信用社（銀行）信保通業(yè)務(wù)前臺(tái)柜員操作手冊(cè)

1、附件3：信用社（銀行）信保通業(yè)務(wù)前臺(tái)柜員操作手冊(cè)一、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司：（一） 新保承保業(yè)務(wù) 功能描述：本類交易提供新保承保業(yè)務(wù)的柜面錄入功能。 操作員類別：前臺(tái)柜員 復(fù)核授權(quán)要求：無(wú) 交易界面：1、按“中間業(yè)務(wù)”“信保通系統(tǒng)” “業(yè)務(wù)辦理” “新保承保”進(jìn)入交易。2、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品操作說(shuō)明：（1）“保險(xiǎn)公司代碼”、“保險(xiǎn)產(chǎn)品代碼”均為選擇項(xiàng)，可用“”選擇，選中后用“f10”提交。（2）投保單號(hào)碼需要錄入兩次，雙敲復(fù)核。（3）客戶經(jīng)理代碼默認(rèn)為操作柜員，但可手工修改（這里今后可能會(huì)涉及到個(gè)人營(yíng)銷考核，所以應(yīng)明確客戶經(jīng)理，避免日后引起糾紛）。3、錄入投保人信息操作說(shuō)明：（1）投保人年齡必須年滿18周

2、歲。（2）“投保人的性別”、“證件類型”、“投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系”均通過(guò)下拉菜單選擇。（3）投保人出生日期應(yīng)與身份證日期一致。（4）身份證號(hào)碼可以輸入15位、18位兩種。（5）投保人通訊地址、郵編應(yīng)嚴(yán)格按照客戶投保單填寫(xiě)信息進(jìn)行錄入。（6）投保人的“聯(lián)系電話”、“手機(jī)號(hào)碼”可以全部錄入，也可只錄入一項(xiàng)，但不能兩項(xiàng)皆不錄入。（7）投保人電子郵件可不填寫(xiě)。（8）“投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系”項(xiàng)如選擇“本人”，則直接跳至“產(chǎn)品險(xiǎn)種”界面；如選擇其他選項(xiàng)，則回車進(jìn)入“被保險(xiǎn)人界面”。4、錄入被保險(xiǎn)人信息操作說(shuō)明：被保險(xiǎn)人界面錄入同投保人界面錄入。5、錄入受益人信息操作說(shuō)明：（1）如果在“受益類型”的下拉菜單

3、中選擇“1 法定”，則“受益人個(gè)數(shù)”項(xiàng)不用錄入，系統(tǒng)自動(dòng)跳過(guò)“受益人”界面。（2）如果在“受益類型”的菜單中選擇“2 比例”，則“受益人個(gè)數(shù)”項(xiàng)必須錄入，系統(tǒng)進(jìn)入“受益人”界面，具體見(jiàn)下圖：操作說(shuō)明：按“a”增加受益人信息。操作說(shuō)明：（1）“與被保險(xiǎn)人”關(guān)系項(xiàng)可以通過(guò)下拉菜單進(jìn)行選擇。（2）“受益順序”需要手工錄入。（3）“受益份額”項(xiàng)需要手工錄入。當(dāng)“受益順序”屬于比例受益時(shí)，依次錄入“1、2、3”，所有受益人的“受益份額”相加必須等于100%，且“受益份額”只能從大到小進(jìn)行錄入，例如，“受益順序”為“1”的“受益份額”必須要比“受益順序”為“2”的“受益份額”要大；當(dāng)“受益順序” 屬于順位

4、受益時(shí)，“受益份額”項(xiàng)均錄入“1”，且所有受益人的“受益份額”均為100%，6、錄入險(xiǎn)種信息操作說(shuō)明：（1）“險(xiǎn)種名稱”不用錄入，系統(tǒng)自動(dòng)顯示。（2）“基本保險(xiǎn)費(fèi)”項(xiàng)需手工錄入。（3）“額外保險(xiǎn)費(fèi)”、“保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)”、“保障年期類型”、“繳費(fèi)年期類型”、“紅利領(lǐng)取方式”、“領(lǐng)款形式”項(xiàng)不用手工填寫(xiě)，系統(tǒng)自動(dòng)顯示。（4）部分產(chǎn)品的“保險(xiǎn)期限”、“繳費(fèi)方式”項(xiàng)做成了自動(dòng)顯示，沒(méi)有自動(dòng)顯示的，柜員需要根據(jù)客戶投保單信息，進(jìn)行手工錄入。（5）“繳費(fèi)方式”是“躉交”的，“繳費(fèi)期限”不用填寫(xiě)；“繳費(fèi)方式”是“年交”的，根據(jù)產(chǎn)品要求或客戶投保單內(nèi)容，錄入需繳費(fèi)的年限。（6）“保險(xiǎn)金領(lǐng)取方式”項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)為

5、“躉領(lǐng)”。7、錄入交費(fèi)賬戶信息操作說(shuō)明：（1）“交費(fèi)賬戶”和“交費(fèi)賬戶戶名”可不錄入，由客戶選擇柜面現(xiàn)金交易，如需要錄入，則只能錄入“投保人”在農(nóng)村信用社開(kāi)立的賬戶。錄入“交費(fèi)賬戶”后，系統(tǒng)自動(dòng)顯示“交費(fèi)賬戶戶名”項(xiàng)，操作人員可以核對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)顯示的“戶名”是否與“投保人”名稱相符。（2）“領(lǐng)款賬戶”必須錄入，且只能錄入“被保險(xiǎn)人”在農(nóng)村信用社開(kāi)立的賬戶，錄入“領(lǐng)款賬戶”后，系統(tǒng)自動(dòng)顯示“領(lǐng)款賬戶戶名”項(xiàng)，操作人員可以核對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)顯示的“戶名”是否與“被保險(xiǎn)人”名稱相符。（3）“合同爭(zhēng)議處理方式”項(xiàng)根據(jù)下拉菜單選擇，如選擇“訴訟”，則系統(tǒng)自動(dòng)跳過(guò)“仲裁委員會(huì)”項(xiàng)，如選擇“仲裁”，則需要錄入“仲裁

6、委員會(huì)”項(xiàng)。（4）“是否有告知事項(xiàng)”系統(tǒng)自動(dòng)顯示為“沒(méi)有”。（5）“附加險(xiǎn)個(gè)數(shù)”不用選擇錄入，此次信保通系統(tǒng)上線的產(chǎn)品沒(méi)有涉及附加險(xiǎn)。（二） 繳費(fèi)出單業(yè)務(wù) 功能描述：本類交易提供繳費(fèi)出單業(yè)務(wù)的柜面錄入功能。 操作員類別：前臺(tái)柜員 復(fù)核授權(quán)要求：?jiǎn)喂P保費(fèi)金額超5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)）時(shí)，由3級(jí)以上（含3級(jí)）柜員授權(quán)或在復(fù)式記賬憑證背面簽字確認(rèn)。 交易界面：1、做完“新保承?！睒I(yè)務(wù)后提交后，系統(tǒng)自動(dòng)跳至“繳費(fèi)出單”界面。操作說(shuō)明：如果在“新保承?！睒I(yè)務(wù)后提交后，系統(tǒng)由于其他原因沒(méi)有跳至“繳費(fèi)出單”界面時(shí)，柜員也可以通過(guò)“中間業(yè)務(wù)”“信保通系統(tǒng)” “業(yè)務(wù)辦理” “繳費(fèi)出單”進(jìn)入此交易。2、錄入“繳費(fèi)出單”

7、信息操作說(shuō)明：（1）選定保險(xiǎn)公司代碼后，“投保單號(hào)”、“投保人姓名”、“險(xiǎn)種名稱”項(xiàng)均自動(dòng)跳過(guò)。（2）“收費(fèi)方式”項(xiàng)可以根據(jù)下拉菜單選擇“現(xiàn)金”或“銀行轉(zhuǎn)賬”。選擇“現(xiàn)金”的，系統(tǒng)自動(dòng)跳至“保單印刷號(hào)”項(xiàng)。選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”的，需錄入“繳費(fèi)賬戶”項(xiàng)，并需要錄入“密碼”項(xiàng)，此時(shí)界面會(huì)顯示賬戶余額（“交費(fèi)賬戶”只能錄入“投保人”在農(nóng)村信用社開(kāi)立的賬戶）。（3）“繳費(fèi)金額”、“收款日期”系統(tǒng)自動(dòng)顯示。（4）錄入“保單印刷號(hào)”，選擇提交并打印。（5）依界面提示，順序打印“繳費(fèi)憑證”、“保險(xiǎn)單”、“現(xiàn)金價(jià)值表”。（6）授權(quán)柜員復(fù)核無(wú)誤后，在復(fù)式記賬憑證背面簽字確認(rèn)。（三） 當(dāng)日撤單、續(xù)收沖正業(yè)務(wù) 功能描述

8、：本類交易提供當(dāng)日撤單、續(xù)收沖正的柜面錄入功能。 操作員類別：原業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員 復(fù)核授權(quán)要求：3級(jí)以上（含3級(jí)）柜員授權(quán)。 交易界面：1、按“中間業(yè)務(wù)”“信保通系統(tǒng)” “業(yè)務(wù)辦理” “當(dāng)日撤單、續(xù)收沖正”進(jìn)入交易。操作說(shuō)明：（1）選擇需要撤銷的保單公司代碼。（2）錄入需要撤銷的保單合同號(hào)，系統(tǒng)自動(dòng)顯示“原投保人姓名”、“原繳費(fèi)金額”、“原核心流水號(hào)”、“前置流水號(hào)”。（3）此交易在授權(quán)后，順序打印復(fù)式記賬憑證、原柜員經(jīng)辦該筆業(yè)務(wù)時(shí)打印的復(fù)式記賬憑證（在憑證左上角打印“此筆撤銷”四個(gè)字，并經(jīng)客戶簽字確認(rèn)）、存款憑條、存折，同時(shí)收回客戶保單并加蓋作廢章。（4）柜員只能撤銷自己當(dāng)日經(jīng)辦的保單，無(wú)權(quán)撤銷

9、他人經(jīng)辦的保單。（四） 續(xù)期繳費(fèi)業(yè)務(wù) 功能描述：本類交易提供續(xù)期繳費(fèi)的柜面錄入功能。 操作員類別：前臺(tái)柜員 復(fù)核授權(quán)要求：?jiǎn)喂P保費(fèi)金額超3萬(wàn)元（不含3萬(wàn)）時(shí)，由3級(jí)以上（含3級(jí)）柜員授權(quán)或在復(fù)式記賬憑證背面簽字確認(rèn)。 交易界面：（1）按“中間業(yè)務(wù)”“信保通系統(tǒng)” “業(yè)務(wù)辦理” “續(xù)期繳費(fèi)”進(jìn)入交易。（2）選擇“保險(xiǎn)公司代碼”，并錄入“保險(xiǎn)單號(hào)”后，界面顯示如下：（3）“收費(fèi)方式”、“繳費(fèi)賬戶”、“密碼”項(xiàng)操作同“繳費(fèi)出單”交易。（4）按界面打印提示，順序打印復(fù)式記賬憑證、代收憑證等單證。（5）授權(quán)柜員復(fù)核無(wú)誤后，在復(fù)式記賬憑證背面簽字確認(rèn)。（五）批量代扣代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)處理，由省聯(lián)社統(tǒng)一維護(hù)。

10、二、太平洋人壽保險(xiǎn)公司分紅險(xiǎn)產(chǎn)品錄入界面：（一）新保承保業(yè)務(wù)1、“投保人”、“被保險(xiǎn)人”的“聯(lián)系電話”項(xiàng)必須錄入，如客戶沒(méi)有聯(lián)系電話，可將客戶手機(jī)號(hào)碼錄入在“聯(lián)系電話”項(xiàng)。2、錄入“投保人”、“被保險(xiǎn)人”、“受益人”信息后，系統(tǒng)顯示如下界面：操作說(shuō)明：“投保份數(shù)或檔次”按照太平洋公司規(guī)定，客戶投保金額按份計(jì)算，每份為1000元，客戶只能投保1份的整數(shù)倍，例如客戶投保45000元，就是投保45份。3、“繳費(fèi)賬戶”界面：操作說(shuō)明：太平洋此處界面與人壽公司不同，不需要錄入客戶的“領(lǐng)款賬戶”信息。（二）繳費(fèi)出單業(yè)務(wù)參照人壽公司繳費(fèi)出單業(yè)務(wù)程序辦理（見(jiàn)p30）。（三）當(dāng)日撤單、續(xù)收沖正業(yè)務(wù)參照人壽公司繳

11、費(fèi)出單業(yè)務(wù)程序辦理（見(jiàn)p33）。（四）續(xù)期繳費(fèi)業(yè)務(wù)參照人壽公司繳費(fèi)出單業(yè)務(wù)程序辦理（見(jiàn)p34）。（五）批量代扣代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)處理，由省聯(lián)社統(tǒng)一維護(hù)。人身意外險(xiǎn)產(chǎn)品錄入界面：（一）新保承保界面：操作說(shuō)明：1、安貸寶業(yè)務(wù)的“投保單號(hào)”，錄入安貸寶保單右上角的印刷號(hào)。2、“貸款合同編號(hào)”、“貸款憑證編號(hào)”、“借款起期”、“貸款終期”項(xiàng)要按照貸款合同或借據(jù)如實(shí)填寫(xiě)；3、“投保人”項(xiàng)為應(yīng)填寫(xiě)貸款合同中的借款人；4、“投保日期”項(xiàng)為系統(tǒng)自動(dòng)顯示。5、“投保金額”項(xiàng)應(yīng)填寫(xiě)客戶貸款合同的借款金額；6、“責(zé)任起始日期”項(xiàng)應(yīng)填寫(xiě)“投保日期”次日，“責(zé)任終止日期”可根據(jù)客戶申請(qǐng)或借款期間填寫(xiě)，但責(zé)任期間應(yīng)小于等于

12、365天。（二）繳費(fèi)出單界面：操作說(shuō)明：安貸寶的“保單印刷號(hào)”，錄入安貸寶保單右上角的印刷號(hào)。四、保險(xiǎn)單證交接流程（一）縣級(jí)聯(lián)社單證庫(kù)管員通過(guò)系統(tǒng)管理臺(tái)領(lǐng)入空白保單，并打印入庫(kù)單（詳見(jiàn)管理臺(tái)操作說(shuō)明）。（二）縣級(jí)聯(lián)社單證庫(kù)管員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證時(shí)，打印出庫(kù)單（一式兩份），一份留縣級(jí)聯(lián)社單證庫(kù)管員留存，一份交領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員留存（詳見(jiàn)管理臺(tái)操作說(shuō)明）。（三）網(wǎng)點(diǎn)柜員通過(guò)信保通系統(tǒng)領(lǐng)入單證時(shí)，打印領(lǐng)用憑條（一式兩份），一份由領(lǐng)入柜員自己裝訂留檔，一份做為網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)管員出庫(kù)單的附件裝訂留檔。見(jiàn)下圖：（四）柜員打印單證使用情況憑條（一式兩份）。一份由柜員與網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核對(duì)單證與清單一致后簽字，隨柜員傳票裝訂；另一份作為網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)和縣聯(lián)社信保通業(yè)務(wù)管理員重要單證交接單的附件，縣聯(lián)社要及時(shí)登記重要單證登記薄。見(jiàn)下圖：四、信保通系統(tǒng)的特殊情況處理：（一）客戶已繳費(fèi)，但未成功打印保險(xiǎn)單。1、系統(tǒng)故障。柜員通過(guò)查詢主機(jī)流水，如信保通系統(tǒng)自動(dòng)沖正繳費(fèi)交易成功。柜員補(bǔ)打復(fù)式記賬憑證（只能補(bǔ)打印繳費(fèi)成功的復(fù)式單證，無(wú)法補(bǔ)打沖正成功的復(fù)式單證，需要由經(jīng)辦人、主管會(huì)計(jì)說(shuō)明情況并以紙質(zhì)形式留檔），進(jìn)行補(bǔ)登折交易。2、機(jī)械故障。柜員通過(guò)查詢主機(jī)流水，如繳費(fèi)已成功，系統(tǒng)自動(dòng)沖正繳