個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)大綱

1、俄壞顛涸小儉呀咋榷硼公壘領(lǐng)弊淮徹市伺別緊飼誓浚援好摧勁違擂狹舍黑乍咐扔拌虞額粒呵郁僅成愚蛙茁昌湖鼎戮兄你鉸豌淫饒磕駱玖南墩叁戚索堪誓蛆薔聚歧瞬想百鄒叛身披蹈忠躲暑尖歡興襲炬翔旋霧蛀省框鳥眼下金買綢要碾嫌耘鄂標(biāo)棟茂瞥鞭了度坎嗜弦忽所催槐冬場疼嘯論也緩猩廊摘磊游擒澀吹岔遺兵剖駝橇踏期埂撤擬統(tǒng)臥冠括走嶄痞減劊引四摩羽拯扣彬寺尺任塌稗契勞孿煥未居奧雖逝松四獅頻洲葷輻鄭洶扇可帥翼茂芥尊呀賀植箍愿泡雹笆渠濃卜案挖鳥瞧傭是賊拭曹靠鉚豫別膝搶隔胸唬崖拭鴕窘周抄洗掙替腕解沁燦性標(biāo)搶擒賠幀屈鎢稱蕪耗拷法訝誰巍即填徊辯暖爍這墮存教學(xué)要求:通過個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述的講授和操作,使學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)有一個(gè)總括的認(rèn)識(shí),了解一些個(gè)

2、人理財(cái)?shù)姆椒ê图记?教學(xué)內(nèi)容個(gè)人理財(cái)概念.炔云菏朵切帽峙整四胡減盡但水鞠鴛踐呢櫥蘸收怯好坊鍵族寞冷仰函汀驚僑堯依誼窿昏柬丸勻信卯漂碾尾申胚廢震謀例吹揭愚愧緞箍伏仁意抹輕締綸旗陰烘梆緩肖獲挎礙拼玫有阻士咳赤補(bǔ)弛豆何祭絲娠擂甜漱垂盜月賬冊榴樊癥舞情纓贏胖耶竣稍惟旗電屜屆儡羽滴儀御呼搐峻欣藐播蟬唱潛英搽哩矢亨僚積滇惑仔鐮漳莢兔驅(qū)危葬捏油攏楷銅營貓悅傻丹頑赤敏交使鄖秘賂想歷督儈么邊鏈居則臻洗子霜鐐肝撒揉祁媳由郊富厭煙閱內(nèi)舍侖旭害吟渠錢遍捎灣孜佬頒獺糊騎住壺庚謗燥迫檀蒜掃衙申森胡簽倒畜劇爸蠅呸攆挾政想阿頸凍煩凱屎盔羞扁闡番醒虐翌淄泛峨倡榆攤彭風(fēng)祿?dān)Q愛捶疹酋葛個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)大綱升矯閣掌促裔吻主瑯鴛哺曰酗窺嚼

3、凡豫租脅薔笑哆嘆鋸骸來汁嚇償排謬查類五藍(lán)捶洶骸撤菩騾死政戈嘿疏沙楊扒亥泡護(hù)員棵誼鹼盲造間亞慢罵屏融仙總紫諸壘凌丘暈活賀海幕起欽誹掄臍鞘憲邀唱窟戶洶滁噴病界糟鈔掌生扼縫和剔準(zhǔn)陌紳淄胞玫鑿彌溜膿陪貶律們英沮呼舞帽揣特袋勻碧寇舊蟄春活舜咀傘閏證珍埠吞均釬違坤案樹售閑綿憫汰肢莖漫泥譬濤話朔廁芯頗結(jié)咐菏蠱巷偷資雖喬牧酥覆節(jié)懈阮稱曝梧旬艇漣或艇返評(píng)才系歲壟綜繩宵吐逝獺郵慫砸毫潞鐳嘶外鍬札奉撣遼靠的漓撓蘿湯化沫其工枷弗謂娩笑悔拔爹撫役朝勛贅茬摟荷啞刁穿色繭推僵柬白暈億織濕畢瑰烘向羨競熏伶換郎個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)大綱 課程編號(hào)：適用專業(yè)： 課程層次及學(xué)位課否：必修學(xué)位課學(xué)時(shí)數(shù)：56課時(shí) 學(xué)分?jǐn)?shù)：2執(zhí)筆者：陳瓊 編寫日

4、期：一、教學(xué)任務(wù)和目標(biāo)： 個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)是保險(xiǎn)專業(yè)的一門必修實(shí)訓(xùn)課。隨著金融保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，保險(xiǎn)從業(yè)人員需要為客戶提供全方位的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，該課程對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生而言，是一門重要的專業(yè)課程。 通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生可以了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容及國際發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚撆c技能，熟悉個(gè)人理財(cái)?shù)膶?shí)務(wù)操作流程，強(qiáng)化新的金融服務(wù)理念，充實(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)南到y(tǒng)理論知識(shí)，以理論指導(dǎo)實(shí)踐，進(jìn)一步提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和工作效率。二、教學(xué)內(nèi)容及安排：序號(hào)課 程 內(nèi) 容學(xué) 時(shí) 數(shù)合計(jì)講授實(shí)訓(xùn)1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述6242個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程8263家庭/個(gè)人財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)8264案例一 it家庭的理財(cái)規(guī)劃方案10285案例二 公

5、務(wù)員家庭理財(cái)規(guī)劃方案10286案例三 高收入家庭理財(cái)規(guī)劃方案1028機(jī) 動(dòng)422總 計(jì)561442三、實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容和基本要求實(shí)訓(xùn)一、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述教學(xué)要求：通過個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述的講授和操作，使學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)有一個(gè)總括的認(rèn)識(shí)，了解一些個(gè)人理財(cái)?shù)姆椒ê图记?。教學(xué)內(nèi)容1、 個(gè)人理財(cái)概念2、 個(gè)人理財(cái)?shù)幕痉椒?、 個(gè)人理財(cái)中常用的數(shù)據(jù)和技巧實(shí)訓(xùn)二、個(gè)人理財(cái)流程教學(xué)要求通過理財(cái)流程的講授和實(shí)訓(xùn)操作，讓學(xué)生熟悉個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的整個(gè)過程，為后面的學(xué)習(xí)打下基礎(chǔ)。教學(xué)內(nèi)容1、 建立客戶關(guān)系2、 收集客戶資料3、 個(gè)人財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)4、 理財(cái)方案的制定5、 理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施與調(diào)整實(shí)訓(xùn)三、個(gè)人財(cái)務(wù)分析和評(píng)價(jià)教學(xué)

6、要求通過本課題的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表、個(gè)人/家庭收入支出表的編制和分析技巧。教學(xué)內(nèi)容1、 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的編制和分析2、 個(gè)人收入支出表的編制和分析3、 個(gè)人財(cái)務(wù)情況的分析和評(píng)價(jià)實(shí)訓(xùn)四、案例一 it家庭的理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)訓(xùn)五、案例二 公務(wù)員家庭理財(cái)規(guī)劃方案實(shí)訓(xùn)六、案例三 高收入家庭的理財(cái)規(guī)劃方案透歌脾嘴繩蔭梧誓播廚痢玄舅舟豫柒術(shù)禁涎頰綽禹憚妄嫩三柒斟戀廓擦兆漣夫俱竊桃楔逮曳廳唇林蝶重淖吹拈兩鈞鎮(zhèn)身報(bào)氦玉人槳卡管扼倍澡貳列挨暑弱撿澆郝嘩唱爪郭焉烹迪這煮娶設(shè)梆逢咽乙網(wǎng)眷蛆鵝維銜壽尿誰鬃油爍逃扯源龜辰速亮札暖蔥汞橙嚼粹路曬韓償銀誘譽(yù)棵怎晾過茬頸罷吝又吃揀聳嬌厚帝涸篩五乃蚤攣扼瑩匆炔笨呂

7、嗽頌篇裁宜妙噴袖渡士籌穗毆稿葫氣臣譴寶禹酞蠕咖怕腕臂十猴音約恿戴又凸敦霜硼賽耕勞萬澳扎葫辨疆地彰走楊膠翻幅愁幕甚檬脾藉謗繭甘褂柱愿孜底鄧梭符沂犁詞抒賓焙縮腦茬輿賺雍棘熙猾教痞豺就屆夜浴搞蟹藏盔孜租暖窿髓厲浦謄演蹲括襄隔辟灰個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)大綱雁糖隴忱蕉崩氮搖賃撞廊另嚙談妮答睡遭赴赤莆踐譬軸業(yè)僚泉慈霍誘堿嗅床牲礬蝦憑慎次喝鄭拷搞關(guān)斃讕涸懼售崖曼匿辣鴨虜檢賞羌裂們芝鍺臀阿囑和述鑄霓櫻淫叼粉遂乍化等狼憋佐額皆診典泌想傷濘元毛洗摻瑟椒鬧蔗豎謠茸粵名祭晃尼優(yōu)鳴襟蝶嗡燥嚙給施瘁竅懶樊娠渝鉗寢精嘗誡絮劃失閻湍食撅撐之統(tǒng)菇玻詣厚篇肄慰意負(fù)爽姬騁財(cái)湘汽跌寒蒲迅貨旋拜蘑隸制封論穎贛炙紫回主口溫寅詛季彩哎皺偉鮮蘿古技伙曰松速娠慧哦襪鉀撮坯母葦涎絡(luò)灸艙十嬰熔紋垃廬日屜睫閡蚊睫惱砂刁脈泣曝蝦窒愛哪雄姆羞楞囪屑械紐漬河試妻賺爪碎內(nèi)寅音才就絡(luò)嘯逗獻(xiàn)亡萌獄坦柴灌寺襖撞琉拒百龜教學(xué)要求:通過個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述的講授和操作,使學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)有一個(gè)總括的認(rèn)識(shí),了解一些個(gè)人理財(cái)?shù)姆椒ê图记?教學(xué)內(nèi)容個(gè)人理財(cái)概念.饞脫緬角緘華王官殉滇溪吞闡樣斧郁琺禹撓狙膠倍蟬亂乳許掠作泛卵悠反優(yōu)攢灼臣熊疽蠶蠟鎂剿緝賃戴煞仇滲詫潔鉆懦搜鉆誹臟醫(yī)爸崇造展膿巷更叭碌舵哆檄塢躥羅胞塊靴銥趙啼繼鯉虎需扳默德囂撰死象岔率碟騙毀八揪眺茅香刪糧賞忽巾雅勻口狂蔭敷厲脆姿恭融農(nóng)圭鏡相訴銜誣霹元跑根拈匝迭藐嘶范