印發(fā)股權(quán)改造實施方案

1、旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社文件旺信聯(lián)發(fā)2011123號旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造實施方案的通知各信用社、營業(yè)部：現(xiàn)將旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造實施方案印發(fā)給你們，請及時組織員工學(xué)習(xí)，并按旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造緊急通知及旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造實施方案進(jìn)行規(guī)范操作，加快股權(quán)改造進(jìn)度，確保股權(quán)改造順利完成。附件：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造實施方案 二0一一年四月二十九日主題詞：印發(fā) 信貸監(jiān)管 股權(quán)改造 方案 通知 發(fā) 送：各部室、信用社。旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦公室 2011-5-3印發(fā) （共印1份）旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社增資擴(kuò)股方案 為進(jìn)一步深

2、化旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱本聯(lián)社）改革，實現(xiàn)資本總量與資產(chǎn)規(guī)模匹配增長，增強(qiáng)本聯(lián)社資本實力和抗風(fēng)險能力，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，更好地服務(wù)“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)，根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會2008年第3號令）、中國銀監(jiān)會關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092號）及本聯(lián)社章程規(guī)定，結(jié)合實際情況制定本方案。一、妥善處理原有股金截至2011年3月末，本聯(lián)社入股社員12486名，股本金余額4478萬元。按入股主體劃分，自然人股4472萬元（其中職工股1055萬元，占總股本的23.55%）；法人股6萬元，占總股本的0.13%。按股權(quán)性質(zhì)劃分，資格股

3、3434萬元，占總股本的76.69%；投資股1044萬元，占總股本的23.31%。為完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，對原有資格股全部清退，退股后可按新的入股起點登記認(rèn)購?fù)顿Y股（認(rèn)購權(quán)按登記的先后順序排列）；對原有投資股可按新的入股起點增資，也可以轉(zhuǎn)讓；對逾期未辦理退股、轉(zhuǎn)增或轉(zhuǎn)讓的，將自動轉(zhuǎn)入存款賬戶。具體操作流程是：1、本月末清算中心將職工資格股全部轉(zhuǎn)換為投資股，并協(xié)助清理職工股入股情況，將清理后的職工股差額全部入為投資股；相關(guān)系統(tǒng)操作，由科技信息部和財務(wù)部指導(dǎo)。2、廣泛宣傳，積極動員資格股轉(zhuǎn)換和投資增股。各社在廣泛宣傳的同時，對外張貼關(guān)于資格股清退和轉(zhuǎn)換以及投資股增資轉(zhuǎn)股的公告、關(guān)于募集股金的公告以及投資入

4、股須知，在宣傳中要側(cè)重宣傳點，講明股東權(quán)利和義務(wù)，對股金收益上可實行預(yù)期收益宣傳法，即是說預(yù)期收益不低于多少，在股權(quán)轉(zhuǎn)換上，力爭全面轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換股即為預(yù)配股，先預(yù)配，差額募集，邊預(yù)配邊按規(guī)定額度轉(zhuǎn)換，在宣傳上側(cè)重本次股金總額是實行一定時間內(nèi)的總額控制，即是說，股金募集到規(guī)定的額度不再對外募集股金，即使紅利再高，也無權(quán)享受，同時講明，享有農(nóng)村信用社的股權(quán)，就會享有相應(yīng)的權(quán)利，在宣傳中也不能回避股金與存款的本質(zhì)區(qū)別，從而使本次募集的股金成為真正意義的股金。3、做實軟件資料。各社就股權(quán)改造應(yīng)組成相應(yīng)的工作小組，明確每個人的工作職責(zé)；6月10日前必須完成資格股清退與轉(zhuǎn)換，股金總額上不得低于3月末報表數(shù)據(jù)

5、；在資格股轉(zhuǎn)換和清退上要按照股權(quán)改造工作手冊填制股權(quán)轉(zhuǎn)換協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書、資格股退股申請書、退股及預(yù)登記入股清單、認(rèn)購?fù)n縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金協(xié)議等軟件資料，做到流程合規(guī)，程序合法。能轉(zhuǎn)換的及時填制退股及預(yù)登記入股清單，簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)換協(xié)議，完善相應(yīng)軟件資料，設(shè)為預(yù)配股。4、明確職責(zé)，確保穩(wěn)定。各社主任為本社股權(quán)改造第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)股權(quán)改造工作的安排與落實，做好宣傳解釋工作，靈活處理股權(quán)轉(zhuǎn)換中出現(xiàn)的各類問題，加強(qiáng)與地方黨委政府和公安機(jī)關(guān)的溝通與聯(lián)系。在具體操作上可實行錯時服務(wù)（即資格股轉(zhuǎn)換與業(yè)務(wù)經(jīng)營錯時進(jìn)行，避免柜臺擁擠和柜面負(fù)面宣傳），預(yù)約服務(wù)（即先預(yù)約是轉(zhuǎn)換還是清退，集中確

6、定時間，集中人力辦理，注意掌握時間，掌控股金總額增減變化，避免社會矛盾），各社根據(jù)本社實際情況確定工作方法，確保股金穩(wěn)定，確保社會穩(wěn)定。5、務(wù)實工作，夯實農(nóng)商行創(chuàng)建基礎(chǔ)。各社要按照聯(lián)社的統(tǒng)一安排部署，比照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法（【2008】3號）相關(guān)要求，為創(chuàng)建農(nóng)商行積極創(chuàng)造條件，各社在加大資格股轉(zhuǎn)換和清退的同時，加大新募集股金的宣傳，多方收集信息，為下一步募集股金奠定基礎(chǔ)，12月10前完成增資擴(kuò)股工作，年末股金余額達(dá)到規(guī)定的要求。6、顧全大局，全員行動。股權(quán)改造事關(guān)每個信合員工的切身利益，事關(guān)信合發(fā)展的未來。因此，股權(quán)改造不是某一個社或某一人的事，不管你

7、社有無股金，不管你是否經(jīng)辦這項業(yè)務(wù)，都應(yīng)加大宣傳解釋，要從身邊的每一個人宣傳起，從每一件事上做好正面宣傳解釋，凡有工作不作為甚至反面宣傳，影響股權(quán)改造，影響聯(lián)社聲譽(yù)的，聯(lián)社將嚴(yán)處嚴(yán)罰，絕不姑息。二、入股起點及股本金數(shù)量本次增資擴(kuò)股的自然人入股起點為5萬元，企業(yè)法人入股起點為50萬元。擬募集股本金6000萬股（包括現(xiàn)已認(rèn)購的職工股1050萬元，職工股全部轉(zhuǎn)為投資股，資格股轉(zhuǎn)換為投資股的股金），每股面值人民幣1元。完成新股募集后，股本金總額增至6000萬元。三、股權(quán)性質(zhì)本次募集的股本金全部為投資股。股東認(rèn)購股份后不能退股，但經(jīng)本聯(lián)社理事會同意，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承或贈予。四、發(fā)行價格依據(jù)清產(chǎn)核資、整體

8、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置分配結(jié)果，結(jié)合社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和本聯(lián)社實際，合理確定本次募集股本金的發(fā)行價格。結(jié)合我縣縣域經(jīng)濟(jì)及本聯(lián)社實際情況，實行平價發(fā)行。五、募集方式本次增資擴(kuò)股只能以人民幣現(xiàn)金貨幣入股，采取先配股后定向募集的方式。即優(yōu)先向原入股社員配送認(rèn)購權(quán)，配股后剩余部分以及原社員自愿放棄優(yōu)先配股部分，向符合入股條件的自然人、企業(yè)法人和境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資者定向募集。六、結(jié)構(gòu)要求（按銀監(jiān)發(fā)201092號文件規(guī)定執(zhí)行）本次募集職工股總額不超過股本總額的20%，按照股本總額為6000萬元計算，職工股不超過1200萬元，3月末有職工股1050萬元，職工股還可增加150萬元；單個自然人持股總額（含原有持股）不

9、超過本聯(lián)社股本總額的2%，即本聯(lián)社單個自然人最大持股不超過120萬元，單個法人及關(guān)聯(lián)企業(yè)持股合計不超過本聯(lián)社股本總額的10%（超過股本總額5%以上的，需事前報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)），即單個法人及關(guān)聯(lián)企業(yè)持股不超過600萬元?！镜兀ㄊ校┘壋菂^(qū)聯(lián)社】法人股比例原則上不得低于50%，【縣域聯(lián)社】法人股比例原則上不得低于35%，即我縣聯(lián)社法人股不低于2310萬元，力爭有3-5家持股比例5%以上符合資格的企業(yè)法人入股，即入股金額為300萬元以上。七、工作計劃（一）方案擬定。2011年1月10日前擬訂增資擴(kuò)股方案（草案）與市（州）辦事處（聯(lián)社）產(chǎn)權(quán)改革領(lǐng)導(dǎo)小組和銀監(jiān)部門充分溝通。2011年1月17日前召

10、開理事會和社員代表大會，分別審議通過增資擴(kuò)股方案。（二）發(fā)布清退資格股和投資股增資轉(zhuǎn)股公告。根據(jù)社員代表大會決議和有關(guān)規(guī)定，于2011年4月20日前，擬定并發(fā)布清退、轉(zhuǎn)換資格股和投資股增資轉(zhuǎn)股公告，宣傳動員資格股清理、轉(zhuǎn)換或退股，投資股轉(zhuǎn)增或轉(zhuǎn)讓。（三）清產(chǎn)核資。確定清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日，聘請中介機(jī)構(gòu)于2011年5月30日前完成清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和確認(rèn)凈資產(chǎn)；2011年5月30日前提出凈資產(chǎn)處置分配方案，完成凈資產(chǎn)處置分配；2011年5月30日前提出凈資產(chǎn)處置分配情況報告，向省聯(lián)社產(chǎn)權(quán)改革辦公室報告。（四）方案審批。2011年6月10日前，將增資擴(kuò)股方案提交銀監(jiān)部門審批。（五）擬訂募股說明書。根據(jù)銀

11、監(jiān)部門批準(zhǔn)的增資擴(kuò)股方案，于2011年6月18日前擬訂募股說明書。（六）募股公告。2011年6月20日前發(fā)布增資擴(kuò)股公告。（七）清退或轉(zhuǎn)換原有股金。根據(jù)凈資產(chǎn)分配結(jié)果，從2011年4月25日開始清理、轉(zhuǎn)換或清退資格股、轉(zhuǎn)增或轉(zhuǎn)讓投資股(在其他應(yīng)收款科目辦理，實收資本科目保持不變)。（八）認(rèn)購登記、簽定協(xié)議并預(yù)交款。2011年11月30日前完成配股和募股登記，收集相關(guān)資料審查股金認(rèn)購人資格，與符合入股資格條件的股金認(rèn)購人簽定認(rèn)購股金協(xié)議和購買及委托管理不良資產(chǎn)協(xié)議書，同時全額預(yù)交認(rèn)購款項，存入（劃入）本聯(lián)社指定的其他應(yīng)收款帳戶。（九）驗收劃賬。預(yù)交的認(rèn)購款項全部到位后，于2011年12月10日前

12、，提請銀監(jiān)部門和市（州）辦事處（聯(lián)社）驗收。驗收合格后，將原轉(zhuǎn)換、清退或轉(zhuǎn)讓的股金與新募集的股金同時入帳。（十）驗資。2011年12月30日前聘請中介機(jī)構(gòu)驗資。（十一）履行有關(guān)法律程序。于2012年3月30日前召開股東大會，審議通過修改后的章程、理事和非職工監(jiān)事選舉辦法、“三會”議事規(guī)則和有關(guān)法人治理制度，選舉理事、監(jiān)事組成新的理事會和監(jiān)事會。（十二）申請變更注冊資本。于2012年4月10日前向銀監(jiān)部門申請變更注冊資本。（十三）申請變更工商登記。2012年5月20日前完成登記。附件1：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于資格股清退、轉(zhuǎn)換和投資股增資轉(zhuǎn)股的公 告各位股東（社員）：為了深化農(nóng)村信用社改革，增

13、強(qiáng)資本實力和抗風(fēng)險能力，更好地適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092號）精神，經(jīng)旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社第一屆社員代表大會第三次會議審議通過，決定以自然人5萬元、企業(yè)法人50萬元為入股起點，重新募集投資股6000萬元。對旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社原有股金依法進(jìn)行清理、轉(zhuǎn)換、清退或轉(zhuǎn)讓。現(xiàn)將有關(guān)事項公告如下：一、持有旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資格股的社員，請于2011年5月30日前持股金證到各營業(yè)網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)換手續(xù)。轉(zhuǎn)換后可按新的入股起點登記認(rèn)購?fù)顿Y股（認(rèn)購權(quán)按登記的先后順序排列）。二、持有旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資股的社員，請于2011年5月

14、30日前持股金證到各營業(yè)網(wǎng)點辦理增資轉(zhuǎn)股手續(xù)；不愿增資轉(zhuǎn)股的，請于2011年5月30日前辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。三、對逾期未辦理退股、轉(zhuǎn)增或轉(zhuǎn)讓的，將自動轉(zhuǎn)入存款賬戶。特此公告。 旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二一一年四月二十日附件2：股權(quán)轉(zhuǎn)換協(xié)議甲方（申請人）： 乙方（受理人）：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，達(dá)成以下協(xié)議：一、甲方持有旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資格股 股，自愿按1：1比例轉(zhuǎn)換為旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資股。二、甲方承諾遵循“投資股可以轉(zhuǎn)讓、繼承和贈予，但不得退股”等有關(guān)規(guī)定，并履行相應(yīng)義務(wù)。三、乙方自簽訂本協(xié)議之日進(jìn)行股權(quán)變更登記，

15、甲方即享有投資股股東的權(quán)利。四、本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方： 乙方： 法定代表人： 法定代表人： 年 月 日 年 月 日附件3：資格股退股申請書 旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社：申請人： 身份證號碼： 住 址： 聯(lián)系電話： 本人持有旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資格股 元，金額大寫： 。經(jīng)過慎重考慮，現(xiàn)自愿申請退股，請予批準(zhǔn)。 申請人： 2011年 月 日附件4：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請表 編號：轉(zhuǎn)讓申請人基本情況受讓人基本情況轉(zhuǎn)讓人受讓人身份證號碼或 營業(yè)執(zhí)照號碼身份證號碼或 營業(yè)執(zhí)照號碼住 址住 址聯(lián)系電話聯(lián)系電話原持有股權(quán) 股原持有股權(quán) 股其中資格股 股投資股 股 投資股 股轉(zhuǎn)讓后

16、持股額 股受讓后持股額股轉(zhuǎn)讓后持股比例%受讓后持股比例% 經(jīng)慎重考慮，本人（本企業(yè)）自愿將所持旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的 股權(quán) 股（其中：資格 股，投資股 股）轉(zhuǎn)讓給受讓人。申 請 人：法定代表人：申 請 日 期： 年 月 日 受理單位（部門）審查意見： 縣聯(lián)社理事會審批意見： 雙方自愿達(dá)成轉(zhuǎn)讓協(xié)議，受讓方符合入股條件，轉(zhuǎn)讓手續(xù)齊備。 （蓋章） （蓋章） 年 月 日 年 月 日附件5： 退股及預(yù)登記入股清單 第 頁 信用社（部、分社） 單位：元編號退股日期退股登記認(rèn)購股權(quán)預(yù)登記年月日股東姓名退股金額預(yù)登記金額聯(lián)系電話12345678910111213141516171819金額合計附件6：股權(quán)轉(zhuǎn)

17、讓協(xié)議甲方（轉(zhuǎn)讓人）： 乙方（受讓人）： 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，達(dá)成以下協(xié)議：一、甲方持有旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的股權(quán) 股（其中：資格股 股，投資股 股），自愿轉(zhuǎn)讓給乙方。二、轉(zhuǎn)讓價格和轉(zhuǎn)讓金額。以每股 壹 元人民幣計價，合計轉(zhuǎn)讓金額 元人民幣。三、轉(zhuǎn)讓金交付。乙方自簽訂本協(xié)議之日起至股權(quán)變更登記之日前將轉(zhuǎn)讓金交付甲方。四、權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓。自股權(quán)變更登記之日起，甲方將相應(yīng)的股東權(quán)利和義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓給乙方。五、甲方承諾。轉(zhuǎn)讓的股權(quán)無爭議，對轉(zhuǎn)讓的股權(quán)有處理權(quán)；轉(zhuǎn)讓的股權(quán)未設(shè)定質(zhì)押。六、乙方承諾。根據(jù)本協(xié)議約定按時將轉(zhuǎn)讓金全額交付給甲方；保證其支付的轉(zhuǎn)讓

18、金來源真實合法，無任何爭議；自愿將受讓的資格股轉(zhuǎn)換為投資股。七、其它約定：八、本協(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，一份報旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理股權(quán)變更登記。甲方： 乙方： 年 月 日 年 月 日附件7：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于募集股金的公 告為了加快推進(jìn)農(nóng)村信用社股份制改革, 更好地支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會2008年3號令）規(guī)定，我聯(lián)社擬公開募集股金6000萬股?，F(xiàn)將有關(guān)事項公告如下:一、募股數(shù)量、起點金額及發(fā)行價格。本次擬募集股份6000萬股，每股面值人民幣1元，合計6000萬元，額滿為止。入股起點

19、金額為自然人5萬元、企業(yè)法人50萬元。每股發(fā)行價為1元。二、股權(quán)性質(zhì)及募集方式。本次募集股金均為投資股，入股后不能退股，但可依法轉(zhuǎn)讓、繼承或贈予。本次募集的股金以人民幣現(xiàn)金形式入股。三、入股條件。1.自然人：必須年滿18周歲，具有完全民事行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；遵紀(jì)守法,誠實守信；不得貸款入股。2.企業(yè)法人：連續(xù)兩年盈利；年終分配后凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上；對外投資總額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資）；不得貸款入股。四、有關(guān)要求和認(rèn)購時間。1.入股要求：自然人須提供本人有效身份證原件和復(fù)印件、個人信用報告，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，提供準(zhǔn)確的常住地址和聯(lián)系電話；企業(yè)法人須提供營業(yè)執(zhí)照

20、（副本）和法定代表人身份證原件和復(fù)印件、最近兩個年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（或利潤表）、董事會同意入股決議和投資入股聲明、授權(quán)經(jīng)辦人辦理入股事項的授權(quán)書，提供聯(lián)系人電話，以及提供其他必要的資料。2.認(rèn)購時間：自公告之日起，募足相應(yīng)數(shù)額即停止。詳情請咨詢（電話）×××， 聯(lián)系人×××、×××。旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年 月 日附件8：認(rèn)購?fù)n縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金協(xié)議編號：××字第 號甲方（認(rèn)購方）： 乙方（募股方）：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)甲方認(rèn)真閱讀旺蒼縣農(nóng)村

21、信用合作聯(lián)社關(guān)于募集股金的公告和旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社募股說明書全文，并與乙方平等協(xié)商后達(dá)成以下協(xié)議：一、認(rèn)購金額。甲方自愿認(rèn)購乙方投資股 萬股。每股按1:1的價格計算，合計認(rèn)購金額大寫（人民幣）： 元整。溢價部分用于購買乙方不良資產(chǎn)或轉(zhuǎn)增資本公積。二、認(rèn)購方式：以自有貨幣資金足額交存認(rèn)購股金的款項。三、甲方承諾：（1）入股乙方的貨幣資金于××年×月×日以前全部到位，存入乙方“其他應(yīng)付款代收股金”賬戶；（2）保證入股資金來源真實合法，無任何爭議；（3）向乙方提供的所有資料真實、準(zhǔn)確；（4）承認(rèn)并遵守旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程，在享受股東權(quán)利的同時，履行股

22、東義務(wù)，以其所持股金數(shù)額為限承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險和民事責(zé)任；（5）按時參加乙方召集的會議。四、乙方承諾：（1）公平、公正地辦理股金登記工作；（2）按照雙方確認(rèn)額度辦理甲方認(rèn)購股金的手續(xù)；（3）募股工作完成后，自統(tǒng)一頒發(fā)股權(quán)證之日起，乙方保證在60個工作日之內(nèi)完成股權(quán)證頒發(fā)。五、本協(xié)議自甲乙雙方簽字之日起生效。六、本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方： 乙方： 法定代表人： 法定代表人： 二一一年×月×日 二一一年×月×日 附件9：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社募股說明書【重要提示】本募股說明書系根據(jù)國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革試點的意見（國辦發(fā)200466

23、號）和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2008年第3號）、中國銀監(jiān)會關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092號）精神制定。本聯(lián)社承諾本說明書不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，股份依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人自行負(fù)責(zé)，由此變化引起的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。投資者在作出認(rèn)購決定前，應(yīng)仔細(xì)閱讀本說明書全文，自行判斷入股風(fēng)險，若對本說明書存在任何疑問，應(yīng)咨詢自己的律師、專業(yè)會計師或其他專業(yè)顧問。一、基本情況（一）注冊名稱：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（二）英文名稱：WangCang Rural

24、 Credit Cooperatives Union （三）法定地址：旺蒼縣東河鎮(zhèn)鳳凰路147號（四）成立時間： 2007年9月28日（五）業(yè)務(wù)范圍本聯(lián)社經(jīng)營范圍為：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；辦理借記卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（六）組織結(jié)構(gòu)：本聯(lián)社的組織結(jié)構(gòu)按照國家有關(guān)法律、法規(guī)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法要求設(shè)置。1、法人治理架構(gòu)。按照國家有關(guān)法律、法規(guī)要求進(jìn)行設(shè)置。股東大會是本聯(lián)社的權(quán)力機(jī)構(gòu)，下

25、設(shè)理事會和監(jiān)事會。理事會對本聯(lián)社的重大方針政策、發(fā)展規(guī)劃、高級管理層聘任進(jìn)行決策。理事長為法定代表人。監(jiān)事會是監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)，對本聯(lián)社經(jīng)營、決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行檢查監(jiān)督。 2、機(jī)構(gòu)設(shè)置。根據(jù)總體業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，本聯(lián)社在全轄區(qū)設(shè)立營業(yè)部1個、信用社39個。（七）近三年主要財務(wù)數(shù)據(jù)如下：單位:萬元項 目2008年2009年2010年總 資 產(chǎn)存款總額貸款總額利潤總額股東權(quán)益每股凈資產(chǎn)(元)凈資產(chǎn)收益率(%)不良貸款率(%)資本充足率(%)（八）現(xiàn)有股權(quán)狀況。本聯(lián)社股本4478萬股，金額4478萬元。其中：職工股1050萬股，占總股本的23.44%；非職工自然人股3417萬股，占

26、總股本的76.31%；法人股6萬股，占總股本的0.13%。二、募股概況（一）股權(quán)性質(zhì)：本次所募集的股本金全部為投資股。股東認(rèn)購股份后不能退股，但經(jīng)本聯(lián)社理事會同意，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈予。（二）募股數(shù)量：6000萬股。（三）每股面值：人民幣1元。（四）每股價格：根據(jù)清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置分配結(jié)果，采取平價發(fā)行方式，每股發(fā)行價為人民幣1元。（五）認(rèn)購起點：自然人認(rèn)購股份起點為5萬股；企業(yè)法人認(rèn)購股份起點為50萬股。（六）募股原則：1.比例控制原則。本聯(lián)社職工持股合計不超過股本總額的20%；單個自然人持股（含原有持股）不超過本聯(lián)社股本總額的2%，單個法人及關(guān)聯(lián)企業(yè)持股合計不超過本聯(lián)社股

27、本總額的10%（超過股本總額5%以上的，需事前報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)）?！镜兀ㄊ校┘壋菂^(qū)聯(lián)社】法人股比例原則上不得低于50%，【縣域聯(lián)社】法人股比例原則上不得低于35%。（按銀監(jiān)發(fā)201092號文件規(guī)定執(zhí)行）2.資質(zhì)優(yōu)先原則。優(yōu)先選擇能為本聯(lián)社未來業(yè)務(wù)發(fā)展帶來各項資源的立足長遠(yuǎn)利益的戰(zhàn)略投資者；3.時間優(yōu)先原則。優(yōu)先滿足原有股東和預(yù)先登記并確認(rèn)符合入股條件的出資者。4.貨幣資金原則。認(rèn)購人應(yīng)以自有貨幣資金入股；不得以實物資產(chǎn)、債權(quán)、有價證券等形式作價入股，不得以金融機(jī)構(gòu)貸款入股。（七）預(yù)登記時間：2011年7月1日至2011年9月1日。（八）預(yù)繳款時間：2011年9月2日至2011年12月1

28、0日。三、募股的對象和條件各類投資入股者都必須為符合銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法條件的境內(nèi)自然人、企業(yè)法人和境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。（一）自然人應(yīng)符合以下條件：1.具有完全民事行為能力的中國公民；2.有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄；3.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；4.單個自然人投資最高不得超過本聯(lián)社股本總額的2%；5.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（二）企業(yè)法人應(yīng)符合以下條件：1.依法登記注冊，具有法人資格；2.有良好社會聲譽(yù)、誠信記錄；3.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；4.按期足額歸還銀行貸款；5.財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利（以經(jīng)會計師事務(wù)所

29、審計的年度會計報表為依據(jù)）。屬重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算；6.有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；7.年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；對外權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會計報表口徑）；8.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；9.單個企業(yè)法人投資（含關(guān)聯(lián)企業(yè)持股）總額不得超過本聯(lián)社股本總額的10%。企業(yè)法人持股比例擬超過股本總額5%（含）的，必須報銀監(jiān)部門審批。10.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（三）境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)入股條

30、件如下：1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率不低于8，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10，不良貸款率在 8%以下，貸款損失準(zhǔn)備充足率在100以上，監(jiān)管評級在三A級及以上；2.財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；3.公司治理良好，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險管理有效；4.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；6.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立或入股須事先報經(jīng)其權(quán)力機(jī)構(gòu)及監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。四、募股程序（一）預(yù)登記。1、2011年7月1日至2011年9月1日期間,投資人向本聯(lián)社咨詢或查閱相關(guān)資料,預(yù)登記認(rèn)購股權(quán)數(shù)額;2、符合認(rèn)股條件的自然人提供

31、本人及其配偶身份證及其復(fù)印件等；符合入股條件的企業(yè)法人提供營業(yè)執(zhí)照（副本）原件和復(fù)印件，以及最近兩年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的會計報表。（二）資格預(yù)審及股份認(rèn)定。 2011年 12月1日前，按照銀監(jiān)會印發(fā)的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法、關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股的若干意見有關(guān)規(guī)定，本聯(lián)社對投資者資格進(jìn)行預(yù)審，初步確定其認(rèn)股金額及比例，并將資格預(yù)審結(jié)果通知投資者。（三）簽定協(xié)議和交存認(rèn)購款項。對通過預(yù)審獲得認(rèn)購資格的企業(yè)法人，須提供其董事會同意出資入股的決議、投資入股聲明等；獲得認(rèn)購資格的自然人須提供本人身份證原件和復(fù)印件、個人信用報告。本聯(lián)社逐項審查后，最終確定其認(rèn)購資格和認(rèn)購的股份數(shù)，

32、簽訂認(rèn)購?fù)n農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金協(xié)議書和購買及委托管理不良資產(chǎn)協(xié)議書，同時全額交存認(rèn)購款項。五、募集股金的運(yùn)用及未來三年發(fā)展預(yù)測本次募集的股金全部用于充實本聯(lián)社實收資本，溢價部分用于購買本聯(lián)社不良資產(chǎn)或轉(zhuǎn)增資本公積，增強(qiáng)抗風(fēng)險能力，確保資本充足率符合監(jiān)管要求，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)發(fā)展。根據(jù)本聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展情況，預(yù)計20112013年本聯(lián)社將繼續(xù)保持穩(wěn)步發(fā)展的趨勢，資產(chǎn)總額將穩(wěn)步增長、資本充足率將進(jìn)一步提高、不良貸款比率將逐步降低、創(chuàng)利能力將穩(wěn)步增強(qiáng)。20112013年的主要業(yè)務(wù)發(fā)展情況預(yù)測如下：單位：億元、元、% 項 目2011年2012年2013年資產(chǎn)總額各項存款余額各項貸款余額不良貸款比例貸款損失準(zhǔn)

33、備充足率撥備覆蓋率資本凈額資本充足率利潤總額股本金每股凈資產(chǎn)以上指標(biāo)預(yù)測所依據(jù)的各種假設(shè)條件具有不確定性，故僅供擬入股者在申購股份時作為參考。六、投資者入股后享有的股東權(quán)利和承擔(dān)的股東義務(wù)（一）股東權(quán)利：參加或委派代理人參加股東會議，依照其所持的股份份額并按規(guī)定行使表決權(quán)；享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；對本聯(lián)社的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；依照其所持的股份種類和份額獲得股利和其他形式的利益分配；依照國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本聯(lián)社章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份、優(yōu)先認(rèn)購股份；依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本聯(lián)社章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息；本聯(lián)社終止或清算后依法參加剩余財產(chǎn)分配；國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章以及本聯(lián)社

34、章程規(guī)定的其他權(quán)利。（二）股東義務(wù)：承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；按其所認(rèn)購的股份繳納股金；按規(guī)定以所持有的股份為限對本聯(lián)社承擔(dān)債務(wù)責(zé)任；維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社依法合規(guī)地開展各項業(yè)務(wù)；服從和履行股東大會的決議；當(dāng)法人股東的法定代表人、企業(yè)名稱、營業(yè)地點、注冊資本、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷，或與其他企業(yè)合并、被其他企業(yè)兼并時，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本聯(lián)社；法律法規(guī)、行政規(guī)章以及本聯(lián)社章程規(guī)定的其他義務(wù)。七、未來股利分配政策（一）堅持同股同利原則，按股東所持股份分配相應(yīng)股利。（二）本聯(lián)社對是否派發(fā)股利和派發(fā)的數(shù)額、方式、時間，需由理事會根據(jù)盈利狀況

35、提出分配方案，經(jīng)股東大會審議通過。股利分配采取現(xiàn)金分配和轉(zhuǎn)增股份二者之一或兩者兼有的形式。（三）本聯(lián)社繳納所得稅后的利潤按下列順序分配：彌補(bǔ)以前年度的虧損；提取法定盈余公積金；提取一般準(zhǔn)備；提取規(guī)定盈余公積金；支付股東紅利。（四）本聯(lián)社分派股利時按規(guī)定代扣股金股利應(yīng)納稅金。（五）上述股利分配政策，須符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)監(jiān)管要求。本聯(lián)社每年要將股金分紅方案分別報經(jīng)銀監(jiān)部門和行業(yè)管理部門審核同意。如因政策性等客觀原因而審核未通過，則不能實施股金分紅。本方案未盡事宜遵照本聯(lián)社章程規(guī)定。八、其他事項。聯(lián)系單位：旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社聯(lián) 系 人：××× 

36、5;××聯(lián)系電話：×× 傳 真：×× 聯(lián)系地址：旺蒼縣東河鎮(zhèn)鳳凰路147號旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二一一年 月 日附件10：××有限責(zé)任公司投資入股旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議（ 年 月 日審議通過）××有限責(zé)任公司第×屆董事會第×次會議于××年×月 ×日在本公司召開，會議應(yīng)到董事×人，實到董事×人，會議召開符合有關(guān)法律法規(guī)和本公司章程規(guī)定，會議合法有效。經(jīng)審議、表決，決議如下：一、同意以發(fā)行價格每股人民幣1元認(rèn)購?fù)?/p>

37、蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股份××萬股，合計金額人民幣××萬元，大寫：××萬元整。所認(rèn)購股份全部為投資股。二、同意本公司法定代表人或 代表本公司簽署認(rèn)購?fù)n縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金協(xié)議、購買及委托管理不良資產(chǎn)協(xié)議書等有關(guān)法律文書。董事簽名：同意不同意棄權(quán)：法定代表人簽字： 單位公章：附件11：×××有限責(zé)任公司投資入股聲明本公司向旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資入股，已經(jīng)本公司董事會同意，現(xiàn)就有關(guān)事宜聲明如下,并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任：一、本公司符合國家法律和旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社規(guī)定的企業(yè)法人投資入股條件，自愿向旺蒼縣農(nóng)村

38、信用合作聯(lián)社投資入股；入股資金為自有資金且來源真實合法。二、本公司向旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社入股××萬元，占旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社總股本的××%，符合旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社規(guī)定的比例要求，本公司無關(guān)聯(lián)企業(yè)向旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社入股。三、本公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)沒有向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股。（若有投資入股，請注明有關(guān)情況）四、本公司與旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易。五、本公司向旺蒼縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供的資料全部真實、準(zhǔn)確、完整且不存在虛假或重大遺漏。六、本公司將嚴(yán)格按照本聲明履行承諾，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 法定代表人簽名： 單位公章： 

39、15;× 年 ×月 ×日附件12：投資入股須知【重要提示】本聯(lián)社本次所募集的股金全部為投資股。股東認(rèn)購股份后不能退股，但經(jīng)本聯(lián)社理事會同意，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承或贈予。 一、自然人投資入股須知（一）入股條件1.具有完全民事行為能力的中國公民；2.有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄；3.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；4.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（二）須提供的資料1.身份證原件和復(fù)印件；2.個人信用報告。（三）須履行的入股手續(xù)1.簽定認(rèn)購股金協(xié)議；2.簽定購買及委托管理不良資產(chǎn)協(xié)議書；3.將入股資金全額存入指定賬戶。 二、企業(yè)法人投資入股

40、須知 （一）入股條件1.依法登記注冊，具有法人資格；2.有良好社會聲譽(yù)、誠信記錄；3.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；4.按期足額歸還銀行貸款；5.財務(wù)狀況良好，最近兩個會計年度連續(xù)盈利（以經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度會計報表為依據(jù)）。屬重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算；6.有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；7.年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；對外權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會計報表口徑）；8.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股；9.單個企業(yè)法人投資（含關(guān)聯(lián)企業(yè)持股）總額不得超過本聯(lián)社股本總額的10%。企業(yè)法人持股比例擬超過股本總額5%（含）的，必須報銀監(jiān)部門審批。10.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（二）須提供的資料1.最近兩個年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（或利潤表）。要求報表要素齊全：有企業(yè)公章、單位負(fù)責(zé)人和制表人名章、無涂改