交易密碼；定活互轉(zhuǎn)11選擇餐存活購(gòu)融戶防息*漁林嘉廣集交齒晶卡H事認(rèn)位息井*人用歆密碼中4馨壽於J國(guó)月還用于用下6氈-戲各刊H三期EF

48、的;-Rif科說(shuō)宮皿,多啜號(hào)的標(biāo)'尋存琰E'整與桂現(xiàn),第一花用曄后之片網(wǎng)三£上£撲£耳.-日總工霓f30,065.5SL下一步4、點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).(二)通知存款客戶可通過(guò)該功能直接在電腦上進(jìn)行通知存款的存取、通知存款登記、取消登記、七天智能自動(dòng)轉(zhuǎn)存等功能,使企業(yè)流行性資金在短期內(nèi)獲得較好的收益.網(wǎng)上通知存款分為一大通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種.注意：網(wǎng)上通知存款和柜臺(tái)通知存款都只能在各自的渠道進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作.1、通知存款查詢功能簡(jiǎn)介本交易適用于用戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)存通知存款后,可直接在網(wǎng)上查詢通知存款

49、信息,包括起存日期、通知存款金額、通知存款類型、是否自動(dòng)轉(zhuǎn)存等信息.注意：通知存款查詢只可查詢到7天/1天或已做登記的通知存款,通知存款已轉(zhuǎn)回活期賬戶無(wú)法查詢.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款一一通知存款查詢,選擇機(jī)構(gòu)名稱,點(diǎn)擊查詢,系統(tǒng)返回該機(jī)構(gòu)下所有通知存款賬戶信息：2、用戶點(diǎn)擊任一通知存款賬號(hào),系統(tǒng)返回該賬號(hào)下通知存款的交易詳細(xì)信息：2、轉(zhuǎn)存通知存款功能簡(jiǎn)介本交易適用于我行對(duì)公客戶在企業(yè)網(wǎng)上銀行將活期存款轉(zhuǎn)存通知存款.轉(zhuǎn)存通知存款分為7天智能自動(dòng)通知存款、7天通知存款、1天通知存款.起存金額為人民幣50萬(wàn).注意：轉(zhuǎn)存金額記入簽約賬戶的單筆金額額度及日累計(jì)金額額度.操作流程1、用

50、戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款一一轉(zhuǎn)存通知存款,系統(tǒng)返回通知存款信息提交頁(yè)面；交易說(shuō)明：(1)、如果用戶選擇“7天通知,并在“是否自動(dòng)轉(zhuǎn)存中點(diǎn)選“是,即表示選擇的是“7天智能自動(dòng)通知存款,我行對(duì)該通知存款以7天為一個(gè)循環(huán),7天后本加息自動(dòng)生成一筆新通知存款.(2)、如果用戶選擇“7天通知,并在“是否自動(dòng)轉(zhuǎn)存中點(diǎn)選“否,即表示選擇的是“7天普通通知存款,用戶可根據(jù)情況進(jìn)行網(wǎng)上登記,到期后自動(dòng)支取.(3)、如果用戶選擇“1天通知,該類型沒(méi)有智能自動(dòng)功能,必須在進(jìn)行登記才可獲得一天通知存款利息.3、用戶根據(jù)頁(yè)面提示選擇轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)出賬號(hào),轉(zhuǎn)出賬號(hào)戶名、通知類型,輸入轉(zhuǎn)存金額,備注.填寫完畢點(diǎn)擊“下一步

51、后,系統(tǒng)返回該筆匯款轉(zhuǎn)賬的收付款方信息以及轉(zhuǎn)存的金額、通知類型等信息：4、核對(duì)信息無(wú)誤后,輸入記賬員的交易密碼,點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).3、通知存款支取功能簡(jiǎn)介本交易適用于我行對(duì)公客戶在企業(yè)銀行辦理了通知存款后,在作了通知登記但在到期日之前提前支取,或沒(méi)有通知登記直接支取.支取金額可全部支取,也可局部支取,局部支取金額必須不少于人民幣50萬(wàn),同時(shí),通知存款余額不低于人民幣50萬(wàn).提前支取以活期利率計(jì)算.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款一一通知存款支取,系統(tǒng)返回全部通知存款賬戶選擇列表：2、用戶選擇希望支取的通知存款賬戶,點(diǎn)擊“查詢鍵；系統(tǒng)返回該筆通

52、知存款詳細(xì)信息：3、用戶選中需提前支取的指令,點(diǎn)擊“選擇支取,系統(tǒng)通知存款支取頁(yè)面：4、用戶選擇轉(zhuǎn)入賬戶(只能做全額支取,支取金額由系統(tǒng)自動(dòng)顯示并不可修改),填寫用戶備注后點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)返回通知存款支取確認(rèn)頁(yè)面：5、用戶核對(duì)信息無(wú)誤后,輸入記賬員的交易密碼,點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).4、支取通知登記功能簡(jiǎn)介本交易適用于我行對(duì)公客戶在企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理通知存款支取前的通知.操作流程支取通知登記,選擇賬戶,點(diǎn)擊“查1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款-詢,系統(tǒng)返回該筆通知存款詳細(xì)信息:2、用戶選中需支取通知登記的指令,點(diǎn)擊“選擇登記,系統(tǒng)返回支取通知登記的頁(yè)面：3

53、、用戶選擇該筆通知存款到期后的轉(zhuǎn)存方式如選擇“到期后自動(dòng)轉(zhuǎn)存到活期存款賬戶的方式,那么還需在簽約賬號(hào)欄中選擇轉(zhuǎn)入賬號(hào),并填寫用戶備注,登記金額系統(tǒng)將自動(dòng)顯示并不可修改.填寫完畢點(diǎn)擊“下一步后,系統(tǒng)返回支取通知登記確認(rèn)頁(yè)面：4、用戶核對(duì)信息無(wú)誤后,輸入記賬員的交易密碼,點(diǎn)擊“下一步,系統(tǒng)將返回指令提交成功的信息,等待授權(quán)員授權(quán).5、支取通知取消功能簡(jiǎn)介本交易適用于用戶取消未到期的通知存款登記信息.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款一一支取通知取消,選擇機(jī)構(gòu)名稱和簽約賬戶,點(diǎn)擊“查詢后,系統(tǒng)返回該賬戶下的通知存款信息：2、用戶選擇要取消的登記信息,并點(diǎn)擊“取消登記按鈕,系統(tǒng)返回支取通知取消

54、確認(rèn)頁(yè)面：3、用戶輸入交易密碼,點(diǎn)擊“確認(rèn)后,系統(tǒng)返回“等待授權(quán)的成功信息；6、通知存款撤銷功能簡(jiǎn)介本交易適用于撤消記帳員提交成功但未經(jīng)授權(quán)的通知存款相關(guān)交易.操作流程1、用戶選擇“匯款轉(zhuǎn)賬一一通知存款一一通知存款撤銷,系統(tǒng)返回起始日期、截至日期、點(diǎn)擊“查詢,系統(tǒng)返回待撤銷的交易指令列表：2、用戶選擇需撤銷的通知存款指令,輸入交易密碼,點(diǎn)擊“確認(rèn)撤銷鍵,系統(tǒng)返回撤銷成功頁(yè)面：三周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬1、周期預(yù)約設(shè)置功能簡(jiǎn)介提供一個(gè)添加、刪除、修改周期預(yù)約轉(zhuǎn)帳信息的功能.從而實(shí)現(xiàn)兩個(gè)賬戶之間的周期轉(zhuǎn)帳,使得用戶可以在未來(lái)的某一固定周期每天、每周X、每月XX日持續(xù)完成多筆相同的支付指令.企業(yè)客戶可以通過(guò)記帳

55、員,登記網(wǎng)絡(luò)周期預(yù)約信息：包括轉(zhuǎn)帳周期有每天、每周、每月選擇、選擇結(jié)算方式預(yù)留金額或結(jié)算金額.信息生效后,系統(tǒng)將根據(jù)預(yù)設(shè)的時(shí)間、賬戶、金額、結(jié)算方式進(jìn)行轉(zhuǎn)帳.操作流程1、周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬分為行內(nèi)周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬和跨行周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬兩種,行內(nèi)周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬指周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬的收款方必須為本行對(duì)公賬戶,跨行周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬指周期預(yù)約轉(zhuǎn)賬的收款方必須為同城它行或異地它行的對(duì)公賬戶.需在提交時(shí)校驗(yàn)2、周期預(yù)約的結(jié)算方式分周期預(yù)留金額方式和周期結(jié)算金額方式.周期預(yù)留金額方式指的是當(dāng)指定的轉(zhuǎn)出賬戶的余額超過(guò)設(shè)置的限額時(shí),系統(tǒng)將自動(dòng)在設(shè)定的時(shí)間將超過(guò)限額局部劃至預(yù)先指定的收款賬戶；周期結(jié)算方式指的是系統(tǒng)將在設(shè)定的日期將指定轉(zhuǎn)出賬戶中的預(yù)先設(shè)定的固定金額劃至預(yù)先指定的收款賬戶.3、周期預(yù)約頻率,有每天、每周、每月的選擇；假設(shè)