2017年開戶風險測評建議答案

1、附件6：投資者風險承受能力問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名： 資金賬號： 本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的產(chǎn)品或服務類別，以符合您的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的產(chǎn)品或服務及您的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險。同時，及產(chǎn)品或服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料

2、，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。風險承受能力評級結(jié)果將影響您可參及的投資品種，具體可參考如下：客戶風險承受能力等級產(chǎn)品/服務風險評級投資標的保守型低風險包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關服務謹慎型及以下中低風險包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務穩(wěn)健型及以下中風險包括但不限于A股股票、B股股票、AA級別信用債、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務、股票期權(quán)保護性認沽開倉業(yè)務及相關服務、創(chuàng)業(yè)板積極型及以下中高風險包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下

3、的港股通）、股票質(zhì)押式回購（融入方）、約定購回式證券交易（融入方）風險警示股票、AA-級別信用債、個股期權(quán)買入開倉業(yè)務、股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務、權(quán)證、融資融券業(yè)務及相關服務、創(chuàng)新層掛牌公司股票、基礎層掛牌公司股票、分級基金激進型及以下高風險包括但不限于復雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、AA-以下級別信用債、場外衍生產(chǎn)品及相關服務本公司建議：當您的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的產(chǎn)品及時進行重新審視，以確保您的投資決定及您可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關依法定程序進行查詢以外，本公司

4、保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。一、財務狀況1. 您的主要收入來源是：(A)A. 工資、勞務報酬B. 生產(chǎn)經(jīng)營所得C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E. 無固定收入，或者個人或家庭人均收入低于當?shù)爻青l(xiāng)居民最低生活保障標準2. 最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：(D)A70%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3. 您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務，如有，其性質(zhì)是：（A）A. 沒有B. 有，住房抵押貸款等長期定

5、額債務C. 有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務D. 有，親朋之間借款4. 您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：（C）A. 不超過50萬元人民幣B. 50萬-300萬元（不含）人民幣C. 300萬-1000萬元（不含）人民幣D. 1000萬元人民幣以上2、 投資知識5. 以下描述中何種符合您的實際情況：(A)A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等及金融產(chǎn)品投資相關的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟或財會等及金融產(chǎn)品投資相關專業(yè)學士以上學位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上D. 我不符合以上任何一項描述3

6、、 投資經(jīng)驗6. 您的投資經(jīng)驗可以被概括為：(D)A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗或者證券期貨投資知識B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導C豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參及過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參及過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易7. 有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認為這樣的交易頻率：(D)A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8. 過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務（含同一類型的不同產(chǎn)品或

7、服務）的數(shù)量是：（D）A. 5個以下B. 6至10個C. 11至15個D. 16個以上9. 以下金融產(chǎn)品或服務，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有：（ABCDE）A. 銀行存款等B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等D. 期貨、融資融券E. 復雜金融產(chǎn)品、其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）10. 如果您曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：（D）A. 10萬元以內(nèi)B. 10萬元-30萬元C. 30萬元-100萬元D. 100萬元以上E. 從未從事過金融市場投資

8、四、投資目標11. 您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：（C）A0到1年B0到5年C無特別要求12. 您打算重點投資于哪些種類的投資品種？（ABCDE）A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券等D. 復雜或高風險金融產(chǎn)品或服務E. 其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）13. 假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為： （E）A全部投資于AB

9、大部分投資于AC兩種投資各一半D大部分投資于BE全部投資于B五、風險偏好14. 當您進行投資時，您的首要目標是：（C）A盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低B產(chǎn)生一定的收益，可以承擔一定的投資風險C產(chǎn)生較多的收益，可以承擔較大的投資風險D實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險15. 您認為自己能承受的最大投資損失是多少？（B）A. 盡可能保證本金安全，沒有風險容忍度或者不能承受任何損失B. 一定的投資損失C. 較大的投資損失D. 損失可能超過本金16、您打算將自己的投資回報主要用于：（A）A. 改善生活B. 個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為C. 履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務D. 本人養(yǎng)老或

10、醫(yī)療E. 償付債務六、其他信息17、您的年齡是：（按實際）A. 18-30歲B. 31-40歲C. 41-50歲D 51-60歲E. 超過60歲18、 今后五年時間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務的人數(shù)為：（A）A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、 您的最高學歷是：（C）A. 高中或以下B. 大學專科C. 大學本科D. 碩士及以上20、 您家庭的就業(yè)狀況是：（A）A. 您及配偶均有穩(wěn)定收入的工作B. 您及配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作C. 您及配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有穩(wěn)定收入的工作E. 未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作投資者簽署確認

11、本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實、準確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司。 投資者（簽名）： 簽署日期： 投資者風險承受能力問卷（適用于機構(gòu)投資者）投資者名稱： 資金賬號： 本問卷旨在了解貴單位可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的產(chǎn)品或服務類別，以符合貴單位的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的產(chǎn)品或服務及貴單位的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取

12、代貴單位自己的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務的固有風險。同時，及產(chǎn)品或服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估，開展適當性工作。貴單位應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。風險承受能力評級結(jié)果將影響您可參及的投資品種，具體可參考如下：客戶風險承受能力等級產(chǎn)品/服務風險評級投資標的保守型低風險包括但不限于國債、債券質(zhì)押式逆回購業(yè)務、債券質(zhì)押式報價回購業(yè)務、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財產(chǎn)品及相關服務謹慎型及以下中低風險包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、A

13、A+及以上級別的信用債及相關服務穩(wěn)健型及以下中風險包括但不限于A股股票、B股股票、AA級別信用債、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務、股票期權(quán)保護性認沽開倉業(yè)務及相關服務、創(chuàng)業(yè)板積極型及以下中高風險包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票質(zhì)押式回購（融入方）、約定購回式證券交易（融入方）風險警示股票、AA-級別信用債、個股期權(quán)買入開倉業(yè)務、股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務、權(quán)證、融資融券業(yè)務及相關服務、創(chuàng)新層掛牌公司股票、基礎層掛牌公司股票、分級基金激進型及以下高風險包括但不限于復雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、AA-以下級別信用債、場外衍生產(chǎn)品及相關服務本公司建議：當貴單位的各項狀

14、況發(fā)生重大變化時，需對貴單位所投資的產(chǎn)品及時進行重新審視，以確保貴單位的投資決定及貴單位可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。1、 貴單位的性質(zhì)：(按實際)A. 國有企事業(yè)單位B. 非上市民營企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司2、 貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：（C）A. 500萬元以下B. 500萬元-2000萬元C. 2000萬元-1億元D. 超過1億元3、 貴單位年

15、營業(yè)收入為：（C）A. 500萬元以下B. 500萬元-2000萬元C. 2000萬元-1億元D. 超過1億元4、 貴單位證券賬戶資產(chǎn)為：（C）A. 300萬元以內(nèi)B. 300萬元-1000萬元C. 1000萬元-3000萬元D. 超過3000萬元5、 貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務？如有，主要是：（E）A. 銀行貸款B. 公司債券或企業(yè)債券C. 通過擔保公司等中介機構(gòu)募集的借款D. 民間借貸E. 沒有數(shù)額較大的債務6、 對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：（D）A. 一名兼職人員（包括負責人自行決策）B. 一名專職人員C. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D. 多

16、名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7、 貴單位所配置的負責金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：（A）A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等及金融產(chǎn)品投資相關的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟或財會等及金融產(chǎn)品投資相關專業(yè)學士以上學位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上D. 本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述8、 貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關的管理制度：（C）A. 沒有。因為要保證操作的靈活性B. 已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風險控制的規(guī)則C. 已建立。包括了分工及授權(quán)、風險控制等一系列及金

17、融產(chǎn)品投資有關的規(guī)則9、 貴單位的投資經(jīng)驗可以被概括為：（D）A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導C豐富：本單位具有相當投資經(jīng)驗，參及過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D非常豐富：本單位對于投資非常有經(jīng)驗，參及過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易10、 有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認為這樣的交易頻率：（D）A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 過去一年時間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務（含同一類型的不同產(chǎn)品或服務）

18、的數(shù)量是：（D）A. 5個以下B. 6至10個C. 11至15個D. 16個以上12、 以下金融產(chǎn)品或服務，貴單位投資經(jīng)驗在兩年以上的有：（ABCDE）A. 銀行存款等B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種D. 期貨、融資融券等E. 復雜金融產(chǎn)品、其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）13、 如果貴單位曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：(D)A. 100萬元以內(nèi)B. 100萬元-300萬元C. 300萬元-1000萬元D. 1000萬元以上E. 從未投

19、資過金融產(chǎn)品14、 貴單位用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：(C)A 0到1年B0到5年C無特別要求15、 貴單位進行投資時的首要目標是：(C)A盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低B產(chǎn)生一定的收益，可以承擔一定的投資風險C產(chǎn)生較多的收益，可以承擔較大的投資風險D實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險16、 貴單位打算重點投資于哪些種類的投資品種？(ABCDE)A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C. 期貨、融資融券等D. 復雜金融產(chǎn)品或服務E. 其他產(chǎn)品或服務（注：本題可多選，但評分以其中最

20、高分值選項為準。）17、 貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少？(B)A. 盡可能保證本金安全B. 一定的投資損失C. 較大的投資損失D. 損失可能超過本金18、 假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：(E)A全部投資于AB大部分投資于AC兩種投資各一半D大部分投資于BE全部投資于B19、 貴單位參及金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么：(B)A. 閑置資金保值增值B. 獲取主營業(yè)務以外的投資收益C. 現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務風險D. 減持已持有的股票投資者簽署確認本機構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則，本機構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實、準確、完整。若本機構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，本機構(gòu)將及時書面通知貴公司。 投資者（蓋章）： 簽署日期： 問卷及評估方法說明：A. 證券經(jīng)營機構(gòu)可在本問卷基礎上增加本公司認為較重要的問題，或?qū)Ρ締柧憩F(xiàn)有問題及答案的表述方式或內(nèi)容進行調(diào)整，以更全面地了解投資者風險承受能力情況。B. 證券經(jīng)營機構(gòu)進行評估時，應根據(jù)評估選