（社會(huì)保障專業(yè)論文）美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度及其借鑒研究.pdf

武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第l 頁(yè) 摘要 自從工業(yè)革命以來(lái)，經(jīng)濟(jì)大蕭條不斷出現(xiàn)，失業(yè)問題就伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、技術(shù)的進(jìn) 步而一直困擾著現(xiàn)代國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體系。大量失業(yè)的存在，必將影響到一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社 會(huì)的穩(wěn)定，所以很多國(guó)家都把解決失業(yè)問題置于一國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)政策關(guān)注的首位。失業(yè)保 險(xiǎn)即是國(guó)家或政府為緩解失業(yè)壓力，促進(jìn)社會(huì)就業(yè)所采取的一項(xiàng)有效政策。 我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度從1 9 8 6 年正式建立運(yùn)行至今，發(fā)揮了多方面的積極作用，維護(hù)了社 會(huì)穩(wěn)定，失業(yè)保險(xiǎn)工作得到長(zhǎng)足發(fā)展。但是，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革步伐不斷加快，經(jīng)濟(jì) 結(jié)構(gòu)調(diào)整向縱深推進(jìn)，目前失業(yè)人員總量劇增，失業(yè)率逐年上升，現(xiàn)行失業(yè)保險(xiǎn)制度暴露 出種種不能滿足需求的問題。面對(duì)這樣的形勢(shì)和壓力，必須建立運(yùn)營(yíng)有效的失業(yè)保險(xiǎn)制度， 為了縮短我國(guó)在前進(jìn)道路上的摸索時(shí)間，最直接的方法就是借鑒國(guó)外失業(yè)保險(xiǎn)制度的經(jīng) 驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)的國(guó)情來(lái)完善我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度。綜觀國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家建立失業(yè)保險(xiǎn)制度的經(jīng) 驗(yàn)和發(fā)展趨勢(shì)，美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度建立相對(duì)較晚，但已經(jīng)形成了一套健全和科學(xué)的體系， 尤其是美國(guó)獨(dú)特的聯(lián)邦一州共同管理的體制，在抑制失業(yè)率、促進(jìn)就業(yè)方面卻起到了非常 積極的作用。 本文正是出于介紹經(jīng)驗(yàn)和探索道路的思考，通過介紹美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的發(fā)展歷程、 構(gòu)成和管理體制等主要內(nèi)容，并對(duì)美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的特色進(jìn)行分析研究。最后，對(duì)我國(guó) 失業(yè)保險(xiǎn)制度存在的問題進(jìn)行較為全面的分析和研究，進(jìn)而借鑒美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的經(jīng) 驗(yàn)，提出建立具有中國(guó)特色的失業(yè)保險(xiǎn)制度的對(duì)策。 關(guān)鍵詞：美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度；借鑒；研究 第1 i 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 s i n c et h ei n d u s t r i a lr e v o l u t i o na n dt h ee m e r g i n go ft h eg r e a td e p r e s s i o n , u n e m p l o y m e n t p r o b l e m sa c c o m p a n i e db yt h ed e v e l o p m e n to ft h ee c o n o m ya n dt h ep r o g r e s so ft e c h n i q u e w h i c h h a sb e e np l a g u e db yt h em o d e r f le c o n o m y t h ee x i s t e n c eo fm a s s i v eu n e m p l o y m e n tw i l la f f e c ta c o u n t r y * se c o n o m i cd e v e l o p m e n ta n ds o c i a ls t a b i l i t y ；t h e r e f o r e ，m a n yc o u n t r i e ss e tt h es o l u t i o n o fu n e m p l o y m e n tq u e s t i o na tt h ef i r s t - p l a c ec o n c e r l i si nac o u n t r y se c o n o m i ca n ds o c i a lp o l i c y u n e m p l o y m e n t i n s u r a n c ei sa l le f f e c t i v ep o l i c yw h i c has t a t eo rg o v e r n m e n tt oe a s et h ep r t 秈g e o fu n e m p l o y m e n ta n dp r o m o t ee m p l o y m e n ti nt h ec o m m u n i t yh a v eb e e nt a k e n f r o mf o r m a l l ye s t a b l i s ho p e r a t i o n si n1 9 8 6t on o w , c h i n a t $ u n e m p l o y m e n ti n s u g a n c e s y s t e mh a sp l a y e dap o s i t i v er o l ei nm a n ya s p e c t sa n dm a i n t a i n e ds o c i a ls t a b i l i t y , i tr e s u l t e di n c o n s i d e r a b l ep r o g r e s so fu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e h o w e v e r , a sc h i n a t se c o n o m yc o n t i n u e dt o a c c e l e r a t et h ep a c eo fr e f o r m , e c o n o m i cr e s t r u c t u r i n gs t r e n g t h e n e d , c u r r e n t l yu n e m p l o y e dt o t a l h a ss u r g e dd r a s t i c a l l ya n dt h eu n e m p l o y m e n tr a t eh a sr i s e ny e a r l y ，t h ee x i s t i n gu n e m p l o y m e n t 姍a n c es y s t e mh a se x p o s e dm a n yp r o b l e m sw h i c hu n a b l et om e e tt h ed e m a n d f a c i n gs u c h s i t u a t i o na n dt h ep r e s s u r e ，w em u s te s t a b l i s he f f e c t i v eo p e r a t i o no fu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e s y s t e m 。i no r d e rt os h o r t e no u rg r o p i n go nt h er o a da h e a do ft i m e ，t h em o s td i r e c tw a yi st o l e a r nf r o mf o r e i g ne x p e r i e n c ei nt h eu n e m p l o y m e n ti l k q t l r a n c es y s t e m ，w i t hc h i n f l sn a t i o n a l c o n d i t i o n st oi m p r o v ec h i n a su n e m p l o y m e n ti n s u r a n e es y s t e m l o o k i n ga tf o r e i g nd e v e l o p e d c o u n t r i e st h eu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e m , t h ee x p e r i e n c ea n dd e v e l o p m e n tt r e n d s ，t h e u n i t e ds t a t e se s t a b l i s h e d r e l a t i v e l yl a t e ，b u t h a sc r e a t e das o u n da n ds c i e n t i f i cs y s t e m , p a r t i c u l a r l y t h eu n i t e ds t a t e su n i q u ef e d e r a l s t a t ec o - m a n a g e m e n ts y s t e m ，a n dk c e pt h e u n e m p l o y m e n tr a t e ，a n dp r o m o t i n ge m p l o y m e n th a sp l a y e dav e r ya c t i v er o l e t h i sp a p e ri sb a s e do ne x p e r i e n c ea n de x p l o r et h er o a do ft h i n k i n g , b yd e s c r i b i n gt h e u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e md e v e l o p m e n tp r o c e s s ，c o m p o s i t i o n a n dt h em a n a g e m e n t s u - u c t u r ea n de t c t h ea r t i c l ea n a l y z e du n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e mc h a r a c t e r i s t i c si nu s a f i n a l l y , i tc o m p r e h e n s i v e l ya n a l y z e da n dr e s e a r c h e d t h e p r o b l e m sw h i c h e x i 吼e di n u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e m ，t h e n r e f e r r e dt o t h e u n e m p l o y m e n t i n s u r a n c es y s t e m e x p e r i e n c ei nu s ap r o p o s e dt h ee s t a b l i s h m e n to ft h eu n e m p l o y m e n ti n s o g a n c es y s t e mw h i c h w i t hc h i n e s ec h a r a e t e r i s t i c sc o u n t e r m e a s u r e s k e yw o r d s ：u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e mi nu s a ；r e f e r e n c e ；r e s e a r c h 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第1 頁(yè) 1 1研究的背景、目的及意義 第一章前言 生存權(quán)是人的基本權(quán)利，為了生存人們必須參加社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，正是這種廣泛而積極 的參與，構(gòu)成了人類生存和實(shí)現(xiàn)社會(huì)文明的必要前提。因此，聯(lián)合國(guó)在 人權(quán)宣言中， 就把保障人類參加社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的權(quán)利，即把勞動(dòng)權(quán)置于突出地位，特別是把勞動(dòng)者失業(yè) 時(shí)能得到保護(hù)，并為其創(chuàng)造條件再就業(yè)作為全球努力的目標(biāo)。但是，自從工業(yè)革命以來(lái)， 經(jīng)濟(jì)大蕭條的不斷出現(xiàn)，失業(yè)問題就伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、技術(shù)的進(jìn)步而一直困擾著現(xiàn)代國(guó) 家的經(jīng)濟(jì)體系。隨著凱恩斯的思想被廣泛接受，隨著人們對(duì)失業(yè)現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)逐漸深入，不 管是發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都意識(shí)到，當(dāng)人類的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)發(fā)展到以機(jī)械化、自動(dòng)化、信 息化為特征時(shí)，失業(yè)已經(jīng)成為與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相伴隨的不可避免的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。所以，不論 是從提高人們的生存能力，還是從發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定社會(huì)來(lái)說，提高社會(huì)對(duì)失業(yè)的承受力和 保障力度，滿足和適應(yīng)不斷發(fā)生變化的社會(huì)經(jīng)濟(jì)要求，都是十分緊迫的現(xiàn)實(shí)問題。因此， 失業(yè)不僅僅是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的問題，更是社會(huì)學(xué)特別是社會(huì)保障學(xué)要研究和解決的一個(gè) 重要問題。大量失業(yè)的存在，必將影響到一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定，所以很多國(guó)家都 把解決失業(yè)問題置于一國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)政策關(guān)注的首位。失業(yè)保險(xiǎn)即是國(guó)家或政府為緩解失 業(yè)壓力，促進(jìn)社會(huì)就業(yè)所采取的一項(xiàng)有效政策。因此，建立能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)變化和勞動(dòng)力環(huán)境 的綜合性失業(yè)保障制度成為各國(guó)追求的重要目標(biāo)之一。 在我國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)失業(yè)問題進(jìn)行深入理論探討和分析的同時(shí)，西方國(guó)家已經(jīng)開始逐步 建立旨在保證失業(yè)者生活安定的失業(yè)保險(xiǎn)制度。 1 9 世紀(jì)下半葉，英國(guó)最先建立了濟(jì)貧法，救濟(jì)對(duì)象是貧民，當(dāng)時(shí)貧民由三部分組 成，一是由于“圈地運(yùn)動(dòng)”影響而失去土地，從而失去生活來(lái)源的農(nóng)民；二是破產(chǎn)的小手 工業(yè)者；三是城市失業(yè)工人。 濟(jì)貧法的實(shí)施，使失業(yè)人員得到了基本生活保障，但它 還顯得比較幼稚。 法國(guó)于1 9 0 5 年通過立法形式建立了失業(yè)保險(xiǎn)制度，但它不是一種強(qiáng)制性的失業(yè)保險(xiǎn)， 而是一種自愿性的失業(yè)保險(xiǎn)。法律規(guī)定，人們是否參加失業(yè)保險(xiǎn)取決于個(gè)人意愿，一旦參 加保險(xiǎn)，就必須根據(jù)失業(yè)保險(xiǎn)法律規(guī)定接受管理，包括承擔(dān)一定的義務(wù)和享受相應(yīng)的權(quán)利。 挪威也于1 9 0 6 年建立了失業(yè)保險(xiǎn)制度，當(dāng)時(shí)屬于任意參加性質(zhì)。丹麥于1 9 0 7 年建立了 類似法國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度。 1 9 1 1 年1 2 月1 6 日，英國(guó)政府正式批準(zhǔn)了國(guó)民保險(xiǎn)法，這是世界上第一個(gè)全國(guó)性、 強(qiáng)制性的失業(yè)保險(xiǎn)法。這一法律開創(chuàng)了強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)制度的先河，后來(lái)被包括德國(guó)、西 班牙、意大利、奧地利、波蘭等在內(nèi)的許多國(guó)家紛紛仿效，也實(shí)行了強(qiáng)制性失業(yè)保險(xiǎn)制度， 構(gòu)成了世界失業(yè)保險(xiǎn)制度的主流。 美國(guó)在經(jīng)歷了1 9 2 9 1 9 3 3 年的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)后，于1 9 3 5 年通過了社會(huì)保障法，實(shí)行 第2 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 包括失業(yè)保險(xiǎn)在內(nèi)的綜合性社會(huì)保障體系第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，發(fā)展中國(guó)家也紛紛建 立起失業(yè)保險(xiǎn)制度。據(jù)國(guó)家勞動(dòng)保障部資料顯示，到目前為止，全世界共有1 1 8 個(gè)國(guó)家和 地區(qū)建立了失業(yè)保險(xiǎn)制度。其中包括：美國(guó)、加拿大、英國(guó)、日本、法國(guó)、德國(guó)、意大利、 瑞士、荷蘭、西班牙、瑞典、葡萄牙、奧地利、比利時(shí)、丹麥、芬蘭、挪威、愛爾蘭、希 臘、以色列、澳大利亞、新西蘭等。事實(shí)上，失業(yè)保障制度通過被動(dòng)的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和主動(dòng)的 促進(jìn)就業(yè)，起到了調(diào)節(jié)勞動(dòng)力供需、實(shí)現(xiàn)收入再分配、緩解社會(huì)經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩和促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì) 發(fā)展的作用，保證了這些國(guó)家勞動(dòng)力市場(chǎng)的正常運(yùn)行，尤其在保障失業(yè)人員及其家屬的基 本生活方面作用顯著。 中國(guó)從1 9 8 6 年開始建立失業(yè)保險(xiǎn)制度，至今己有2 0 個(gè)年頭。經(jīng)過二十余年的努力，失 業(yè)保險(xiǎn)從無(wú)到有，形成了失業(yè)保險(xiǎn)的制度雛形，并構(gòu)筑了相關(guān)的組織管理體系，在一定程 度上對(duì)中國(guó)近年來(lái)市場(chǎng)化進(jìn)程中失業(yè)人口的不斷增加起到了“減震器”的作用。但是近年 來(lái)，隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善和經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐的不斷加快，國(guó)有企業(yè)作為市 場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主體，不可避免地要經(jīng)受優(yōu)勝劣汰的考驗(yàn)，部分企業(yè)由于技術(shù)落后、產(chǎn)品老化、 銷售疲軟，需要進(jìn)行技術(shù)改造，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，壓縮規(guī)模，精簡(jiǎn)職工；部分企業(yè)由于經(jīng)營(yíng) 不善、虧損嚴(yán)重、需要關(guān)停并轉(zhuǎn)或宣告破產(chǎn)，破產(chǎn)企業(yè)的職工和被精簡(jiǎn)的職工流向社會(huì)成 為失業(yè)人員。下崗失業(yè)這些曾經(jīng)讓中國(guó)老百姓很陌生的事情，已經(jīng)成為急需解決的現(xiàn)實(shí)問 題。 表1 12 0 0 1 - 2 0 0 7 年失業(yè)率 年份失業(yè)人數(shù)( 萬(wàn)人) 失業(yè)率 2 0 0 0 年5 9 5 3 1 2 0 0 1 年 6 8 1 3 儺 2 0 0 2 芷 7 7 0 4 2 0 0 3 年8 0 04 3 2 0 0 4 年8 2 7 4 2 2 0 0 5 年8 3 94 2 2 0 0 6 正8 4 74 1 2 0 0 7 年- 6 月 8 3 84 1 ( 數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局統(tǒng)計(jì)公報(bào)) 國(guó)家統(tǒng)計(jì)局2 0 0 5 年底全國(guó)1 人口抽樣數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)6 0 歲以上的人口數(shù)占總?cè)丝跀?shù)的 比例為1 1 0 3 ，6 5 歲以上人口達(dá)到1 0 0 4 5 萬(wàn)人，占總?cè)丝跀?shù)的7 6 9 ，而1 4 歲以下的人口為 2 6 4 7 8 萬(wàn)人，占總?cè)丝诘? 0 2 7 ，也就是說，差不多每一個(gè)勞動(dòng)適齡者都要負(fù)擔(dān)一個(gè)少兒 或老人的生活，我國(guó)已面臨著老齡化社會(huì)的過早到來(lái)。在這種情況下，失業(yè)和沒有工作崗 位的人越多，就業(yè)者身上的負(fù)擔(dān)就越重，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展的負(fù)擔(dān)也就越重。所以，我 國(guó)今后在多大程度上能夠?qū)崿F(xiàn)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和社會(huì)的持續(xù)發(fā)展，也取決于我國(guó)在多大程 度上能夠解決勞動(dòng)適齡人口的就業(yè)問題。 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第3 頁(yè) 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、改革的深化、社會(huì)的穩(wěn)定、人們的安居樂業(yè)，都迫切需要構(gòu)建一個(gè)完善 的社會(huì)保障體系，只有這樣，才能從根本上保障失業(yè)者在失業(yè)期間的基本生活，從而有利 于增強(qiáng)人們特別是國(guó)企下崗職工的改革承受能力，取得人們對(duì)改革的理解和支持，減少改 革的阻力。但目前我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的建設(shè)及其效果與所面臨的形勢(shì)要求相比，還存在著 明顯的差距，包括失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面過窄、失業(yè)保險(xiǎn)資金的籌措渠道單一、失業(yè)保險(xiǎn)資金支 出結(jié)構(gòu)不合理、國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障尚未與失業(yè)保險(xiǎn)并軌等，所有這些都表明 我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度亟待完善。 關(guān)于未來(lái)的失業(yè)保障模式選擇問題，目前呼聲較高的意見是借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn) 模式，建立規(guī)范的、廣覆蓋的城鎮(zhèn)失業(yè)保險(xiǎn)體系來(lái)承擔(dān)對(duì)失業(yè)者的各種保障責(zé)任。經(jīng)過近 一個(gè)世紀(jì)的理論研究和實(shí)踐操作，各國(guó)學(xué)者提出了不少經(jīng)濟(jì)模型和失業(yè)保險(xiǎn)理論，同時(shí)也 積累了很多現(xiàn)成的制度經(jīng)驗(yàn)。綜觀國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家建立失業(yè)保險(xiǎn)制度的經(jīng)驗(yàn)和發(fā)展趨勢(shì)，美 國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度建立相對(duì)較晚，但已經(jīng)形成了一套健全和科學(xué)的體系，尤其是美國(guó)獨(dú)特 的聯(lián)邦一州共同管理的體制，在抑制失業(yè)率、促進(jìn)就業(yè)方面卻起到了非常積極的作用。我 國(guó)和美國(guó)一樣，幅員遼闊，地區(qū)眾多，各地區(qū)差異很大，不能“一刀切”，實(shí)行完全統(tǒng)一 的失業(yè)保險(xiǎn)制度，這也就為我們借鑒美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度經(jīng)驗(yàn)和特色提供了可能性和現(xiàn)實(shí) 性。本文正是出于介紹經(jīng)驗(yàn)和探索道路的思考，通過介紹美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的發(fā)展歷程、 構(gòu)成和管理體制等方面內(nèi)容，對(duì)美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的特色進(jìn)行分析研究，再結(jié)合中國(guó)的特 殊國(guó)情研究中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度，以期從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)中吸取養(yǎng)分，對(duì)中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的 完善與發(fā)展提供借鑒和參考。 1 2 國(guó)內(nèi)、外研究綜述 由于美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度建立較晚，國(guó)內(nèi)專門研究美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的學(xué)者并不多，在 介紹時(shí)也都集中于聯(lián)邦一州共同管理的獨(dú)特的管理體制上，姜守明：略論美國(guó)的失業(yè)保 險(xiǎn)制度( 1 9 9 8 ) ，介紹了美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度成功的一個(gè)重要特征就在于其聯(lián)邦一州共同 管理的體制；唐斌堯：美國(guó)社會(huì)的失業(yè)問題及相關(guān)救助制度( 2 0 0 5 ) ，主要對(duì)美國(guó)失 業(yè)救助體系的兩個(gè)主要方面，即失業(yè)保險(xiǎn)和公共救助系統(tǒng)做了詳細(xì)介紹，突出了聯(lián)邦一州各 自的管理職能；楊宜勇、李震：美國(guó)關(guān)于失業(yè)保險(xiǎn)的若干政策( 1 9 9 0 ) ，分析了現(xiàn)行 美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃存在的問題，指出現(xiàn)行州失業(yè)保險(xiǎn)制度應(yīng)做出改進(jìn)以覆蓋到那些同失業(yè) 者僅有邊緣附屬關(guān)系的人們，全國(guó)性或地區(qū)性高失業(yè)率的犧牲者，以及那些因年齡原因， 缺少教育和經(jīng)驗(yàn)而遭受長(zhǎng)期失業(yè)的人們；侯立平：美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)：特點(diǎn)、績(jī)效與問題 ( 2 0 0 7 ) ，該文指出聯(lián)邦政府與地方政府合伙操辦的組織體制既使得美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的 條款、規(guī)則非常復(fù)雜，又使得美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)體系具有較高的柔韌性，能較好地適應(yīng)美國(guó)勞 動(dòng)力市場(chǎng)的地方特色。 中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的問題早已引起國(guó)內(nèi)許多學(xué)者的關(guān)注，對(duì)于失業(yè)保險(xiǎn)制度存在的問 題也主要集中在幾個(gè)方面：失業(yè)保險(xiǎn)的覆蓋范圍過窄、失業(yè)保險(xiǎn)基金的籌集困難、資金的 管理和運(yùn)用不合理、促進(jìn)就業(yè)功能不足等，從而得出從擴(kuò)大保障范圍、建立合理的管理體 第4 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 制，加大對(duì)再就業(yè)的支持力度等解決措施；如李舜萱、張瑩： 探析目前我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)存 在的主要問題( 2 0 0 6 ) ，文章從失業(yè)保險(xiǎn)的保障范圍、資金籌集和運(yùn)用、促進(jìn)再就業(yè)三個(gè) 方面探討了目前我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)存在的問題，在現(xiàn)有制度框架下，失業(yè)保險(xiǎn)的保障范圍有限、 財(cái)力不足、資金使用方向和管理等方面的問題限制了失業(yè)保險(xiǎn)兩大功能的發(fā)揮，必須采取 措施及早解決；孫思忠：我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度存在的問題及對(duì)策研究( 2 0 0 7 ) ，文章在大 量調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度存在的各種問題，并提出了進(jìn)一步完善失 業(yè)保險(xiǎn)制度的若干對(duì)策和建議，勾畫出我國(guó)未來(lái)進(jìn)一步完善失業(yè)保障體系的構(gòu)想，同時(shí)指 出我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度勢(shì)在必行；荊煒：我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革和完善( 2 0 0 6 ) ，本文 從認(rèn)識(shí)失業(yè)保險(xiǎn)制度在社會(huì)保障制度體系中的地位及分析目前所存在的缺陷，我國(guó)失業(yè)保 險(xiǎn)制度改革是市場(chǎng)化、社會(huì)化為導(dǎo)向的經(jīng)濟(jì)體制改革和社會(huì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的必然結(jié)果，進(jìn)而為 我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的改革和完善尋求思路與對(duì)策。 面對(duì)目前的嚴(yán)峻形勢(shì)，許多大陸學(xué)者提出，中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度要想盡快解決問題，最 快的方法就是借鑒其他國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，以縮短我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度摸索和完善的過程。 其中包括綜合借鑒美國(guó)等西方國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，如張旭昆：德國(guó)、美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)體系及其啟 示( 1 9 9 6 ) ，分別介紹了德國(guó)和美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)體系，提出了我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)體系建立的 目標(biāo)及其步驟，通過先試點(diǎn)后全面，先城鎮(zhèn)后農(nóng)村，逐步實(shí)現(xiàn)失業(yè)保險(xiǎn)制度范圍廣泛化， 各地管理靈活化，資金集中代管，分權(quán)負(fù)責(zé)；文軒：瑞典和美國(guó)失業(yè)保障制度的比較分 析及其對(duì)我國(guó)的啟示，根據(jù)我國(guó)目前的實(shí)際情況，對(duì)照瑞典和美國(guó)在失業(yè)保險(xiǎn)方面的現(xiàn) 狀及管理上的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的建議，擴(kuò)大覆蓋范圍，確定享受失業(yè)保 險(xiǎn)的資格條件，合理的給付范圍和期限，合理的分?jǐn)傎M(fèi)用以及基金的支出結(jié)構(gòu)等；鄭啟福： 西方國(guó)家失業(yè)保險(xiǎn)制度及其啟示( 2 0 0 6 ) ，文章介紹了美國(guó)、德國(guó)和日本的失業(yè)保險(xiǎn)制 度，與中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度進(jìn)行比較，提出加強(qiáng)我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)法制建設(shè)、擴(kuò)大覆蓋范圍、完 善失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率制度等，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)通過改進(jìn)現(xiàn)有的就業(yè)服務(wù)活動(dòng)、完善就業(yè)信息公開發(fā)布 制度和政府逐步增加就業(yè)扶持開支的比例以加強(qiáng)再就業(yè)的服務(wù)功能。 也有單獨(dú)以美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度為借鑒對(duì)象，提出中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的完善思路。如 劉永濤：美國(guó)的聯(lián)邦一州失業(yè)償付計(jì)劃，通過介紹美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的基本體系、覆 蓋范圍和受益給付條件具體內(nèi)容，分析得出其特點(diǎn)，如立法先行，地方自主權(quán)，稅收籌資 和就業(yè)與保障結(jié)合等，從而總結(jié)出對(duì)我國(guó)的啟示；陳銀娥：美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度及其對(duì) 我國(guó)的啟示( 1 9 9 9 ) ，根據(jù)美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)的具體國(guó)情，探討了完善我國(guó)失業(yè)保 險(xiǎn)制度的基本思路：制定符合我國(guó)國(guó)情的失業(yè)保險(xiǎn)法；進(jìn)一步擴(kuò)大失業(yè)保障的覆蓋面；明 確失業(yè)保障的給付條件；健全籌資機(jī)制；完善失業(yè)保險(xiǎn)金的給付標(biāo)準(zhǔn)和期限；強(qiáng)化失業(yè)保 險(xiǎn)促進(jìn)再就業(yè)的功能。伍紅：美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度淺析( 2 0 0 3 ) ，通過分析美國(guó)的失業(yè) 保險(xiǎn)制度，提出我國(guó)應(yīng)該開征失業(yè)保險(xiǎn)稅，建立政府公共預(yù)算、社會(huì)保障預(yù)算、國(guó)有資產(chǎn) 經(jīng)營(yíng)預(yù)算和其他預(yù)算相結(jié)合的四式預(yù)算，將社會(huì)失業(yè)保險(xiǎn)與養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)一起納入 預(yù)算管理；石建輝：美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度及對(duì)我國(guó)的借鑒，分析了美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第5 頁(yè) 基本原則和失業(yè)保險(xiǎn)稅的特點(diǎn)，認(rèn)為我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度應(yīng)該實(shí)現(xiàn)社會(huì)化管理，提高統(tǒng)籌層 次，加強(qiáng)中央宏觀調(diào)控：應(yīng)永勝：美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度解析及啟示( 2 0 0 5 ) ，對(duì)美國(guó)失 業(yè)保障制度的建立和發(fā)展歷程、適用范圍、運(yùn)作主體、待遇標(biāo)準(zhǔn)、支付期限及資金籌措等 方面內(nèi)容進(jìn)行比較分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)失業(yè)保障制度的現(xiàn)實(shí)狀況，提出了我國(guó)在完善 失業(yè)保障制度過程中可借鑒之處及啟示。 i 3研究的方法和基本框架 本論文擬從介紹美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度入手，通過分析其特點(diǎn)，再對(duì)比中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度 的現(xiàn)狀和存在的問題，從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)中找出可借鑒之處，以完善中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度為目 的，沿著“理論介紹現(xiàn)狀分析經(jīng)驗(yàn)借鑒”的思路寫作，基本框架如下： 第一部分( 第一章) 是整個(gè)論文的導(dǎo)論部分，主要涉及論文的研究背景、目的、國(guó)內(nèi) 外研究的綜述和失業(yè)保險(xiǎn)相關(guān)概念的界定，是整個(gè)文章的理論基礎(chǔ)。 第二部分( 第二章第三章) 闡述美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度。第二章介紹美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制 度的主要內(nèi)容，包括制度的建立和發(fā)展歷程、適用范圍、運(yùn)作主體、待遇標(biāo)準(zhǔn)、支付期限 及資金籌措和稅率計(jì)算等，它們是進(jìn)行理論分析的重點(diǎn)；第三章分析總結(jié)美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制 度的諸多特色，為后文中國(guó)借鑒美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)作鋪墊。 第三部分( 第四章) 主要對(duì)中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的相關(guān)情況作了簡(jiǎn)單概述，并分析其現(xiàn) 存的問題。通過對(duì)比中美兩國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度，從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)中找到對(duì)中國(guó)的啟示，提出一 系列對(duì)策措施，以更好的完善和發(fā)展中國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度。 本論文的基本方法是文獻(xiàn)分析法，即按照研究的需要，從美國(guó)官方網(wǎng)站上查閱了大量 的原文資料，經(jīng)過翻譯整理后進(jìn)行摘要，在逐步分析過程中逐步形成自己的觀點(diǎn)和行文思 路，這一過程主要完成了美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容的介紹，并歸納總結(jié)出美國(guó)失業(yè)保 險(xiǎn)制度的特色，為中國(guó)的借鑒提供參考。 采取的主要方法是比較分析法。通過對(duì)中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的現(xiàn)狀分析，指出現(xiàn)行失業(yè) 保險(xiǎn)制度存在的問題，再對(duì)比中美兩國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要做法，從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)中找到值 得借鑒之處。同時(shí)，我們應(yīng)該注意到中美兩國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治、文化發(fā)展程度存在很大差異， 在借鑒美國(guó)經(jīng)驗(yàn)時(shí)必須充分考慮到中國(guó)的國(guó)情。 1 4失業(yè)保險(xiǎn)概念的界定 所謂失業(yè)保險(xiǎn)制度，是指國(guó)家通過立法強(qiáng)制實(shí)行的，并由社會(huì)集中建立基金，對(duì)由非 自愿事業(yè)而喪失生活來(lái)源的勞動(dòng)者提供物質(zhì)性援助，以保證其基本生活需要和促進(jìn)就業(yè)的 制度。它是社會(huì)保險(xiǎn)制度的一個(gè)重要組成部分，同時(shí)又是就業(yè)體制的重要內(nèi)容。其核心內(nèi) 容是通過集中建立失業(yè)保險(xiǎn)資金，分散失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，使暫時(shí)處于失業(yè)狀態(tài)的勞動(dòng)者得到最基 本的生活保障，通過就業(yè)培訓(xùn)，使失業(yè)者盡快就業(yè)。 在西方國(guó)家，失業(yè)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容包括制度的覆蓋范圍、失業(yè)保險(xiǎn)基金籌集、失 第6 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 業(yè)保險(xiǎn)享受資格、失業(yè)保險(xiǎn)金給付水平、失業(yè)保險(xiǎn)享受期限、失業(yè)保險(xiǎn)基金的管理和失業(yè) 保險(xiǎn)的管理等等。失業(yè)保險(xiǎn)享受資格是指領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)的失業(yè)者必須符合一定的條件和規(guī) 定。失業(yè)保險(xiǎn)金給付水平用失業(yè)保險(xiǎn)金替代率( 失業(yè)者失業(yè)前工資收入的一定比率) 來(lái)衡 量。失業(yè)保險(xiǎn)享受期限是指具備失業(yè)保險(xiǎn)資格的失業(yè)者并不能永久性的獲得失業(yè)保險(xiǎn)金， 超過了規(guī)定期限的失業(yè)者不再具有領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金的資格。失業(yè)保險(xiǎn)基金籌集是指失業(yè)保 險(xiǎn)基金的來(lái)源，由企業(yè)和勞動(dòng)者繳納的失業(yè)保險(xiǎn)稅以及政府的財(cái)政支出構(gòu)成。 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第7 頁(yè) 第二章美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度 2 1失業(yè)保險(xiǎn)的建立和發(fā)展歷程 美國(guó)以新教立國(guó)，建國(guó)之初，民眾和政府深受清教徒拓荒精神的影響，在價(jià)值觀方面 崇尚自由發(fā)展及個(gè)人主義，這種價(jià)值觀深深地融入到社會(huì)福利的政策當(dāng)中。工業(yè)革命前， 美國(guó)是傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會(huì)，人們靠農(nóng)業(yè)為生，由于大家互相認(rèn)識(shí)，天然存在著一份友愛和感 情，因而對(duì)于孤兒、盲人、窮人的照顧責(zé)任，一般由家庭和鄰里來(lái)義務(wù)承擔(dān)。隨著工業(yè)革 命和城市化進(jìn)程的推進(jìn)，傳統(tǒng)社會(huì)關(guān)系逐漸瓦解，都市中的人們面臨著與家庭和親屬關(guān)系 的疏離，社區(qū)認(rèn)同的喪失。同時(shí)，大工業(yè)的發(fā)展驅(qū)使人們依賴其勞動(dòng)力換取工資，再用工 資換取生活資料，以維持其本人及其家庭的日常生活需要。在這種情況下。人們面對(duì)傷害、 疾病、年老、失業(yè)等問題感到束手無(wú)策，難以作為。為滿足人們的需要，1 8 0 0 年以后，私 人志愿組織尤其是教會(huì)憑借慈善心與宗教熱誠(chéng)提供的社會(huì)服務(wù)逐漸增多，私人慈善機(jī)構(gòu)承 擔(dān)起部分社會(huì)責(zé)任，地方政府的公共救濟(jì)也起到了一定的幫助作用。1 1 j 1 9 世紀(jì)末2 0 世紀(jì)初，由于工業(yè)化進(jìn)程的加速和新移民的大量涌入，美國(guó)的社會(huì)問題 愈來(lái)愈嚴(yán)重，但由于傳統(tǒng)觀念的影響，美國(guó)政府始終很少關(guān)心社會(huì)問題。這些社會(huì)問題主 要依賴于家庭( 義務(wù)性) 、教會(huì)( 慈善性) 和行會(huì)( 半義務(wù)性慈善性) 等非官方渠道自行 處理，它們并未被人們當(dāng)作政府的責(zé)任來(lái)看待。當(dāng)時(shí)，已有一些歐洲國(guó)家開始實(shí)行公共福 利計(jì)劃，但由于美國(guó)西部開發(fā)為人們提供的土地資源和生存機(jī)遇而延續(xù)了以農(nóng)業(yè)為主的發(fā) 展過程，使美國(guó)人堅(jiān)信獲得土地就可以保證任何愿意工作的人找到工作，因而這種公共福 利計(jì)劃并未在美園得到發(fā)展。 直到3 0 年代初，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的劇烈變化才使美國(guó)人的社會(huì)福利觀發(fā)生徹底改觀。1 9 2 9 年1 0 月2 9 日，美國(guó)股票市場(chǎng)崩潰，沖擊了整個(gè)經(jīng)濟(jì)，持續(xù)整個(gè)3 0 年代的經(jīng)濟(jì)大蕭條開 始了。經(jīng)濟(jì)大蕭條給美國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了災(zāi)難性的打擊。危機(jī)期間，大批工廠倒閉，企業(yè)、銀 行破產(chǎn)，大量工人失業(yè)。據(jù)資料統(tǒng)計(jì)，大蕭條開始后，大約有1 8 0 0 萬(wàn)老年人、殘疾人、 單親母親和孩子生活在瀕臨死亡的邊緣水平。到1 9 3 3 年，全國(guó)有1 3 萬(wàn)家企業(yè)破產(chǎn)，年失 業(yè)人數(shù)達(dá)1 3 0 0 萬(wàn)( 約占美國(guó)人口的2 0 ) ，平均失業(yè)率為1 8 2 3 ，最高時(shí)達(dá)2 4 9 ，自殺 率也驟然上升。隨著失業(yè)問題的嚴(yán)重化程度加深，私人慈善和公共救濟(jì)已越來(lái)越不能適應(yīng) 現(xiàn)實(shí)的需要，這時(shí)，各地的紅十字會(huì)、志愿服務(wù)組織的財(cái)務(wù)來(lái)源斷絕，面臨募款的困難， 慈善機(jī)構(gòu)已經(jīng)無(wú)力再提供即使是最低的救助，而州政府和地方政府提供的救濟(jì)措施也無(wú)法 緩解嚴(yán)重的貧困與失業(yè)問題( 到1 9 3 3 年已有4 0 的美國(guó)人接受地方政府的公共救助) 。在 這種絕望的時(shí)刻，美國(guó)人開始置疑原來(lái)的倫理道德觀念認(rèn)為工作和節(jié)儉能夠?qū)е鲁?功，今天衣衫襤褸，明天可以家財(cái)萬(wàn)貫，失敗者不是天資愚鈍就是游手好閑。只要一個(gè)人 努力工作，他就可以照顧他的家庭和自己。但事實(shí)說明社會(huì)并沒有給勤勞節(jié)儉的人以任何 必要的保障。大危機(jī)打碎了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中純粹自助的思想，摧毀了嚴(yán)酷的個(gè)人主義迷宮，人 第8 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 們開始意識(shí)到這種遭遇不是個(gè)人努力與否問題，而是制度出了毛病，政府應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任， 介入社會(huì)福利制度，保障國(guó)民的基本需要。 1 9 3 2 年，富蘭克林d 羅斯福當(dāng)選美國(guó)第3 2 任總統(tǒng)，面對(duì)全國(guó)一片混亂的局面，這位 受命于危難之際的殘疾人總統(tǒng)，采取了大刀闊斧的“新政”措旌，即“羅斯福新政”，強(qiáng) 調(diào)國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的干預(yù)，刺激總需求，以此來(lái)擺脫經(jīng)濟(jì)危機(jī)。社會(huì)保障制度就是“新政” 的一個(gè)重要產(chǎn)物。1 9 3 5 年1 月4 日，在國(guó)會(huì)召開之前的全國(guó)演講中，羅斯?？偨y(tǒng)公開聲明 “國(guó)家政府是時(shí)候采取行動(dòng)來(lái)保障國(guó)民生命中大多數(shù)的災(zāi)難和不確定風(fēng)險(xiǎn)”隨后，羅斯 ?？偨y(tǒng)致函國(guó)會(huì)，要求建立一個(gè)大范圍的、收取社會(huì)保障稅的社會(huì)保障體制，同時(shí)任命了 一個(gè)“經(jīng)濟(jì)保障委員會(huì)”，負(fù)責(zé)起草一個(gè)能為老年人、殘疾人、兒童以及失業(yè)者提供援助 的法案。1 1 】 1 9 3 5 年6 月1 4 日，以社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救助及社會(huì)福利服務(wù)三大體系為核心的 社會(huì) 保障法案( s o c i a ls e c u r i t ya c t ) ( 也稱社會(huì)安全法) 在美國(guó)國(guó)會(huì)獲得通過并正式生效。 社會(huì)保障法案的通過標(biāo)志著現(xiàn)代第一個(gè)比較完整的社會(huì)保障制度在美國(guó)的建立。它第 一次明確提出了社會(huì)保障的概念，并規(guī)定了社會(huì)保障的基本原則和內(nèi)容：老年保險(xiǎn)計(jì)劃、 失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃、盲人救濟(jì)計(jì)劃、老年救助計(jì)劃和未成年人撫養(yǎng)補(bǔ)助計(jì)劃。此外，還有若干 次要項(xiàng)目。其中，最重要的是失業(yè)和老年的社會(huì)保障計(jì)劃。 社會(huì)保障法案的誕生成為美國(guó)社會(huì)福利史的里程碑，它標(biāo)志著美國(guó)社會(huì)福利政策 由“自由放任”到“積極承擔(dān)責(zé)任”的重大轉(zhuǎn)變。它不僅僅為窮人提供援助，而且為全體 人民提供基本的經(jīng)濟(jì)保障。這就是聯(lián)邦政府承擔(dān)福利責(zé)任的開始，聯(lián)邦政府福利制度對(duì)美 國(guó)的過去是一個(gè)全新的突破。 自羅斯福政府之后，各屆政府又多次修改社會(huì)保障法，不斷增添了新的社會(huì)保障 項(xiàng)目，逐步建立了醫(yī)療保險(xiǎn)、教育保險(xiǎn)、住宅保障等社會(huì)保障計(jì)劃，擴(kuò)大了保障的覆蓋面 和受益范圍，提高了社會(huì)保險(xiǎn)津貼水平。經(jīng)過6 0 多年的發(fā)展，美國(guó)已經(jīng)形成了一個(gè)比較 全面的、多樣化的社會(huì)保障體系，保障項(xiàng)目達(dá)到3 0 0 多個(gè)。 失業(yè)保險(xiǎn)制度就是在這樣的背景下建立起來(lái)的。早期的失業(yè)保險(xiǎn)制度以為失業(yè)者提供 基本生活保障為主，具有消極被動(dòng)性質(zhì)。隨著社會(huì)的發(fā)展，美國(guó)一些經(jīng)濟(jì)學(xué)者和政府官員 開始感覺到失業(yè)保險(xiǎn)制度不應(yīng)該只被動(dòng)的進(jìn)行救濟(jì)，而應(yīng)主動(dòng)的阻止失業(yè)傳播和促進(jìn)重新 就業(yè)。其實(shí)，早在羅斯福新政時(shí)期羅斯?？偨y(tǒng)就反對(duì)消極的物質(zhì)救濟(jì)，主張積極的社會(huì)救 助，提出實(shí)行“以工代賑”，即由國(guó)家投資，大規(guī)模興建公共工程，以增加就業(yè)、解決失 業(yè)問題。他認(rèn)為，建立失業(yè)保險(xiǎn)，通過穩(wěn)定就業(yè)來(lái)達(dá)到防止失業(yè)的目的。特別是在6 0 年 代以后，隨著科技革命的迅猛發(fā)展，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和就業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整加速進(jìn)行，為了適應(yīng)社會(huì)需 要，應(yīng)轉(zhuǎn)向積極的保障政策。因此，歷界政府都相當(dāng)重視加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)，頒布了一系列職 業(yè)培訓(xùn)法和培訓(xùn)計(jì)劃，其中最重要的有1 9 6 1 年的“地區(qū)發(fā)展法”( a r a ) ，1 9 6 2 年的“人力 開發(fā)與培訓(xùn)法”( 舳a t ) ，1 9 6 4 年的“經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)法”( e o a ) ，1 9 7 3 年的“綜合就業(yè)培訓(xùn)法” ( c e t a ) 和1 9 8 3 年的“就業(yè)培訓(xùn)合作法”( j t p a ) ，不斷完善職業(yè)保障制度。1 9 9 4 年1 月 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第9 頁(yè) 克林頓政府勞工部長(zhǎng)里奇向國(guó)會(huì)提交的勞動(dòng)保障法案，就是對(duì)美國(guó)3 0 年代以來(lái)的失業(yè) 保險(xiǎn)制度所作的全面修訂。其宗旨正如里奇所言：“我們需要的是一個(gè)重新就業(yè)的制度， 而不是一種失業(yè)( 救濟(jì)) 制度”。 經(jīng)歷幾十年的曲折歷程發(fā)展，美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度從主要依靠政府、群眾組織及慈善 機(jī)構(gòu)發(fā)放救濟(jì)金到逐步建立失業(yè)保險(xiǎn)體系，從單純進(jìn)行失業(yè)保險(xiǎn)到以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和勞動(dòng) 力市場(chǎng)不斷變化為目標(biāo)，注重對(duì)勞動(dòng)力實(shí)行培訓(xùn)與繼續(xù)教育、促進(jìn)人口流動(dòng)，將就業(yè)納入 城鎮(zhèn)建設(shè)計(jì)劃、提供就業(yè)者的特殊服務(wù)等措施，積極擴(kuò)大了就業(yè)門路 2 2失業(yè)保險(xiǎn)的覆蓋范圍 失業(yè)保險(xiǎn)制度防范的是非自愿失業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，保障對(duì)象是有工資報(bào)酬的勞動(dòng)者，因而并 不是所有的勞動(dòng)者都屬于失業(yè)保險(xiǎn)制度的覆蓋范疇。美國(guó)的失業(yè)保險(xiǎn)制度由聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn) 計(jì)劃和各州失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃共同組成，故而在覆蓋范圍的規(guī)定上也存在一定的差別。 2 2 1聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃的覆蓋范圍 美國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)的覆蓋范圍并不是一成不變的，從1 9 3 5 年建立以來(lái)一直逐漸擴(kuò)大。失 業(yè)保險(xiǎn)制度實(shí)施初期，覆蓋范圍只限于被聯(lián)邦失業(yè)稅收法案( f u t a ) 覆蓋下的雇傭工 人，主要是私營(yíng)工商企業(yè)部門的雇員。隨著該法案在實(shí)施中不斷調(diào)整，又衍生出三個(gè)新的 修訂案，即1 9 7 0 年的雇傭保障修訂案( e m p l o y m e n ts e c u r i t ya m e n d m e n t s ) 、1 9 7 6 年 的失業(yè)補(bǔ)償修訂案( u n e m p l o y m e n tc o m p e n s a t i o na m e n d m e n t s ) 和2 0 0 0 年聯(lián)邦失業(yè) 稅收法案修訂案，覆蓋范圍逐漸擴(kuò)大，同時(shí)覆蓋的人數(shù)也逐漸增多。到目前為止，美國(guó) 失業(yè)保險(xiǎn)的覆蓋面已達(dá)全美勞動(dòng)力的9 7 。 根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦失業(yè)稅法案( f u t a ) 的規(guī)定，迄今為止，下列人員屬于聯(lián)邦失業(yè)保 險(xiǎn)的覆蓋范圍： 當(dāng)前或上個(gè)日歷年至少有2 0 周雇傭1 人或1 人以上、或者在當(dāng)前或上一個(gè)日歷年 中任何一個(gè)日歷季度支付的工資額至少達(dá)到或超過1 5 0 0 美元的私營(yíng)工商企業(yè)的工人； 當(dāng)前或上一個(gè)日歷年中至少有2 0 周雇工1 0 名或1 0 名以上、在當(dāng)前或上一個(gè)日歷 年中的任何一個(gè)日歷季度中支付工資總額2 0 0 0 0 美元的農(nóng)場(chǎng)中的農(nóng)業(yè)工人； 。 當(dāng)前和上一個(gè)日歷年中有2 0 周雇傭4 人或4 人以上的非盈利機(jī)構(gòu)的雇員； 州政府和地方政府的工作人員； 當(dāng)前或上一個(gè)日歷年中的任何一個(gè)季度中支付工資達(dá)到或超過1 0 0 0 美元的私人家 庭、地方大學(xué)俱樂部或大學(xué)聯(lián)誼會(huì)的地方分會(huì)的家政人員： 任何為印第安部落、印第安人、印第安民族或其他有組織的團(tuán)體提供服務(wù)的工人。 如果印第安部落沒有按要求繳費(fèi)到州政府，該部落將會(huì)喪失聯(lián)邦失業(yè)稅收法案的豁免， 也不再包括在其覆蓋范圍內(nèi)。1 2 】 此外，美國(guó)聯(lián)邦政府雇員和退役軍人有根據(jù)聯(lián)邦政府的專門法規(guī)規(guī)定制定的失業(yè)保險(xiǎn) 第1 0 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 制度，他們的失業(yè)保險(xiǎn)金由聯(lián)邦失業(yè)基金提供，但由各州進(jìn)行管理，按照州立法有關(guān)規(guī)定 進(jìn)行支付。對(duì)于鐵路工人，政府實(shí)行單獨(dú)的失業(yè)保險(xiǎn)法。 下表就直觀的反映出聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃覆蓋范圍的變動(dòng)情況。 表2 11 9 3 5 - 2 0 0 0 年失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋范圍對(duì)比 年份 1 9 3 5 年1 9 7 0 正1 9 7 6 籃2 0 0 0 焦 美國(guó)境內(nèi)的服務(wù) 州政府、地方政 ( 輪船和飛機(jī)上農(nóng)業(yè)工人： 府和非盈利組織為印第安部落提 新增范圍的服務(wù)除外) ，主美國(guó)境外提供的 的雇員；供服務(wù)的工人 要是私營(yíng)工商企 服務(wù) 家政人員 業(yè)雇員 2 2 2州失業(yè)保險(xiǎn)法的覆蓋范圍 聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)稅案規(guī)定將為盈利組織、州政府和地方政府、印第安部落所提供的服務(wù) 覆蓋作為審核州失業(yè)保險(xiǎn)法的條件，稱為“必需的覆蓋范圍”條款【2 j 。雖然各州的失業(yè)保 險(xiǎn)范圍在很大程度上受聯(lián)邦法律規(guī)定的影響，但各州可以根據(jù)法令自由決定州失業(yè)保險(xiǎn)的 范圍。一般說來(lái)，屬于聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)范圍也同時(shí)屬于州失業(yè)保險(xiǎn)范圍，但后者很可能大于 前者。許多州已經(jīng)將覆蓋范圍擴(kuò)展到超出聯(lián)邦立法規(guī)定的覆蓋范圍。 比如對(duì)農(nóng)業(yè)工人的覆蓋條件，大多數(shù)州都遵循聯(lián)邦失業(yè)稅收法案條款，將覆蓋范圍限 制在大農(nóng)場(chǎng)。也有少數(shù)州覆蓋了小農(nóng)場(chǎng)的服務(wù)。例如：紐約州只需滿足一個(gè)季度支付5 0 0 美元，加利福尼亞州規(guī)定任何時(shí)候雇傭1 個(gè)工人、一個(gè)陽(yáng)歷季度工資超過1 0 0 美元就滿足； 維爾京群島、波多黎各州、哥倫比亞特區(qū)和羅得島州都規(guī)定雇傭一個(gè)工人以上就可以了。 對(duì)于在州外提供勞務(wù)的工人，由于他們既不被聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)法律覆蓋也不被任何一個(gè) 州法律覆蓋，因而許多州法律允許雇主自由選擇。在這些州中，一般都把居住權(quán)作為選擇 的條件，但是康涅狄格州、伊利諾伊州、密歇根州、內(nèi)布拉斯加州、俄勒岡州、賓夕法尼 亞州和威斯康星州除外。 失業(yè)保險(xiǎn)制度剛建立時(shí)，聯(lián)邦失業(yè)稅收法案和大部分州法律都沒有將海員納入失業(yè)保 險(xiǎn)范圍，直到1 9 4 6 年聯(lián)邦失業(yè)稅收法案才把海員納入失業(yè)保險(xiǎn)范圍，同時(shí)也允許各州將 海員納入失業(yè)保險(xiǎn)范圍，只要他所工作的輪船受其所在州的監(jiān)管，但不要求一定在美國(guó)境 內(nèi)航運(yùn)?，F(xiàn)在大部分州都覆蓋了該項(xiàng)服務(wù)。1 3 j 2 2 3除外范圍 不論是聯(lián)邦法律還是各州法律，盡管規(guī)定的失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋范圍一直在擴(kuò)大，仍然有部 分勞動(dòng)者被排除在外。聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)的除外范圍：自我雇傭者：未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng) 業(yè)勞動(dòng)者和家務(wù)勞動(dòng)者；季節(jié)性臨時(shí)工；外僑農(nóng)場(chǎng)主：在校學(xué)生。州除外范圍一般 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文第1 1 頁(yè) 都遵循聯(lián)邦失業(yè)稅收法案規(guī)定的除外范圍。但是，由于各州實(shí)施的情況不一，綜合起來(lái)， 還存在一些特定的除外類型。 ( i ) 為親戚提供的服務(wù) 所有州都將雇主的配偶或年幼的子女為其提供的服務(wù)或父母為子女提供的服務(wù)捧除 在外。 ( 2 ) 在醫(yī)院為病人提供的服務(wù) 失業(yè)保險(xiǎn)法將在醫(yī)院提供的服務(wù)排除在外，不管醫(yī)院是盈利性還是非盈利性的。 ( 3 ) 公司官員 根據(jù)聯(lián)邦失業(yè)稅收法案，公司官員作為公司的雇員，其獲得的工資要繳納聯(lián)邦失業(yè)稅。 但是，有些州將其排除在覆蓋范圍外，而且對(duì)其福利的給付也有所限制。由于聯(lián)邦失業(yè)稅 收法案中沒有包含這些除外條款，當(dāng)各州將這些服務(wù)捧除后，這些公司的雇主需要對(duì)其支 付的工資繳納全額的聯(lián)邦失業(yè)稅。 2 2 4 覆蓋范圍的審查 不管是聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)法還是州失業(yè)保險(xiǎn)法，在審查覆蓋范圍時(shí)，有一個(gè)非常重要的問 題是我們需要確定的：即工人提供的服務(wù)是被失業(yè)保險(xiǎn)法覆蓋的嗎? 為了確定這個(gè)問題， 需要回答以下幾個(gè)相關(guān)的問題：1 2 l ( 1 ) 工人的服務(wù)是為雇主提供的嗎? ( 2 ) 3 - 人的服務(wù)是在雇主與雇員的雇傭關(guān)系下提供的嗎? ( 3 ) 3 - 人獲得的工資是為其服務(wù)支付的嗎? 如果上述所有的回答都是肯定的，那么該服務(wù)就被失業(yè)保險(xiǎn)法覆蓋。 在上述問題中，確定覆蓋范圍的一個(gè)基本因素就是服務(wù)是否是為雇主提供的。絕大多 數(shù)州法律中的覆蓋范圍條款都使用專門的術(shù)語(yǔ)雇傭個(gè)體( e m p l o y i n gu n i t ) 和雇主 ( e m p l o y e r ) 。雇傭個(gè)體是一個(gè)更普通的概念。它適用于某些特定合法實(shí)體類型的任何個(gè) 人，這個(gè)實(shí)體中有不只一個(gè)人在一個(gè)州內(nèi)提供服務(wù)。雇主則是滿足州失業(yè)保險(xiǎn)法規(guī)定的特 定條件的雇傭個(gè)體。雇傭個(gè)體是否是雇主取決于工人被雇傭的天數(shù)或周數(shù)，或雇傭個(gè)體支 付的季度工資總額或年工資總額。聯(lián)邦失業(yè)保險(xiǎn)稅案規(guī)定雇主必須是在當(dāng)前或上個(gè)日歷年 中至少雇傭一個(gè)工人達(dá)2 0 周，或者在當(dāng)前或上一個(gè)日歷年中任何一個(gè)日歷季度中支付工 資至少達(dá)到1 5 0 0 美元的雇傭個(gè)體，但農(nóng)業(yè)服務(wù)和家政服務(wù)除外。因此，雇主有義務(wù)繳納 失業(yè)保險(xiǎn)稅，其工人有獲得失業(yè)保險(xiǎn)給付的權(quán)利。 2 3資格條件 即使失業(yè)者屬于失業(yè)保險(xiǎn)制度覆蓋范圍，他也要符合一定的條件和規(guī)定才能領(lǐng)取失業(yè) 保險(xiǎn)金。在美國(guó)，工人受益給付資格的確定主要取決于兩個(gè)方面，非收入資格條件和收入 資格條件。 第1 2 頁(yè)武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文 2 3 1非收入資格條件 聯(lián)邦法律規(guī)定的總原則是工人必須是因非個(gè)人過錯(cuò)而失業(yè)，并且能夠、愿意、積極尋 找工作和無(wú)正當(dāng)理由時(shí)不拒絕合適的工作1 3 1 。非收入資格條件的應(yīng)用主要是看各州法律如 何對(duì)它進(jìn)行解釋，兩個(gè)州的法律可能相同，但對(duì)其解釋可能完全不同。 ( 1 ) 能夠工作即指申領(lǐng)人的精神和體力狀況適合工作。或者，必須證明自己不 是因無(wú)正當(dāng)理由自愿離開工作崗位，不是因?yàn)樽约旱倪^錯(cuò)被辭職，沒有拒絕合適的工作等。 對(duì)于能夠工作的要求各州法律僅存在很小的差別。根據(jù)大多數(shù)州法律的要求，表明能夠工 作的證據(jù)是在公共就業(yè)辦公室提交的申請(qǐng)和登記就業(yè)的材料。密蘇里州有更進(jìn)一步的規(guī) 定，每個(gè)人至少每四個(gè)星期將領(lǐng)取的保險(xiǎn)金報(bào)告給最近的就業(yè)辦公室。少數(shù)州要求工人必 須在生理上和心理上都能夠工作。 另外，有些州法律還規(guī)定了特殊條款，對(duì)于因疾病或傷殘而不得不拒絕工作或根本沒 有工作提供而造成的失業(yè)期間提交了申請(qǐng)和進(jìn)行了工作登記的工人不能被認(rèn)為不合條件。 ( 2 ) 愿意工作愿意工作經(jīng)常被理解為是已經(jīng)準(zhǔn)備好并且能夠工作。符合在公共 就業(yè)辦公室進(jìn)行工作登記的要求被認(rèn)為是愿意工作的一個(gè)證明。愿意工作條款比能