食品安全問題在金融方面產生的影響

1、上海交通大學本科畢業(yè)論文 食品安全問題在金融方面產生的影響上海交通大學本科畢業(yè)論文食品安全問題在金融方面產生的影響學 生：郭 琛學 號：711908170001專 業(yè)：金融學導 師：夏舒藝 學校代碼：10248上海交通大學繼續(xù)教育學院二一年九月上海交通大學本科畢業(yè)論文 食品安全問題在金融方面產生的影響畢業(yè)論文聲明本人鄭重聲明：1、此畢業(yè)論文是本人在指導教師指導下獨立進行研究取得的成果。除了特別加以標注和致謝的地方外，本文不包含其他人或其它機構已經發(fā)表或撰寫過的研究成果。對本文研究做出重要貢獻的個人與集體均已在文中作了明確標明。本人完全意識到本聲明的法律結果由本人承擔。2、本人完全了解學校、學院

2、有關保留、使用學位論文的規(guī)定，同意學校與學院保留并向國家有關部門或機構送交此論文的復印件和電子版，允許此文被查閱和借閱。本人授權上海交通大學網絡教育學院可以將此文的全部或部分內容編入有關數據庫進行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復制手段保存和匯編本文。3、若在上海交通大學網絡教育學院畢業(yè)論文審查小組復審中，發(fā)現本文有抄襲，一切后果均由本人承擔（包括接受畢業(yè)論文成績不及格、繳納畢業(yè)論文重新學習費、不能按時獲得畢業(yè)證書等），與畢業(yè)論文指導老師無關。作者簽名：郭琛 日期：3013.9 食品安全問題在金融方面產生的影響摘 要摘要食品金融是國際金融的重要部分。近年來，食品安全問題日益受到各國人民的關注，

3、成為了影響食品國際金融的重要因素，我國的食品出口金融也受到了食品安全問題的很大影響。食品安全問題對食品金融的影響主要是通過食品安全金融措施或者食品安全金融壁壘實現的。本文意識到食品安全對于食品安全問題對于食品安全金融的影響，致力于分析存在此類影響的原因，并試圖找出食品金融沖破食品安全問題阻礙的方法。關鍵詞：食品安全 金融 影響我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務探討目 錄聲明.1摘要.2一、食品安全對食品國際金融的影響4二、食品安全問題阻礙食品國際金融的原因5 （一）國際金融規(guī)則對食品安全金融措施缺乏約束力和指導力5（二）缺乏健全的食品安全金融措施體系61.食品安全標準體系存在的問題62.合格評定程序中存

4、在的問題6三、食品金融沖破食品安全阻礙的對策7（一）建立健全我國的符合金融相關規(guī)定的食品安全金融措施體系7（二）防止我國食品安全金融措施構成對金融規(guī)則的違反8（三）對與食品安全問題金融相關規(guī)則的一點建議8結論.10參考文獻.11致謝.12第 12 頁 共 12 頁一、食品安全對食品國際金融的影響食品金融是世界金融中重要的一部分。據世界金融組織統(tǒng)計，食品金融在世界金融中所占比重在 9%左右，每年的金融值約為 4000-5000 億美元，每年約有 4.6億噸食物在 100 多個國家之間流動。食品金融的全球化促進了食品資源在全球范圍內的合理配置、促進各國食品相關產業(yè)的發(fā)展和一國糧食安全狀況的改善，還

5、可以促進一國市場內食品的多樣性，通過加劇競爭來提高食品質量，使廣大消費者受益。但食品金融的全球化也帶來了一系列的問題，其最突出的問題就在于食品安全問題也隨著食品金融的全球化超出了一國的范圍，可能演變成一地區(qū)甚至是全球性的食品安全問題。因為“三鹿奶粉”事情的影響，2008 年中國食物出口增速由 9 月份的 28.9%回落至 10 月份的 15.6%，加上全球金融危機的深化，11 月份中國食物出口由增轉降，當月出口 30.2 億美元，同比降低 4%。從上述比如中可以看出，食物安全問題會阻止某食物進入進口國商場，給出口國形成無窮的經濟丟失。另一方面，食物安全問題還可以做為某國維護本國食物工業(yè)的理由。

6、以中國與日本之間的食物金融為例，日本是中國農產食物出口的榜首大商場，其間中國蔬菜占日本蔬菜進口的 99%。但 2006 年來日本正式施行“必定列表準則”，對一切農業(yè)化學品殘留物都有明確規(guī)則，其間對 15 種農藥、獸藥制止運用；對 797 種農藥、獸藥及飲料添加劑設定了 53862 個“定量規(guī)范”，包含現行規(guī)范和暫定規(guī)范；對未擬定“最大殘留量規(guī)范”的農業(yè)化學品在食物中的殘留擬定“一概規(guī)范”（為 0.01 毫克每公斤）；只要 68 種天然和化學合成物質作為豁免物質不設定量。一但輸日食物中殘留物含量超越上述規(guī)范，將被制止進口或流轉。且不管“必定列表準則”對中國農產食物出口日本形成的丟失，值得注意的是

7、，日本對國內產值較大的蔬菜規(guī)則了較大的農殘定量規(guī)范，而對首要來自中國的進口菠菜的農藥殘留定量僅為日本國內蔬菜的 1/50 至 1/200，且沒有任何理論依據或科學依據可以解說為何菠菜的農藥殘留量有必要遠低于其他蔬菜中的農藥殘留量。所以，日本“必定列表準則”實際上存在著對中國的“隱性輕視”，且有著維護本國蔬菜工業(yè)的意圖。由此可見，食品安全問題不僅會給出口國造成極為嚴重的經濟損失，還有可能具有金融保護主義的功能，因此食品安全問題非常容易引發(fā)國際金融糾紛。金融糾紛本身的影響是很大的，并不局限于某些特定國家之間某種特定商品之間的金融，會阻礙國際金融的發(fā)展?？傊?，食品安全問題對食品國際金融的影響很大，會

8、阻礙食品國際金融自由化的發(fā)展。二、食品安全問題阻礙食品國際金融的原因 （一）國際金融規(guī)則對食品安全金融措施缺乏約束力和指導力食品金融的全球化一方面有利于食品資源在全球范圍內的優(yōu)化配置，但另一方面，大量進口食品的涌入必然會對一國的食品及相關產業(yè)造成負面影響，會為進口國帶來一系列的，如失業(yè)、糧食安全等問題。這就使得各國有動力限制進口食品的進入。這種以金融保護為目的，通過設置不合理的嚴格的法律監(jiān)管體系、制定過高的食品安全標準和過于嚴格的合格評定程序，來阻礙進口產品進入本國市場的措施，就為食品安全金融壁壘。相較與關稅壁壘而言，與其它技術性金融壁壘一樣，食品安全金融壁壘其本身具有隱蔽性、靈活性、針對性強

9、等特點，且不易被證明違反 國際金融規(guī)則，因此，越來越多的國家傾向于通過構建食品安全金融壁壘來實現對食品進口的限制從而實現對本國相關產業(yè)的保護。國際金融規(guī)則 相關規(guī)則并不禁止各國采取食品安全金融措施，但禁止各國構建食品安全金融壁壘。理論上來講，食品安全金融壁壘與食品安全金融措施的區(qū)別在于各國制定的金融措施是否符合國際金融規(guī)則的相關規(guī)定。具體的說，食品安全金融措施應當滿足 國際金融規(guī)則 相關規(guī)則規(guī)定的目的條件和程序條件，否則就會構成食品安全金融壁壘，但由于 國際金融規(guī)則 相關規(guī)則自身規(guī)定的靈活性、各規(guī)定之間的不一致性等問題導致很難根據 國際金融規(guī)則 相關規(guī)則而判斷一項措施是否構成食品安全金融壁壘，

10、需要由爭端解決機構進行裁決，但是爭端解決機構的裁決也一般只具有個案上的意義，對此后的案件指導力不足，當再有爭端發(fā)生時，仍需要由爭端解決機構個案分析。下面，我將以歐盟-轉基因食品案為例，來具體分析 國際金融規(guī)則 相關規(guī)則以及爭端解決報告缺乏指導力的原因。 （二）缺乏健全的食品安全金融措施體系1.食品安全標準體系存在的問題我國的食品標準體系始建于 60 年代，目前，我國有 1070 項食品工業(yè)國家標準、1164 項食品工業(yè)行業(yè)標準和 578 項進出口食品檢驗方法行業(yè)標準40。但我國的食品安全標準的制定方法與 CAC 標準的制定方法有很大的不同，制定的食品安全標準也缺乏科學的依據，食品標準水平較低，

11、與國際標準接軌程度較低，導致我國食品標準的在國際上的可信度不高；絕大多數的食品安全標準采用的還是質量與衛(wèi)生（安全）指標相混合的標準，很不規(guī)范；各類繁多的標準之間交叉、重復、甚至矛盾現象；食品標準制定存在著缺失（如“毒奶粉”事件暴露出我國的食品安全標準缺少對三聚氰胺等非食品添加劑的操作標準），食品安全標準嚴重滯后。新食品安全法認識到了我國食品安全標準體系中存在的問題，規(guī)定了我國食品安全標準的范圍以及有權制定食品安全標準的主體；規(guī)定在制定食品安全國家標準之時要依據食品安全風險評估結果，并參照相關的國際標準；規(guī)定由國務院衛(wèi)生行政部門“對現行的食用農產品質量安全標準、食品衛(wèi)生標準、食品質量標準和有關食

12、品的行業(yè)標準中強制執(zhí)行的標準予以整合，統(tǒng)一公布為食品安全國家標準”。但同樣的，統(tǒng)一和完善食品安全標準也是一個長期的過程。2.合格評定程序中存在的問題合格評定程序包括注冊、認證、檢驗檢疫和認可等程序。由于我國的檢驗檢疫技術水平較低，制度不健全，一些檢驗檢疫機構不具有相應的資格，我國的檢驗檢疫結果往往不被其他國家所認可，以轉基因食品為例，歐盟常以此為由對我國出口的食品是否含有轉基因食品或者轉基因的含量進行再次檢驗。對于認證程序，以農產品質量認證程序為例，目前我國農產品質量安全認證包括無公害農產品認證，綠色食品認證和有機食品認證。其中綠色食品認證是我國獨有的農產品質量認證體系，國際上并沒有對應的標準

13、體系，使得我國認定的綠色食品不能得到國際認可；有機食品認證是世界通行的農產品認證體系，如美國、英國、日本 、歐盟等國家都制定了有機食品標準，但我國的有機食品認證體系建設尚處于初步階段。另外，我國進行農產品認證的為農業(yè)部國家綠色產品發(fā)展中心及其各省的綠色辦公室，有機食品的質量認證由國家環(huán)保局有機食品發(fā)展中心負責，由于認證主體是行政主體，很難保證認證的客觀、獨立性，與國際通行的認證方法-即通過獨立的第三方認證機構進行認證-有著很大的不同，這在一定程度上也阻礙了我國的認證結果被各國接受?？傊狈∪氖称钒踩鹑诖胧w系，一方面導致我國食品存在著安全問題，食品出口金融容易受到食品安全問題的阻礙；另

14、一方面，也使得我國對進口食品的安全性缺乏控制，從而可能導致別國的食品安全問題擴散到本國，在影響本國消費者的生命健康的同時，也不利于我國的食品出口。 三、食品金融沖破食品安全阻礙的對策（一）建立健全我國的符合金融相關規(guī)定的食品安全金融措施體系研究表明，技術性金融措施體系的完整性和其構成要素的關聯性越強，其保護國內產業(yè)、限制國外產品進入的壁壘作用就越強；同時，其對提高產品質量、提升產業(yè)水平、跨越國外技術壁壘、促進出口的推動作用就越強。因此構建完整的食品安全金融措施體系對促進我國食品跨越食品安全阻礙而言十分重要。具體而言，應：（1）進一步健全我國的食品安全法律法規(guī)體系以食品安全法及其實施細則為主體，

15、構建由規(guī)制風險評估制度、風險監(jiān)測制度、檢驗檢疫制度、食品標準化、食品召回制度及合格認證制度相關的法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件構成的法律法規(guī)體系。構建時要注重法律、法規(guī)之間的協調統(tǒng)一性，避免重復、交叉或相互矛盾現象；還應借鑒和吸取國內外先進經驗，聽取行業(yè)專家及民眾的意見，確保法律法規(guī)的科學性和民主性。（2）建立與國際標準相接軌的食品安全標準體系根據食品安全法的相關工作，盡快完成我國現有食品安全標準的統(tǒng)一工作；積極參與 CAC 標準等國際標準的制定工作，提高我國食品安全標準的國際標準的采用率；制定食品安全標準時，要按照 SPS 協議的規(guī)定，以科學依據為基礎，在風險評估和風險監(jiān)測的基礎之上制定，防止構成對

16、 SPS 協議的違反；還應加快食品安全標準的制定速度，關注國際標準的制定情況，及時制定或修改食品安全標準。（3）加強國際間合作，促進合格評定程序的相互承認這需要我國引進和建立國際普遍適用的認證體系，如 HACCP,ISO9000 系列等認證體系；建立第三方認證制度，保障認證結果的客觀性和獨立性；大力發(fā)展科學技術，提高我國的檢驗檢疫水平；更需要我國建立完善的檢驗檢疫體系以及與認證體系相配套的系列制度（如食品企業(yè)進入許可制度，產品召回制度等）。（4）在提高各要素自身質量的同時，促進在三個要素之間的協調配合食品安全金融措施體系的三個要素之間是相互聯系和相互促進的。目前，我國食品安全金融措施體系存在的

17、問題除各要素自身的質量外，還有一個問題就是各要素處于離散狀態(tài)。必須杜絕各要素之間的不協調狀況，把各要素進行整合，建立一個法律基礎牢靠，標準科學依據充分，結構完整合理的食品安全金融措施體系。（二）防止我國食品安全金融措施構成對金融規(guī)則的違反應關注與食品安全相關的 金融爭端解決結果，及時調整我國的食品安全金融措施，以防止因我國食品安全金融措施違反 金融相關規(guī)則而引發(fā)金融爭端。以轉基因食品為例，金融規(guī)則與生物安全議定書等國際條約對于“風險預防原則”的態(tài)度不相同，我國最大的兩個金融伙伴-歐盟和美國-對此類產品的態(tài)度也完全不同，我國在制定轉基因食品的監(jiān)管體制之時處于兩難的境地。歐盟-轉基因食品案的專家組

18、報告雖然未對轉基因食品的安全性以及“風險預防原則”的地位問題進行明確的回答，但其最終以歐盟的轉基因食品監(jiān)管體制在批準轉基因食品進口的程序之上存在“不當延遲”為由認定歐盟違反了 金融的相關義務。目前，我國與歐盟類似，也對轉基因食品進行“嚴格監(jiān)管”，這必然會損害一些轉基因出口大國的利益，我國也面臨著被訴的風險；而由于我國多頭監(jiān)管、效率低下、缺乏完善的風險評估體系等問題，相較而言，我國更容易被證明在批準或準入程序中存在著“不當延遲”。這就啟示我國必須改善監(jiān)管現狀，防止因“不當延遲”而構成我國對 金融義務的違反。（三）對與食品安全問題金融相關規(guī)則的一點建議前已述及，金融相關規(guī)則在降低食品安全問題對食品

19、金融阻礙上的作用不大，其主要原因在于 金融相關規(guī)則是否適用、規(guī)則的不一致性以及條文的靈活性。由于 金融相關規(guī)則對食品安全金融措施進行管制的基本原則就是在保障各國采取此類措施的權利及防止各國濫用此種權利之間尋找一個平衡點，這就決定了無論是規(guī)則本身，還是爭端解決機構的報告都必然是具有一定的靈活性的。至于 金融相關規(guī)則的適用以及相互之間的關系問題，主要的原因在于各相關規(guī)則的規(guī)定不一致。如 TBT 協議只不完全列舉了一些“正當的目標”，且只允許各成員國為了這些“正當的目標”而采取技術金融措施，其列舉的“正當的目標”包括國家安全、人類及動植物生命健康、生態(tài)環(huán)境等，遠少于 GATT1994 第條列舉的目標

20、。實踐中，某項技術金融措施是否具有“正當的目標” 要由爭端解決機構裁決。因此在適用 TBT 協議的過程中也有可能需要面對“多重目標措施”問題，既可能在一個措施中適用多種 金融規(guī)則。另外，TBT 協議和 GATT1994對食品安全金融措施的要求要低于 SPS 協議，這在實踐中也易引發(fā)對于該措施是否適用 SPS 的爭端。個人認為，為解決這一問題，可以擴大 SPS 協議的適用范圍，將所有 GATT1994 第條列舉的目的都吸納入 SPS 協議之中，這樣就可以解決“多重目標”措施的問題，也可以解決因各 金融規(guī)則不一致而引發(fā)的問題；對于 TBT 協議而言，也可以采用相同的該法，既對 TBT 協議不完全列

21、舉“正當的目標”的方式改為完全列舉 GATT1994 第條所規(guī)定的目標。結論所謂“民以食為天，食以安為先”。食品安全問題不僅影響著生產國人類或動植物的生命健康，隨著食品金融全球化的進行，還影響著一個地區(qū)甚至全球的人類健康。因此，各國均制定了相應的食品安全金融措施，防止不安全的食品進入本國市場危害本國人民的生命健康。但是，由于各國對于食品安全的定義不同，選擇的保護程度不同，技術發(fā)展水平、消費者態(tài)度及國情也不同，各國無法建立起統(tǒng)一的食品安全金融措施體系，不同的食品安全標準及認證程序增加了進口食品的時間成本、信息成本和其它成本（如由加貼標簽增加的成本），降低了進口食品的競爭力；甚至有一些食品因為不能符合進口國的