銀行兩加強(qiáng)、兩遏制自查報(bào)告

銀行兩加強(qiáng)、兩遏制自查報(bào)告 篇一： 20*年 *支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)范的要求，開展日常工作，較好完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)。按照中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制 ”專項(xiàng)自查的通知 (保監(jiān)稽查 2014207 號 )要求，公司綜合部于 2015 年 1月 20 日至 22 日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項(xiàng)自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報(bào)告如下： 一、自查工作情況 *支公司高度重視此次專項(xiàng)自查活動(dòng)，成立了以公司經(jīng) 理李?；蹫榻M長，以公司副經(jīng)理為副組長、以部門經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制 ”專項(xiàng)自查工作組，實(shí)施本次自查工作。 公司綜合部切實(shí)對照自查情況表中的內(nèi)容，即針對印鑒 (印章 )管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認(rèn)真開展自查。 二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題 (1) 印鑒 (印章 )管理 在印章管理方面，經(jīng)過自查， *支公司綜合部條線均能嚴(yán)格按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司印章管理辦法的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進(jìn)行，不存在私刻印章的現(xiàn)象 ;印章領(lǐng)用流程是完全按照印章管理辦法規(guī)定按時(shí)領(lǐng)取 ;公司印章管理系統(tǒng)支 持實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時(shí)收回銷毀等違規(guī)用印事項(xiàng) ;印章保管信息記錄完整、準(zhǔn)確，印章管理相關(guān)檔案資料完備 ;印章管理部門和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實(shí)行 保管制度。公司在印章管理雖然不存在自查情況表中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報(bào)不及時(shí)導(dǎo)致系統(tǒng)變更不及時(shí)，短時(shí)期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實(shí)際人員不符的情況。 (2) 信訪管理 *支公司重視維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠信銷售隊(duì)伍，從落實(shí) 100%回訪到做好理賠服務(wù)及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求和總公司銷售人員重大突發(fā)事件應(yīng)急處理工作管理辦法 (國壽人險(xiǎn)發(fā) 2012 495 號 )、中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司營銷員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作管理辦法 (國壽人險(xiǎn)發(fā) 2012 612 號 )文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測預(yù)警、各類風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)急處置等各項(xiàng)任務(wù)的責(zé)任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定 (國壽人險(xiǎn)發(fā) 2014 31 號 )文件的規(guī)定，建立了保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重 大上訪及群體性事件責(zé)任追究制度。 *支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風(fēng)險(xiǎn)事件。 (3) 單證管理 *支公司綜合部充分認(rèn)識到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進(jìn)行嚴(yán)格管控。在自查工作中，嚴(yán)格按照人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的要求對公司系統(tǒng)各類單證進(jìn)行檢查。所有保單均由中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一編碼管理，意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確記錄意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細(xì)信息。同時(shí)要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立了臺(tái)賬 ，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，并對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行定期檢查。對保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過自查， *支公司綜合部單證管理員能夠按照自查情況表中單證管理的規(guī)定，要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)不太配合，存在回繳不及時(shí)的現(xiàn)象。 三、原因分析 *支公司綜合部在本次自查工作中，嚴(yán)格按照中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī) 構(gòu) “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制 ”專項(xiàng)自查的通知 (保監(jiān)稽查2014207 號 )要求執(zhí)行，對自查情況表中的內(nèi)容進(jìn)行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個(gè)別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過分析，原因如下：一是印章管理人員變動(dòng)后，由于工作交接、報(bào)備和上報(bào)申請更換等程序，短期內(nèi)無法及時(shí)在系統(tǒng)變更。二是雖然 *分公司辦公室要求條線內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)由于銀行業(yè)務(wù)繁多，雖然能夠完成回繳，但有時(shí)回繳不及時(shí)。深層次原因，在制度上，雖然 能夠按照保監(jiān)會(huì)和上級公司的制度要求開展管理工作，但是強(qiáng)化執(zhí)行的檢查機(jī)制執(zhí)行力度不夠 ;從內(nèi)控和管理流程上看，工作細(xì)化程度還不夠 ;從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進(jìn)一步提高。 四、整改情況 *支公司綜合部針對本次自查活動(dòng)的結(jié)果與各崗位責(zé)任人進(jìn)行了深入的分析和探討，并結(jié)合實(shí)際制定了相關(guān)措施以推動(dòng)綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。 一是不斷學(xué)習(xí)和落實(shí)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制 ”專項(xiàng)自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)上級公司對各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴(yán)格管 理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施。 二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施的基礎(chǔ)上，對崗位工作進(jìn)行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強(qiáng)執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動(dòng)后工作交接和系統(tǒng)變更的時(shí)間安排，盡可能進(jìn)行集中辦理和處理，提高效率 ;二是及時(shí)做好和銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)回繳我公司單證。 三是加強(qiáng)檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立更加細(xì)化、更有效的檢查機(jī)制，便于在管理工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)處理，防止事態(tài)蔓延、擴(kuò)大、升級，真正做到防微杜漸，加強(qiáng)管理效果。 總之， 20*年 *支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責(zé)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，也較好地完成了年度工作任務(wù)。但是，我們深知還有許多需要加強(qiáng)和努力的方面。在今后的工作中 , *支公司綜合部條線將堅(jiān)持以服務(wù)公司發(fā)展為宗旨 ,嚴(yán)格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求 ,扎扎實(shí)實(shí)地做好 *支公司綜合部條線各項(xiàng)管理工作。 篇二： 根據(jù) 行貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案 (2015 1 號 )(簡稱 “一加強(qiáng)、兩遏制 工作方案 ”)和有關(guān)文件要求及關(guān)于 志在部署推進(jìn) “一加強(qiáng)、兩遏制 ”專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評價(jià)工作視頻會(huì)議上的講話， 走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。 一、加強(qiáng)組織學(xué)習(xí) 行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組重點(diǎn)學(xué)習(xí)了一加強(qiáng)、兩遏制工作方案和 部署推進(jìn) “一加強(qiáng)、兩遏制 ”專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評價(jià)工作視頻會(huì)議上的講話，提高了對內(nèi)控工作的認(rèn)識，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了 行內(nèi)部控制相關(guān)工作機(jī)制和案件防控工作 措施。 二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 支行主管行長親自靠上抓，內(nèi)控評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組對照上級行 “一加強(qiáng)兩遏制 ”檢查方案逐條逐項(xiàng)進(jìn)行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。 三、落實(shí)專項(xiàng)監(jiān)督檢查 我行用半個(gè)月的時(shí)間對所有 2010 年至 2014 年形成檔案的憑證資料進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的自查，對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新梳理，對于不合理的人為習(xí)慣性操作限期整改，爭取 2015 年新年有新的開端、新的起色。 篇三： *： 按照河南銀監(jiān)辦便函【 2015】 27 號全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展加強(qiáng)內(nèi)部 管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案要求，我行對目前內(nèi)控制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表 外業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域開展情況進(jìn)行了全面的檢查，同時(shí)各部門也相應(yīng)的進(jìn)行了內(nèi)部自查。現(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組 組 長： 副組長： 成 員： 二、檢查方式和重點(diǎn) 我行不僅結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、日常監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)狀況，又嚴(yán)格按照全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查實(shí)施方案 (豫銀監(jiān)辦發(fā) ?2015?27 號 )的要求，統(tǒng)籌組織、分級負(fù)責(zé)，并通過全面排查和日常自 查方式開展。 三、檢查工作開展情況 為貫徹我行自查開展情況有關(guān)安排，我行各部門在領(lǐng)導(dǎo)的組織下對我行機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，并檢查是否存在新的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪形式，是否存在屢查屢犯的問題。通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下： (一 ) 信貸業(yè)務(wù)自查情況 根據(jù)河南省銀監(jiān)局豫銀監(jiān)辦發(fā) (2015?27 號文件關(guān)于印發(fā)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪 專項(xiàng)檢查實(shí)施方案的通知要求 ，我行抽調(diào)相關(guān)部門人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)自查。 截止 2014 年末，我行貸款客戶 167 戶，貸款余額 23561 萬元。從自查結(jié)果看，我行信貸業(yè)務(wù)不存在文件中信貸業(yè)務(wù)所列的 14 條違規(guī)違法行為，但也從自查中發(fā)現(xiàn)了一些問題。如：個(gè)別信貸檔案缺少相關(guān)資料、檔案內(nèi)容填寫不完整等。通過此次自查，我行已就相關(guān)問題責(zé)成管戶客戶經(jīng)理及時(shí)進(jìn)行整改，并再次要求相關(guān)部門及人員認(rèn)真履行崗位職責(zé)，避免類此問題再次發(fā)生。 (二 ) 存款業(yè)務(wù)自查情況 按照文件中羅列的關(guān)于存款業(yè)務(wù)的 10 條檢查項(xiàng)目，相關(guān)部門進(jìn)行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下： 1、不存 在月末、幾抹異動(dòng)的大額存款交易，同時(shí)我行也不存在月末時(shí)點(diǎn)沖刺存款的現(xiàn)象。 2、根據(jù)企業(yè)存款的對賬情況、調(diào)閱的對賬單、對賬回執(zhí)來看，不存在異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，對異地企業(yè)開立的存款賬戶也不存在未對賬、對賬失敗的情況或風(fēng)險(xiǎn)隱患。 3、關(guān)于企業(yè)開戶情況，不存在放寬審核條件、違章操作開立大額存款賬戶等情況。 4、不存在通過營銷費(fèi)用變相高息攬存、貸款轉(zhuǎn)存等違規(guī)吸存的現(xiàn)象。 以上是我行對存款業(yè)務(wù)自查的總體情況，另外還對其他沒有涉及的方面都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代 表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我 行會(huì)繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平。 (三 ) 同業(yè)業(yè)務(wù)自查情況 按照文件中羅列的關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的 7 條檢查項(xiàng)目，相關(guān)部門進(jìn)行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下： 1、通過去年同業(yè)業(yè)務(wù)的檢查，對同業(yè)業(yè)務(wù)的制度的建設(shè)情況已基本完善，業(yè)務(wù)政策、制度和操作程序都比較的明確。 2、嚴(yán)格按照規(guī)則制度辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，無違規(guī)開辦同業(yè)業(yè)務(wù)。 3、我行同業(yè)業(yè)務(wù)比較單一，只涉及同業(yè)存款業(yè)務(wù)，在內(nèi)部控制方面還有待進(jìn)一步規(guī)范和完善。 4、關(guān)于 “同業(yè)存放 ”賬戶只有一個(gè)，不涉及 “同業(yè)投資 ”和 “買入返售 ”。 5、我行同業(yè)業(yè)務(wù)都是嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)核算進(jìn)行的，確保了準(zhǔn)確性和完整性。 關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門的設(shè)立情況還在進(jìn)一步完善，前中后臺(tái)的分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制正在建立健全，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。 (四 ) 財(cái)務(wù)管理自查情況 根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作的通知，我部對照監(jiān)管制度要求和檢查通知的內(nèi)容，認(rèn)真作了審核，結(jié)果如下： 1、 *依據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 及企業(yè)財(cái)務(wù)通則，對職工工資、福利費(fèi)采 用據(jù)實(shí)列支的作法，符合制度要求，福利費(fèi)用的列支范圍符合規(guī)定，不存在超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)、超比例情況。 2、關(guān)于固定資產(chǎn)采購，我行執(zhí)行的是發(fā)起行統(tǒng)一配置，使用單位結(jié)算資金，建立登記薄妥善保管，并負(fù)責(zé)資產(chǎn)的日常使用、保管、維護(hù)和保養(yǎng)。 3、 *下設(shè)支行網(wǎng)點(diǎn)的裝修，由發(fā)起行進(jìn)行招標(biāo)確定裝修公司，并派專人監(jiān)督整個(gè)工程狀況，完工之后進(jìn)行驗(yàn)收，確認(rèn)合格后索取正規(guī)發(fā)票，通知我行支付相應(yīng)款項(xiàng)及時(shí)記賬。 4、