某保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員管理辦法

1、1/5/2022,4:50:34 上午 中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員管理辦法（D版）目錄第一章 總則5第二章 組織架構(gòu)5第三章 人員招募6第四章 職級(jí)與職責(zé)7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系8第六章委托報(bào)酬11第七章 品質(zhì)管理18第八章 考核19第九章 法律責(zé)任和解約處理26第十章 附則27第一章 總則第一條 為了對(duì)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱公司）委托的保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法和保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱“保險(xiǎn)營銷員”是指符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定，具有保險(xiǎn)營銷員資格，與公司簽訂保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)

2、代理合同，向公司收取代理手續(xù)費(fèi)，并在公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。本辦法中所稱“津貼”、“獎(jiǎng)”、“獎(jiǎng)勵(lì)”是指保險(xiǎn)營銷員達(dá)到公司相應(yīng)的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，公司在代理手續(xù)費(fèi)之外額外支付的委托報(bào)酬。本辦法中所稱“代理職級(jí)”是指保險(xiǎn)營銷員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的代理級(jí)別。本辦法中所稱“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級(jí)別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。本辦法中相關(guān)用語簡稱如下：“代理職級(jí)”簡稱為“職級(jí)”，“代理職責(zé)”簡稱為“職責(zé)”，“代理職級(jí)評(píng)估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“代理職級(jí)提升”簡稱為“晉升”，“代理職級(jí)下降”簡稱為“降級(jí)”。第三條 保險(xiǎn)營銷員從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)

3、章和公司的相關(guān)規(guī)定。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營銷員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級(jí)分公司設(shè)立的保險(xiǎn)營銷員管理部門，為保險(xiǎn)營銷員管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司保險(xiǎn)營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。第六條 市分公司或縣支公司營銷服務(wù)部為保險(xiǎn)營銷員管理的基本單位，依次下設(shè)營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別由區(qū)經(jīng)理職級(jí)、處經(jīng)理職級(jí)和組經(jīng)理職級(jí)主管履行管理職責(zé)。營銷團(tuán)隊(duì)的稱謂為：公司營銷服務(wù)部名稱 + 營銷團(tuán)隊(duì)名稱第三章 人員招募 第七條 保險(xiǎn)營銷員簽約的基本條件：（一）年齡在1850加下劃線的指標(biāo)為參考標(biāo)準(zhǔn)，各省級(jí)分公司可根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)

4、整。下同。周歲之間；（二）具有高中（含）以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；（三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（四）持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。 第八條 有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好，有犯罪記錄的；（二）因違反保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定而被公司或其他保險(xiǎn)公司解除保險(xiǎn)代理合同的。第九條 待簽約人員必須提供下列材料：（一）填寫中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員登記表；（二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件，身份證原件和復(fù)印件；（三）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認(rèn)為必需的其他資料。第十條 保險(xiǎn)營銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進(jìn)行初審后，填寫中國人壽

5、保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員登記表，再由公司審核確認(rèn)。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。（三）待簽約人員需由保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的兩名保證人對(duì)其提供擔(dān)保。（四）待簽約人員應(yīng)向公司交納一定數(shù)額的保證金。與公司簽訂保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)代理合同后，由公司核發(fā)保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證。保證金在保險(xiǎn)代理合同有效期間由公司負(fù)責(zé)保管，保險(xiǎn)代理合同終止后，如無債務(wù)問題則無息全額返還。（五）各分公司保險(xiǎn)營銷員管理部門應(yīng)按中國人壽保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營銷員個(gè)人檔案管理暫行辦法（下稱保險(xiǎn)營銷員個(gè)人檔案管理暫行辦法）為保險(xiǎn)營銷員建立個(gè)人檔案。第四章 職級(jí)與職責(zé) 第十一條 保險(xiǎn)營銷員分為兩個(gè)系列：（一）業(yè)務(wù)系列：包括

6、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理四級(jí)。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級(jí)主管，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)組經(jīng)理、高級(jí)組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)處經(jīng)理、高級(jí)處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)區(qū)經(jīng)理和高級(jí)區(qū)經(jīng)理兩檔。第十二條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理?xiàng)l件的可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（二）各級(jí)主管可根據(jù)本人業(yè)績轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理。當(dāng)主管個(gè)人業(yè)績達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級(jí)維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請(qǐng)。組經(jīng)理轉(zhuǎn)系列為業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理須任組經(jīng)理滿12個(gè)月。 第十三條 業(yè)務(wù)系列

7、人員和主管系列人員轉(zhuǎn)換系列的程序：（一）由本人填寫中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)換系列職級(jí)變動(dòng)申請(qǐng)審批表，向公司書面提出轉(zhuǎn)換系列申請(qǐng)。（二）保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或其上級(jí)分公司審核批準(zhǔn)（業(yè)務(wù)系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過晉升組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試合格），再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級(jí)，并在其所在營銷服務(wù)部予以公布。第十四條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)：1尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計(jì)投保方案、方案講解），銷售保險(xiǎn)單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；2

8、為保戶提供售后服務(wù)（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、滿足保戶相關(guān)保單服務(wù)需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)，向公司匯報(bào)代理業(yè)務(wù)情況；4執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。（二）組經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)：1-4同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)；5直轄組業(yè)務(wù)系列人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪；6積極主動(dòng)推薦新人；7培育組經(jīng)理；8對(duì)直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日常活動(dòng)管理； 9協(xié)助上級(jí)主管實(shí)施團(tuán)隊(duì)日常管理。（三）處經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)：1-9同組經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)；10對(duì)直轄組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)；11積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 12確保直轄處各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成；1

9、3制定與實(shí)施直轄處發(fā)展計(jì)劃，組織直轄處的經(jīng)營管理。（五）區(qū)經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)：1-13同處經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)；14對(duì)直轄的處經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)；15積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理和區(qū)經(jīng)理； 16確保直轄區(qū)各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成；17制定與實(shí)施直轄區(qū)發(fā)展計(jì)劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營管理。18地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。 第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系第十五條 組經(jīng)理級(jí)主管管轄營銷組，處經(jīng)理級(jí)主管管轄營銷處，區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管轄營銷區(qū)。各級(jí)主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員組成該主管的直轄組，處經(jīng)理（或區(qū)經(jīng)理）級(jí)主管的直轄組及其管轄的營銷組構(gòu)成該主管的直轄處，區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構(gòu)成該主管的

10、直轄區(qū)。第十六條 營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關(guān)系，推薦關(guān)系可以為多重。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直屬主管的直轄組；（二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。第十七條 培育關(guān)系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。（一）培育組培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組。直接培育組是指各級(jí)主管直轄組中培育出新的組經(jīng)理。當(dāng)主管A直轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理時(shí)，B及與其有推薦關(guān)

11、系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B。若B直接培育組經(jīng)理C，則A與C形成間接培育組關(guān)系。若C直接培育組經(jīng)理D，則A與D形成多重培育組關(guān)系。（二）培育處培育處關(guān)系包括直接培育處、間接培育處。直接培育處是指處經(jīng)理級(jí)或區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。當(dāng)主管A轄下組經(jīng)理B晉升為處經(jīng)理時(shí)，B的直轄組、與其具有培育關(guān)系的各檔營銷組構(gòu)成新的營銷處；A與B形成直接培育處關(guān)系，A直接培育B。若B直接培育處經(jīng)理C，則A與C形成間接培育處關(guān)系。（三）培育區(qū)培育區(qū)是指區(qū)經(jīng)理級(jí)主管直轄團(tuán)隊(duì)中培育出新的區(qū)經(jīng)理。當(dāng)區(qū)經(jīng)理級(jí)主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理時(shí)，B的直轄處、與其有培育關(guān)

12、系的各檔營銷處構(gòu)成新的營銷區(qū)。此時(shí)，A與B形成培育區(qū)關(guān)系，A培育B。第十八條 有關(guān)培育組關(guān)系和利益的說明培育組關(guān)系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級(jí)為組經(jīng)理級(jí)。（一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育組利益，A對(duì)C享有間接培育組利益；若B降級(jí)至業(yè)務(wù)系列或轉(zhuǎn)系列，A與B、B與C不再具有培育組關(guān)系，培育組利益不再發(fā)放，但A與C的間接培育組關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經(jīng)理，A與B重新建立直接培育組關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼；但B對(duì)C的直接培育組關(guān)系與直接培育組利益均不再恢復(fù)；（二）組經(jīng)理A直接培育組經(jīng)理

13、B，B直接培育組經(jīng)理C，若B先于A晉升為處經(jīng)理，A與B、A與C的培育組關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級(jí)為組經(jīng)理時(shí)，A對(duì)B、A對(duì)C的培育組關(guān)系和培育組利益均不再恢復(fù)。第十九條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說明培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級(jí)，且被培育者職級(jí)為處經(jīng)理級(jí)。（一）主管A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育處利益，A對(duì)C享有間接培育處利益。若B降級(jí)至組經(jīng)理級(jí)或轉(zhuǎn)系列，則：1.A與B、B與C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；2.若B降級(jí)為組經(jīng)理，A與B恢復(fù)B晉升處經(jīng)理前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系

14、為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第三年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對(duì)應(yīng)的利益保持不變；3.若B再次晉升為處經(jīng)理，A與B重新建立直接培育處關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼；但B對(duì)C的直接培育處關(guān)系與直接培育處利益均不再恢復(fù)。（二）處經(jīng)理A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，若B先于A晉升為區(qū)經(jīng)理，A與B、A與C的培育處關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級(jí)為處經(jīng)理時(shí)，A對(duì)B、A對(duì)C的培育處關(guān)系和培育處利益均不再恢復(fù)。第二十條 有關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說明培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)經(jīng)理級(jí)主管。（一）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當(dāng)B降級(jí)至處經(jīng)理級(jí)或轉(zhuǎn)系列，則：1.A與B不再具有培育區(qū)關(guān)系，

15、A不再享有B的培育區(qū)津貼；2.若B降級(jí)至處經(jīng)理級(jí)，A與B恢復(fù)B晉升區(qū)經(jīng)理前的培育關(guān)系，培育津貼按第三年比例發(fā)放；3.若B重新晉升為區(qū)經(jīng)理，A與B重新建立培育區(qū)關(guān)系，A按第三年度津貼比例提取B的培育區(qū)津貼。（二）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當(dāng)A降級(jí)至區(qū)經(jīng)理以下職級(jí)或轉(zhuǎn)系列時(shí)，A與B的培育區(qū)關(guān)系終止；此后，A再重新晉升為區(qū)經(jīng)理，A對(duì)B的培育關(guān)系與培育利益也不再恢復(fù)。第二十一條 同步晉升（降級(jí)）的處理具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)主任職級(jí)及以上職級(jí)的業(yè)務(wù)系列人員同時(shí)晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時(shí)，彼此建立培育組關(guān)系；具有培育關(guān)系的同檔主管同時(shí)跨級(jí)晉升（降級(jí)） 跨級(jí)晉升是指資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理，或資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理。時(shí)，彼此

16、仍建立培育關(guān)系。第二十二條 業(yè)務(wù)主管的管轄關(guān)系同級(jí)的各檔主管互不管轄；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級(jí)主管管轄與其具有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理。組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的組經(jīng)理歸屬上級(jí)主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關(guān)系；當(dāng)原組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，重新管轄其培育的組經(jīng)理。處經(jīng)理管轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的處經(jīng)理歸屬上級(jí)區(qū)經(jīng)理管轄，原處經(jīng)理與其建立培育處關(guān)系；當(dāng)原處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理時(shí)，重新管轄其培育的處經(jīng)理。第二十三條 主管降級(jí)的處理（一）組經(jīng)理降級(jí)至業(yè)務(wù)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其直轄組人員回歸其直接培育人；直

17、接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級(jí)培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（二）處經(jīng)理降級(jí)為組經(jīng)理級(jí)、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其營銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級(jí)培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（三）區(qū)經(jīng)理降級(jí)為處經(jīng)理級(jí)、轉(zhuǎn)系列或解約時(shí)，其營銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。如直接培育人不存在，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管及公司同意，各級(jí)主管與業(yè)務(wù)系列人員的組織歸屬、管轄關(guān)系和培育關(guān)系一律不得變動(dòng)。第六章 委托報(bào)酬第二十五條 各級(jí)保險(xiǎn)營銷員可以享受的委托報(bào)酬如下表所示：項(xiàng)目名稱業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)業(yè)

18、務(wù)經(jīng)理各檔組經(jīng)理各檔處經(jīng)理各檔區(qū)經(jīng)理傭 金展業(yè)津貼新人津貼潛力新人獎(jiǎng)推薦新人獎(jiǎng)伯樂獎(jiǎng)直轄組津貼培育組津貼培育組經(jīng)理獎(jiǎng)績優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)責(zé)任津貼培育處津貼輔導(dǎo)津貼直轄區(qū)津貼培育區(qū)津貼公司對(duì)核發(fā)各項(xiàng)津貼和獎(jiǎng)金之前終止保險(xiǎn)代理合同的人員，不予支付各項(xiàng)津貼和獎(jiǎng)金。第二十六條 各級(jí)業(yè)務(wù)系列人員享受的委托報(bào)酬（一）傭金按中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員代理手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定執(zhí)行。（二）新人津貼從新人簽定代理合同當(dāng)月起的6個(gè)月內(nèi)，每月按其當(dāng)月FYC計(jì)發(fā)新人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時(shí)非業(yè)務(wù)員職級(jí)人員不享受新人津貼。時(shí)間當(dāng)月FYC 新人津貼第13個(gè)月1000（含）以上600500（含）10004

19、00300（含）500300第46個(gè)月500（含）以上3001新人津貼發(fā)放可與早會(huì)參與率、培訓(xùn)參與率,以及新人培訓(xùn)完成情況等掛鉤，具體內(nèi)容分公司可以自行確定。2每月15日（含）以前簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為當(dāng)月。每月15日以后簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為新人簽約的次月。（三）潛力新人獎(jiǎng)新人在簽訂代理合同后第79個(gè)月和第1012個(gè)月達(dá)到以下條件，則在第10個(gè)月和第13個(gè)月時(shí)，公司分別按照以下標(biāo)準(zhǔn)向該新人計(jì)發(fā)潛力新人獎(jiǎng)。月 份FYC累計(jì)直接推薦舉績?nèi)肆摿π氯霜?jiǎng)第7-9月18001人800第10-12月18002人1000營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎(jiǎng)。累計(jì)直接推薦的當(dāng)期舉績?nèi)肆?/p>

20、是指新人簽約后直接推薦的，在第79個(gè)月和第1012個(gè)月舉績且在核發(fā)該獎(jiǎng)項(xiàng)時(shí)留存的人力。（四）推薦新人獎(jiǎng)1若新人簽訂代理合同滿3個(gè)月并晉升為業(yè)務(wù)主任，則在第4個(gè)月時(shí)，按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的10，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)；并在第7、10、13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的10、6、6，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)。2若新人在簽訂代理合同后的第46個(gè)月晉升為業(yè)務(wù)主任的，則在第7個(gè)月時(shí)，按該新人前6個(gè)月累計(jì)FYC的10，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)；并在第10、13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的6，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)。3若新人在簽訂代理合同滿6個(gè)月仍未晉升為業(yè)務(wù)主任，不

21、向直接推薦人發(fā)放該獎(jiǎng)項(xiàng)。4推薦新人獎(jiǎng)發(fā)放期間，若直接推薦人晉升或轉(zhuǎn)系列為主管，該獎(jiǎng)項(xiàng)繼續(xù)按上述規(guī)定發(fā)放；在核發(fā)該獎(jiǎng)項(xiàng)之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推薦新人獎(jiǎng)停發(fā)。（五）伯樂獎(jiǎng)若新人簽定代理合同后第712個(gè)月的個(gè)人累計(jì)FYC達(dá)到3600元，且最近一次考核達(dá)到業(yè)務(wù)主任職級(jí)維持條件（或當(dāng)前職級(jí)高于業(yè)務(wù)主任），則向其直接推薦人發(fā)放1000的伯樂獎(jiǎng)。在核發(fā)伯樂獎(jiǎng)之前新人或直接推薦人終止代理合同的，不發(fā)放該獎(jiǎng)勵(lì)。針對(duì)同一個(gè)新人，公司只發(fā)放一次伯樂獎(jiǎng)。（六）展業(yè)津貼按照業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理當(dāng)月FYC一定比例計(jì)發(fā)。展業(yè)津貼 = 當(dāng)月FYC展業(yè)津貼比例業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)當(dāng)月FYC（Q=1000）展業(yè)津貼比

22、例（%）業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理12000（含）以上12148000（含） 120008104000（含） 8000682000（含）400034或當(dāng)月FYC（Q=1200）展業(yè)津貼比例（%）業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理14400（含）以上12149600（含） 144008104800（含） 9600682400（含）480034第二十七條 各檔組經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員。（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員。（三）伯樂獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員。（四）直轄組津貼按各檔組經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FYC）計(jì)發(fā)直轄組津貼。直轄組津貼=本組當(dāng)月FYC直轄組津貼比例主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）

23、當(dāng)月本組達(dá)成FYC組經(jīng)理直轄組津貼比例高級(jí)組經(jīng)理直轄組津貼比例資深組經(jīng)理直轄組津貼比例40000（含）以上17%18%18%20000（含）4000015%16%16%10000（含）2000013%14%14%5000（含）1000011%11%11%3000（含）50008%9%9%3000以下5%6%6%（五）培育組津貼直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)直接培育組津貼。直接培育組津貼 = 直接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起

24、，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)間接培育組津貼。間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC間接培育組津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)。直轄組當(dāng)月舉績?nèi)藬?shù)（含本人）績優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)達(dá)到12人1000達(dá)到8人500達(dá)到5人300（七）培育組經(jīng)理獎(jiǎng)當(dāng)主管的直轄組人員初次晉升為組經(jīng)理時(shí)，向該主管發(fā)放800元培育組經(jīng)理獎(jiǎng)，分別在新組經(jīng)理晉升當(dāng)月和新組經(jīng)理任職滿6個(gè)月且達(dá)到組經(jīng)理維持考核條件時(shí)各發(fā)放400元。在同步晉升情況下，該獎(jiǎng)項(xiàng)發(fā)放給直接培育人。

25、核發(fā)培育組經(jīng)理獎(jiǎng)時(shí)，如果該主管或新組經(jīng)理降級(jí)至業(yè)務(wù)系列，則不予發(fā)放。第二十八條 各檔處經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎(jiǎng)，同各檔組經(jīng)理（四）直轄組津貼按各檔處經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FYC）計(jì)發(fā)直轄組津貼。直轄組津貼=本組當(dāng)月FYC直轄組津貼比例主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月本組達(dá)成FYC各檔處經(jīng)理直轄組津貼比例40000（含）以上22%20000（含）4000018%10000（含）2000015%5000（含）1000012%3000（含）50009%3000以下7%（五）培育組津貼，同各檔組經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎(jiǎng)，同各檔組

26、經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：主管直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)直接培育處津貼。直接培育處津貼 = 直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC直接培育處津貼比例間接培育處津貼：主管直接培育的處經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC間接培育處津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育處5%4%3%間接培育處3%2%2%（八）輔導(dǎo)津貼輔導(dǎo)津貼按各檔處經(jīng)理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當(dāng)月FYC合計(jì)輔導(dǎo)津貼

27、比例處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理輔導(dǎo)津貼比例2%2.5%3%（九）責(zé)任津貼根據(jù)各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績?nèi)肆τ?jì)發(fā)責(zé)任津貼。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄處FYC責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理60000（含）以上8001000120030000（含）-6000060080010008000（含）-30000400600800主管直轄處月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到70人（含）150達(dá)到50人（含）130達(dá)到30人（含）110達(dá)到20人（含）90達(dá)到10人（含）7010人以下0第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系

28、列人員（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)直接培育處津貼。直接培育處津貼 = 直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC直接培育處津貼比例間接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直接培育的處經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC間接培育處津貼比例第1

29、年第2年第3年及以后直接培育處6%5%4%間接培育處4%3%3%（八）培育區(qū)津貼各檔區(qū)經(jīng)理直轄的處經(jīng)理晉升為區(qū)經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，每月按新區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)培育區(qū)津貼。培育區(qū)津貼 =直接培育區(qū)經(jīng)理（新區(qū)經(jīng)理）直轄區(qū)當(dāng)月FYC直接培育區(qū)津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育區(qū)%1%1%（九）直轄區(qū)津貼按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC計(jì)發(fā)直轄區(qū)津貼。直轄區(qū)津貼區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計(jì)直轄區(qū)津貼比例主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計(jì)直轄區(qū)津貼比例400000及以上2%200000(含)400000%200000以下1%（十）責(zé)任津貼按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的

30、FYC和舉績?nèi)肆τ?jì)發(fā)責(zé)任津貼。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄區(qū)FYC責(zé)任津貼基數(shù)（元）區(qū)經(jīng)理高級(jí)區(qū)經(jīng)理300000（含）以上20002400150000（含）-3000001800210080000（含）-15000015001800主管直轄區(qū)月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到180人（含）150達(dá)到140人（含）130達(dá)到100人（含）110達(dá)到80人（含）90達(dá)到60人（含）7060人以下0第七章 品質(zhì)管理第三十條 主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（一）主管管理品質(zhì)考核系數(shù)包括會(huì)議培訓(xùn)參與率、舉績狀況、綜合持續(xù)率等指標(biāo)，具體內(nèi)容各省級(jí)分公司可以自行確定。（二）掛鉤

31、項(xiàng)目各檔組經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼掛鉤。各檔處經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼掛鉤。各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。（三）系數(shù)區(qū)間主管管理品質(zhì)考核系數(shù)區(qū)間在0.7至1.2之間。默認(rèn)值為1。第三十一條 業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)（一）業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)包括會(huì)議培訓(xùn)參與率、綜合持續(xù)率等指標(biāo)，具體內(nèi)容各省級(jí)分公司可以自行確定。（二）掛鉤項(xiàng)目業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理展業(yè)津貼掛鉤。（三）系數(shù)區(qū)間業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)區(qū)間在0.7至1.2之間。默認(rèn)值為1。 第八章 考核第三十二條 按季度考核，每年1、4、7、10月為考核月。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)

32、務(wù)主任按月滾動(dòng)考核。第三十三條 考核包括職級(jí)維持考核和晉升考核。業(yè)務(wù)系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請(qǐng)晉升；達(dá)到職級(jí)維持條件，則維持該職級(jí)不變；否則給予降級(jí)處理。主管系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請(qǐng)晉升；達(dá)到職級(jí)維持條件，則維持該職級(jí)不變；主管若有連續(xù)2次達(dá)不到職級(jí)維持考核條件，則給予降級(jí)（檔）處理。第三十四條 考核回算（一）維持考核：主管直接培育出新團(tuán)隊(duì)，對(duì)培育者進(jìn)行維持考核時(shí)，將直接培育團(tuán)隊(duì)業(yè)績、人力、架構(gòu)按以下三種情況進(jìn)行回算。被培育者為組經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄組考核，回算4個(gè)考核季，第1、2考核季按100，第3、4考核季按40%。被培育者為處經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄處考核，回算8個(gè)考核季，

33、第14個(gè)考核季按100，第58個(gè)考核季按40。被培育者為區(qū)經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算12個(gè)考核季，第14個(gè)考核季按100，第58個(gè)考核季按70，第912個(gè)考核季按30。說明：被培育處經(jīng)理的直轄組、被培育區(qū)經(jīng)理的直轄處作為直接培育團(tuán)隊(duì)進(jìn)行回算。被培育處經(jīng)理的管轄組數(shù)作為培育者直轄處考核的管轄組數(shù)回算，被培育區(qū)經(jīng)理的管轄處數(shù)作為培育者直轄區(qū)考核的管轄處數(shù)回算。（二）晉升考核：在主管晉升考核時(shí)，被培育平級(jí)團(tuán)隊(duì)僅算為培育者的培育數(shù)（架構(gòu)數(shù)），被培育團(tuán)隊(duì)在培育者晉升考核期內(nèi)的業(yè)績及人力均不計(jì)入培育者的晉升考核。當(dāng)直接培育團(tuán)隊(duì)數(shù)大于考核要求數(shù)時(shí)，最近培育出的一個(gè)FYC最高的團(tuán)隊(duì)的業(yè)績、人力按以下

34、兩種情況進(jìn)行回算。被培育者為組經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個(gè)考核季。即若第1個(gè)考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求，則第2個(gè)考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經(jīng)理或區(qū)經(jīng)理時(shí)，回算給培育者團(tuán)隊(duì)考核，最多回算四個(gè)考核季。即若第1個(gè)考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則第2個(gè)考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個(gè)考核季，被培育者可按40的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個(gè)考核季，被培育者仍可按40的比例參與培育者晉升回算。（三）回算架構(gòu)和人力時(shí)，如非整數(shù)，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當(dāng)期開始計(jì)算回算時(shí)間。

35、第三十五條 有效人力是指最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q的人員。第三十六條 推薦、培育均為累計(jì)數(shù)量，已經(jīng)解約或降級(jí)的不予計(jì)算。各級(jí)業(yè)務(wù)系列人員的考核第三十七條 業(yè)務(wù)員的考核（一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)主任1任業(yè)務(wù)員滿3個(gè)月； 2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q；3個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 2 件；4通過綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個(gè)月FYC為零或簽約起9個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第三十八條 業(yè)務(wù)主任的考核（一）業(yè)務(wù)主任的職級(jí)維持條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q（Q = 1000元或1200）；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；3個(gè)人最近3個(gè)

36、月綜合持續(xù)率達(dá)到80%。如營銷員簽約不足14個(gè)月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。（二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級(jí)維持考核時(shí)任職時(shí)間不足3個(gè)月，延至下一考核季。業(yè)務(wù)主任達(dá)不到職級(jí)維持條件，不降級(jí)為業(yè)務(wù)員，調(diào)整為考降業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任達(dá)到業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任連續(xù)3個(gè)月FYC為零或6個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理1任業(yè)務(wù)主任滿12個(gè)月； 2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到9Q；3個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6件；4個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5通過業(yè)務(wù)主任晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第三十

37、九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理維持考核：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 6 Q；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6 件；3個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件1任業(yè)務(wù)經(jīng)理滿12個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 15 Q；3個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 9 件；4個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十條 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職級(jí)維持考核1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到12 Q；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6 件；3個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80。各檔組經(jīng)理的考核第四十一條 業(yè)務(wù)主任、考降業(yè)務(wù)主任

38、滿足下列條件，可晉升為組經(jīng)理： 1任業(yè)務(wù)主任及以上職級(jí)滿3個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到4Q；3個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；4直接推薦且可回歸的有效人力達(dá)到3人；5通過晉升組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十二條 組經(jīng)理的考核（一）組經(jīng)理的維持條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；2直轄組（含主管本人，下同）有效人力達(dá)到 3 人；3直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 7 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5通過組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）組經(jīng)理晉升高級(jí)組經(jīng)理的條件：1任組經(jīng)理滿3個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；3直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4直轄組最近3個(gè)

39、月累計(jì)FYC達(dá)到 10 Q；5直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；6直接培育組經(jīng)理 1 人；7通過組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十三條 高級(jí)組經(jīng)理的考核（一）高級(jí)組經(jīng)理維持考核的條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；2直轄組有效人力達(dá)到 4 人；3直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 8 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直接培育組經(jīng)理 1 人；6通過組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）高級(jí)組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件：1任高級(jí)組經(jīng)理滿3個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；3直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 10 Q；5直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到

40、80；6直接培育組經(jīng)理 2 人；7通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十四條 資深組經(jīng)理的考核（一）資深組經(jīng)理維持考核的條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；2直轄組有效人力達(dá)到 4 人；3直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 8 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5累計(jì)培育組經(jīng)理 2 人,其中直接培育組經(jīng)理 1 人；6通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理的條件：1任資深組經(jīng)理滿6個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 12 Q；5直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；6培育組經(jīng)理累計(jì)達(dá)到 4人，其中直

41、接培育組經(jīng)理至少 3 人7擬組建處團(tuán)隊(duì)有效人力達(dá)到 20人。8通過綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。各檔處經(jīng)理的考核第四十五條 處經(jīng)理的考核（一）處經(jīng)理維持考核的條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2直轄組有效人力達(dá)到4人；3直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直轄處有效人力達(dá)到20人；6直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7管轄組經(jīng)理至少 3 人，其中直接培育組經(jīng)理至少 2 人；8通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）處經(jīng)理晉升高級(jí)處經(jīng)理的條件：1任處經(jīng)理滿6個(gè)月；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3直轄組有效人力達(dá)到4人；4直轄組最近3個(gè)月FY

42、C達(dá)到12 Q；5直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；6直轄處有效人力至少20人；7直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 62Q；8直接培育處經(jīng)理 1 人；9通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十六條 高級(jí)處經(jīng)理的考核（一）高級(jí)處經(jīng)理維持考核的條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2直轄組有效人力達(dá)到4人；3直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直轄處有效人力達(dá)到20人6直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7管轄組經(jīng)理至少 4 人；8直接培育處經(jīng)理至少 1人；9通過處經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）高級(jí)處經(jīng)理晉升資深處經(jīng)理的條件：1任高級(jí)處經(jīng)理滿6個(gè)月

43、；2個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3直轄組有效人力達(dá)到4人；4直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到12 Q；5直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；6直轄處管轄有效人力至少20人；7直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 62Q；8直接培育處經(jīng)理 2 人；9通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十七條 資深處經(jīng)理的考核（一）資深處經(jīng)理維持考核的條件：1個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2直轄組有效人力達(dá)到4人；3直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直轄處有效人力達(dá)到20人；6直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7管轄組經(jīng)理 4 人；8培育處經(jīng)理2人,其中直接培

44、育處經(jīng)理至少 1人；9通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理的條件：1任資深處經(jīng)理滿12個(gè)月；2直轄組有效人力達(dá)到4人；3直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到12 Q；4直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到62 Q；6培育處經(jīng)理 4人,其中直接培育處經(jīng)理至少 3 人；7擬組建區(qū)團(tuán)隊(duì)有效人力至少 100 人；8通過主管晉升綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。各檔區(qū)經(jīng)理的考核第四十八條 區(qū)經(jīng)理的考核（一）區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1直轄處有效人力達(dá)到20人； 2直轄處3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到50Q；3直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；4直轄區(qū)有效人力達(dá)到80人；5直轄區(qū)最近3個(gè)月累

45、計(jì)FYC達(dá)到 320 Q；6管轄處經(jīng)理 3 人，其中直接培育處經(jīng)理至少2人；7通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）區(qū)經(jīng)理晉升高級(jí)區(qū)經(jīng)理的條件：1任區(qū)經(jīng)理滿12個(gè)月；2直轄處有效人力達(dá)到20人；3直轄處最近3個(gè)月FYC達(dá)到62Q；4直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；5直轄區(qū)有效人力至少100人；6直轄區(qū)最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 400 Q；7直接培育區(qū)經(jīng)理 1 人；8通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十九條 高級(jí)區(qū)經(jīng)理的考核高級(jí)區(qū)經(jīng)理維持考核的條件：1直轄處有效人力達(dá)到20人；2直轄處最近3個(gè)月FYC達(dá)到50 Q；3直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80；4直轄區(qū)有效人力達(dá)到100人；5直轄區(qū)最近3個(gè)

46、月累計(jì)FYC達(dá)到 320 Q；6管轄處經(jīng)理 4 人，其中直接培育處經(jīng)理至少1人；7直接培育區(qū)經(jīng)理 1人；8通過主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第九章 法律責(zé)任和解約處理 第五十條 保險(xiǎn)營銷員在公司授權(quán)范圍內(nèi)，以公司名義代理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由公司承擔(dān)。第五十一條 保險(xiǎn)營銷員超出公司授權(quán)范圍或在保險(xiǎn)代理合同終止后仍以公司名義進(jìn)行的活動(dòng)，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司一律不承擔(dān)責(zé)任。 第五十二條 保險(xiǎn)營銷員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第五十三條 保險(xiǎn)營銷員有下列情形之一者，公司有權(quán)解除保險(xiǎn)代理合同：（一

47、）違反規(guī)定或保險(xiǎn)代理合同約定從事保險(xiǎn)代理行為，情節(jié)嚴(yán)重的。（二）有違法犯罪行為。（三）不符合營銷員條件或喪失營銷員資格。（四）保險(xiǎn)營銷員年滿65周歲，不能繼續(xù)勝任代理業(yè)務(wù)工作需要的。 （五）符合保險(xiǎn)代理合同解除條件的。 （六）提供的保證人人數(shù)不足兩人，且在30日內(nèi)未提供新的經(jīng)公司認(rèn)可的公民（或法人）作為保證人的。（七）違反法律法規(guī)規(guī)定或保險(xiǎn)代理合同約定的其他情形。第五十四條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理合同即行終止：（一）保險(xiǎn)營銷員死亡或依法被宣告失蹤、死亡的。（二）保險(xiǎn)營銷員成為無民事行為能力人或限制民事行為能力人。（三）法律法規(guī)規(guī)定的或保險(xiǎn)代理合同約定的其他應(yīng)當(dāng)終止的情形。 第五十五條 保險(xiǎn)

48、代理合同終止后，保險(xiǎn)營銷員應(yīng)按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員解約處理辦法與公司辦理交接手續(xù)。第十章 附則第五十六條 名詞釋義：（一）FYC：包括個(gè)險(xiǎn)長險(xiǎn)主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)和短期險(xiǎn)的首年傭金或手續(xù)費(fèi)。公司將定期公布列入FYC統(tǒng)計(jì)范圍的短期險(xiǎn)和附加險(xiǎn)產(chǎn)品列表。（二）新單件數(shù)：指新簽發(fā)的個(gè)險(xiǎn)長險(xiǎn)主險(xiǎn)保單件數(shù)與短期險(xiǎn)保費(fèi)折算件數(shù)之和。短期險(xiǎn)當(dāng)月保費(fèi)每累計(jì)400元折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計(jì)范圍的險(xiǎn)種。（三）舉績?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。（四）綜合持續(xù)率公式： 本月之前的第16個(gè)月第14個(gè)月承保的且一直有效的長險(xiǎn)保單保險(xiǎn)費(fèi)（或件數(shù)） 3個(gè)月保費(fèi)（或件數(shù)）綜合持續(xù)率= 10