銀行支行上半年合規(guī)風(fēng)險報告

1、銀行支行上半年合規(guī)風(fēng)險報告總行合規(guī)管理部：截至年6 月 30 日， 支行存款余額 萬元，其中：個人存款余額 萬元，對公存款 萬元；貸款余額 萬元，其中：低風(fēng)險類貸款余額 萬元，普通風(fēng)險類貸款余額 萬元，高風(fēng)險類貸款余額 萬元。貼現(xiàn)余額 萬元，其中：銀票貼現(xiàn)余額 萬元，商票貼現(xiàn)余額 0 萬元。銀行承兌匯票余額 萬元，其中：全額存單質(zhì)押、全額保證金銀行承兌匯票余額 萬元，差額30%以上保證金的保證銀行承兌匯票余額 0 萬元，差額30%以上保證金的抵、質(zhì)押銀行承兌匯票余額 0 萬元；保函余額 元，其中：全額存單質(zhì)押、全額保證金保函 萬元，其他方式（不占審批權(quán)限限額）保函 0 萬元。本季新增不良貸款

2、0 筆，金額 0 萬元。本季合規(guī)風(fēng)險工作情況如下：一、合規(guī)文化建設(shè)1、為了加強“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，支行成立了行長為組長，副行長任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，風(fēng)險控制部具體負(fù)責(zé)“活動”的實施、組織與落實 ，各二級支行行長做此項活動的聯(lián)系、實施工作，確保我行“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動的順利開展。2、內(nèi)控文化建設(shè)有條不紊。為了鞏固合規(guī)文化教育成果，增強全行員工合規(guī)經(jīng)營意識，總行定期對我行員工開展合規(guī)意識和業(yè)務(wù)知識的合規(guī)性測試；我行組織開展“爭做合規(guī)領(lǐng)航者 我為合規(guī)添光彩”主題演講比賽；還下發(fā)關(guān)于組織開展“合規(guī)在我心中”征文比賽的通知，評選出優(yōu)秀作品兩篇，已推薦

3、至總行，其中一篇獲總行三等獎。綜合管理部召開“兩會合一”大會，并組織內(nèi)部學(xué)習(xí)，按照年初制定的合規(guī)建設(shè)規(guī)劃表落實各項培訓(xùn)活動。 3、提升合規(guī)經(jīng)營理念。我行按照總行相關(guān)文件精神，結(jié)合我支行經(jīng)營特點，制定了詳細(xì)的合規(guī)工作實施方案，按照總行崗位職責(zé)說明書厘清各崗位職能，不斷增強內(nèi)控優(yōu)先和帶頭執(zhí)制的意識，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。同時，定期舉行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和后續(xù)培訓(xùn)，使各崗位人員熟練掌握業(yè)務(wù)流程，強化風(fēng)險防范意識。二、各項業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險點的收集、識別、監(jiān)測與控制情況 1、強化會計檢查指導(dǎo)工作。我行設(shè)置兩個專職檢查崗，由部門副部長帶其長期駐點，對員工管理、重要空白憑證、有價單證、抵質(zhì)押物品等八大方面內(nèi)容進(jìn)行檢查。

4、按月擬定重點檢查范圍，保證每月對每一個下轄二級支行巡回檢查一次。針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行現(xiàn)場糾正，對檢查的結(jié)果，按月形成檢查通報，要求各二級支行整改落實到位；適時開展專項檢查，如春節(jié)前柜面操作重點環(huán)節(jié)自查、重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章、大額存款及柜臺業(yè)務(wù)防控以及對公存款賬戶風(fēng)險排查，并認(rèn)真的將檢查中存在的問題進(jìn)行總結(jié)匯報。2、配合新系統(tǒng)上線，做好數(shù)據(jù)移植對接工作。按新系統(tǒng)項目組的要求，我行需按時核對內(nèi)部戶、保證金、久懸戶等相關(guān)內(nèi)容，通過人工錄入方式填列表格，保證新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)的對接；全面清查不動戶，按要求結(jié)轉(zhuǎn)損益。依據(jù)移植的要求，對全行納入不動戶的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行全面清查，理順不動戶操作管理，對符

5、合結(jié)轉(zhuǎn)損益的于6月前結(jié)轉(zhuǎn)完畢；繼續(xù)做好新版印鑒更換，實施電子驗印系統(tǒng)上線運行，并對各行在新的印鑒管理操作流程中的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督，防范資金風(fēng)險，保證客戶資金安全高效運行。3、強化信貸檢查管理。半年來，我行充分調(diào)動全員防案控險的積極性，他查前必須有自查，自查必須全面，發(fā)現(xiàn)問題必須及時自糾。他查必須有方案、有重點、有反饋，采取指導(dǎo)、整改、責(zé)任追究相結(jié)合的他查模式，有效防范各類風(fēng)險的發(fā)生。同時，不斷豐富檢查內(nèi)涵。加大檢查頻率，將季查變?yōu)樵虏椋瑢⑹潞蟛樽優(yōu)槭轮胁?。擴(kuò)大檢查范圍，由對結(jié)果檢查向?qū)Σ僮鬟^程檢查的轉(zhuǎn)變，由重點抽查向全面檢查的轉(zhuǎn)變。運用多種手段，實施“飛行檢查”、交叉檢查等手段，提升檢查質(zhì)量，

6、有效降低了操作風(fēng)險和違規(guī)行為的發(fā)生。三、合規(guī)管理中的主要問題和建議 1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識程度還沒有提高到應(yīng)有的高度。有些二級支行對內(nèi)部控制制度缺乏全面系統(tǒng)的了解，還存在著重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控制度建設(shè)的現(xiàn)象，出現(xiàn)了說起來重要、做起來次要、忙起來不要的情況。2、內(nèi)控制度落實不夠得力，制度管理上存在一些偏差。個別行不能正確處理嚴(yán)格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，會計主管在執(zhí)行內(nèi)控制度和監(jiān)督管理方面還存在一些不良傾向。如：對內(nèi)部制度學(xué)習(xí)不夠、記得不熟，不能果斷地管；憑想當(dāng)然，感情用事，不會科學(xué)地管；怕得罪人，怕傷和氣，不敢大膽地管。這些不良傾向的存在，大大影響了內(nèi)控制度的貫徹落實。3、制度執(zhí)行力不到位。部分行責(zé)任制流于形式