車險續(xù)保管理辦法

1、車險續(xù)保管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)車險續(xù)保管理,有效提高車險續(xù)保率,進(jìn)一步穩(wěn)定公司核心業(yè)務(wù)、維護(hù)好忠誠客戶，實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康增長，特制定本辦法。第二章 名詞釋義第二條 續(xù)保業(yè)務(wù)：指客戶在保險責(zé)任期屆滿，繼續(xù)繳納保費，延續(xù)保險責(zé)任至下一保險期的業(yè)務(wù)。第三條 續(xù)保率：指保險期限截止后已續(xù)保保單與可續(xù)保保單之比率,計算公式為：續(xù)保率已續(xù)保保單件數(shù)可續(xù)保保單件數(shù)100%1. 保單責(zé)任期須大于或等于183天。2. 通過車架號碼、號牌號碼進(jìn)行匹配。3. 可續(xù)保保單是指符合公司承保政策，并且經(jīng)銷售團(tuán)隊確認(rèn)可以進(jìn)行續(xù)保的保單。第三章 管理組織與職責(zé)第四條 總公司車險部是全

2、國車險續(xù)保業(yè)務(wù)管理部門，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)續(xù)保業(yè)務(wù)的組織、推動、管理和考核。主要工作內(nèi)容有：1. 制定和完善續(xù)保管理辦法；2. 對分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；3. 對各級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理進(jìn)行指導(dǎo)和評價；4. 定期撰寫續(xù)保管理分析報告，對存在的問題進(jìn)行階段性總結(jié)，并及時制定改善措施；5. 負(fù)責(zé)改進(jìn)和優(yōu)化續(xù)保管理流程；第五條 分公司車險部為全省續(xù)保管理工作第一責(zé)任部門，主要工作內(nèi)容有：1. 根據(jù)總公司續(xù)保管理辦法要求，確定各級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗，制定本省續(xù)保管理實施細(xì)則；2. 跟蹤省內(nèi)各級機(jī)構(gòu)續(xù)保率達(dá)成情況，定期撰寫續(xù)保管理分析報告，對存在的問題進(jìn)行階段性總結(jié)，制定改善措施并向總公司車險部報告。3. 指導(dǎo)各級機(jī)

3、構(gòu)按照規(guī)范流程進(jìn)行續(xù)保管理；4. 對分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；第六條 三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗主要工作內(nèi)容有：1. 監(jiān)督銷售管團(tuán)隊經(jīng)理按規(guī)定進(jìn)行續(xù)保業(yè)務(wù)分配，匯總到期保單分配情況并反饋分公司續(xù)保管理崗；2. 對未按期分配的保單，按要求進(jìn)行整理并提供電銷中心進(jìn)行續(xù)保跟進(jìn)。3. 抽樣進(jìn)行客戶回訪，對未續(xù)保原因填寫情況進(jìn)行檢查。4. 撰寫續(xù)保管理分析報告，對存在的問題進(jìn)行階段性總結(jié)，制定改善措施并報告分公司車險部；第七條 銷售團(tuán)隊經(jīng)理職責(zé)1. 根據(jù)到期保單清單，在團(tuán)隊內(nèi)銷售人員進(jìn)行分配，并將分配結(jié)果反饋給三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗；2. 本團(tuán)隊銷售人員提出離司的，應(yīng)對擬離司銷售人員的保單進(jìn)行分析，重新進(jìn)行分

4、配。如無法在團(tuán)隊內(nèi)部進(jìn)行分配的，交由三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗分配到其他團(tuán)隊。無法在中支機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行分配的業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)由電銷進(jìn)行跟進(jìn)。3. 每天追蹤銷售人員，落實續(xù)保業(yè)務(wù)跟進(jìn)過程；4. 對重點業(yè)務(wù)按月上報與客戶的聯(lián)系狀況及存在的問題；5. 對未續(xù)保的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐筆落實銷售人員填寫原因的真實性；6. 每周召開周例會，對上周續(xù)保進(jìn)展及下周續(xù)保計劃進(jìn)行小結(jié)和計劃；第八條 銷售人員職責(zé)1. 每天展業(yè)前應(yīng)首先檢查是否有續(xù)保保單，合理安排當(dāng)天客戶拜訪及聯(lián)系的時間；2. 在日常與客戶聯(lián)系溝通的基礎(chǔ)上，及時對客戶進(jìn)行續(xù)保提醒，了解客戶需求并提供必要的服務(wù)；3. 正確引導(dǎo)投保人填寫投保單要素，并準(zhǔn)確提供客戶信息；4. 預(yù)計或出

5、現(xiàn)續(xù)保問題時，應(yīng)主動向團(tuán)隊經(jīng)理提出需求，由團(tuán)隊經(jīng)理統(tǒng)一向上級匯報，以獲取必要的支援；5. 每天將當(dāng)天續(xù)保業(yè)務(wù)的續(xù)保跟蹤情況上報給團(tuán)隊經(jīng)理；6. 對于重新分配的業(yè)務(wù)，應(yīng)在一周內(nèi)與續(xù)保客戶取得聯(lián)系，并告知客戶原銷售人員已離司，以后的客戶服務(wù)工作將由新分配人員繼續(xù)完成，保證客戶服務(wù)的延續(xù)性；7. 在日常展業(yè)活動中，應(yīng)加強(qiáng)對客戶信息的收集整理，建立完整的客戶信息檔案資料，出單時如實填報客戶信息，并配合公司完成相關(guān)的客戶回訪工作；8. 對未續(xù)保業(yè)務(wù)，根據(jù)實際情況，應(yīng)逐筆填寫未續(xù)保原因； 第四章 續(xù)保流程第九條 續(xù)保清單分配1. 每月3日前，分公司提取到期保單清單并分機(jī)構(gòu)下發(fā)。到期保單日期范圍為兩個月后1

6、日至月底到期的保單。（舉例：5月1日提取7月1日-7月31日到期的保單）2. 每月5日前，三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗收到續(xù)保清單后按銷售團(tuán)隊清分，下發(fā)至銷售團(tuán)隊經(jīng)理，并確認(rèn)銷售團(tuán)隊經(jīng)理收到續(xù)保清單。3. 每月15日前，三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗、銷售團(tuán)隊經(jīng)理完成對續(xù)保清單的分配和再分配，由三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗將續(xù)保清單分配匯總情況反饋分公司續(xù)保管理崗。4. 每月18日前，分公司續(xù)保管理崗匯總?cè)∥捶峙淅m(xù)保清單，并提供給電銷中心進(jìn)行相關(guān)操作。第十條 續(xù)保分析跟蹤1. 每月5日前，三級機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗對上月所轄機(jī)構(gòu)續(xù)保情況進(jìn)行匯總分析，將匯總分析報告與脫保情況明細(xì)匯總表一并報送分公司車險部。2. 每月7日前，分公司車

7、險部對上月全省續(xù)保情況進(jìn)行匯總分析，根據(jù)機(jī)構(gòu)、渠道、車齡等因素進(jìn)行細(xì)化分析，并制定改進(jìn)措施。分析報告應(yīng)于每月10日前報總公司車險部。3. 每月15日前，總公司車險部形成續(xù)保管理分析報告，對全國續(xù)保情況進(jìn)行通報分析，并提出下一步提升措施，并抄送公司總經(jīng)理室及相關(guān)部門。第五章 續(xù)保考核第十一條 考核適用范圍1. 銷售團(tuán)隊經(jīng)理、銷售人員。2. 三級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)管部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理崗3. 分公司車險責(zé)任人、續(xù)保管理崗4. 總公司車險部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理崗；第十二條 考核責(zé)任 1. 總公司車險部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、分公司車險責(zé)任人續(xù)?？己思{入年度考核指標(biāo)體系。2.銷售團(tuán)隊經(jīng)理、銷售人員續(xù)保考核納入銷