銀監(jiān)會法律法規(guī)題庫

1、銀行基礎(chǔ)知識一一銀行規(guī)章指引部分一、單項選擇題1、利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn) 風(fēng)險和（）。A匯率風(fēng)險 B股票風(fēng)險 C期權(quán)性風(fēng)險 D商品價格風(fēng)險2、（）依法對商業(yè)銀行的市場風(fēng)險水平和市場風(fēng)險管理體系實施監(jiān)督管理。A人民銀行B銀監(jiān)會 C商業(yè)銀行總行3、銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行（）的有關(guān)要求劃分銀行賬戶和交易賬戶，并根據(jù)銀行賬戶和交易賬戶的性質(zhì)和特點， 采取相應(yīng)的市場風(fēng)險識別、計量、 監(jiān)測和控制方法。A不良貸款管理B資本充足率管理 C流動性比率 D帳戶管理4、按照商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引的要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（）頭寸按市值每日至少重估一次價值。A 銀行帳

2、戶B交易賬戶C基本帳戶 D現(xiàn)金帳戶5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案，包括采取對沖、（）等措施降低市場風(fēng)險水平。A降低利率B減少風(fēng)險暴露 C提高利率 D保險6、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少 （）對市場風(fēng)險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。A每年一次B每季度一次C每年兩次 D每三年一次71、董事會對（）負責(zé)，并依據(jù)中華人民共和國公司法和商業(yè)銀行章 程行使職權(quán)。A股東 B存款人 C股東大會 D全行員工8、董事會對股東大會負責(zé)，并依據(jù)（）和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。A人民銀行法 B合同法C商業(yè)銀行法 D公司法9、（）應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公

3、允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見。A總行行長B獨立董事 C外部監(jiān)事D董事長10、董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的需要召開董事會會議，但應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）董事會例會。A四次B 一次C 二次D三次11、董事會例會至少應(yīng)當(dāng)在會議召開（）前通知所有董事。A三日 B十日 C二十日D三十日12、董事會會議應(yīng)當(dāng)由（）以上董事出席方可舉行。A二分之一B三分之二C四分之三 D三分之一13、董事會應(yīng)當(dāng)以會議形式對擬決議事項進行決議。董事會會議表決實行一人一票制。董事會作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的（）通過。A半數(shù)B過半數(shù)C三分之二D三分之一14、注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數(shù)不得少于（）A

4、10人 B5人 C3人 D2人15、為保證董事會的獨立性，董事會中應(yīng)當(dāng)有一定數(shù)目的（）。A非執(zhí)行董事 B獨立董事C外聘董事 D執(zhí)行董事16、商業(yè)銀行（）依法對董事會的履職情況進行監(jiān)督。A股東大會和監(jiān)事會B股東大會 C監(jiān)事會 D高級管理層17、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A股東大會、董事會、監(jiān)事會、B董事會、監(jiān)事會C股東大會、董事會 D股東大會、監(jiān)事會18、商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及（）風(fēng)險等。A聲譽 B信貸風(fēng)險 C利率風(fēng)險 D匯率風(fēng)險19、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行

5、法人機構(gòu)的整體評價，原則上（）。A每兩年一次 B每年一次C每三年一次D每年兩次20、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實行客戶經(jīng)理制，在具體管理中，每（）位客戶經(jīng)理管理一批客戶。A 一位 B兩位 C三位21、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，小企業(yè)信用證外銷貸款依據(jù)不 可撤銷信用證辦理，貸款支持度視風(fēng)險程度而定，最高可支持到信用證金額的（ ）；A 30% B 50% C 60%D80%22、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，小企業(yè)購買原材料貸款依據(jù)出 口遠期信用證或銀行承兌保證辦理， 貸款支持度視風(fēng)險程度而定，最高可支持到 信用證或銀行承兌金額的（）;A 30% B

6、 50% C 60%D80%23、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，小企業(yè)一般營運周轉(zhuǎn)貸款的貸 款金額原則上可支持到企業(yè)最近一年報稅營業(yè)額的（A 20%B 50% C 60%D80%，小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長24、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見為（）天，期滿須清本消息。A 90B 180 C 270D36025、根據(jù)銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見，信貸人員建議縮減額度或不予 展期的小企業(yè)貸款，應(yīng)書面具實報告，經(jīng)有權(quán)部門審核后，以專案方式辦理，加 強風(fēng)險管理，但必須在（）內(nèi)向借款企業(yè)告知審核結(jié)果和相應(yīng)要求。A 7日 B 兩周 C 1個月 D60天26、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)在發(fā)生金融機構(gòu)高

7、級管理人員任職期間重大事項 報告制度要求報告事件后，應(yīng)在一個工作日內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報 告情況。A、 1; B、 2; C、 3; D、 527、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，（）負責(zé)執(zhí)行已批準(zhǔn)的各項戰(zhàn)略、 政策、制度和程序，負責(zé)建立授權(quán)和責(zé)任明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，建立 識別、計量和管理風(fēng)險的程序，并建立和實施健全、有效的內(nèi)部控制，采取措施 糾正內(nèi)部控制存在的問題。A、股東大會；B、董事會；C、高級管理層；D、監(jiān)事會28、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，（）在實施財務(wù)監(jiān)督的同時，負 責(zé)對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責(zé)的情況進行監(jiān) 督。A、股東大會；B、

8、董事會；C、高級管理層；D、監(jiān)事會 29、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，被審貸委員會兩次否決的貸款中 請（）內(nèi)不得提交審貸委員會審議。A、三個月；B、半年；C、一個月；D、一年內(nèi)30、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，其中前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對下列那一方面負責(zé)：（）A、對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負責(zé)；B、對風(fēng)險報告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負責(zé)；C、對結(jié)算的操作性風(fēng)險負責(zé)；D、對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。31、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，使用和保管（）的人員應(yīng)當(dāng)保持相對穩(wěn)定，人員變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)

9、主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并辦好交接和登記手續(xù)。A、業(yè)務(wù)印章；B、業(yè)務(wù)單證；C、密押；D、壓數(shù)機32、中期貸款的貸款期限為（）A、1年以內(nèi)（含1年）B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）D、5年以上33、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（）A、3個月B、4個月C、6個月D、1年34、除（）決定外，任何單位和個人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。A、國務(wù)院B、稅務(wù)局C、人民銀行D、商業(yè)銀行總行35、在對借款人實行主辦行制后，一個借款人只能有一個貸款主辦行，主辦行應(yīng)當(dāng)隨（）的變更而變更。A、基本帳戶B、一般帳戶C、專用帳戶D、臨時帳戶36、貸款人在短期貸款到期（）之

10、前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。A、一個星期B、二個星期C、三個星期D、四個星期37、貸款人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律參與借款人破產(chǎn)財產(chǎn)的認定與債權(quán)債務(wù)的處置，對于破產(chǎn)借款人已設(shè)定財產(chǎn)抵押、 質(zhì)押或其他擔(dān)保的貸款債權(quán)，貸款人（）A、依法享有優(yōu)先受償權(quán)B、無優(yōu)先受償權(quán)C、不享有受償權(quán)D、與其他債權(quán)人共同受償38、貸款審查人員負責(zé)貸款風(fēng)險的審查，承擔(dān)（）的責(zé)任A、調(diào)查失誤B、審查失誤C、評估失準(zhǔn)D、檢查失誤39、審查人員應(yīng)當(dāng)對（）提供的資料進行核實、評定。復(fù)測貸款風(fēng)險度， 提出意見，按規(guī)定權(quán)限報批。A、調(diào)查人員B、借款人C、擔(dān)保人D、會計人員40、除（）以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)貸款審查、 評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。A、自營貸款B、委托貸款C、特定貸款D、長期貸款41、商業(yè)銀行實行（）體制。A、一級法人B、二級法人C、多級法人D、非法人42、«商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法所稱授權(quán)人為商業(yè)銀行的（A、市分行B、省分行C、總行D、上級管轄行43、商業(yè)銀行的授權(quán)分為（）、（）兩個層次。A、直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)B、基本授權(quán)和有限授權(quán)C、逐級授權(quán)和區(qū)別授權(quán)D、基本授