海南省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試試卷

海南省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，應(yīng)從_的角度出發(fā)。 A營(yíng)銷產(chǎn)品 B客戶基金投資需求 C投資者關(guān)系 D客戶服務(wù) 2、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A5 B 10 C15 D203、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為_(kāi) A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33% 4、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如_等。 A印刷媒體 B戶外和公共交通廣告 C移動(dòng)電視媒體 D網(wǎng)站在線服務(wù)5、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值  B基金資產(chǎn)凈值  C基金公允價(jià)值  D基金資產(chǎn)估值 6、1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的_中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。 A：證券投資基金管理暫行辦法 B：證券交易所管理辦法 C：關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知 D：開(kāi)放式投資基金試點(diǎn)辦法 7、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括_。 A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 8、_負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。 A：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所 D：證券登記結(jié)算公司 9、對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)可以從_等方面進(jìn)行考察。 A公司概況 B投資和研究能力 C風(fēng)險(xiǎn)控制能力 D營(yíng)銷能力 10、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括_。 A基金經(jīng)理持股集中度情況 B基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C基金股票周轉(zhuǎn)率情況 D基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況11、在新基金募集過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)大多通過(guò)_等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。 A產(chǎn)品推介會(huì) B發(fā)放宣傳手冊(cè) C電視廣告 D報(bào)刊 12、股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的_。 A真實(shí)資本 B債務(wù)資金 C虛擬資本 D應(yīng)付賬款 13、國(guó)外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括_。 A對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B客戶可得到多樣化的客戶服務(wù) C易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D只銷售一家基金公司的產(chǎn)品14、下列行為中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)禁止行為的有_。 A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 B采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 C募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折 D擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 15、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括_。 A借貸的時(shí)間 B所借貸貨幣資金的數(shù)額 C在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息) D發(fā)行者和投資者之間的所有權(quán)關(guān)系 16、海外成熟市場(chǎng)上，金融產(chǎn)品銷售過(guò)程中最基本的需要遵循的原則是_。 A“了解你的產(chǎn)品” B“了解你的客戶” C“了解你的職責(zé)” D“了解你的目標(biāo)” 17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定投資人權(quán)益須知，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括_。 A基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式 B投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程 C證券投資基金法規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利 D基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示 18、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。 A投資能力 B研究能力 C營(yíng)銷能力 D風(fēng)險(xiǎn)控制能力 19、_從基金銷售業(yè)務(wù)角度對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金運(yùn)作管理辦法 D證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 20、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有_。 A投資損失由基金管理人承擔(dān) B享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) C用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障 21、營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。 A監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管 B影響投資者決策的因素 C基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 D產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷 22、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括_。 A投資人頻繁開(kāi)立、撤銷賬戶的行為 B基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為 D反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易 23、_指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。 A：基金運(yùn)作費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：基金銷售費(fèi) D：基金管理費(fèi) 24、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 25、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是_。 A零息債券 B附息債券 C息票累計(jì)債券 D浮動(dòng)利率債券 26、基金的銷售過(guò)程中，客戶追蹤的具體做法有_。 A及時(shí)更新原有的客戶記錄 B定期向客戶提供有用的信息服務(wù) C對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 27、基金銷售的_要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。 A規(guī)范性 B專業(yè)性 C服務(wù)性 D適用性 28、基金銷售費(fèi)用包括基金的_。 A申購(gòu)費(fèi) B認(rèn)購(gòu)費(fèi) C贖回費(fèi) D銷售服務(wù)費(fèi) 29、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在_。 A對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C強(qiáng)制性信息披露 D基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配 30、證券交易所在性質(zhì)上不是_。 A證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C證券投資人 D自律性組織 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指_ A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu) B：對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門(mén) C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu) D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè) 32、基金經(jīng)理的_是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。 A過(guò)往業(yè)績(jī) B從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C投資能力 D操作風(fēng)格33、下列各項(xiàng)中，_屬于基金運(yùn)作披露的信息。 A招募說(shuō)明書(shū) B基金合同 C基金資產(chǎn)凈值 D基金份額發(fā)售公告 34、_風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”。 A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作35、_對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金運(yùn)作管理辦法 D證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 36、證券投資基金法規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說(shuō)法，不正確的是_。 A凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C有安全高效的清算、交割系統(tǒng) D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 37、下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)基金銷售渠道的有_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D證券投資咨詢公司 38、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有_。 A期權(quán)的買(mǎi)方必須承擔(dān)買(mǎi)進(jìn)或賣出的義務(wù) B期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利 C期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D期權(quán)的賣方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù) 39、下面那個(gè)不是基金當(dāng)事人_ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司 40、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括_。 A證券發(fā)行主體 B證券公司 C證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D證券服務(wù)機(jī)構(gòu)41、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的有_。 A申購(gòu)是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為 B贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為 C在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng) D開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，只能通過(guò)基金管理公司自己的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 42、QDII基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有_。 A匯率風(fēng)險(xiǎn) B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn) DQDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn) 43、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系有_模式。 A“內(nèi)置” B“外置” C“混合” D“組合”44、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說(shuō)法，正確的有_。 A計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值 B其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算 D可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力 45、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 A：總經(jīng)理 B：董事會(huì) C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D：投資決策委員會(huì) 46、影響投資者決策的外在因素有_。 A個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景 B身份和社會(huì)地位 C對(duì)新產(chǎn)品的態(tài)度 D生活方式和個(gè)性 47、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的_。 A投資和研究能力 B資產(chǎn)管理規(guī)模 C營(yíng)銷能力 D風(fēng)險(xiǎn)控制能力 48、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略的說(shuō)法，正確的有_。 A通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場(chǎng)作為目標(biāo)市場(chǎng) B能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略 C在提升業(yè)績(jī)方面，效果要劣于集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略 D必將面對(duì)成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營(yíng)管理復(fù)雜化等問(wèn)題 49、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括_。 A對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露 D基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配 50、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有_。 A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B政策風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn) D經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 51、LOF份額認(rèn)購(gòu)方式包括_兩種。 A定向認(rèn)購(gòu) B私募 C場(chǎng)外認(rèn)購(gòu) D場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu) 52、根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于_元人民幣。 A：5000萬(wàn) B：2000萬(wàn) C：1000萬(wàn) D：1億 53、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其_進(jìn)行證券投資。 A受托投資資金 B營(yíng)運(yùn)資金 C自有資本 D銀行貸款 54、QD基金交易與一般開(kāi)放式基金交易的區(qū)別主要有_。 A幣種 B拒絕申購(gòu)的情形 C暫停申購(gòu)的情形 D巨額贖回的處理辦法 55、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是_ A：內(nèi)部制度高于法律 B：個(gè)人意志凌駕于公司制度 C：全面性 D：形式重于內(nèi)容 56、根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起_內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。 A15日 B30日 C45日 D60日 57、