湖南華菱鋼鐵集團財務(wù)有限公司授信方案

1、說明：本文檔為立金培訓(xùn)中心教師精心設(shè)計制作，擁有完全獨立知識產(chǎn)權(quán)，如與某金融機構(gòu)文件相同，純屬巧合。立金培訓(xùn)中心提供授信產(chǎn)品研發(fā)咨詢服務(wù)，咨詢電話達鋼鐵集團財務(wù)有限公司授信方案一、客戶概況萬達鋼鐵集團財務(wù)有限公司（以下簡稱“萬達財務(wù)公司”）是2006年10月8日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的非銀行金融機構(gòu)，注冊地址xx省長沙市芙蓉路一段 593號xx國際金融大廈15層，系由萬達鋼鐵集團有限責任公司、萬達漣源鋼鐵有限公司、 萬達 湘潭鋼鐵有限公司、衡陽萬達鋼管有限公司和中銀集團投資有限公司共同出資組建的有限公司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核發(fā)

2、的 430000400003434號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，業(yè)務(wù)范圍涉及對成員單位存貸款、財務(wù)顧問、融資租賃、擔保、委托貸款、委托投資，以及同業(yè)拆借、發(fā)行財務(wù)公司債券、承銷成員單位企業(yè)債券、對金融機構(gòu)進行股權(quán) 投資、有價證券投資等十四項業(yè)務(wù)。該公司2009年12月22日領(lǐng)取了更新的第 420000400003434號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，更新后申請人經(jīng)營范圍包括：對成員單位（包括萬達鋼鐵股份有限公司及其下屬成員單位、萬達集團及其下屬成員單位）辦理財務(wù)和融資顧問、信用簽證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)、對成員單位提供擔保；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 辦理成

3、員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；吸取成員單位的存款； 對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資； 經(jīng)批準發(fā)行財務(wù)公司債券； 承銷成員單位的企業(yè)債券；對金融機構(gòu)的股權(quán)投資以及有價證券投資，僅限于政府債券、央行票據(jù)、金融債券、成員單位企業(yè)債券及股票一級市場業(yè)務(wù)等風險相對較低的品種。、銀行授信方案額度類型公開授信額度授信方式綜合授信額度授信額度（萬元）80,000.00授信期限（月）12幣種人民幣授信品種幣種金額（萬元）保證金期限（月）利/費率是否循環(huán)比例銀行承兌匯票質(zhì)押人民幣20,000.000.0012/是信貸資產(chǎn)回購（融出資金）人民幣

4、30,000.000.0012/是貨幣市場交易人民幣30,000.000.0012/是貸款性質(zhì)新增本次授信敞口（力兀）80,000.00授信總敞口（萬元）80,000.00擔保方式及內(nèi)容保證人：萬達鋼鐵集團有限責任公司；擔保方式由萬達鋼鐵集團有限責任公司提供連帶責任擔保合作模式萬達鋼鐵集團財務(wù)有限公司成立于2006年底，2007年依托大牛市其業(yè)務(wù)品種偏重于新股申購，隨著政策面及宏觀經(jīng)濟發(fā)生的變化， 公司各項業(yè)務(wù)也步入正軌， 公司管理層也將經(jīng) 營政策調(diào)整為多方面經(jīng)營， 為發(fā)揮財務(wù)公司對成員單位提供財務(wù)管理的職能，不斷加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要故向銀行申請 8億元人民幣綜合授信， 期限1年

5、，授信項下的 業(yè)務(wù)品種及額度分別為：1 、銀行承兌匯票質(zhì)押，授信額度2億元；2 、信貸資產(chǎn)回購（融出資金），授信額度3億元；3 、貨幣市場交易，授信額度 3億元；以上額度根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求來調(diào)劑使用。模式化核心企業(yè)萬達財務(wù)公司盈利能力強，自有資金實力雄厚，資本充足率高，具有良好的發(fā)展能力，不斷加強對其集團公司內(nèi)部成員單位萬達湘潭鋼鐵有限公司、萬達漣源鋼鐵有限公司、衡陽萬達鋼管有限公司等企業(yè)資金進行集中管理，從而實現(xiàn)集團內(nèi)部資金循環(huán)， 增大結(jié)算資金沉淀量，從而增強了財務(wù)公司的資金充足率和盈利水平。銀企合作情況目前，萬達財務(wù)公司已吸收成員單位萬達集團、萬達管線資金總額近15億元，湘鋼、漣鋼、衡鋼及其

6、他成員單位資金歸集工作正在進行中，預(yù)計年末資金總量可達25億元，資 金來源較為充沛，此次授信入獲批準，財務(wù)公司將為銀行負債等多項業(yè)務(wù)的發(fā)展起到強有力 的支撐作用。三、風險控制 一、企業(yè)沿革：1 、萬達鋼鐵集團財務(wù)有限公司（以下簡稱“萬達財務(wù)公司”）是2006年10月8日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的非銀行金融機構(gòu)，注冊地址xx省長沙市芙蓉路一段 593號xx國際金融大廈15層，系由萬達鋼鐵集團有限責任公司、萬達漣源鋼鐵有限公司、萬達湘潭鋼鐵有限公司、衡陽萬達鋼管有限公司和中銀集團投資有限公司共同出資組建的有限公 司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核發(fā)的430000400

7、003434號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，業(yè)務(wù)范圍涉及對成員單位存貸款、財務(wù)顧問、融資租賃、擔保、委托貸款、委 托投資，以及同業(yè)拆借、發(fā)行財務(wù)公司債券、承銷成員單位企業(yè)債券、對金融機構(gòu)進行股權(quán) 投資、有價證券投資等十四項業(yè)務(wù)。2 、截至2009年12月15日，根據(jù)萬達財務(wù)公司 2009年第一次臨時股東會決議、中華 人民共和國商務(wù)部和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xx監(jiān)管局湘銀監(jiān)復(fù)【2009】320號-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 xx監(jiān)管局關(guān)于萬達鋼鐵集團財務(wù)有限公司增資擴股和修改章程的批 復(fù)及修改后的章程規(guī)定，萬達財務(wù)公司申請增加注冊資本人民幣3億元，變更后的注冊資本為6億元。其中，萬達鋼鐵集團有限責任公司出資

8、額為1.8億元，占注冊資本總額比例 30%萬達湘潭鋼鐵有限公司出資額為1.2億元，占注冊資本總額比例20%萬達漣源鋼鐵有限公司出資額為1.2億元，占注冊資本總額比例 20%衡陽萬達鋼管有限公司0.9億元，占注冊資本總額比例15%中銀集團投資有PM公司出資額為0.6億元，占注冊資本總額比例 10%江蘇錫鋼集團有限公司出資額為0.3億元，占注冊資本總額比例5%于2009年12月22日領(lǐng)取了更新的第420000400003434號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。更新后申請人經(jīng)營范圍包括：對成員單位（包括萬達鋼鐵股份有限公司及其下屬成員單位、萬達集團及其下屬成員單位）辦理財務(wù)和融資顧問、 信用簽證及相關(guān)的咨詢、代理

9、業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)、對成員單位提供擔保；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；吸取成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；經(jīng)批準發(fā)行財務(wù)公司債券；承銷成員單位的企業(yè)債券；對金融機構(gòu)的股權(quán)投資以及有價證券投資，僅限于政府債券、央行票據(jù)、金融債券、成員單位企業(yè)債券及股票一級市場業(yè)務(wù)等風險相對較低的品種。二、企業(yè)管理方面簡介：1 、萬達財務(wù)公司是一家獨立核算、自主經(jīng)營、自負盈虧的有限責任公司，行政上隸屬 于萬達鋼鐵集團有限責任公司，業(yè)務(wù)上接受中國銀行業(yè)

10、監(jiān)督管理委員會的指導(dǎo)、監(jiān)督和稽核，管理體制上實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責制，公司下設(shè)辦公室、計劃財務(wù)部，營業(yè)部，信貸部等6個部門，公司的主要職能是利用財務(wù)公司這個金融平臺，與銀行開展全方位、 多渠道的合作，拓展集團融資渠道和融資能力，加速資金周轉(zhuǎn)，節(jié)約結(jié)算成本提高集團防范金融風險的能力。2 、公司現(xiàn)有員工32人，均為大學(xué)本科以上學(xué)歷，平均年齡32歲，大部分員工是從萬達集團下屬鋼鐵企業(yè)選拔的優(yōu)秀財務(wù)人員，其他部分員工具有銀行、證券工作從業(yè)經(jīng)驗，因此財務(wù)公司是一支年輕、經(jīng)驗豐富、富有朝氣的優(yōu)秀團隊。3 、公司法人代表李松青先生，1966年4月出生，漢族，xx湘鄉(xiāng)人，最高學(xué)歷 MBA職稱高級會計師，

11、在冶金、鋼鐵行業(yè)從事財務(wù)工作23年?，F(xiàn)任萬達鋼鐵集團財務(wù)有限公司法人代表。是萬達管線上市的重要參與者， 精心計劃資產(chǎn)重組方案和公司內(nèi)控制度設(shè)計等。2002年被評為萬達集團“世紀之星”銀獎； 1996年被評為xx冶金系統(tǒng)“八五”期間“財務(wù)先進 個人”；1993年被評為xx鐵合金廠“十佳青年” ；1992年被評為xx冶金系統(tǒng)“七五”期間 “財務(wù)會計先進個人”。三、公司組織機構(gòu)簡介：1 、公司設(shè)立股東會，是公司的最高權(quán)力機構(gòu)，有權(quán)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃， 并決定公司對外擔保方案，每年召開一次年會為定期會議，股東按照出資比例行使表決權(quán)， 通過半數(shù)表決權(quán)的股東同意方為通過，但對第二十二條中第（一）

12、決定公司經(jīng)營方針和投資計劃、（六）審議批準公司年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、（七）審議批準公司利潤分配方案和彌補虧損方案、（八）對公司增加或減少注冊資本作出決議、（九）對發(fā)行公司債券或其他有價證券作出決議、（十一）對公司合并、分立、變更公司組織形式、解散和清算事項作出 決議、（十二）修改公司章程，須經(jīng)全體股東一致同意方可通過；2 、公司設(shè)董事會，成員共 7人，其中五方股東各委派 1人，萬達鋼鐵股份有限公司及 財務(wù)公司管理層各 1人，設(shè)董事長1人，由董事會選舉產(chǎn)生， 董事每屆任期三年， 為公司法 定代表人，負責召集股東會，執(zhí)行股東會的決議；3 、公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會聘任和解聘，對董事會負責，

13、主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議；4 、公司設(shè)監(jiān)事會，共 3人，由股東會任選 2名，職工民主選舉職工代表1名，任期三年，負責稽查公司財務(wù)， 對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)行為進行監(jiān)督，可列席董事會會議。萬達財務(wù)公司作為 xx省首家外商投資財務(wù)公司， 其公司的設(shè)立標志著 xx省服務(wù)貿(mào)易領(lǐng) 域吸收外資有了新的突破，將對xx省金融領(lǐng)域的進一步開放起到重要推動作用。四、擔保人總體評價萬達集團是xx省規(guī)模最大的國有企業(yè)，為全國十大鋼鐵企業(yè)之一，目前擁有大無縫鋼管、高強度造船板、 超深沖家電板汽車板、超高強度管線鋼等八條精品鋼材生產(chǎn)線，中央電視臺、廣州電視塔、京滬高速鐵路、南京大勝關(guān)長江大橋等

14、多項標志性建筑用鋼三分之二以上為萬達提供，擁有了中石油、中石化、滬東重機、勝利油田、韓國現(xiàn)代等一大批長期戰(zhàn)略合作伙伴。2010年中標中國第一高樓“上海中心大廈”建設(shè)項目。上海中心大廈坐落在浦東，與金茂大廈和環(huán)球金融中心相鄰，形成摩天大樓建筑群，上海中心大廈高632米，將成為中國最高、僅次于迪拜塔的世界第二高的摩天大樓，對所使用鋼板的強度和品質(zhì)有很高要求。該建設(shè)項目地上鋼板需求共約9.6萬噸，湘鋼中標6.8萬噸，成為其最大的板材供應(yīng)商（湘鋼中標的訂單價格較同期市場價格高300-500元/噸）。同時，萬達集團長期以來一直是當?shù)劂y行的優(yōu)質(zhì)高端客戶，米塔爾公司參股后大大增強了該公司的經(jīng)濟和技術(shù)實力，公

15、司的內(nèi)部管理、凝聚力和生產(chǎn)經(jīng)營得到了有效的提升，該公司是銀行戰(zhàn)略合作客戶，一直以來都保持良好的合作關(guān)系，目前，各銀行給萬達集團整體授信642億元，在2008年授信額度的基礎(chǔ)上增加授信122億元，說明同業(yè)均看好萬達集團的持續(xù)發(fā)展性，為各家銀行積極營銷的重點客戶。綜上所述，銀行認為萬達集團具備擔保實力。五、優(yōu)勢劣勢分析目前，萬達財務(wù)公司已吸收成員單位萬達集團、萬達管線資金總額近15億元，湘鋼、漣鋼、衡鋼及其他成員單位資金歸集工作正在進行中，預(yù)計年末資金總量可達25億元，資金來源較為充沛，此次授信入獲批準，財務(wù)公司將為銀行負債等多項業(yè)務(wù)的發(fā)展起到強有力 的支撐作用。同時與萬達財務(wù)公司展開合作，也有利于促進銀行與萬達集團及其成員企業(yè)開展更為廣 泛的業(yè)務(wù)往來，為其提供融資便利，有利于密切同業(yè)聯(lián)系，充分推動業(yè)務(wù)聯(lián)動，如：信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對于調(diào)整銀行資產(chǎn)負債比例、提高銀行資金運用收益有很大好處，通過與財務(wù)公司在銀行承兌匯票質(zhì)押、 信貸資產(chǎn)回購（融出資金），貨幣市場交易等業(yè)務(wù)上開拓新的合作領(lǐng)域， 不斷擴大業(yè)務(wù)發(fā)展空間，可有效提高我分行資金使用效率，為銀行帶來較好的綜合效益。銀行在與其開展業(yè)務(wù)合作過程中，將嚴格遵循人民銀行和銀行各項規(guī)定，控制好業(yè)務(wù)規(guī)模，嚴格控制資金流