2016證券金融市場基礎(chǔ)知識考前預(yù)測押題卷07

證券金融市場基礎(chǔ)知識考前預(yù)測押題卷071、投資者買賣證券的第一步是要向（）及其代理點申請開立證券賬戶。A、證券交易所B、中國結(jié)算公司C、證券業(yè)協(xié)會D、證監(jiān)會正確答案：B【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國結(jié)算公司及其代理點申請開立證券賬戶。根據(jù)我國現(xiàn)行做法，投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。2、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近（）無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。A、5年B、3年C、10年D、2年正確答案：B【專家解析】按照《中華人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。3、變更登記是指由（）執(zhí)行并確認(rèn)記名證券的過戶的行為。A、證券交易所B、證券交易代理商C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所正確答案：C【專家解析】變更登記的概念。變更登記是指由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為。4、新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指新股發(fā)行主承銷商利用（）的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會C、證券公司D、證監(jiān)會正確答案：A【專家解析】新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。5、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，對情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為，我國證券交易所不可以采取的措施是（）。A、口頭或書面警示B、約見談話C、限制相關(guān)證券賬戶交易D、進(jìn)行刑事處罰正確答案：D【專家解析】證券交易所沒有進(jìn)行刑事處罰的權(quán)利。6、上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算上海分公司開立（）賬戶的投資者。A、B字頭和D字頭B、B字頭和C字頭C、A字頭和D字頭D、A字頭和B字頭正確答案：A【專家解析】上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算上海分公司開立B字頭和D字頭賬戶的投資者。7、我國目前的匯率制度是（）。A、彈性匯率制B、釘住匯率制C、聯(lián)合浮動制度D、有管理的浮動匯率制度正確答案：D【專家解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。8、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。9、（）指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。A、虛擬匹配剩余量B、虛擬未匹配量C、虛擬開盤參考價格D、虛擬匹配量正確答案：D【專家解析】虛擬匹配量指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。10、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。11、按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到（）及其代理點開立證券賬戶。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海和深圳分公司D、證券交易所正確答案：C【專家解析】12、在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指（）利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價認(rèn)購的一種發(fā)行方式。A、新股發(fā)行人B、新股發(fā)行主承銷商C、證券交易所D、證券登記結(jié)算公司正確答案：B【專家解析】在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價認(rèn)購的一種發(fā)行方式。13、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A、出具基金業(yè)績報告，并提供詳細(xì)的基金托管情況B、負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C、安全保管基金的全部資產(chǎn)D、及時向基金份額持有人分配收益正確答案：D【專家解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；編制中期和年度基金報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；召集基金份額持有人大會；保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。14、經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，并同時經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本的最低限額為（）。A、人民幣5000萬元B、人民幣1億元C、人民幣5億元D、人民幣10億元正確答案：C【專家解析】經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。15、根據(jù)《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法》的規(guī)定，每一申購單位為（）。A、1手B、1000股C、500股D、10張正確答案：B【專家解析】上交所申購單位為1000股，深交所為500股.16、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照（）成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。A、上證50指數(shù)B、上證180指數(shù)C、上證380指數(shù)D、國債指數(shù)正確答案：B【專家解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。17、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有（）。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性正確答案：A【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的累積性。指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。18、對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》工作施行后（）日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機(jī)構(gòu)。A、5個B、10個C、15個D、45個正確答案：C【專家解析】對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》施行后15個工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機(jī)構(gòu)。19、股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的（）。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正確答案：A【專家解析】股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的5%。20、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）。A、公司資本公積金B(yǎng)、股本賬戶C、盈余公積D、留存收益正確答案：A【專家解析】發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。21、代辦股份轉(zhuǎn)讓以（）確定轉(zhuǎn)讓價格。A、連續(xù)競價B、集中競價C、集合競價D、市場價格正確答案：C【專家解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時，以集合競價確定轉(zhuǎn)讓價格。22、證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由（）直接受理。A、證券公司B、商業(yè)銀行C、中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司D、中國結(jié)算公司境外股結(jié)算會員正確答案：C【專家解析】其他三項屬于開戶代理機(jī)構(gòu)。自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶可以通過開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。23、我國上海證券交易所，目前債券現(xiàn)貨交易的價格最小變動單位為（）。A、0.001元人民幣B、0.01元人民幣C、0.005元人民幣D、1元人民幣正確答案：B【專家解析】上海證券交易所債券現(xiàn)貨交易的價格最小變動單位為0.01元人民幣，深圳證券交易所為0.001元人民幣。24、營銷人員針對（）的客戶采用緣故法營銷。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、介紹關(guān)系型正確答案：A【專家解析】營銷人員針對直接關(guān)系型客戶采用緣故法營銷。25、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。A、信貸B、儲蓄C、股票D、信托正確答案：D【專家解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。26、按照現(xiàn)行規(guī)定，所有合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數(shù)量，合計不得超過該上市公司總股本的（）。A、[15%]B、[20%]C、[10%]D、[5%]正確答案：B【專家解析】所有合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數(shù)量，合計不得超過該上市公司總股本的20%。27、上海交易所的指定交易制度于（）起推行。A、1998年1月1日B、1998年4月1日C、1999年1月1日D、1999年4月1日正確答案：B【專家解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。28、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A、其他基金份額B、一籃子股票C、股票和債券D、現(xiàn)金正確答案：B【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。29、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元正確答案：D【專家解析】證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。30、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）。A、發(fā)行主體和償債主體B、適用的法規(guī)C、發(fā)行要素相似D、所換股份的來源正確答案：C【專家解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。31、我國的（）是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。A、商業(yè)銀行次級債券B、混合資本債券C、金融債券D、銀行股票正確答案：B【專家解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。32、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價格買入某股票（A股）10000股，其至少必須以（）賣出該股票才能保本（傭金按2‰計收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費按規(guī)定計收，不收委托手續(xù)費）。A、10.5元B、l2元C、12.07元D、12.05元正確答案：C【專家解析】設(shè)賣出價格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價格全部賣出該股票才能保本。33、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、公司債券條款中包含的贖回條款B、公司債券條款中包含的返售條款C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D、在期貨交易所交易的期貨合約正確答案：D【專家解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等34、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足最近（）各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A、1年B、2年C、3年D、4年正確答案：B【專家解析】財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。35、填寫委托單的第一要點是填寫（）。A、證券賬號B、交割日期C、數(shù)量D、品種正確答案：D【專家解析】品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。36、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記（）時須，將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。A、中國證監(jiān)會B、證券主承銷商C、證券交易所D、證券結(jié)算公司正確答案：D【專家解析】中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。37、外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的，可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險具有（）。A、或然性B、不確定性C、相對性D、隱藏性正確答案：B【專家解析】外匯風(fēng)險的不確定性是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的，可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。38、讓投資者充分理解（）的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。A、參與意識B、理性投資C、買者自負(fù)D、股市有風(fēng)險正確答案：C【專家解析】要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎”的警示。39、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是（）的法人。A、非獨立B、為證券集中交易提供場所和設(shè)施C、不以營利為目的D、以營利為目的正確答案：C【專家解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營利為目的的法人，是獨立的社會團(tuán)體法人。“為證券集中交易提供場所和設(shè)施”的是證券交易所。40、根據(jù)深圳證券交易所交易規(guī)則規(guī)定，債券大宗交易單筆質(zhì)押式回購交易數(shù)量不低于（）。A、1000張B、2000張C、5000張D、10000張正確答案：C【專家解析】債券大宗單筆質(zhì)押式回購交易數(shù)量不低于5000張。41、我國證券交易所證券指數(shù)的編制遵循（）的原則。A、公正B、公開透明C、公平D、及時正確答案：B【專家解析】我國證券交易所證券指數(shù)的編制遵循公開透明的原則。42、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為（）。A、流通國債與非流通國債B、實物國債與貨幣國債C、短期國債與中長期國債D、實物債券與貨幣債券正確答案：B【專家解析】依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。43、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機(jī)構(gòu)）在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登（）《配股提示性公告》。A、1次B、2次C、3次D、5次正確答案：C【專家解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機(jī)構(gòu)）在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登3次《配股提示性公告》。44、記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且（）。A、流動性強(qiáng)B、交易安全C、靈活性高D、收益性高正確答案：B【專家解析】記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。45、一般來講，政府債券與公司債券相比（）。A、公司債券風(fēng)險大，收益低B、公司債券風(fēng)險小，收益高C、政府債券風(fēng)險大，收益高D、政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定正確答案：D【專家解析】政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。46、在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符合上市條件或其他原因，可以（）。A、停止股份轉(zhuǎn)讓B、暫停上市交易C、在STAQ市場交易D、在NET市場交易正確答案：B【專家解析】在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符臺上市條件或其他原因，可以暫停上市交易直至終止上市交易。暫停上市交易后，在規(guī)定時間內(nèi)重新具備了條件，亦可以恢復(fù)上市交易。47、對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托（）根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。A、證券交易所B、中國結(jié)算公司C、中國人民銀行D、證監(jiān)會正確答案：B【專家解析】對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。48、如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）進(jìn)行信用評級。A、承銷人B、投資人C、信用增級機(jī)構(gòu)D、信用評級機(jī)構(gòu)正確答案：D【專家解析】在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。49、深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間為（）交易日。A、2個B、3個C、4個D、5個正確答案：B【專家解析】深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間為3個交易日。上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間為4個交易日,但是根據(jù)發(fā)行人和主承銷商的申請也可以縮短為3個交易日。50、開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向（）上傳開戶申請。A、中國結(jié)算公司B、證券公司C、證券交易所D、證監(jiān)會正確答案：A【專家解析】開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。51、關(guān)于證券交收違約，下列說法中正確的是（）。Ⅰ.對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計收Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補(bǔ)購證劵Ⅳ.中國結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過補(bǔ)繳或補(bǔ)購證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】考察證券交收違約的處理。52、關(guān)于傭金，以下表述正確的是（）。Ⅰ.A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。53、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。Ⅰ.公司控股權(quán)Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。54、下列屬于證券結(jié)算風(fēng)險的是（）。Ⅰ.流動性風(fēng)險；Ⅱ.信用風(fēng)險；Ⅲ.操作風(fēng)險；Ⅳ.財務(wù)風(fēng)險A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券結(jié)算風(fēng)險包括：信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和結(jié)算銀行風(fēng)險等。55、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于（）。Ⅰ.直接融資Ⅱ.間接融資Ⅲ.吸收投資Ⅳ.民間借款A(yù)、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。56、下列對公司型基金的認(rèn)識中，不正確的是()。Ⅰ．公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ．公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ．公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)Ⅳ．公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】Ⅰ項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司；Ⅲ項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；Ⅳ項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。57、金融期權(quán)的基本功能包括（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機(jī)Ⅲ.套利Ⅳ.價格轉(zhuǎn)移A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期權(quán)的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價格發(fā)現(xiàn)功能。（3）投機(jī)功能。（4）套利功能。58、銀行間債券市場的交易制度包括（）。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.結(jié)算代理制度Ⅳ.公開市場一級交易商制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：B【專家解析】銀行間債券市場的交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度、結(jié)算代理制度。59、全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)GIPS關(guān)于收益率計算的具體條款包括（）。Ⅰ.必須使用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率Ⅱ.所有收益的計算必須扣除期內(nèi)的實際買賣支出，而不得使用估計的買賣支出Ⅲ.必須使用凈資產(chǎn)收益率Ⅳ.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計算，或采用其他反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】必須使用總收益率，即包括實現(xiàn)的和未實現(xiàn)的回報以及損失并加上收入。60、下列選項中，屬于基金交易費的是（）。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金交易費指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。61、不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為（）。Ⅰ.風(fēng)險偏好型Ⅱ.風(fēng)險尋找型Ⅲ.風(fēng)險中立型Ⅳ.風(fēng)險回避型A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。62、我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。63、證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括（）。Ⅰ．市場風(fēng)險Ⅱ．管理能力風(fēng)險Ⅲ．匯率風(fēng)險Ⅳ．巨額贖回風(fēng)險A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。64、影響金融市場的主要因素不包括（）。Ⅰ.技術(shù)因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：A【專家解析】一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素及體制或管理因素。65、（）屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。Ⅰ.基金份額持有人大會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發(fā)行費Ⅳ.基金托管費A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。66、下列屬于債券投資風(fēng)險的是（）。Ⅰ.利率風(fēng)險Ⅱ.提前贖回風(fēng)險Ⅲ.信用風(fēng)險Ⅳ.匯率風(fēng)險A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險。這些風(fēng)險可以劃分為六大類：信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、通脹風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險。67、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯誤的是（）。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經(jīng)濟(jì)性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點，而且整個發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟(jì)，也不安全A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟(jì)性和高效性的特點。68、宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點是（）。Ⅰ.波及范圍廣Ⅱ.干擾程度深Ⅲ.作用機(jī)制復(fù)雜Ⅳ.導(dǎo)致股價波動幅度較大A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度大。69、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括（）。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）交易對象不同。（2）交易目的不同。（3）交易價格的含義不同。（4）交易方式不同。（5）結(jié)算方式不同。70、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而（）都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。71、股票發(fā)行的定價方式有（）。Ⅰ.協(xié)商定價方式Ⅱ.上網(wǎng)競價方式Ⅲ.詢價方式Ⅳ.招標(biāo)定價方式A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。72、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是（）。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款A(yù)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強(qiáng)。73、按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為（）。Ⅰ.一級市場Ⅱ.二級市場Ⅲ.原生市場Ⅳ.衍生市場A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：D【專家解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。74、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是（）。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉(zhuǎn)率Ⅳ.銷售利潤率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。75、以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是（）。Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。76、下列選項中，屬于社會公益基金的有（）。Ⅰ.教育發(fā)展基金Ⅱ.養(yǎng)老保險基金Ⅲ.福利基金Ⅳ.文學(xué)獎勵基金A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。77、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴(yán)禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。78、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ．約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ．在證券交易所發(fā)行Ⅲ．在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ．以短期融資為目的A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。79、下列選項中，屬于非證券金融市場的是（）。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權(quán)投資市場A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：B【專家解析】非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。80、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。81、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是）。（Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】Ⅰ項屬于市場風(fēng)險；Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。82、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)Ⅱ.對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)Ⅲ.重大決策權(quán)Ⅳ.選擇管理者權(quán)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。83、下列有關(guān)證券市場線的表述，正確的是（）。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系Ⅱ.證券市場線為每一個風(fēng)險資產(chǎn)進(jìn)行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內(nèi)容是：每一個風(fēng)險資產(chǎn)對于市場投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險和預(yù)期收益率應(yīng)當(dāng)具有正的線性關(guān)系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系A(chǔ)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系。而證券市場線則給出給一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。84、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是（）。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。85、下列說法中正確的是（）。Ⅰ.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險的考慮A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。86、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是（）。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進(jìn)行交換；②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進(jìn)行交換；③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進(jìn)行交換。87、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是(）。Ⅰ．基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅱ．我國對基金管理公司實行市場準(zhǔn)入管理Ⅲ．基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ．基金持有人是基金運營的核心A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】Ⅳ項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。88、下列有關(guān)短期政府債券的表述，正確的是（）。Ⅰ.短期政府債券，是由一國的政府部門發(fā)行并承擔(dān)到期償付本息責(zé)任的，期限在1年及1年以內(nèi)的債務(wù)憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣競價決定，因此不存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題。89、有關(guān)基金的估值原則，表述正確的是（）。Ⅰ.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值Ⅳ.對存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值A(chǔ)、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】本題考查估值原則的內(nèi)容。90、基金會計報表一般包括（）。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.凈值變動表A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】基金會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和凈值變動表等報表。91、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括（）。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒赢a(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資（也稱融資）活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。92、下列關(guān)于基金各項費用的說法中，不正確的是()。Ⅰ．基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用Ⅱ．目