中央銀行學(xué)題庫(kù)附答案解析4

1、第四章中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、填空題1 .中央銀行的負(fù)債是指 、和 持 有的對(duì)中央銀行的債權(quán).2 .中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)除了 、 等主要業(yè)務(wù)以外,還有一些 業(yè)務(wù)也可以成為中央銀行的資金來(lái)源,并引起中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債方的變化,女口 、和 等.3 .中央銀行的存款一般可分為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款、 、特定機(jī)構(gòu)和私人部門(mén)存款等幾 種.4 . 是指中央銀行根據(jù)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)信貸資金的營(yíng)運(yùn)情況,以及銀根松緊和宏觀調(diào)控的需要,以存款的方式向這些金融機(jī)構(gòu)集中一定數(shù)M的資金而形成的存款.5 .中央銀行發(fā)行貨幣的準(zhǔn)備金有兩大類(lèi)：一是現(xiàn)金準(zhǔn)備,二是現(xiàn)金準(zhǔn)備包括 、具有極強(qiáng)流動(dòng)性的

2、資 產(chǎn).6 .中央銀行的資本主要由 、?、組成.、單項(xiàng)選擇題1?以下各項(xiàng)中不是中央銀行存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是A.強(qiáng)制性B.有償性C.自愿性D.特殊性2?在我國(guó),D 不需要向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金.A.財(cái)務(wù)公司B.信用合作社D.C.金融租賃公司證券公司3?以下各項(xiàng)中,不是香港的港幣發(fā)行銀行.A.標(biāo)準(zhǔn)渣打銀行C.嘉華銀行4?目前,中國(guó)人民B.D.中國(guó)銀行匯豐銀行銀行規(guī)定中國(guó)公民和外國(guó)人出入境C. 8 000B. 6 000D. 20 000時(shí),每人每次攜帶的 人民幣限額為A. 5 0005?貨幣發(fā)行按性質(zhì)可分為和財(cái)政發(fā)行兩種A.信用發(fā)行B,準(zhǔn)備發(fā)行C.經(jīng)濟(jì)發(fā)行CD.壟斷發(fā)行、多項(xiàng)選擇題1?中央銀行的

3、特種存款業(yè)務(wù)具有ABD 的特點(diǎn)A.期限較短B,強(qiáng)制性C.面向所有金融機(jī)構(gòu) D D, 非常規(guī)性E.期限一般在一年以上2?中央銀行貨幣發(fā)行的渠道有ABCD .A.再貼現(xiàn)B.貸款C,購(gòu)置證券D,收購(gòu)金銀和外匯E.央行辦公費(fèi)用支出3?世界各國(guó)對(duì)中央銀行發(fā)行鈔票都規(guī)定有一定準(zhǔn)備制度,主要有ABCDE .A,彈性比例制度B,保證準(zhǔn)備制C.現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制D.保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制E.比例準(zhǔn)備制4?中央銀行貨幣發(fā)行的原那么有ABE .A.壟斷發(fā)行的原那么B,要有可靠信用作保證的原那么C.外匯質(zhì)押發(fā)行D,根據(jù)財(cái)政需要的原那么E.要具有一定的彈性原那么5?中央銀行的資本來(lái)源,即自有資本的形成途徑有ABCDE oA.國(guó)

4、有機(jī)構(gòu)出資B.地方政府出資C.私人銀行或部門(mén)出資D. 政府出資E.成員國(guó)中央銀行出資四、判斷且改錯(cuò)1中央銀行可以通過(guò)對(duì)法定存款準(zhǔn)備金比率的規(guī)定,宜接調(diào)控商業(yè)銀行的信貸規(guī)模.2?在我國(guó),法定存款準(zhǔn)備金包括庫(kù)存現(xiàn)金及存放在中央銀行的存款.3?貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)行,指中央銀行根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需要增加現(xiàn)金 流通4?當(dāng)中央銀行發(fā)行中央銀行債券時(shí),商業(yè)銀行的超額儲(chǔ)藏增加,貨幣供給 M增加.5?中央銀行的資本主要由法定資本、留存收益、損失準(zhǔn)備、重估儲(chǔ)藏組成五、簡(jiǎn)做題1?中央銀行存款業(yè)務(wù)的目的和意義是什么2?如何理解中央銀行存款業(yè)務(wù)與其發(fā)揮職能作用的關(guān)系3?中央銀行貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原那么4?各國(guó)中央銀行為

5、何要對(duì)外負(fù)債5?中央銀行是否需要資本為什么六、論述題試結(jié)合我國(guó)實(shí)踐,分析發(fā)行中央銀行債券的意義參考答案一、填空題1?金融機(jī)構(gòu)、政府、個(gè)人、其他部門(mén)2?存款業(yè)務(wù)、貨幣發(fā)行、發(fā)行中央銀行債券、對(duì)外負(fù)債、資本業(yè)務(wù)3.政府存款、外國(guó)存款4?特種存款5?證券準(zhǔn)備、黃金、外匯6.法定資本、留存收益、損失準(zhǔn)備、重估儲(chǔ)藏二、單項(xiàng)選擇題1. C2. D3. C4. D5. C三、多項(xiàng)選擇題1. ABD2. ABCD3. ABCDE4. ABE5.ABCDE四、判斷且改錯(cuò)1 .錯(cuò)誤.應(yīng)改為：中央銀行可以通過(guò)對(duì)法定存款準(zhǔn)備金比率的規(guī)定, 宜接限制商業(yè)銀行 創(chuàng)造信 用的最大規(guī)模,同時(shí),間接影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)從

6、而調(diào)控 商業(yè)銀行的信 貸規(guī)模.2 .錯(cuò)誤.應(yīng)改為：在我國(guó),銀行的庫(kù)存現(xiàn)金不能充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金,只有上存中國(guó)人 民銀行的存款才能充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金.3 .錯(cuò)誤.應(yīng)改為：貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)行,指中央銀行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的客觀需要增加現(xiàn)金流通4 .錯(cuò)誤.應(yīng)改為：當(dāng)中央銀行發(fā)行中央銀行債券時(shí),商業(yè)銀行的超額儲(chǔ)藏減少,貨幣供應(yīng)M減少.5 .正確.五、簡(jiǎn)做題1?中央銀行存款業(yè)務(wù)的目的和意義是什么答：存款業(yè)務(wù)是中央銀行的重要業(yè)務(wù)之一,但同商業(yè)銀行不同的是,它的目 的不是為了盈利.中央銀行存款業(yè)務(wù)的目的和意義主要有以下幾方面：1有利 于調(diào)控信貸規(guī)模與貨幣供給中央銀行可以通過(guò)對(duì)法定存款準(zhǔn)備金比率的規(guī)定,宜接限制商業(yè)銀

7、行創(chuàng)造信用的最大規(guī)模,同時(shí),通過(guò)對(duì)法定存款準(zhǔn)備金比率 的調(diào)整,間接影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)從而調(diào)控商業(yè)銀行的信貸規(guī)模.2有利于維護(hù)金融業(yè)的平安.首先,中央銀行集中保管準(zhǔn)備金,相對(duì)節(jié)約了 商業(yè)銀 行的資金占用,使準(zhǔn)備金能夠保持其合理性和彈性.其次,中央銀行可利 用其集中的準(zhǔn)備金,在商業(yè)銀行出現(xiàn)清償力缺乏時(shí)予以貸款支持,發(fā)揮其最后貸 款人職能,幫助商業(yè)銀行渡過(guò)難關(guān).最后,中央銀行通過(guò)為商業(yè)銀行開(kāi)立存款賬尸,有利于分析商業(yè)銀行資金運(yùn)用狀況, 增強(qiáng)監(jiān)督治理,從而提升商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)治理水平.3有利于資金的支付清算.商業(yè)銀行把款項(xiàng)存入中央銀行,這樣中央銀行作為全國(guó)的資金清算中央,有利于商業(yè)銀行及其他金融

8、機(jī)構(gòu)之間因資金往來(lái)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系最終得以順利清算.4有利于政府資金融通并保持 貨幣穩(wěn)定.中央銀行收存政府存款,可以根據(jù)其資金實(shí) 力狀況向財(cái)政提供支持,以防止由于過(guò)度支持財(cái)政而造成彌補(bǔ)財(cái)政赤字的貨幣發(fā)行.2?如何理解中央銀行存款業(yè)務(wù)與其發(fā)揮職能作用的關(guān)系答：中央銀行的根本職能可以概括為發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行三個(gè)方面.存款業(yè)務(wù)是中央銀行重要的業(yè)務(wù)之一,理解其與央行職能之間的關(guān)系,可以從以下三方面入手：1中央銀行作為發(fā)行的銀行,存款業(yè)務(wù)與流通中現(xiàn)金的投放有宜接關(guān)系.在其資產(chǎn)業(yè)務(wù)M既定的情況下,負(fù)債方假設(shè)存款增加,可以減少現(xiàn)金投放或增加回籠；中央銀行存款的減少那么意味著需要增加現(xiàn)鈔投

9、放.因此,中央銀行存款的增減對(duì)于現(xiàn)金發(fā)行M和貨幣結(jié)構(gòu)有重要的調(diào)節(jié)作用.2中央銀行作為銀行的銀行,通過(guò)準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù),可以調(diào)節(jié)存款貨幣銀行在中央銀行準(zhǔn)備金存款的數(shù)對(duì)存款貨幣銀行的信用創(chuàng)造水平和支付水平有決定性作用,從而成為實(shí)施中央銀行貨幣政策的三大法寶之一；中央銀行通過(guò)存款業(yè)務(wù)集中必要的資金,有利于在不影響貨幣供給的情況下發(fā)揮最后貸款人的作用；中央銀行收存各金融機(jī)構(gòu)的存款,有利于組織全國(guó)的資金清算等.3中央銀行作為政府的 銀行,為政府經(jīng)理國(guó)庫(kù),對(duì)政府融通資金.政府存款的任何變化,都是由中央銀行代理國(guó)庫(kù)收支、購(gòu)置和推銷(xiāo)公債、向財(cái)政部增加或減少貸款的結(jié)果.3?中央銀行貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原那么答：一般

10、來(lái)說(shuō),中央銀行的貨幣發(fā)行應(yīng)遵循以下原那么：1壟斷發(fā)行的原那么.即貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行,這樣才能統(tǒng)一國(guó)內(nèi)的通貨形式,防止多頭發(fā)行造成的貨幣流通混亂,便于中央銀行制定和執(zhí)行貨幣政策,靈活有效地調(diào) 節(jié)流通中的貨幣 2要有可靠信用作保證的原那么.即貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價(jià)證券作保證,即通過(guò)建立一定的發(fā)行準(zhǔn)備制度,以保證中央銀行獨(dú)立發(fā)行.在現(xiàn)代不兌現(xiàn)紙幣制度下,紙幣的發(fā)行M與國(guó)民經(jīng)濟(jì)開(kāi)展水平、客觀的貨幣 需要M之間,必須保持相對(duì)適應(yīng)的關(guān)系,否那么將出現(xiàn)通貨不穩(wěn)定,擾亂正常流通和生產(chǎn)的運(yùn)行,以至引起社會(huì)經(jīng)濟(jì)乃至政治的動(dòng)亂.3要具有一定的彈性原那么.即貨幣發(fā)行要具有高度的伸縮性和靈活性,不斷適應(yīng)

11、經(jīng)濟(jì)狀況變化的需要,既要 充分滿(mǎn)足經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的要求,防止因通貨缺乏而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)萎 縮,也要嚴(yán)格限制貨幣 發(fā)行數(shù)M,防止因通貨過(guò)M供給造成經(jīng)濟(jì)混亂.4?各國(guó)中央銀行為何要對(duì)外負(fù)債答：各國(guó)中央銀行對(duì)外負(fù)債的目的一般有以下幾個(gè)：1 為了平衡國(guó)際收支.無(wú)論何種原因出現(xiàn)國(guó)際收支逆差時(shí),都需要采取舉措彌補(bǔ),其中,中央銀行通過(guò)對(duì)外負(fù)債業(yè)務(wù)靈活融資就是經(jīng)常采用的舉措.為彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差的對(duì)外負(fù)債通常采取國(guó)際貸款的方式,包括國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、外國(guó)政府貸款和國(guó)際性銀行貸款等.2為了維持本幣匯率的既定水平.當(dāng)代各國(guó)中央銀行出于莫種政策目標(biāo),一般都會(huì)通過(guò)對(duì)外匯市場(chǎng)的干預(yù)調(diào)節(jié)匯率,使匯率保持在既定的目標(biāo)區(qū)內(nèi).由于中央銀行對(duì)

12、外匯市場(chǎng)的干預(yù)是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)外匯進(jìn)行的, 手中需要持有一定數(shù)M 的外匯,當(dāng)本國(guó)的外匯儲(chǔ)藏缺乏時(shí),就需要通過(guò) 對(duì)外負(fù)債籌措外匯,以保持或增強(qiáng)中央銀行對(duì)外匯市場(chǎng)的干預(yù)水平.3為了應(yīng)付貨幣危機(jī)或金融危機(jī). 一旦危 機(jī)出現(xiàn),中央銀行在干預(yù)市場(chǎng)以限制并扭轉(zhuǎn)局面的過(guò)程中,一般需要通過(guò)從國(guó)外 銀行借款、向外國(guó)中央銀行借款、申請(qǐng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的貸款、在國(guó)外發(fā)行中央銀行債券等對(duì)外負(fù)債業(yè)務(wù),從國(guó)外籌措外匯資金,以增強(qiáng)中央銀行的調(diào)控水平.5?中央銀行是否需要資本為什么?答：一般來(lái)講,中央銀行也需要資本.由于中央銀行擁有特殊的地位和法律特權(quán),從理論上講,如果不考慮宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的實(shí)際,中央銀行的信用創(chuàng)造能力可以無(wú)限大.這意味

13、著中央銀行在技術(shù)上可以零資本運(yùn)作比方韓國(guó)銀行,也就是其資金運(yùn)用根本不需要有任何自有資本.但是,現(xiàn)實(shí)的情況是大局部國(guó)家都或多或少持有一些資本.這主要是由于一國(guó)中央銀行的資本是中央銀行運(yùn)作中風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)?shù)淖詈蠓谰€,而中央銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)健度對(duì)中央銀行貨幣政策獨(dú)立性會(huì)有所影響.如果沒(méi)有足夠的資本用于抵消中央銀行的損失,就會(huì)出現(xiàn)中央銀行負(fù)資本,這將干擾中央銀行貨幣政策的莫些操作,影響貨幣政策的獨(dú)立性.因此,立法保證中央銀行在任何時(shí)點(diǎn)維持正資本就非常必要.這一般通過(guò)增加政府、國(guó)有 機(jī)構(gòu)、私人機(jī)構(gòu)和成員國(guó)原有股東的出資額來(lái)完成,只有這樣中央銀行運(yùn)作中出 現(xiàn)的危機(jī)才不會(huì)影響到中央銀行的貨幣政策獨(dú)立性.六、論述題試結(jié)

14、合我國(guó)實(shí)踐,分析發(fā)行中央銀行債券的意義.答：1我國(guó)發(fā)行中央銀行債券的實(shí)踐.中央銀行債券是中央銀行為調(diào)節(jié) 金融機(jī)構(gòu)多余的流動(dòng)性,而向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債務(wù)憑證.我國(guó)從1993年開(kāi)始發(fā)行中央銀行債券,當(dāng)年發(fā)行了200億元的中央銀行融資債券.2002年9月,為 吸收因外匯占款投放而增加的流動(dòng)性,并進(jìn)一步豐富中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作工具,中國(guó)人民銀行將公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)未到期的正回購(gòu)轉(zhuǎn)為中央銀行票據(jù),之后,中央銀行票據(jù)不斷發(fā)行.到2004年底,中國(guó)人民銀行發(fā)行的中央銀行債券余額為11 079.01億元,占當(dāng)年負(fù)債總額78 435.58億元的比重為14.12%.2發(fā)行中央銀行債券對(duì)中央銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)進(jìn)行貨幣

15、政策操作具有重要意義.中央銀行債券發(fā)行時(shí)可以回籠根底貨幣,中央銀行債券到期那么表達(dá) 為投放根底貨幣.發(fā)行中央銀行債券是中央銀行的一種主動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù),其發(fā)行的對(duì)象主要是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu).通常是在商業(yè)銀行或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的超額儲(chǔ)藏過(guò)多,而中央銀行不便采用其他政策工具進(jìn)行調(diào)節(jié)的情況下發(fā)行的.許多開(kāi)展中國(guó)家在由宜接調(diào)控轉(zhuǎn)向間接調(diào)控的過(guò)程中,由于金融市場(chǎng)不興旺,尤其是國(guó)債市場(chǎng)不興旺,中央銀行債券往往成為公開(kāi)市場(chǎng)操作的主要工具. 發(fā)行中央銀行債券的貨幣政策效應(yīng)在于,宜接減少了根底貨幣這與提 高法定存 款準(zhǔn)備金率以降低商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備水平的效果是相同的.但與提高法定存款準(zhǔn)備金相比,發(fā)行中央銀行債券的獨(dú)到之

16、處在于,既實(shí)現(xiàn)了宏觀調(diào)控 目標(biāo),又具有市場(chǎng)化、靈活性的優(yōu)勢(shì).提升法定存款準(zhǔn)備金率后,超額存款準(zhǔn)備局部地轉(zhuǎn)變?yōu)榉ǘù婵顪?zhǔn)備金,商業(yè)銀行這局部資金無(wú)法用于流通支付,只能存放在央行的賬尸上；而中央銀行票據(jù)盡管不能用于現(xiàn)金支付,但作為貨幣市場(chǎng)的重要交易工具,具可以上市交易,這樣賦予了持券機(jī)構(gòu)自我調(diào)節(jié)流動(dòng)性的權(quán)利.最終的持券者是誰(shuí)對(duì)于中央銀行并不重要,關(guān)鍵是中央銀行債券在總M上吸收了商業(yè)銀行這局部多余的流動(dòng)性.3發(fā)行中央銀行債券對(duì)我國(guó)的利率市場(chǎng)化改革有重要意義.從貨幣政策操作的角度看,中央銀行采用價(jià)格利率招標(biāo)方式能夠發(fā)現(xiàn)真實(shí)市場(chǎng)價(jià)格、貨幣市場(chǎng)利率,采用數(shù)M招標(biāo)方式能夠以穩(wěn)定的價(jià)格引導(dǎo)貨幣市場(chǎng)供求狀況.通過(guò)發(fā)行中央銀