保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)大綱

1、保險(xiǎn)學(xué)一、課程說(shuō)明課程編號(hào)：160510Z10課程名稱：保險(xiǎn)學(xué)/ insurance課程類別：專業(yè)課程學(xué)時(shí)/學(xué)分：48/3先修課程：金融學(xué)、財(cái)政學(xué)適用專業(yè)：金融學(xué)教材、教學(xué)參考書：1.魏華林、林寶清主編.保險(xiǎn)學(xué).北京：高等教育出版社.2011.6；2.瑞達(dá)主編.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理（第十一版）.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社2012.4。 二、課程設(shè)置的目的意義保險(xiǎn)是金融的支柱型產(chǎn)業(yè)，通過(guò)本課程的設(shè)置，讓學(xué)生了解保險(xiǎn)的基本知識(shí)、基本概念和基本原理。有利于學(xué)生未來(lái)在保險(xiǎn)部門工作打下知識(shí)的基礎(chǔ)，同時(shí)也能夠從專業(yè)的角度，來(lái)對(duì)未來(lái)的生活和工作中風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的保險(xiǎn)選擇，具有一定的指導(dǎo)意義。三、課程的基本要求通過(guò)本課

2、程的學(xué)習(xí)，學(xué)生達(dá)到如下要求：1.專業(yè)知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與分類及保險(xiǎn)產(chǎn)品的對(duì)應(yīng)選擇；保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)基本原理；保險(xiǎn)精算基本知識(shí)；保險(xiǎn)市場(chǎng)；保險(xiǎn)監(jiān)管；保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)基本理念。2. 專業(yè)能力有一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，進(jìn)行精算基本知識(shí)的學(xué)習(xí)；有資料查找與理解能力，能夠根據(jù)課程內(nèi)容，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)感知，來(lái)了解保險(xiǎn)公司的基本險(xiǎn)種的風(fēng)險(xiǎn)保障功能；有一定的數(shù)據(jù)收集和分析能力，分析了解我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展基本概況及問(wèn)題。通過(guò)該課程的設(shè)置，學(xué)生了解企業(yè)和人生的風(fēng)險(xiǎn)存在及其分類，以及運(yùn)用數(shù)學(xué)知識(shí)，來(lái)了解保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)理及風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的基本原理和合同成立方法，在此基礎(chǔ)上，引導(dǎo)學(xué)生形成商業(yè)保險(xiǎn)險(xiǎn)種和財(cái)產(chǎn)和人身風(fēng)險(xiǎn)匹配的理念。3.專業(yè)

3、素質(zhì)具備保險(xiǎn)學(xué)基本的專門知識(shí)和技能，具有創(chuàng)新意識(shí)、事業(yè)心、責(zé)任感和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，以及遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信和勇于奉獻(xiàn)的精神，堅(jiān)持職業(yè)操守和道德規(guī)范的專業(yè)素質(zhì)。四、教學(xué)內(nèi)容、重點(diǎn)難點(diǎn)及教學(xué)設(shè)計(jì)章節(jié)教學(xué)內(nèi)容總學(xué)時(shí)學(xué)時(shí)分配教學(xué)重點(diǎn)教學(xué)難點(diǎn)教學(xué)方案設(shè)計(jì)（含教學(xué)方法、教學(xué)手段）講課(含研討)實(shí)踐第1講保險(xiǎn)的認(rèn)知與發(fā)展背景了解保險(xiǎn)發(fā)展歷史及在金融中的定位22了解保險(xiǎn)發(fā)展歷史及在金融中的 定位-講授第2講風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的特征及風(fēng)險(xiǎn)管理方法的選擇；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的感知及對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法33風(fēng)險(xiǎn)的特征及風(fēng)險(xiǎn)管理方法的選擇對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的感知及對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法講授學(xué)生搜集資料與分析第3講保險(xiǎn)合同主體與可保利益原則保險(xiǎn)合同主體構(gòu)

4、成；保險(xiǎn)的可保利益來(lái)源；保險(xiǎn)合同主體與有效利益關(guān)系衡量44保險(xiǎn)合同主體構(gòu)成；保險(xiǎn)的可保利益來(lái)源保險(xiǎn)合同主體與有效利益關(guān)系衡量講授+案例討論第4講保險(xiǎn)合同信息披露與最大誠(chéng)信原則保險(xiǎn)合同的信息披露方式；最大誠(chéng)信原則；如何以最大誠(chéng)信方式在合同中披露內(nèi)容33保險(xiǎn)合同的信息披露方式；最大誠(chéng)信原則如何以最大誠(chéng)信方式在合同中披露內(nèi)容講授+案例討論第5講保險(xiǎn)合同履行與近因原則合同履行的方式及爭(zhēng)議處理;近因原則；經(jīng)營(yíng)原則的界定，與法律上的沖突解決方式33合同履行的方式及爭(zhēng)議處理;近因原則經(jīng)營(yíng)原則的界定，與法律上的沖突解決方式講授+案例討論第6講保險(xiǎn)賠償與損失補(bǔ)償原則保險(xiǎn)賠償?shù)挠?jì)算，損失補(bǔ)償原則及其派生原則；保險(xiǎn)

5、賠償?shù)挠?jì)算，派生原則的理解55保險(xiǎn)賠償?shù)挠?jì)算，損失補(bǔ)償原則及其派生原則保險(xiǎn)賠償?shù)挠?jì)算，派生原則的理解講授+案例討論+練習(xí)第7講保險(xiǎn)精算基礎(chǔ)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算壽險(xiǎn)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)算；需要一定的概率論知識(shí)和利息理論知識(shí)作支持33財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算壽險(xiǎn)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)算需要一定的概率論知識(shí)和利息理論知識(shí)作支持講授+練習(xí)第8講財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)火災(zāi)保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；運(yùn)輸保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；工程保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；對(duì)應(yīng)不同財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)特征，與相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品的匹配66火災(zāi)保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；運(yùn)輸保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；工程保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；對(duì)應(yīng)不同財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)特征，與相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品的 匹配學(xué)生資料收集+

6、討論第9講信用保證保險(xiǎn)信用、保證風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；信用風(fēng)險(xiǎn)的鑒別與保險(xiǎn)產(chǎn)品的匹配11信用、保證風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理信用風(fēng)險(xiǎn)的鑒別與保險(xiǎn)產(chǎn)品的匹配學(xué)生資料收集+討論第10講人身保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理;意外傷害保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理;健康保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理；人身風(fēng)險(xiǎn)的鑒別與保險(xiǎn)產(chǎn)品的匹配55人壽保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理;意外傷害保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理;健康保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn) 管理人身風(fēng)險(xiǎn)的鑒別與保險(xiǎn)產(chǎn)品的匹配學(xué)生資料收集+討論第11講再保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的分類;再保險(xiǎn)的保費(fèi)計(jì)算和賠償處理；再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)之間的保費(fèi)和賠償分配22再保險(xiǎn)的分類;再保險(xiǎn)的保費(fèi)計(jì)算和賠償處理再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)之間的保費(fèi)和賠償分配學(xué)生資料收集+討論+ 練習(xí)第12講保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)、保險(xiǎn)基金運(yùn)用；經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的理解與保險(xiǎn)資金運(yùn)用對(duì)保險(xiǎn)金融屬性的理解44保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)、保險(xiǎn)基金運(yùn)用經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的理解與保險(xiǎn)資金運(yùn)用對(duì)保險(xiǎn)金融屬性的理解校外實(shí)務(wù)專家授課+學(xué)生資料收集+ 討論第13講保險(xiǎn)市場(chǎng)與保險(xiǎn)監(jiān)管保險(xiǎn)市場(chǎng)特征及其發(fā)展現(xiàn)狀；保險(xiǎn)監(jiān)管；我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展特征及與國(guó)外市場(chǎng)發(fā)展的差距33保險(xiǎn)市場(chǎng)特征及其發(fā)展現(xiàn)狀；保險(xiǎn)監(jiān)管我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展特征及與國(guó)外市場(chǎng)發(fā)展的 差距學(xué)生資料收集+討論第14講社會(huì)保險(xiǎn)社會(huì)保險(xiǎn)的構(gòu)成及發(fā)展趨勢(shì)；結(jié)合中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展實(shí)際，探討我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展44社會(huì)保險(xiǎn)的構(gòu)成及發(fā)展趨勢(shì)結(jié)合中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展實(shí)際，探討我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展學(xué)生資