證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》試題含答案參考8

證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》試題含答案1.單選題：制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合的要求有()。Ⅰ合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件Ⅱ規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)Ⅲ金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類(lèi)資金來(lái)源的合理比例Ⅳ列明應(yīng)急資金來(lái)源，估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B2.單選題：【2013年真題】證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為，稱(chēng)為（）。A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券代理業(yè)務(wù)正確答案：B3.單選題：外國(guó)居民在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券為（）。A.揚(yáng)基債券B.武士債券C.熊貓債券D.歐洲債券正確答案：C4.單選題：以下關(guān)于MA的運(yùn)用與特點(diǎn)正確的是（）I

滯后性II

穩(wěn)定性III

助漲助跌性IV

先導(dǎo)性A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案：B5.單選題：下列關(guān)于證券市場(chǎng)線的表述中，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ.證券市場(chǎng)線意味著市場(chǎng)中可能存在負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)證券Ⅱ.證市場(chǎng)線上的任何一個(gè)點(diǎn)都是有效組合Ⅲ.證券市場(chǎng)線上代表了有效組合預(yù)期回報(bào)率和β系數(shù)之間的均衡關(guān)系Ⅳ.證市場(chǎng)線意味著與市場(chǎng)組合協(xié)方差更大的證券具有較高的預(yù)期回報(bào)率A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C6.單選題：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議包括()。Ⅰ當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)Ⅱ證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容Ⅲ證券投資顧問(wèn)的職責(zé)Ⅳ收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D7.單選題：下列對(duì)20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化包括的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。A.取消對(duì)存款利率的最低限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化B.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類(lèi)限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展C.放松外匯管制D.開(kāi)放各類(lèi)金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制正確答案：A8.單選題：【2014年真題】國(guó)際債券的發(fā)行對(duì)象主要是（）。A.本國(guó)自然人投資者B.本國(guó)外幣持有者C.外國(guó)投資者D.本國(guó)金融機(jī)構(gòu)正確答案：C9.單選題：選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂“雙低”是指()。Ⅰ低回報(bào)率Ⅱ低市盈率Ⅲ低收益率Ⅳ低市凈率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B10.單選題：下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B11.單選題：（）是指保持其他條件不變的前提下，對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的微小變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響程度所設(shè)定的限額。A.頭寸限額B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額C.止損限額D.敏感性限額正確答案：D12.多選題：有價(jià)證券具有的主要特征是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.期限性正確答案：ABCD13.單選題：【2012年真題】除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）的條件。A.6%B.5%C.4%D.3%正確答案：A14.單選題：分析行業(yè)生命周期主要是從（）方面進(jìn)行分析。I公司數(shù)量II產(chǎn)品價(jià)格III利潤(rùn)IV風(fēng)險(xiǎn)A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案：A15.單選題：股票價(jià)格指數(shù)期貨的出現(xiàn)主要是為了規(guī)避（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C16.單選題：【2018年真題】屬于客戶證券投資對(duì)象的是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).互聯(lián)網(wǎng)借貸C.商業(yè)地產(chǎn)D.紙黃金正確答案：A17.單選題：以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（）。I年齡II風(fēng)險(xiǎn)偏好III性別IV投資目的V職業(yè)A.I、II、IIIB.I、II、III、VC.I、II、III、IV、VD.II、III、IV正確答案：B18.多選題：【2012年真題】基金、股票與債券的區(qū)別具體有（）。A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系B.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具C.基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具D.基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)有可能小于股票正確答案：ACD19.單選題：目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.股票D.流通受限的證券正確答案：A20.單選題：在對(duì)客戶的未來(lái)收入預(yù)測(cè)時(shí)，預(yù)料的能夠長(zhǎng)期連續(xù)獲得的收入稱(chēng)為()。A.預(yù)期收入B.固定收入C.常規(guī)性收入D.臨時(shí)性收入正確答案：C21.單選題：中央政府債券通常被視為（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)證券B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券C.風(fēng)險(xiǎn)證券D.高風(fēng)險(xiǎn)證券正確答案：B22.多選題：證券的機(jī)構(gòu)投資者主要包括（）。A.金融機(jī)構(gòu)B.政府機(jī)構(gòu)C.企業(yè)和事業(yè)法人D.各類(lèi)基金正確答案：ABCD23.多選題：我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?（）A.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同B.擔(dān)保要求不同C.發(fā)行主體的范圍不同D.發(fā)行定價(jià)方式不同?正確答案：ABCD24.多選題：國(guó)際債券的發(fā)行人主要有（）。A.各國(guó)政府B.政府所屬機(jī)構(gòu)C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商企業(yè)正確答案：ABCD25.多選題：【2013年真題】下列關(guān)于權(quán)證發(fā)行、上市和交易規(guī)定的描述，正確的有（）。A.目前，權(quán)證交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易B.擔(dān)保系數(shù)由交易所發(fā)布，并適時(shí)調(diào)整C.只有標(biāo)的證券的發(fā)行人才能發(fā)行權(quán)證D.權(quán)證發(fā)行人通過(guò)專(zhuān)用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標(biāo)的證券或現(xiàn)金，作為履約擔(dān)保正確答案：ABD26.單選題：按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)了解客戶情況，在評(píng)估客戶()的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。Ⅰ投資偏好Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ服務(wù)需求Ⅳ資產(chǎn)狀況A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B27.單選題：下列關(guān)于證券組合相關(guān)概念的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ證券組合的可行域表示所有可能的證券組合，為投資者提供一切可行的組合投資機(jī)會(huì)Ⅱ按照投資者的個(gè)人偏好規(guī)則，可以排除那些投資者個(gè)人認(rèn)為差的組合，排除后余下的這些組合稱(chēng)為有效證券組合Ⅲ最優(yōu)證券組合是有效邊界和投資者個(gè)人特殊的偏好共同決定的結(jié)果Ⅳ偏好不同的投資者，他們的無(wú)差異曲線的形狀也不同A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A28.多選題：下列因素中（）對(duì)債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格變動(dòng)的影響不大。A.債券面額B.債券的上市地C.債券承銷(xiāo)商的資信狀況D.市場(chǎng)利率水平?正確答案：ABC29.多選題：【2013年真題】下列各項(xiàng)屬于證券公司設(shè)立子公司的條件的是（）。A.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的證券公司最近1年凈資本不低于人民幣10億元B.設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦或者券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平C.具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突D.具備較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力正確答案：BCD30.多選題：影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。A.市場(chǎng)利率B.財(cái)政政策C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.貨幣政策?正確答案：ABCD31.多選題：證券投資基金的資產(chǎn)總值包括（）。A.基金擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值B.銀行存款本息C.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款D.其他投資所形成的價(jià)值?正確答案：ABCD32.單選題：【2012年真題】根據(jù)市場(chǎng)集中度，證券市場(chǎng)可以劃分為（）。A.集中交易市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)B.集中交易市場(chǎng)、場(chǎng)外市場(chǎng)C.集中交易市場(chǎng)、柜臺(tái)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)、柜臺(tái)市場(chǎng)正確答案：B33.多選題：股東大會(huì)的下列決議需經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2,／3以上通過(guò)的有（）。A.修改公司章程B.增加或減少注冊(cè)資本的決議C.對(duì)發(fā)行公司債券作出決議D.公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議正確答案：ABD34.單選題：關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集D.由基金管理人召集正確答案：A35.多選題：【2012年真題】關(guān)于上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票應(yīng)符合條件的描述，正確的有（）。A.發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前30個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%B.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)豢毓晒蓶|、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.募集資金使用符合規(guī)定D.本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名正確答案：CD36.多選題：關(guān)于股權(quán)分置改革，下列論述中正確的有（）。A.相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)B.改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱(chēng)這類(lèi)股票為“G股”C.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓D.自改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股份在12個(gè)月內(nèi)的轉(zhuǎn)讓不再受任何限制正確答案：ABC37.單選題：以高價(jià)買(mǎi)進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功，必須具備的條件有()。Ⅰ必須是具備良好展望的股類(lèi)Ⅱ必須是行情看漲時(shí)Ⅲ選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類(lèi)Ⅳ選擇高利率股類(lèi)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B38.單選題：關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的凈資本要求敘述中錯(cuò)誤的是（）。?A.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元?B.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本．不得低于人民幣5000萬(wàn)元?C.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元?D.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣5億元?正確答案：D39.多選題：最常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是所謂的SWOT分析，它的考察維度包括（）。A.優(yōu)勢(shì)B.機(jī)會(huì)C.創(chuàng)新D.威脅正確答案：ABD40.單選題：【2014年真題】以下關(guān)于我國(guó)公司債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行人可以是股份有限公司B.約定在一年以上期限內(nèi)還本付息C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行D.目前一些公司債券已到銀行間市場(chǎng)交易流通正確答案：D41.單選題：下列哪些行為體現(xiàn)了投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。I證券公司向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好II證券投資顧問(wèn)根據(jù)了解的客戶情況，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求III評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書(shū)面或者電子文件形式予以記載、保存IV向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案：A42.多選題：在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，國(guó)際資本流動(dòng)頻繁且影響深遠(yuǎn)，并最終導(dǎo)致全球證券市場(chǎng)出現(xiàn)了一體化趨勢(shì)。具體反映為（）。A.從證券市場(chǎng)運(yùn)行層面看，全球資本市場(chǎng)之間的相關(guān)性顯著增強(qiáng)B.從投資者層面看，全球資產(chǎn)配置成為流行趨勢(shì)，個(gè)人投資者可以借助互聯(lián)網(wǎng)輕松實(shí)現(xiàn)跨境投資C.從市場(chǎng)組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國(guó)合并或跨國(guó)合作的案例層出不窮，場(chǎng)外市場(chǎng)在跨國(guó)購(gòu)并等交易活動(dòng)的驅(qū)動(dòng)下也漸趨融合D.從證券發(fā)行人或籌資者層面看，異地上市、海外上市以及多個(gè)市場(chǎng)同時(shí)上市的公司數(shù)量和發(fā)行規(guī)模日益擴(kuò)大正確答案：ABCD43.多選題：滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則包括（）。A.股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的l2%B.股指期貨競(jìng)價(jià)交易采用集合競(jìng)價(jià)交易和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易兩種方式C.股指期貨交割結(jié)算價(jià)為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后2小時(shí)的算術(shù)平均價(jià)D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易El結(jié)算價(jià)的±10%正確答案：ABCD44.多選題：國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是（）。A.基金興華B.基金金泰C.基金安信D.基金開(kāi)元正確答案：BD45.多選題：20世紀(jì)80年代初，若干小型國(guó)有和集體企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行多種多樣的股份制嘗試。開(kāi)始出現(xiàn)股票這一新生事物。這一時(shí)期股票的特點(diǎn)有（）。?A.發(fā)行股票具有永久性，與發(fā)行公司共存續(xù)?B.發(fā)行對(duì)象多為內(nèi)部職工和地方公眾?C.發(fā)行方式多為自辦發(fā)行，沒(méi)有承銷(xiāo)商?D.一般按面值發(fā)行，大部分實(shí)行保本保息保分紅、到期償還，具有一定債券的特性?正確答案：BCD46.多選題：【2012年真題】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定C.必須在單一客戶的專(zhuān)用證券賬戶中封閉運(yùn)行D.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分正確答案：ABC47.單選題：當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則()