2016年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：利潤(rùn)表考試試題.doc

2016年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：利潤(rùn)表考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是_。 A詢價(jià)方式 B協(xié)商定價(jià)方式 C上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D市價(jià)折扣方式2.下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù) B基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) C基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議3.對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。 A基金產(chǎn)品的未來(lái)收益 B新產(chǎn)品、新服務(wù) C銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù) D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 4.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。 A作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 C保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查 5. 下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。 A員工自律 B部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督 C公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門(mén)對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 6. 下列基金市場(chǎng)參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。 A基金投資人 B基金管理人 C基金托管人 D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 7. 下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。 A國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓 D國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu) 8. 基金的銷售過(guò)程中，客戶追蹤的具體做法有_。 A及時(shí)更新原有的客戶記錄 B定期向客戶提供有用的信息服務(wù) C對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 9. 上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前_個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。 A10 B15 C20 D30 10. 以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是_。 A印花稅 B開(kāi)戶費(fèi) C過(guò)戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi) 11. 下列關(guān)于我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有_。 A封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公眾節(jié)假日除外 B封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則 C買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 12. 基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括_。 A長(zhǎng)期性原則 B針對(duì)性原則 C強(qiáng)制性原則 D一致性原則 13. _是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。 A融資比例 B保本期 C安全墊 D擔(dān)保人 14. 股票基金持股集中度是指_。 A前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重 15. 證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近_年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。 A1 B2 C3 D5 16. 客戶流失的_指客戶為了購(gòu)買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買。 A價(jià)格原因 B產(chǎn)品原因 C技術(shù)原因 D服務(wù)原因 17. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 A5 B15 C30 D45 18. 申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 19. 我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是_。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金管理暫行辦法 D開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法 20. 某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)。 A8.33% B9.09% C16.67% D18.18% 21. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。 A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 22. 目前，我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是_。 A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C中國(guó)人民銀行 D證券交易所 23. 在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20% B本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15% 24. 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括_。 A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 B申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策 C采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 25. 證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近_年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。 A1 B2 C3 D526.下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是_。 A久期 B基金分紅 C已實(shí)現(xiàn)收益 D凈值增長(zhǎng)率 27.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值_。 A固定在1元人民幣 B隨市場(chǎng)利率的上升而減少 C隨市場(chǎng)利率的上升而增加 D隨平均剩余期限的增加而增加 28.對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷的行為是指_。 A人員推銷 B持續(xù)營(yíng)銷 C營(yíng)業(yè)推廣 D公共關(guān)系 29.下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的有_。 A根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金 B依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 C特殊類型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(10F)等 D根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 30. 為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于_。 A與基金到期日一致的債券 B股票 C衍生工具 D活期存款31. 分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括_。 A基金宣傳推介材料的形式 B基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明 C基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū) D基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件32. 下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。 A高久期高信用債券基金 B高久期低信用債券基金 C低久期高信用債券基金 D低久期低信用債券基金33. 根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 A60% B70% C80% D90% 34. 假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。 A1 B1.05 C1.13 D1.24 35. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃 36. _不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。 A基金資產(chǎn)凈值 B投資組合報(bào)告 C份額凈值 D份額累計(jì)凈值37. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A5 B10 C15 D2038. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價(jià)值 D基金資產(chǎn)估值?39. 開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。 AT BT+1 CT+2 DT+340. 通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，可以消除_等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。 A道德風(fēng)險(xiǎn) B逆向選擇 C基金投資風(fēng)險(xiǎn) D基金價(jià)格波動(dòng)性41. 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算資金 D實(shí)際價(jià)值42. 贖回主要原則包括_。 A“確定價(jià)”原則 B“未知價(jià)”交易原則 C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則43. 因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是_。 A投資管理風(fēng)險(xiǎn) B通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D公司治理風(fēng)險(xiǎn)44. 企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是_。 A發(fā)行股票 B發(fā)行短期債券 C發(fā)行長(zhǎng)期債券 D購(gòu)買政府債券45. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_。 A債券持有期限 B債券發(fā)行期限 C利息轉(zhuǎn)讓期限 D債券有效期限46. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起_個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 A3 B6 C9 D1247. 連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。 A采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B接受全額贖回 C暫停接受贖回申請(qǐng) D對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，