證券營銷人員職業(yè)發(fā)展通道和標(biāo)準(zhǔn)

1、證券營銷人員職業(yè)發(fā)展通道和標(biāo)準(zhǔn)一、 通道和級別定義（紅字表示關(guān)鍵特征）證券營銷人員職位職業(yè)發(fā)展通道從低到高分為4級，分別是：一級營銷人員、二級營銷人員、三級營銷人員和四級營銷人員。1.1 一級營銷人員通道級別名稱一級營銷人員通道級別定義掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本知識，能夠在管理者和高級別營銷人員的指導(dǎo)或幫助下完成客戶拓展與例行服務(wù)等相關(guān)工作。對業(yè)務(wù)掌握的熟練程度有限。僅對個人績效目標(biāo)負(fù)責(zé)，無下屬?；疽蟆緦W(xué)歷要求】大專及以上【時限要求】入司三個月以上（含三個月）【資格要求】證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格?！緡?yán)重客戶投訴事件】不得有嚴(yán)重客戶投訴事件?！緢?zhí)業(yè)行為規(guī)范性】1.合規(guī)；

2、2.認(rèn)證期內(nèi)執(zhí)業(yè)行為違規(guī)扣分必須少于10分。【績效要求】認(rèn)證前二個月客戶日均資產(chǎn)達到500萬元以上。（初級內(nèi)部講師可以實際資產(chǎn)數(shù)乘以1.2進行計算，中級內(nèi)部講師可乘以1.6，高級內(nèi)部講師可乘以2.0，資深內(nèi)部講師可乘以3.0）1.2 二級營銷人員通道級別名稱二級營銷人員通道級別定義掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、營銷技能和技巧，并在工作中得以多次實踐應(yīng)用。能夠獨立開展客戶拓展與例行工作并具備熟練操作特征，并能夠在管理者或高級別營銷人員指導(dǎo)下完成較為復(fù)雜的業(yè)務(wù)。僅對個人績效目標(biāo)負(fù)責(zé)，無下屬，可指導(dǎo)一級營銷人員部分工作?；疽蟆緦W(xué)歷要求】大專及以上【時限要求】入司1年以上（含1年）【資格要求】證券從業(yè)資格

3、（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格。【嚴(yán)重客戶投訴事件】不得有嚴(yán)重客戶投訴事件?！緢?zhí)業(yè)行為規(guī)范性】1.合規(guī)；2.認(rèn)證期內(nèi)執(zhí)業(yè)行為違規(guī)扣分必須少于10分?！究冃б蟆空J(rèn)證前二個月客戶日均資產(chǎn)達到1500萬元以上。（初級內(nèi)部講師可以實際資產(chǎn)數(shù)乘以1.2進行計算，中級內(nèi)部講師可乘以1.6，高級內(nèi)部講師可乘以2.0，資深內(nèi)部講師可乘以3.0）1.3 三級營銷人員通道級別名稱三級營銷人員通道級別定義全面掌握并精通某一方面的經(jīng)紀(jì)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)知識和技能。能夠獨立、熟練、成功地完成證券客戶招攬或客戶服務(wù)等各項工作，是公司客戶拓展領(lǐng)域的骨干力量和關(guān)鍵貢獻者。對于客戶拓展工作中的復(fù)雜問題，能夠通過現(xiàn)有的程

4、序/方法來解決。對個人績效目標(biāo)負(fù)責(zé)的同時關(guān)注組織績效目標(biāo)的達成；能夠作為導(dǎo)師指導(dǎo)一級營銷人員、二級營銷人員工作?；疽蟆緦W(xué)歷要求】本科及以上（大專學(xué)歷者，績效達到本科同等績效的1.5倍，可申請三級營銷人員）【時限要求】入司1年以上（含1年）【資格要求】證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格+證券咨詢資格?！緡?yán)重客戶投訴事件】不得有嚴(yán)重客戶投訴事件?！緢?zhí)業(yè)行為規(guī)范性】1.合規(guī)；2.認(rèn)證期內(nèi)執(zhí)業(yè)行為違規(guī)扣分必須少于10分?！究冃б蟆空J(rèn)證前二個月客戶日均資產(chǎn)達到5000萬元以上。（初級內(nèi)部講師可以實際資產(chǎn)數(shù)乘以1.2進行計算，中級內(nèi)部講師可乘以1.6，高級內(nèi)部講師可乘以2.0，資

5、深內(nèi)部講師可乘以3.0）1.4 四級營銷人員通道級別名稱四級營銷人員通道級別定義精通多個領(lǐng)域的知識和技能，尤其在客戶拓展領(lǐng)域具有廣泛的經(jīng)驗和技能，被公認(rèn)為是該領(lǐng)域的業(yè)務(wù)專家，內(nèi)部學(xué)習(xí)的標(biāo)桿。對于客戶拓展工作中的復(fù)雜問題，能夠通過現(xiàn)有的程序/方法來解決，同時熟悉投資咨詢等其他相關(guān)證券客戶服務(wù)的運作。對個人績效目標(biāo)負(fù)責(zé)的同時關(guān)注組織績效目標(biāo)的達成；能夠作為導(dǎo)師指導(dǎo)其他營銷人員工作；可擔(dān)任內(nèi)部兼職講師。基本要求【學(xué)歷要求】本科及以上【時限要求】入司2年以上（含2年）【資格要求】證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格+證券咨詢資格+期貨從業(yè)資格?！緡?yán)重客戶投訴事件】不得有嚴(yán)重客戶投訴事

6、件?！緢?zhí)業(yè)行為規(guī)范性】1.合規(guī)；2.認(rèn)證期內(nèi)執(zhí)業(yè)行為違規(guī)扣分必須少于10分?！究冃б蟆空J(rèn)證前二個月客戶日均資產(chǎn)達到1億元以上。（初級內(nèi)部講師可以實際資產(chǎn)數(shù)乘以1.2進行計算，中級內(nèi)部講師可乘以1.6，高級內(nèi)部講師可乘以2.0，資深內(nèi)部講師可乘以3.0）二、 通道標(biāo)準(zhǔn)通道標(biāo)準(zhǔn)是指不同級別的通道對營銷人員的素質(zhì)、知識技能、固化行為的要求，以此標(biāo)準(zhǔn)指引員工開展主動學(xué)習(xí)并參照執(zhí)行，并作為職業(yè)生涯通道入高階的評價要素。【素 質(zhì)】人內(nèi)在的軟性特征和要求，是工作成功的關(guān)鍵，是決定成功的基本內(nèi)在要求?！局R技能】能夠以考試和測評形式反映出來的應(yīng)知應(yīng)會內(nèi)容。【固化行為】是實現(xiàn)工作成功的動作要求，通過固化行為的

7、動作實現(xiàn)來反映素質(zhì)和知識技能的實際表現(xiàn)。2.1 一級營銷人員標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)項評估要素素質(zhì)誠實守信1. 只承諾能夠做到的事，并堅決兌現(xiàn)自己的承諾。對無法實現(xiàn)的客戶要求誠實地說明實際情況。2. 當(dāng)效益與誠信原則發(fā)生沖突時，或者在外部壓力下仍能夠堅持誠信原則，不以利益為驅(qū)動誤導(dǎo)、隱瞞、欺騙客戶和公司。3. 在任何情況下（法律規(guī)定的特殊情況除外），能夠堅持保守公司商業(yè)機密和客戶隱私。客戶導(dǎo)向1. 具有幫助和服務(wù)客戶、滿足客戶需求的愿望，渴望去了解客戶的真正需求。2. 能夠換位思考，主動站在客戶的角度考慮問題，并主動與客戶保持溝通，跟蹤了解客戶的問題、要求和不滿，對客戶的問題做出快速的反應(yīng)和解決。1.

8、 主動搜集客戶的需求信息，并對信息進行整理和分析，挖掘客戶潛在需求并對客戶的利益發(fā)展提供建議。主動性1. 不需要他人督促自覺地完成工作任務(wù)，并主動投入更多的努力去從事工作。2. 主動承擔(dān)不屬于自己的事情，或主動幫助他人解決問題。1. 主動思考，及時發(fā)現(xiàn)某種機遇或提前意識到別人沒有想到的問題，并快速做出行動解決問題。風(fēng)險意識1. 能夠主動了解過去已經(jīng)發(fā)生過的或常規(guī)的風(fēng)險，知道其出現(xiàn)的原因及后果，避免同樣的問題再次發(fā)生。（避免風(fēng)險重復(fù)發(fā)生）2. 憑借過往的經(jīng)驗和已有的標(biāo)準(zhǔn)化制度和流程及時響應(yīng)風(fēng)險，主動獲取相關(guān)資源的幫助，力求在風(fēng)險發(fā)生的第一時間內(nèi)采取措施，把風(fēng)險給組織帶來的損失降至最低。（當(dāng)風(fēng)險發(fā)

9、生時有效應(yīng)對）1. 能夠獨立或借助外部的力量對潛在風(fēng)險進行分析和預(yù)測，準(zhǔn)確分析其出現(xiàn)的原因、形式、時間及可能的后果，提前做好風(fēng)險應(yīng)對的心理和資源準(zhǔn)備，有效規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。（風(fēng)險預(yù)測）成就導(dǎo)向2. 具有不斷上進、不斷挑戰(zhàn)和突破自己的良好愿望，工作中總是追求精益求精，力求高質(zhì)高效的完成工作。3. 能夠為自己設(shè)置富有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)，并為達到這些目標(biāo)而付諸行動，努力超越組織規(guī)定的績效目標(biāo)。1. 具有為客戶提供最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)的堅定信念，以及強烈的超出競爭對手的動機和決心。知識技能行業(yè)知識證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格。法律法規(guī)了解國家證券行業(yè)及證券從業(yè)人員相關(guān)法律法規(guī)、管理條例的

10、法律知識，包括但不限于：證券法證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則（試行）中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則公司知識1. 了解公司企業(yè)文化、核心價值觀、使命和愿景、公司發(fā)展歷史、在行業(yè)內(nèi)的地位和規(guī)模、以及公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)；2. 掌握日常業(yè)務(wù)辦理流程，包括：證券客戶開戶流程、開戶手續(xù)及相關(guān)資料要求等；3. 了解公司各項與營銷人員有關(guān)的日常管理制度，包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人合規(guī)手冊、營銷人員管理制度。產(chǎn)品知識1. 了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群特征；2.了解智遠(yuǎn)理財系列服務(wù)內(nèi)容與申請、使

11、用流程；3.了解股票、債券基本知識；4.了解公司理財產(chǎn)品基本知識，如：基金寶、股票星等；5.熟悉基金基本知識與目標(biāo)客戶群；6.了解競爭對手產(chǎn)品及服務(wù)特征、交易通道、傭金政策等基本情況；7.掌握證券市場專業(yè)知識。營銷知識1.了解市場營銷基本理論知識，包括市場營銷概念、種類、營銷策略及其實現(xiàn)方式等；2.掌握營銷推廣要點、常用營銷方式、工具和方法。拓展知識1.掌握與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)辦理流程，如：儲蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)、189業(yè)務(wù)等；2.對財經(jīng)新聞、熱點時事、國家政策等動態(tài)信息有一定了解和關(guān)注。技能要求1.掌握證券全能版、手機證券的下載安裝、系統(tǒng)功能及操作技能；

12、2.熟練掌握oa系統(tǒng)的使用；3.熟練應(yīng)用word、excel、powerpoint等常用辦公軟件。固化行為營銷能力1.面對客戶不緊張，表情自然平和、微笑，能夠主動與客戶打招呼，主動詢問并幫助客戶辦理展業(yè)相關(guān)行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)；2.有初步的話術(shù)水平，能夠在指導(dǎo)和幫助下通過適當(dāng)?shù)脑捫g(shù)應(yīng)用與客戶建立首次溝通，并能夠使客戶愉快地接納個人遞交的名片；3.能夠利用所學(xué)到的證券投資理財?shù)某Ｓ猛平榉椒ê图记?，嘗試向客戶進行交易通道操作演示以及證券產(chǎn)品和服務(wù)推廣，并通過與客戶的溝通理解客戶顯性化需求，基于對公司服務(wù)與理財產(chǎn)品的掌握程度適度引導(dǎo)客戶需求；4.在市場營銷活動中，能夠在指導(dǎo)和幫助下完成指派的工作任務(wù)。5.能

13、夠結(jié)合客戶風(fēng)險偏好、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、投資經(jīng)驗等情況，引導(dǎo)客戶關(guān)注投資的價值和重要性，向客戶實施股票投資、權(quán)證、公司理財產(chǎn)品、智遠(yuǎn)理財?shù)犬a(chǎn)品和服務(wù)的綜合營銷.服務(wù)能力1.掌握基本的客戶服務(wù)于溝通技巧，能夠在指導(dǎo)和幫助下耐心解答客戶的問題，并通過恰當(dāng)?shù)恼Z言安撫客戶的不滿情緒，對權(quán)限范圍內(nèi)能夠解決的客戶異議及時處理，獲得客戶滿意；2.能夠按照規(guī)定的服務(wù)要求及時響應(yīng)客戶需求，遇到自己無法處理的工作時能夠及時尋求管理者或高級別營銷人員協(xié)調(diào)解決，并對處理結(jié)果進行跟蹤，及時回復(fù)客戶，做到有始有終。信息分析能力1.能夠通過大眾媒體、公司網(wǎng)站、內(nèi)部培訓(xùn)等途徑，收集有關(guān)證券市場、競爭對手、客戶的基本信息，并能夠?qū)π畔⑦M

14、行匯總和初步篩選分析；2.能夠定期學(xué)習(xí)公司發(fā)布的研究報告，仔細(xì)閱讀并理解研究報告的內(nèi)容。學(xué)習(xí)能力1.能夠主動思考，分析業(yè)務(wù)知識、技能與營銷人員工作要求之間的差距，耐心聽取客戶、領(lǐng)導(dǎo)、同事的意見和建議，積極尋求他人的反饋和幫助，注意觀察和學(xué)習(xí)他人的可借鑒之處，并立即采取行動改善不足；2.主動向同事、領(lǐng)導(dǎo)請教問題，時常對照任職資格標(biāo)準(zhǔn)尋找短板并針對性地采取措施實現(xiàn)提升。關(guān)系建維能力1.能夠在指導(dǎo)和幫助下初步建立與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的基層一線業(yè)務(wù)人員建立聯(lián)系，獲取基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)辦理流程的相關(guān)知識；需要時可協(xié)助其自有客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，以幫助所減輕服務(wù)壓力，獲得與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的對個人工作的認(rèn)可；2.能夠通

15、過主動溝通、協(xié)助辦理展業(yè)相關(guān)行業(yè)業(yè)務(wù)等方式與潛在客戶建立聯(lián)系，并在公司規(guī)定的范圍內(nèi)，通過電話、短信、電子郵件等日常問候、節(jié)日關(guān)懷、培訓(xùn)講座通知等一般性客戶關(guān)懷方式，維系所負(fù)責(zé)的客戶關(guān)系。執(zhí)行力1.能夠按照公司級營業(yè)部既定管理制度和工作規(guī)范的要求，按時按質(zhì)完成工作日志、總結(jié)，積極參加工作例會、培訓(xùn)等內(nèi)部管理活動；2.能夠理解并遵循整個團隊工作計劃和目標(biāo)，在直線領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，根據(jù)分配的工作任務(wù)制定個人詳細(xì)的行動計劃，合理安排工作范圍內(nèi)各項事務(wù)的優(yōu)先處理順序；3.能夠定期（每天、每周、每月）回顧工作計劃的完成情況，主動、及時地對工作進行總結(jié)，對經(jīng)驗教訓(xùn)進行記錄，并就工作進展及時匯報，在他人的指導(dǎo)下調(diào)

16、整計劃或工作方法，努力完成預(yù)期目標(biāo)。團隊合作能力1.能夠認(rèn)可公司文化，主動融入團隊，愿意與團隊中其他成員共同交流，清晰地表達自己的意愿或問題，分享獲得的信息和知識。積極參與例會、交流會等，與其他成員交換思想和看法，取得對問題的認(rèn)證，提升自己業(yè)務(wù)能力和績效；2.能夠支持團隊決定，服從團隊或跨團隊的指導(dǎo)和委派，有意愿提供支持、輔助和協(xié)作并付諸行動，其結(jié)果得到團隊認(rèn)可；3.尊重他人的觀點和優(yōu)勢，在與內(nèi)外部合作伙伴發(fā)生沖突的時候，能夠為了團隊利益調(diào)整自我，主動退讓或放棄個人利益。壓力承受能力1.不會放大壓力或把壓力當(dāng)成借口，在困難面前絕不輕言放棄；2.能夠在受到挫折或不利的情況下保持冷靜，并以積極心態(tài)

17、和不懈的努力對待與客戶溝通和協(xié)調(diào)障礙，將自己的注意力放在如何解決問題上，將困難和障礙視為學(xué)習(xí)的機會。職業(yè)形象1. 男士在工作時間應(yīng)著深色西裝、白色襯衣，著裝干凈、平整、無破損，嚴(yán)禁襯衫外露，袖口卷起；黑色皮鞋干凈光亮，嚴(yán)禁穿著破、臟襪子和淺色襪子。2. 女士應(yīng)著深色職業(yè)裝，系好襯衫衣扣；夏季可著有領(lǐng)短袖裙（褲）裝；著裙裝時要穿無脫絲連褲襪；裙子不短于膝上3公分，不長至腳踝；黑色船鞋，鞋跟以3-5公分為宜，嚴(yán)禁穿著露腳趾、腳跟類皮鞋。3. 頭發(fā)應(yīng)保持干爽，梳理整潔，嚴(yán)禁留怪異發(fā)型或過于時髦的發(fā)型；嚴(yán)禁佩戴各種夸張的飾品；嚴(yán)禁同時配帶過多飾品。4. 每日保持面部清潔，頭發(fā)整潔，男士不得留胡須和鬢角

18、；雙手要保持清潔，不留長指甲，女士不涂有色指甲油；保持牙齒清潔，身體和口腔氣味清新。5. 熟練掌握基本商務(wù)禮儀，包括：站姿、坐姿、鞠躬、微笑、指引手勢、介紹、握手、遞交物品和名片、乘車、電梯、就餐的禮節(jié)。2.2 二級營銷人員標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)項評估要素素質(zhì)誠實守信1. 具有幫助和服務(wù)客戶、滿足客戶需求的愿望，渴望去了解客戶的真正需求。2. 能夠換位思考，主動站在客戶的角度考慮問題，并主動與客戶保持溝通，跟蹤了解客戶的問題、要求和不滿，對客戶的問題做出快速的反應(yīng)和解決。3. 主動搜集客戶的需求信息，并對信息進行整理和分析，挖掘客戶潛在需求并對客戶的利益發(fā)展提供建議?？蛻魧?dǎo)向1. 具有幫助和服務(wù)客戶

19、、滿足客戶需求的愿望，渴望去了解客戶的真正需求。2. 能夠換位思考，主動站在客戶的角度考慮問題，并主動與客戶保持溝通，跟蹤了解客戶的問題、要求和不滿，對客戶的問題做出快速的反應(yīng)和解決。3. 主動搜集客戶的需求信息，并對信息進行整理和分析，挖掘客戶潛在需求并對客戶的利益發(fā)展提供建議。主動性1. 不需要他人督促自覺地完成工作任務(wù)，并主動投入更多的努力去從事工作。2. 主動承擔(dān)不屬于自己的事情，或主動幫助他人解決問題。3. 主動思考，及時發(fā)現(xiàn)某種機遇或提前意識到別人沒有想到的問題，并快速做出行動解決問題。風(fēng)險意識1. 能夠主動了解過去已經(jīng)發(fā)生過的或常規(guī)的風(fēng)險，知道其出現(xiàn)的原因及后果，避免同樣的問題再

20、次發(fā)生。（避免風(fēng)險重復(fù)發(fā)生）2. 憑借過往的經(jīng)驗和已有的標(biāo)準(zhǔn)化制度和流程及時響應(yīng)風(fēng)險，主動獲取相關(guān)資源的幫助，力求在風(fēng)險發(fā)生的第一時間內(nèi)采取措施，把風(fēng)險給組織帶來的損失降至最低。（當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時有效應(yīng)對）3. 能夠獨立或借助外部的力量對潛在風(fēng)險進行分析和預(yù)測，準(zhǔn)確分析其出現(xiàn)的原因、形式、時間及可能的后果，提前做好風(fēng)險應(yīng)對的心理和資源準(zhǔn)備，有效規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。（風(fēng)險預(yù)測）成就導(dǎo)向1. 具有不斷上進、不斷挑戰(zhàn)和突破自己的良好愿望，工作中總是追求精益求精，力求高質(zhì)高效的完成工作。2. 能夠為自己設(shè)置富有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)，并為達到這些目標(biāo)而付諸行動，努力超越組織規(guī)定的績效目標(biāo)。3. 具有為客戶提供最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

21、及服務(wù)的堅定信念，以及強烈的超出競爭對手的動機和決心。知識技能行業(yè)知識證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格。法律法規(guī)了解國家證券行業(yè)及證券從業(yè)人員相關(guān)法律法規(guī)、管理條例的法律知識，包括但不限于：-證券法-證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定-證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法-證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則（試行）-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法-證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則公司知識1. 熟悉公司企業(yè)文化、核心價值觀、使命和愿景、公司發(fā)展歷史、在行業(yè)內(nèi)的地位和規(guī)模、以及公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)；2. 熟悉與工作相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，包括：證券客戶開戶流程、

22、開戶手續(xù)及相關(guān)資料要求等；3. 熟悉公司各項與營銷人員有關(guān)的日常管理制度，包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人合規(guī)手冊、營銷人員管理制度。產(chǎn)品知識1.熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群特征；2.熟悉智遠(yuǎn)理財系列服務(wù)內(nèi)容與申請、使用流程；3.熟悉股票、債券基本知識；4.熟悉公司理財產(chǎn)品知識，如：基金寶、股票星等；5.熟悉基金基本知識與目標(biāo)客戶群；6.掌握競爭對手產(chǎn)品及服務(wù)特征、交易通道、傭金政策等基本情況；營銷知識1.了解市場營銷基本理論知識；2.掌握營銷推廣要點、常用營銷方式、工具和方法。拓展知識1.掌握與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)辦理流程，如：儲蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)、189業(yè)務(wù)等；2.

23、對財經(jīng)新聞、熱點時事、國家政策等動態(tài)信息有一定了解和關(guān)注；3.能夠通過公司網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)、和訊網(wǎng)、央視財經(jīng)欄目等大眾媒體了解宏觀經(jīng)濟運行、上市公司、競爭對手市場情況等相關(guān)信息；4.對當(dāng)?shù)仫嬍澄幕?、人文地理知識等社會知識具備一定的了解。技能要求1.熟練掌握證券全能版、手機證券的下載安裝、系統(tǒng)功能及操作技能；2.熟練掌握oa系統(tǒng)、tga系統(tǒng)等內(nèi)部支持系統(tǒng)的使用；3.熟練應(yīng)用word、excel、powerpoint等常用辦公軟件。固化行為營銷能力1.能夠通過適當(dāng)?shù)脑捫g(shù)獨立與客戶建立溝通，就股票基本情況與客戶形成對話，過程中能夠識別客戶對證券投資和理財?shù)呐d趣和需求，大多數(shù)情況下能夠成功獲得客戶個人基本

24、信息（姓名、聯(lián)系方式等）；2.能夠熟練地向客戶演示證券全能版軟件操作，清晰地介紹公司證券服務(wù)的特點和優(yōu)勢。3.能夠結(jié)合客戶風(fēng)險偏好、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、投資經(jīng)驗等情況，引導(dǎo)客戶關(guān)注投資的價值和重要性，向客戶實施股票投資、權(quán)證、基金投資、公司理財產(chǎn)品、智遠(yuǎn)理財?shù)犬a(chǎn)品和服務(wù)的綜合營銷；4.能夠利用展業(yè)相關(guān)行業(yè)資源，使與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的能夠主動推薦其客戶成為證券投資客戶；5.協(xié)助管理者或高級別營銷人員策劃、組織市場營銷活動，并獨立完成指派的工作任務(wù)。服務(wù)能力1.能夠根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)要求，及時幫助客戶解決常規(guī)性疑難問題，并通過恰當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞较蛻舻牟粷M，取得客戶的諒解和信任；2.對于無法獨立解決的問題

25、，積極協(xié)調(diào)管理者或相關(guān)部門，并在向客戶承諾的時間內(nèi)成功解決客戶問題，獲得客戶滿意，維護公司形象。信息分析能力1.能夠通過互聯(lián)網(wǎng)、公司資料庫、內(nèi)部培訓(xùn)、與客戶溝通等多種途徑對行業(yè)、證券市場、財經(jīng)、社會熱點、競爭對手等信息進行搜集、匯總和整理，并在此基礎(chǔ)上對信息進行分析，嘗試發(fā)現(xiàn)可能的商機和營銷機會點；2.能夠定期主動學(xué)習(xí)公司發(fā)布的各種研究報告，全面、正確地理解研究報告的內(nèi)容，并結(jié)合展業(yè)相關(guān)行業(yè)及客戶特點，總結(jié)提煉對營銷工作有幫助的信息。學(xué)習(xí)能力1.在工作中能夠經(jīng)?；仡櫤头此甲约褐R能力的不足，主動尋求客戶、同事、領(lǐng)導(dǎo)的反饋以了解自己工作中需要提升的地方，并立即采取有效行動；2.對與工作有關(guān)的市場

26、、行業(yè)、客戶、分析技術(shù)等各種信息表現(xiàn)出強烈的學(xué)習(xí)緊迫性，習(xí)慣性地搜集相關(guān)知識的最新情況；3.通過自學(xué)、閱讀、主動交流、參加培訓(xùn)、向他人請教等各種有可能獲取信息和資源的途徑學(xué)習(xí)新的知識、技能和方法，并能夠根據(jù)眼前工作需要應(yīng)用所學(xué)。關(guān)系建維能力1.能夠獨立建立與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的一線業(yè)務(wù)人員的工作關(guān)系和個人關(guān)系，并經(jīng)常與其保持暢快的溝通和接觸，積極主動幫助其完成一定的服務(wù)營銷工作任務(wù)，獲得展業(yè)相關(guān)行業(yè)一線人員的信任，并有能力獲得競爭對手在同一行業(yè)內(nèi)的基本信息；2.意識到人際關(guān)系對工作的促進性，能夠準(zhǔn)確描述關(guān)系鏈條及決策鏈，對關(guān)鍵人物能夠基本定位，與關(guān)鍵人物初步建立聯(lián)系，了解其基本信息，并獲得基本認(rèn)可；

27、3.具備一定的關(guān)系網(wǎng)意識，能夠準(zhǔn)確把握現(xiàn)有資源的效用，善于利用現(xiàn)有資源進行新客戶資源延伸，同時能夠建立一定的壁壘防止競爭對手滲入。執(zhí)行力1.理解并遵循整個團隊工作計劃及目標(biāo)，主動制定可行性強的個人詳細(xì)行動計劃，明確任務(wù)完成時間、優(yōu)先順序、需要的資源和幫助、可能遇到的問題和風(fēng)險等；2.在工作實施過程中遇到困難時能夠快速找到相應(yīng)的流程、方法或求助對象，使問題得到及時解決，保證目標(biāo)的達成；3.在完成本職工作的同時，能夠依據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)密切關(guān)注與自己工作相關(guān)的協(xié)作單位或部門的執(zhí)行情況，并及時進行反饋；4.能夠發(fā)現(xiàn)、反饋與自己相關(guān)的工作流程中的不足和問題，并提出改進或優(yōu)化建議，以提高工作效率和效益；能夠按照

28、管理要求對個人日、周、月工作進行總結(jié)，簡單提煉并與他人分享個人工作經(jīng)驗和教訓(xùn)。團隊合作能力1.認(rèn)可公司文化，能夠在團隊中找準(zhǔn)自己的位置，貢獻自己的觀點或分享信息與技能，并受到大家關(guān)注；2.能夠以團隊利益為重，主動尋求溝通，尊重他人意見，在合作發(fā)生沖突的時候，能夠以良好的心態(tài)，進行自我反思，并在工作中進行調(diào)整，協(xié)作解決問題，力求持續(xù)融洽地合作共贏；3.樂于接受跨職能、跨團隊的協(xié)作任務(wù)，積極參與或配合其他部門工作，提升自己的工作技能和效率。壓力承受能力1.能夠以平常心態(tài)，坦然接受工作中的壓力。能夠視壓力為工作中和生活中必不可少的組成部分，對現(xiàn)實壓力進行客觀的評估，從學(xué)習(xí)和提升能力角度戰(zhàn)勝壓力，化解

29、壓力；2.遇到客戶投訴時，不推脫，能夠按照公司管理要求，解決客戶問題，避免給客戶留下負(fù)面影響。培養(yǎng)他人能力能夠指導(dǎo)一級營銷人員部分工作，指導(dǎo)并幫助一級營銷人員提高業(yè)務(wù)技能，在實踐中曾經(jīng)指導(dǎo)或參與培養(yǎng)過一級營銷人員。職業(yè)形象1. 男士在工作時間應(yīng)著深色西裝、白色襯衣，著裝干凈、平整、無破損，嚴(yán)禁襯衫外露，袖口卷起；黑色皮鞋干凈光亮，嚴(yán)禁穿著破、臟襪子和淺色襪子。2. 女士應(yīng)著深色職業(yè)裝，系好襯衫衣扣；夏季可著有領(lǐng)短袖裙（褲）裝；著裙裝時要穿無脫絲連褲襪；裙子不短于膝上3公分，不長至腳踝；黑色船鞋，鞋跟以3-5公分為宜，嚴(yán)禁穿著露腳趾、腳跟類皮鞋。3. 頭發(fā)應(yīng)保持干爽，梳理整潔，嚴(yán)禁留怪異發(fā)型或過

30、于時髦的發(fā)型；嚴(yán)禁佩戴各種夸張的飾品；嚴(yán)禁同時配帶過多飾品。4. 每日保持面部清潔，頭發(fā)整潔，男士不得留胡須和鬢角；雙手要保持清潔，不留長指甲，女士不涂有色指甲油；保持牙齒清潔，身體和口腔氣味清新。5. 熟練掌握基本商務(wù)禮儀，包括：站姿、坐姿、鞠躬、微笑、指引手勢、介紹、握手、遞交物品和名片、乘車、電梯、就餐的禮節(jié)。2.3 三級營銷人員標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)項評估要素素質(zhì)誠實守信1. 只承諾能夠做到的事，并堅決兌現(xiàn)自己的承諾。對無法實現(xiàn)的客戶要求誠實地說明實際情況。2. 當(dāng)效益與誠信原則發(fā)生沖突時，或者在外部壓力下仍能夠堅持誠信原則，不以利益為驅(qū)動誤導(dǎo)、隱瞞、欺騙客戶和公司。3. 在任何情況下（法律

31、規(guī)定的特殊情況除外），能夠堅持保守公司商業(yè)機密和客戶隱私?？蛻魧?dǎo)向1. 具有幫助和服務(wù)客戶、滿足客戶需求的愿望，渴望去了解客戶的真正需求。2. 能夠換位思考，主動站在客戶的角度考慮問題，并主動與客戶保持溝通，跟蹤了解客戶的問題、要求和不滿，對客戶的問題做出快速的反應(yīng)和解決。3. 主動搜集客戶的需求信息，并對信息進行整理和分析，挖掘客戶潛在需求并對客戶的利益發(fā)展提供建議。主動性1. 不需要他人督促自覺地完成工作任務(wù)，并主動投入更多的努力去從事工作。2. 主動承擔(dān)不屬于自己的事情，或主動幫助他人解決問題。3. 主動思考，及時發(fā)現(xiàn)某種機遇或提前意識到別人沒有想到的問題，并快速做出行動解決問題。風(fēng)險意

32、識1. 能夠主動了解過去已經(jīng)發(fā)生過的或常規(guī)的風(fēng)險，知道其出現(xiàn)的原因及后果，避免同樣的問題再次發(fā)生。（避免風(fēng)險重復(fù)發(fā)生）2. 憑借過往的經(jīng)驗和已有的標(biāo)準(zhǔn)化制度和流程及時響應(yīng)風(fēng)險，主動獲取相關(guān)資源的幫助，力求在風(fēng)險發(fā)生的第一時間內(nèi)采取措施，把風(fēng)險給組織帶來的損失降至最低。（當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時有效應(yīng)對）3. 能夠獨立或借助外部的力量對潛在風(fēng)險進行分析和預(yù)測，準(zhǔn)確分析其出現(xiàn)的原因、形式、時間及可能的后果，提前做好風(fēng)險應(yīng)對的心理和資源準(zhǔn)備，有效規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。（風(fēng)險預(yù)測）成就導(dǎo)向1. 具有不斷上進、不斷挑戰(zhàn)和突破自己的良好愿望，工作中總是追求精益求精，力求高質(zhì)高效的完成工作。2. 能夠為自己設(shè)置富有挑戰(zhàn)性的目

33、標(biāo)，并為達到這些目標(biāo)而付諸行動，努力超越組織規(guī)定的績效目標(biāo)。3. 具有為客戶提供最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)的堅定信念，以及強烈的超出競爭對手的動機和決心。知識技能行業(yè)知識證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格+證券咨詢資格。法律法規(guī)了解國家證券行業(yè)及證券從業(yè)人員相關(guān)法律法規(guī)、管理條例的法律知識，包括但不限于：-證券法-證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定-證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法-證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則（試行）-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法-證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則公司知識1. 熟悉公司企業(yè)文化、核心價值觀、使命和愿景、公司發(fā)展歷史

34、、在行業(yè)內(nèi)的地位和規(guī)模、以及公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)；2. 熟悉與工作相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，包括：證券客戶開戶流程、開戶手續(xù)及相關(guān)資料要求等；3. 熟悉公司各項與營銷人員有關(guān)的日常管理制度，包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人合規(guī)手冊、營銷人員管理制度。產(chǎn)品知識1.熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群特征；2.熟悉智遠(yuǎn)理財系列服務(wù)內(nèi)容與申請、使用流程；3.熟悉股票、債券、基金、期貨、權(quán)證等金融產(chǎn)品知識；3.熟悉公司理財產(chǎn)品知識，如：基金寶、股票星等；4.掌握基金基本知識與目標(biāo)客戶群；5.掌握競爭對手產(chǎn)品及服務(wù)特征、交易通道、傭金政策等；6.掌握證券投資分析專業(yè)知識。營銷知識1.熟悉市場營銷基本理念和理論知識，包括市場營銷概念、種類

35、、營銷策略及其實現(xiàn)方式等；2.熟悉營銷推廣要點、常用營銷方式、工具和方法；3.熟悉營銷推廣模式及競爭對策。拓展知識1.熟悉與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)辦理流程，如：儲蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)、189業(yè)務(wù)等；2.注重對財經(jīng)新聞、熱點時事、國家政策等動態(tài)信息的學(xué)習(xí)和掌握，深入思考并形成個人認(rèn)識和見解；3.能夠通過多種途徑了解宏觀經(jīng)濟運行、上市公司、競爭對手市場情況等相關(guān)信息；4.對當(dāng)?shù)仫嬍澄幕?、人文地理知識、當(dāng)?shù)胤窖跃邆湟欢ǖ牧私猓?.掌握至少一項文娛體育運動技能。6.掌握基本財稅知識。技能要求1.熟練掌握證券全能版、手機證券的下載安裝、系統(tǒng)功能及操作技能；2.熟練掌握o

36、a系統(tǒng)、tga系統(tǒng)等內(nèi)部支持系統(tǒng)的使用；3.熟練應(yīng)用word、excel、powerpoint等常用辦公軟件。固化行為營銷能力1.在與客戶的溝通和交往中，能夠快速、準(zhǔn)確地理解和判斷客戶的真正意圖、潛在需求、心態(tài)和顧慮，并做出恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng)，巧妙地推動形勢的發(fā)展，引導(dǎo)、幫助客戶明確投資目標(biāo)和決心，并快速付諸于行動；2.善于利用展業(yè)相關(guān)行業(yè)資源或客戶資源，能夠嫻熟地應(yīng)對客戶開發(fā)的各種問題，實現(xiàn)客戶積累；3.關(guān)注機構(gòu)客戶和展業(yè)相關(guān)行業(yè)渠道的拓展，能夠充分利用內(nèi)外部各種資源實現(xiàn)機構(gòu)客戶或展業(yè)相關(guān)行業(yè)開發(fā)；4.能夠結(jié)合客戶風(fēng)險偏好、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、投資經(jīng)驗等情況，為客戶進行初步的資產(chǎn)組合及收益性分析，引導(dǎo)客戶關(guān)注

37、投資的價值和重要性，向客戶實施股票、債券、基金、權(quán)證、公司理財產(chǎn)品、智遠(yuǎn)理財?shù)犬a(chǎn)品和服務(wù)的綜合營銷。服務(wù)能力1.能夠以提升客戶滿意度為核心，充分利用內(nèi)外部資源自行解決或指導(dǎo)他人解決客戶問題。過程中關(guān)注影響客戶滿意度的因素，并及時進行工作方式的調(diào)整和改進。通過為客戶排憂解難加深客戶對證券的信任和依賴，提升客戶滿意度和忠誠度；2.能夠通過對客戶異議的處理和分析，深入挖掘客戶潛在需求，將客戶投訴的問題轉(zhuǎn)換為可利用的商機或機會點，實現(xiàn)從客戶服務(wù)到客戶拓展的轉(zhuǎn)變。對所負(fù)責(zé)的客戶進行實時跟蹤和動態(tài)分析，發(fā)現(xiàn)異常情況能夠及時預(yù)警，對有轉(zhuǎn)戶傾向的客戶采取有效的應(yīng)對措施實現(xiàn)客戶挽留。信息分析能力1.能夠通過多種

38、途徑獲取與工作有關(guān)的客戶、市場、行業(yè)、競爭對手等多方面信息，并運用多種統(tǒng)計和分析工具對相關(guān)信息進行針對性分析，分析結(jié)果能夠為營銷工作提供重要信息支撐，或者為所在團隊市場營銷決策提供有價值的信息；2.習(xí)慣性地閱覽研究報告，主動思考不同研究報告之間的關(guān)系，將不同的研究報告進行有效的信息整合、驗證和分析，為下一步營銷與服務(wù)工作提供支持。學(xué)習(xí)能力1.對與客戶證券投資理財業(yè)務(wù)相關(guān)的新知識和新事物非常敏感，不局限于過去的經(jīng)驗和方法，能夠以開放的心態(tài)看待和接受改變，善于利用各種途徑和機會及時吸取和更新知識，并根據(jù)業(yè)務(wù)流程的變化和組織的要求積極掌握并鉆研新知識、新技術(shù)、新方法、新技能，以適應(yīng)新的工作要求；2.

39、習(xí)慣性地搜集并研讀證券市場最新知識、技術(shù)、法律法規(guī)、政策等最新信息，并聯(lián)系工作實際多角度地進行分析、提煉和借鑒，并能夠?qū)⒆约旱膶W(xué)習(xí)收獲與團隊進行分享，推動整個團隊的學(xué)習(xí)氣氛。關(guān)系建維能力1.熟悉展業(yè)相關(guān)行業(yè)的組織結(jié)構(gòu)及人際關(guān)系，能夠準(zhǔn)確判斷并快速定位關(guān)鍵人物，以多種途徑主動探尋關(guān)鍵人物的性格特征、嗜好、習(xí)慣、需求等方面，接近并建立與關(guān)鍵人物之間的良好關(guān)系和對話，并通過持續(xù)而坦誠的情感投入增進關(guān)系的深度和持久性。在展業(yè)相關(guān)行業(yè)的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)或關(guān)鍵人物發(fā)生異動時能及時獲取相關(guān)信息，準(zhǔn)確分析、判斷并重新定位所需關(guān)系，保證關(guān)系的鞏固與長遠(yuǎn)發(fā)展；2.有較強的關(guān)系網(wǎng)意識，能夠在展業(yè)相關(guān)行業(yè)中建立起多點多線

40、、涉及展業(yè)相關(guān)行業(yè)各層面的關(guān)系資源，當(dāng)展業(yè)相關(guān)行業(yè)的同時有多家券商服務(wù)時，大多數(shù)情況下對方能優(yōu)先考慮推薦其客戶給我方；3.對維系各種人際關(guān)系的關(guān)鍵有清楚的認(rèn)識，愿意投入更多的精力和情感維護人際關(guān)系，并能夠從整體價值和互補性兩方面對現(xiàn)有人際關(guān)系進行評估，整體考慮現(xiàn)有關(guān)系資源，思考現(xiàn)有關(guān)系網(wǎng)的缺口和短板，主動尋求改進和優(yōu)化。 4.在工作中，能夠快速有效地調(diào)動關(guān)系資源及時解決非常規(guī)業(yè)務(wù)問題。執(zhí)行力1.對公司的相關(guān)制度、政策、規(guī)范、流程等有系統(tǒng)而全面的認(rèn)識，并對其內(nèi)在管理要求具有個人深刻的理解，清楚哪些是必須嚴(yán)格遵守的基本原則，哪些可以變通應(yīng)用；在執(zhí)行中不是簡單地照搬，而能夠張弛有度地靈活運用；2.對

41、上級或主管部門下達的工作任務(wù)，能夠理解并思考工作要求及實現(xiàn)方式，并通過對任務(wù)或計劃的分解、合并等手段提高執(zhí)行的效益與效率；3.在執(zhí)行過程中，關(guān)注個人和整個團隊的執(zhí)行情況，當(dāng)發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)問題或存在漏洞時，能夠提出改進建議；4.能夠根據(jù)公司管理要求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，總結(jié)重點工作進展及工作成果，形成典型案例并與團隊成員分享。團隊合作能力1.能夠明確自己在團隊中的角色定位，對團隊成員的工作風(fēng)格有一定的認(rèn)識，擁有與他人協(xié)同工作的誠懇意愿；愿意花時間和精力幫助他人解決問題或獲得必要的工作資源，并積極主動與大家分享工作經(jīng)驗和成果，形成團隊合力； 2.積極尋找跨部門的內(nèi)部資源和第三方合作伙伴的協(xié)作，主動提出內(nèi)外合作

42、、多方互惠共贏的建議或解決方案，促成一致行動，以謀求長期利益和發(fā)展。壓力承受能力1.有大局觀和較強的情緒控制能力，主動調(diào)適、調(diào)整心態(tài)或采取行動措施減緩和消除壓力；2.在為公司爭取權(quán)益的過程中，視壓力為動力，積極尋找產(chǎn)品及服務(wù)改善的機會和空間，勇于承擔(dān)責(zé)任和行動后果，并能帶動團隊的士氣；3.遇事冷靜沉著，非常注重從失敗和挫折中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。培養(yǎng)他人能力1.能夠指導(dǎo)并幫助低級別營銷人員提高業(yè)務(wù)技能，主動關(guān)注其思想動態(tài)；2.具備初級內(nèi)部講師的能力。職業(yè)形象1. 男士在工作時間應(yīng)著深色西裝、白色襯衣，著裝干凈、平整、無破損，嚴(yán)禁襯衫外露，袖口卷起；黑色皮鞋干凈光亮，嚴(yán)禁穿著破、臟襪子和淺色襪子。2.

43、女士應(yīng)著深色職業(yè)裝，系好襯衫衣扣；夏季可著有領(lǐng)短袖裙（褲）裝；著裙裝時要穿無脫絲連褲襪；裙子不短于膝上3公分，不長至腳踝；黑色船鞋，鞋跟以3-5公分為宜，嚴(yán)禁穿著露腳趾、腳跟類皮鞋。3. 頭發(fā)應(yīng)保持干爽，梳理整潔，嚴(yán)禁留怪異發(fā)型或過于時髦的發(fā)型；嚴(yán)禁佩戴各種夸張的飾品；嚴(yán)禁同時配帶過多飾品。4. 每日保持面部清潔，頭發(fā)整潔，男士不得留胡須和鬢角；雙手要保持清潔，不留長指甲，女士不涂有色指甲油；保持牙齒清潔，身體和口腔氣味清新。5. 熟練掌握基本商務(wù)禮儀，包括：站姿、坐姿、鞠躬、微笑、指引手勢、介紹、握手、遞交物品和名片、乘車、電梯、就餐的禮節(jié)。2.4 四級營銷人員標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)項評估要素素質(zhì)

44、誠實守信1. 只承諾能夠做到的事，并堅決兌現(xiàn)自己的承諾。對無法實現(xiàn)的客戶要求誠實地說明實際情況。2. 當(dāng)效益與誠信原則發(fā)生沖突時，或者在外部壓力下仍能夠堅持誠信原則，不以利益為驅(qū)動誤導(dǎo)、隱瞞、欺騙客戶和公司。3. 在任何情況下（法律規(guī)定的特殊情況除外），能夠堅持保守公司商業(yè)機密和客戶隱私?？蛻魧?dǎo)向1. 具有幫助和服務(wù)客戶、滿足客戶需求的愿望，渴望去了解客戶的真正需求。2. 能夠換位思考，主動站在客戶的角度考慮問題，并主動與客戶保持溝通，跟蹤了解客戶的問題、要求和不滿，對客戶的問題做出快速的反應(yīng)和解決。3. 主動搜集客戶的需求信息，并對信息進行整理和分析，挖掘客戶潛在需求并對客戶的利益發(fā)展提供建

45、議。主動性1. 不需要他人督促自覺地完成工作任務(wù)，并主動投入更多的努力去從事工作。2. 主動承擔(dān)不屬于自己的事情，或主動幫助他人解決問題。3. 主動思考，及時發(fā)現(xiàn)某種機遇或提前意識到別人沒有想到的問題，并快速做出行動解決問題。風(fēng)險意識1. 能夠主動了解過去已經(jīng)發(fā)生過的或常規(guī)的風(fēng)險，知道其出現(xiàn)的原因及后果，避免同樣的問題再次發(fā)生。（避免風(fēng)險重復(fù)發(fā)生）2. 憑借過往的經(jīng)驗和已有的標(biāo)準(zhǔn)化制度和流程及時響應(yīng)風(fēng)險，主動獲取相關(guān)資源的幫助，力求在風(fēng)險發(fā)生的第一時間內(nèi)采取措施，把風(fēng)險給組織帶來的損失降至最低。（當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時有效應(yīng)對）3. 能夠獨立或借助外部的力量對潛在風(fēng)險進行分析和預(yù)測，準(zhǔn)確分析其出現(xiàn)的原因

46、、形式、時間及可能的后果，提前做好風(fēng)險應(yīng)對的心理和資源準(zhǔn)備，有效規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。（風(fēng)險預(yù)測）成就導(dǎo)向1. 具有不斷上進、不斷挑戰(zhàn)和突破自己的良好愿望，工作中總是追求精益求精，力求高質(zhì)高效的完成工作。2. 能夠為自己設(shè)置富有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)，并為達到這些目標(biāo)而付諸行動，努力超越組織規(guī)定的績效目標(biāo)。3. 具有為客戶提供最優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)的堅定信念，以及強烈的超出競爭對手的動機和決心。知識技能行業(yè)知識證券從業(yè)資格（含通過證券經(jīng)紀(jì)人專項考試）+基金銷售資格+證券咨詢資格+期貨從業(yè)資格。法律法規(guī)了解國家證券行業(yè)及證券從業(yè)人員相關(guān)法律法規(guī)、管理條例的法律知識，包括但不限于：-證券法-證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定-證券

47、業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法-證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細(xì)則（試行）-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)-中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法-證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則公司知識1. 熟悉公司企業(yè)文化、核心價值觀、使命和愿景、公司發(fā)展歷史、在行業(yè)內(nèi)的地位和規(guī)模、以及公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)；2. 熟悉與工作相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，包括：證券客戶開戶流程、開戶手續(xù)及相關(guān)資料要求等；3. 熟悉公司各項與營銷人員有關(guān)的日常管理制度，包括但不限于：證券經(jīng)紀(jì)人合規(guī)手冊、營銷人員管理制度。產(chǎn)品知識1.熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群特征；2.熟悉智遠(yuǎn)理財系列服務(wù)內(nèi)容與申請、使用流程；3.熟悉股票、債券、基金、期貨、權(quán)證等

48、金融產(chǎn)品知識；4.熟悉公司理財產(chǎn)品知識，如：基金寶、股票星等；5.掌握基金基本知識與目標(biāo)客戶群；6.掌握競爭對手產(chǎn)品及服務(wù)特征、交易通道、傭金政策等；7.熟悉證券投資分析專業(yè)知識。8.熟悉期貨ib業(yè)務(wù)知識。營銷知識1.熟悉市場營銷基本理念和理論知識，包括市場營銷概念、種類、營銷策略及其實現(xiàn)方式等；2.熟悉營銷推廣要點、常用營銷方式、工具和方法；3.熟悉營銷推廣模式及競爭對策。拓展知識1.熟悉與展業(yè)相關(guān)行業(yè)的基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)辦理流程，如：儲蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)、189業(yè)務(wù)等；2.注重對財經(jīng)新聞、熱點時事、國家政策等動態(tài)信息的學(xué)習(xí)和掌握，深入思考并形成個人認(rèn)識和見解；3.

49、能夠通過多種途徑了解宏觀經(jīng)濟運行、上市公司、競爭對手市場情況等相關(guān)信息；4.了解廣泛人際交往中涉及到多領(lǐng)域的社會知識，如：房地產(chǎn)、人文地理、飲食文化、育兒、琴棋書畫、游戲、收藏、文藝、體育活動、電影等等； 5.掌握基本財稅知識；6.掌握常用法律法規(guī)知識，如：合同法、公司法、稅法、民法通則等。技能要求1.熟練掌握證券全能版、手機證券的下載安裝、系統(tǒng)功能及操作技能；2.熟練掌握oa系統(tǒng)、tga系統(tǒng)等內(nèi)部支持系統(tǒng)的使用；3.熟練應(yīng)用word、excel、powerpoint等常用辦公軟件。固化行為營銷能力1.能夠靈活運用各種方式探尋客戶的潛在需求和中長期投資規(guī)劃，并最大限度地協(xié)調(diào)和整合內(nèi)部資源，搭建

50、與客戶長期合作的關(guān)系；2.著眼于客戶對公司的長期投資收益，能夠?qū)蛻魧嵤┯行У钠谕芾?，對客戶的非語言行為能夠正確詮釋，感知客戶的情緒、興趣、態(tài)度、觀點和需求，預(yù)測客戶需求變化趨勢，并提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備；3.能夠通過核心客戶影響其周邊潛在客戶以實現(xiàn)客戶積累；4.能夠根據(jù)市場拓展需要主導(dǎo)所負(fù)責(zé)展業(yè)相關(guān)行業(yè)或區(qū)域內(nèi)市場營銷活動的策劃、組織和實施，并指導(dǎo)、監(jiān)控營銷活動全過程，保證目標(biāo)達成；5. 能夠結(jié)合客戶風(fēng)險偏好、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、投資經(jīng)驗等情況，為客戶進行初步的資產(chǎn)組合及收益性分析，引導(dǎo)客戶關(guān)注投資的價值和重要性，向客戶實施股票、債券、基金、權(quán)證、公司理財產(chǎn)品、智遠(yuǎn)理財、投資銀行業(yè)務(wù)等產(chǎn)品和服務(wù)的綜合營銷。服務(wù)能力1.能夠預(yù)見可能存在的不利因素或影響，及時提醒或提前為客戶做好相應(yīng)的服務(wù)準(zhǔn)備。對客戶提出的各類訴求能夠快速準(zhǔn)確地通過協(xié)調(diào)內(nèi)外部資源或與客戶協(xié)商共同解決，持續(xù)加深客戶對證券的信任和依賴，是客戶公認(rèn)的優(yōu)秀營銷人員；2.習(xí)慣性地關(guān)注客戶服務(wù)相關(guān)服務(wù)流程、標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范的適應(yīng)性，敏銳地察覺對影響客戶滿意度的各類因素，并能夠提出有效的改