財務公司的創(chuàng)新與發(fā)展意見x

1、學海無涯財務公司的創(chuàng)新與發(fā)展意見創(chuàng)新關乎財務公司的發(fā)展， 關乎財務公司在集團公司的戰(zhàn)略地位。財務公司不創(chuàng)新就無法滿足集團公司發(fā)展需求， 就有可能被企業(yè)集團邊緣化， 就沒有發(fā)展出路。中電投財務有限公司 自成立以來，公司上下，牢固樹立并踐行創(chuàng)新是企業(yè)進步之魂、創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展之源”的理念，形成了一些相對成熟的做法，也取得了一些成績。一、管理創(chuàng)新一是管理體制創(chuàng)新。財務公司后臺與集團公司管控模式接軌， 前臺與市場機制接軌，形成后 臺支撐有力、前臺服務高效的管理運行體制。 后臺的支撐作用主要表現(xiàn)為： 協(xié)調集團公司職 能部門，制定相關制度辦法，借助部分管理職能保障財務公司發(fā)展所需的金融資源的供給。前臺則要形

2、成能夠與金融同業(yè)同臺競爭的能力與水平，逐步形成財務公司的比較優(yōu)勢，提高成員單位的滿意度和忠誠度。二是激勵機制創(chuàng)新。建立股東、成員單位、財務公司多方共贏的激勵機制，通過財務公司對集團金融資源的統(tǒng)一、專業(yè)化運作，能為上述各方帶來效益，有效激發(fā)各方的積極性，逐步建立起財務公司獨特的、外部金融機構無法效仿的運作機制，提高財務公司的核心競爭力。三是人力資源管理創(chuàng)新。按照金融企業(yè)人力資源管理規(guī)律，建立起以價值創(chuàng)造為考核標準的員工激勵機制，形成人人爭先的良好工作氛圍，達到既能引進人才、又能留住人才、更能培 養(yǎng)人才的管理目標。同時，根據(jù)財務公司業(yè)務類型特點，從高到低劃分管理崗、業(yè)務崗、輔 助崗等不同崗類體系，

3、 建立不同崗類的差別化用人機制，建立崗類之間的人員考核與晉升機制。四是管理流程改造。針對財務公司人員少而精干、業(yè)務量大且繁雜的矛盾，財務公司必須轉變觀念，不能按老規(guī)矩按部就班地干事，要在符合監(jiān)管和風險控制要求的前提下，以制度和流程規(guī)范建設為先導，不斷優(yōu)化完善規(guī)章制度、業(yè)務流程體系。在傳統(tǒng)直線職能制的基礎上， 建立多個跨部門的業(yè)務團隊，形成縱橫結合的矩陣式組織管理模式，以有效應對臨時性、創(chuàng)新性、高強度、高時效的工作任務。同時，通過這種矩陣式的管理模式，達到復合型人才培 養(yǎng)和人力資源優(yōu)化配置的目的。五是管理信息化。建立綜合管理信息系統(tǒng)，將所有業(yè)務和經改造后的管理流程引入系統(tǒng)，通過對信息流的流轉控制

4、實現(xiàn)對業(yè)務和管理的流程控制。并以系統(tǒng)集成為抓手，將業(yè)務系統(tǒng)與管理系統(tǒng)集成，管理流程貫穿于業(yè)務流程之中，實現(xiàn)管理工作的信息化、標準化和規(guī)范化， 提高管理效率。二、傳統(tǒng)業(yè)務創(chuàng)新一是資金管理創(chuàng)新。首先，財務公司建立與多家商業(yè)銀行直聯(lián)、功能強大、運行安全、使用便捷的資金管理與結算系統(tǒng)，全面滿足成員單位的資金管理與集中結算需求。其次，財務公司結算系統(tǒng)與集團資金預算系統(tǒng)集成，協(xié)助集團控制成員單位資金收支計劃，從而有效提高財務公司資金集中度和資金運用的計劃性，提高資金運作效率。 第三，財務公司結算系統(tǒng)與成員單位核算系統(tǒng)對接，實現(xiàn)資金結算與會計核算一體化，在減輕成員單位會計人員工作量的同時，提高財務公司結算系

5、統(tǒng)的客戶滿意度。第四，從集團二級單位資金管理的實際需求出發(fā)，依托公司資金管理與結算系統(tǒng)，為二級單位量身定做差別化資金管理子系統(tǒng)，進一步滿足集團各類二級單位不同的資金精細化管理需求。二是信貸業(yè)務創(chuàng)新。財務公司在開展傳統(tǒng)信貸業(yè)務的同時，要積極服務于集團資金集中管理的目標。要利用集團豐富的項目資源，大力開發(fā)以財務公司為牽頭行和結算代理行的銀團貸款業(yè)務，通過集團信用的整合，有效降低項目融資成本。 同時，通過財務公司的結算代理行角色，全面控制項目未來現(xiàn)金流，確保財務公司資金集中度的提高。從服務集團融資管理的角度，建立集團融資管控系統(tǒng)，將集團全部成員單位融資業(yè)務納入系統(tǒng)，依托信息系統(tǒng)的強大信息管理優(yōu)勢，全

6、面充分掌握集團融資方面的全部信息，為有效開展授信管理、融資顧問、貸款重組、銀團貸款等業(yè)務提供有力支撐。截止 20xx年6月末，財務公司累計組織銀團貸 款合同金額超500億元。累計組織貸款重組超 400億元，僅20xx年度即降低利息支出超 4 億元。三是票據(jù)融資業(yè)務創(chuàng)新。發(fā)電企業(yè)銀行貸款比例高、 財務費用居高不下， 在當前的市場環(huán)境下盈利能力不強，在燃料采購環(huán)節(jié)大力拓展低成本票據(jù)融資勢在必行。財務公司可發(fā)揮金融橋梁作用，幫助集團公司建立與商業(yè)銀行合作的、集團統(tǒng)一的票據(jù)融資模式和票據(jù)結算體系。構建票據(jù)結算與融資管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)票據(jù)業(yè)務全過程的電子化，降低操作風險、提高工作效率。利用集團整體信用、

7、依托燃料采購交易背景，統(tǒng)一采取票據(jù)結算模式，在有效降低 融資成本的同時，也大大增加財務公司的票據(jù)結算資金沉淀。預計全年可通過票據(jù)融資節(jié)約財務費用超10億元。四是多元化融資創(chuàng)新。建立與資金實力強、服務效率高的金融租賃公司、信托公司的業(yè)務合 作渠道，圍繞解決項目資本金不足、降低資產負債率等目標，在項目融資中適度組合信托、 租賃、資產證券化等融資方式，逐步豐富金融平臺多元化融資支撐功能。三、投行業(yè)務創(chuàng)新一是建立與外部機構的投行業(yè)務合作機制。集團并購重組、重大項目投資、直接融資等方面存在大量的開展投行業(yè)務的機會。財務公司根據(jù)自身金融功能不足、專業(yè)人才相對缺乏的現(xiàn)實條件，廣泛開展與證券公司等外部專業(yè)投行

8、機構的創(chuàng)新合作機制，通過聯(lián)合、協(xié)同等方式開展財務顧問工作， 逐步培養(yǎng)人才、積累業(yè)務經驗，為獨立開展大型項目的財務顧問打下基 礎。逐步建立與外部律師事務所、會計師事務所、評估公司、評級公司等中介機構的合作關系，不斷提高財務公司開展投行業(yè)務的人力與渠道資源整合、工作組織與協(xié)調能力， 為集團公司各類大型項目提供優(yōu)質投行服務。二是積極獨立承擔集團公司大型項目的投行業(yè)務。依托自身逐步積累的投行業(yè)務經驗和不斷成長的專業(yè)人才隊伍，財務公司積極承擔集團公司各類投行業(yè)務，并取得了很好的業(yè)績，得到集團公司的肯定。 主要項目包括：紅沿核電和海陽核電的融資顧問；蒙東能源短融、青銅峽鋁業(yè)并購、東方熱電并購、貴州金元并購

9、、重慶渝能并購、緬甸伊江水電項目的財務顧問； 集團公司中期票據(jù)、 蒙東能源短融、上海電力中期票據(jù)的分銷；集團重點二級單位及所有并購項目的債務重組顧問業(yè)務等。三是研究建立財務顧問業(yè)務支持系統(tǒng)。借鑒大型投行機構的成熟經驗，通過不斷總結、積累項目經驗，逐步建立財務顧問業(yè)務所需的行業(yè)數(shù)據(jù)、數(shù)學模型數(shù)據(jù)庫，建立標準化操作流程和資料模板。實現(xiàn)財務顧問業(yè)務標準化、流程化運作管理，提高服務質量和效率。四、財務公司創(chuàng)新展望與建議（一）創(chuàng)新展望我們認為，財務公司未來創(chuàng)新將主要集中在三個方面：一是通過創(chuàng)新推動傳統(tǒng)業(yè)務向縱深發(fā)展。 依托現(xiàn)有的法律法規(guī)體系，充分挖掘集團產業(yè)發(fā)展 蘊含的金融需求，走金融產品與服務差別化、

10、精細化的發(fā)展道路。中電投財務有限公司將根 據(jù)集團產業(yè)集群、上下游產業(yè)鏈發(fā)展變化，豐富傳統(tǒng)資金管理、資金結算、多元化融資產品線，不斷提高業(yè)務復蓋范圍和業(yè)務承辦率，滿足集團公司的不斷發(fā)展變化的金融需求。二是通過創(chuàng)新提升金融平臺的資源集成能力。依托財務公司，從物理和邏輯兩個層面上建立健全集團綜合金融平臺，一方面通過財務公司有效整合集團各類金融資源、提煉綜合金融需求，完善集團金融服務與產品采購體系；另一方面，通過財務公司有效協(xié)調外部金融機構和集團控股金融機構的功能、產品、人才，創(chuàng)新業(yè)務合作模式。通過金融平臺的資源集成能力 提升，全面改善對集團產業(yè)發(fā)展的綜合金融服務水平。三是通過創(chuàng)新建立健全集團金融風險

11、管理體系。充分發(fā)揮財務公司在集團金融平臺中的牽頭作用，建立集團公司金融風險防范與控制體系。首先，建立集團控股各類金融機構之間的風險防火墻，阻止不同金融產業(yè)之間的風險傳遞。其次，建立金融產業(yè)與集團產業(yè)之間的風險防火墻，阻止金融產業(yè)與集團產業(yè)之間的風險傳遞。第三，協(xié)助集團建立現(xiàn)金流管理、融資安全管理、財務風險管理、投資風險管理體系。第四，充分發(fā)揮金融平臺作用，建立起集團 金融風險管理與應急機制，集成相關金融工具，為集團金融風險管理服務。（二）關于創(chuàng)新的幾點建議一是在財務公司金融股權投資方面給予適當支持。集團公司根據(jù)產融結合發(fā)展戰(zhàn)略要求，賦予財務公司構建金融平臺的重要職能。為此，財務公司應增強資本實

12、力， 通過金融股權投資，利用并購、新設等方式，絕對或相對控股其他金融機構，擴充金融平臺金融功能、擴展金融資源、提升服務能力，滿足集團公司金融平臺建設要求。在這些方面，還需監(jiān)管部門在政策上、在審批環(huán)節(jié)給予有力支持。二是在貿易融資和國際業(yè)務方面給予政策支持。按照財務公司管理辦法， 財務公司不能開展貿易融資和國際業(yè)務，對于成員單位的國際貿易往來和海外業(yè)務的拓展難以提供金融服務。 隨著集團公司國際化戰(zhàn)略的實施，境外資金集中管理、貿易融資和國際結算需求日益強烈， 建議監(jiān)管部門在財務公司相關業(yè)務資質的申請上給予支持。三是允許財務公司服務對象適度走出集團外。低風險財務顧問等投行服務可走出集團外，在風險可控的前提下，信貸業(yè)務可通過買方信貸走向下游企業(yè)。發(fā)展到一定階段，建議