貿(mào)易通國內(nèi)信用證系統(tǒng)操作手冊

1、中國農(nóng)險銀行L*n.k u. w lMxji#/ 56 -附件7:中國農(nóng)業(yè)銀行貿(mào)易通-國內(nèi)信用證系統(tǒng)操作手冊曲中國農(nóng)訛鍬行1. 產(chǎn)品概述1.1. 產(chǎn)品名稱中國農(nóng)業(yè)銀行“貿(mào)易通”一一國內(nèi)信用證。國內(nèi)信用證是開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾。國內(nèi)信用證適用于國內(nèi)企業(yè)之間商品貿(mào)易項下人民幣貨款結(jié)算。開立國內(nèi)信用證必須具有真實、合法的商品交易背景；國內(nèi)信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證；國內(nèi)信用證必須以人民幣計價，僅限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金。國內(nèi)信用證與作為其依據(jù)的購銷合同相互獨立，銀行在處理信用證業(yè)務(wù)時，不受購銷合同的約束。銀行做出的付款、議付或履行信用證項下

2、其他義務(wù)的承諾不受申請人與開證行、申請人與受益人之間關(guān)系的制約。受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關(guān)系。1.2. 目標客戶1 .大宗冏品父易客戶，如油品、鋼材、糧棉、電子類設(shè)備等。2 .大中型工貿(mào)類客戶，包括需要采購原材料的生產(chǎn)型企業(yè)、貿(mào)易型企業(yè)等。3 .中小型貿(mào)易類客戶及有信用證結(jié)算需求的縣域經(jīng)濟客戶和三農(nóng)貿(mào)易類企業(yè)。4 .其他有信用證結(jié)算需求的貿(mào)易類企業(yè)。1.3. 使用條件中國農(nóng)業(yè)銀行貿(mào)易通系統(tǒng)進行產(chǎn)品部署后即可使用。1.4. 產(chǎn)品定位1.4.1. 產(chǎn)品線定位國內(nèi)信用證與商業(yè)匯票、支票等同屬結(jié)算類產(chǎn)品，其結(jié)算安全性、結(jié)算成本依次遞減，便利程度依次增強。國內(nèi)信用證

3、是有條件的付款承諾（即跟單要求），該結(jié)算產(chǎn)品與銀行承兌匯票具有相似之處，但也有所差別，具體如下圖（1.5.1）:3/ 56 -明中國農(nóng)冊銀行XlXLULui.KMlufEkjl比較項目國內(nèi)信用證銀行承兌匯票功能解決貿(mào)易雙方相互不信任問題，具有保證功能，確保買方支付安全，確保賣方合同履行和交易安全；提供結(jié)算功能只能提供結(jié)算功能流通性不可轉(zhuǎn)讓一般可背書轉(zhuǎn)讓跟單要求需要附帶付款單證（包括商業(yè)發(fā)票、運輸單據(jù)、保險單據(jù)等）無需附帶任何商業(yè)單據(jù)結(jié)算主體申請人、受益人、開證行、通知行、議付行等主體是固定的除承兌人外，其他結(jié)算主體不確定支付條件可以附加支付條件，是有條件保證付款證明不能附加支付條件，無條件付款

4、的有價證券銀行收益開證手續(xù)費、修改費、通知費、修改通知手續(xù)費、議付手續(xù)費、議付利息、結(jié)算手續(xù)費、郵電費承兌手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費、查詢費結(jié)算成本結(jié)算成本較高結(jié)算成本低于國內(nèi)信用證圖1.4.11.4.2. 市場定位目前，我國大多數(shù)商業(yè)銀行已經(jīng)推出并廣泛開展國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，取得了良好的社會效應(yīng)和經(jīng)濟效應(yīng)。同業(yè)的國內(nèi)信用證主要的客戶群體為工貿(mào)類客戶。在發(fā)布渠道方面，工行、招行等商業(yè)銀行提供了網(wǎng)上銀行受理、查詢等，其他商業(yè)銀行基本采用傳統(tǒng)的客戶經(jīng)理受理。我行國內(nèi)信用證歸屬于結(jié)算類產(chǎn)品條線，是我行“貿(mào)易通”平臺的具體應(yīng)用類產(chǎn)品，將廣泛服務(wù)于大宗交易類商戶及有信用證結(jié)算需求的大中型工貿(mào)類客戶、中小性商貿(mào)類客戶

5、及縣域、三農(nóng)商貿(mào)類客戶。該產(chǎn)品發(fā)布渠道包括傳統(tǒng)渠道（柜臺、客戶經(jīng)理受理）、電子渠道（網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺客戶端、企業(yè)ERP系統(tǒng)）等。1.4.3. 與其他中后臺系統(tǒng)關(guān)系圖1.5.2圖例說明：一、與CIF的關(guān)系本系統(tǒng)可以通過客戶代碼從CIF獲取該客戶的基本信息，如客戶名稱、聯(lián)系地址、郵編等內(nèi)容。二、與CAS的關(guān)系A(chǔ)BIS中的CAS資產(chǎn)子系統(tǒng)為本系統(tǒng)提供賬務(wù)核算支持，主要涉及受益人議付及歸還議付融資環(huán)節(jié)，為保持本系統(tǒng)交易信息的完整性,議付款項的放款、歸還議付融資均由本系統(tǒng)發(fā)起交易，聯(lián)動CAS記賬。議付放款：受益人的提出議付申請，由CMS行審批，審批通過后操作本系統(tǒng)聯(lián)動CAS將款項發(fā)放給受益人。歸還

6、議付融資：收到信用證項下開證行的付款，如果該筆信用證做過議付融資，則由本系統(tǒng)聯(lián)動CAS進行融資歸還。三、與CMP勺關(guān)系CM求供保證金的管理功能。目前國內(nèi)信用證系統(tǒng)沒有直接與CM添統(tǒng)相連，操作人員需手工進行保證金的收取或轉(zhuǎn)出。四、與AI關(guān)系本系統(tǒng)聯(lián)動AI進行收費帳務(wù)處理。五、與PB的關(guān)系本系統(tǒng)聯(lián)動PB進行表外的賬務(wù)處理。六、與CMS勺關(guān)系國內(nèi)信用證系統(tǒng)開證、修改、議付的審批在CM繇統(tǒng)中進行，審批完成后在本系統(tǒng)操作。國內(nèi)信用證系統(tǒng)沒有與CM繇統(tǒng)相連。1.4.4. 與其他產(chǎn)品的關(guān)系國內(nèi)信用證是適用于國內(nèi)企業(yè)之間商品交易的一種結(jié)算方式。目前農(nóng)業(yè)銀行的國內(nèi)信用證只允許系統(tǒng)內(nèi)開證，系統(tǒng)內(nèi)交單。通過信用證通

7、知和相關(guān)單證業(yè)務(wù)等信用證產(chǎn)品鏈上的配套產(chǎn)品和服務(wù)，能夠有效解決企業(yè)的資金使用問題，可以賦予國內(nèi)信用證更加深遠的生命力。信用證產(chǎn)品鏈的相關(guān)產(chǎn)品列示如下：信用證項下買方融資：開證行在收到信用證項下單據(jù)后，根據(jù)與買方簽定的合同，先行對外付款并放單給買方的一種資金融通，其實質(zhì)是開證行對買方的一種短期貸款，如買方押匯。信用證項下賣方融資：賣方銀行保留對企業(yè)追索權(quán)的一種短期資金融通方式，即我行接受客戶的申請，對客戶提交的不可撤銷國內(nèi)信用證及其項下單據(jù)進行審核，在符合相關(guān)規(guī)定的條件下，提供的在未收妥開證行付款前的融資。如賣方押匯、議付。其它融資包括：打包貸款：賣方收到信用證，因組織該信用證項下商品的進貨、備

8、料、生產(chǎn)和裝運而產(chǎn)生了資金缺口，憑信用證正本向銀行申請信用證項下打包貸款融資。中國農(nóng)險銀行L*n：B.U. 1IF LUJA曲中國農(nóng)訛銀行L工篦=U.U.MI.ur1.5. 收費與計息中國農(nóng)業(yè)銀行貿(mào)易通系統(tǒng)一一國內(nèi)信用證系統(tǒng)可在開證、修改、付款、委托收款等交易完成后自動生成收費單，或?qū)ζ渌袃敺?wù)手工生成收費單。同時，針對收費項目可于總行級別設(shè)置基準費率、地區(qū)差異費率及客戶群組費率；于二級分行以上級別進行轄區(qū)內(nèi)客戶群組維護；各項費率均支持按筆、單一費率、多級費率的收費方式（設(shè)置方法請參見中國農(nóng)業(yè)銀行貿(mào)易通平臺操作手冊）。如需新增收費項目或申請地區(qū)差異費率與客戶群組費率，可由分行向總行業(yè)務(wù)主管部

9、門行文申請，待主管部門批準后，由業(yè)務(wù)主管部門內(nèi)具有操作權(quán)限的產(chǎn)品管理崗操作員直接配置。待收費項目及費率配置成功后，于交易界面錄入所有必輸項后，各收費項目自動顯示，供操作員核對；核對通過后，進入公共操作一費用收取一待處理收費單進行手續(xù)費扣收。2. 概念術(shù)語（一）開證申請人是根據(jù)購銷合同規(guī)定的付款方式,向開戶銀行申請開立信用證的購曳方。（二）受益人是指有權(quán)收取信用證項下款項的購銷合同中的銷貨方。（三）開證行是應(yīng)開證申請人要求開立信用證，并對滿足信用證條件履行付款責任的農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)。（四）通知行是受開證行委托向受益人通知信用證的農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)。（五）委托收款行是受理受益人提出信用證委托收款申請

10、的農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)。（六）議付是指信用證指定的議付行在單證相符的情況下，扣除議付利息后向受益人給付對價的行為。只審核單據(jù)而未付出對價的，不構(gòu)成議付。（七）議付行是指受開證行委托應(yīng)受益人申請辦理信用證議付的農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)。（八）信用證有效期是指受益人向委托收款行或議付行提交單據(jù)的最遲期限。受益人應(yīng)在有效期限日期之前或當天向銀行提交信用證單據(jù)。（九）信用證有效地點是指受益人在信用證有效期內(nèi)向委托收款行或議付行提交單據(jù)的地點。如果有效地點不在受益人當?shù)?受益人應(yīng)在有效期限之前提前交單，以便委托收款行或議付行在有效期限之內(nèi)將單據(jù)寄到有效地點的農(nóng)業(yè)銀行分支機構(gòu)。3.業(yè)務(wù)操作流程3.1. 流程概述3.2

11、. 買方信用證功能買方信用證區(qū)分獨立記賬行模式和單證中心模式。獨立記賬行模式下，開證申請客戶所在記賬行不隸屬于單證中心，獨立記賬行擁有所有的買方信用證功能操作權(quán)限。單證中心模式下，開證申請客戶所在記賬行隸屬于單證中心，開證、開證修改、開證撤銷由單證中心操作，其余買方信用證功能由開證申請客戶所在記賬行操作。3.2.1. 開證3.2.1.1. 業(yè)務(wù)操作說明信貸審批手續(xù)完成，并落實保證金和相關(guān)擔保事項后，客戶部門把相關(guān)材料呈送開證行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)操作人員，由操作人員依照客戶開證申請書在買方國內(nèi)信用證功能一開證一開證菜單進行開證操作。3.2.1.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.1.3.

12、 操作界面及輸入項說明IT B古式: 豈牛生：美） ： k會的與燈號r垂河阡M3； a什手心臂卜，工工匕 k注跣互m才攔阮學: 等廣括共;,招市毋言:k黃三簞* t傍號王泉/天句:次付與行號:試行耳an折：3三、與J-T缸 發(fā)三r :三）：三運有多行：!IJ可工方TK*aTT*-葉豆生？可工，尹M衿J:-土科奇盛行關(guān)學主壬=JE.我解出具三號、”里卷上的復處3工星子=用正產(chǎn)立亙賽不生身.，41十片才田I/早日子花七一一亡g.一*不事耳一三作可1商得全國人民看與（田州芍號H清算大語；t于/人朝產(chǎn)馬子二，才包用工大不丁曾用不fsfiiW至二壬.里產(chǎn)工M蘭次五/梏的三差號.無尸花就;學考丁尤土保.二

13、花Ele5總L甘療二樓年左至交華指看無腎W：在正=|工七叼,上首商.皴生生客1至不葉山旁心狗餐溫*tl加上區(qū).一次境.是香步哽下片口，產(chǎn)不罪$漢1*輸入項說明：（表格中缺失長度項，）5/ 56 -僮）中國農(nóng)冊銀行輸入項名稱輸入特征及條件缺省值備注選擇模版可選擇信用證編號顯示系統(tǒng)自動生成申請人帳號必輸開證行行號顯示開證行名稱顯示開證行地址顯示:開證行電話顯示保證金帳號必輸保證金比例必輸保證金金額必輸申請人開戶行顯示申請人組織機構(gòu)代碼顯示根據(jù)申請人賬號自動顯示申請人名稱顯示根據(jù)申請人賬號自動顯示申請人地址顯示:根據(jù)申請人賬號自動顯示申請人郵編顯示根據(jù)申請人賬號自動顯示申請人電話顯示根據(jù)申請人賬號自

14、動顯示受益人帳號必輸受益人開戶行彳了號顯示受益人名稱顯示受益人地址顯示可修改受益人郵編顯示受益人電話顯示可修改開證日期顯示系統(tǒng)當前日期。以復核日期為準信用證效期必輸后效地點列表開證行柜臺開證行柜臺，通知行柜臺，議付行柜臺信用證金額必輸交單期選輸15溢短裝條款選輸文本格式，可輸入字符數(shù)調(diào)整為9位可輸入+10%/-10%付款E必輸即期即期、延期延期付款條件選輸當付款方式為延期付款時必輸裝運日、貨物收據(jù)簽發(fā)日后（天）當付款方式為延期時，選項可輸入，且為二省-選項。見單后（天）通知行行號顯示通知行名稱顯示根據(jù)通知行彳丁號，系統(tǒng)自動顯示通知行地址顯示根據(jù)通知行彳丁號，系統(tǒng)自動顯示議付行彳T號輸入當指定議

15、付行為我行，則議付行彳丁號=通知行行號。議付行名稱輸入議付行地址輸入運輸方式必輸陸運、海運、空運、鐵路運輸、內(nèi)河運輸、聯(lián)運、其他貨物最遲裝運期必輸貨物裝運地必輸貨物目的地必輸分批裝運列表允許1、允許；2、不允許允許轉(zhuǎn)運列表允許1、允許；2、不允許貨物描述必輸包括貨物名稱、數(shù)量、價格等單據(jù)條款必輸必須注明據(jù)以付款或議付的單據(jù)，至少包括發(fā)票、運輸單據(jù)或貨物收據(jù)其他條款必輸信用證保證文句必輸手續(xù)費顯示根據(jù)開證金額自動計算3.2.1.4. 操作說明1 .開證分為獨立記賬行開證和單證中心開證兩種模式。獨立記賬行開證模式下，所有的買方信用證操作都由開證申請人所在獨立記賬行操作。單證中心開證模式下，由單證中

16、心操作開證、修改、撤銷功能，其余買方信用證功能由信用證開證申請人所在記賬行操作。2 .開證申請人、受益人必須為我行客戶，在我行開立結(jié)算帳戶。3 .信用證有效期為受益人向銀彳T提交單據(jù)的最遲期限，最長不得超過12個月，輸入日期超過開證日期12個月系統(tǒng)將提示錯誤。4 .本交易為雙控交易，復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)-費用收取-待處理收費單模編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，系統(tǒng)提示下載記賬憑證，同時將生成的手續(xù)費收費單傳至公共操作#/ 56 -便）中國農(nóng)冊銀行塊。單證中心開證模式下，復核通過后，系統(tǒng)提示“表外帳已傳至記賬行”，由開證

17、申請人所在的記賬行復核表外帳，復核后提示“手續(xù)費已傳至公共模塊”。復核不通過,復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證行經(jīng)辦員修改開證信息，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。5 .復核完成后系統(tǒng)自動將生成的AMT700M文發(fā)送至通知行。6 .開證日期以最終復核通過日期為準。3.2.2, 修改3.2.2.1. 業(yè)務(wù)操作說明操作人員收到客戶部門提交的國內(nèi)信用證修改相關(guān)材料后，依照客戶申請書中內(nèi)容，在買方國內(nèi)信用證功能一修改菜單進行國內(nèi)信用證修改操作。3.2.2.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員3.2.2.3. 操作界面及輸入說明輸入項說明：名稱輸入特性缺省值備注信用

18、證編號輸入開證日期反顯申請人名稱反顯申請人地址反顯申請人郵編反顯申請人電話反顯受益人名稱反顯受益人地址反顯受益人郵編反顯受益人電話反顯通知行行號反顯通知行名稱反顯通知行地址反顯信用證修改日期反顯系統(tǒng)當前時間修改次數(shù)反顯系統(tǒng)根據(jù)以往修改情況自動累加修改后啟效地點輸入修改后信用證效期輸入原信用證金額反顯增加金額輸入減少金額輸入修改后信用證金額反顯修改后信用證金額=修改前信用證金額+信用證增加金額或修改前信用證金額-信用證減少金額修改后溢短裝條款輸入修改后交單期輸入修改后付款方式輸入裝運日、貨物收據(jù)簽發(fā)日后（天）輸入付款為延期方式下可見，且只能二所輸入。見單后（天）輸入修改后運輸方式輸入修改后貨物裝

19、運地輸入修改后最遲裝運日輸入修改后貨物目的地輸入修改后是否分批裝運輸入修改后是否轉(zhuǎn)運輸入修改后是否議付輸入修改后議付行行號輸入修改為議付時可見修改后議付行名稱輸入修改后議付行地址輸入修改后貨物描述輸入其他修改詳述輸入信用證修改費反顯系統(tǒng)自動計算#/ 56 -中國農(nóng)險銀行ALJEH.lLn.K U. U.XH UF LTlI/Jl曲中國農(nóng)險鍬行工篦HU.u.%urEfjl3.2.2.4. 操作說明1 .修改的前提是原信用證未注銷或歸檔。2 .本交易為雙控交易，需復核人員進一般待處理任務(wù)菜單中領(lǐng)取任務(wù)后進行復核。復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交

20、的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，復核成功并提示下載記賬憑證，同時將生成的手續(xù)費收費單傳至公共操作-費用收取-待處理收費單模塊。單證中心模式下，修改內(nèi)容為增加信用證開證金額時，復核成功顯示“復核完成，表外帳已傳至開證行待處理任務(wù)”，開證申請人所在記賬行進入系統(tǒng)復核表外帳，表外帳復核通過后，提示“生成的手續(xù)費收費單已傳至公共模塊”。其余修改，復核通過后直接顯示“復核成功”，并提示“生成的手續(xù)費收費單已傳至公共模塊”。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改開證信息，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。3 .信用證修改增加開證金額調(diào)增表外帳，修

21、改減少開證金額不調(diào)整表外帳。4 .復核完成后系統(tǒng)自動將生成的AMT707M文發(fā)送至通知行。5 .修改日期以最終復核通過日為準。3.2.3.撤銷3.2.3.1. 業(yè)務(wù)操作說明撤銷可發(fā)生在信用證任何環(huán)節(jié)，未逾有效期的國內(nèi)信用證，經(jīng)買賣雙方協(xié)商同意，且在通知行已收回國內(nèi)信用證正本后，該國內(nèi)信用證可予撤銷。開證行與通知行聯(lián)系完成，確認撤銷后，開證行在買方國內(nèi)信用證功能一開證一撤銷菜單下進行登記。3.2.3.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.3.3. 操作界面及輸入項說明操作界面：輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注信用證編號必輸開證日期顯示開證金額顯示信用證到期日顯示申請人名稱顯示申請人地

22、址顯示受益人名稱顯示受益人地址顯示撤銷發(fā)起方選擇都#人/受益人反饋意見必輸撤銷理由必輸3.2.3.4.操作說明1 .開證申請人要求撤銷信用證的。接到開證申請人的書面申請后，開證行在報文一報文制作菜單中制作自由格式(AMT799報文發(fā)送至國內(nèi)信用證通知行；通知行征得受益人書面同意，并收回全套信用證正本及相關(guān)資料后，報文一報文制作菜單向開證行發(fā)出自由格式報文(AMT799同意撤銷。開證行核驗無誤后，在買方信用證功能一開證一撤銷菜單中進行信用證撤銷登記。2 .受益人提出撤銷信用證的。接到受益人的信用證撤銷申請及全套正本信用證后，通知行根據(jù)申請書在報文一報文制作菜單中制作自由格式(AMT799報文向開

23、證行發(fā)出撤銷通知；開證行接到通知后應(yīng)及時聯(lián)系開證申請人，征得書面同意后，發(fā)出自由格式(AMT799報文同意注銷，同時在買方信用證功能一撤銷菜單中進行信用證撤銷登記。3 .本交易為雙捽交易,復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，復核成功并提示下載記賬憑證。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改開證信息，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。獨立記賬行模式下，信用證撤銷由開證申請人所在記賬行操作。單證中心模式下，由單證中心操作。#/56 -中國農(nóng)險銀行41011

24、L7I.KU.Iff LUJ？A3.2.4.到單登記3.2.4.1.業(yè)務(wù)操作說明收到交單行寄來的國內(nèi)信用證項下單據(jù)后，操作人員在買方國內(nèi)信用證功能一到單一到單登記界面進行操作。3.2.4.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.4.3.操作界面及輸入項說明操作界面:輸入項說明：（顯示不可修改=反顯）名稱輸入特性缺省值備注信用證編號必輸開證日期顯小不口修改申請人名稱顯小不口修改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、可修改受益人地址顯布/、可修改信用證金額顯布/、可修改付款方式顯布/、可修改見單后（天）顯布/、可修改裝運日、貨物收據(jù)簽發(fā)后（天）顯布/、可修改賣方交單編號必輸我行到單編號顯

25、小不口修改系統(tǒng)自動生成交單行彳丁號必輸交單行名稱顯布/、可修改裝運日期必輸交單行地址顯布/、可修改付款到期日必輸即期正下，交單登記中付款到期日不可輸入，到單登記中付款到期日=單據(jù)登記日+5個工作日。延期所，若為裝運日、貨物收據(jù)簽發(fā)日后XX天，到單登記抓取交單登記中付款到期日數(shù)據(jù)；延期正下，若為見單后YY天，到單登記中自動計算付款到期日=登記日+YY天。到單次數(shù)顯示系統(tǒng)自動計算到單日期必輸系統(tǒng)當前日期到單金額必輸發(fā)票份數(shù)輸入至少輸入一項保險單份數(shù)輸入裝箱單份數(shù)輸入海運提單份數(shù)輸入航空運單份數(shù)輸入貨物收據(jù)份數(shù)輸入郵政收據(jù)份數(shù)輸入鐵路/公路運單份數(shù)輸入內(nèi)河運輸份數(shù)輸入其他證明份數(shù)輸入裝船通知份數(shù)輸入

26、是否他行代付選擇否是否已電提不符點顯布/、可修改系統(tǒng)根據(jù)收到的不符點報文情況自動顯示對方審單小符點顯布/、可修改系統(tǒng)根據(jù)收到的不符點報文情況自動顯示我方審單小符點輸入3.2.4.4.操作說明1、輸入要素必須與來單面函上的內(nèi)容保持一致。2、本交易為雙為交易。3、對寄單行的單據(jù)審核完成后，如果發(fā)現(xiàn)不符點，在到單登記中填列。4、經(jīng)辦和復核不是同一天的，以經(jīng)辦日為準。#/56 -明中國農(nóng)冊銀行3.2.5.到單登記修改3.2.5.1.業(yè)務(wù)操作說明該交易用于對已輸入的到單登記信息進行修改。3.2.5.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.5.3.操作界面及輸入項說明操作界面:輸入項說明:名稱輸入特

27、性缺省值備注我行到單編號必輸信用證編號顯布/、可修改開證日期顯布/、可修改申請人名稱顯小不口修改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、可修改受益人地址顯布/、可修改信用證金額顯布/、可修改付款方式顯布/、可修改交單行彳丁號顯布/、可修改交單行名稱顯布/、可修改交單行地址顯布/、可修改到單金額顯不可修改裝運日期顯不可修改到單日期顯不可修改付款到期日顯不可修改到單次數(shù)顯小不口修改系統(tǒng)自動生成發(fā)票份數(shù)顯不可修改保險單份數(shù)顯本口修改裝箱單份數(shù)顯不可修改海運提單份數(shù)顯本口修改航空運單份數(shù)顯不可修改貨物收據(jù)份數(shù)顯不可修改郵政收據(jù)份數(shù)顯不可修改鐵路/公路運單份數(shù)顯不可修改內(nèi)河運輸份數(shù)顯不可修改其他證明份

28、數(shù)顯不可修改裝船通知份數(shù)顯不可修改是否他行代付選擇是否電提不符點顯布/、可修改系統(tǒng)根據(jù)收到的不符點報文情況自動顯示對方審單小符點顯布/、可修改系統(tǒng)根據(jù)收到的不符點報文情況自動顯示我行審單/、符點輸入325.4.操作說明1、已經(jīng)進行付款或承諾付款的交單記錄無法進行修改。2、本交易為雙為交易3.2.6. 拒付3.2.6.1. 業(yè)務(wù)操作說明開證行審單發(fā)現(xiàn)不符點，在規(guī)定時間內(nèi)經(jīng)客戶確認,決定對外拒付時，操作人員首先在15/56 -然后，在買方國內(nèi)信用證功能一到買方國內(nèi)信用證功能一到單一不符點登記菜單完成登記,單一拒付菜單中進行操作。3.2.6.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.6.3. 操

29、作界面及輸入項說明僮）中國農(nóng)冊銀行操作界面:輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注到單編號必輸信用證編號顯小不口修改信用證后效期顯布/、可修改賣方交單編號顯小不口修改到單日期顯布/、可修改到單金額顯布/、可修改交單行彳丁號顯布/、可修改交單行名稱顯布/、可修改交單行地址顯布/、可修改我方審單小符點顯布/、可修改附言必輸326.4.操作說明1、輸入我行到單編號后，系統(tǒng)自動調(diào)出信用證、到單和我方審單不符點信息。AMT734報文發(fā)2、本交易為單控交易，提交后，系統(tǒng)提示打印報文，并自動將系統(tǒng)生成的送至交單行。3.2.7. 退單3.2.7.1. 業(yè)務(wù)操作說明開證申請人要求或同意退單后，操作人員在買方國內(nèi)信用

30、證功能一到單一退單菜單進行操作。3.2.7.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.7.3. 操作界面及輸入項說明操作界面:輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注到單編號必輸信用證編號顯小不口修改開證日期顯小不口修改交單行名稱顯小不口修改交單行地址顯小不口修改賣方交單編號顯小不口修改到單日期顯小不口修改到單次數(shù)顯小不口修改到單金額顯小不口修改發(fā)票份數(shù)顯小不口修改保險單份數(shù)顯小不口修改裝箱單份數(shù)顯小不口修改海運提單份數(shù)顯小不口修改航空運單份數(shù)顯小不口修改貨物收據(jù)份數(shù)顯小不口修改郵政收據(jù)份數(shù)顯小不口修改鐵路/公路運單份數(shù)顯小不口修改內(nèi)河運輸份數(shù)顯小不口修改其他證明份數(shù)顯小不口修改裝船通知份數(shù)顯小

31、不口修改退單發(fā)起方列表選擇退單理由必輸327.4.操作說明1、2、退單菜單操作的前提必須是該筆到單已經(jīng)登記，未付款，并且已經(jīng)拒付。輸入到單編號后，系統(tǒng)自動調(diào)出信用證信息、到單信息和退單發(fā)起方。退單發(fā)起方分為3、本交易為單控交易，點擊保存按鈕后，退單登記完成。申請人/受益人。#/56 -黝中國農(nóng)冊銀行3.2.8. 免責3.2.8.1. 業(yè)務(wù)操作說明操作人員在待處理任務(wù)一待處理報文菜單中收到寄單行發(fā)送的指示無償放單報文(AMT799后，在買方國內(nèi)信用證功能一到單一免責菜單進行免責登記。3.2.8.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.8.3. 操作界面及輸入項說明操作界面:輸入項說明:名稱

32、輸入特性缺省值備注我行到單編號必輸無償放單報文編號必輸信用證編號顯小不口修改信用證金額顯小不口修改申請人名稱顯小不口修改申請人地址顯小不口修改受益人名稱顯小不口修改受益人地址顯小不口修改交單行彳丁號顯小不口修改交單行名稱顯小不口修改交單行地址顯小不口修改賣方交單編號顯小不口修改到單日期顯小不口修改到單金額顯小不口修改免責理由必輸3.2.8.4. 操作說明19/56 -曲中國農(nóng)訛鍬行XI#Ad艮1篦3.u.%urcsiu3.2.8.5. 、輸入我方到單編號、無償放單報文編號后系統(tǒng)自動調(diào)出信用證信息和到單信息。3.2.8.6. 、本交易為雙控交易，復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信

33、用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，復核成功并提示下載記賬憑證。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改信息后，重復上述操作，點擊“取消”按鈕，退出復核操作。3.2.9. 打印到單面函3.2.9.1. 業(yè)務(wù)操作說明輸入到單編號后，打印用于通知客戶的到單通知書。3.2.9.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.9.3. 操作界面及輸入項說明操作界面：輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注我行到單編號必輸信用證編號顯布/、可修改開證日期顯布/、可修改申請人名稱顯布/、可修改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、

34、可修改受益人地址顯布/、可修改信用證金額顯布/、可修改交單行彳丁號顯布/、可修改交單行名稱顯布/、可修改交單行地址顯布/、可修改到單金額顯布/、可修改賣方交單編號顯布/、可修改#/56 -中國農(nóng)險銀行Alwi L*njL u.luMji付款到期日顯布/、可修改到單次數(shù)顯布/、可修改發(fā)票份數(shù)顯布/、可修改保險單份數(shù)顯布/、可修改裝箱單份數(shù)顯布/、可修改海運提單份數(shù)顯布/、可修改航空運單份數(shù)顯布/、可修改貨物收據(jù)份數(shù)顯布/、可修改郵政收據(jù)份數(shù)顯布/、可修改鐵路/公路運單份數(shù)顯布/、可修改內(nèi)河運輸份數(shù)顯布/、可修改其他證明份數(shù)顯布/、可修改裝船通知份數(shù)顯布/、可修改我方審單小符點顯布/、可修改3.2

35、.9.4. 操作說明1、輸入我方到單編號后系統(tǒng)自動調(diào)出信用證信息、到單信息和不符點信息。2、點擊打印到單面函按鈕后即可打印到單通知書，點擊取消按鈕退出界面。3.2.10. 付款3.2.10.1. 業(yè)務(wù)操作說明國內(nèi)信用證項下單據(jù)對外付款時，操作人員在買方國內(nèi)信用證功能一付款一付款菜單操作。3.2.10.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.10.3. 操作界面及輸入項說明操作界面：輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注到單編號必輸信用證編號顯布/、可修改信用證后效期顯小不口修改賣方交單編號顯布/、可修改付款編號顯布/、可修改到單金額顯布/、可修改付款到期日顯布/、可修改申請人名稱顯小不口修

36、改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、可修改受益人地址顯布/、可修改收款行彳T號顯布/、可修改受益人賬號顯布/、可修改收款行名稱顯布/、可修改收款行地址顯布/、可修改是否他行代付選擇否是/否手續(xù)費收費方式選擇外收外收/內(nèi)收手續(xù)費顯小不口修改其他收費項收費方式選擇外收外收/內(nèi)收其他收費項輸入不符點處理費收費方式選擇外收外收/內(nèi)收不符點處理費顯布/、可修改從中間戶扣款二從客戶結(jié)算賬戶扣款中間戶賬號顯布/、可修改中間戶扣款金額顯不可修改客戶結(jié)算賬號顯布/、可修改#/56 -中國農(nóng)險銀行ALWl L*n.K U. Iff LWJ?A客戶結(jié)算賬戶扣款金額顯本口修改對外支付凈額計算顯示3.2.10.

37、4.操作說明1、輸入到單編號后，系統(tǒng)自動調(diào)出信用證、到單和付款信息。2、手續(xù)費收費方式、其他收費項和不符點處理費，分為內(nèi)收和外收兩種。如果為內(nèi)收，則將直接從信用證付款中扣除；如果為外收，則收費信息傳到貿(mào)易通平臺收費模塊，從收費模塊中收取。3、付款可選擇從中間戶付款和從客戶結(jié)算賬戶扣款兩種方式，對于開證申請人開戶行與開證行不是同一行部的情況，如果分行不支持跨行扣款功能可手工將款項從客戶的結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)至開證行的貿(mào)易通中間戶，然后選擇從中間戶對外支付。4、點擊報文預(yù)覽按鈕可查看系統(tǒng)自動生成的付款通知報文（AMT756,復核完成后系統(tǒng)自動將付款通知報文AMT756發(fā)送至寄單行。5、本交易為雙控交易，復核

38、操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，系統(tǒng)提示下載記賬憑證，同時將生成的手續(xù)費收費單傳至公共操作-費用收取-待處理收費單模塊。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改開證信息，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。3.2.11. 承諾付款3.2.11.1. 業(yè)務(wù)操作說明開證行收到延期或議付信用證項下單據(jù)，審單完成后，如需對外發(fā)送承諾付款報文，操作人員在買方國內(nèi)信用證功能一付款一承諾付款菜單進行操作。3.2.11.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.11.

39、3. 操作界面及輸入項說明操作界面：名稱輸入特性缺省值備注到單編號必輸信用證編號顯布/、可修改開證日期顯布/、可修改單據(jù)金額顯布/、可修改賣方交單編號顯布/、可修改申請人名稱顯布/、可修改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、可修改受益人地址顯布/、可修改付款金額顯不可修改付款日期顯布/、可修改收款行彳T號顯布/、可修改收款行名稱顯布/、可修改收款行地址顯布/、可修改我方審單小符占八、顯布/、可修改承諾費顯布/、可修改3.2.11.4. 操作說明1、輸入到單編號后，系統(tǒng)自動調(diào)出到單信息和付款信息。2、經(jīng)辦人員點擊提交，顯示提交成功，請復核人員復核，并提示打印報文，查看系統(tǒng)自動生成的承諾付款

40、報文(AMT799,復核完成后，系統(tǒng)自動將承諾付款報文AMT799發(fā)送至寄單行。3、本交易為雙控交易，復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，復核成功并提示下載記賬憑證。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改信息后，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。3.2.12. 買方歸檔#/56 -曲中國農(nóng)訛銀行XI#心皿工工加工UhBA.%UF口tiEJL3.2.12.1. 業(yè)務(wù)操作說明開證行對于已經(jīng)撤銷或效期已過，與客戶聯(lián)系不會發(fā)生后續(xù)業(yè)務(wù)的信用證，操作人員可在買方信

41、用證功能一買方歸檔菜單下進行歸檔操作。3.2.12.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.2.12.3. 操作界面及輸入項說明操作界面：輸入項說明：名稱輸入特性缺省值備注信用證編號必輸開證日期顯布/、可修改信用證開證金額顯布/、可修改信用證余額顯布/、可修改=信用證金額-已付款金額信用證到期日顯布/、可修改申請人名稱顯布/、可修改申請人地址顯布/、可修改受益人名稱顯布/、可修改受益人地址顯布/、可修改歸檔類型列表選擇業(yè)務(wù)提示輸入3.2.12.4. 操作說明1、輸入信用證號碼后，系統(tǒng)自動調(diào)出信用證開證日期、信用證余額等信息。2、歸檔類型。包括正常歸檔和逾期歸檔。正常歸檔為國內(nèi)信用證雖然效期

42、未過，但余額為零，并且已聯(lián)系開證申請人不會進行增加金額修改的國內(nèi)信用證；逾期歸檔為國內(nèi)信用證已逾期，但已聯(lián)系開證申請人不會進行延長效期修改的國內(nèi)信用證。3、本交易為雙控交易，復核操作員進入待處理任務(wù)菜單后，點擊要復核的國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號進入復核界面，對經(jīng)辦提交的信息進行復核，復核通過點擊“復核通過”，復核成功。曲中國農(nóng)訛鍬行如果信用證有余額，買方國內(nèi)信用證歸檔完成后同時銷記表外帳務(wù)，將提示下載記賬憑證。復核不通過，復核操作員選擇“復核退回”，業(yè)務(wù)退回給開證經(jīng)辦員。開證經(jīng)辦員修改信息后，重復上述操作。點擊“取消”按鈕，退出復核操作。3.3. 賣方信用證功能3.3.1. 信用證通知/修改通知3.3

43、.1.1. 業(yè)務(wù)操作說明通知行收到開證行開來的AMT700或AMT707報文后，在此菜單進行操作，并打印信用證通知書或修改通知書。3.3.1.2. 操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.3.1.3. 操作界面及輸入項說明操作界面一：操作界面二：3.3.1.4. 操作說明（序號錯）1、選取國內(nèi)信用證報文（AMT700或修改報文（AMT707后，點擊報文處理按鈕，進入待處理報文處理界面，點擊“確定”按鈕，待處理報文處理成功后，界面將自動聯(lián)動到國內(nèi)信用證通知和國內(nèi)信用證修改通知界面。2、點擊打印信用證通知書按鈕打印一式兩聯(lián)國內(nèi)信用證或修改通知書；3、點擊“報文預(yù)覽”后，系統(tǒng)可以預(yù)覽向開證行發(fā)送的AM

44、T730言用證通知回復報文；4、點擊“提交”按鈕后，系統(tǒng)自動向開證行發(fā)送AMT730言用證通知回復報文。3.3.2. 交單登記3.3.2.1. 業(yè)務(wù)操作說明受益人向委托收款行（通知行）交單時，填寫委托收款憑證和國內(nèi)信用證議付/委托收款申-#/56 -僮）中國農(nóng)冊銀行、國內(nèi)信用證正本、修改書正本,操作人員進入賣方國內(nèi)信用請書一式二聯(lián)，連同信用證通知書、信用證修改通知書（如有）（如有）和單據(jù)一并提交。收到客戶提交的國內(nèi)信用證項下單據(jù)后證功能一交單一交單登記界面進行操作。3.3.22操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.323.操作界面及輸入項說明操作界面:輸入項說明:名稱輸入特性缺省值備注信用證編

45、號必輸交單編號顯小不口修改信用證金額顯小不口修改開證行行號顯小不口修改開證行名稱顯小不口修改開證行地址顯小不口修改申請人名稱顯小不口修改申請人地址顯小不口修改申請人郵編顯小不口修改申請人電話顯小不口修改受益人名稱顯小不口修改受益人地址顯小不口修改受益人郵編顯小不口修改受益人電話顯小不口修改付款方式顯小不口修改見單后（天）顯小不口修改裝運日、貨物收據(jù)簽發(fā)日后（天）顯小不口修改27/56 -1、交單編號系統(tǒng)自動生成，不具有連續(xù)性。明中國農(nóng)能銀行XlX心皿艮U.MR.,!FEL交單次數(shù)顯小不口修改系統(tǒng)自動判斷交單次序交單日期顯小不口修改系統(tǒng)當前日期;交單金額必輸信用證余額顯小不口修改裝運日期輸入付款

46、到期日輸入發(fā)票份數(shù)輸入海運提單份數(shù)輸入航空運單份數(shù)輸入貨物收據(jù)份數(shù)輸入保險單份數(shù)輸入裝箱單份數(shù)輸入郵政收據(jù)份數(shù)輸入鐵路/公路運單份數(shù)輸入內(nèi)河運輸單據(jù)份數(shù)輸入裝船通知份數(shù)輸入其他證明名稱輸入其他證明份數(shù)輸入3.324.操作說明2、點擊提交按鈕交單登記完成。3.3.3. 交單登記修改3.3.3.1.業(yè)務(wù)操作說明如果單據(jù)登記信息需要修改，則在賣方國內(nèi)信用證功能一交單一交單登記修改菜單進行操作。輸入交單編號后，系統(tǒng)自動調(diào)出單據(jù)登記信息，信息修改提交后，交單修改完成。3.3.3.2.操作者國內(nèi)信用證產(chǎn)品操作崗操作員。3.3.3.1. 操作界面及輸入項說明3.3.3.4.輸入說明輸入項名稱長度輸入特性錯誤/幫助信息備注交單編號16x必輸信用證編號16x顯示信用證金額16x顯示