商業(yè)計劃書綱要

1、商業(yè)計劃書綱要一份好的計劃書應該包含以下內(nèi)容：第一部分摘要（整個商業(yè)計劃的概括要求簡單明了，盡量讓融資人明白本計劃的主題）公司簡單描述公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)已投入的資金及用途公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹市場概況和營銷策略主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介核心團隊公司優(yōu)勢說明目前公司為實現(xiàn)目標的商業(yè)增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還融資方案（資金籌措及投資方式）財務分析1. 財務歷史數(shù)據(jù)（前3-5 年銷售匯總、利潤、成長）2. 財務預計（后3-5 年）3. 資產(chǎn)負債情況第二部分綜述（計劃書的主體部分）第一章公司介紹一公司的宗旨（公司使命的表述）二公司簡介資料三各部門職能和經(jīng)營目標四公司管理1. 董事會2. 經(jīng)營

2、團隊3. 外部支持（外聘人士/ 會計師事務所 / 律師事務所 / 顧問公司 / 技術(shù)支持 / 行業(yè)協(xié)會等）第二章技術(shù)與產(chǎn)品一技術(shù)描述及技術(shù)持有二產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2. 產(chǎn)品特性3. 正在開發(fā) / 待開發(fā)產(chǎn)品簡介4. 研發(fā)計劃及時間表5. 知識產(chǎn)權(quán)策略6. 無形資產(chǎn)（商標/ 知識產(chǎn)權(quán) / 專利等）三產(chǎn)品生產(chǎn)1資源及原材料供應2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6包裝與儲運第三章市場分析一市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二目標市場的設(shè)定三產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主

3、要因素分析四目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/ 新開發(fā) / 高成長 / 成熟 / 飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況五市場趨勢預測和市場機會六行業(yè)政策第四章競爭分析一有無行業(yè)壟斷二從市場細分看競爭者市場份額三主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等）四潛在競爭對手情況和市場變化分析五公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章市場營銷一概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額）二銷售政策的制定（以往/ 現(xiàn)行 / 計劃）三銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務四主要業(yè)務關(guān)系狀況（代理商/ 經(jīng)銷商 / 直銷商 / 零售商 / 加盟者等），各級資格認定標準政策（銷售量/ 回款

4、期限 / 付款方式 / 應收帳款 / 貨運方式 / 折扣政策等）五銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六促銷和市場滲透（方式及安排、預算）1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評估七產(chǎn)品價格方案1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（ 3-5 年）銷售額、占有率及計算依據(jù)第六章投資說明一資金需求說明（用量/ 期限）二資金使用計劃及進度三投資形式（貸款/ 利率 / 利率支付條件/ 轉(zhuǎn)股 - 普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/ 對應價格等）四資本結(jié)構(gòu)五回報 / 償還計劃六資本原負債結(jié)構(gòu)說

5、明（每筆債務的時間/ 條件 / 抵押 / 利息等）七投資抵押（是否有抵押/ 抵押品價值及定價依據(jù)/ 定價憑證）八投資擔保（是否有抵押/ 擔保者財務報告）九吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十股權(quán)成本十一投資者介入公司管理之程度說明十二報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）十三雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章投資報酬與退出一股票上市二股權(quán)轉(zhuǎn)讓三股權(quán)回購四股利第八章風險分析一資源（原材料/ 供應商）風險二市場不確定性風險三研發(fā)風險四生產(chǎn)不確定性風險五成本控制風險六競爭風險七政策風險八財務風險（應收帳款/ 壞帳）九管理風險（含人事/ 人員流動 / 關(guān)鍵雇員依賴）十破產(chǎn)風險第九章管理一公司組織結(jié)構(gòu)二管理制

6、度及勞動合同三人事計劃（配備/ 招聘 / 培訓 / 考核）四薪資、福利方案五股權(quán)分配和認股計劃第十章經(jīng)營預測增資后 3-5 年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)第十一章財務分析一財務分析說明二財務數(shù)據(jù)預測1. 銷售收入明細表2. 成本費用明細表3. 薪金水平明細表4. 固定資產(chǎn)明細表5. 資產(chǎn)負債表6. 利潤及利潤分配明細表7. 現(xiàn)金流量表8. 財務指標分析1) 反映財務盈利能力的指標a. 財務內(nèi)部收益率（firr）b. 投資回收期（pt）c. 財務凈現(xiàn)值（fnpv ）d. 投資利潤率e. 投資利稅率f. 資本金利潤率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2) 反映項目清償能力的指標a. 資產(chǎn)負債率b. 流動比率c. 速動比率d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分附錄一附件1. 營業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會名單及簡歷3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4. 專業(yè)術(shù)語說明5. 專利證書 / 生產(chǎn)許可證 / 鑒定證書等6. 注冊商標7. 企業(yè)形象設(shè)計/ 宣傳資料（標識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）8. 簡報及報道9.