蔡甸躍進(jìn)橋支行運(yùn)行管理專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理總結(jié).doc

蔡甸躍進(jìn)橋支行運(yùn)行管理專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理總結(jié)自今年4月份營業(yè)部開展運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)以來， 我行在上級行正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)運(yùn)行管理專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理總體實(shí)施方案（后簡稱實(shí)施方案），認(rèn)真進(jìn)行了思想發(fā)動(dòng)和專項(xiàng)治理，對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)組織了專項(xiàng)排查，對發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞認(rèn)真制定了整改措施并及時(shí)加以整改，提高了內(nèi)控案防工作水平。一、 提高思想認(rèn)識營業(yè)部開展此次運(yùn)行管理專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)，是為了深入推進(jìn)源頭治腐“八個(gè)全覆蓋”工作，進(jìn)一步強(qiáng)化制度和安全意識，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，對梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)柜面操作，切實(shí)保障我行安全營運(yùn)具有重大意義。活動(dòng)伊始，我行加大對實(shí)施方案的學(xué)習(xí)力度，從思想上深刻認(rèn)識到開展此次活動(dòng)的意義，并將思想認(rèn)識轉(zhuǎn)化為自覺行動(dòng)。二、 開展專項(xiàng)排查在專項(xiàng)治理階段，我行依照實(shí)施方案對銀企對賬、企業(yè)開戶和柜員機(jī)管理所列的風(fēng)險(xiǎn)治理點(diǎn)，認(rèn)真逐項(xiàng)進(jìn)行排查，保證達(dá)到了以下要求;（一）銀企對賬1、網(wǎng)點(diǎn)對賬人員配備合規(guī)，建立了對賬人員工作日志，對賬人員與前臺經(jīng)辦員、客戶經(jīng)理相分離，保證賬務(wù)處理與賬務(wù)核對相分離。2、網(wǎng)點(diǎn)對賬聯(lián)系人每月督促單位按月進(jìn)行網(wǎng)銀自助對賬。對未按時(shí)完成網(wǎng)銀對賬的客戶，及時(shí)進(jìn)行電話回訪和調(diào)整對賬方式。3、加強(qiáng)單位通信地址維護(hù)工作。新開賬戶的通信地址必須保證完全正確，確保對賬單郵寄準(zhǔn)確無誤；要加強(qiáng)對存量單位結(jié)算賬戶通信地址的維護(hù)。對于因地址有誤造成退信需重新維護(hù)地址的，及時(shí)通過各種渠道核實(shí)后予以修改，確保二次投遞對賬完成。4、對賬人員認(rèn)真審對賬單回執(zhí)上的填寫內(nèi)容，審核對賬單上客戶簽章是否齊全；對各類對賬單的未達(dá)賬項(xiàng)必須在5個(gè)工作日內(nèi)查清。（二）企業(yè)開戶1、明確風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施 根據(jù)營業(yè)部運(yùn)行管理部制定印發(fā)的企業(yè)開戶相關(guān)制度，排查企業(yè)開戶、變更、撤銷及預(yù)留印鑒、客戶信息維護(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及制定防控措施，嚴(yán)格遵守開戶業(yè)務(wù)必須執(zhí)行雙人在監(jiān)控下與客戶當(dāng)面簽字確認(rèn)的辦理制度，對需要進(jìn)一步核實(shí)的開戶申請資料必須開展賬戶盡職調(diào)查，明確了開戶資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性的審查要求，嚴(yán)禁客戶經(jīng)理及銀行內(nèi)部人員代客戶辦理開戶申請，代保管留存企業(yè)開戶資料等。 2、開展賬戶專項(xiàng)檢查 為進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶管理，防范運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，在專項(xiàng)治理階段開始了對所有單位銀行結(jié)算賬戶的專項(xiàng)治理活動(dòng)，即對所有對公新開賬戶的開立、使用、變更、銷戶和預(yù)留印鑒支付密碼等內(nèi)容進(jìn)行檢查，確保新開賬戶的合規(guī)性、完整性、真實(shí)性，并要求今后加強(qiáng)對賬戶的檢查力度，按季進(jìn)行滾動(dòng)式的檢查監(jiān)督，確保各行賬戶檢查達(dá)到100，以保證對公業(yè)務(wù)的安全、順利開展。（三）自助柜員機(jī)管理1、自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄；保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險(xiǎn)柜）保管；臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理鑰匙和密碼交接時(shí)并做好記錄；密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄；備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。2、自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符；自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)；每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測試，測試無誤后方可投入使用。測試情況要記錄在案，以備查考。3、要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金的管理，做到合理裝填，保證支付。及時(shí)為自動(dòng)柜員機(jī)加（裝）卸鈔，營業(yè)時(shí)間內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔或鈔箱滿而無法對外服務(wù)的時(shí)間不得連續(xù)超過3小時(shí)；每日自動(dòng)柜員機(jī)批量軋賬前發(fā)生的業(yè)務(wù)作當(dāng)日賬務(wù)處理；前后清點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金的間隔時(shí)間不得超過3天。鈔箱中的備付金無須每日清點(diǎn)，但遇以下情況，必須當(dāng)日清點(diǎn)并做賬款核對：軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時(shí)、吐鈔不正常，開鈔箱檢查時(shí)、鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí)、采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營業(yè)終了前、客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營業(yè)終了前，最遲不超過次日、3個(gè)工作日（含）未進(jìn)行賬款核對的、轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)誤收入假幣、驗(yàn)鈔模塊升級前。4、自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即報(bào)告上級管理部門，核實(shí)有關(guān)?。ù妫┛钊瞬僮饔涗洠它c(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理；自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致，日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、