附表2：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表(保險(xiǎn)公司填

附表2：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表（保險(xiǎn)公司填寫）；附表3：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表（保監(jiān)局填寫）；附表4：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)分值一覽表（保監(jiān)局填寫）。附表1：保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管摸底表（保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)填寫） 機(jī)構(gòu)名稱（蓋章）： ；摸底區(qū)間：2008.1.1-2008.12.31；填報(bào)時(shí)間： ；填報(bào)人： ；聯(lián)系電話： 。（一）辦公職場建設(shè)情況指標(biāo)1.辦公設(shè)備情況：計(jì)算機(jī) 臺；打印機(jī) 臺；傳真機(jī) 臺。2.是否具備上網(wǎng)條件：A.是 B.否3.機(jī)構(gòu)所處位置：A.交通便利，環(huán)境較好 B.交通不便，環(huán)境較差4.營業(yè)場所特點(diǎn)：A.寫字樓 B.民居 C.其他 。5.法人機(jī)構(gòu)營業(yè)場所面積： 。6.營業(yè)場所歸屬：A.自有產(chǎn)權(quán) B.租用C.其他 。7.職場是否有不同功能分區(qū)：A.是 B.否8.現(xiàn)已設(shè)立的內(nèi)部管理部門： 。（二）從業(yè)人員狀況指標(biāo)1.共有 人，持有資格證書 人，持證率為： 。2.共有 次高管和從業(yè)人員因違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)受過處罰。3.共有 次高管和從業(yè)人員因經(jīng)濟(jì)犯罪受過刑事處罰（不受評估期限制）。4.2008年度業(yè)務(wù)人員增長率為： 。備注：業(yè)務(wù)人員增長率=（年末數(shù)-年初數(shù)）/年初數(shù)100%。（三）資產(chǎn)狀況指標(biāo)1.2008年度資產(chǎn)增長率為： 。2.2008年度凈資產(chǎn)率率為： 。3.2008年度客戶資產(chǎn)余額與凈資產(chǎn)比率為： 。備注：資產(chǎn)增長率（年末資產(chǎn)年初資產(chǎn)）年初資產(chǎn)100%；凈資產(chǎn)率（資產(chǎn)負(fù)債）資產(chǎn)100%；客戶資產(chǎn)余額與凈資產(chǎn)比率客戶賬戶資產(chǎn)年末余額年末凈資產(chǎn)。（四）業(yè)務(wù)異動(dòng)指標(biāo)1.2008年度保費(fèi)收入變化率為： 。2.2008年度業(yè)務(wù)收入變化率為： 。3.2008年度利潤變化率為： 。備注：保費(fèi)收入變化率（本期保費(fèi)收入上期保費(fèi)收入）上期保費(fèi)收入100%（本評估參數(shù)不適用于保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)）；業(yè)務(wù)收入變化率（本期業(yè)務(wù)收入上期業(yè)務(wù)收入）上期業(yè)務(wù)收入100%；利潤變化率（本期利潤上期利潤）上期利潤100%。（五）業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)1.因違反保險(xiǎn)法律法規(guī)被保險(xiǎn)監(jiān)管部門采取了 次監(jiān)管措施。2.被行業(yè)自律組織實(shí)施了 次紀(jì)律處分。3.外部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容：A.保留意見 B.否定意見 C.無法表示意見。（六）分支機(jī)構(gòu)狀況指標(biāo)1.目前共設(shè)立分支機(jī)構(gòu) 家。其中，全額投資 家，部分投資 家，分支機(jī)構(gòu)自己出資 家，收取了加盟費(fèi)或保證金的有 家。2.共有 家次分支機(jī)構(gòu)因違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)受過處罰。（七）內(nèi)控制度指標(biāo)1.各種制度是否齊全：A.是 B.否 2.各種賬簿是否齊全：A.是 B.否 3.是否安裝使用財(cái)務(wù)軟件：A.是 B.否 4.會計(jì)是否專職：A.是 B.否5.是否按規(guī)定開設(shè)和使用代收保費(fèi)資金專用賬戶（客戶資金專用賬戶）：A.是 B.否6.是否建有業(yè)務(wù)臺帳：A.是 B.否7.是否開具和使用保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票：A.是 B.否8.財(cái)務(wù)核算人員情況：A.配備會計(jì)、出納等基本財(cái)務(wù)核算人員 B.無會計(jì)核算人員，配備出納人員，會計(jì)核算委托會計(jì)師事務(wù)所等第三方。C.其他： 。9.與分支機(jī)構(gòu)間財(cái)務(wù)核算情況：A.分支機(jī)構(gòu)原始會計(jì)憑證寄送總公司統(tǒng)一記賬B.分支機(jī)構(gòu)作明細(xì)核算，由總公司匯總記賬 C.分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立財(cái)務(wù)核算，總公司進(jìn)行合并報(bào)表處理D.其他： 。10.與分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)核算關(guān)系：A.業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，可查詢各分支機(jī)構(gòu)即時(shí)信息B.各分支機(jī)構(gòu)自行登記業(yè)務(wù)信息，向總公司上報(bào)每筆業(yè)務(wù)明細(xì)C.各分支機(jī)構(gòu)自行登記業(yè)務(wù)信息，向總公司上報(bào)業(yè)務(wù)匯總表D.其他： 。11.是否使用業(yè)務(wù)系統(tǒng)：A.使用保網(wǎng)的“代理通”B.使用永興元開發(fā)的管理系統(tǒng)C.自行開發(fā)系統(tǒng) D.自制電子表格統(tǒng)計(jì)E.手工統(tǒng)計(jì) F.其他： 。12.業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能：A.可以 B.不可以13.財(cái)務(wù)系統(tǒng)情況：A.與業(yè)務(wù)系統(tǒng)合并，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的對接B.使用獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，定期與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對一致C.使用獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，不與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對D.采用手工記賬，定期與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對一致E.采用手工記賬，不與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對F.部分財(cái)務(wù)核算通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，部分采用手工記賬G.其他： 。14.主營業(yè)務(wù)收入管理情況：A.在保險(xiǎn)公司簽發(fā)保單時(shí)確認(rèn)收入B.開具統(tǒng)一發(fā)票時(shí)確認(rèn)收入C.主營業(yè)務(wù)收入中包含應(yīng)支付給其他中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人的協(xié)作費(fèi)用D.主營業(yè)務(wù)收入明細(xì)賬中記錄對應(yīng)的統(tǒng)一發(fā)票號E.其他： 。 15.主營業(yè)務(wù)成本管理情況：A.在確認(rèn)每筆主營業(yè)務(wù)收入時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)主營業(yè)務(wù)成本B.在會計(jì)年度終了時(shí)，結(jié)轉(zhuǎn)與主營業(yè)務(wù)收入相配比的主營業(yè)務(wù)成本C.主營業(yè)務(wù)成本與主營業(yè)務(wù)收入不配比D.其他： 。附表2：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表（保險(xiǎn)公司填寫）填表單位（蓋章）： ；填報(bào)人： ；填報(bào)日期： ；被評價(jià)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)： 。評價(jià)區(qū)間：2008.1.1-2008.12.31； 評價(jià)結(jié)果： 分。一、業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；2.隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；3.阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)；4.給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益；5.利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；6.偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；7.串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；8.以保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動(dòng)；9.挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；10.泄露保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；11.利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個(gè)人謀取非法利益;12.其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為。（二）計(jì)分方法：涉嫌上述違規(guī)行為的，每次5分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。二、保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容未按規(guī)定開具和使用保險(xiǎn)中介統(tǒng)一服務(wù)發(fā)票的行為。（二）計(jì)分方法：涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分（三）評價(jià)小計(jì)： 分。三、專用賬戶合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容未按規(guī)定開設(shè)和使用代收保費(fèi)資金專用賬戶（客戶資金專用賬戶）的行為。（二）計(jì)分方法：涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。四、高管與從業(yè)人員合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.高管與從業(yè)人員因經(jīng)濟(jì)犯罪受過刑事處罰（不受評估期限制）；2.高管與從業(yè)人員違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)的行為。（二）計(jì)分方法1.高管與從業(yè)人員有經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的，每人次4分；2.涉嫌違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)的，每次5分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。五、其他合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)違反其他保險(xiǎn)監(jiān)管要求的行為；2.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)違反其他政府管理部門監(jiān)管管理要求的行為。（二）計(jì)分方法：涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。六、分支機(jī)構(gòu)狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的速度是否正常；2.對分支機(jī)構(gòu)是否有完整管理權(quán)。（二）計(jì)分方法1.評估期內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)超過5家的，每增加1家計(jì)2分；2.分支機(jī)構(gòu)中采取加盟制、掛靠制或者承包制的，每家計(jì)10分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。七、高管人員穩(wěn)定性指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容：高管人員頻繁變動(dòng)。 （二）計(jì)分方法 1.法人代表或者總經(jīng)理在評估期間變動(dòng)超過2次的，每人次計(jì)5分；2.其他高管人員在評估期間變動(dòng)人次超過高管數(shù)量50的，計(jì)10分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。八、治理結(jié)構(gòu)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.沒有建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)；2.公司治理隨意性大； 3.重大事項(xiàng)管理混亂。（二）計(jì)分方法1.股東與管理層的職權(quán)已明確劃分，但不合理，股東、管理層沒有切實(shí)履行職責(zé)的，計(jì)4分；2.股東與管理層的職權(quán)未明確劃分，公司治理隨意性大，重大事項(xiàng)管理混亂的，計(jì)6分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。九、內(nèi)控制度指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.沒有建立業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員和分支機(jī)構(gòu)管理等方面的內(nèi)控制度；2.雖已建立內(nèi)控制度，但不符合保險(xiǎn)中介市場發(fā)展方向和機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營狀況；3.雖已建立內(nèi)控制度，但制度落實(shí)不到位。（二）計(jì)分方法1.各種賬簿不齊全，會計(jì)核算委托第三方處理，沒有安裝使用財(cái)務(wù)軟件，或業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能的，計(jì)2分；2.沒有建立記載保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)收支情況專門帳薄的，計(jì)6分；3.沒有建立業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員和分支機(jī)構(gòu)管理等方面內(nèi)控制度的，計(jì)8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十、辦公職場建設(shè)情況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.經(jīng)營場所不適宜進(jìn)行營業(yè)和服務(wù)活動(dòng)；2.不具備通訊和上網(wǎng)條件；3.辦公職場內(nèi)沒有明顯功能分區(qū)。（二）計(jì)分方法1.經(jīng)營場所的面積少于60平方米，與其人力規(guī)模不相適應(yīng)的，計(jì)2分； 2.辦公場所選在集貿(mào)市場、酒吧、歌舞廳、飲食小吃店、電子游戲廳、網(wǎng)吧、洗浴中心等不適宜進(jìn)行營業(yè)和服務(wù)活動(dòng)的場所的，計(jì)4分；3.沒有配備辦公家具和計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、傳真機(jī)等設(shè)備，不具備通訊和上網(wǎng)條件的，計(jì)6分；4.營業(yè)場所沒有設(shè)立業(yè)務(wù)區(qū)、財(cái)務(wù)區(qū)、經(jīng)理室等功能區(qū)域，開展壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)沒有設(shè)立培訓(xùn)區(qū)的，計(jì)8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。附表3：河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表（保監(jiān)局填寫）被評價(jià)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)： ；評價(jià)區(qū)間：2008.1.1-2008.12.31； 評價(jià)人： ； 評價(jià)結(jié)果： 分。一、業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.存在以下情形：欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)；給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益；利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；以保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動(dòng)；挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；泄露保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個(gè)人謀取非法利益。2.在被監(jiān)管過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為；3.其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次5分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次10分；3.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次15-20分；4.因上述違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓，或者分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的，每次25分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。二、行政許可事項(xiàng)合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容未按規(guī)定向監(jiān)管部門履行審批、報(bào)備手續(xù)等行為。 （二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次6-8分；4.因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)的，每次10分；5.分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證或因申請材料不真實(shí)而被撤銷行政許可的，每次12分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。三、保證金合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.未及時(shí)、足額繳存保證金；2.違規(guī)動(dòng)用保證金。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次6分；4.因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓的，每次8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。四、監(jiān)管費(fèi)合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容：未及時(shí)、足額繳納監(jiān)管費(fèi)的行為。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被責(zé)令改正、警告的，每次6分；4.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。五、保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容未按規(guī)定開具和使用保險(xiǎn)中介統(tǒng)一服務(wù)發(fā)票的行為。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被責(zé)令改正、警告的，每次6分；4.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。六、專用賬戶合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容未按規(guī)定開設(shè)和使用代收保費(fèi)資金專用賬戶（客戶資金專用賬戶）的行為。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被責(zé)令改正、警告的，每次6分；4.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次8分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。七、報(bào)告與報(bào)表提交合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料和數(shù)據(jù)；2.編制或提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料和數(shù)據(jù)。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次4分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次6分；3.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次7-10分；4.因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù)的，每次12分；5.分支機(jī)構(gòu)因上述違規(guī)行為被吊銷業(yè)務(wù)許可證的，每次15分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。八、高管與從業(yè)人員合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.高管與從業(yè)人員因經(jīng)濟(jì)犯罪受過刑事處罰（不受評估期限制）；2.高管與從業(yè)人員違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)的行為。（二）計(jì)分方法1.高管與從業(yè)人員有經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的，每人次4分；2.涉嫌違反保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)的，每次5分；3.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次6分；4.因上述違規(guī)行為被警告，或者被責(zé)令予以撤換的，每次8分；5.因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次10分；6.因上述違規(guī)行為被取消任職資格或被行業(yè)禁入的，每次12分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。九、其他合規(guī)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)違反其他保險(xiǎn)監(jiān)管要求的行為；2.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)違反其他政府管理部門監(jiān)管管理要求的行為。（二）計(jì)分方法1.涉嫌上述違規(guī)行為的，每次2分；2.因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次4分；3.因上述違規(guī)行為被警告的，每次5分；4.因上述違規(guī)行為被行政罰款，或者單獨(dú)被沒收違法所得、沒收非法財(cái)物的，每次7分；5.因上述違規(guī)行為被限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或分支機(jī)構(gòu)被吊銷業(yè)務(wù)許可證的，每次10分。備注：沒收違法所得、沒收非法財(cái)物與其他處罰措施并處時(shí)不計(jì)入違規(guī)情況。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十、資產(chǎn)狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.資產(chǎn)增長率（年末資產(chǎn)年初資產(chǎn)）年初資產(chǎn)100%；2.凈資產(chǎn)率（資產(chǎn)負(fù)債）資產(chǎn)100%；3.客戶資產(chǎn)余額與凈資產(chǎn)比率客戶賬戶資產(chǎn)年末余額年末凈資產(chǎn)。（二）計(jì)分方法1.30%資產(chǎn)增長率絕對值50%，40%凈資產(chǎn)率50%，或客戶資金余額與凈資產(chǎn)比率達(dá)到1，且無正當(dāng)原因的，計(jì)3-5分；2.50%資產(chǎn)增長率絕對值100%，20%凈資產(chǎn)率40%，或客戶資金余額與凈資產(chǎn)比率達(dá)到2，且無正當(dāng)原因的，計(jì)6-8分；3.資產(chǎn)增長率絕對值100%，凈資產(chǎn)率20%，或客戶資金余額與凈資產(chǎn)比率達(dá)到3，且無正當(dāng)原因的，計(jì)9-10分；備注：客戶資金是指保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)管理的屬于被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公司等的資金，包括代收保費(fèi)、保險(xiǎn)賠款（保險(xiǎn)金）等。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十一、分支機(jī)構(gòu)狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的速度是否正常；2.對分支機(jī)構(gòu)是否有完整管理權(quán)。（二）計(jì)分方法1.評估期內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)超過5家的，每增加1家計(jì)2分；2.分支機(jī)構(gòu)中采取加盟制、掛靠制或者承包制的，每家計(jì)10分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十二、業(yè)務(wù)異動(dòng)指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.保費(fèi)收入變化率（本期保費(fèi)收入上期保費(fèi)收入）上期保費(fèi)收入100%（本評估參數(shù)不適用于保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)）；2.業(yè)務(wù)收入變化率（本期業(yè)務(wù)收入上期業(yè)務(wù)收入）上期業(yè)務(wù)收入100%；3.利潤變化率（本期利潤上期利潤）上期利潤100%；4.持續(xù)盈利能力。（二）計(jì)分方法1.50%保費(fèi)收入變化率絕對值100%，50%業(yè)務(wù)收入變化率絕對值100%，50%利潤變化率絕對值100%，且無正當(dāng)原因的，計(jì)3-5分；2.100%保費(fèi)收入變化率絕對值150%，100%業(yè)務(wù)收入變化率絕對值150%，100%利潤變化率絕對值150%，且無正當(dāng)原因的，計(jì)6-8分；3.保費(fèi)收入變化率絕對值超過150%，業(yè)務(wù)收入變化率絕對值超過150%，利潤變化率絕對值超過150%，且無正當(dāng)原因，或連續(xù)虧損3年的，計(jì)9-12分。備注：保費(fèi)收入是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的代理保費(fèi)收入和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)紀(jì)保費(fèi)收入；代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入為代理手續(xù)費(fèi)收入；經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入為經(jīng)紀(jì)傭金和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢費(fèi)；公估機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入為公估手續(xù)費(fèi)和咨詢費(fèi)。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十三、高管人員穩(wěn)定性指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容：高管人員頻繁變動(dòng)。 （二）計(jì)分方法 1.法人代表或者總經(jīng)理在評估期間變動(dòng)超過2次的，每人次計(jì)5分；2.其他高管人員在評估期間變動(dòng)人次超過高管數(shù)量50的，計(jì)10分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十四、從業(yè)人員狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.業(yè)務(wù)人員增長率=（年末數(shù)-年初數(shù)）/年初數(shù)100%； 2.持證率情況。 （二）計(jì)分方法 1.業(yè)務(wù)人員數(shù)少于100，增長率大于100%的，業(yè)務(wù)人員數(shù)超過100，增長率大于50%的，或60%持證率70%的，計(jì)3分；2.業(yè)務(wù)人員數(shù)少于100，增長率大于200%的，業(yè)務(wù)人員數(shù)超過100，增長率大于100%的，或50%持證率60%的，計(jì)5分； 3.業(yè)務(wù)人員數(shù)少于100，增長率大于300%的，業(yè)務(wù)人員數(shù)超過100，增長率大于200%的，或持證率低于50%的，計(jì)7分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十五、自律狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容：違反行業(yè)自律的次數(shù)。（二）計(jì)分方法被行業(yè)自律組織紀(jì)律處分，每次計(jì)2分。（三）評價(jià)小計(jì)： 分。十六、輿情與投訴狀況指標(biāo)（一）評價(jià)內(nèi)容1.投訴指數(shù)=本機(jī)構(gòu)投訴率行業(yè)投訴率； 投訴率=投訴件數(shù)業(yè)務(wù)收入。2.同一問題是否多次被投訴；3.媒體曝光與投訴內(nèi)容。（二）計(jì)分方法 1.投訴指數(shù)超過2，或同一問題被投訴達(dá)5人次（含聯(lián)名信、集體訪）的，計(jì)3分：2.投訴指數(shù)超過4，或同一問題被投訴達(dá)10人次（含聯(lián)名信、集體訪）的，計(jì)5分：3.投訴指數(shù)超過5，同一問題被投訴達(dá)15人次（含聯(lián)名信、集體訪）或媒體曝光和投訴的內(nèi)容涉嫌非法開展保險(xiǎn)