后援知識—第五期（10月）.ppt

1、兩核管理部 保費部 客服部 2010.09,后援知識第五期,目 錄,保費部相關(guān)知識 客服部相關(guān)知識,理賠相關(guān)知識,Mobile Integrated Terminal 移動集成終端，移動展業(yè)的硬件載體平臺,移動展業(yè)新模式,開創(chuàng)壽險“特種兵”時代,好消息,聯(lián)網(wǎng)設(shè)備 推薦3G無線上網(wǎng)卡,筆記本電腦,金領(lǐng)行銷軟件單用戶版、輕銳版,一站式服務(wù) 展業(yè)樂無憂,什么是MIT,5,5,自 核,生成電子保單,制作建議書,轉(zhuǎn)換成 電子投保書,生成預覽,電子投保書 上傳,綁定確認書,選擇交費方式,EPOS 刷卡交費,保單實時生效 &實時承保,MIT30分鐘完成整個銷售過程！,無論是否勾選電子保單 無論是否自核通過,

2、EPOS刷卡均需通過 MIT金領(lǐng)登錄,MIT的交單流程,勾選電子保單,+,自核通過,+,EPOS刷卡,=,省轉(zhuǎn)賬、省物流、省問題件處理、省保單打印,考核月、競賽月至關(guān)重要！,強力推薦！,當時承保,MIT的優(yōu)勢快,傳統(tǒng)交單： 建議書打印、簽字 投保書打印、簽字 醫(yī)療提示函簽字 投保提示書簽字,電子投保申請確認書 一切幫您輕松搞定！,通通省掉,這么多要打??？,這么多要簽字？,MIT的優(yōu)勢省,傭金穩(wěn)當！,EPOS刷卡，即時交費，進入實收,不給客戶反悔的機會！,MIT的優(yōu)勢穩(wěn),MIT,傳統(tǒng)展業(yè)模式,溫馨提示：保單承保,1、若“電子保單”+自核通過+刷卡成功”則：即時承保1080單證交回后計發(fā)傭金；若

3、“不勾選電子保單+自核通過+刷卡成功”則：需等1080單證交回錄入掃描，公司審核通過后再承保并下發(fā)紙質(zhì)保單。,2、若自核不通過，無論選擇何種保單形式，均需交回1080單證審核通過后再批次承保。,3、月底沖刺業(yè)績選擇電子保單且即時承保的，如果要紙質(zhì)合 同，可在一賬通免費申請或柜面自費10元工本費申請補發(fā)紙質(zhì) 合同。,1、已綁定的1080單證嚴禁修改更換；,2、交回期限： 根據(jù)公司規(guī)定：1080單證應(yīng)于自客戶投保申請日次日起5個自然日內(nèi)交回至營業(yè)區(qū)柜面，超期不交回的則扣品質(zhì)分4分、扣款150元；已承保的單如果1080單證不交回則不計發(fā)傭金。 建議：制作投保書當天起3天內(nèi)交回（周五的單必須下周一交回

4、；周四的單則周五必須交回），預留交接、物流、掃描等時間，避免超期扣款扣分。若取消投保單，則拿1080單證到柜面辦理退費?！?溫馨提示1080單證,提示 此保單回執(zhí)可由業(yè)務(wù)員在打印，隨身攜帶，保單實時承保后，客戶即可當時簽署； 只適用于實時承保的保單； 須投、被保人承保當日簽字； 署完畢后與1080單證一起交回柜面 。,重要提醒 非實時承保的保單需等待公司批次承保后統(tǒng)一下發(fā)回執(zhí)。,溫馨提示：電子保單回執(zhí),MIT操作咨詢渠道,核保知識網(wǎng)付寶首期繳費方式介紹,網(wǎng)付寶支持首期繳費必須同時滿足以下兩個條件： （1）下發(fā)2次轉(zhuǎn)賬不成功問題件； （2）使用投保人本人帶有銀聯(lián)標志的借記卡。,B、網(wǎng)付寶簽購單與

5、POS機小票不同，不用粘貼在之前的POS機小票粘貼紙上，直接與問題件訂在一起回銷即可！,A、借記卡的開戶行應(yīng)為廣東省內(nèi)的中國銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、交通銀行、平安銀行，深圳地區(qū)僅支持招商銀行和平安銀行。,注意,網(wǎng)付寶只能在柜面使用,核保知識智盈人生投保規(guī)則調(diào)整,調(diào)整時間：2010年11月8日（以投保申請日為準）開始,投保智盈人生主險 期交保費不能低于4000元 最低基本保險金額不得低 于期交保險費的5倍， 且不得低于12萬。,投保智盈人生主險 期交保費不能低6000元 最低基本保險金額不得 低于期交保險費的5倍， 且不得低于12萬。,調(diào)整前,調(diào)整后,溫馨提示（

6、重要）,1、自2010年10月10日起（以客戶簽字日期為準）系統(tǒng)將實現(xiàn)對未上傳電子投保書自動提示功能，未上傳投保書將無法初審錄入，公司統(tǒng)一作退單處理。,2、10月16日起對承保率落后的10個營業(yè)部或展業(yè)課的新契約交單實施特別管控，要求被管控的營業(yè)單位業(yè)務(wù)人員交單時，需同時提交顯示有足夠余額的存折或存款憑條復印件，否則做退單處理。,核保知識問題件自助E回銷、自助打印,1、部分電話中心呼出類問題件 2、轉(zhuǎn)賬賬戶余額不足問題件,17,原需要3天才能處理的事情 現(xiàn)在3分鐘即可一鍵搞定,可自助回銷的問題件有：,不可自助回銷的問題件：,可網(wǎng)上自助導出打印進行回銷,核保知識-問題件自助E回銷（賬戶余額不足問

7、題件）,系統(tǒng)產(chǎn)生問題件,業(yè)務(wù)員自助E回銷,18小時內(nèi),流轉(zhuǎn)至公司柜面，按照常規(guī)流程打印紙質(zhì)問題件，簽名回銷,注意事項：自產(chǎn)生問題件起，超過18小時則無法自助回銷問題件,超過18小時,1、登陸E行銷后進入首頁，點擊左上角的“新契約”，進入新契約業(yè)務(wù)界面。,2、查找到函件狀態(tài)為“問題件未回銷”的投保單，點擊進入。,新契約界面,（1）問題件E回銷（賬戶余額不足類問題件）,19,問題件自助E回銷系統(tǒng)操作指引,20,（2）問題件E回銷（賬戶余額不足類問題件）,1、點擊“回銷”后，頁面彈出“問題件回銷信息”界面。,2-1、若勾選“賬戶余額已足夠”：,方法一,21,2-2、若勾選“改紙質(zhì)處理，直接導出打印”

8、,方法二,22,2-3、若勾選“改紙質(zhì)處理，由公司柜面導出打印”： 點擊確認，E回銷操作完成，可到柜面打印函件進行后續(xù)處理。,方法三,4、函件明細查詢/導出打印,輕松導出，快速打??！,自助查看問題件詳細內(nèi)容,立刻導出到自己電腦中,自行打印,24,1、進入新契約業(yè)務(wù)界面，查找到狀態(tài)為“XX函未回銷”的投保單，點擊進入函件信息界面。,2、導出打印功能：在“選擇”字段勾選想要導出的函件，點擊“導出所選函件”，再點擊保存。 注：如果同時勾選多個函件一起導出，函件仍將一個一個彈出界面進行保存，保存時請注意文件名。,函件自助導出打印操作指引（非E回銷函件）,25,點擊保存的函件直接打印，經(jīng)客戶確簽名確認后

9、 交回公司進行回銷。,注意：函件只可導出一次，導出后函件打印狀態(tài)變?yōu)椤耙汛蛴　?，就只可查看?目 錄,保費部相關(guān)知識,核保相關(guān)知識,客服部相關(guān)知識,常見醫(yī)療險的銷售誤區(qū),誤區(qū)一：意外醫(yī)療100元以上全賠 需注意：1、限額 2、合理費用（按社保標準扣除自費項目） 3、絕對免賠額為100元，并不是低于100元不賠，超100元則全賠 4、若客戶已從其它地方獲得部分賠償，我司僅在限額內(nèi)承擔余下的合理費用,誤區(qū)二：健享人生A按80%的比例進行賠付 需注意：1、在限額內(nèi)分項（醫(yī)療費、手術(shù)費）理算 2、合理費用（按社保標準扣除自費項目） 3、按風險分攤原則，客戶需承擔20%的比例 4、若客戶已從其它地方獲得

10、部分賠償，我司僅在限額內(nèi)承擔余下的合理費用,常見醫(yī)療險的銷售誤區(qū),誤區(qū)三：買了住院費用險種，只要是住院治療發(fā)生的醫(yī)療費用都可以賠付 需注意：1、等待期發(fā)生的疾病，治療費用不可賠付 2、適用于責任免除條款的治療費用不可賠付,常見醫(yī)療險的銷售誤區(qū),健享人生的責任免除包含： 1、既往癥 2、先天性疾病、變形和染色體異常 3、不孕不育治療、懷孕、分娩（含難產(chǎn)）、流產(chǎn)、墮胎、產(chǎn)前產(chǎn)后檢查及以上原因引起的并發(fā)癥 4、精神和行為障礙、性病 5、療養(yǎng)、矯形、美容、牙科保健及康復治療（請參照各條款約定）,及時提交理賠資料,按照個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法罰則中日常行為管理方面第條規(guī)定：未在正常時效內(nèi)完成預約客戶

11、代辦業(yè)務(wù)，扣業(yè)務(wù)品質(zhì)分1-4分，扣款不超過200元。 2010年3月1日起，業(yè)務(wù)人員無故滯留客戶理賠資料超3個工作日，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即上報營銷管理部品質(zhì)管理崗核實處理,未及時提交理賠資料預警,目 錄,兩核部相關(guān)知識,理賠相關(guān)知識,客服相關(guān)知識,萬能緩繳對客戶的影響,附加險停效 保單停效 影響身故金 調(diào)高基本保險金額 影響追加保費 不享受2%持續(xù)獎勵 坐失最佳投資時機,這些影響客戶是否知道，若不了解清楚而導致利益受損，是否會抱怨業(yè)務(wù)員？,萬能緩繳對業(yè)務(wù)員的影響,客戶在不清楚緩繳影響的情況下利益受損，會有抱怨，甚至投訴 緩交的客戶保單更易失效，失去一個客戶，就是失去一片市場。 影響長期服務(wù)獎,如 果,

12、如果使用了萬能險客戶回訪確認函，幫助客戶了解清楚再做決定,客戶就沒有那些不應(yīng)有的遺憾，大家也就沒有后顧之憂了!,一 切 問 題 都 將 從 容 應(yīng) 對!,什么是萬能險客戶回訪確認函,為幫助隊伍對客戶進行有效面訪，提升萬能續(xù)收指標，東莞保費部根據(jù)公司要求設(shè)計“萬能險客戶回訪確認函”，用于回訪客戶，借此推動萬能險種的續(xù)收工作。,如何使用萬能險客戶回訪確認函,對有緩繳意愿的客戶進行回訪確認。,從四個方面讓客戶明白緩繳后的影響。,客戶確認后需簽名確認,使用萬能險客戶回訪確認函注意事項,確認函可找續(xù)期督導提供，嚴禁對文字內(nèi)容做任何更改。,確認函已經(jīng)總公司審批報備，僅用做平安智盈人生終生壽險（萬能型）此產(chǎn)

13、品的使用，其他任何產(chǎn)品不可替用。,目 錄,兩核部相關(guān)知識,理賠相關(guān)知識,保費部相關(guān)知識,客戶信息清理范圍,所有保單服務(wù)人員名下投、被保險人地址、電話、身份等信息錯誤的所有保單，重點清理信息如下： A、公司9月份統(tǒng)一下發(fā)的可疑錯誤信息的清單客戶，含： 1、電話信息為空或首選聯(lián)系電話號重復的客戶 2、聯(lián)系地址為公司地址（包括所有營業(yè)區(qū)、部、網(wǎng)點地址）的客戶 3、聯(lián)系地址信息為空的客戶 B、聯(lián)系地址（或電話）為保單服務(wù)業(yè)務(wù)員家庭地址（或電話）的客戶，或其它非正確地址（含錯填、遷移等情況）信息的客戶。,趕緊聯(lián)系客戶吧,客戶信息清理規(guī)則（1/3）,柜面渠道,網(wǎng)絡(luò)及電話E服務(wù)渠道,95511電話渠道（非E

14、服務(wù)）,業(yè)務(wù)員移動保全平臺,投保人地址電話錯誤,若服務(wù)人員已經(jīng)獲得移動保全授權(quán)，可通過E行銷為客戶辦理地址電話變更（客戶系統(tǒng)中的手機號碼必須在使用）,撥打95511,按1壽險,按9人工服務(wù),電話變更流程：,對于客戶已開通開通網(wǎng)絡(luò)或電話E服務(wù)高級權(quán)限的，建議使用E服務(wù)完成相關(guān)操作,1、客戶親辦件：客戶親自攜帶本人有效身份證件，親自到公司柜面辦理地址電話變更或聲明地址電話正確 2、服務(wù)人員代辦件：可由業(yè)務(wù)員親自在業(yè)服柜面或投遞箱物流至客服部，但必須提交如下變更應(yīng)備資料： 保險合同變更申請書（非補退費類） 授權(quán)委托書 客戶簽名的身份證件復印件,客戶信息清理規(guī)則（2/3）,網(wǎng)絡(luò)E服務(wù)（一賬通）變更界面

15、：,選擇需要修改的電話或地址進行修改，并勾選客戶首選聯(lián)系電話。 （注：一賬通不能取消電話或地址，只可變更成其他有效電話）,進入一賬通后選擇“客戶聯(lián)系資料變更”,電話E服務(wù)（95511）變更方法：（需通過原系統(tǒng)電話才能變更）,撥打95511,按1壽險,按3密碼服務(wù),按4變更,按1電話變更,客戶信息清理規(guī)則（3/3）,被保人地址電話錯誤：,也通過地址電話變更辦理，但需被保人申請，所需資料如下： 客戶親自攜帶本人有效身份證件，親自到公司柜面辦理客戶資料變更或聲明地址電話正確。 服務(wù)人員代辦件：可由業(yè)務(wù)員親自在業(yè)服柜面或投遞箱物流至客服部，但必須提交如下變更應(yīng)備資料： 保險合同變更申請書（非補退費類） 授權(quán)委托書（需被保人簽名） 客戶簽名的身份證件復印件,客戶信息清理特殊規(guī)則,對于下發(fā)的疑似錯誤清單中客戶電話或地址是正確的情況，由客戶填寫保單信息正確聲明書（見表格一），并由保單服務(wù)人員確認簽名后提交公司客戶服務(wù)部 對于下發(fā)的疑似錯