農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

1、農(nóng)村商業(yè)銀行案件 防控工作實(shí)施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案162號(hào)（5月25日）為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)商行案件防控工作，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效 機(jī)制建設(shè)，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健持 續(xù)發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，特制定 本實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以人為本，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，以制度可行性 和制度執(zhí)行力為核心入手，繼續(xù)保持案件防控工作高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān) 持預(yù)防為主、標(biāo)本兼治和一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓案件防范的原 則，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部 防范體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力，全面提升經(jīng)營(yíng)管 理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)、

2、快速發(fā)展。二、工作目標(biāo)今年要著力促進(jìn)全轄風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng)，制度流程進(jìn)一 步完善，內(nèi)控管理明 顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立，有效防控各類案件的發(fā)生。三、主要工作措施按照“規(guī)范、強(qiáng)化、提升”的要求，防控工作重點(diǎn)是提升， 經(jīng)過對(duì)-案件防控治理各項(xiàng)措施落實(shí)情況進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，提升制度流程體系和機(jī)制建設(shè)層次，最終實(shí)現(xiàn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目 標(biāo)。1、認(rèn)真總結(jié)，鞏固現(xiàn)有成果。各職能部門、支行要圍繞和案件防控治理制定的各項(xiàng)措施，對(duì)取得的成效、檢查發(fā)現(xiàn)問題的 整改及處理、內(nèi)控制度建設(shè)以及執(zhí)行情況等進(jìn)行總結(jié)，查找存在 的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合新業(yè)務(wù)和案件風(fēng)險(xiǎn)的新情況、新特點(diǎn)，進(jìn)一步 完善相關(guān)制

3、度，落實(shí)各項(xiàng)整改措施，鞏固擴(kuò)大防控成果。2、注重合規(guī)文化建設(shè)，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)成為員工自覺行動(dòng)。一是在員工 中積極開展愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、廉潔奉公等行為道德規(guī)范教育，在員工隊(duì)伍內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化氛圍。二是要按照省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)要求，有序推進(jìn)我行企業(yè) 文化建設(shè)，經(jīng)過持續(xù)的、以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化建設(shè)，把 企業(yè)精神、價(jià)值觀念、經(jīng)營(yíng)理念等融匯到企業(yè)的規(guī)章制度、工作 機(jī)制和工作體系中，在提升我行社會(huì)形象的同時(shí)，推動(dòng)合規(guī)管理 升級(jí)。3、認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查，進(jìn)一步提升制度執(zhí)行力。一是 逐步 實(shí)現(xiàn)制度從強(qiáng)制執(zhí)行到融會(huì)貫通、自覺執(zhí)行的轉(zhuǎn)變，使制度在各 個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)都得到有效執(zhí)行和落實(shí)。

4、二是建立多層次監(jiān)督 檢查體系。各支行要聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合崗位職責(zé)、操作流程，進(jìn)一 步明確各崗位的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位約束防線；要不斷改進(jìn)內(nèi)部審計(jì)體系和方式，強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管委派制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理，建立監(jiān)督檢查防線；總行高管人員 全年組織并參加突擊檢查不少于1次，業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人要認(rèn)真履行對(duì)員工的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé) 任，全年組織對(duì)本業(yè)務(wù)條線的突擊檢查應(yīng)不少于2次，真正建立起業(yè)務(wù)監(jiān)督防線；風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)的監(jiān) 督、檢查、評(píng)價(jià)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理制度，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展 風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、易發(fā)案件環(huán)節(jié)和重點(diǎn)關(guān)注人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提 示。從而進(jìn)

5、一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范行為，把各 項(xiàng)制度落到實(shí)處。4、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，員工整體素質(zhì)明顯提高?？傂杏嘘P(guān)職能 部門、各支行 要認(rèn)真落實(shí)案件防控培訓(xùn)工作，并把考試考核結(jié)果 與員工個(gè)人工作崗位等相掛鉤，不斷提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺性；要經(jīng)過視頻系統(tǒng)，開展管理理念、職業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等多 層次的長(zhǎng)效培訓(xùn)。不斷完善“能進(jìn)能出、能上能下”和公開、公 平、公正、擇優(yōu)的選人用人機(jī)制，優(yōu)化員工的文化、業(yè)務(wù)、年齡 結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、崗位和人員的優(yōu)化配置，提升員工隊(duì)伍的整體 素質(zhì)。5、加快完善IT系統(tǒng)，進(jìn)一步提升案件技防水平?？萍际侄?在案件防控中發(fā)揮著越來(lái)越大的作用，總行將以新一代綜合業(yè)務(wù) 系統(tǒng)上線為契機(jī)，

6、加大對(duì)案件防控技術(shù)設(shè)施的投入，逐步建立貫 穿各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門、覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫(kù)和管理信息 系統(tǒng)，強(qiáng)化IT系統(tǒng)對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，充分發(fā)揮對(duì)賬中心、事后監(jiān)督中心、遠(yuǎn)程視頻安防監(jiān)控中心的作用， 逐步將所有業(yè)務(wù)和部門納入 IT系統(tǒng)技術(shù)防線，做到用科技手段適 時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、管控各類風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)。6、構(gòu)建聯(lián)動(dòng)機(jī)制，進(jìn)一步提升監(jiān)督查處合力。一是要切實(shí) 增強(qiáng)案件防范意識(shí)，各單位（部門）負(fù)責(zé)人要切實(shí)抓好案件防控 工作；總行各部門之間、部門與支行要相互配合，形成合力。二 是要加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社等檢查發(fā)現(xiàn)問題的督促整改。三是 要加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)思想不純，有不正常行為的人 要重點(diǎn)關(guān)注，達(dá)到“問題早發(fā)現(xiàn)、案件早預(yù)防”的效果；四是加 強(qiáng)與銀監(jiān)、公安、司法、紀(jì)檢等部門的溝通與協(xié)調(diào)，充分借助外 部力量。加強(qiáng)案件防控治理的教育、查處力度；五是對(duì)出現(xiàn)的問 題將對(duì)照相關(guān)辦法嚴(yán)肅處理，嚴(yán)格責(zé)任追究。四、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)案件防控治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，總行已成立了 案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行也要成立有相關(guān)人員參加的案防 工作小組。五、幾點(diǎn)要求1、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各單位要注重思想發(fā)動(dòng)和宣傳動(dòng) 員工作，學(xué)習(xí)貫徹全