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文檔簡(jiǎn)介

1、私人證券投資顧問(wèn)問(wèn)答錄近日,某著名財(cái)經(jīng)記者就私人證券投資顧問(wèn)行業(yè)的一些指導(dǎo)性問(wèn)題在上海某券 商貴賓室采訪了著名的私人證券投資顧問(wèn)行業(yè)的領(lǐng)軍人物張總,以下是具體的 問(wèn)答筆錄: 提問(wèn):有人說(shuō)私人證券投資顧問(wèn)就是一些通過(guò)股票推薦騙取投資者信任,謀取 投資者錢(qián)財(cái)?shù)囊恍┤?,這是真的嗎?答曰:這個(gè)認(rèn)識(shí)是對(duì)私人證券投資顧問(wèn)工作性質(zhì)誤讀。讓我們先探討一下騙子 的定義。騙子是以虛假陳述來(lái)騙取他人信任,他們通常利用人性的弱點(diǎn)一一貪 婪。比如,我們到處可以看到這樣的股評(píng)家,稱(chēng)能找到好股票的啟動(dòng)點(diǎn),能讓 客戶(hù)掙到多少多少利潤(rùn)率。而且,其成功率很高。你聽(tīng)說(shuō)過(guò)哪個(gè)股評(píng)家自己說(shuō) 推薦過(guò)賠錢(qián)的股票嗎?所以,由此可見(jiàn),他們想告

2、訴股民,他們的準(zhǔn)確率是百 分之百。這些都是股市騙子的行徑,有因必有果。騙子之所以層出不窮,一是法律 法規(guī)不夠健全,如果是一經(jīng)查實(shí)就地正法,我想股市里就沒(méi)有這些騙子賣(mài)藥的 叫賣(mài)聲了。同時(shí),也是因?yàn)楣墒欣锷底犹唷r_子都是在利用傻子的貪婪。聰 明人在貪婪的時(shí)候也會(huì)變成傻子,顯得格外無(wú)知。騙子們一系列誘惑十足的話 術(shù)背后,需要的是投資者的風(fēng)險(xiǎn)分辨能力,股評(píng)家?guī)缀趺總€(gè)月都可以找到翻番 的股票,那么一個(gè)月掙百分之五十,一年下來(lái)是多少錢(qián)?更不要說(shuō)十年下來(lái)是 多少。這么大的一個(gè)奇跡,為什么沒(méi)人知道?在這個(gè)市場(chǎng)中有相當(dāng)多的人或者證券類(lèi)的公司是靠指導(dǎo)股民來(lái)騙錢(qián)的。他 們炒的是股民,而不同于私人證券投資顧問(wèn)與投資

3、者建立在利益捆綁基礎(chǔ)和制 度約束基礎(chǔ)上的投資信任合作關(guān)系下的運(yùn)作模式。而且我可以告訴你,股評(píng)家和類(lèi)似搗糨糊公司的路只會(huì)越走越窄,總有走投無(wú)路的一天! 提問(wèn):有人把中國(guó)股市中的投資者發(fā)生的大面積虧損歸罪于股市黑嘴、股評(píng)家 和高手,您怎么看待私人證券投資顧問(wèn)和他們之間的關(guān)系?答曰:把投資者的虧損這樣簡(jiǎn)單或者不負(fù)責(zé)任推卸到股評(píng)家、高手的身上, 又有些有失公允。中國(guó)股市和西方國(guó)家股市一樣,都能給投資者很高的投資回 報(bào)。深成指的 20 年走勢(shì)說(shuō)明了中國(guó)股市平均每年能給投資者 11.13%的投資回報(bào)。事實(shí)證明:中國(guó)股遠(yuǎn)遠(yuǎn)好過(guò)美國(guó)股市的初期市場(chǎng),股市的贏利能力也不比 現(xiàn)在西方股市差。中國(guó)股市是目前世界上發(fā)展

4、最快、投資回報(bào)最高和資金投入 最安全的股票市場(chǎng)。造成中國(guó)股市大面積虧損的直接原因不是中國(guó)股票市場(chǎng)本身,而在于股票 市場(chǎng)參與者的投資方式,中國(guó)股民不了解在股票市場(chǎng)上如何投資,不了解股市 的風(fēng)險(xiǎn)是價(jià)格短期波動(dòng)產(chǎn)生的,不了解股市長(zhǎng)期投資策略是股市贏利的關(guān)健。中國(guó)股票市場(chǎng)上至今還沒(méi)有一套很好的投資理論來(lái)指導(dǎo)廣大投資者。廣大 投資者沒(méi)有認(rèn)識(shí)到:股票需要長(zhǎng)期持有,股市任何短期下調(diào)都是買(mǎi)進(jìn)股票的機(jī) 會(huì),而不是賣(mài)出股票止損出局。長(zhǎng)期以來(lái)在中國(guó)股票市場(chǎng)上流行的投資方法和 投資理論被市場(chǎng)證明很多都是錯(cuò)的,都在誤導(dǎo)廣大投資者。中央到地方大小電視臺(tái)最好的黃金時(shí)間段,各種平面媒體,各種網(wǎng)站和各 種投資論壇充斥了各種股評(píng)

5、家、薦股高手、黑馬高手、形形色色的投資機(jī)構(gòu)和 薦股軟件都在為投資大眾推薦股票,尋找漲停板的股票,尋找黑馬。不能否認(rèn)他們散布了大量錯(cuò)誤的投資方法和投資理念,為這個(gè)行業(yè)制造了 很多負(fù)面影響,而私人證券投資顧問(wèn)則完全是靠實(shí)力靠自己信譽(yù)來(lái)幫助投資者 賺錢(qián)的,這也是監(jiān)管層鼓勵(lì)和提倡的,從這個(gè)角度來(lái)看,私人證券投資顧問(wèn)這 與以上一類(lèi)人截然不同。提問(wèn):有人說(shuō)把資金帳戶(hù)密碼給他人,讓別人操作資金是不是有風(fēng)險(xiǎn)?從你的問(wèn)題中分析出,你指的安全是他會(huì)不會(huì)把你的錢(qián)轉(zhuǎn)到他的賬戶(hù)上, 使你被騙人。這種可能性很小,但如果沒(méi)有真正成熟的交易能力,那么你虧損 的風(fēng)險(xiǎn)不是縮小了,而是擴(kuò)大了。股市的風(fēng)險(xiǎn)是不可回避的,但是,是可以用

6、 資金管理的方法控制的。至于如何知道他是不是一個(gè)成就的交易者,你只要問(wèn) 他一個(gè)問(wèn)題:每月掙百分之十能不能做到?如果他說(shuō)能,他就是一個(gè)不成就的 交易者。因?yàn)橹挥锌捎?jì)劃的虧損,沒(méi)有可計(jì)劃的利潤(rùn)。最大的危險(xiǎn)是他不能幫 你掙錢(qián),如果能,你沒(méi)有危險(xiǎn),如果不能,股市里的風(fēng)險(xiǎn)就是你的危險(xiǎn)。當(dāng)然, 沒(méi)有人能完全消除股市中的風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)樗遣豢杀苊獾?、系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。你如果聘用私人投資證券顧問(wèn)來(lái)進(jìn)行股票投資,其實(shí)你等于是選了一只你 看好的“股票”,這只股票就是那個(gè)幫你炒股的人。 你對(duì)他有了解嗎?尤其是他 的交易思想和能力?這就象你要開(kāi)倉(cāng)買(mǎi)入一只股票,你要對(duì)它的趨勢(shì)和股性有 一定的了解。如果有了解,是可以的。如果你擔(dān)

7、心的是安全性問(wèn)題,也就是說(shuō)會(huì)不會(huì)被別人把錢(qián)騙走?那應(yīng)該是 不會(huì)的。只要你做到保護(hù)好自己的銀證轉(zhuǎn)賬的存折,不要被人調(diào)包,就不會(huì)這 騙。因?yàn)槟阒惶峁┙o他交易密碼和交易通道 (電話委托或網(wǎng)絡(luò)委托),他只有交 易權(quán)沒(méi)有提款的權(quán)力。但有一種可能對(duì)你不利,他用你的資金去封漲停板,之后他出掉自己昨天 進(jìn)的貨,你成了漲停板上買(mǎi)貨的人,如果第二天下跌,你就虧損了。但這種可 能性很小,因?yàn)橐话愦屠碡?cái)?shù)馁Y金,不會(huì)到達(dá)可以封死漲停的量。就算到了 足夠封漲停的量,這種殺雞取卵式的獲利模式也是業(yè)內(nèi)人士所不齒的。提問(wèn):有人希望私人證券投資顧問(wèn)百發(fā)百中,并且能夠預(yù)測(cè)未來(lái),你怎么看這 個(gè)觀點(diǎn)?我可以負(fù)責(zé)任的告訴大家,這種人或

8、分析預(yù)測(cè)方法,歷史上從未出現(xiàn)過(guò), 未來(lái)也不會(huì)出現(xiàn),如果出現(xiàn)肯定是一個(gè)新的騙子或騙局。在我給操作指導(dǎo)類(lèi)客 戶(hù)服務(wù)的時(shí)候,重要的內(nèi)容不是如何分析預(yù)測(cè),而是科學(xué)合理的制定交易計(jì)劃, 并在執(zhí)行的過(guò)程中,進(jìn)行必要的調(diào)整我曾經(jīng)在一家股票軟件公司做分析師、指標(biāo)設(shè)計(jì)師??墒悄羌夜镜慕?jīng)營(yíng) 模式就很短視,在媒體上吹自己準(zhǔn),吹自己牛,吹一些根本不可能實(shí)現(xiàn)的獲利 模式,結(jié)果呢?很快就死掉了。我堅(jiān)信,用最真實(shí)、最真誠(chéng)的服務(wù),一定能得 到最穩(wěn)定的客戶(hù)。九十年代的老股民中,是高中生比較普遍、大學(xué)生比較少見(jiàn)的一群人,同 時(shí)又是經(jīng)歷過(guò)文革和中國(guó)社會(huì)大變革的一群人。文化水平和人生經(jīng)驗(yàn)的原因, 對(duì)他們?nèi)松^、世界觀的影響,映射到

9、了對(duì)股市的理解上來(lái)。關(guān)注我們的網(wǎng)上 股友,多是三十五歲以下的新一代股民。這類(lèi)股民與上面提到的老股民不同, 是大學(xué)生比較普遍,碩士、博士也不少見(jiàn)的一群人。他們普遍有較高的哲學(xué)修 養(yǎng),也有對(duì)事物較強(qiáng)的分析能力。我把這新一代股民作為我的主要服務(wù)對(duì)象, 方法是唯一的,用真實(shí)、真誠(chéng)、真知為他們提供服務(wù)。從目前的態(tài)勢(shì)來(lái)看,關(guān) 注和成為我們客戶(hù)的網(wǎng)上、網(wǎng)下的股友,正在以越來(lái)越多的趨勢(shì)發(fā)展著!判斷股市的技術(shù)方法是因人而異的,你最熟練的方法就是你最好的方法, 所以,沒(méi)有所謂的最佳方法。也許有人會(huì)說(shuō)波浪理論是最佳,也許有人說(shuō)江恩 理論,也許有人說(shuō)是四度空間,也許有人說(shuō)是參數(shù)為多少多少的指標(biāo)。但我想 說(shuō),你找一種最

10、適合你的思維習(xí)慣的技術(shù)分析方法來(lái)學(xué)習(xí),持之以恒,讓自己 成為這一個(gè)小小領(lǐng)域中的“專(zhuān)家”,那么這就是你的最佳方法。比如,你把波浪理論用的爐火純青,經(jīng)歷了“會(huì)、通、精、化”四個(gè)境界, 那么你就掌握了“你的”判斷股市的最佳技術(shù)方法。最后,提醒你,不要誤會(huì), 我可不是讓你在波浪理論里死鉆牛角尖兒,它或者其它的分析方法到底適合不 適合你,只有你自己知道。還有一個(gè)比分析預(yù)測(cè)更重要的、也是炒作股票、期貨、外匯必需的方法資金管理,請(qǐng)給予足夠的重視。無(wú)此不足以在市場(chǎng)中 生存!切記。提問(wèn):有人說(shuō)私人證券投資顧問(wèn)的這種收費(fèi)模式不符合市場(chǎng)規(guī)律,您怎么認(rèn) 為? 我們偉大的有中國(guó)特色的社會(huì)主義制度,是以按勞取酬的方式進(jìn)行

11、分配的。無(wú) 論是看還是做,都是我的勞動(dòng)。我的咨詢(xún)類(lèi)客戶(hù),資金都是幾十萬(wàn),我的收費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)很低。年輕人就應(yīng)該通過(guò)交費(fèi)積累知識(shí),積累經(jīng)驗(yàn),積累能力,積累人脈, 積累一切。有了這些,擁有財(cái)富是水到渠成的事。提問(wèn):很多新股民認(rèn)為股市是發(fā)財(cái)?shù)牡胤?,尤其很多投資者想通過(guò)您推薦股票 賺到更多的錢(qián),你怎么看待這些觀點(diǎn)?新股民一上手就掙錢(qián)不是一個(gè)好的經(jīng)歷,因?yàn)檫@會(huì)使你錯(cuò)誤的認(rèn)為,炒股 是件容易的事。我很少在博客里推薦股票,理由有二。其一,我要對(duì)我的客戶(hù)負(fù)責(zé),不如 此不能體現(xiàn)內(nèi)外有別。其二,推薦股票如果不結(jié)合企業(yè)分析、資金管理,那等 于空談。玩股票可能發(fā)家,因?yàn)閲?guó)內(nèi)外這種例子很多。但幾乎每一個(gè)靠股市發(fā) 家的人,都沒(méi)

12、有在入市之初就想著發(fā)家。一心想著發(fā)家炒股,這種心態(tài)只能敗 家!如果說(shuō)在股市生存,倒是值得認(rèn)真研究的一個(gè)問(wèn)題。在股市生存,需要很 多內(nèi)在和外在的條件。外在條件是你的資金,內(nèi)在條件是你的能力。但有太多 的人只有外在條件沒(méi)有內(nèi)在條件,所以,有百分之八十以上的人,不能在股市 中生存。提問(wèn):很多投資者把您當(dāng)做投資高手,所以您有權(quán)利去選擇他們,您是怎樣保 證你的成功的?您和客戶(hù)之間的協(xié)議的原則是什么?我希望我的客戶(hù),是長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作關(guān)系。如果你認(rèn)為我是很準(zhǔn)的神人, 那我肯定不是。這段時(shí)間我的準(zhǔn)確率很高,但其原因不是我的水平高,而是行 情活躍。在未來(lái)將發(fā)生的調(diào)整行情中,我的準(zhǔn)確率會(huì)下降,這是必然的規(guī)律。因

13、為在當(dāng)前的中國(guó)股市,準(zhǔn)確率就是指低買(mǎi)高賣(mài)的成功率,上漲的時(shí)候高 些,下跌的時(shí)候低些,非常正常。我的交易的立足點(diǎn)是“做”不是“看”,多會(huì)看的不如真會(huì)做的。在這點(diǎn)上, 我與百分之九十的業(yè)內(nèi)外人士觀點(diǎn)不同,絕大多數(shù)人都把準(zhǔn)確率當(dāng)作生存保障??墒嵌嗄陙?lái),我虧損的筆數(shù)總是多于獲利的筆數(shù),但最終還是能夠獲利,幾乎成了規(guī)律。我的協(xié)議區(qū)別在于利潤(rùn)分配辦法上,有固定比例的,也有根據(jù)利潤(rùn)率遞增比例的,也有資金量的變化決定比例的,我們可以根據(jù)你的需要再詳談。但我的協(xié)議有一個(gè)共同點(diǎn),就是不承諾保本。有人就是因?yàn)椴煌膺@個(gè)合作條件而放棄與我合作的。我之所以這樣做,是因?yàn)楣墒兄械娘L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的,是不 可消除的。我不可能

14、消除風(fēng)險(xiǎn),只能用我的交易能力和分析預(yù)測(cè)能力,對(duì)其加 以控制或規(guī)避。在代客理財(cái)?shù)暮献髦校摇俺鲑u(mài)”的就是這種勞動(dòng),希望得到 的是“效益獎(jiǎng)金”。其實(shí),這就是我的第一道“門(mén)檻”一一對(duì)我的信任度。資金上我也是有門(mén) 檻的,但不很?chē)?yán)格。一百萬(wàn)人民幣是一道紅線,但它是一條有彈性的紅線。信 任度和資金量是我同時(shí)考慮的因素,我的經(jīng)驗(yàn)告訴我,在收益率方面,一個(gè)不 信任我或以我為仙人的百萬(wàn)級(jí)資金,不如一個(gè)非常信任我且認(rèn)同我的思想的十 萬(wàn)級(jí)資金。個(gè)中原委,相信大家應(yīng)該是可以明悉的。面對(duì)現(xiàn)在的市場(chǎng)您是否想到換股的問(wèn)題?您怎么評(píng)價(jià)股評(píng)人士的觀點(diǎn)?在換股時(shí)要考慮如下問(wèn)題:一是你手中持有的個(gè)股是不是沒(méi)有機(jī)會(huì)了?二是 你是不是

15、已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了更好的個(gè)股?三是要考慮手續(xù)費(fèi)的問(wèn)題。現(xiàn)在股評(píng)家在說(shuō) 什么?我不清楚,因?yàn)楸救藦膩?lái)不聽(tīng)股評(píng)。持空頭觀點(diǎn)的人多為老股民,因?yàn)?他們經(jīng)歷過(guò)熊市,或者說(shuō)中國(guó)股市從未走過(guò)象今年這樣的牛市。從時(shí)間上看就 可以看出,連續(xù)上漲一年以上的時(shí)間,這在歷史上絕無(wú)僅有的。其實(shí)我知道,持這種言論的人,他的心理很不平靜,由于貪婪和恐懼造成 了心理不平衡,想通過(guò)說(shuō)出自己最害怕或最盼望發(fā)生的事, 來(lái)使自己心理平衡。做股票最難點(diǎn)不在于財(cái)務(wù)分析,也不在技術(shù)分析,更不是行業(yè)調(diào)研或其它,而 是如何降伏自己的心?對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),做股票的目的就是低買(mǎi)高賣(mài),現(xiàn)在天天都有個(gè)股漲停, 您手中的強(qiáng)勢(shì)股今天沒(méi)有漲停,怎么辦?換股嗎?今天

16、它沒(méi)有漲停,但因?yàn)樗?是強(qiáng)勢(shì)股,總有機(jī)會(huì)大漲,總有機(jī)會(huì)漲停?,F(xiàn)在有些股友總在希望每天都能拿 到上漲的股票,每個(gè)超短線的高點(diǎn)都想出貨。短線需要一個(gè)修復(fù)的過(guò)程。這就 象一棵小樹(shù)被砍一刀,雖然不會(huì)就這樣死掉,但想再長(zhǎng),得有一個(gè)修養(yǎng)生息的 過(guò)程。熊市虧損是因?yàn)樽云燮廴?,牛市虧損是因?yàn)樽宰髀斆?。一是什么股票?huì)翻番,二是操作策略。我想先說(shuō)操作策略,其實(shí)非常簡(jiǎn)單,一言以蔽之,牛市捂股!從制定交易計(jì)劃上來(lái)說(shuō),捂股的第一步設(shè)置相對(duì)較遠(yuǎn) 的止損位。您是怎么看待股市的財(cái)富效應(yīng)的?投資股市應(yīng)該做好哪些準(zhǔn)備?財(cái)富效應(yīng)我理解有這樣兩層意思:我沒(méi)做股票,看到你做股票掙錢(qián)了,我 也要做。你做了股票,十元買(mǎi)了一萬(wàn)股股票,現(xiàn)在已

17、經(jīng)漲到二十元了,雖然沒(méi) 賣(mài),但你花錢(qián)比以前大方了,因?yàn)橘~上有了十萬(wàn)元利潤(rùn)。投資股市要去找一家離你較近或手續(xù)費(fèi)相對(duì)較低的券商證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)。第二,準(zhǔn)備用于炒股的錢(qián)。這是要有計(jì)劃的,不是盲目的。這筆錢(qián)一定不能影 響你現(xiàn)在的生活質(zhì)量,也不能是借貸來(lái)的錢(qián)。第三,學(xué)習(xí)。雖然實(shí)踐是最好的 學(xué)習(xí),可是股市中是有風(fēng)險(xiǎn)的,任何人都不可能回避的。第四,制定你的交易 計(jì)劃,入市交易。最后提醒你一句,也是最最重要的一句:如果不會(huì)開(kāi)車(chē),最 好雇一個(gè)司機(jī),你有足夠資金嗎?你有足夠的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)嗎?你有足夠的證券業(yè)人際關(guān)系 嗎?你有什么是別人所沒(méi)有的股票方面的優(yōu)勢(shì)嗎?要知道做股票也是要學(xué)習(xí) 的,一百個(gè)乃至一千個(gè)股民當(dāng)中,也未

18、必有一個(gè)真正可以靠投資獲利謀生的人。如果你是“玩兒”股票,最終的結(jié)果是股票“玩兒” 了你!您是怎么看待市場(chǎng)的短線機(jī)會(huì)的?您認(rèn)為這樣去分析企業(yè)的價(jià)值?你怎樣看待 資金管理的問(wèn)題?關(guān)于股票方面,短線“想法”是可以的。但我一般不太主張全部倉(cāng)位做短 線,因?yàn)槎叹€中有太多的困惑,很容易讓你迷失。做股票其實(shí)是做適合你的方 式,嚴(yán)格的講,每個(gè)人適合的交易模式都不完全一樣。做股票最基礎(chǔ)的東西是 一些股票常識(shí),其中包括交易技巧。但最高級(jí)的,恰恰是你對(duì)自己的了解。也許你想在股票上做短線,但你有做短線的條件嗎?技巧上、策略上,心 理上,你都有優(yōu)勢(shì)嗎?如果你都沒(méi)有,那就別做短線,做點(diǎn)容易做的。分析一家上市公司的基本面

19、,可以從大到小的如下幾個(gè)方面去分析。首先 是公司的行業(yè)屬性,是不是有發(fā)展的行業(yè)。再看公司的主營(yíng)業(yè)務(wù),是不是很突 出且有發(fā)展。之后才看到財(cái)務(wù)報(bào)表,每股收益是不是夠多,且呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。凈 資產(chǎn)收益率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流量等等方面。 “眼離市場(chǎng)要近, 心離市場(chǎng)要遠(yuǎn)。” 如果能做到這一點(diǎn),才能做到心明眼亮。資金管理的思路是不變的,行情是萬(wàn) 變的,以此不變應(yīng)彼萬(wàn)變,無(wú)論行情怎么變化,你都是正確的!資金管理是基本功還是高級(jí)技巧?有人也許認(rèn)為,學(xué)會(huì)看圖,學(xué)會(huì)股市中 的術(shù)語(yǔ),再學(xué)點(diǎn)做基本面分析的財(cái)務(wù)知識(shí)才是基本功。我認(rèn)為,資金管理是基 本功。對(duì)于一個(gè)靠交易差價(jià)還獲利的投資人來(lái)說(shuō), 沒(méi)有資金管理, 一切等于零。炒股最重要的是資金管理和交易策略,而不是分析預(yù)測(cè)。分析預(yù)測(cè)成功率 應(yīng)該比拋硬幣要高。但如果沒(méi)有資金管理,有經(jīng)驗(yàn)的投資人都知道,十筆掙的 不夠一筆虧的!15 年走勢(shì)說(shuō)明了中國(guó)股市附錄:中國(guó)股民虧損探討 中國(guó)股市和西方國(guó)家股市一樣,都能給投資者很高的投資回報(bào)。深成指的 平均每年能給投資者 11.13%的投資回報(bào)。 各國(guó)股市投資復(fù)利回報(bào)率:中國(guó):11.13%美國(guó):7.00%德國(guó):6.44%英國(guó):6.01%中國(guó)股市并不比西方股市差。為什么在西方股票市場(chǎng)上大部分人都能贏利,少數(shù)人虧損,但在中國(guó)股市上卻是少數(shù)人贏利,大部分人虧損?很多

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